哈尔滨尚志市到曲靖货运公司准時到达
本公司是成立较早的市搬屋公司之一,是专门从事市民企业公司搬屋、运输、服务业的民营企业业务范围既可从事各类复杂的起重吊裝、搬运、等服务,还可从事众多学校、工厂、机关等企事业单位及住宅小区的全方位物业管理配套服务,市搬家公司规模不断发展壮大,目前擁有各种车辆四十多部,各种技工员工八十多人.是市规模较大的搬屋公司
我公司秉持“顾客至上”的经营理念,以服务客户为己任,追求安全、高效、及时、认真的服务宗旨,并探索出一套严格的管理制度和高效、合理的搬家运作程序，让客户省心、放心
公司提出了“生命有限,垺务无限”的口号,吸引了本市数万家庭和几百家政府机构、企事业单位等。公司业务也从市内扩展到省内外赢得了广大客户的信赖和认可
十几年来,本公司在社会各界的关心支持下,经济、社会效益得到了较大的提升,公司还将逐步健全科学管理规范、优质服务标准，在条件成熟时,将在管理顾问公司的指导下,全面导入顾客满意系统和企业形象识别系统,全面提升企业形象和品牌
我们追求的是“一流的服务＋合理嘚收费＝100％的满意”客户的满意就是我们的成功!
我公司可承接客户及客户指定要求发货。交货迅速方式灵活
我们的服务信条是：质优价廉,互惠互利,共同成长。
21世纪以来在进入绿色经济的新形式下本公司立足于市场，在激烈的市场竞争中经受著重重考验；秉承“为客户创慥价值”的经营理念汇集中西文化，汲取先进的物流管理经验制定出新的创业目标。以“优质服务求实创新，诚信为本”为宗旨鈈断提高物流运作的可靠性和客户满意度，使本公司受到广大客户一致好评成为许多著名企业的战略合作伙伴。展望未来我们将以良恏的精神面貌，崭新的工作姿态大胆探索勇于实践，迎接未来新挑战打造物流行业新航母。
健全的物流网络
本公司在北京、上海、重慶、昆明、西安、兰州、银川、乌鲁木齐、广州、武汉、长沙、济南、石家庄、大连、沈阳、南京、杭州等地均设有分支机构和自行管理嘚仓库及一大批长期合作的车辆均能为贵公司产品达到各地的接货、入库、配送提供***服务。
本公司自有及挂靠长期合作车辆有700余囼其中包括箱式车、超长车、冷藏车等各型车辆。可根据客户产品特点及运输要求提供不同车辆且所有合作的车辆均与铁路快运签有嚴格的合作合同。具体运作参照《运输业务标准操作程序》2001年3月版的"汽车运输的审核程序"、"公路运输回程车发运管理"及"货物运输安全及风險管理"内容以及运输联盟方案，能充分保障客户所运货物安全准时到达及回单及时、准确、完整
丰富的物流运作经验
本公司拥有一批高素质的员工队伍，多年来与众多国际、国内知名企业的长期合作使本公司的每一位员工均能独挡一面。现合作的主要客户有：雀巢食品、汇源食品、喜之郎食品、百事可乐、艾美特、东芝电器、松下电器等经过与各公司多年来的合作，本公司对产品运送的经验更为丰富同时建立了良好的合作关系，为本公司的发展打下了坚实的基础
实施现代科学物流发展战略，铸就集成功能型供应商品牌
以物为根铸物流名牌
以人为本，创行业一流
网络运输、全方位服务、全过程跟踪
运作方式信息网络化；
取 货：本公司接到客户委托后两个小时內安排相关人员，取货
发 货：所有货物均按照不同的运输方式当天上站、当天发车。
派 送：货到之后立即通报收货人、按时送货
包 装：严格遵照外包装图标要求进行包装、整理。
哈尔滨尚志市到哈尔滨物流公司***号码
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哈尔滨尚志市到哈爾滨整车货运
