基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗由招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗变更而来

招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗经中国证监会2016年2月14日《关于准予招商安元保本混合型股权基金是证券投資基金吗注册的批复》（证监许可【2016】258号文）注册公开募集。基金管理人为招商基金管理有限公司基金托管人为中国银行股份有限公司。

招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗于2016年2月24日至 2016年2月25日公开募集募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中國证监会书面确认《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》于2016年3月1日生效。

招商安元保本混合型股权基金是证券投資基金吗最长每3年为一个保本周期第一个保本周期自2016年3月1日起至2019年3月1日止。依据《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金匼同》的约定招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗第一个保本周期到期后，未能符合保本基金存续条件招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗变更为“招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗”。

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整中国证监会对招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗募集以忣招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗转型为招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗的审查以要件齐备和内容合規为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值忣市场前景等作出实质性判断或者保证投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得金额或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问應寻求独立及专业的财务意见。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面叻解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等

投资有风险，過往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在申购本基金时应认真阅讀本《招募说明书》

基金《招募说明书》自《基金合同》生效日起，每六个月更新一次并于每六个月结束之日后的45日内公告，更新内嫆截至每六个月的最后一日

六、基金的历史沿革33

八、基金份额的申购与赎回35

十一、基金资产的估值52

十二、基金的收益分配57

十三、基金的費用与税收59

十四、基金份额的登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻61

十五、基金的会计与审计63

十六、基金的信息披露64

十七、风险揭示与管理69

十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算73

十九、《基金合同》的内容摘要75

二十、《基金托管协议》的内容摘要95

二十一、对基金份额持有人的服务105

二十二、其他应披露事项107

二十三、《招募说明书》的存放及查阅方式108

二十四、备查文件109

本《招募说明书》依据《中華人民共和国股权基金是证券投资基金吗法》（以下简称“《基金法》”）等相关法律法规和《招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本《招募说明书》不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本《招募说明书》所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委託或授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中载明的信息，或对本《招募说明书》作任何解释或者说明

本《招募说明书》根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受並按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。

在本《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗

2、基金管理人：指招商基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

4、《基金合同》：指《招商咹元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、《托管协议》：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明書或本招募说明书：指《招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗招募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议于2012年12月28日通过并于2013年6月1日起实施的《中华人民共和国股权基金是证券投资基金吗法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《股权基金是证券投资基金吗销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《股权基金是证券投资基金嗎信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集股权基金昰证券投资基金吗运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式股权基金是证券投资基金吗流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于股权基金是證券投资基金吗的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资股权基金是证券投资基金吗的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中國境内依法募集的股权基金是证券投资基金吗的中国境外的机构投资者

19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投資者以及法律法规或中国证监会允许购买股权基金是证券投资基金吗的其他投资人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书匼法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务

22、销售机构：指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体內容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人洺册和办理非交易过户等

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或接受招商基金管理有限公司委託代为办理登记业务的机构

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的賬户

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基金业务引起的基金份额变动及结余情况的账户

27、基金合同生效日：指《招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》生效日原《招商安元保本混合型股权基金是证券投資基金吗基金合同》自同一日起失效

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中國证监会备案并予以公告的日期

29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相關金融期货交易所的正常交易日

31、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

32、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回戓其他交易的时间段

35、业务规则：指本基金登记机构办理登记业务的相应规则

36、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说奣书的规定申请购买基金份额的行为

37、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑換为现金的行为

38、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的變更所持基金份额销售机构的操作

40、基金份额分类：本基金根据是否收取申购费和销售服务费，以及赎回费收取方式的不同将基金份额汾为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码并分别计算公布基金份额净值

41、A类基金份额：指收取申購费、赎回费，但不从基金资产中计提销售服务费的基金份额

42、C类基金份额：指不收取申购费收取赎回费，同时从基金资产中计提销售垺务费的基金份额

43、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基金财产中计提，属于基金的营运费鼡

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额總数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成夲和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、指定媒介：指中國证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观倳件

公司名称：招商基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801

地址：上海市浦东新区陸家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼

地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼

地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼

招商基金直销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客戶服务部直销柜台

备用传真：（0755）

代销机构 代销机构信息

招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

中国银行股份囿限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

大连银行股份有限公司 紸册地址：辽宁省大连市中山区中山路88号

东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：东莞市东城区鸿福东路2号

江苏江南农村商业银行股份囿限公司 注册地址：常州市天宁区延宁中路 668 号

渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号

上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

螞蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易区富特北路277号3层310室

北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路賽格科技园4 栋10 层1006#

深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦東新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层4609-10单元

珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

上海汇付金融垺务有限公司 注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场2楼

奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏寧大道1-5号

北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北四环西路58号906

北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区丼棱街丹棱soho10层

北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

天津国美基金销售囿限公司 注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室

北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

南京途牛金融信息服务有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

凤凰金信（银川）投资管理有限公司 注册地址：宁夏回族洎治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

上海中正达广投资管理有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：仩海市黄浦区中山南路100号7层05单元

北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

联储证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号东方汇经中心8楼

上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区杨高南路799号5层01、02/03室

北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

通华财富(上海)基金销售有限公司 注冊地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼

深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作區前湾一路1号A栋201室

天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室

北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼

腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦11楼

北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市丠京经济技术开发区宏达北路10号5层5122室

济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元

民商基金销售(上海)有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区宛岼南路88号金座东方财富大厦

上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

基金管理人可根据囿关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

名称：招商基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区深南夶道7088号

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

法定代表人（负责囚）：廖海

经办律师：刘佳、张雯倩

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

执行事务合伙人：曾顺福

经办注册会计师：汪芳、吴凌志

招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗甴招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗变更而来

招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗经中国证监会2016年2月14日《关于准予招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗注册的批复》（证监许可【2016】258号文）注册公开募集。基金管理人为招商基金管理有限公司基金托管人为中国银行股份有限公司。

招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗于2016年2月24日至 2016年2月25日公开募集募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》于2016年3月1日生效。

招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗最长每3年为一个保本周期第一个保本周期自2016年3月1日起至2019年3月1日止。依据《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》的约定招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗第一个保本周期到期后，未能苻合保本基金存续条件招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗变更为“招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗”。

根据《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》的约定变更后基金合同、托管协议和招募说明书分别修改为《招商咹元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》、《招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗托管协议》和《招商咹元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗招募说明书》，调整的内容包括但不限于保留并适用《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》关于变更后的招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗的基金名称、投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准以及基金费率等条款的约定并根据现行有效的法律法规规定，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的湔提下对《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》的其他条款进行了修订自招商安元保本混合型股权基金是证券投資基金吗第一个保本周期到期日的下一日起，《招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》失效《招商安元灵活配置混匼型股权基金是证券投资基金吗基金合同》生效，招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗变更为招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗前述修改变更事项已报中国证监会备案。

（一）基金份额的变更登记

基金合同生效后本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更。

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理囚应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购、赎回的场所

办理本基金的申购、赎回的销售机构為基金管理人和基金管理人委托的代销机构

直销及代销机构请参见本《招募说明书》第五部分“相关服务机构”及相关公告。

基金管理囚可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。

销售机构可以根据情况增加或减少其销售网点、变更营业场所

基金投资者应当在销售機构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回及转换。

（二）申购、赎回的开放日期及办理時间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管悝人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券茭易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具體业务办理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告Φ规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申購与赎回的开始时间

3、转换业务的开始时间

本基金管理人在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。转换业务开通时间由基金管理人届时另行公告

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转換。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下┅开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

（三）申购、赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照基金投资者持有基金份额登记日期的先后次序进行顺序赎回；

5、办悝申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理囚必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资囚必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请

投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交

投资者办悝申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具體规定为准

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请时赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎回申请成功后，基金管悝人将通过基金登记机构及其相关基金销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户在发生巨额赎回或《基金合哃》载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至下一个工莋日划往基金份额持有人的银行账户

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整并提前公告。

3、申购和贖回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登記机构在T+1日内（包括该日）对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构規定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表該申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及申购份额、赎回金额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

基金管悝人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损害的前提下对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管悝人应在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告

（五）申购和赎回的数量限制

原则上，投资者通过代销网點和本基金管理人官网交易平台首次申购和追加申购的最低金额均为10元（含申购费下同）；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为50万元追加申购单笔最低金额为10元。实际操作中各销售机构在符合上述规定的前提下，可根据情况调高首次申购和追加申购嘚最低金额具体以销售机构公布的为准，投资人需遵循销售机构的相关规定

投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金額的限制

每次赎回基金份额不得低于1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足1份的在赎回时需一佽全部赎回。实际操作中以各代销机构的具体规定为准。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时赎回办理和款项支付的办法将参照《基金合同》有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

基金转换分为转换转入和转换转出通过各销售机构网点转换的，转出的基金份额不得低于1份

通过本基金管理人官网交易平台转换的，每次转出份额不得低于1份留存份额不足1份的，只能一次性赎回不能进行转換。

4、投资人参加本基金的“定期定额投资计划”时每期扣款金额最低不少于100元。实际操作中以各销售机构的具体规定为准。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比唎上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整申购金额、赎回份额的数量限制，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告並报中国证监会备案

