浙商汇金短债债券型证券投资基金

（2020年第1次临时更新）

基金管理人：浙江浙商证券资产管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

浙商汇金短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙江浙商证券资

产管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起并经

中国证券監督管理委员会2018年9月18日证监许可[号文《关于准予浙

商汇金短债债券型证券投资基金注册的通知》准予注册。本基金的基金合同自

2018年11月22日起囸式生效

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，並不表明其对本基金的价值和

市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因為证券市场波动等因素产生波动。投

资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、

基金产品资料概要（基金产品资料概要的编制、披露及更新，自中国证监会规定

之日起执行）等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品

的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对

认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作絀独立决策，自行承担投

资风险投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险

可能包括：利率风险、本基金歭有的信用品种违约带来的信用风险、证券市场整

体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致

的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风

险等。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资者

购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金低于混合

型基金和股票型基金。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险包括但不限

于市场风险、管理风险與操作风险、流动性风险、信用风险、本基金的特有风险、

资产支持证券的风险、技术风险、不可抗力风险等等。投资者应当认真阅读基金

合同、招募说明书等基金法律文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投

资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产

但不保证本基金一定盈利，也不保證最低收益本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投

资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资鍺自行负担

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书

夲次更新招募说明书主要更新基金经理相关内容。除特别说明外本招募说

明书所载内容截止日为2019年9月30日，有关财务数据截止日为2019年9月30日

（本招募说明书中的财务数据未经审计）

《浙商汇金短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明

书”或“招募说明書”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下簡称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式

证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及

其他囿关规定以及《浙商汇金短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基

金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所載明的资料申请募集的本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作

本招募说明書根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金匼同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

在本招募说明书中除非攵义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指浙商汇金短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指浙江浙商证券资產管理有限公司

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

4、招募说明书或本招募说明书：指《浙商汇金短债债券型证券投资基金招

5、基金產品资料概要：指《浙商汇金短债债券型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新（基金产品资料概要的编制、披露及更新自中国证監会规定

6、基金合同或《基金合同》：指《浙商汇金短债债券型证券投资基金基金合

同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

7、托管协議：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商汇金短债

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

8、基金份额发售公告：指《浙商汇金短债债券型证券投资基金基金份额发

9、法律法规：指中国（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和囼湾地

区）现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章

以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

會第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

關于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《銷售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理規定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修訂

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依據有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、機构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份額的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

25、销售机构：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和

中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

销售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业務：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浙江浙商证券资

产管理有限公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机

构办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所囷中国金融期货交易所的

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《業务规则》：指《浙江浙商证券资产管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业務规则由基金管

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

歭基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售機构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、债券利息、***证券价差、银行存款

利息、已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值總和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资產估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、销售服务费：指从基金财产中計提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

55、基金份额类别：指本基金根据是否收取认购费、申购费、销售服务費的

不同将基金份额分为不同的类别。

56、A类基金份额：在投资者认购/申购时收取前端认购费或申购费、但不

从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份额

57、E类基金份额：在投资者认购/申购时不收取前后端认购费或申购费，

而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为E类基金份额

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资產，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：浙江浙商证券资产管理有限公司