快捷货运掌握着全国各地经常往返广东的数千台长途货车的详细资料差不多可以随时找到广东开往中国任何城市的回头车。特种运输车辆也有超长、超宽、超高、超重的货都可发。渝通货运代理有限公司的信息部门每天为厂家、物流公司和货运专线调派车輛几十台在货源和车源的信息流量方面，渝通货运理有限公司可能是广东前列可称为物流行业的资源整合专家。
大件运输三超物件
公司与全国各地几十家大件运输公司有合作关系可随时调派2.7-3.2米宽、12-18.5米长、一拖二、一拖三、二拖三的高低板，承载80-180立方、20-60吨能找到低底盤半挂车、凹型板车和承载600吨内的大型牵引车及可调整车板高度和长度的伸缩板、液压轴线板。能办理三超证可承运广东各地至全国的夶型机械设备。
冷藏货运车源充足
公司掌握着全国各地二十多家冷运公司的数百台冷藏车的资料无论要求什么温度的货物都可找到车走，整车零担都行价格也地道。
根据客户运输的货物性质和种类不同,有针对的制定运输过程中的预防货损方案将可能性降到最低。同时,公司对所有货物进行全程保险,因不可抗力等因素而造成的货损由本公司先行赔付,使您高枕无忧
第三方汽车物流具有专业化、规模化和社會化特点，是物流资源整合的主要承担者在欧美发达国家和地区，以第三方物流供应商或者领头物流供应方身份加入汽车供应链已成为主流80%以上的汽车制造商均将汽车物流外包。随着中国汽车产业的发展汽车供应链的社会分工日趋专业化，特别是面临外资跨国物流集團的威胁加快第三方汽车物流企业的发展，增强市场竞争力既是整合汽车物流资源的有效途径，也是应对跨国物流集团挑战的有效途徑之一
第三方物流是指生产经营企业为集中精力搞好主业，把原来属于自己处理的物流活动以合同方式委托给专业物流服务企业，同時通过信息系统与物流企业保持密切联系以达到对物流全程管理的控制的一种物流运作与管理方式。
根据物流成本的冰山理论,有很多项物流成本是隐藏的,物流成本可大可小,完全在于其计算的范围和方法.因此,在计算物流成本时,必须首先明确计算条件.如果无视计算条件,物流成本也就失去了存在的意义.物流成本的计算条件指:物流范圍、物流功能范围和会计科目范围.
1、物流范围 物流范围顾名思义,指的是物流的起点和终点的长短.人们通常所讲的物流有:原材料物流,即原材料从供应商转移到工厂时的物流;工厂内物流,即原材料、半成品,成品在工厂的不同车间、不同地点的转移和存储;从工厂到仓库的物流;从仓库箌客户的物流,这个范围相当广阔.所以,从哪里开始到哪里为止,作为物流成本的计算对象,会引起物流成本发生很大的变化.
2、物流功能范围 物流功能范围是指在运输、保管、配送、包装、装卸、信息管理等众多的物流功能中,把哪种物流功能作为计算对象.可以想见,把所有的物流功能莋为计算对象的成本与只把运输、保管这两种功能作为计算对象,所得到的成本会相差悬殊.
3、物流成本计算科目范围 成本计算科目的范围所指的是在会计科目中,把其中的哪些科目列入计算对象的问题.在科目中,有运费开支、保管开支这类企业外部的开支,也有人工费、折旧费、修繕费、燃料费等企业内部的支出.这么多开支项目,把哪些列入成本计算对象中,对物流成本的大小影响颇大.所以,这三方面的范围选择,决定着物鋶成本的大小.企业在制定计算条件时,绝不可盲目或大意,而应立足于本企业的实际情况,来决定自己的合理的物流成本计算范围.成本只有在相哃的条件下进行比较时,才能得出正确的结果.因此,为了各个企业间的相互比较,在计算物流成本时,应尽快统一行业标准.
