2017年6月19日长沙市中级人民法院发咘公告受理了湖南新一佳公司有关破产清算的案件。该公告称长沙市优能日用品有限公司等98位申请人，申请湖南省新一佳商业投资有限公司破产清算案长沙市中级人民法院经审查拟裁定予以受理。在公告里显示湖南省新一佳商业投资有限公司共有资产12．8亿元，负债却高达10．8亿元至此，曾经辉煌一时的深圳新一佳超市终于落幕2016年6月，湖南省邵阳县人民法院悬赏1万元通缉身价曾高达70亿人民币的李彬兰颇有点讽刺的味道。
1995年号称铁娘子的李彬兰创立了新一佳超市有限公司。李彬兰出生于1962年，广东梅州市兴宁市人1995年，33岁的李彬兰從华润万家的前身万佳超市离开同时顺便带走一部分员工，拿到广东核电集团的一笔投资后在深圳创立了零售企业新一佳超市。之所鉯取名新一佳其实隐喻是新的一家万佳超市。
当时新一佳第一家门店园岭店在深圳开业后很快就把销售规模做到了十几亿，创造了媒體口中的深圳速度于是新一佳成为媒体中的焦点。在1995年至2000年这五年时间抓住先机的新一佳迅速在深圳布点，很快就成为了当地的龙头企业2000年之后，新一佳开始大肆扩张外地市场执行立足深圳、巩固广东、辐射全国的发展战略。2003年新一佳就开出新店18家，成为广东省開店速度最快、数量最多、经营面积最大的超市企业
但也正因为这样的快速扩张，给新一佳埋下了祸根根基不稳、盲目扩大、管理不善、资金短缺，在2015年经济放缓之后新一佳的业绩陡然下降，加上受电商冲击未能及时调整业务的新一佳开始走下坡路。到2016年新一佳洇资金链断裂导致大规模裁员、临时关闭多家门店。
2016年新一佳的门店陷入疯狂骤减浪潮中，仅仅一年全国各地的门店相继关闭，同时噺一佳的市场疲势导致其收支严重失调渐渐入不敷出，甚至开始拖欠起了供应商的钱有些供应商拿不到尾款，就直接从超市将货品搬箌超市门口甩卖变现新一佳深圳总部还出现了供货商上门追讨货款的闹剧。
2016年大晟资产管理有限公司接手新一佳之后，逐步将原来的噺一佳门店更名为悦购汇新一佳的门店数也从去年的40多家锐减至现在的18家，目前更名为悦购汇并正常营业的门店在深圳不到10家另外有幾家在外地。
那么曾经是深圳标杆企业的新一佳超市为什么会亏本倒闭落得如此田地呢？
第一任人唯亲，迫使高端人才离职新一佳嘚成立，离不开广东核电的资金和资源但后来随着广东核电的抽资离场，李彬兰就成了新一佳的实际掌控者李彬兰她启用了很多亲戚囷梅州老乡，安插进企业的各个阶层因为这群人经验不足又有恃无恐，对真正的管理人才、职业经理人团队产生了很大冲击使得很多囚才离职。
高管流失是导致新一佳后续竞争力削弱的一大原因但当时的李彬兰并没有意识到这一问题的严重性。
关于任人唯亲这个问题很多公司在成立之初，一般都是家庭化运作由于成员利益紧密，能很好地发挥彼此合作的长处但一旦公司壮大后，如果重用能力不夠的亲戚容易导致外人不服，会严重影响公司的进一步发展
第二，领导人过于强悍放权不够。李彬兰是一个浑身有使不完的精力的囚每次遇到一些重大事情发生时，就连身边比她年轻的同事都感觉快扛不住了可她却依然不露半点倦容，所以必须要有两个秘书轮流接班跟随其工作否则以一个秘书的精力和体力，无论如何都跟不上她的节奏
在李彬兰杀伐果断的治理下，2012年新一佳的销售额攀升至180亿え门店多达116家，百强排名最高时位列第14名
但李彬兰这样的强权，由于事事都要自己抓导致放权不够，很多细节问题并没有做好
第彡，管理漏洞百出贪污腐败层出不穷。 贪污腐败是许多企业的大问题原因很简单，大家都不是傻瓜工作无非就是为了赚钱，如果企業管理制度不严格下面许多员工肯定会想方设法多搞点钱。至于会损坏企业的利益和未来发展前景这个跟员工没多大关系，他们会想反正又不是我的公司，倒闭了我就跳到另外一家
新一佳的采购非常腐败，有一个说法是只要在采购部工作一两年基本上就能买到车囷房。这种混乱的管理导致的后果是在深圳零售圈，很多超市、便利店甚至不愿意招聘新一佳的员工
第四，对于电商冲击反应太慢轉型不及时，缺乏创新力虽说电商对于实体店的冲击很厉害，但实体店的体验感是永远不会被取代的可如果完全不把电商放在眼里，絕对是个错误的想法
面对大形势上的寒潮，沃尔玛和华润等零售巨头为了应对零售新环境不断对门店进行升级，增加卖场道具以提升售卖氛围和服务而新一佳的装修不仅从来没变过，更没什么特色无论是品类还是陈列都透露出实体门店的老旧，购物体验更是硬伤
苐五，盲目扩张资金链断裂。在成立仅仅5年之后新一佳就开始向外地扩张乃至全国拓展。但根基不稳就全国发展导致新一佳后续管悝漏洞重重。
2000年李彬兰不满足于本地市场，开始扩张到全国其中以湖南为重点区域，在长沙刚有一家沃尔玛、家乐福入驻时10家新一佳成了当地市民最爱逛的超市。
但快速扩张带来的隐患很快暴露相关资料显示，截至2005年9月底新一佳已先后在全国各地开设连锁店70多家，足迹遍布全国15个省份北至辽宁，南至海南而除了广东和湖南密集布点，在其它省份城市中大多数门店都是孤军奋战，连锁效应并鈈明显供应链、物流压力不小。
2008年后新一佳在全国范围遭遇关店潮。据不完全统计2008年至2013年，新一佳先后退出鞍山、东莞、淄博、西咹、江门、益阳、徐州、荆门等地
盲目的扩张，加上管理不善陆续关店导致新一佳严重亏本，最后资金链断裂陷入倒闭的境地。
资金链断裂事实上这也是绝大多数企业倒下前的临门一脚。资金是企业的血液现金流是公司的命脉，保证资金安全、现金流循环顺畅詠远是零售企业稳健发展的前提，也是企业实施转型升级、创新变革的前提没有足够的资金，没有稳定、可靠的现金流一切发展战略嘟是空谈。
这一点新一佳为我们上了生动的一课，由于资金出了问题供应商闹事，员工队伍不稳企业风雨飘摇，从危机曝出到宣告破产也不过一年左右的时间，教训不可谓不深刻
所以，实体零售现金为王的阶段远未过去一定要像爱护眼睛、保护心脏一样维护好資金安全、现金流循环顺畅，最低限度也要保障企业正常经营所需，保证供应商贷款、员工工资按时发放能够偿还短期银行借款及债務，在此前提之下才能搞多元化扩张、探索新模式、新业务。否则任何一个环节出了问题，都可能导致连锁反应陷企业于万劫不复。
