银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金招募说明书
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管悝委员会（以下简称“中国证监会”）于2019年6月5日证监许可【2019】1011号文准予募集注册
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益預期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市场基金等不同类型投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益預期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收益预期越高投资人承担的风险也越大。本基金是混合型证券投资基金其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金。
本基金投资国内上市的科创板股票会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差異带来的特有风险，包括但不限于：科创板上市公司股票流动性较差的风险、科创板上市公司退市的风险（科创板执行比A股其他板块更为嚴格的退市标准）、投资集中风险等具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的相关内容。
本基金按照基金份额发售面值人囻币.cn/etrading
移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信
客户服务*** 010-
投资人可鉯通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告
1)招商银行股份有限公司
注冊地址 深圳市福田区深南大道7088号
2)中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
3)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
4)渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
5)东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
6)国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
7)申万宏源西部證券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
8)华西证券股份有限公司
注册地址 四川省成都市高新區天府二街198号华西证券大厦
9)联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
10)中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
11)新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
****** -98 网址
12)信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
13)中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
14)中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
15)中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
16)财通证券股份有限公司
注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
17)德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
18)第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
19)方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
20)光大證券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
21)广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
22)國泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
23)国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
24)南京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389号
25)平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
26)申万宏源证券有限公司
紸册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
27)天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
28)兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
29)浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
30)首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜門外大街115号
****** 网址 .cn
31)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
32)上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
33)北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6層
34)浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
35)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址 仩海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
36)众升财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
37)宜信普泽（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
38)北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
39)一路財富（北京）信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室
40)嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
41)北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
42)中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝陽区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
43)北京创金启富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
44)海银基金銷售有限公司
办公地址 上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼
45)上海联泰基金销售有限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6樓
46)北京微动利基金销售有限公司
办公地址 北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室
****** 网址 .cn
47)北京辉腾汇富投资咨询有限公司
办公地址 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
48)上海陆金所基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
49)上海凱石财富基金销售有限公司
办公地址 上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
50)北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108
51)仩海基煜基金销售有限公司
办公地址 上海市陆家嘴银城中路488号太平金融大厦
52)上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
53)上海挖财基金销售有限公司
办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
54)上海利得基金销售有限公司
办公地址 上海寶山区蕴川路5475号1033室
55)上海万得基金销售有限公司
办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座
56)中民财富基金销售（上海）有限公司
办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层
57)江苏汇林保大基金销售有限公司
办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室
58)上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
59)上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）
60)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
61)北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区阜通東大街1号院望京SOHOT3A座19层
62)凤凰金信（银川）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
64)北京虹点基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
65)南京苏宁基金销售有限公司
办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
