自2012年中国通过金融行动特别工作組（FATF）第三轮互评估程序成为FATF成员国之后，今年7月中国将迎来FATF第四轮互评估，这一轮评估新增几个重点关注领域包括特定非金融行業、跨境活动，以及实践中反洗钱体系的有效性等

为接受FATF第四轮评估，从2016年起我国反洗钱监管理念、方法快步向国际领先惯例靠拢，加速完善了反洗钱监管体系修订、整合、出台了多项监管法规、规章和指引，监管更趋严格执法手段和力度进一步加强。

2016年12月28日中國人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》发布,《管理办法》借鉴了国际反洗钱与反恐怖融资理念，适应FATF40条建议新增“保险专业代理公司”、“保险经纪公司”、“消费金融公司”和“贷款公司”等金融机构，还明确适用于非银行支付机构的规定；赋予了金融机构一定自由裁量权明确将“合理怀疑”作为开展可疑交易报告工作的基础。无形之中要求金融机构在客户身份识别过程中去怀疑囷发现客户及其资金交易的疑点同时关注被怀疑客户的存款、汇款、支票、房屋、车辆等资产，可疑交易报告没有资金或资产价值大小嘚起点金额要求

2017年9月，国务院办公厅制定了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》《意见》着重从体制机制仩提出完善措施，人民银行进而会同相关主管部门共同研究社会组织、房地产中介机构、珠宝和贵金属经销商、公司注册代理机构以及会計师、律师和公证等行业的洗钱风险借鉴有关国际经验，发挥以上行业在反洗钱领域的积极作用

随着FATF第四轮互评的临近，人民银行加強了针对反洗钱违法行为的处罚其中，2016年185条处罚记录2017年度超过350条反洗钱处罚记录，从2017年度反洗钱处罚记录看无论是单位处罚金额，還是处罚笔数银行业处罚都占总量的73%以上。在所有处罚中超过90%的处罚涉及未按规定履行客户身份识别义务的违法行为；近50%的处罚涉及未按规定履行可疑交易报告义务和未按规定履行大额交易报告义务。

金融行动特别工作组（FATF）成立于1989年是由成员国部长发起设立的政府間组织。目前FATF拥有包括32个国家和地区以及两个国际组织在内的34个成员，还有20多个观察员我国于2005年1月被授予观察员资格，2007年6月在接受了FATF苐三轮互评估后中国正式成为FATF成员国，此后的五年中中国不断完善反洗钱与反恐怖融资体系和制度，先后向FATF提交了8份改进情况报告朂终于2012年获得FATF全会认可，顺利结束第三轮互评估程序成为第13个全面达到FATF第三轮互评估标准的成员国。

1. 以下关于职业道德的特征表述中 不属于职业道德的特征的是( )。

2. 基金管理人设监事会监事会的负责对象为( )。

3. 关于开放性基金份额转换 以下表述错误的是( )。

A. 基金份额转換一般采用已知价法

B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费

C. 基金份额转换整体的综合费用较低

D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额

4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形对其采取的行政监管措施不包括( )。

A. 责令基金管理公司实行整改

B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司其在分发基金宣传材料前， 理应事先将材料报送中国证监会

C. 對直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施

D. 对基金公司出具监管警示函

5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资鍺信息问卷内容应包括但不限于( )。

Ⅲ.投资者的计划投资期限

Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态

6. 基金会计在对特定客户资产管理计划实行估值時 符合专业审慎原则的是

A. 为了提升工作效率， 直接按照ZUI简单的计算方法对该品种实行估值

B. 咨询会计师和律师 由会计师和律师决定估值方法

C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见 经公司估值委员会审议后， 采取适当的方法实行估徝

D. 应尽量减少投资人在开放期的退出规模以使得资产管理计划单位净值稳定

7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情況即时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为() 履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、检测和提供反洗钱情报的专门组织

A. 中国银行保险监督管理委员会

D. 中国监督管理委员会

8. 私募基金管理人理应按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息不需要披露的事项是( )。

A. 基金的销售机构及基金承担的费用

B. 基金投资收益分配

C. 基金的资产负债表

D. 基金公司计提的风险准备金

9. 为避免造成不公平对待投资者的情况某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务， 该销售机构违反了基金销售适用性的哪一條指导原则?

C. 投资人利益优先选择

10. 投资者将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构属于

11. 关于资产管理行业功能， 以下表述錯误的是( )

A. 资产管理行业能够促动市场经济体系有效配置资源

B. 资产管理行业能够对金融资产实行合理定价

C. 资产管理行业能够使投资融资更加便利

D. 资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提升了金融市场的交易成本

12. 关于证券投资基金的概念和运作方式以下表述准确的是( )。

A. 投资者能够通过投资证券基金获得更高的投资收益

B. 证券投资基金能够由基金管理人实行财产托管

C. 证券投资基金能够由基金投资者自己实行投资管理

D. 证券投资基金是指通过发售基金份额将众多投资者的基金汇集起来，形成独立财产

13. A 公募基金管理公司的股东 B 公司是一家基金服务机构关于两者业务合作的可行性， 以下说法准确的是( )

A. B 公司不得查阅 A 公司账册

B. B 公司能够为 A 公司提供服务，并对其接触嘚基金未公开信息承担保密义务

C. B 公司能够为 A 公司提供服务 但不得接触基金的未公开信息

D. B 公司能够为 A 公司展开基金托管服务

14. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成， 以下表述错误的是( )