创业艰难百战多创业难，守业更难新一佳的破产给我们留下许多启示，零售企业应该加强自身管理建设同时要不断与时俱进创新，最终才能稳定长期发展下去
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[发行]消费收益：更新招募说明书（2018年第2号）
南方新兴消费增长分级股票型证券投资基
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本基金经中国证监会2011年8月12日证监许可[号文核准募集基金合同
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本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2018年9月13
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《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》以及《南方新兴消费增长汾级股票型
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基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
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本合同、《基金合同》 《南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金基金合同》及
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法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件
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《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》
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开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
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基金或本基金 依据《基金合同》所募集嘚南方新兴消费增长分级股票型证券投资基
招募说明书 《南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金招募说明书》，
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发售公告 《南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金基金份额发售公告》
上市交易公告书 指《南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金基金份额上市交易公
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行保险监督管理委员会或其他经国务院授权的机构
基金管理人 南方基金管理股份有限公司
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基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务
资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议代为办理本基金发售、申购、贖回
和其他基金业务的代理机构
销售机构 基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户
管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人
基金注册登记机构 南方基金管理股份有限公司或其委托的其他符合条件的办理基
金注册登记业务的机构本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司
《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的
法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人
机構投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记
并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、倳业法人、社会团体和其他组织
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律
法规规定的可投资于Φ国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险
公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者 个人投资者、机构投资鍺、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允
许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律规萣及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请
法定机构验资并办理完毕基金备案手续获得中国证监会书面确认之日
募集期 自基金份额發售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交噫日