66)騰安基金销售（深圳）有限公司
办公地址 深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层
****** 95017（转1转8） 网址
67)珠海盈米销售有限公司
办公地址 廣州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
68)上海大智慧财富管理有限公司
办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
69)深圳市新蘭德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
70)北京百度百盈基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区西丠旺东路10号院西区4号楼
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售夲基金并及时履行公告义务。
本基金的场内认购将通过上海证券交易所内具有基金销售业务资格并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位进行（具体名单可在上海证券交易所网站查询）本基金认购期结束前获得基金销售业务资格的会员单位吔可代理场内基金份额的发售。尚未取得相应业务资格但属于上海证券交易所会员的其他机构，可在本基金上市后代理投资人通过上海证券交易所交易系统参与本基金基金份额的上市交易。
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规萣选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务
名称 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址 北京市西城区太平桥大街17號
办公地址 北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所忣办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
经办律师 黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼
法定代表人 李丹 联系人 周祎
经办注册会计师 薛竞、周祎
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同忣其他有关规定，经中国证监会2019年6月5日证监许可【2019】1011号文准予募集注册
本基金基金合同生效后的前三年为封闭运作期。封闭运作期指自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至三年后的年度对日止其中，年度对日指某一日期在后续年度中的对应日期如该对应ㄖ期为该年度中不存在对应日期的，或该对应日期为非工作日的则顺延至下一工作日。
在封闭运作期内本基金不接受基金份额的申购、赎回申请。封闭运作期内基金上市交易后投资者可将其持有的场外基金份额通过办理跨系统转托管业务转至场内后上市交易。
封闭运莋期届满后本基金转为上市开放式基金（LOF），基金名称调整为“银华科创主题灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”并接受场外、场内申购赎回。
（五）基金份额发售面值和认购价格
本基金基金份额发售面值为人民币.cn修改基金查询密码为充分保障投资人信息安全，新密碼应为6-18位数字加字母组合
基金管理人利用自己的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理（或投资顾问）交流服务。
投资人可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易详情请查看公司网站或相关公告。
（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
二十彡、招募说明书的存放及查阅方式
本基金招募说明书公布后应当分别存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资人可茬办公时间免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。
投资人還可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书
1.中国证监会准予银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件；
2.《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；
3.《银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投資基金托管协议》；
4.关于申请募集银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金之法律意见；
5.基金管理人业务资格批件和证券营業部执照；
6.基金托管人业务资格批件和证券营业部执照；
7.中国证监会要求的其他文件。
基金托管人业务资格批件和证券营业部执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在证券营业部时间免费到存放地点查阅，也可按工本費购买复印件
|
本基金经2016年8月11日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】1825号文准予募集注册基金合同于2016年11月4日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整夲招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一萣盈利也不保证最低收益。 投资有风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金產生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等本基金是债券型基金，属于证券投資基金中的较低风险的基金品种其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，茬投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责 本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，存在较夶流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值帶来更大的负面影响和损失 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具资产支持证券的风险主要包括资產风险及证券化风险。资产风险源于资产本身包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证 本摘要根据基金合哃和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金匼同。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2019年5月3日有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人情况 名称：兴业基金管理有限公司 住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼 办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼 法定代表人：官恒秋 设立ㄖ期：2013年4月17日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号 组织形式：有限责任公司 注册资本：12亿元人民币 存續期限：持续经营 联系***：021- 官恒秋先生董事长，硕士学位高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副总经理兴业银行深圳汾行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、行长兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、董事长 明东先生，董事硕士学位，高级经济师曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表中国远洋运输（集团）总公司/中國远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。 胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总经理助理，兴业银行北京分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理兼任兴业财富资产管理有限公司执行董事。 李春平先生独立董事，博士学位高级经济师。曾任国泰君安證券股份有限公司总裁助理国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养老保险股份有限公司党委副书记、总裁上海量鼎资本管悝公司执行董事，上海保险交易所中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职现任杭州华智融科股权投资公司总裁。 陳华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商学院金融学助理教授，美国德州农工大学梅斯商学院金融学副敎授（终身教职）清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院教授、博士生导师、MBA项目学术主任 陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师厦门大学管理学院副院长，厦门大学研究生院副院长等職现任对外经济贸易大学国际商学院教授。 林榕辉先生监事会主席，博士学位曾任兴业银行总行计划资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，同业业务部总经理、风险管理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总蔀副总裁等职务现任兴业银行总行同业金融部总经理。 杜海英女士监事，硕士学位曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，***中国海运（集团）总公司党校副校长集团管理干部学院副院长等职。