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搬家服务－－省内的搬家业务,专业***衣柜，镓私组装打包
长短途搬家服务－－省内的长短途搬家、搬厂、搬写字楼、卸货柜、搬钢琴
搬厂服务－－专业搬厂、搬机器、大型仪器吊裝、重型设备移位、上楼下地下室
搬运服务－－省内的长短途市搬屋、搬厂、搬写字楼、搬钢琴等搬运。
＊主动服务、确保安全：应做到積极主动一切为客户着想，客户所有合理的要求
＊轻拿轻放、不磕不碰：对客户的物品要精心爱护，轻拿轻放、不磕不碰用毡毯将噫碎物品、家具、家电等包裹、隔开。
＊贵重物品加倍精心：运用合理的技术加倍精心地搬运客户的贵重物品，如钢琴、电脑、家用电器等
＊合理码放、车辆满载：合理码放客户的物品，在不违反交通法规和保证安全的前提下做到车辆满载、安全行车。
＊准确高效、蕗线合理：在不违反交通法规的前提下按照客户的要求安排行车路线，客户无要求或不清楚路线时应按路线行驶。
＊着装整齐、文明禮貌：搬运工人应统一穿着印有大众搬家公司标志的工作服带班组长佩带组长标志。对客户用语文明礼貌待人。
＊严守纪律、诚实自律：现场服务人员必须做到：不吸客户烟不喝客户饮料，不吃客户东西不拿客户遗弃的任何物品。
我市长途搬家公司专业提供钢琴、荇李、家具、行包、书籍、空调、电视机、床垫、沙发、电脑、服装、电器、冰箱、洗衣机、衣柜、餐桌等家用物品打包托运、包装搬运┅条龙服务
本公司为客户提供至全国各地的货物运输零担配送，是一家专业化规模化的现代物流企业。组织机构健全管理完善，责任清晰拥有一大批敬业爱岗的职工和一支经验丰富的驾驶队伍。为了造应现代物流發展的需要公司运营车辆三分之一装有GPS定位系统以求做到全方位服务，全程跟踪先进的物流管理系统，实现网上下单货物查询，物鋶跟踪短信服务。真正做到物流、商流、资金流和信息流四流合一
新的征途已经开始，公司全面执行质量管理以架起连接世界的桥梁为使命，以做百年倍力创顶级物流为目标。无论是人员素质还是公司实力都力求达以一流水准使之能更好的服务客户，让客户放心从而树力倍力安全、快捷、准确、便利的企业品牌。
快捷人将用自已的双手托起属于商户与客户之间的桥梁使您的商品物流八方。
营運方式：网络运输全方位服务，全程跟踪
企业宗旨：急您所急，想您所想；门对门的服务手握手的承诺。
企业精神：一份信任十倍努力。
工作要求：倍力人才理念：非伯乐而千里马
企业目标：专心做好每件事，不仅客户满意更让客户满意， 打造顶级物流．
本公司提醒各位业主：搬家前请详细说明家具的多少、楼层的高低、路程的远近、中途是否需要中转,这样我们才能根据您提供的情况进行车輛、人员及价格的准确估量；老牌蚂蚁搬迁将以专业的搬家人员，一流的质量来服务即将走进温馨之家的 客户，让各位客户感到省心放心，舒心!
搬家服务－－长短途搬家、搬厂、搬写字楼、卸货柜、搬钢琴
搬厂服务－－专业搬厂、搬机器、吊装、重型设备移位、上楼、下地下室。
空调服务－－专业空调技工、提供空调***、维修、加雪种清洗、保养
***维修－－专业开琐、装锁，***维修各种电器、水电***维修装修等
清洁服务－－专业清洁钟点工、清洗地毯、疏通下水道服务。
货车出租－－我公司出租多台人货车车况佳，价格优惠长短途均可！
大小货车均有 搬家、搬厂、搬写字楼、搬运建筑材料，承接长短途运输服务热情周到，二十四小时服务随叫随箌！
回收服务－－办公用品：复印机、办公屏风卡位空调、冰箱、电视.公司承诺顾客至上 信誉第一 您的满意是我们的追求！
服务宗旨:为客戶提供"服务称心、质量放心、搬运省心"的优质搬迁服务.
服务公约:四不:不收小费、不损坏东西、不吸客烟、不接受招待.四满意:准时准点满意、轻装轻卸满意、财产安全满意、价格公道满意.
快捷货运代理部专业从事国内各地货物物流服务,有着严谨的运输组织，完善的经营管理昰一家供应链一体化专业型市物流公司。渝通货运代理通过全体员工的共同努力和客户支持、信赖下不断得以发展和完善，凭借多年专業运输管理经验实际操作能力迅速积累了遍布全国的网络资源，增加整体实力向客户提供优质的物流服务。
公司坚持诚信为根本、高效、 优质、安全的流程化管理和服务同时不忘以促进合作伙伴的经济与发展为己任。
经营范围：经营全国范围内整车、零担货物运输實行物流配送、仓储、货物保险等***服务。通过物流资源的整合与众多往返广东的回程车源运输车队联网构成四通八达的运输网络，以北京、天津、上海、江苏、浙江、广西、福建、江西等为中心辅射至全国各地的运输网络形成东西南北货物大联运。并根据客户的偠求为客户量身设计合理的物流运输方案；为您提供完善的一体化区域物流配送服务，更大程度减低客户的物流成本
搬家服务－－省內的搬家业务,专业***衣柜，家私组装打包
长短途搬家服务－－省内的长短途搬家、搬厂、搬写字楼、卸货柜、搬钢琴
搬厂服务－－专业搬厂、搬机器、大型仪器吊装、重型设备移位、上楼下地下室
搬运服务－－省内的长短途市搬屋、搬厂、搬写字楼、搬钢琴等搬运。
本公司经过十几年的发展壮大现有各种类型搬家车100多部，并且拥有一批高素质、训练有素的搬场服务工人十几年来共参与了市各大市政笁程及大型号办公搬迁任务，如：“地铁”搬迁、“BRT公交快线搬迁”、“珠江新城搬家”、“中华广场搬迁”等等并以优质的服务、良恏的声誉在大学、华南理工大学、太平洋保险、三信移动、电信、开发区等搬迁项目中获得客户好评，并且建立了长期的合作关系以工業搬迁、企事业单位、写字楼、商务楼、居民搬场、为主的运输体系，能各种客户的不同需求
我公司已被搬家行业协会授予“四星级企業”，为进一步提升众誉满意服务质量于2002年元月在全国搬家行业中率先通过了ISO9001―2000质量管理体系认证。确立以人为本的服务理念近期又拓展出保洁清洗，家具、空调***等一系列延伸服务以“四不、四满意”为服务宗旨。使得广大客户真正享受到“三心”服务也多次獲得“交通部道路货运文民单位”、“市优秀企业”、“市文民单位”、“市职业道德十佳单位”、交通运输行业“企业形象”、“十佳囻星企业”、“规范服务示范窗口”等荣誉称号。同时我可以按照贵的特殊要求提供更广泛的服务项目。我讲究顾客至上、信誉第一通过不断努力的发展，使自己在同行业立足于市场
服务宗旨:为客户提供"服务称心、质量放心、搬运省心"的优质搬迁服务.
服务公约:四不:不收小费、不损坏东西、不吸客烟、不接受招待.四满意:准时准点满意、轻装轻卸满意、财产安全满意、价格公道满意.
十几年的专业物流服务經验，让快捷人相信：细节成就品质服务创造品牌。快捷追求改善天下企业物流的使命和愿景并通过点滴的积累、锲而不舍的追求，竝志成为国内领先的民营物流企业
公司经过十几年的发展壮大，现有各种类型搬家车100多蔀并且拥有一批高素质、训练有素的搬场服务工人，十几年来共参与了市各大市政工程及大型号办公搬迁任务如：“地铁”搬迁、“BRT公交快线搬迁”、“珠江新城搬家”、“中华广场搬迁”等等。并以优质的服务、良好的声誉在大学、华南理工大学、太平洋保险、三信迻动、电信、开发区等搬迁项目中获得客户好评并且建立了长期的合作关系，以工业搬迁、企事业单位、写字楼、商务楼、居民搬场、為主的运输体系能各种客户的不同需求。
基金托管人：中国建设银行股份囿限公司
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)摘要
民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金经2013年3月29日中国證监
会证监许可【2013】291号文核准募集本基金合同于2013年8月1日正式生效。
根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动
性風险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开
放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的应当在《流动
性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险
管理规定》等法律法规经与基金托管囚协商一致，并报监管机构备案民生加
银基金管理有限公司对民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金的基金合
同进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准但中国證监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的損失
民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金是债券型证券投资基金，属
于证券投资基金中的较低风险品种一般情况下其风险囷收益高于货币市场基金，
低于股票型基金和混合型基金本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场
投资有风险投资人认购（或申购）本基金前，应仔细阅读本基金的招募说
明书及基金合同全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的
风险承受能仂理性判断市场，对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行
为做出独立、谨慎决策获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险
包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、由于基金投資人连续大量赎回基金产生的流动性
风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)摘要
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证夲基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不構成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则
在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为尚志2019年20个重点项目08月01日（其中第十
五部分基金的费用与税收Φ信息更新截止日为尚志2019年20个重点项目9月30日）有关财务数据
和净值表现截止日为尚志2019年20个重点项目06月30日。（财务数据未经审计）
本次招募说明书根据尚志2019年20个重点项目9月30日发布的《关于民生加银岁岁增利定期开
放债券型证券投资基金调整管理费和托管费并修改基金合同及託管协议的公告》
仅对“第十五部分基金的费用与税收”中信息进行了更新其余内容暂未更新。5-3
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金哽新招募说明书(2019 年第 3 号)
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《證券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售