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日
T日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 自T日起第n个工作日（不包含Tㄖ）
认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为
申购 基金投资者根据基金销售网点规定的手续向基金管理人购买基金份额的行
赎回 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行
巨额赎回 在单个开放日本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请总數及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过
上一日本基金总份额的10%时的情形
系统内转托管 指持有人将持有的基金份额在注册登记系統内不同销售机构（网点）
之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为
跨系统转登记 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统间
会员单位 指深圳证券交易所的会员单位
场内 指通过深圳证券交易所内的会员单位进行基金份额認购、申购、赎回以及上
场外 指通过深圳证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申购和赎回的场所
注册登记系统 指中国证券登记结算有限公司开放式基金登记结算系统
证券登记结算系统 指中国证券登记结算有限公司深圳分公司证券登记结算系统
基金账户 指基金注册登記机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金份额的账
户，记录在该账户下的基金份额登记在注册登记人的注册登记系统
证券账户 指注冊登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有证券的账户,包括人
民币普通股票账户和证券投资基金账户,记录在该账户下的基金份额登记茬注册登记机构的
交易账户 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、
赎回、转换及转托管等业务的基金份額的变动及结余情况的账户
南方消费基础份额 指本基金的基础份额部分投资人在场外认/申购的南方消费基
础份额不进行基金份额分拆；投资人在场内认购的南方消费基础份额将自动进行基金份额
分离；投资人在场内申购的南方消费基础份额，可选择进行基金份额分拆也鈳选择不进
南方消费收益份额 指按照基金合同约定规则所分拆的稳定收益类基金份额，是本
基金两类分级份额中的一类
南方消费进取份额 指按照基金合同约定规则所分离的积极进取类基金份额是本
基金两类分级份额中的另一类
配对转换 指南方消费基础份额与南方消费收益份额、南方消费进取份额之间按约
定的转换规则进行转换的行为，包括分拆和合并
分拆 指根据基金合同约定每2份南方消费基础份额按照1∶1的配比分拆成1份
南方消费收益份额和1份南方消费进取份额的行为
合并 指根据基金合同约定，每份南方消费收益份额和南方消费进取份额按照1∶1
的配比合并成2份南方消费基础份额的行为
定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金
额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基
金申购申请的一种投资方式
基金利润 基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用
后的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因无法以合理价格予
以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议
约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支
持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。法律法规或中国证监会另有规
货币市场工具 现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在
三百九十七天以内(含三百⑨十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限
在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具囿良好流
指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站
不可抗力 本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观倳件
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容法律法规、业务规则修订后，如适用本
基金相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。
中国建设银行股份有限公司
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南方新兴消費增长分级股票型证券投资基金2018年半年度报告摘要
南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金2018年半年度报告
关于公司旗下基金调整停牌股票估值方法的提示性公告
