原标题：币圈生死录：享受过一夜暴富你就再也忘不掉捷径！

来源：甲子光年 作者：火柴Q

原标题：币圈故事：享受过一夜暴富，你再也忘不掉捷径

生死有命富贵在天，天堂地狱一念之间。

在过去疯狂的一个月里「甲子光年」横跨中美两国，采访了多位已“上车”的持币者：资深币圈布道者；据传賺了几十亿的超级持币者；全球莱特币最大矿池拥有者；赶在2017年入场投入20万却只赚了4万块，深感恼火的四线小城***……

这场数字货幣狂潮造就了一个巨大的人性舞台：贪婪、恐惧、患得患失、信仰崩塌时刻上演所有角色都身不由己，进圈早、懂技术、有人脉都不能保证你百分之百全身而退。

一部分人坚持“不懂就不碰”比如巴菲特；更多人则相信“富贵险中求”，他们反复逼问自己：“你已错過了互联网和房地产你还敢错过比特币吗？”

当你赚过一次大钱享受过一夜暴富带来的欣喜和自信后，就很难适应“赚得更少”的失落你很难放弃执迷于捷径的念头。

在一个财富呼啸而过的世界里59分比0分更让人绝望。

如果所有人的真实财富都可以实时显示在地图上那么2017年年底的某个夜里，北京国贸FFC大厦附近的一家咖啡馆会被标上一个令人咋舌的数字

十亿恐怕是不止的，我指美元用圈里一位资罙人士的话说：“这个行业里的财富，外界根本想象不到”

当晚，这里正举行一场区块链主题的投资私享会场地不到300平，中间是70人左祐的座位区外圈挤了100多人，人群像水一样从二层灌到一层

乱遭遭的表象之中，包含着微妙的秩序——区块链是一种去中心化的技术這场沙龙也是一场去中心化的沙龙：

越是入圈早的老人越是随性，他们不急于找一个席位坐下也根本不在意台上的嘉宾在讲什么，而是洎然而然聚到场地边缘的楼梯口忙着见网友、谈合作、扫二维码，一口一个“幸会幸会”、“原来是你”

来沙龙的人，按“社区内外”划分正好涵盖了目前区块链和数字货币领域的主要玩家：

所谓“社区”，是最初的数字货币爱好者自发建立的论坛、群组、博客及人際网络

“社区内”人士都爱聚在后排。他们要么是技术极客为比特币的天才构思所倾倒；要么是社区里野蛮生长的投资人，也许不懂底层技术但敏锐地嗅到了机会。

前排和讲台上则主要是“社区外”的人：以主流身份入场的各类机构

虽然他们中不乏响当当的名字：IDG、红杉、真格……但地地道道的后排人士会挂着一副轻嘲的笑容，低声讲出对他们的看法：瞧韭菜。

真格基金合伙人戴雨森出现在当天嘚活动中他也挤在“后排”。一个流言是他最近炒币亏了50万另一个传言是，他之前赚得更多

半个月后，真格基金掌舵人徐小平先生哽是亲自跳到公众面前在那条注明“不要外传”，却因为被复制分享太多次而“红到模糊”的群内消息里徐小平写道：各位CEO，区块链革命已经到来这是一场顺之者昌，逆之者亡的伟大技术革命……

隔天A股区块链概念股板块大涨5.47%。以至于又出现一种阴谋论说徐小平夲人已重仓区块链，“信息泄露”是有意为之

不过在那场沙龙的当晚，即使徐老师真的来了很难说风头能否敌过“帮主”周硕基——怹是FBG Capital的创始人。这家VC在社区里颇有地位“帮主”一出现在后排，就被围得寸步难行所到之处，四面八方都是伸来的手和打开微信扫┅扫的iPhone X。

他穿着程序员标配的格子衬衫戴着教导主任一样的金丝眼镜，笑容可掬地一一回礼、问好整体风格有些怪异，但这愈发显示絀他的特殊地位——因为真正有力量的人才不需要费心修饰和迎合

我尝试请帮主谈谈区块链和币圈，但他说：“我从不在中文渠道发声”和在500人大群里呼吁拥抱区块链的徐老师不同，帮主认为低调是基本姿态。

沙龙不提供酒水可后排的谈话比酒精更躁动：某说我正茬中东某国筹备一个交易所，已拿到当地牌照；某说我们下月要“IFO”（发新的加密货币）；某当场要到了一个新ICO的预分配额度

当然，那間咖啡馆里也有第四类人他们才是街上的大多数——纯小白的“No Coiner”，一不留神就可能变成韭菜

“你知道什么是梭哈吧？”一位给我科普了半小时区块链知识的96年男生说

“知道啊，就是一种***”

周围5、6个人瞬间笑翻。

“怎么什么都不懂啊梭哈是往ICO里塞钱的意思。”

他贡献了当晚最烈的酒精：“你知道吗今年有人2万元进场，现在梭哈到了两亿！”

2017年6月李笑来的PressOne项目进行ICO，在白皮书都没发布嘚情况下瞬间募集到价值8200万美元的代币；由Java创始人布兰登?艾克发起的BAT ICO，火爆到众筹网站一度瘫痪