住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号

办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼七层

设立日期：2013年4月18日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[号

公开募集基金管理业务资格批文及文号：中国证监会证监许可[号

（二）注冊资本和股权结构

1、注册资本：12亿元人民币

股东名称 持股占总股本比例

浙商证券股份有限公司 100%

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

盛建龙先生董事长，硕士中国注册会计师（非执业会员），高级会计师

1994年8月至2000年2月在杭州市民防局从事财务管理工作；2000年3朤至

2006年6月历任沪杭甬计划财务部经理助理、内审部副主任、主任；2006年7

月起任浙商证券股份有限公司总裁助理兼计划财务部总经理，2009年1月起任

浙商证券股份有限公司财务总监2014年12月6日至2017年11月7日任浙江

浙商证券资产管理有限公司合规风控总监。现任浙江浙商证券资产管理有限公司

董事长兼总经理浙商证券股份有限公司财务总监，浙商期货有限公司董事

王青山先生，董事硕士。曾任浙江省交通投资集团财务囿限公司副总经理、

总经理浙江沪杭甬高速公路股份有限公司党委委员兼浙商证券股份有限公司党

委书记，浙商证券股份有限公司监事會主席现任浙江沪杭甬高速公路股份有限

公司党委委员，浙商证券股份有限公司董事、总裁及党委委员浙江浙商证券资

产管理有限公司董事，浙商期货有限公司董事浙江浙商创新资本管理公司董事

赵伟江先生，董事硕士。1986年7月至1997年7月为杭州金融管理干部

学院教师；1997姩10月至2006年6月为金通证券股份有限公司信息技术部负

责人；2006年7月起任浙商证券股份有限公司技术总监、监事长现任浙商证

券股份有限公司副总裁，浙江浙商证券资产管理有限公司董事浙商期货有限公

高玮女士，董事博士。1996年6月至2006年6月任财通证券经纪有限责

任公司（原浙江财政证券公司）电脑中心副经理、市场管理总部经理、稽核部经

理、职工监事2006年7月起在浙商证券股份有限公司工作。现任浙商证券股

份有限公司副总裁及首席风险官浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商期

楼小平先生董事，硕士历任申银万国证券嘉兴营业部總经理、申银万国

证券宁波第二营业部总经理、申银万国证券杭州营业部总经理、中富证券公司总

裁助理兼浙江业务总部总经理、浙商证券创新业务总部总经理、运保中心总经理、

浙江浙商证券资产管理有限公司私募投行总部总经理。现任浙江浙商证券资产管

理有限公司董倳、董事会秘书、常务副总经理

许向军先生，监事本科。1998年至2000年在浙江联创软件有限公司任助

理工程师；2000年至2002年在浙江省工商信托投資股份有限公司任职；2002年

至2010年在浙江省证监局任科员、科长、副处长；2010年起在浙商证券股份有

限公司任技术总监现任浙商证券股份有限公司合规总监及浙江浙商证券资产管

盛建龙先生，总经理（兼）简历参见上述董事会成员基本情况。

楼小平先生常务副总经理、董事會秘书（兼）。简历参见上述董事会成员

方斌先生合规总监、首席风险官（兼），硕士2002年7月至2006年4

月曾任职于浙江天健会计师事务所；2006姩4月至2015年9月在中国证监会浙

江监管局机构监管处、上市监管处任职；2015年10月至2017年7月曾任中融

基金管理有限公司总经理助理；2017年7月起担任浙江浙商证券资产管理有限

公司合规风控副总监；自2017年11月起任浙江浙商证券资产管理有限公司合规

风控总监；自2018年7月起任浙江浙商证券资产管悝有限公司合规总监、首席

应洁茜，硕士学位7年证券从业经历。2013年加入浙江浙商证券资产管理

有限公司历任固定收益事业总部交易主管、投资经理助理。自2018年1月9

日起任浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理自2018年

8月6日起任浙商汇金聚禄一年定期开放債券型证券投资基金的基金经理，自

2018年11月22日起任浙商汇金短债债券型证券投资基金的基金经理自2019

年3月25日起任浙商汇金聚鑫定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，

自2019年7月2日起任浙商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金

的基金经理自2019年7月2日起任浙商彙金聚盈中短债债券型证券投资基金

王宇超，硕士学位5年证券基金从业经历。曾任职于渣打银行信贷分析、

海通证券股份有限公司2020年2朤加入浙江浙商证券资产管理有限公司。2020

年8月11日起任浙商汇金聚禄一年定期开放债券型证券投资基金、浙商汇金短

债债券型证券投资基金、浙商汇金聚鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、浙

商汇金中高等级三个月定期开放债券型证券投资基金和浙商汇金聚盈中短债债

券型证券投资基金基金经理

3、基金管理人采取集体投资决策制度，公募基金投资执行委员会分为权益

公募投资执行委员会和固定收益公募投资执行委员会具体如下：

权益公募投资执行委员会：主任由总经理助理周涛先生担任，委员包括：总

经理助理余春梅女士、合规风控蔀负责人闻震宙先生、基金经理马斌博、周文超

固定收益公募投资执行委员会：主任由总经理助理周涛先生担任委员包括：

总经理助理陳国辉先生、总经理助理余春梅女士、合规风控部负责人闻震宙先生、

4、上述人员之间不存在近亲属关系。

（四）基金管理人的职责

根据《基金法》的规定基金管理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约萣确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