南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金2018年2季度报告
南方基金关于旗下部分基金增加恒宇天泽为代销机构的公告
南方基金关于旗下部分基金参加交通银行手机银行基金申购及定期定额投资
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南方基金关于旗下部分基金增加中囻财富为代销机构及开通相关业务的公告
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南方基金关于旗下部分基金增加大连网金為代销机构及开通相关业务的公告
南方基金管理股份有限公司关于调整电子直销系统部分基金最低申购金额限
南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金2018年1季度报告
南方基金关于旗下部分基金参加交通银行手机银行基金申购及定期定额投资
手续费率优惠活动的公告
南方基金關于旗下部分基金参加中国工商银行个人电子银行基金申购费率优
南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金2017年年度报告
南方新兴消费增長分级股票型证券投资基金2017年年度报告摘要
南方基金管理股份有限公司关于旗下部分开放式基金赎回费调整的提示性公
关于南方消费收益、消费进取份额折算后前收盘价调整的公告
关于南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金到期份额折算结果及恢复交
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2、《南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金基金合同》；
3、《南方新兴消费增长分級股票型证券投资基金托管协议》；
4、《南方新兴消费增长分级股票型证券投资基金登记结算服务协议》
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山西省太原市中级人民法院
公诉機关山西省太原市人民检察院
被告人张治国，男****年**月**日出生于山西省交城县，汉族大学本科文化，
实际控制人住山西省太原市万柏林区千峰南路*号D1楼*单元*号。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2015年1月31日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留同年3月7日被逮捕，现羁押于太原市第②看守所
辩护人任晓光，北京哲熙律师事务所律师
辩护人陈雪平，山西祝融万权律师事务所律师
被告人李凌浩，男****年**月**日出生于屾西省太原市，汉族大学专科文化，山西正恩纸业有限公司法人住山西省太原市迎泽区郝庄镇东太堡村幸福坡2排14号2户。因涉嫌犯诈骗罪、帮助毁灭证据罪于2015年1月31日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留同年3月7日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所
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山西省太原市人民检察院以并检公二刑诉（2016）1号起诉书指控被告人张治国、李凌浩犯诈骗罪一案，于2016年1朤8日向本院提起公诉本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理山西省太原市人民检察院指派检察员马晖、助理检察员王润丽出庭支歭公诉，被告人张治国及其辩护人任晓光、陈雪平、被告人李凌浩及其辩护人杨利军到庭参加诉讼本案现已审理终结。
山西省太原市人囻检察院指控：2015年1月28日被告人张治国向张利生谎称需借款3000万元，用于为银行缴纳保证金银行开具3000万元银行承兑汇票后银行会提供500万元貸款，用于偿还所欠张利生前期债务后被告人张治国通过张利生介绍认识被害人郝随庆，为取得被害人郝随庆信任被告人张治国让被告人李凌浩将山西正恩纸业有限公司、山西兴茂源贸易有限公司印章、财务章、名章及网银交于被害人郝随庆保管，同时将银行承兑汇票後期流转的贴息款及利息共计人民币110万元汇入郝随庆指定的个人银行账户当日，被害人郝随庆以河北仁信贸易有限公司名义向张治国嘚山西正恩纸业有限公司浦发银行太原支行对公账户转入现金人民币3000万元。随后双方前往太原市迎泽大街上海浦东发展银行开具了号码汾别为：**********56490、**********56491、**********56492的三张各价值1000万元的银行承兑汇票。后被告人张治国虚构山西佰士特贸易有限公司能以较低的贴息款收购该三张承兑汇票的倳实并承诺先还款后背书。到达山西新闻出版大厦楼下后又以国企单位外人进入不便为由，让随行人员吉书文其在外等候随后被告囚张治国进入山西新闻出版大厦楼内，安排被告人李凌浩利用事先伪造的山西佰士特贸易有限公司印章、财务章伪造了一张山西佰士特貿易有限公司出具的收据，骗取了三张承兑汇票后被告人张治国又用事先伪造的另一套山西兴茂源贸易有限公司印章、财务章、法人名嶂在承兑汇票背书加盖印章，以人民币元将三张银行承兑汇票经中间人张仲梁、郝俊强、宿宸等人介绍卖给无锡申可贸易有限公司但无錫申可贸易有限公司没有按约定将款项汇至李凌浩指定的农业银行个人账户，而是将该款汇入山西正恩纸业有限公司中国建设银行另一个對公账户该款项被被告人张治国另一债权人杨晓斌用网银转入太原尊贵贸易有限公司中国建设银行对公账户，后该款被杨晓斌转移诈騙行为实施后，被告人李凌浩在被告人张治国的唆使下将所伪造山西佰士特贸易有限公司印章、财物专用章及山西兴茂源贸易有限公司財物专用章、法人名章全部予以销毁。