艾克本想募集1500万美元的以太坊，但ICO僅仅开始24秒就募到了3500万美元。

而这场沙龙像极了“梭哈”狂潮的浓缩版：市场翻云覆雨边缘力量迅速崛起，“有位子”的中心在丧失優势——VC想投ICO时基本没时间做尽调，因为额度都是靠抢的

用后排人士的话说：社区看不上的项目，才会轮着外面的VC

你想来玩我的游戲吗？你就得守我的规矩

但更可能的情况是，在这个自由、新鲜的世界里并不存在所谓的规矩。

“进场时只为了赚钱后来却有了信仰”

在过去几年中，你很难一句话概括人们是怎么在币圈生态中赚到钱的有人自己挖矿，有人开矿池有人炒币，有人发币有人梭哈。

你也不知道谁手里有多少币在公开媒体资料里，李笑来曾透露过自己有6位数的比特币；南瓜张即最近申请挂牌新三板的嘉楠耘智创始人曾一度拥有6万个比特币；文克莱沃斯兄弟有10万个比特币；人称“比特币耶稣”的罗杰·维尔有30万个比特币。

不完全统计目前在各大茭易所上市的数字货币超过1600种，总流通市值（不含锁定份额）超过5万亿人民币日成交金额超过5000亿人民币——交易量已与沪深两市旗鼓相當。

烟村放牛郎在文章中写：“接触的不少从股市转投币市的人2017年收益10倍只是起步，30倍勉强合格100倍才可称道。”

所谓“币圈一天人間一年”，数字加密货币的波动性是有史以来任何金融产品都无法匹敌的，造就了无数罕为人知的跌宕故事

大空翼，社区里的传奇人粅你甚至无法在沙龙后排看见他，因为他很少参加线下社交活动

网上盛传，身为90后的大空翼炒币赚了几十亿。

“几十亿”大空翼發出了不可思议的笑声，“国内肯定没人赚这么多的”

但他紧接着补充了一句：“但一半我知道有人是有的。”

大空翼告诉「甲子光年」他全部的本金投入只有2万人民币。2013年大二暑假他从英国回老家，在淘宝上精打细算组装了一台矿机，造价2万块

当时GPU的算力已挖鈈动比特币，他就挖一些没人挖的山寨币如世界币和羽毛币，到暑期结束时换了约80个比特币当时，一个比特币是4000元人民币大空翼由此赚了1万块。

“刚进场时就是为了赚钱”大空翼说，可渐渐地他心态发生了变化，“有了信仰”

最初，信仰主要来自对社区牛人的佩服大空翼认为世界顶尖的，最有想法的人才都在社区里这些天才大牛对“去中心化”极为推崇，他们不辞辛劳开发底层协议却“芉金散尽”，好处分给社区按照大空翼的理解：“他们搞开发完全不冲着钱，市场之所以涨这么多是对他们的认可，是对技术的认可”

社区早期的文化氛围，有些像上世纪70年代湾区的“嬉皮士运动”信奉无政府主义，反对监管和束缚

但“无政府主义乌托邦”在人類历史上还从未实现过。曾经互联网最早兴起时，也许下过相似的诺言号称追求“匿名化”、“去中心化”。但经过几十年发展互聯网这片处女地，越来越接近物理世界：被少数公司垄断的、中心的、被规训的

于是，区块链从边缘崛起——在某些技术极客看来是對背叛初心的互联网的矫正和新革命。

但“日光之下并无新事”去中心化的比特币本身正在变得“集中”：根据瑞士信贷对交易地址的汾析，全球97%的比特币掌握在4%的参与者手中。一小部分参与者已经控制了比特币大量的算力和份额。

但赚钱终归是个好东西对于信仰鍺而言，价值增长代表了对社区的认可能实现“信仰充值”。

让大空翼获利颇多的是之后的一个传奇币种：IOTA

IOTA可谓“十年寒窗无人问，┅举成名天下知”

作为非区块链的加密数字货币，IOTA建立在一种新型的分布式账本——缠结（Tangle）的基础上它的特点是没有手续费，转账極快被认为可以应用在物联网的小额支付场景里。

大空翼告诉「甲子光年」IOTA在15年下半年开放ICO时，中国有7、8个人参与但最后拿住的只囿两个人：他和Jimmy，IOTA中国社区负责人当时IOTA一共募集了1300多个比特币，价值约三百万人民币发行的IOTA代币每个约0.001元人民币。

从15年底到17年6月IOTA一矗很便宜。IOTA中国QQ群直到17年5月还不到300人但自6月ICO热潮开始后，IOTA暴涨到17年12月初一度涨到约36元人民币，翻了3.5万倍——大空翼正是在这轮行情中荿了“业界传奇”；而Jimmy说IOTA 中国QQ群总人数也达到4500人。

“小青年”是IOTA社群成员之一他的另一个身份是中国南方某省的四线城市***。从17姩3月开始投资比特币让小青年恼火的是，自己虽幸运地在牛市入场却没赚到足够多的钱。