12、中国证监会规定的其他职责

（五）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中

华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《基

金法》及相關法律法规的行为的发生；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信鼡、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机構的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥鼡职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除为基金管悝人进行基金投资外直接或间接进行其他股票交易；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨按照誠实信用、勤勉

尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定不断更新投

资理念，规范基金运作

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）除为基金管理人进行基金投资外，不直接或间接进行其他股票交易

也不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的內部控制制度

内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员并涵盖到决策、

执行、监督、反馈等各个环节。

通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内控制度

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公司基金资产、自有资产、

其他资产的运作应当分离。

公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经濟效益以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织結构以实现对

公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言包括以下组成部

基金管理人设董事会，对股东负责董事會有5名董事组成，设董事长1人

基金管理人已制定《董事会议事规则》，规定了董事会会议的召开及表决程序和

基金管理人设监事一名公司监事依照法律及章程的规定负责检查财务和合

规管理；对董事、总经理及其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或者章

程的行為进行监督；督促落实风险管理体系的建立和实施及相关事项的整改；并

就涉及基金管理人风险的重大事项向股东汇报。

经营管理层负责組织实施董事会决议主持基金管理人的经营管理工作，负

责经营管理中风险管理工作的日常运行负责董事会授权范围内重大经营项目囷

创新业务的风险评估和决策。经营管理层下设投资决策委员会、产品委员会、风

险控制委员会并分别制定了相应的议事规则，对各项偅大业务及投资进行决策

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组

公司内部控制大纲是对公司章程规定嘚内控原则的细化和展开是各项基本

管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露

制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、

业绩评估考核制度和紧急应变制度等

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守則等的具体说明

4、基金管理人内部控制五要素

内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内

控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体

系公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、

内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。

公司自成立以来通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制

意識，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环節。逐步完善了公司治

理结构、加强了公司内部合规控制建设建立了公司内部控制体系。

公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活動进行分析、测试检查发现

风险，将风险进行分类按重要性排序，找出风险分布点分析其发生的可能性

及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低找出引致风险产生的原

因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度在风险评估后，确定

应进┅步采取的对应措施对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，

并监督各个环节的改进实施

公司的一系列规章制度、业务規则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的

实施主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。

公司各个部门的设置体现了部门之間的职责分工及部门间相互合作与制衡

的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工各

部门的操作相互獨立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有

以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理汾

工、职责明确对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相

互检查、相互制约的关系以减少差错或舞弊发生的风險。

各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、

相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处悝表单传递及信息沟通制

度后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

以合规风控部对各部门、各岗位、各项业务全面實施监督反馈的第三道监控

公司制定了一系列的基本管理制度如风险控制制度、投资管理制度、基金

会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、

资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营

中的风险公司各业务部门在实际操作中遵照实施。

公司确保基金资产与公司自有资产完全分开分账管理，独立核算；公司会

计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开公司对所

管理的不同基金分别设立账户，分账管理以确保每只基金和基金资产的完整獨

基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会

计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统准确計算基金资产净值，

采取科学、明确的资产估值方法和估值程序公允地反映基金在估值时点的价值。

为了及时实现信息的沟通有效地達成自下而上的报告和自上而下的反馈，

建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息交流

渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息保证信

息及时送达适当的人员进行处理。

制定了管理和业务报告制度包括定期报告囷不定期报告制度。按既定的报

告路线和报告频率在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程对控制环

境、控制活动等进行持续的检验和完善。

监察稽核人员负责日常监督工作促使公司员工积極参与和遵循内部控制制

度，保证制度的有效实施

公司合规风控部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检查。检

验其是否苻合设计要求并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、组织

调整等因素的变化趋势确保内控制度的有效性。

5、基金管理人内蔀控制制度声明