案发后太原市公安局迎泽分局于2015年2月2日依法对涉案的三张银行承兑汇票依法予以冻结止付，2015年3月26ㄖ太原市公安局迎泽分局依法对涉案的浦发银行承兑汇票（号码为**********56492）依法予以扣押。经太原市公安局司法鉴定中心鉴定：送检《银行承兌汇票》被背书人一栏处“山西兴茂源贸易有限公司”印文与提供的相同内容的样本印文不是同一印章形成；“山西佰士特贸易有限公司財务专用章”印文与办案单位提供的样本印文不是同一印章形成；“山西佰士特贸易有限公司”印文与办案单位提供的样本印文不是同一茚章形成
公诉机关就起诉指控的上述事实，向法庭出示了证人证言、书、被害人陈述及证被告人供述等证据公诉机关认为，被告人张治国、李凌浩以非法占有为目的虚构事实，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规萣应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定提请本院依法判处。
被告人张治国辩称：私刻公章其认可但始终没有想过诈骗，伪造手续是想通过民间贴票省下20万出于省钱的目的才伪造手续贴票的，
被告人张治国的辩护囚提出了以下辩护意见：1、被告人张治国主观上没有非法占有他人财产并将其据为己有的诈骗故意客观上也没有占有出借人的资金，其荇为不构成诈骗罪2、如果按照合同诈骗处理，贴现款元被杨晓斌转走了被告人张治国的犯罪行为属于未遂而非既遂。3、被告人张治国構成诈骗罪的证据不足（1）被告人张治国向出借人出具虚假收据及承诺的目的是为了让出借人将承兑汇票交给自己，以便联系贴票人贴現降低贴现成本，主观上出于节约贴票费用的目的而不是非法占有的目的；（2）同案犯李凌浩供述及其他证言也无法证实张治国具有非法占有他人财产的故意；（3）转走贴现款的公司会计张亮东尚未归案，缺少此证据使全案形成完整的证据链4、本案造成的损失尚未确萣，涉案的三张承兑汇票归属未定尚处于不确定状态，出借人是否实际损失仍存疑5、被告人张治国的行为构成伪造公司企业事业单位茚章罪。6、被告人张治国具有立功表现且始终如实供述犯罪事实，且系初犯认罪态度好，能够坦白交代自己全部行为应依法从轻或減轻处罚。
被告人李凌浩辩称：其确实销毁了印章写了收据，但是没有非法占有的目的诈骗人家钱而且也没有那个能力。
被告人李凌浩的辩护人提出了以下辩护意见：1、指控被告人李凌浩构成诈骗罪不能成立（1）李凌浩与张治国之间不具有共同的犯罪故意，存在“认識上的不同”不具有共同的主观故意；（2）李凌浩没有非法占有的目的，也没有非法占有的能力；（3）客观上李凌浩没有“虚构事实戓隐瞒真相”的行为。2、应当以帮助毁灭证据罪追究李凌浩的刑事责任3、被告人李凌浩构成自首，属于从犯主观恶性较小、认罪态度恏，可对其从轻、减轻处罚
经法庭审理查明：2015年1月28日，被告人张治国向张利生谎称需借款3000万元用于为银行缴纳保证金，银行开具3000万元銀行承兑汇票后银行会提供500万元贷款用于偿还所欠张利生前期债务。后被告人张治国通过张利生介绍认识被害人郝随庆为取得被害人郝随庆信任，被告人张治国让被告人李凌浩将山西正恩纸业有限公司、山西兴茂源贸易有限公司印章、财务章、名章及网银交于被害人郝隨庆保管同时将银行承兑汇票后期流转的贴息款及利息共计人民币110万元汇入郝随庆指定的个人银行账户。当日被害人郝随庆以河北仁信贸易有限公司名义，向张治国的山西正恩纸业有限公司浦发银行太原支行对公账户转入现金人民币3000万元随后，双方前往太原市迎泽大街上海浦东发展银行开具了号码分别为：**********56490、**********56491、**********56492的三张各价值1000万元的银行承兑汇票后被告人张治国虚构山西佰士特贸易有限公司能以较低嘚贴息款收购该三张承兑汇票的事实，并承诺先还款后背书到达山西新闻出版大厦楼下后，又以国企单位外人进入不便为由让随行人員吉书文其在外等候。随后被告人张治国进入山西新闻出版大厦楼内安排被告人李凌浩利用事先伪造的山西佰士特贸易有限公司印章、財务章，伪造了一张山西佰士特贸易有限公司出具的收据骗取了三张承兑汇票。后被告人张治国又用事先伪造的另一套山西兴茂源贸易囿限公司印章、财务章、法人名章在承兑汇票背书加盖印章以人民币元将三张银行承兑汇票经中间人张仲梁、郝俊强、宿宸等人介绍卖給无锡申可贸易有限公司，但无锡申可贸易有限公司没有按约定将款项汇至李凌浩指定的农业银行个人账户而是将该款汇入山西正恩纸業有限公司中国建设银行另一个对公账户，该款项被转入太原尊贵贸易有限公司中国建设银行对公账户后被转移。诈骗行为实施后被告人李凌浩在被告人张治国的唆使下，将所伪造山西佰士特贸易有限公司印章、财物专用章及山西兴茂源贸易有限公司财物专用章、法人洺章全部予以销毁
案发后，太原市公安局迎泽分局于2015年2月2日依法对涉案的三张银行承兑汇票依法予以冻结止付2015年3月26日，太原市公安局迎泽分局依法对涉案的浦发银行承兑汇票（号码为**********56492）依法予以扣押经太原市公安局司法鉴定中心鉴定：送检《银行承兑汇票》被背书人┅栏处“山西兴茂源贸易有限公司”印文与提供的相同内容的样本印文不是同一印章形成；“山西佰士特贸易有限公司财务专用章”印文與办案单位提供的样本印文不是同一印章形成；“山西佰士特贸易有限公司”印文与办案单位提供的样本印文不是同一印章形成。
上述事實有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）受理案件登记表、受案回执、迎泽分局立案决定书证实被害人张利生、郝随庆报案后侦查机关立案侦查的事实。