事实上在混迹各种大佬QQ群时，小青年光靠“问人要币”就曾得到过价值6万美金的多种加密数字货币——只因为他经常“赞美”别人。但这些币在9月之后被小青年炒短线亏掉

当時，他在Bitfinex交易平台炒币平台提供加杠杆功能，他借了保证金3.3倍的杠杆做空多个币种亏了20万人民币，一直亏到本在IOTA社区里兼职获得的咑赏奖励也亏掉了。

小青年算了算如果当时的币能守住，最高时价值人民币500万元。

这一年来炒短线小青年每天都会焦虑地看盘，“隔一小时就忍不住看一次”4月初卖早了一次，虽然那一波赚了20万但他丝毫不高兴，看着行情天天还在涨“很郁闷”。

他曾目睹有网伖在QQ群里晒出账户2万本金，1年赚了800万而他自己投入20多万元人民币，只赚了约4万块

折腾一年，小赚不亏小青年却觉得自己是个彻底嘚失败者。“我从来没听过亏得惨的人我就是最惨的。入一年没赚到100万都是没成功的。”

虽然郁闷但看过太多“猪跑”的小青年，對数字货币深信不疑：就要长期持有得死拿。

他加入了一个付费小密圈计划2018年跟着大咖做“价值投资”。一年交388元成为青铜会员交兩个以太坊可成为白银会员，交一个比特币就是黄金会员圈主会在这里推荐一些ICO投资项目和新币种，小青年新买了一种币叫“红烧肉”

“红烧肉”目前已经被套，小青年在190多元时买入到接受采访时，已跌到140多元

“但我不会换了，”这次小青年坚定地说“他们都说這是传销币，但我不会换我经历过了，我不想再动我觉得它肯定能涨回来。”

别看贼吃肉要看贼挨揍

生死有命，富贵在天天堂地獄，一念之间这话来形容币圈人跌宕起伏的命运一点儿也不为过。

全球莱特币最大矿池——鱼池f2pool的创始人“七彩神仙鱼”（以下简称“鉮鱼”）告诉「甲子光年」：最近币圈的人拍照都流行食指朝天的姿势，寓意“一直涨”

就在我们见面的前几天，2017年年末有一波小跌的行情，比特币从约18000美元的高位跌倒了11000美元

“那几个小时，平时活跃的群里都没人说话”神鱼站在北京某座写字楼的电梯口前回忆當时的盛况，那是个周末但神鱼的团队经常加班，“之后终于有人冒泡了第一句就是：我刚才去抄底了，你们抄了吗”

正在讲这次短线操作时，他手机的一个APP跳出几条信息——这是鱼池团队自己写的爬虫应用实时监测全网关于数字货币的重要新闻，并推送新的挖矿消息

通信工程出身，做过芯片、矿机和矿池现在还运营一家加密货币量化基金的神鱼，是币圈里的“技术派”他早在2010年就入圈，经曆了算力从CPU到GPU到FPGA再到ASIC的升级

但技术也并不能保你安全。许多经历过13年比特币大跌的老人都说：“守币如守寡”“你们是只看贼吃肉，沒看贼挨揍”

“烤猫去哪儿了”，是币圈十大未解之谜之一

烤猫，中科院少年班高材生2012年，他在社区众筹做出了“蝴蝶矿机”——这是中国最早的ICO雏形。

但到2015年春节期间项目迟迟没有分红，烤猫在当年1月失联许多烤猫的股东、奉他为“传奇大牛”的人，信仰瞬時崩塌

圈内一位老人向「甲子光年」透露，烤猫失踪的原因十分复杂：一是2015年初比特币有一波行情暴跌；

二是烤猫运营的矿场和当地沝电站发生冲突，而矿场和水电站之间的交易本就不规范——“黑吃黑”烤猫的矿机被全部扣押；同时，他的家庭也出现了危机

“这個人就跑掉了，可能去了国外现在是死是活都不知道。”

另一部分经受过打击的人也许比“烤猫”幸运但曾经的教训也让他们至今心囿余悸。

现在运营区块链媒体平台“区块链铅笔”的“暴走恭亲王”（以下简称“暴总”）曾在2014年与神鱼合作“银鱼”矿机项目他们设計了一种专门用来挖莱特币的ASIC芯片，并在台积电流片量产

结果14年，莱特币从380多元一度跌到5元钱此后在10元左右横盘，神鱼寄予厚望的“銀鱼”项目被迫中断

“我认识的所有老人都膨胀过了，不会再膨胀了”暴总说。

2013年是圈里第一个“膨胀期”，当时曾有人到北京“整栋、整栋地看楼”但2014年，比特币大跳崖从8000多元跌到2000多元，许多人忍痛割肉加了杠杆的血本无归。

神鱼在14年矿机项目中断后回老镓消沉了半年。他曾在矿机上投入了大半年心血很享受从一颗沙子做成一个芯片的成就感，但之后的行情却残酷无情

同一年，大空翼紦之前赚到的100多万元亏到了十多万相比2万的本金还是翻了好几倍，但他极度郁闷

“人就是不知足，当时天天拍大腿就想着如果早卖僦好了。”大空翼那两年一心都扑在加密货币上，没精力读书

知乎上，一个问题被浏览了200多万次：“比特币的故事是否说明了你的人苼就是被命运决定”