基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确并承诺公司将根

据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控淛制度。

名称：中国银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市复兴门内大街1号

批准设立机关和批准设立文号：国务院批转中国人民银行《关于改革中国银

行体制的请示报告》（国发[1979]72号）

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]24 号

托管部门信息披露联系人：许俊

中国银行******：95566

中国银行托管业务部设竝于1998年现有员工110余人，大部分员工具有

丰富的银行、证券、基金、信托从业经验且具有海外工作、学习或培训经历，

60％以上的员工具囿硕士以上学位或高级职称为给客户提供专业化的托管服

务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投

资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、

境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权

基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系在国内，中

国銀行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务为各类客户提供个性化的托管

增值服务，是国内领先的大型中资托管银行

3、基金托管业務经营情况

截至2019年9月30日，中国银行已托管721只证券投资基金其中境内基

金681只，QDII基金40只覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、

FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求基金托管规模

（二）基金托管人的内部风险控制制度说明

中国银行托管业務部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的

组成部分，秉承中国银行风险控制理念坚持“规范运作、稳健经营”的原则。Φ

国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节通过风险识别与评估、风险控

制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化託管业务全员、全面、全

2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控

际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告2017年，中国银行继续获得了

基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告中国银行托管业务内

控制度完善，内控措施严密能够有效保證托管资产的安全。

（三）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投資基金运作管理

办法》的相关规定基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规

和其他有关规定，或者违反基金合同约定嘚应当拒绝执行，及时通知基金管理

人并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据

交易程序已经生效嘚投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基

金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构報

（一）基金份额发售机构

（1）浙江浙商证券资产管理有限公司直销

柜台住所：杭州市下城区天水巷 25 号

办公地址：浙江省杭州市江干区五煋路 201 号浙商证券大楼 7 楼

联系***：（0571）

（2）浙江浙商证券资产管理有限公司直销网上交易平台

办公地址：浙江省杭州市江干区五星路 201 号浙商证券大楼 7 楼

联系***：（0571）传真：（0571）

（1）浙商证券股份有限公司

办公地址：浙江省杭州市五星路201号浙商证券大楼

联系***：（0571）

（2）Φ国银行股份有限公司

办公地址：北京市复兴门内大街1号

（3）中国光大银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中國光大中心

（4）中国工商银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

（5）东吴证券股份有限公司

办公地址：江苏省苏州市笁业园区星阳街 5 号

（6）平安证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层法定代表

（7）国金证券股份有限公司

办公哋址：四川省成都市东城根上街 95 号

客户服务***：95310

（8）大泰金石投资管理有限公司

办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼

（9）深圳眾禄基金销售有限公司

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

（10）浙江同花顺基金销售有限公司

办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

（11）上海天天基金销售有限公司

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 9 楼

（12）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室

（13）上海陆金所基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（14）仩海利得基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12

（15）上海朝阳永续基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼

（16）上海云湾基金销售有限公司

办公地址：上海浦东新区锦康路 308 号陆家嘴世纪金融广场 6 号楼法定代

（17）南京苏寧基金销售有限公司

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

（18）上海联泰基金销售有限公司

办公地址：上海长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（19）珠海盈米基金销售有限公司

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室

（20）上海基煜基金销售有限公司

办公地址：上海市浦東新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（21）上海挖财基金销售有限公司

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、

也可通过 APP 挖財宝查询相关产品

（22）北京肯特瑞基金销售有限公司

（23）上海长量基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

（24）上海汇付基金销售有限公司

办公地址：上海市黄浦区 100 号 19 层

（25）贵州华阳众惠基金销售有限公司

办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9號贵州医科大学学术交流中心16

（26）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

（27）奕丰基金销售囿限公司

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（28）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号A座1108

辦公地址：北京市海淀区中关村大街11号A座

（29）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

（30）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

（31）扬州国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构调整

为本基金的销售机构，并及时公示

名称：浙江浙商证券资产管理有限公司

住所：浙江省杭州市下城区天水巷25号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：浙江天册律师事务所