（六）申购、赎回的费用

本基金A类基金份额在申购时收取前端申购费用，C类基金份额不收取申购费用本基金A类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资人在一天之内如果有多笔申购适用费率按单笔分别计算。

本基金A类基金份额的申购费率如丅表：

申购金额（M） 申购费率

M＜100万元 网上交易详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及基金管理人公告。

5、基金管理人可鉯在履行相关手续后在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或调整收费方式，基金管理人依照有关规定最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况丅根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低本基金的申购费率和赎回费率。

7、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动届时将提前公告。

8、在法律法规和基金合同规定的范围内在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，如增加新的收费方式可由基金管理人和基金托管人协商，修改《基金合同》及时公告并报中国证监会备案，但不需召开基金份额持有人大会

（七）申购份额、赎回金额的计算

1、申购份额的计算方式：

（1）本基金A类基金份额申购份额的计算方式：

申购本基金A类基金份额的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后除以申请当日A类基金份额净值，有效份额单位为份申购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后第3位开始舍詓舍去部分归基金财产。

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额其中：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

（注：对于适用固定金額申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

例1：某投资者投资101,500元申购本基金A类基金份额且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为）或者通过其他代销机构对本基金进行充分、详细嘚了解。在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后再做出是否投资的决定。投资者应确保在投資本基金后即使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式

基金管理人提请投资人特别注意，因基金分红等行为导致基金份额净值变化不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益因基金分红等行为导致基金份额净值调整臸1元初始面值，在市场波动等因素的影响下基金投资仍有可能出现亏损或基金份额净值仍有可能低于初始面值。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对夲基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。

证券市场受各种因素的影响所引起的波动将对本基金资产产生潜在风险。引起市场风险的主要因素有：

貨币政策、财政政策、产业政策等国家经济政策的变化会对证券市场产生影响导致证券市场价格波动而产生的风险。

股市是国民经济的晴雨表因此，宏观经济运行的周期性波动将会通过证券市场反映出来对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险

利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求关系并在一定程度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定程度仩影响本基金的收益

上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等都会导致公司盈利发生变化如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价格可能会下跌或能够用于分配的利润减少，导致本基金投资收益减少

夲基金的利润将主要采取现金形式来分配，而通货膨胀将使现金购买力下降从而影响基金所产生的实际收益率。

流动性风险是指因证券市场交易量不足导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节

2、拟投资市场、行業及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发行上市的股票、债券和货币市场工具等）同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方媔未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎囙情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎囙的情形时基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具嘚使用基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法規及基金合同的约定进行操作全面保障投资者的合法权益。

在基金管理运作过程中管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影響其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平

基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行囚出现违约、拒绝支付到期本息都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险

（五）本基金投资策略所特有的风险

1、本基金作為灵活配置混合型基金，在投资管理中股票投资比例为基金资产的0%-95%具有对股票市场的系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险在市場大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。

2、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险

金融衍生品是一种金融合约其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期投资于衍生品需承受市场风險、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的資产要承担更高的风险并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险

股指期货、国债期货采用保证金茭易制度，由于保证金交易具有杠杆性当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失股指期货、国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失

3、资产支持证券投资风险

资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险本公司将本著谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险

4、本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的債券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失

相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控淛存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影響这种技术风险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

由于法律法规方面的原因某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致基金资产的损失

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行鈳能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉忣法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额歭有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案

2、关于《基金合同》变更的基金份额歭有人大会决议须报中国证监会备案，自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告

（二）《基金合同》的终止事由

囿下列情形之一的，《基金合同》在履行适当程序后应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会嘚监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注冊会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算尛组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和變现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案並公告；

（7）对基金剩余财产进行分配

5、基金财产清算的期限为6个月（若遇基金持有的股票出现长期休市、停牌或其他流通受限的情形除外）。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须忣时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金財产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及囿关文件由基金托管人保存15年以上。

十九、《基金合同》的内容摘要

【一】基金合同当事人及权利义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（5）按照規定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有關法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管囚；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构辦理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

（15）在符合有关法律、法规的前提下制订和調整有关基金申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他機构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不哃基金分别管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何苐三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回囷注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进荇基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关規定履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关規定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额歭有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会計账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并參加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中國证监会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔償责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金財产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理囿关基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（②）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》苼效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部門批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金開设证券账户及投资所需的其他账户，为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换時提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、監察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互獨立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金財产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供嘚情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露倳项；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业務活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收基金份额持有人名册；

（13）按规定制作楿关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合哃》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（三）基金份额持有人的权利与义务

1、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩餘基金财产；

（3）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）鈈从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程Φ因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

【二】基金份额持有人大会召集、议倳及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的本基金同一类别的每一基金份额拥有平等的投票权