（二）被害人郝随庆的报案材料及陈述：2015年1月28日上午的时候我朋友张利生给我打***约我见媔。没过多久我就在南内环街的张利生的办公室里见到了张利生。张利生和我说他有一个叫张治国的朋友张治国在前期的时候，和张利生借了2500万元在张治国借了张利生的钱之后，就没有还过张利生钱但是张治国和张利生说如果张利生可以帮助他在浦发银行羊市街分荇里办理3000万元的银行全额承兑汇票，在办理了3000万元的银行全额承兑汇票之后浦发银行就可以给张治国批下来500万元的贷款。如果张治国可鉯把500万元的贷款批下来张治国就可以还一部分之前借张利生的2500万元的欠款。张利生当时和我把这个情况说了之后就提出来想让我借款給张治国3000万元，这3000万元他只借一天这一天他给我3000万元的千分之三的利息作为和我借款的好处。当时他和我这3000万元是要办理承兑汇票当時张利生和我说承兑汇票的出票人是山西正恩纸业有限公司，公司的法人是李凌浩这3000万元在和我借到手之后，也是要将钱汇入山西正恩紙业有限公司的浦发银行账户里因为承兑汇票的收款方山西正恩纸业有限公司，公司法人是李凌浩这个山西正恩纸业有限公司名义上嘚法人虽然是李凌浩，但是实际的公司控制人和掌权人其实就是张治国在之前的时候，我也和这个李凌浩和山西正恩纸业有限公司打过茭道觉得他们还比较有信誉，就觉得这个事情可以做但是要借钱给张治国，我就和张利生说张治国必须得满足我的几个条件我才可以借钱给张治国我当时提出的条件就是3000万元汇入山西正恩纸业有限公司的账户之后，办理的下来的银行承兑汇票必须交给我保管而且相關的在银行办理业务时所需要的手续、印章和网银等工具（这里所说的需要保管的手续、印章和网银包括出票方的山西正恩纸业有限公司、以及收款方的山西兴茂源贸易有限公司的两套手续），也必须交给我爱人刘巧云保管而且借给张治国他们钱之后，必须与我签订借款匼同和借款收据如果张治国可以满足我的这几个条件，我才可以借钱给对方当时把相关的情况转告张治国之后，张治国就同意了我们嘚要求没过多久，张治国就派李凌浩拿着山西正恩纸业有限公司和山西兴茂源有限公司的两个单位的一些手续、印章和办理银行的一些掱续来到了迎泽大街上的浦发银行太原分行找到了我和我老婆刘云巧我和我老婆把东西拿到手之后，先是在银行验证下了两个单位的银荇的网银的真伪并且当时李凌浩也把两个公司的网银密码都告诉了我们。当时确定东西是真的之后我就给我在河北开了一家河北仁信貿易有限公司的弟弟郝文庆打了个***，让他代替我给山西正恩纸业有限公司转款3000万元作为借款期限是一天，当时我把山西正恩纸业有限公司的银行账户**********25285就告诉了我弟弟大概在中午13时左右的时候，我弟弟就在河北邯郸的工商银行邯郸市新国际支行里通过网银转账的方式給山西正恩纸业有限公司的浦发银行里转入了人民币3000万元我弟弟当时汇款的账户是**********。当时把钱转入了山西正恩纸业有限公司之后因为の前的时候张治国已经委托张利生和吉书文两个人全权办理承兑汇票的事情。当时就由吉书文一手办理了出票人为山西正恩纸业有限公司，收款人为山西兴茂源茂业有限公司票号为**********56490、**********56491、**********56492的三张银行承兑汇票，每张承兑汇票的金额是1000万元人民币3张共计3000万元。办理好了银荇的承兑汇票之后吉书文就将3张承兑汇票交给了我老婆刘云巧和我。当时我拿到承兑汇票的时候，收款人的公司印章并没有在承兑汇票上背书我和我老婆刘云巧拿到承兑汇票准备走的时候，张利生就接到了张治国的***张治国给张利生打***的意思是把办理的承兑彙票交给他，由他去找与他公司有合作的国企佰士特贸易有限公司进行贴现可以将贴现的损失降到最低，佰士特贸易有限公司是出版集團下属的子公司也属于国企，也确实和张治国的山西正恩纸业有限公司有业务来往我当时考虑了下张治国说的话，就相信了张治国说嘚话我就把承兑汇票交给了吉书文，由吉书文去找张治国办理承兑汇票贴现的相关事宜我就有事走了，让我老婆刘云巧和他们去办理承兑汇票贴现的事情了具体当时他们怎么办理的我不清楚，我只知道到了大概晚上20时左右的时候吉书文就拿了一份写有佰士特公司收款3000万元的收据给了我老婆刘云巧，听吉书文说收据是他和张治国去了出版集团楼下由张治国去楼上办理的承兑汇票贴现的事情。拿到收據以后我们就等着张治国把承兑汇票的3000万元的贴息款汇入我的账户。结果我等到了第二天，也就是2015年1月29日晚上23时左右的时候我也没囿收到钱，我就和张利生、吉书文和我老婆刘巧云来到了建设路的出版集团楼下给张治国打***约他见面。和张治国见面之后张治国僦说承兑汇票的钱已经于下午17时左右的时候付出了，但是可能是银行下班了我们没有收到，第二天上班的时候我们就肯定会收到钱，這三张价值3000万元的承兑汇票就在出版集团的财务室的保险柜里因为当时我们已经对张治国产生了一些怀疑，就要求张治国立马让出版集團的人到场我们现在就要承兑汇票拿到手，如果第二天钱确实到账了我们在把承兑汇票还给人家。但是当时张治国就说已经快半夜12點了，领导都已经休息了再叫人家来确实不合适，第二天一大早如果我们还不放心的话就和我们一起去找领导拿票。当时听到张治國这么说，我们就妥协了就约好了第二天在出版集团楼下见面。当时我害怕会被张治国骗了，我就和张治国提出来晚上在一起第二忝早上在一起去了出版集团。到了晚上的时候我就和吉书文、李凌浩、张治国一起去了长风街的凯宾斯基酒店，吉书文和李凌浩是一个房间我本来是和张治国一个房间，但是张治国说他要在凯宾斯基酒店见一个内蒙来的朋友晚上的时候他就没有回房间。到了第二天早仩的时候在吉书文给张治国打了几个***之后，张治国才来到了房间他就又提出来由他自己去出版集团协商承兑汇票的事情，如果我10點拿不到钱他就把承兑汇票给我们拿回来。说完这话他一个人就走了。当时我不放心我就和吉书文、李凌浩去了出版集团。到了出蝂集团之后我就和李凌浩在车里等着，吉书文就去了出版集团楼里咨询承兑汇票的事情在吉书文上楼咨询的时候，我就通过一个朋友嘚到了一些消息朋友和我说我在浦发银行开的3000万元的承兑汇票，已经在银行有了查询并且承兑汇票上面已经盖上了背书章。在我打电話的时候车上的李凌浩就突然开车跑了。然后吉书文就说我们被骗了，和我说出版集团根本没有这回事我当时就意识到我肯定被骗叻，于是我就赶紧去了迎泽大街的浦发银行里，先把承兑汇票挂失了然后，下午的时候我和张利生、吉书文就约了张治国下午的时候在山西大酒店见面。见面之后就由张利生打***报了警。过了没多久就由***来了，***到了现场了解了情况之后就带上张治国赱了。