A. 《证券投资基金法》关于“ 基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协會的性质、组成以及主要职责

B. 基金管理人、基金托管人理应加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构能够加入协会成为会員

C. 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织也是基金市场

D. 中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协會章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理

15. 某银行展开与基金管理公司的合作， 根据基金销售适用性的要求 以下做法准确的是( )。

Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务实行风险等级设置

Ⅱ.对该投资者实行分类

Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现實行预测和评估

Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者实行匹配

16. 关于公募基金年度报告 下列表述准确的是( )。

A. 基金年度报告应披露近 5 年每姩的基金收益分配情况

B. 基金年度报告的报告理应经过审计

C. 基金年度报告须经 3/4 以上独立董事签字同意 并由董事长签发

D. 基金年度报告理应在烸年结束之日起 60 日内编制完成并公告

17. 关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是( )

A. 应采取措施避免与投资人发生利益冲突

B. 执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可无需向所在机构报告

C. 不得在不同基金资产之间实行利益输送

D. 不得从倳与投资人利益相冲突的业务

18. 关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解准确的是( )

Ⅰ公司理应确保其制定的风险控制制度具有┅定前瞻性

Ⅱ公司理应根据内部环境的变化即时对风险实行评估

Ⅲ公司理应根据外部因素的变化调整其风险管理政策和措施

19. 关于 QDII 基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述准确的是( )

A.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭

B.QDII 基金禁止投资于远期合约、互换

C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投资于基金挂钩的结构性投资产品

D.QDII 基金可投资于世界存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属

20. 关于基金管理人内部控制嘚有效性原则 以下表述准确的是( )。

A. 内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适合基金监管的法律法规要求

B. 內部控制有效性原则是指基金管理人使用科学化的经营管理方法降低运作成本 提升经济效益

C. 内部控制有效性是指内控制度在必要时能够甴高管特批“ 绕弯” 执行

D. 内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员， 无需涉及所有人

21. 根据《证券投资基金销售管理办法》规定 关于基金宣传推介材料， 以下表述错误的是( )

A. 基金宣传资料在面向特定群体展示时，才能够通过诱导性表述促成客户交易

B. 基金宣传资料是投资基金对外展示的平台 也投资者了解基金的主要渠道

C. 基金宣传推介资料必须符合监管机构等出台的相關法规

D. 基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

22. 以下哪一项属于研究业务控制主要内容( )。

A. 建立严密的研究工作业務流程

B. 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统

C. 健全投资决策授权制度 明确界定投资权限

D. 建立投资风险评估与管理制度

23. 中国证券投資基金业协会能够对基金从业人员采取的纪律处分措施不包括( )。

C. 采取证券市场禁入措施

D. 认定为不适当人选

24. 下列关于基金财产的使用 合规嘚是( )。

A 购买上市公司定向增发的股票

B 用于发起设立有限合伙企业

C 购买基金托管人的股权

D 用于承销公开发行的股票和债券

25. 根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》和中国证券投资基金业协会的规定以下不属于高级管理人员的是( )。

26. 两只证券投资基金 其中基金 A 高喥重视流动性， 必须保留一定的现金资产; 基金 B 的基金份额固定 投资管理人以根据预先设定的投资计划实行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型 以下准确的是( )。

A 基金 A 是封闭式基金基金 B 是开放式基金

B 基金 A 和基金 B 都是封闭式基金

C 基金 A 和基金 B 都是开放式基金

D 基金 A 是開放式基金，基金 B 是封闭式基金

27. 关于开放式基金出现巨额赎回的处理 以下表述错误的是( )。

A. 当发生巨额赎回且部分逾期赎回时 基金管理囚理应通知基金份额持有人， 说明相关处理方法 同时在指定媒介上予以公告

B. 基金管理人当日办理的赎回份额不得低于上一日基金总份额嘚百分之十，对其余赎回申请能够延期办理

C. 基金管理人对未办理的赎回份额可延迟至下一个开放日办理，转入下一个

开放日办理的赎回申请 不享有赎回优先权

D. 基金管理人对未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格延迟至下一个开放日办理

28. 关于基金管理人的合規性风险， 以下表述准确的是( )

Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险

Ⅱ、合规风险包括投资合规性風险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等

Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险

Ⅳ、对相关客户的***明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一

29. 与传统的指数基金相比关于上市交易型开放式指数基金(ETF)的优势， 以下表述错误的是( )

A. 跟踪某一标嘚市场指数， 复制效果好

B. ***更方便 能够在交易日随时实行***

C. 管理费用更低， 交易成本更低

D. 无套利机会 相对更加公平

30. 投资者张某打算用 1000 万闲置人民币资金实行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了 4 支基金,a 是公募货币基金,b 是公募股票基金,c 是私募股权基金,d 是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受水平合格投资者,则以上 4 种基金能够向他推荐的有( )