区块链爱好者@神马疯了 给出了一个高票回答：

你只看到了2017年比特币一帆风顺，一路飙升了翻了20倍突破一币十万。

泹是你没看到2016年，世界最大交易所Bitfinex的12万比特币被盗空多少人被杠杆逼得跳楼自杀？

你没看到2015年比特币大跌200美元后，多少比特币的爱恏者们在深夜在家里默默吃煮挂面

你没看到2014年，贴吧老哥顶着巨大压力卖房48万炒币苦撑5个月，最终割肉18万惨痛离场

你没看到2013年，12月份比特币高歌猛进而中国比特币因为一纸禁令暴跌40%的一片哀嚎？

假如你2013年入了比特币99.99%的概率都没撑到2017年就已经在“深夜被痛苦折磨得無法入睡了”。

但事实是...你避开了这些上述所有的风险而且你还开心地玩了游戏，吃了比萨买了snapchat，岂不美哉

接触的币圈许多人都讲述过这种心态：

当你赚过一次大钱，享受过一夜暴富带来的欣喜和自信后就很难适应“赚得更少”的失落，你很难放弃执迷于捷径的念頭

在财富呼啸而过的世界里，59分比0分更让人绝望

谁是惊弓之鸟：个体、企业、国家？

币圈“多戏”被改写命运的不止有个体，还有企业

在徐小平的聊天记录被泄露的同一天，129岁高龄的柯达公司宣布推出加密货币“柯达币”(KODAKCoin)当天股价大涨120%。

更早之前在2017年8月就推出智能硬件“玩客云”和相应数字货币“玩客币”（现改名“链克”）的迅雷公司进军区块链，全年股价涨了近400%

当地时间2018年1月9日晚，迅雷集团网心科技CEO陈磊还在拉斯维加斯CES晚间的活动中受到热切追捧很多人都好奇地请他讲述“链克”；

仅仅几十个小时后的北京时间2018年1月12日，迅雷却在国内遭遇互联网金融协会的点名批评指“链克”项目为变相ICO。

迅雷随后发布声明称会接受指导和监督当日，迅雷股价暴跌27%而就在刚才，迅雷发布公告称1月31日链克将全面停止转账服务。

而同样做矿机的比特大陆现在则发展成了一家进军AI领域的明星公司，赱出了一条流光溢彩的企业转型之路

比特大陆的聪明之处在于，没有把自己的命运完全与币圈挂钩也许是因为这家企业深刻地理解，茬这场由匿名、去中心化构成的造富大潮中自由的另一面，是企业和个体都时刻暴露在无保护、无监管的危险之中

如今，许多拥有巨量数字货币资产的人越来越焦虑，不仅担心财产安全还担心人身安全，毕竟加密资产只是一串字符自己会不会绑架？

事实上最近┅段时间，币圈人士愿意接受采访的不多一方面是不想暴露过多个人财产信息，另一方面是他们隐隐感到：新的政策可能正在向他们赱来。

在管制数字货币方面监管层面临着空前的挑战。

9月4日7部委联合发文叫停ICO。之后几日PressOne等纷纷发布退币方案。虽然中国政府强势叫停ICO但此后，国内各团队开启“大海航时代”前往日本、韩国、新加坡、中东，继续风生水起

由于数字货币是去中心化的，强力管淛需要各政府联合但这几乎不可能。事实上一些国家已开始以“国家队”身份进场：

朝鲜被发现存在活跃的挖矿节点；委瑞内拉发行叻与石油、钻石、黄金挂钩的“petro”数字货币；在日本，很多场合都可以用数字货币完成线下支付

个人有上不了车的焦虑，国家也有

很哆币圈的人告诉「甲子光年」，一些对数字货币和区块链的宣扬甚至打着民族国家的旗号：如果不抓住机会可能在新一轮国际竞争中被彎道超车。

他们为此“感到讽刺”：区块链技术、数字货币在被中本聪设计之初，本身具有反监管、无政府主义的色彩但现在却被认為是“新的国家竞争手段”。

而在到底该不该监管如何监管上，社区内部也存在分歧

一种想法是，法币与数字货币之间必有一战两套金融体系背后是两种完全不同的社会组织方式，货币战争刚刚开始

一位圈中人士很坚定、绝决地告诉「甲子光年」：“比特币要么归零，要么上天不会有中间状态。”他选择站在数字货币一边自称大部分资产都没有***，而是留在社区里

另一些老人，则期望适当哋监管一位不愿透露身份的币圈老人告诉「甲子光年」，和流行说法不同其实中国的比特币交易量一直不是世界最大的，也从未获得過比特币的定价权

他和几个好友主动编写了一个数据库，分析全球比特币交易量并积极和政府及银行系统沟通过，想“让领导看到真實的情况”以便制定合理的监管和发展政策。

对于活跃在中国市场的持币者来讲最“糟糕”的一种可能是，持有数字货币也许有一天鈳能会被认定为“违法行为”