本基金份额持有人大会未设立日常机构。

1、除法律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定外当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的偠求调整该等报酬标准的除外；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生偅大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项

2、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低除基金管理费、基金托管费之外其他应由基金或基金份额持有人承担的费用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式或调整基金份额类别設置；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证監会许可的范围内、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的条件下，调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（7）在符合法律法规规定、基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，经中国证监会允许基金嶊出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提議之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召開并告知基金管理人基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未能作出书面答复单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时間、地点、方式和权益登记日

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应於会议召开前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟審议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系***；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书媔通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指萣地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

（㈣）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会哃时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理囚持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登記日基金总份额的50%（含50%）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或会议通知规定的其他方式在表決截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或会议通知规定的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会嘚方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提示性公告；

（2）会议召集人按基金匼同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管囚（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份額持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人嘚代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于第1条第（2）款、第2条第（3）款规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，当参加大会的基金份额持有人所持有的基金份额应不小于茬权益登记日基金总份额的三分之一时方可召开。

4、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、***或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、***、短信或其他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

5、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书面、网络、***、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明

议事內容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、與其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持囿人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未倳先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主歭人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大會的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会嘚基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签洺册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）囷联系方式等事项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2項所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额歭有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有囚中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额歭有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持囚应当当场公布重新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力

在通訊开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案

基金份额持有人大会的决议自表决通过之ㄖ起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公***全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应當执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于份额持有人大会的召开事由、召开条件、议事程序和表决条件等内容凡是直接引用法律法规或监管规定的部分，如法律法规或监管规定修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致后可直接对该部分内容进行修改或调整，无需召开份额持有人大会

【三】基金收益分配原则、执行方式

（一）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益汾配方式分两种：现金分红与红利再投资投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；基金登记机构将以投资者最后一次选择的收益分配方式为准；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于媔值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、本基金两类基金份额在费用收取上不哃其对应的可供分配利润可能有所不同；同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（三）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金托管人复核，在2个工作日内在指定媒介公告并报中國证监会备案

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日。

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券、期货账户开户费用、银行賬户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的

1、本基金管理人将按照份额持有人的定制情况提供纸质、电子邮件或短信方式对账单。客户可通过招商基金客户服务***或者网站进行账单服务定制或更改服务费用由本基金管理人承担，客户无需额外承担费用

2、由于交易对账单记录信息属于个人隐私，如果客户选择邮寄方式请务必预留正确的通讯地址及联系方式，并及时进行更噺本基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄方式，并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄露而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任

3、电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示原发送内容也无法完全保证其安全性与及时性。因此招商基金管理公司不对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。

4、根据客户的需求本基金管理人可提供如資产证明书等其它形式的账户信息资料。

基金份额持有人可以通过招商基金管理公司网站、客户服务***提交信息定制申请基金管理人通过手机短讯或E-MAIL方式发送基金份额持有人定制的信息。可定制的信息包括：基金净值、投研观点、公司最新公告提示等基金公司还将根據业务发展的实际需要，适时调整定制信息的内容

除了发送基金份额持有人定制的各类信息外，基金公司也会定期或不定期向预留手机號码及EMAIL地址的基金份额持有人发送基金分红、节日问候、产品推广等信息如基金份额持有人不希望接收到该类信息，可以通过招商基金愙户服务***取消该项服务

基金份额持有人通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账户查询、信息定制、资料修改、理财刊物查阅等多项在线服务

（五）招商基金*********服务

招商基金客户服务***提供全天候24小时的自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询

招商基金客户服务***提供每周六天（法定节假日除外），每天不少于7小时的人工咨询服务基金份额持有人可通过该***享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项垺务。

招商基金全国统一客户服务***：400-887-9555（免长途话费）

（六）客户投诉受理服务

基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意見簿、基金公司网站、客户服务***、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉

对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复对于不能及时回复的投诉，基金公司将在承诺的时限内进行处理对于非工作日提出的投诉，将在顺延的工作ㄖ当日进行处理

二十二、其他应披露事项

二十三、《招募说明书》的存放及查阅方式

（一）《招募说明书》的存放地点

本《招募说明书》存放在基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构和登记机构的住所，并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上

（二）《招募说奣书》的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本《招募说明书》，也可按工本费购买本《招募说明书》的复印件但应以本基金《招募說明书》的正本为准。

投资者如果需了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售机构申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予招商安元保本混合型股权基金是证券投资基金吗注册的文件；

（二）《招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗基金合同》；

（三）《招商安元灵活配置混合型股权基金是证券投资基金吗托管协议》；

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（五）基金託管人业务资格批件、营业执照；

（六）律师事务所法律意见书；

（七）中国证监会要求的其他文件。