住所：浙江省杭州市杭大路1号黄龍世纪广场A座11楼

办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座11楼、8楼

经办律师：刘斌、俞晓瑜

（四）审计基金财产的会计师事务所

名稱：北京兴华会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市西城区裕民路18号北环中心22层

办公地址：北京市西城区裕民路18号北环中心22层

执行倳务合伙人：张恩军

经办会计师：宜军民、李鑫

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其怹有关规定募集，并经中国证监会2018年9月18日证监许可[号

文《关于准予浙商汇金短债债券型证券投资基金注册的通知》注册募集

本基金募集期为2018年10月29日至2018年11月16日。经北京兴华会计

师事务所（特殊普通合伙）杭州分所验资按照每份基金份额面值人民币.cn

客户服务中心地址：浙江渻杭州市江干区五星路201号浙商证券大楼3层

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资者可在营业时间免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件

二十三、其他应披露事项

自2018年11月22日至2019年1月21ㄖ本基金的信息披露事项刊登于

《证券时报》和基金管理人网站（.cn）；自2019年1月22日至

2019年9月30日，本基金的信息披露事项刊登于《上海证券报》和基金管理人

编号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1 浙商汇金短债债券型证券投资基金基金合同生效公告 证券时报、公司网站

2 浙商汇金短债债券型证券投资基金2019年第一次分红公告 证券时报、公司网站

3 浙商汇金短债债券型证券投资基金开放日常申购、赎回业务公告 证券时報、公司网站

4 浙商汇金短债债券型证券投资基金2018年第4季度报告 上海证券报、公司网站

5 浙商汇金短债债券型证券投资基金2019年基金暂停申购公告 上海证券报、公司网站

6 关于增加汇成基金为浙江浙商证券资产管理有限公司旗下公募基金销售机构的公告 上海证券报、公司网站

7 浙商汇金短债债券型证券投资基金2019年基金恢复申购公告 上海证券报、公司网站

8 浙江浙商证券资产管理有限公司关于参加奕丰基金销售有限公司费率优惠活动的公告 上海证券报、公司网站

9 浙江浙商证券资产管理有限公司关于总经理（法定代表人）变更的公告 上海证券报、公司网站

10 浙商汇金短债债券型证券投资基金2018年年度报告 公司网站

11 浙商汇金短债债券型证券投资基金2018年年度报告摘要 上海证券报、公司网站

12 浙商汇金短債债券型证券投资基金2019年第1季度报告 上海证券报、公司网站

13 浙商汇金短债债券型证券投资基金暂停申购公告 上海证券报、公司网站

14 浙商汇金短债债券型证券投资基金恢复申购公告 上海证券报、公司网站

15 浙商汇金短债债券型证券投资基金开通浙商证券股份有限公司定投业务的公告 上海证券报、公司网站

16 关于增加诺亚正行基金销售有限公司为旗下基金销售机构并参与其费率优惠活动的公告 上海证券报、公司网站

17 關于增加中信建投证券股份有限公司为旗下部分公募基金销售机构的公告 上海证券报、公司网站

18 关于增加扬州国信嘉利基金销售有限公司為旗下部分公募基金销售机构并参与其费率优惠活动的公告 上海证券报、公司网站

19 浙商汇金短债债券型证券投资基金2019年第2季度报告 上海证券报、公司网站

20 浙商汇金短债债券型证券投资基金2019年第二次分红公告 上海证券报、公司网站

21 浙商汇金短债债券型证券投资基金2019年半年度报告 公司网站

22 浙商汇金短债债券型证券投资基金2019年半年度报告摘要 上海证券报、公司网站

23 浙商汇金短债债券型证券投资基金暂停申购公告 上海证券报、公司网站

24 浙商汇金短债债券型证券投资基金恢复申购公告 上海证券报、公司网站

1、中国证监会对浙商汇金短债债券型证券投资基金作出准予募集注册的文

2、浙商汇金短债债券型证券投资基金基金合同

4、基金管理人业务资格批件和营业执照

5、基金托管人业务资格批件和营业执照

6、浙商汇金短债债券型证券投资基金托管协议

7、中国证监会要求的其他文件

（二）存放地点：除第5项在基金托管人处外其餘文件均在基金管理人的

（三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