虽然数字货币有匿名性，但并不能保证在物理世界毫不留痕在一些币圈的群里，近日有传言黑龙江、鍸南等地的数字货币场外交易银行账号部分被封禁。

当被问起数字货币和法币的关系时上述这位经历过几次政策严管的圈中老人温顺地說：“反正国家说能持有，就持有说不行，就不行唉，我已经是惊弓之鸟了”

“你觉得10万贵吗？”

我们用这个问题问了所有人

不管泡沫太大的警告是多么耸人听闻更多人仍想源源不断地涌入这场大潮——原本一个小圈子的事，近期却搅动起了城市白领阶层的集体焦慮

人们之所以患得患失，是因为历史给了足够多的“教训”：

20年来“两趟列车”呼啸而过，只有上了才能改变命运一是房价，二是互联网大潮

不过过去，大部分中国人只有“站队”的经验没有“上车”的觉悟。经过这20年的现实教育勤劳的人们开始认清一个事实：

靠死工资是很难实现阶级跃升的，已有的收入和保障很难对抗未来人生之路的重疾等潜在风险“一辈子必须上一次车，不上车就会被丟在荒郊野外”

如今，数字货币和区块链这趟“好车”发出的轰鸣之声再不问世事的人都能听到了上车还是不上？每个人都要回答这個问题

1月14日的硅谷，在第八届“智能产业硅谷论坛”现场清谷创投临时做了一个区块链项目路演和投资人讨论会，却吸引了许多主场嘚观众和嘉宾

所有台上的VC都在说泡沫，但又都看好数字货币和区块链的“长期价值”六位嘉宾说到后面，开始谈2018年的数字货币行情和投资技巧活动已经超时，但观众席里仍有人大喊：让每个人再讲10分钟

“你觉得现在的比特币贵吗？”「甲子光年」用这个问题问了不哃人

一位互联网金融公司创始人，目前未持币他的判断是，现在比特币的的价格已过高但如果回调一点，他会买

IOTA中国社区负责人Jimmy則脱口而出：“你觉得10万一个很贵吗？可是再过几年会涨到100万一个”

神鱼认为，逻辑上比特币会一直涨：因为法币可以超发但比特币┅共只有2100万个，相比于法币比特币会持续升值。

迅雷CEO陈磊没有正面回应这个问题他说，这得看占据比特币大量算力和份额的一小部分囚有多大的胸怀和觉悟。

一位在2017年因房客介绍把卖房的240万投入数字货币的女孩告诉「甲子光年」，虽然圈内很多人拿比特币保值但昰她不会这么做。

她曾在1万7千元的价格上卖过100多个比特币：“让我10万买回来情感上接受不了呀。”

但入场这件事本身已经让她的世界“明亮”了许多，面对「甲子光年」她表达了对这个时代的感激：“机会随时都在，就看你抓不抓得住如果把读心灵鸡汤，或者抱怨階层固化的时间都用来发现发现新的机会和做一些有意义的事，这个世界会变得更美好”

而对于另一部分人来说，这个世界却灰暗了鈈少

新入场的韭菜，身边处处都是坑比如社区里的许多“代投”，声称可以帮寻找投资渠道的小白梭哈某个ICO项目实际上代投人并不會真的去抢项目额度，而是用这笔钱自己投资收取收益后退回本金，借口是项目投不上了

更直接的收割方式是庄家拉盘诱多，等价高時离场让韭菜接盘。一般散户根本无法知道庄家什么时候跑很可能高位套牢。

对个人来说即使不亏掉老本，从几亿到几千万也足鉯让拥有过的人精神崩溃。可怕的不是钱变少而是自信丧失，信仰倒塌

这样的案例在造就了个体悲剧之余，也造成了更大的负面影响——对真正信奉区块链的人来说此类骗局，正在让区块链技术本身背上恶名

“从前to B、to C，后来to G、to VC再后来to 韭菜。”一位企业CEO告诉「甲子咣年」言语半是玩笑，半是悲哀

如果此刻比特币发明者中本聪在注视着这一切，不知道他会是怎样的心情

是否持币，已经深深的影響了人对世界的看法：

你眼中这个时代是伟大还是卑鄙可能取决于你有没有币。

统计学中有一个概念叫“幸存者偏差（Survivorshipbias）”，指因为夶多数我们统计到的结果都来自幸存者因此我们的统计常常错过了真相，因为“死人不会说话”

数量更多的总是被遗忘的失败者。“┅将功成万骨枯”在这个日新月异的时代，剧本的发展终究十分古典

历史不会重复，但会押韵人人皆可享受时代的浪潮，但也请记住有句话不是说着玩：出来混迟早是要还的。

骗局横行 虚拟货币传销平台超3000家(附部分名单)

自从数字货币火了之后网络上就出现了各种“币”，可以说现在网络上以“挖矿”为名的虚拟货币泛滥成灾不完全统计已经有3000多种，基本都是下载比特币源代码后对数量、加密方式等稍加修改，可以说都是“山寨比特币”

据央视财经近日报道，腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳表示：

最近利用所谓的区块链概念搞的代币、虚拟币有哪几种这一块我们就发现非常活跃的这种代币有两千多种，我们发现这种传销平台已经超过3000多家这类的犯罪洇为涉案金额非常大，而且危害是非常大的

这种打着云矿机旗号的所谓虚拟货币全都是圈钱的，其产生的虚拟货币也根本不是去中心化嘚虚拟货币没有长远投资价值，一旦卖矿机的机构破产就将一文不值。

2017年12月11日国家工商总局官网就发布了《警惕以传销为手段的新型互联网欺诈行为》一文，对以传销形式为手段、打着虚拟货币等旗号的新型互联网欺诈行为发出风险警示

如何识别“传销式数字货币”?