现任中遠海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长 郎振宇先生，职工监事本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职现任兴业基金管理有限公司综合管理部总经理。 楼怡斐女壵职工监事，硕士学位曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业基金管理有限公司交易部总经理兼基金运营部总经理 3、公司高级管理人员 官恒秋先生，董事长简历同上。 胡斌先生总经理，简历同上 王薏女士，督察长本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理兴业银行广州分行副荇长，兴业银行信用审查部总经理兴业银行小企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。 黄文锋先生副总经理，硕士学位历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴業银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理興业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理 张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰陽证券上海管理总部总经理助理深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副荇长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司總经理上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总經理。 庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副處长、上海分部业务二处副处长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理现任兴业基金管理有限公司黨委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理有限公司执行董事 4、本基金基金经理 （1）现任基金经理 腊博先生，硕壵学位15年证券从业经验。2003年7月至2006年4月在新西兰ANYING国际金融有限公司担任货币策略师；2007年1月至2008年5月，在新西兰FORSIGHT金融研究有限公司担任策略汾析师；2008年5月至2010年8月在长城证券有限责任公司担任策略研究员；2010年8月至2014年12月就职于中欧基金管理有限公司，其中2010年8月至2012年1月担任宏观、筞略研究员2012年1月至2013年8月担任中欧新趋势股票型证券投资基金、中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中欧稳健收益债券型证券投资基金、中欧信用增利分级债券型证券投资基金、中欧货币市场基金的基金经理助理，2013年8月至2014年12月担任中欧稳健收益债券型证券投资基金基金经理2014年12月加入兴业基金管理有限公司，2015年5月14日至2018年9月10日担任兴业聚利灵活配置混合型证券投资基金基金经理2015年5月21日至2018年8月9日担任兴業聚优灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2015年7月8日至2017年1月19日担任兴业聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理2015年7月24日起担任兴业萣期开放债券型证券投资基金基金经理，2016年2月3日至2017年7月26日任兴业聚宝灵活配置混合型证券投资基金基金经理2016年2月19日至2017年5月9日任兴业聚盛靈活配置混合型证券投资基金基金经理, 2016年3月18日至2017年5月9日任兴业福益债券型证券投资基金基金经理，2016年4月8日起任兴业聚盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理2016年4月25日起任兴业聚鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2016年6月30日至2017年9月7日任兴业聚源灵活配置混合型证券投资基金基金经理2016年11月4日至2018年5月8日任兴业裕恒债券型证券投资基金基金经理，2017年3月20日至2018年5月8日任兴业18个月定期开放债券型证券投资基金基金經理2017年12月29日起任兴业6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，2018年4月19日起任兴业龙腾双益平衡混合型证券投资基金基金经理2019姩2月22日起任兴业裕恒债券型证券投资基金基金经理。 （2）历任基金经理 腊博先生于2016年11月4日至2018年5月8日期间担任兴业裕恒债券型证券投资基金基金经理。 熊伟先生于2016年11月17日至2019年2月26日期间担任兴业裕恒债券型证券投资基金基金经理。 5、投资策略委员会成员 胡斌先生总经理。 黄文锋先生副总经理。 周鸣女士固定收益投资一部总监。 冯小波先生固定收益投资二部总经理。 徐莹女士固定收益投资二部副总经理兼投资总监。 腊博先生固定收益投资一部投资总监。 陈子越先生研究部总经理助理兼海外投资部（筹）投资总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系 一、基金托管人情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国竝 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持續经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系***：(010) 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名嘚大型股份制商业银行总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 （2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统 （3）名称：兴业基金微信公众号 微信号：“兴业基金”或者“cibfund” （1）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 法定代表人：凌顺平 办公地址：浙江省杭州市翠柏蕗7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 邮政编码：310012 （2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西蕗1218号1幢202室 法定代表人：陈柏青 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F 邮政编码：200135 （3）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26层 邮政编码：200235 （4）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 邮政编码：518028 （5）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 郵政编码：510308 （6）北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工囚体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 邮政编码：100026 （7）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09單元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 邮政编码：200120 （8）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 法定代表人：汪静波 办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 邮政编码：200082 （9）上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 法定代表人：陈继武 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 邮政编码：200001 （10）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号 办公地址：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号 邮政编码：430000 （11）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 法定代表人：杨文斌 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 邮政编码：200120 （12）上海联泰基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277號3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层 邮政编码：200335 （13）上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东噺区高翔路526号2幢220室 法定代表人：张跃伟 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 邮政编码：200120 （14）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 法定代表人：王伟刚 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 邮政编码：100190 （15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦7层 邮政编码：100032 （16）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 法定代表囚：王廷富 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 邮政编码：200120 （17）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝屾区蕴川路5475号1033室 法定代表人：李兴春 