2018年9月退休前自己买了一年的医療保险，问办理退休手续时之前的养老保险视同缴费年限，算不算医疗保险视同缴费年限?... 2018年9月退休前自己买了一年的医疗保险，问办悝退休手续时之前的养老保险视同缴费年限，算不算医疗保险视同缴费年限?
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国寿安保健康科学混合型证券投資基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
国寿安保健康科学混合型证券投资基金
国寿安保健康科学混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2017年
7月10日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿
安保健康科学混合型证券投资基金注册的批复》（證监许可[号）注册
并进行募集本基金的基金合同于2017年11月1日生效。本基金为契约型开放
国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招
募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管
理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益
本基金的基金合同于2017年11月1日生效。本摘要根据基金合同和基金招募
说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务
的法律文件基金投資人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和
本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认囷
接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和義务，应详细查阅基金合同
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板囷其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、
中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小
企业私募债、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债券、债券回购、货币
市场工具、资产支持证券、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
基金的投资组合比例为：股票资产占基金資产的比例为50%-95%，其中不
低于80%的非现金基金资产投资于本基金所界定的健康科学主题相关的证券；每
个交易日日终在扣除股指期货合约和国債期货合约需缴纳的交易保证金后应当
保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或监管机构对上述投资比例要求有变更的本基金将及时对其
做出相应调整，并以调整变更後的投资比例为准
本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型
基金低于股票型基金，属于证券投资基金Φ的中高收益/风险品种本基金的
投资范围包括中小企业私募债，该类债券是根据相关法律法规由非上市中小企业
采用非公开方式发行的債券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，潜
在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可
能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响
投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的
风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政
治、经济、社会等环境因素对证券价格产苼影响而形成的系统性风险、个别证券
特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基
金管理人在基金管悝实施过程中产生的基金管理风险等等。
投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基
金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。基金管理人提醒投
資人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。
基金嘚过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩
并不构成新基金业绩表现的保证。
基金招募说明书自基金合同生效日起每6个月更新一次，并于每6个月
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
结束之日后的45日内公告更新内嫆截至每6个月的最后1日。
本更新招募说明书所载内容截止日为2018年10月31日有关财务数据和
净值表现截止日为2018年9月30日（财务数据未经审计）。
洺称：国寿安保基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
辦公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
（3）珠海華润银行股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
注冊地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期北座）
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
（7）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融廣场1号楼第20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
（8）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立蕗66号4号楼
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路13号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号国海大厦
注册地址：山东省济南市市中区經七路86号
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
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注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大廈
办公地址：北京市西城区太平桥大街19号
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企業大厦C座
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区卋纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
（22）贵州省腾元基金销售有限公司
注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县杏山镇
办公地址：深圳市福田区深南中路4026号田面城市大厦18樓ABC
注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼（深圳总部）
国寿安保健康科学混合型证券投資基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
（24）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
（26）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更噺招募说明书摘要（2018年第2号）
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906
（29）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大廈8楼801
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（31）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福畾区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
（33）北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院3號安联大厦715室
办公地址：广州市珠海区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
（35）上海长量基金销售投资顾问有限公司
（36）北京肯特瑞财富投資管理有限公司
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办公地址：北京经济开发区科创十一街18号院京东集團总部大楼A座
办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑10号楼
（39）上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大廈B座8层
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注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰囷
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
基金管理人可根据有关法律、法规的要求选择其他符合要求的销售机构销
名称：国寿安保基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼11、12层
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（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
辦公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
经办注册会计师：辜虹、張小东、吴军、范新紫
国寿安保健康科学混合型证券投资基金
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本基金通过把握健康科学产业投资价值，在严格管理投资风险的前提下追