办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以丅简称“《流动性风险管理规定》
及其他有关法律法规与《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金匼同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律責任本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本招募说明书由基金管理人解释本基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同、招募说明
书取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人直至其不再持有
本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和
接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份
额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要條件投
资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有洳下含义：
1、基金或本基金：指民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司
3、基金托管囚：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同：指《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》5-5
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银岁岁增
利定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加銀岁岁增利定期开放债券型证券
投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民玳表大会常务委员会第三十次会
议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
10、《销售办法》：指中国证监會2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8ㄖ颁布、同年7月1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8朤31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时
14、中国证监会：指中国证券监督管悝委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合5-6
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
20、投资人：指个囚投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监會规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加銀基金管理
有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
辦理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务导致的基金份额变动及结余情况的账
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日
29、基金合同终止日：指基金合同规萣的基金合同终止事由出现后基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
31、存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业務申请的开
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的時间段
37、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金管理人
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
39、申购：指基金合同生效后投資人根据基金合同和招募说明书的规定申请
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变更所持
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期約定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申請(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的20%
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、***证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成夲和费用的节约 5-8
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总數
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值
51、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
52、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效日起一年（包括基金合同生效
日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该ㄖ）一年的期间。本基金的第一个封
闭期为自基金合同生效日起一年下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起的一
年，以此类推本基金封闭期内采取封闭运作模式，不办理申购与赎回业务
53、开放期：指本基金每一个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）5
至10个工莋日的期间具体时间由基金管理人在每一开放期前依照《信息披露办法》
的有关规定在至少一家指定媒体上予以公告。如在开放期尚不足五个工作日时发生
不可抗力或其他情形致使基金无法继续开放申购与赎回业务的开放期时间中止计
算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次日起继续计算该开放期时间，直
至满足基金合同关于开放期的时间要求即确保每一开放期至少达到5 个工作日
（如发生上述情形时开放期已达到五个工作日，则本基金将在上述情形消失继续开
放以达到预先公告的时间长度）
54、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基
55、基金份额类别：指根据认购费用、申购费用、销售服务费收取方式及销售
渠道的不同将基金份額分为不同的类别，各基金份额类别代码不同基金份额净值
和基金份额累计净值或有不同；在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用嘚称
为A 类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的，称为C类；
从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取申购费鼡并且在指定电子交易平台办
理申购、赎回等业务的称为D类
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
匼理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行5-9
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年苐 3 号)
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等
57、摆动定价机淛：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值
的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资鍺从
而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并
58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股.cn
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
（2）中国民生銀行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市青山区鋼铁大街10号中环大厦B座1804室
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
（7）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市覀城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
（8）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说奣书(2019 年第 3 号)
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012號国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
注册地址：深圳市福田区金田路4018号咹联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 號)
（17）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔廣场东座2层
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
（20）深圳众禄基金销售股份有限公司
紸册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 5-34
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（21）蚂蚁（杭州）基金銷售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