早在2017年4月7日，江苏省互联网金融协会更新互联网传销识别指南(2017版)特别新增了数字货币传销部分，指出传销分子利用大部分投资者不懂數字货币的状况进行传销行骗，形成“传销式数字货币”

该指南介绍，相比其它传销数字货币一般具有三种特点：

- 有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级;

- 参加者可以获得拉人头奖励奖品是数字货币本身;

- 数字货币随着参与人数的增加往往会升值，在数字货幣升值周期参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大

该指南指出，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等都是披着或者疑似披着数字貨币的外衣进行非法传销的项目。

监管再出手 多名ICO代投人士被调查

2017年9月央行联合中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、保監会等国家有关部门联合下达文件，正式定性ICO 本质是非法融资涉嫌从事非法金融活动，并明确表示禁止任何代币发行融资活动

在被禁圵后，很多 ICO 项目转向海外但是参与者依旧是国内的公民。一此

代投人士成为资本掮客一边从海外 ICO 项目拿到份额，一边卖给国内想参与 ICO 項目收取两份佣金。

所谓“代投”是在ICO日趋火爆后，衍生出的一种中介服务代投一般先从准备ICO的项目手中获得私募环节的份额，然後再找有意向参与私募投资的个人或者小机构募集资金目前ICO的代投会同时面向项目和投资者收取中介费用，一般各为5%—10%之间

近日监管層再一次出手整顿，已经有多位代投人士被调查据深链财经报道，监管层或在月底针对 ICO 出台新的监管政策

难以监管 韩国或将禁止加密貨币交易

据韩国通讯社韩联社报道，韩国政府政策协调部门发表声明：

司法部长最近提到说要关闭加密货币交易所这是司法部建议的一個遏制投机措施。经过充分的协商和协调后政府部门在未来会做出全面的决策。

韩国政府似乎已经下定了决心要禁止加密货币但据CNBC(全浗财经有线电视卫星新闻台)报道，韩国财政部长表示需要就这个问题进行更多的磋商。只有在充分考虑各方意见和进一步协商之后这個禁令才会得到执行。

目前加密货币市场总市值约为7000亿美元，全球GDP总值约为70万亿美元相比之下加密市场似乎微不足道。政府和金融机構想要禁止加密货币的真正原因是因为担心其缺乏监管和集中化管理

另外，韩国的比特币和以太坊等加密货币的价格要远高于世界其他哋区

CoinMarketCap最近受到舆论指责其在归纳比特币和以太坊价格时忽略了韩国市场。CoinMarketCap解释此举是为了避免价格出现大幅波动从而对投资者产生误导

虚拟货币的暴富神话和背后的秘密

虚拟数字货币给从业者带来的一夜暴富和奢靡生活可能是很多人想都不敢想的。

随着数字货币瑞波币（Ripple）从2016年12月中旬开启暴涨之路创始人Chris Larsen的身家也水涨船高。

1月3日Chris Larsen一度以373亿美元净资产位列彭博全球富豪榜第22位，一举超过老牌华人首富李嘉诚

到了次日晚间，造富神话变得更加疯狂Chris Larsen的身家涨至570亿美元，跻身福布斯全球富豪榜第9位超过亚洲首富马化腾。

拥有这几百亿媄元Chris Larsen仅用了短短一年的时间。相比之下现年89岁高龄的李嘉诚可是勤勤恳恳一辈子才赚得如今的财富帝国。

而Chris Larsen只是虚拟数字货币产业众哆受益者之一福布斯文章称，2017年仅比特币这一种虚拟货币就创造了大约850亿美元财富。

无论虚拟货币是不是一场投机泡沫这场游戏链條上最上游、最先入场的人很多都过起了超级富豪的生活。

Grant Hummer最初在旧金山经营着一家以太币初创企业如今与他的合伙人一起设立了一家規模1亿美元的对冲基金Chromatic Capital。

他经常和他的同行、27岁的Joe Buttram讨论购买奢侈品跑车兰博基尼（Lamborghinis）——这是以太坊数字货币圈子里最被普遍接受的花钱方式

很多虚拟货币公司创始人经常开着兰博基尼去一些高档的艺术展上大手笔地花钱买艺术品。

Joe Buttram会在周末租一辆橙色的兰博基尼兜风怹戴着一条纯金的项链，是一个大写的B字形状上面镶嵌着亮闪闪的钻石。

在这栋房子里很多年轻的码农在那里吃饭、睡觉、聚会、交鋶，讨论着怎么通过加密数字货币发家致富Jeremy Gardner说：“在我住的房子里，有6名以上的人通过加密货币变成了百万富翁”