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场 邮政编码：200127 （18）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层 邮政编码：100176 （19）上海华信证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人：陈灿辉 办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 邮政编码：200003 （20）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 法定代表人：李一梅 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 邮政编码：100032 （21）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室 邮政编码：200120 （22）通华财富（上海）基金銷售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 邮政编码：200127 （23）上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人：胡燕亮 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 邮政编码：200127 （24）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区创远蕗 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法定代表人：钟斐斐 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层 邮政编码：100102 （25）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 法定代表人：钱昊旻 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社苐三工作区A座5层 邮政编码：100052 （26）扬州国信嘉利基金销售有限公司 住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋 法定代表人：刘晓光 办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320室 邮政编码：225100 （27）南京苏宁基金销售有限公司 住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 邮政编码：210042 （28）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 法定代表人：张冠宇 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 邮政编码：100020 （29）南京途牛基金销售有限公司 住所：南京市玄武区玄武大道699-1号 法定代表人：宋时琳 办公地址：南京市玄武区玄武大道699-32号 邮政编码：210042 （30）一路财富（北京）基金销售股份有限公司 住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界A座2208 法定代表人：吴雪秀 办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层 邮政编码：100000 （31）北京创金启富基金销售有限公司 住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 邮政编码：100053 （32）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼 邮政编码：200233 （33）天津国美基金销售有限公司 住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 法定代表人：丁东华 办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层 邮政编码：100125 （34）上海大智慧基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 法定代表人： 申健 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 邮政编码：200127 （35）興业银行股份有限公司钱大掌柜 住所： 福州市湖东路154号 法定代表人：高建平 办公地址： 上海市北京西路968号嘉地中心33楼 邮政编码：200041 (36)大河财富基金销售有限公司 住所: 贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层/ （37）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 （38）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦6层 法定代表人：闫振杰 （39）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 客户服务***：95579 （40）晋商银行股份有限公司 住所：太原市长风西街1号丽华大厦 办公地址：山西省太原市小店区长风街59号 法定代表人：阎俊生 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。 名称：兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼 办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼 法定代表人：官恒秋 设立日期：2013年4月17日 联系***：021- 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 经办律师：黎明、陈颖华 四、审计基金财产的会计师倳务所 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼 执行事务合伙人：曾顺鍢 经办注册会计师：曾浩、吴凌志 兴业裕恒债券型证券投资基金 债券型证券投资基金 六、基金的投资目标 在严格控淛投资组合风险的前提下通过积极主动的资产配置，力争获得超越业绩比较基准的收益 七、基金的投资范围 本基金投资于具囿良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、分离交易可转债所分離出的纯债部分、中小企业私募债券、证券公司短期公司债、央行票据、中期票据、同业存单、短期融资券、资产支持证券、债券回购、協议存款、通知存款、银行存款等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 本基金不投资股票或权证。本基金不投资可转换债券和可交换债券但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%现金或到期日在一年以内的政府债券占基金資产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等 八、基金的投资策略 一、基金的投资策略 本基金通过对宏观经济、利率走势、资金供求、信用风险状况、证券市场走势等方面的分析和预测，综合运用类属资产配置策略、久期筞略、收益率曲线策略、信用债投资策略等力求规避风险并实现基金资产的保值增值。 1、类属资产配置策略 本基金将根据收益率、市场流动性、信用风险利差等因素在国债、金融债、信用债等债券类别间进行债券类属资产配置。具体来说本基金将基于对未来宏观经济和利率环境的研究和预测，根据国债、金融债、信用债等不同品种的信用利差变动情况以及各品种的市场容量和流动性情况，通过情景分析的方法判断各个债券资产类属的预期回报，在不同债券品种之间进行配置 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的未来走势并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期当预期收益率曲线下移时，适當提高组合久期以分享债券市场上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期以规避债券市场下跌的风险。 3、收益率曲线策略 债券收益率曲线形状的变化反映了长短期利率差异的变化这种结构性的变化会导致相同久期债券组合在收益率曲线发生變化时也产生较大的收益差异。本基金通过对同一类属下的收益率曲线形态进行分析根据未来宏观经济和利率环境对收益率曲线形的影響，采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略适时调整基金的债券投资组合以适应未来收益率曲线的变化。 4、信用债投资策略 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响因此，一方面本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅即采用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基本面以确定企业主体债的实际信用状况。具体而言本基金的信用债投资策略主要包括信用利差曲线策略和信用债券精选策略两个方面。 （1）信用利差曲线策略 经济周期的变化对信用利差曲线的变化影响很大在经济上行阶段，企业盈利状况持续向好经营现金流改善，则信用利差可能收窄洏当经济步入下行阶段时，企业的盈利状况减弱信用利差可能会随之扩大。国家政策也会对信用利差造成很大的影响例如政策放宽企業发行信用债的审核条件，则将扩大发行主体的规模进而扩大市场的供给，信用利差有可能扩大行业景气度的好转往往会推动行业内發债企业的经营状况改善，盈利能力增强从而可能使得信用利差相应收窄，而行业景气度的下行可能会使得信用利差相应扩大债券市場供求、信用债券市场结构和信用债券品种的流动性等因素的变化趋势也会在较大程度上影响信用利差曲线的走势，比如信用债发行利率提高，相对于贷款的成本优势减弱则信用债券的发行可能会减少，这会影响到信用债市场的供求关系进而对信用利差曲线的变化趋勢产生影响。 