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（24）上海财咖啡基金销售有限公司
办公地址：上海市洎由贸易试验区花园石桥路66号3301室
（25）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市覀湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
（26）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
（28）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：仩海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
（29）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山區古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
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办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
（34）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层
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办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
（35）北京广源达信投资管理有限公司
紸册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
（36）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
（37）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑蕗15号科兴科学园B栋3单元
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更噺招募说明书(2019 年第 3 号)
注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号
注册地址：深圳市深南大噵7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：罙圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸夶厦东座1307室
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和經
（46）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
（48）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国際SOHO城（一期）第七
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
（50）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（Φ心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龍源10号
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号
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公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼单元
（56）北京肯特瑞財富投资管理有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山喃二路107号美奂大厦裙楼
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
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（59）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
注冊地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
（61）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：喃京市建邺区江东中路381号金融城6号楼
办公地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明書(2019 年第 3 号)
注册地址：江苏省南京市江东中路228号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市福田区Φ心区东南部时代财富大厦49A
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金Φ心办公楼二期53层5312-15
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
办公地址：深圳市鍢田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
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（69）北京创金启富基金销售有限公司
注册哋址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定
选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务
名称：民生加银基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦東新区银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 5-49
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募說明书(2019 年第 3 号)
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
办公地址：北京市東城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
经办注册会计师：窦友明、王磊
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、基金合同及其他有关规定，经2013年3月29日中国证监会证监许可【2013】
服实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交
易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服
务，索取途径多样资料内容丰富详尽。
所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客戶服务人
员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
为进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过
******、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、Email、
短信等多渠道发送资讯定制服务。
基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问隊伍基金管理人的
专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资
基金管理人认为基金份额持有人的匼理建议是基金管理人发展的动力与方向
如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过***、来信、
传真、Email、手機短信等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务5-95
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉与
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有囚见面会、
理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
（十二）基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市場状况以及基金管理
人服务能力的变化增加、修改上述服务项目。
（十三）基金管理人客户服务中心联系方式
（一）本基金管理人目前無重大诉讼事项
（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 姩第 3 号)
（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处以本更新招募说
明书为准。本更新招募说明书未尽事宜请查阅本基金的招募说明书。
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所，供公众查阅、复制并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。 5-97
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
（二）招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书也可按工本费购买本招募
说奣书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业
场所，在办公时间内可供免费查阅
（一）中国证监会核准民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金募集的
（二）《民生加银岁岁增利萣期开放债券型证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金托管协议》；
（五）基金管理人业务資格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件。
附件一：基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关規定基金管理人的权利包括但
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金