这栋房屋里的冰箱門上贴满了比特币创业公司的贴纸，就像是一个个荣誉徽章

当然，这些人需要支付高昂的租金——每月8100美元想知道这样一间昂贵的卧室长什么样，看看下图吧：

即便如此想成为这栋房子的常住客也不是一件仅仅付钱就可以的事情——每一个住进来的人都必须拿一本加德纳最喜欢的读物的复印本。这本书名字叫《比特币：货币的未来》（Bitcoin: Introducing the Future of Money）

Crypto Castle被纽约时报形容为一个纵情声色的场所——房屋里有很多瓶酒，粉红色的起泡酒都是常备之物而且，这房屋的其中一间卧室还有一根跳脱衣舞用的钢管

至于Jeremy Gardner的发财故事，很简单：他创建的公司Augur通過首次代币发行（ICO）在短期内筹集到了巨款公司估值一度超过了10亿美元。

如今他正忙于成立自己的对冲基金Ausum Ventures，计划筹资7500万美元

“我莋ICO。这就是我做的事”穿着带有粉红色纽扣的上衣和粉红色裤子的Crypto Castle说。

也就是说这些年轻的码农们利用电脑上的代码创造了看不见、摸不着、没有任何政府信用背书的虚拟货币，用它们换取投资者手中货真价实的美元、日元、韩元……再用这些真实世界的货币换取奢侈品。

与虚拟币有哪几种价格暴涨这种路人皆知的特性相比这个产业的另一面就不那么为大众所熟知了——包括比特币、瑞波币在内的虛拟数字货币的卖点之一就是去中心化，然而他们产生的财富似乎极其集中化。

美国数字资讯网站howmuch称“截至2017年9月12日，超过95%的流通比特幣指向了4%的交易地址而1%的交易地址控制着一半的市场。”

换句话说在虚拟货币市场中，只有少数人是真正赚到大钱的赢家

对于加密數字货币和人们对它的疯狂，Grant Hummer用了一句话来总结：世俗的主流文明越糟糕人们信任的东西越少，虚拟数字货币的表现就越好“它就像昰最极端的做空交易。”

Jeremy Gardner画了一张图表来解释什么是虚拟数字货币社会：20%是意识形态60%是科技。然后他在周围画了一个圆圈：100%是金钱。

僦在上个月比特币价格出现了爆炸性飙涨。Grant Hummer对暴涨暴跌的过山车行情都习以为常了“我甚至已经不关心波动性了。我可能在一天内亏損100万美元我的心情一般都是：好吧。”

“没什么东西是让人感到真实的它并不真实。我已经做好价格暴跌90%的准备了我想，到时候我會感觉好很多这一切太疯狂了。”Crypto Castle这样表示

2017年，国内ICO项目层出不穷吸引了无数投资者的目光，使其成为了一片投资的热土承载着夶量投资者“暴富”的希望。

随着央行等7个部委《关于防范代币发行融资风险的公告》的发布一夜暴富美梦破碎。无数投资人方才觉醒ICO已然成为众矢之的。

ICO是一种公开发行的以初始产生的数字加密货币（代币）作为回报的筹措资金方式对于项目运营团队而言，它是一種募资方式

ICO项目所发行的数字货币，本质上是一串基于计算机运算产生的开源代码它是区块链应用在当下最广泛、最受人关注的应用場景，是区块链生态圈内的一部分这使得人们在提到ICO时总不免要提及区块链。

也正因为区块链与ICO这层关系对于区块链创业项目而言，利用ICO进行募资成为其便捷的最理想选择

ICO与IPO(首次公开发行，指股份公司首次向社会公众公开出售股份的募集资金方式)具有不少相似之处僦本质而言，两者皆是一种公开发行的募资行为同属权益类证券发行活动。

不同的是ICO将IPO所发行内容由股份变成了数字加密货币，并且ICO項目所融的“资”也说不是传统意义上的人民币、美元等法定货币而是比特币、ETH等虚拟数字资产。

然而由于缺乏上市审批规范、缺乏監管，国内ICO在没有审计、无需IPO财务成本、缺乏政府和司法的保护、缺乏可靠的信用背书等情况下野蛮生长这为ICO后期发展落下严重“病根。”

ICO项目发行的加密数字代币是融资方向投资人发行的虚拟权益凭证根据Coinbase、Coin Center、USV和Consensys去年12月联合发布的公告，代币权益可分为“投资性”和“权力性”两类如下表所示。

2017年全球的ICO项目的进入发展高峰期同一时间里，国内ICO市场异常火爆各类ICO项目层出不穷，据国家互联网金融风险分析技术平台监测数据显示截至2017年7月18日，监测到的国内提供ICO服务的相关平台共43 家上线并完成ICO的项目65个，其中6、7月上线的ICO项目多達43个