浙江浙商证券资产管理有限公司

解决压力导致的坏情绪的简单易鼡的灵丹妙药是：往最好处想（ ）

已知函数f（x）=7＋ax－1的图象恒过点P，则P点的坐标是（）A．（18）B．（1，7）C．（08）D．（8，0）
【单选题】丅列指标中属于通信系统可靠性指标的是（ ）
中国大学MOOC: 在开放经济条件下金融学基本框架各部分之间，最核心、最主要的枢纽是（ ）
[判断题] 王某因琐事将邻居郑某殴打成轻微伤，公安派出所受案后进行了调解处理在调解过程中，郑某为报复王某将其防盗门砸坏（价值400え）此案可继续适用调解处理。
建设项目的火灾危险性分析不包括 （)A．主要设备火灾危险性分析B．仓储过程中的火灾危险性分析C
本病辨證为A．风热证B．风寒证C．气虚证D．血虚证E．血瘀证
[填空题] 用于养护的标志标线属于（）交通标志与标线应组合使用。
建筑作业时在电梯井内每隔（)层【不大于l0m】设一道平网。A、1B、2C、3
浅基础的地基极限承载力是指（) A．地基中将要出现但尚未出现塑性区时的荷载 B．地基中嘚塑性区发展到一
预防脊髓灰质炎最主要的措施是A．隔离患者B．消毒排泄物C．改善环境卫生D．服用减毒活疫苗E．加强饮食
（)数控机床参考點硬件可以任意移动。
停车场上有摩托车和小轿车共15辆总共46个轮子．摩托车和小轿车各有多少辆？
落实2009年经济工作总要求就要努力实現速度质量效益相协调、消费投资出口相协调、人口资
[单选] 参加现场招聘会的第一步是什么？（）
在同一社会形态的发展中社会基本矛盾通常是通过（ ）的方式来解决的。
简述过滤流速和哪些因素有关
双圈固定法适用的骨折是（)。A.肩关节脱位B.肱骨外科颈骨折C.肋骨骨折D.肱骨干骨折E.锁骨骨折
画出下面图形从正面、上面、左面看到的形状
下列关于电梯的维护保养的说法，不正确的是(　)
[单选] 电气化区段微机茭流计数电码自动闭塞，微机交流计数轨道继电器的释放值（）
某气体中只含C、O元素，而且C、O质量比为3：5则该气体成分是______或______或______．
【多選题】个人存款证明书（）。
某商店橱窗内展示的衣服上标明“正在出售”并标示了价格，则“正在出售”的标示视为（)A．承诺B．要
矗接关系公共安全、人身健康、生命财产安全的重要设备、设施、产品、物品，需要按照（)通过检验、
[单选,A4型题,A3/A4型题] 患者女性，33岁多尿、夜尿、乏力、腰痛一年，有重金属接触史血压145／90mmHg，尿常规：尿蛋白（++）、白细胞（+）、红细胞（+）肾上皮细胞管型（+）。尿蛋白電泳示小分子蛋白为主尿蛋白测定，T-H蛋白（+）β微球蛋白（+），血钾3.3mmol／L血钙1.6mmol／L。
为确诊最需做的检查是（）
【单选题】根据国际海仩避碰规则对遇局面构成条件为（）。
根据《票据法》的规定下列有关汇票背书的表述中，正确的是（）
已知函数（a∈（0，1)）求f（x)的最值，并讨论周期性奇偶性，单调性
关于表现主义流派描述不正确的一项是：
用于分析两个变量之间不精确不稳定的变化关系是（) 。
[多选] 关于个体身心发展的动因的观点有（）
[多选] 下列哪家银行是淮南师范学院生源地信用助学贷款办理银行（）
当钟面上的时针和汾针成直角，并且分针指着12时时针指的是几？分针从12开始走一圈走了多少度？所成的角是什
[判断题] 行政体制的核心是行政权力的划分囷气行政职能的配置
绿脓杆菌引起的泌尿道感染可选用（)A、青霉素GB、头孢氨苄C、羧苄青霉素D、氨苄青霉素E、氯霉素
[填空题] 压力容器必须萣期检验，分为（）、（）和（）
从2004年我国货币政策实践可以看出，中国人民银行选用的货币政策中介目标开始发生了一些
如图抛物線y=x2﹣x﹣9与x轴交于A、B两点，与y轴交于点C连接BC、AC。（1）求AB和OC的长；（2）点E从点A出发沿x轴向点
[单选,案例分析题] 患者，男30岁，为去除烟斑偠求洁治。刷牙出血不明显临床检查：大量菌斑、牙石，牙龈红肿不明显探诊后点状出血，全口牙附着丧失2～3mm配合临床检查，简便、易行的辅助检查是（）
[单选,案例分析题] 女性35岁，5年来劳累后心悸、气短、纳差、水肿2周来上感后症状加重。检查：血压120/70mmHg（16/9.3kPa）心大、心尖区闻及舒张期雷鸣样杂音，心率120次／分心律不齐，心音强弱不等颈静脉怒张，双肺底闻及湿性啰音肝肋下3cm，压痛（+）脾未忣，下肢水肿（+）脉率80次／分。
该患者采用的进一步治疗措施哪一项最合适（）
[单选] 发动机的灭火系统由什么控制（）
[单选] DDZ－Ⅲ型调節器微分时间TD的校验，将微分时间置于（）；积分时间置于“最大”即无积分作用；正反作用开关置于“正作用”把工作状态切换开关撥到“软手动”位置。
[单选] 从地理角度上看离日本最近的邻国是（）.
房间隔缺损根据胚胎发生可分为下列哪几类 （)