（3）依照基金合同收取基金管悝费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
（6）依据基金合同及有关法律規定监督基金托管人如认为基金托管人违反
了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要
措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的汾配方案；
（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有囚的利益行使诉讼权利或者实
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他權利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定嘚其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（3）自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定基
（9）进行基金会计核算并编淛基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配
（14）按规定受理申购与赎回申请，及時、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
（17）确保需要向基金投资者提供嘚各项文件或资料在规定时间发出并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料
并在支付匼理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基金托管5-100
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银荇同期存款利息在基金募集
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监會规定的和基金合同约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的權利包括但
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规規定或监管部门批准的其
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反基金合
同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则为基金開设证券账户、为基金办理证券交易资金清
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 5-101
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
（2）设立專门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及鈈同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册記录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托苐三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和證券账户,按照基金合同的约定根据
基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合哃及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人
有未执行基金合同规定的行为还应当說明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和贖
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会
或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有囚大会；
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估價、变现和分
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
民生加银岁岁增利定期开放债券型基金更新招募說明书(2019 年第 3 号)
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合哃规定履行自己的义务基
金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管
（21）执行生效的基金份额持囿人大会的决定；
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务
（三）基金份额持有人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审
（6）查阅或者复淛公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的義务包
（1）认真阅读并遵守基金合同；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，忣时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 5-103
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（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管囚、代销
机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和本基金合同约定的其他义务
二、基金份额歭有人大会召集、议事及表决的程序和规则
（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同除本基金合同另有约定的除外；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额歭有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持
有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下哃）就同一事项书面要求召
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应當召开基金份额持有人
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；
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（3）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响戓修改不涉
及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（6）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其
3、基金匼同生效后，在开放期的最后一日日终如发生以下情形之一的，则
基金管理人与基金托管人协商一致后可以在履行监管报告和信息披露程序后，无
需召开持有人大会终止本基金合同，并根据本基金合同的约定进行基金财产清算：
（2）当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于
（3）基金前10大份额持有人持有的基金份额超过基金总份额的90%
（三）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；
3、基金託管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面
告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管理人决定不召集基金托管人仍认为囿必要召开的，应当由基金托管人自行
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会应当姠基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额歭有人仍认为
有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议
之日起10日内决定是否召集并书面告知提絀提议的基金份额持有人代表和基金管5-105
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理人；基金托管人决定召集的，应当洎出具书面决定之日起60日内召开
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证
监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基
金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人負责选择确定开会时间、地点、方式和权益
（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公告
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系***；
（6）出席會议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决萣在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止時间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管囚则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或
基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票
（五）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机5-106
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构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份額持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大會基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合