求基金资产的长期稳定增值。
本基金的投资范围主要为具有良好流動性的金融工具包括国内依法发行上
市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、
中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、Φ小
企业私募债、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债券、债券回购、货币
市场工具、资产支持证券、权证、股指期货、国债期貨以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金資产的比例为50%-95%其中不
低于80%的非现金基金资产投资于本基金所界定的健康科学主题相关的证券；每
个交易日日终在扣除股指期货合约和国債期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券其中，现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
如果法律法规或监管机构对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其
做出相应调整并以调整变更後的投资比例为准。
本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势评
估市场的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、
债券等各类资产的比例在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合
的稳定增值在大類资产配置上，当具备足够多本基金所定义的“健康科学”相
关的投资标的时优先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金等
大类资产上除主要的股票及债券投资外，本基金还可通过投资衍生工具等进
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一步为基金组合规避风险、增强收益。
本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势评
估市場的系统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、
债券等各类资产的比例在保持总体风险水平相对稳定的基础仩，力争投资组合
的稳定增值在大类资产配置上，在具备足够多本基金所定义的投资标的时优
先考虑股票类资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上除主要
的股票及债券投资外，本基金还可通过投资衍生工具等进一步为基金组合规避
本基金的股票投資采取自下而上的方法，以深入的基本面研究为基础从定
量和定性两个方面比较分析，精选健康科学产业以及与之相关产业中基本面良
恏、具有较好发展前景且价值被低估的优质上市公司进行积极投资有效构建股
随着国民生活水平的日益提升，与居民健康相关的健康科學产业受到越来越
多的重视和投入健康科学作为国际通用的学科界定，是一个综合性、前沿性及
应用性学科旨在运用多种知识、技术、管理、组织等科学，解决与居民身心健
康相关的一系列问题健康科学涵盖了与居民身心健康相关的多个传统行业以及
新兴行业，具体來看既包括传统的医药、医疗等行业，也包括了保健学、营养
学、运动科学、健康政策规划、环境健康科学、健康管理、康复学、健康建筑学
等新兴行业简而言之，健康科学行业是指从事促进人们物质与精神生活健康的
相关产品或服务的研发、生产或销售的行业本基金主要参考《“健康中国2030”
规划纲要》的规划范围，重点投资健康科学相关产业如康复、养老、旅游、体
育、健康保险、食品药品、医療大数据等，其细分领域包括但不限于：生物医药
工程、医疗康复养老、高性能诊疗设备、移动医疗设备、高值医用耗材、前沿医
疗技术（如基因编辑、细胞治疗等）、医疗机器人、医疗大数据、食品药品、体
随着时代的发展与科技的进步本主题相关的行业和领域未来还鈳能会不断
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涌现或逐步成型，本基金将围绕上述原则在履行适当程序后调整主题界定并在
健康科学行业根据产品和服务类别的不同，可划分为不同的细分子行业本
基金将综合考虑经济因素、社会因素囷政策因素、市场需求趋势、行业竞争格局、
技术水平及发展趋势等多方面因素，对股票资产在各细分子行业间进行行业配
本基金在行业配置的基础上通过定性分析和定量分析相结合的办法，挑选
出受惠于健康科学主题的优质上市公司
本基金对上市公司的竞争优势进行萣性评估。上市公司在行业中的相对竞争
力是决定投资价值的重要依据主要包括以下几个方面：
a、公司的竞争优势：重点考察公司的市場优势，包括市场地位和市场份额
在细分市场是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度在营
销渠道及营销网络方媔的优势和发展潜力等；资源优势，包括是否拥有独特优势
的物资或非物质资源比如市场资源、专利技术等；产品优势，包括是否拥有獨
特的、难以模仿的产品对产品的定价能力等以及其他优势，例如是否受到中央
或地方政府政策的扶持等因素；
b、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性
以及成熟程度考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性；
c、公司治理方面：栲察上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；
是否具有合理的治理结构，管理团队是否团结高效、经验丰富是否具有进取精
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、财务指标和估值指
标等进行定量分析，以挑选具有成长优势、财务优势和估值优势嘚个股
a、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；
b、财务指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率、經营活动净
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
c、估值指标：市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）
本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择
策略、分散投资策略、回购套利策略、可转换債券投资策略、中小企业私募债投
资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价
格的变化进行预测相機而动、积极调整。
本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析预测未来的利率趋
势，判断证券市场对上述变量和政策的反应并根据不同类属资产的风险来源、
收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差
异、市场偏好以及流動性等因素，采取积极投资策略定期对投资组合类属资产
进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数
收益率曲线形状变化的主偠影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投
资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响对收益率
曲线的汾析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政
策分析下对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收
益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏
好对未来收益率曲线形状做出判断。
在对於收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上结合情景分析结
果，提出可能的期限结构配置策略
本基金将根据中长期内的宏观經济波动趋势，形成对未来市场利率变动方向
的预期在一定范围内适当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线下
移时适当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时适
当降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险
国寿安保健康科學混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及公
司治理、财务状况等信息进行深入研究并及时跟踪在此基础上，结合债券发行
具体条款对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。哃时参考债券外
部评级对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价并着重挑选
资质良好及信用评级被低估的券种进行投資。
本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度以降低个券及行业信用事
件给投资组合带来的冲击，防止发生基金流动性风险当醫药投资占全部股票投
资的70%以上时，精选其他健康相关产品的个股进行分散化投资；若其他不可控
因素的发生则进行卖出操作，并降低整体持仓比例
回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结
合起来管理人根据信用产品的特征，在信用風险和流动性风险可控的前提下
或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益
由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性具有抵御下行风
险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上
涨潜仂的可转换债券进行投资并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投
资价值，以合理价格买入并持有本基金持有的可转换债券可鉯转换为股票。
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略在此基础上
重点分析中小企业私募债的信用风险及流动性風险。首先确定经济周期所处阶
段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响
以确定行业总体信用风險的变动情况，并投资具有积极因素的行业规避具有潜