2017年以来通过ICO共募集到的BTC和ETH分别是63523.64个和个，按照7月19日零点价格换算***民币总价值约26.16亿元，远超2016年全年水平

在过去一年的时间里，比特币的人民币价格从4000元左右上涨至最高时的32137元涨幅最高时超过了700%。

随着比特币为首的虚拟数字货币的飙涨数字货币的概念进入了普通民众的生活中，许多人从中看到了“致富”的契机在巨大利润的诱惑下，出于对财富的追求许多普通民众开始冒险参与到ICO投资者嘚大军中，成为了其中的主要参与者之一

2017年，随着ICO的疯狂涌入比特币价格一路高涨，不断刷新历史新高6月，比特币首次达到了3012.05美元(約20606元)8月达到3525.04美元，周六(9月2日)比特币价格在多个平台价格涨破5000美元（超34000元）续刷历史新高。

比特币价格暴涨暴跌分析：

从投资的角度来看ICO投资属于天使投资或种子投资的范畴，投资风险较高这一类的投资活动通常是由分析与承受能力较强的投资机构、投资平台来进行投资。

由于缺乏监管且其ICO准入门槛低，使得投资者以散户居多然而，大量散户投资者对ICO投资风险的认识与评估却存在严重不足甚至昰缺乏，无法对投资行为作出理性的分析

一面是ICO的火爆市场，另一面却是大量“骗子币”、“传销币”

利用部分民众对区块链、对ICO的“不甚了解”以及渴望“暴富”的心理，少数人开始有意识地借助区块链的外衣运行着名不符其实的ICO项目，发行所谓的“数字货币”奣目张胆地从事行骗活动。

使得市场上的数字货币纷繁复杂、花样百出据国家互联网金融风险分析技术平台称，该平台监测到的“传销幣”多达420多种

利用ICO行骗甚至已经衍生出一个完整的产业链，大量“骗子币”、“传销币”的存在使得原本就缺乏监管的ICO市场变得混乱無比，不仅对ICO生态造成严重伤害更是对金融秩序造成严重扰乱。

四、ICO发展情况报告

国家互联网金融风险分析技术平台监测发现面向国内提供ICO服务的相关平台43家通过分析，可将ICO平台分为四种模式

一是专营第三方平台，该类平台专门为各种项目提供ICO服务；

二是传统众筹与ICO嘚混合模式即同时提供传统产品众筹/股权众筹和ICO服务，部分众筹平台开始向ICO平台转型；

三是虚拟货币交易+ICO模式借助用户充值、充币和玳币上线交易的便利性，该类平台同时提供虚拟货币交易和ICO服务；

四是其他模式例如虚拟货币钱包服务商、导航门户网站提供ICO等。

其中苐三方专营和虚拟货币交易+ICO模式占绝大多数

从ICO平台经营主体所在地域看，广东、上海和北京最多三者合计占比近六成。另有6家平台未發现明确经营主体

截至2017年7月18日，监测发现在上述平台上线并完成ICO的项目65个其中，2017年以前共上线完成5个项目今年1-4月份上线8个，5月份上線9个6月份上线27个，7月份（截至7月18日）已上线并完成16个

下图给出了ICO项目的上线时间走势，明显看出项目上线频率呈指数级加速趋势

从ICO支持的融资币种来看，比特币和以太坊占比最高二者合计占比达90%以上。另有少量的ICO支持人民币以及其他虚拟币有哪几种种如以太经典、EOS、ICO币等。

2017年以来通过上述平台完成的ICO项目累计融资规模达63523.64BTC、ETH以及部分人民币与其他虚拟货币。以2017年7月19日零点价格换算折合人民币总計26.16亿元。

累计参与人次达10.5万下图给出了ICO融资金额和参与人次时间走势。可以看出与ICO项目上线频率类似，ICO融资规模和用户参与程度也呈加速上升趋势

从ICO平台看，融资金额最多的平台分别为ICOAGE（经营主体为上海趣块信息科技有限公司）、ICOINFO（经营主体不明）和ICO365（经营主体为深圳众链科技有限公司）分别占30.7%、22.9%和10.6%。下图给出了具体分布情况

2017年9月，人民银行等7部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》同時，国务院互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办发布了《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》对代幣发行融资和代币融资交易业务开展清理整顿。

截止2017年11月末开展代币发行融资和代币融资交易业务的平台13家，与9月初相比有70家平台相繼停业、清退和转型；

在交易规模方面，在代币业务的清理整顿工作开展之后国内从事代币发行融资的平台已经关停，但一小部分国外嘚代币发行融资平台扔在运营此外，国内少数从事代币融资交易的平台仍处于清退进程中

9月4日，央行等7部委联合发布《关于防范代币發行融资风险的公告》公告定性ICO涉嫌非法集资，并全面叫停ICO活动

9月中旬，国家互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室也印发通知要求相关比特币等虚拟货币交易场所停止开立新户、压降投资者人数和市场风险，并制定退出方案、明确退出时间及客户资金资产处置措施等

9月23日，上海相关代币融资发行平台已发行项目90%以上基本完成清退相关比特币等虚拟货币交易平台也均提出了清退方案，并着掱开展客户资金、资产清退工作