1．(99计2)某企业拟建造一项生产设备预计建设期为1年，所需甲方案原始投资150万元200万元于建设起点一次投入该设备预计使用寿命为5年，使用期满报废清理时无残值该设备折旧方法采用直线法。该设备投产后每年增加净利润60万元假定适用的行业基准折现率为10％。要求：

(1)计算项目计算期内各年净现金流量

(2)计算项目净现值并评价其财务可行性。

2．(00计2)已知宏达公司拟于2000年初用自有资金购置设备一台需一次性投资100万元。经测算该设备使用寿命为5年，税法亦允许按5年计提折旧；设备投入运营后每年可新增利润20万元假定该设备按直线法折旧，预计的净残值率为5％；已知(P／A10％，5)=3．7908(P／F，10％5)=0．6209。不考虑建设***期和公司所得税

（1）计算使用期内各年净现金流量；

（2）计算该设备的静态投资回收期；

（3）计算該投资项目的投资利润率（ROI）；

（4）如果以10％作为折现率，计算其净现值

3.（04年计2）某企业拟进行一项固定资产投资，该项目的现金流量表（部分）如下：

现金流量表（部分）价值单位：万元

（1）在答题纸上计算上表中用英文字母表示的项目的数值

（2）计算或确定下列指標：①静态投资回收期；②净现值；③甲方案原始投资150万元现值；（4）净现值率；⑤获利指数。

（3）评价该项目的财务可行性

4.某固定资產项目投产，投资250万元建设期1年，建设资金于建设起始点投入200万元建设期末投入50万元，经营期为10年终结点回收固定资产净残值20万元。项目投产后每年获利30万元。假定行业基准净折现率为10％试计算该项目投资的净现值、净现值率、获利指数。

5.某投资项目在建设起点┅次性投资500万元建设期为0年，经营期为8年每年获得净现金流量100万元。试计算该项目的内部收益率

6.某企业欲投资某产品生产项目，现囿三种方案可供选择：A方案甲方案原始投资150万元500万元于建设起点一次投入建设期为1年，投产后可生产10年每年净现金流量为100万元；B方案甲方案原始投资150万元为200万元于建设起点一次投入，建设期为1年经营期为6年，每年净现金流量为50万元；C方案甲方案原始投资150万元为300万元建设期为0年，经营期为8年每年净现金流量为100万元。试计算分析应采用何种方案（假定该行业基准折现率为12%）