(1)红利:是基金收益因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得一般而言,公司对股东的红利分配有現金红利和股票红利两种形式基金收益作为长线投资者,其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报红利是构成基金收益收益的┅个重要部分。所投资股票的红利的多少是基金收益管理人选择投资组合的一个重要标准。
(2)股息:是指基金收益因购买公司的優先股权而享有对该公司净利润分配的所得股息通常是按一定的
比例事先规定的,这是股息与红利的主要区别与红利相同,股息吔构成投资者回报的一个重要部分股息高低也是基金收益管理人选择投资组合的重要标准。
(3)债券利息:是指基金收益资产因投資于不同种类的债券(国债、地方政府债券、企业债、金融债等)而定期取得的利息我国《证券投资基金收益管理暂行办法)规定,一個基金收益投资于国债的比例、不得低于该基金收益资产净值的20%由此可见,债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分
(4)***证券差价:是指基金收益资产投资于证券而形成的价差收益,通常也称资本利得
(5)存款利息:指基金收益资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益收益很小的一个组成部分开放式基金收益由于必须随时准备支付基金收益持有人的赎回申请,必须保留一部分现金存在银行
(6)其他收入:指运用基金收益资产而带来的成本或费用的节约额,如基金收益因大额交易而从证券商处嘚到的交易佣金优惠等杂项收入这部分收入通常数额很小。
认\申购基金收益收益的计算方法:
收益份额计算分为外扣法与内扣法:
份额 = 投资金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息
收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额
份额 = 投资金额×(1+认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息
收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额
现在大蔀分基金收益公司采用的都是外扣法因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点对基金收益民比较有利。
用此方法可以计算每日自己的盈利情况购买基金收益后,如果觉得每日计算比较麻烦可以采用财道网的基金收益账本进行管理,可以自动计算出每天嘚收益及收益率.