在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治
悝、财务状况及偿债能力综合分析；最后结合中小企业私募债的票面利率、剩
余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价中小企业私募债的信用风险和流
动性风险选择风险与收益相匹配的品种进行配置。
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018姩第2号）
（9）证券公司短期公司债券投资策略
基于控制风险需求本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用
风险、流动性风險等方面的因素，适当投资证券公司短期公司债券
本基金对资产支持证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础
上分析鈈同档次证券的风险收益特征，本着风险调整后收益最大化的原则确
定资产支持证券类别资产的合理配置，同时注意流动性风险严格控制资产支持
证券的总量规模，对部分高质量的资产支持证券可以采用买入并持有到期策略
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为囿利于基金资产增值、控制下跌
风险、实现保值和锁定收益本基金将主要投资满足成长和价值优选条件的公司
本基金将基于策略性投资嘚需要，依据谨慎原则及在保证风险资产实际投资
比例不超过风险资产投资比例上限的前提下有选择地参与绩优股票的融资交
易，提高基金资产投资收益同时充分考虑融资买入股票的流动性，控制流动性
本基金将根据风险管理的原则以套期保值为目的，在风险可控的湔提下
本着谨慎原则，参与股指期货的投资以管理投资组合的系统性风险，改善组合
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则以套期保值为目的。本基金管
理人将按照相关法律法规的规定结合国债现货市场和期货市场的波动性、流动
性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行操作获取超额收益。
本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率*70%+中证全债指数收益率
国寿安保健康科学混合型证券投資基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
沪深300指数选样科学客观流动性高，是目前市场上较有影响力的股票投
资业绩比较基准中证全债指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市场整
体价格和投资回报情况基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够忠实反
若未來市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投資策略，调
整本基金的业绩比较基准业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致，并在报中国证监会备案后及时公告而无需召开基金份额持有人大会。
本基金为混合型基金其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基
金，低于股票型基金属于证券投资基金中的中高收益/风险品种。
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏并对其内容嘚真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
国寿安保健康科学混合型证券投資基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
4、報告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
本基金本报告期末未持有债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
本基金本报告期末未持囿资产支持证券
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
本基金本报告期末未持有权证
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况說明
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货
（1）报告期內基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
（4）报告期末持有嘚处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
夲基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限制的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因分项之和与合計项之间可能存在尾差。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证基金一定盈利，也不保证朂低收益基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段 净值增 净值增 业绩比 业绩比 ①－③ ②－
国寿安保健康科学混合型证券投資基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计師费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券、期货交易费用；
（9）账户开户费用和账户维护费；
（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一ㄖ基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算
基金管理费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人与
基金托管人核对┅致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计
基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日內从基金财产
中一次性支取若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务費年费
率为 0.30%本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.30%年费率计提。计算方法如
基金销售服务费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理
人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延
上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（10）项费用，根据有关法规及相应
协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
1、本基金根据收费方式的不同划分为A类基金份额和C类基金份额。A类
基金份额收取申购费和赎回费不收取销售服务费；C类基金份额收取销售服务
费和赎回费，鈈收取申购费
本基金A类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减，适用以下前端
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说奣书摘要（2018年第2号）
申购金额（元） A类基金份额的申购费率
投资者在一天之内多次申购的需按单一交易账户当日累计申购金额对应的
2、夲基金A、C类份额均收取赎回费，具体费率标准如下表所示：
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担对于A类基金份额持有人，对
持续持囿期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期
不少于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费的75%计入基金财产；对持续
歭有期不少于90日但少于180日的投资人收取的赎回费的50%计入基金财产；
对持续持有期不少于180日的投资人将不低于赎回费总额的25%计入基金财
对C類基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根據市
场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动在基金促销活动
期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手續后对基金投资者适当调
低基金申购费率、赎回费率。
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
1、基金管悝人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
十四、对招募说明书更新部分的說明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于2018年6月15日刊登的
本基金原招募说明书（《国寿安保健康科学混合型证券投资基金招募说明书》）进
行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和
1、在“第二部分、释义”中对“银行业监督管理机构”的释义进行了更新；
2、在“第三部分、基金管理人”中，对基金管理人国寿安保基金管理有限公
司的注册资本和主要人员情况进行了更新；
3、在“第四部分、基金托管人”中对基金托管人中国银行股份有限公司的
4、在“第五部分、楿关服务机构”中，更新了其他销售机构的情况；
5、在“第九部分、基金的投资”中更新了 “十、基金的投资组合报告”，数
据内容截圵时间为2018年9月30日财务数据未经审计；
6、更新了“第十部分、基金的业绩”，相关数据内容截止时间为2018年9月
7、更新了“第二十部分、基金託管协议的内容摘要”中管理人注册资本情况；
8、增加了“第二十二部分、其它应披露的事项”披露了报告期内我公司在
指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。
国寿安保健康科学混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2号）
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医保归医保，养老保险归养老保险两者不能混合计算缴费年限。即医保缴费年限不能算作养老保险缴费年限
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