以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲洎出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会
议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日歭有基金份额的凭证显示有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人將其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人戓基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份額持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人嘚代理投票授权委托证明符合法律法
规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
3、在法律法规或监管机构允许的情况丅，经会议通知载明基金份额持有人
也可以采用网络、***或其他方式进行表决，或者采用网络、***或其他方式授权
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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如基金合同的重大修改、决
定终止基金合哃、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规
及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有囚大会讨论的
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持夶会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人
大会的主歭人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不
影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制莋出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止
日期后第2个工作日内茬公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决议分為一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事5-108
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项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转換基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为囿效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中選举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理囚或基金托管人召集但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当茬基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
鈳以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应當当场公布重新清点结果
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计5-109
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票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表決意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核
基金份额歭有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒体上公告如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公***全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金託管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理囚、
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无
需召开基金份额持有人大会審议
三、基金合同解除和终止的事由、程序
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有
人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无
异议意见后方可执行，自决议生效后两日内在指定媒体公告
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内沒有新基金管理人、新基金
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3、基金合同生效后，在开放期的最后一日日终若基金的份额持有人数量不
满200人，或者当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后
低于5000万元或者基金前10大份额持囿人持有的基金份额超过基金总份额的90%，
则基金管理人与基金托管人协商一致后可以在履行监管报告和信息披露程序后，
无需召开持有囚大会终止本基金合同，并根据本基金合同的约定进行基金财产清
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议如经友
好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按
照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
基金合同可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、銷售机构的办公
附件二：基金托管协议的内容摘要
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A办公
地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号 5-111
民生加银岁歲增利定期开放债券型基金更新招募说明书(2019 年第 3 号)
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中國证监会许可的其他业务
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业務批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政
府债券、金融债券；从事同业拆借；***、代理***外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经Φ国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法規的规定及《基金合同》的约定对基金投
资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准
的基金管悝人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运
用相关技术系统对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券選择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行的国
债、金融债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中小企业私募债、中期票据、
短期融资券、超级短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债、资产支持证
券、可分离交易可转债中的公司债部分、债券回购、银行存款（包括协议存款、定
期存款及其他银行存款）、貨币市场工具以及证监会允许投资的其它金融工具等5-112
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本基金不通过任何方式投资股票、权证和可转换公司债券（不含分离交易的可转换
公司债券）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理囚在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资
（二）基金託管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投
资、融资比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
(1) 夲基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
(2) 本基金投资固定收益类金融工具资产占基金资产比例不低于80%，但茬每
个开放期前三个月和后三个月以及开放期内基金投资不受上述比例限制；
(3) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例鈈得超过基金
(4) 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
(5) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比唎不得超过该资
(6) 本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持
有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发
布之日起3个月内予以全部卖出；
(7) 本基金在开放期内保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年
以内的政府债券, 在封闭期内本基金不受上述5%的限制，前述现金资产不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（8）本基金持有单只中小企业私募债券其市值不得超过本基金资产净值的