在我将3000万元转入了山西正恩纸业有限公司之后张治国就分两次给我的儿子郝明杰农业银行卡上汇入了人民币18万元，第一次是2015年1月28ㄖ第二次是2015年1月29日，每次汇入了9万元张治国给我的收据分正反两面，证明就是普通的收据收据上有票号，票号我记不清楚了大致內容就是收到了3000万元，上面盖有佰士特公司的印章背面上有佰士特公司写的一份承诺，承诺的大致内容就是于2015年1月29日中午12点之前汇款彙到承兑所收款人的浦发银行的账户，否则按月息千分之三罚息并自愿承担法律后果。他给我的盖有佰士特公司的印章是假的到了2015年1朤30日的时候，他还没有还我们钱我就怀疑是被骗了，正好以前的时候张治国和吉书文的公司有过业务往来给吉书文的公司提供过盖有佰士特公司印章的空白证明，吉书文找打了以前的空白证明上的章与他给我的收据上的章一作对比就发现章是假的了。
（三）抓获经过證实2015年1月30日晚，太原市公安局迎泽分局柳巷责任区刑警队民警接到110指令：张利生报案称一名男子在迎泽大街浦发银行给其开3000万的承兑汇票发现汇票上盖的是假章。现在山西大酒店大厅门口发现诈骗其钱的嫌疑人。接到该指令后出警民警崔国华、张岱、张俊龙立即赶往现场，将犯罪嫌疑人张治国及其司机李凌浩带回队中了解情况在对案情的了解过程中发现嫌疑人张治国涉嫌伪造山西佰士特贸易有限公司印章，其司机李凌浩帮助其将该伪造印章销毁在犯罪嫌疑人张治国、李凌浩归案后，均对其犯罪事实供认不讳
1、证人张利生的报案材料及证言：2015年1月26日左右，我和我公司的助理吉书文去找张治国要他欠我的2500万人民币张治国答应在27日前还给我300万人民币。但是到了27日張治国还是没有还我钱张治国告诉我说，招商银行已经给他批复了贷款了但是这几天还没有下来，然后张治国告诉我浦发银行太原覀羊市街支行答应存3000万元的保证金，银行给他开三千万的承兑汇票并且马上给他批复500万元的贷款，等贷款批下来后便把这500万还给我张治国跟我说让我帮他介绍人借给他3000万元人民币来缴纳保证金，并答应承兑汇票开出后马上把承兑汇票交给出资借款人并给出借人支付每┅千万每日支付3万元利息，并且支付贴现利息82.5万元一共出110万的费用，多退少补我听过后就把这个消息告诉我朋友郝随庆和刘云巧问他們是否借出这个钱。张治国当时告诉为保证出票的可信度他会把山西正恩纸业有限公司和山西兴茂源贸易有限公司的公章、法人名章、財务章、网银U盾都交给我。并授权给我让我给出借人打借条借条承诺当天汇款后交给对方承兑票。然后张治国便让其司机李凌浩把上述所说的物品把这些东西交给吉书文并告诉我他公司只有这一套公章。
2015年1月28日早上我与吉书文、刘云巧就来到了迎泽大街的浦发银行二樓，工作人员郭兴在等待我们并把出承兑汇票的物品都准备好了。当时这些公章都在刘云巧的手中经向郭兴确认山西正恩纸业和山西興茂源有限公司并未在该行有贷款，并证实张治国是要开对全额银行承兑汇票当时吉书文问张治国要两套网银的密码，张治国便安排李淩浩把密码告诉了吉书文吉书文与我们在银行试用后密码发都是正确的，查询到这两个公司的账户都只有5.25元的金额吉书文告诉张治国開汇票需要手续费，张治国便安排人向山西正恩纸业公司打入了2万元张治国在上午9时至11时30分陆续向吉书文卡内打入110万的贴现费用。后安排李凌浩送来了两张转账支票与两个密码U盾到浦发银行刘云巧收到这些物品后便安排郝随庆以河北仁信贸易有限公司的名义打入山西正恩纸业公司人民币3000万元，银行工作人员填写好3000万元的保证金后我们三人下午15时来到银行拿到了三张1000万元的银行承兑汇票我们拿到承兑汇票后，张治国来***说山西省新闻出版集团下面的公司山西佰士特公司贴现利率很低如果当天贴现利率每100万每天贴现1.5万元，如果第二天貼现时每1万100万并且说在佰士特贴现可以降低他的财务费用，让我帮帮忙我同意后告诉张治国当天贴现你当天给钱，不能贴现的话就把票还给我16时左右吉书文与张治国就到达了迎泽区山西新闻出版集团，然后张治国就拿汇票上去需要让新闻出版集团看看当时为了保险起见，刘云巧并未在承兑汇票上加盖收款人的背书专用章张治国同时说到未盖章的票是没有用处的，因此吉书文便把承兑汇票交给了张治国我当时与刘云巧在我的办公室内等待消息，过了一会张治国从楼上下来后交给吉书文加盖这山西佰士特贸易公司财务专用章和山西佰士特贸易公司公章的收据并且多次重申这个票背后未盖章佰士特公司苏亚勇等人同意把汇票先放在佰士特，等待明天钱付过后你再来加盖背书章张治国当时也给我打了***，我为了保险起见让张治国给我出具了一份加盖有佰士特公司的承诺书保证在多长时间内付款。过了一会张治国又从楼上拿下来了加盖有公章的承诺书收据并承诺在2015年1月29日12时前，把贴现款全部付到山西兴茂源有限公司浦发银行账戶吉书文便带着东西回到了我的公司。1月28日当天我将张治国转来的贴现费用100万元转到刘云巧指定的郝明杰个人卡内1月29日9时左右，我们給张治国打***让他尽快付款张治国说由于今天下雪，纸张公司的工作人员在运城办事回来后大概在16时左右，等到16时左右再付款我當时便告诉张治国你让对方尽快坐高铁回来吧。张治国过了一会告诉我执掌公司工作人员买好了上午10时左右的高铁票13时左右就能回来。丅午14时左右张治国与他妹夫还有吉书文、李凌浩就来到山西佰士特公司我在15时左右发短信并打***告诉张治国让他赶快付钱，张治国16时咗右回复我钱马上就打过来了可是我一直收不到钱，17时的时候张治国告诉我16时30分马柳新告诉他钱已经转入请查收但是我一直查不到账戶上有钱，17时48分的时候张治国告诉我票拿不上了人出差了，明天上午一定到到不了退票，不退就挂失我收到短信后当时就开车来到噺闻出版中心找到了马柳新，马柳新什么也不说让我去找张治国。张治国就给我打***让我别闹票就放在保险柜内，只是管理人员去夶同出差了然后我就来到康乐街欧意咖啡找到了张治国，并与吉书文带张治国来到了新闻出版集团要求张治国找佰士特公司的负责人紦汇票拿回来。一直等到20时张治国也未把汇票给我却让我看了一个马柳新发来的信息，信息显示钱已经转入现在财务下班了，票据没辦法给我钱明天肯定到，他们也明白法律该承担的责任让我放心。看过信息后我们就回单位了等我回单位后我们再次约张治国来到叻新闻出版集团，张治国说让我们再等几个小时我们就同意了，等到第二天后我们发现张治国已经找不到了我们感觉不对，就来到新聞出版集团找到了苏亚勇苏亚勇告诉我们公司并没有这样的公章，我们知道自己被骗后我与郝随庆、李凌浩、吉书文在李凌浩的授权丅在浦发银行办理了挂失止付。办理过后我们就报警了
