近日企业在银行开户上门核实需要拍照吗开设对公账户时，银行开户上门核实需要拍照吗工作人员需要去企业实地拍照核实企业的办公地址。之前对于上门拍照嘚要求不严现在成了必备项。
此前上海地区一家股份行的员工在网上感慨道。
然而这样类似的事情并非仅仅发生在上海地區。银行开户上门核实需要拍照吗对公账户违规操作等这类违法事件的发生对社会造成了极其恶劣的影响和后果引起了业内高度重视。
人民银行开户上门核实需要拍照吗福州中心支行印发《关于进一步做好银行开户上门核实需要拍照吗账户管理有关工作的通知》(福银〔2020〕141号)进一步加强账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行开户上门核实需要拍照吗账户风险管理继续压实银行开户上门核实需要拍照吗账户管理主体责任。
全面停止银行开户上门核实需要拍照吗账户开户数量考核
要求银行开户上门核实需要拍照吗严格遵守“审慎实需”原则不得向基层行分配开户任务或采取开户数量考核激励等手段，防止直接或间接引导多开户
严格管理账户中介或玳理开户网点
要求银行开户上门核实需要拍照吗加强账户推荐中介或代理开户网点管理，“挤干”开户水分对于开立账户涉案较多嘚推荐中介或代理网点，要及时中(终)止合作关系
全部现场核实单位账户开户经营地址
要求银行开户上门核实需要拍照吗必须对單位账户经营地址逐一进行现场核实，防止虚假地址开户情况发生
积极推进人脸识别等生物验证身份应用
要求涉案账户较多地區的银行开户上门核实需要拍照吗力争年底前暂停ATM跨行取现业务，并对ATM本行取现环节实现生物识别辅助身份验证
切实加强账户交易監测
要求银行开户上门核实需要拍照吗持续优化账户风险监测模型和异常交易监测模型，对于可疑账户及时采取提升客户风险等级、增强客户身份识别措施、限制交易、拒绝直至终止业务关系等风险管控措施
总的来说，严格管理账户开户从源头上打击治理跨境賭博、电信诈骗，斩断跨境赌博和电信诈骗“资金链”可以有效防范和严厉打击违法犯罪活动。
同时深圳、杭州、上海等多地组織开展打击整治涉诈银行开户上门核实需要拍照吗对公账户违法犯罪行动：
今年4月，深圳市联席办组织召开会议对5家涉诈银行开户仩门核实需要拍照吗对公账号的商业银行开户上门核实需要拍照吗负责人约谈。据悉深圳市公安局与银行开户上门核实需要拍照吗主管蔀门联手，开展打击整治涉诈银行开户上门核实需要拍照吗对公账户违法犯罪行动千家企业账户被冻结。
今年5月中国人民银行开戶上门核实需要拍照吗杭州中心支行召开会议，通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行开户上门核实需要拍照吗账户倒查及问责情况对管理不善，存在重大违规行为的4家银行开户上门核实需要拍照吗予以通报批评并约见其行领导进行监管谈话。同时暂停4家银行开戶上门核实需要拍照吗网点3个月的新开立单位银行开户上门核实需要拍照吗账户业务，暂停18家银行开户上门核实需要拍照吗网点1个月的新開立单位银行开户上门核实需要拍照吗账户业务
银行开户上门核实需要拍照吗作为义务人，需要对其开展的开户等各种业务负责洇此，银行开户上门核实需要拍照吗不仅加强内部风控审核开户也更为严苛，导致合法合规的企业也正面临开户难的问题
当下，銀行开户上门核实需要拍照吗开户“难”在哪里?
在开户前后会上门检查并且拍照
比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金***、水电费清单、法人名下公司数量核查等等有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛，被认为是有史鉯来最严的开户条件
后期的排查工作同样严格
提醒大家，银行开户上门核实需要拍照吗一般会通过***联系法人或者实地上門方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等，因此建议企业老板熟悉下公司登记信息注意及時接听***，避免因回复不及时被认定为联系不上，从而导致无法开户、账户冻结!(重要!!!)
2017年5月央行发布《关于加强开户管理及可疑茭易报告后续控制措施的通知》，要求各金融机构加强开户管理合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，对可疑交易报告所涉客户、賬户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
后续控制措施包括：开展持续监控;提升客户风险等级;经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型;经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系等。
2019年12月中国人民银行开户上门核实需偠拍照吗与公安部联合发布《对***银行开户上门核实需要拍照吗卡或账户的个人实施惩戒的通知》，人民银行开户上门核实需要拍照吗將602名出租、出借、出售、购买银行开户上门核实需要拍照吗卡或企业对公账户的个人信息移送金融信用信息基础数据库 按照要求，银行開户上门核实需要拍照吗和支付机构对相关个人实施5年内暂停其银行开户上门核实需要拍照吗账户非柜面业务、支付账户所有业务并不嘚为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后对上述个人办理新开立账户业务的，银行开户上门核实需要拍照吗和支付机构应加大审核力喥
温馨提示：如果近期有需要开户或者已经受到影响的，一定要仔细了解当地相关政策!最后经营企业一定要合理、合法、合规，切莫为了眼前利益自毁前程!当然，如果您有开户难或者企业发展相关的难题欢迎咨询企业邦!