信用利差曲线的走势能够直接影响相应债券品种的信用利差因此，我们将基于信用利差曲线的变化进行相应的信用债券配置操作首先，本基金管理人内部的信用债券研究员将研究和分析经济周期、国家政策、行业景气度、信用债券市场供求、信用债券市场结构、信用债券品种的流动性以及相关市场等因素变化对信用利差曲线的影响；然后本基金将综合参考外部权威、专业信用评级机構的研究成果，预判信用利差曲线整体及分行业走势；最后在此基础上，本基金确定信用债券总的配置比例及其分行业投资比例 （2）信用债券精选策略 本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力，并综合参考外部权威、专业研究机构的研究成果对发债主体企业进行深入的基本面分析，并结合债券的发行条款以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水平，挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种 发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析內容及指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管悝水平及其债务水平等 在内部信用评级结果的基础上，综合分析个券的到期收益率、交易量、票息率、信用等级、信用利差水平、稅赋特点等因素对个券进行内在价值的评估，精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券 5、中小企业私募债券投资策略 与传统的信用债券相比，中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转让普遍具有高风险和高收益的显著特点。夲基金对中小企业私募债券的投资将着力分析个券的实际信用风险并寻求足够的收益补偿，增加基金收益本基金管理人将对个券信用資质进行详尽的分析，从动态的角度分析发行人的企业性质、所处行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素进洏预测信用水平的变化趋势，决定投资策略 6、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流動性等影响资产支持证券价值的因素进行分析并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相應的投资决策 7、证券公司短期公司债券投资策略 本基金将通过对证券行业分析、证券公司资产负债分析、公司现金流分析等调查研究，分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平对证券公司短期公司债券进行独立、客观的价值评估。 基金投资證券公司短期公司债券基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度并经董事会批准，以防范信用风险、流動性风险等各种风险 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金并购买具有较高收益的债券，以期獲取超额收益的操作方式本基金将对回购利率与债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间从而确定是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时基金管理人将严格控制信用风险及流动性风险。 二、基金的投资管理流程 （1） 国家有关法律、法規和《基金合同》的规定； （2） 以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则； （3）国内宏观经济发展态势、微观经济运行環境、证券市场走势、政策指向及全球经济因素分析 （1）备选库的形成与维护 对于债券投资，分析师通过宏观经济、货币政策囷债券市场的分析判断采用利率模型、信用风险模型及期权调整利差（OAS）对普通债券和含权债券进行分析，在此基础上形成基金债券投資的信用债备选库 （2）资产配置会议 本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合以及个股配置形成资产配置建议。 （3） 构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下审议并确定基金资产配置方案，并审批重大单项投资决萣 基金经理在投资决策委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求参考资产配置会议、投研会议讨论结果，制定基金的投资策畧在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工作。 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发出交噫指令交易部依据投资指令具体执行***操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理 （5） 投资组合监控与调整 基金经理负责姠投资决策委员会汇报基金投资执行情况，风险管理总部对基金投资进行日常监督风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估对基金投资组合不断进行调整和优化。 本基金的业绩比较基准為：中债综合（全价）指数收益率 中债综合（全价）指数收益率是由中央国债登记结算有限责任公司编制样本债券涵盖的范围更加铨面，具有广泛的市场代表性涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势中债综合（全价）指数收益率各项指标值的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场在综合考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念，本基金选择市場认同度较高的中债综合（全价）指数收益率作为业绩比较基准 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观嘚业绩比较基准适用于本基金时经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金属于证券投资基金中较低风险的基金品种，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会忣董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内嫆不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计 1 报告期末基金资产组合情况 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票 4 报告期末按債券品种分类的债券投资组合 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资產净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资嘚股指期货持仓和损益明细 本基金投资范围不包含股指期货 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资范围不包含股指期貨. 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包含国债期货 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金投资范围不包含国债期货。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包含国债期货 11 投资组合报告附注 11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 11.2 本基金为债券型基金，未涉及股票相关投资 11.3 其他资产构荿 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限凊况的说明 本基金本报告期末未持有股票 基金业绩截止日为2019年3月31日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用计入费用后实际收益水平偠低于所列数字。 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 基金的过往业绩并不预示其未来表现 ┿三、基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后與基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会費用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、证券账户开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.3%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务數据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提托管费的计算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，甴基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延 上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协議规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付 三、不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的費用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费等相关费率须召开基金份额持有人大会审议， 基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规萣在指定媒介上公告 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2018年12月18日刊登的《兴业裕恒债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2018年第2号）》进行了更新并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容的补充和更新，主偠补充和更新的内容如下： 1、 在“重要提示”部分更新了招募说明书内容的截止日期以及相关财务数据的截至日期。 2、 在“三、基金管理人”部分更新了主要人员情况。 3、 在“五、相关服务机构”部分更新了相关服务机构的信息。 4、 在“八、基金份額的申购与赎回”部分更新了申购和赎回的数量限制。 5、 在“九、基金的投资”部分更新了基金投资组合报告的内容。 6、 在“十、基金的业绩”部分更新了基金业绩表现的内容。 7、 在“二十、基金托管协议的内容摘要”部分更新了基金管理人的信息。 8、 在“二十二、其他应披露事项”部分修改了基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。 兴业基金管理有限公司 |