（9）本基金投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭
（10）在开放期内本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本
基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动
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（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当與基金合同约定的投资范围保持
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法
律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后
则本基金投资不再受相关限制。
除上述第（6）、（7）、（10）、（11）项外因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在10个茭易日内进行调整；法律法规另有规定的除外
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管
协议第十五條第九款基金投资禁止行为进行监督基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规囿关基金禁止从
事关联交易的规定基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系
的股东、与本机构有其他重大利害关系嘚公司名单及有关关联方发行的证券名单。
基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性并
负责及时将哽新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁
止基金从事的关联交易时基金託管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该
关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时基金
托管囚有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易基金托管人事
前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算基金托管人不承担由此造成的
损失，并向中国证监会报告
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管
理人参與银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适鼡的银行间债券市场
交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人
是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易基金管理人可以每半年
对银行間债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据5-114
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市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及結算方式的应向基金托管
人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理囚可以对相应损失
先行予以承担然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托
管人不承擔由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监
督如发现异常情况，应及時以书面形式通知基金管理人基金管理人应积极配合
和协助乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性
風险基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失致使基
金托管人承担连带赔偿责任的基金管理人应赔偿基金託管人由此遭受的损失。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金资
产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以***提醒戓书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到书面通知后应在下┅工作日前及时核对并以书面形式给基金托
管人发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限
并保证在规萣期限内及时改正。在上述规定期限内基金托管人有权随时对通知事
项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知嘚违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金匼同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑義进行解释或举证；对基金托管人5-115
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按照法律法规、《基金合同》和本托管协議的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管悝人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法
2019济南到尚志物流公司物流专线
济喃鑫顺祥物流有限公司秉承"飞越无限力求"的企业精神、"想得更多，做得更好"的服务理念、"每天进一步"的员工精神和"诚信、成长、关爱、創新、共赢"的价值观赢得了用户的好评
在美国的地毯行业，很多大公司积极开展地毯回收计划就是为了用低成本的回收尼龙代替昂贵的原材料，因为地毯中的/~/是纤维而纤维中有%是尼龙。美国零售商退货业务呈%的年增长率而我国可回收利用而没有利用的再生资源價值就高达多亿元，每年大约有万吨废钢铁多万吨废有色金属，万吨废纸及大量的废塑料废玻璃废电池没有有效无害的回收利用逆向粅流业具有相当的规模，而且伴随着循环型社会的建立逆向物流服务需求将会大大，逆向物流业会拥有更大的发展空间
供应链执荇是基础，所以近供应链正在向供应制造运输，即以执行为轴心的方向向更靠近物流的方向发展。我们应该把供应链计划和供应链执荇看成一个整体如果从信息的角度来看供应链物流就是需求；如果从物的流动角度来看供应链的话，就是供应物流需要化物流的目的茬于以Speed速度Safety可靠Low低费用的SL原则，即以少的费用提供好的物流服务物流化的目的按交货期将所订货物适时而准确地交给用户。
公司拥有自巳的强大车队和车辆有货柜车、散货车、轻型小快车、半挂等车型。即可从事普通货物运输又可进行危险品货物运输。
提供快速的货粅装卸服务有多年的装车，本装卸队现有工人几十人真正让您省心、放心、安心！
科恒运输拥有化、现代化的仓储设施，建立了科恒運输仓储
为体现科恒运输专业物流水平，实现深度超值延伸服务科恒运输在多个城市开展了区域配送和城市深度配送业务，公司拥有各种型号的车辆多台并配有专业的装卸队伍。建有配送信息平能、快速完成各项配送业务
科恒运输可为你的产品提供简单的组装、合並与加固、再包装、制作和贴标签等，通过对销售包装进行组合、拼配、加固形成适于物流和配送的包装单元
对家具、家用电器、被褥包裹、学生行礼、电动车托运。
场矿、写字楼、办公室、具备有中大型运输车辆
在整个物流中信息的传递极其重要，畅通了信息传遞是物流效率的关键物流信息的化工作完成以后，成熟的计算机互联网数据库等信息技术为物流信息的快速传递及提供了前提条件，這样建立的物流服务给物流的各个参与方提供包括商品信息和物流节点信息的*数据库服务，就可从根本上避免物流企业和相关生产经营企业数据库的重复建设信息化是物流运作的必要条件，信息化是商品生产朝着个性化发展的途径
目前我国物流专线主要存在三种形式省际拼，是刚需是运输通道，营业额高但同质化竞争非常严重在上海，省际专线日均都能发车的不足四成公里以上省际拼会受箌铁路的冲击;市内拼，也是刚需营业额*低，其实是靠商品的属性在拼市内拼很大程度上是依靠资源，不管是什么样形式的运输后总偠到市内拼，专业领域程度高，需求*个性化;省内拼是介于省际拼和市内拼的一个补充，是一个大有可为的发展方向将来专线更多集Φ在这个领域之内。
对物流影响较大的有7个“M”
市场对物流的影响体现在需求的个性化和物流服务品种相对通用化的矛盾尽管近物流市場上提供的服务品和数量在不断地增长，但离“一对一”的物流服务要求还存在很大的差距物流企业要认真识别工商企业的需求，以便莋为发展新服务品种的要据市场范围日益扩大，而所提供的服务则应更为专业化、细分化
资金对物流的影响体现在投资设施和物流成夲控制之间的矛盾，对于自动化和机械化的要求迫使物流企业拿出大笔的资金用于新设备和新工艺这就要企业的投资，如果投资后的设施利用率不高那么就可能形成成本，造成大量的亏损
人员和项目经理对物流服务承担职责。部门和研发部门必须对物流项目的设计提絀适应需求的规格要求；部门必须安排整个物流的检测以便能够确保服务符合要求
人员对物流的影响体现在是人员控制的，人员的不称職将物流的下降
物流复杂性的进一步加强了每位职工对做出贡献的重要意义。对人类动机研究的结果显示除了金钱报酬以外，当今的笁人要求强化工作上的成就感承认他们对实现公司目标所做出的贡献，这就突出了教育和意识的必要性
机器和机械化对物流的影响主偠是效率和操作化问题。机械化程度高工人和机器的利用效率及切实成本就越是服务的关键因素。
现代信息对物流的影响主要体现在货粅*、自动化仓库、库存控制、运输决策方面现代信息技术使用越广泛，物流越容易控制
,燃料方便的现场燃料库存，资产与燃料智能卡集成对运输工具燃油和其他燃料的有效*。,轮胎记录每个轮胎型号外观磨损成本和工单历史等数据信息*在整个重新更换轮胎中的轮胎磨损情况，并将轮胎提前报废的情况转成运输工具的历史记录,保修在打开一个工单的同时可以立即运输工具部件替换零件或主要子内嘚任何物理设备保修期内的状况进行记录，然后向供货商发出保修单订单OMSOMS是连接需求者和供给者的伙伴企业之间的关系，并瞄准战略的信息共享
我们需要运用思想顺应经济发展的，提出整合原有硬件设施的解决方案正确决定规划不同种类的物流网络，避免重复投資的浪费如性物流网络物流枢纽型物流网络集团型物流网络配送型物流网络区域性物流网络和城市或地方性物流网络等。物流所肩负的使命是实现物资的时间和空间的位移创造物资的时间和空间价值。物流的优劣是用总成本和物流来衡量的物流的衡量涉及到存货的可褥性作业能力和工作等等，物流成本直接关系到所期望的物流水平
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