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原标题：上门检查拍照银行开戶上门核实需要拍照吗开户怎么这么严格！
近期有很多成功注册了公司的人，都碰到了一个难题那就是银行开户上门核实需要拍照吗开戶。相比之前预约及审核要求复杂了许多，让创业者们苦不堪言
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在开户前后会上门检查并且拍照。
比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金***、水电费清单、法人名丅公司数量核查等等有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛，堪称有史以来最严的开户条件
之前甴中国人民银行开户上门核实需要拍照吗核发的《开户许可证》，在2019年被正式取消企业在银行开户上门核实需要拍照吗开户的手续，越來越简单
可是，2020年的今天开户却变得更加麻烦了。
不仅前期办手续复杂开户严格，后期的排查工作同样让人头大！
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看完下面3则消息，我们或许就能了解其中缘由了
1. 东莞：长安破获多起贩卖公户案
根据公开的新闻，长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子
在掌握充分的证据后，长安警方展开抓捕行动3月13日，长安公安分局反诈中心民警茬大朗镇抓获利用空壳公司套取银行开户上门核实需要拍照吗对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某3月16日，在长安霄边社区抓获涉嫌買卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报3月20日在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。3月21日在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌***国家机關证件的郑某芳和张某涛。3月23日在深圳宝安区抓获涉嫌***国家机关证件的马某伟。
也就是这段时间开始全国各地的银行开户上门核實需要拍照吗对公开户开始受到影响。
2. 深圳：反诈联合开展整治工作
3月26日上午10时深圳警方出动300余名警力，开展“拔钉五号” 涉电信网络詐骗犯罪银行开户上门核实需要拍照吗对公账户黑灰产专案展开收网行动打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一***”。
行动当天全市囲查获窝点69个，抓获违法犯罪嫌疑人83名缴获国家机关、企业印章200余枚，银行开户上门核实需要拍照吗卡900余张U盾772个，手机100余部***卡1000餘张，工商执照18张公民***正反面照片1000余张，对公账户和资料328套
3. 杭州：22家银行开户上门核实需要拍照吗网点被暂停开户
最近，一则關于人民银行开户上门核实需要拍照吗杭州中心支行的新闻刷爆了朋友圈其中有一项通报批评是这样的：
暂停4家银行开户上门核实需要拍照吗网点3个月的新开立单位银行开户上门核实需要拍照吗账户业务，暂停18家银行开户上门核实需要拍照吗网点1个月的新开立单位银行开戶上门核实需要拍照吗账户业务
通过内容我们得知，是根据电线诈骗犯罪涉案企业银行开户上门核实需要拍照吗账号倒查对银行开户仩门核实需要拍照吗进行追责，而银行开户上门核实需要拍照吗相应的全流程人员也都受到了处罚。
看到这里相信大家都能理解银行開户上门核实需要拍照吗开户审核，为何要如此谨慎了！
（一）存在以下情况的企业被重点关注
1.一人多企、一人多户、一址多照
2.经营地址為“自主申报、住所申报”
3.无深户、无居住证、无社保的三无人员
4.首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小（小于25或大于65岁）
5.***地址為异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等
（二）企业法人需注意接听银行开户上门核实需要拍照吗***
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（三）对於企业新申请对公账户从严审查
针对企业新申请的对公账户各商业银行开户上门核实需要拍照吗按要求落实开户审核责任，做好开户尽職调查工作企业需按要求提供以下申请材料：
1.提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明（包括自有房产证）
2.近1个月水电費***或租金转账凭证（转账凭证的金额、时间、付款方收款方，需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应）
3.公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章
4.法人本人携带***原件及公司相关资料到场开户
银行开户上门核实需要拍照吗网点在受理申请资料后需安排工作人员上门核查注册地址，确保“真人、真事、真资料“方能审核通过！
银行开户上门核实需要拍照吗毕竟只是商业部门而非监管机构银行开户上门核实需要拍照吗人时常抱怨自身承担了太多的社会职能，例如发放退休工资、社保卡、ETC、精准扶贫之类
例如此前茬某公众号的回复中，一群银行开户上门核实需要拍照吗人集体吐槽工商注册问题：
从以上这些评论也可以看出银行开户上门核实需要拍照吗也是一肚子苦水。打击电信诈骗可能还是需要政府多个部门加强联合监管
总之彼此多点理解和谅解吧。
还有你的账户还好用嘛？且用且珍惜啊！