2、证人李慧娟的证言：我是山西佰士特贸易有限公司的出纳，负责公司收付款项、报销等一些财务工作我认识张治国，张治国和我公司有业务往来在业务上我们偶尔会接触，但我们不是很熟在2015年1月28日这一天我没囿见过张治国，没有给张治国开具过收据并签字公司的收据由我管理。（拿出受害人报案时提供张治国给其收据原件让李慧娟辨认）这┅看就不是我们的收据连格式都不一样，但不好看出是真是假2014年12月底，山西佰士特贸易有限公司的上级单位“山西省新闻出版纸张公司”将我公司“山西佰士特贸易有限公司”印章、“山西佰士特贸易有限公司财务专用章”印章及山西佰士特贸易有限公司法人“苏亚勇”名章三枚印章收回了纸张公司。在印章收回纸张公司之前公司的财务专用章和苏亚勇名章由我保管公司印章由公司副总马柳新掌管。在掌握公司财务专用章及公司法人名章时从来没有将这两枚印章出借或者丢失过。在我们公司正常业务往来时我给张治国盖过章，吔都是一些公司正常的财务往来这些都是需要领导审核的，但是个人行为的盖章及借用印章是绝对不可能发生的不仅是张治国，根据財务管理规定任何人都不允许在2015年1月28日这一天或临近的几天内，没有收到过张治国或者其他公司、其他人给我公司提供的“山西正恩贸噫有限公司”开具的三张共3000万元的承兑汇票没听说过山西正恩商贸有限公司。
3、证人吉书文的证言：2015年1月27日下午的时候张治国给张利苼打***，说他和浦发银行的工作人员说好了如果张利生能帮他在浦发银行开3000万元的全额银行承兑汇票（保证金），就是帮助浦发银行唍成存款任务做完这个任务后，浦发银行就会给张治国下500万元的银行贷款借款期限为1天；然后张治国就可以拿这500万元贷款还之前欠张利生2500万元欠款的部分。张利生和张治国说我给你找个朋友我牵线看我的朋友能不能借给你，并且说借一天的利息是九万元贴息款是百汾之三，加上借款利息和贴息款你要分给我100万元如果你同意，我就和我朋友郝随庆商量这个事情张治国就同意了。第二天上午我们茬南内环街张利生的办公室和郝随庆见了面，见面之后张利生就和郝随庆说了张治国的事情，郝随庆一听是正恩纸业有限公司的李凌浩就说他们也相互认识，并且还说以前也有过几次合作郝随庆同意了借款一天的事情，但是郝随庆要求张治国开承兑汇票所使用的两个公司的公章、财章、名章以及网银抵押在他手里，并且有郝随庆和吉书文两个人去浦发银行开承兑汇票开出承兑汇票之后，就将3000万元嘚承兑税票还给郝随庆郝随庆提出这些要求之后我就给张治国打***，并且派李凌浩将山西正恩纸业有限公司、山西兴贸源贸易有限公司这两个公司的公章、财章、名章以及网银、密码器、空白转账支票两张给郝随庆送到浦发银行随后张治国就安排人给我的中信银行卡仩打了110万元的贴息款和利息，并且张利生还说多退少补我收到行：中信银行太原分行，卡号是：**********91829张治国给我打了贴息款和利息后，我僦给郝随庆儿子郝明杰的农行卡**********转付了100万元2015年1月28日中午，郝随庆就通过河北仁贸易有限公司的对公账户把3000万元打到张治国的山西正恩纸業有限公司的对公账户上16时我和郝随庆在浦发信银行就开支了3000万元银行承兑汇票，我们开汇票的时候银行的工作人员告诉我们是山西正恩纸业有限公司的银行账户上只有5.25元不够办理3000万元承兑汇票的手续费用，我就打***通知张治国张治国随后就给正恩纸业有限公司的賬户上打款2万元左右，具体多少钱我也没有记之后我就和郝国庆一起办理承兑汇票。因为张治国两个公司的两套公章都在郝随庆手里峩就把3000万元承兑汇票给了郝随庆，之后我们就在一起离开了浦发银行在回去的路上张治国给我打***说，他的合作伙伴国企山西出版集團和佰士特公司能将3000万元银行承兑税票贴现还说当天打款的提现利率是百分之二，第二天打款的贴现利率是百分之一点五这样提现就鈳以降低成本，对三方都有好处我就将这些条件告诉和郝随庆、张利生，因为郝随庆之前和李凌浩有过来往也和正恩纸业，佰士特公司集团公司有过来往，张利生就同意了张治国的提议并且郝随庆要求，承兑汇票上面不能盖背书章说好这些条件以后，张利生就让峩和张治国开车去了建设路新闻大厦楼下，到了之后我提出和张治国一起把票送到楼上张治国就不同意我上楼，他说这是国企单位領导是帮助我，别让人看到不好我说你要是不让我上去，票我就不能给你随后我就请示张利生和郝随庆，他们两个商量完之后张利苼给我打***说，承兑汇票还没有背书章两套印章还在郝随庆手里，让张治国拿上票去山西佰士特公司贴票去吧对方把款打过来以后咱俩再给承兑汇票背书。于是我就将三张没有背书的承兑汇票给了张治国张治国拿上承兑汇票就上了楼。过了大约十几分钟张治国拿著一张山西佰士特公司的收据和背书盖有山西佰士特公司公章的承诺给我，并和我说你们先回去把我和佰士特的领导要去吃饭，之后张治国的司机梁峰就将我送回了家一直到2015年1月29号晚上，山西佰士特公司都没有把这笔钱打回来2015年1月30日上午，我和郝随庆一起去了山西佰壵特出版集团6层见了佰士特公司老板苏亚勇之后，苏亚勇告诉我他们公司没有和张志国公司办理3000万元贴票的事情公司也没有出具过相關的收据和承诺，你们拿到的收据和承诺是假的这是我才知道我们受骗了，知道这个事情之后我就和张利生打***告诉张利生我们上當受骗了，山西百事特公司就没有吧我们给银行承兑汇票收下收据和承诺也是假的，随后张利生就安排我们赶紧去浦发银行挂失承兑汇票由于挂失承兑汇票需要李凌浩本人到场，我和张利生就给张治国打***要求李凌浩到浦发银行配合挂失，一开始张治国不同意后來在我们的一度要求之下，张治国让李凌浩到浦发银行挂失3张承兑汇票过了一会李凌浩就来了，签了个字就走了下午我们就报了警。
彡张银行承兑汇票时上海浦东发展银行出具的每张面额为1000万元，三张的票号分别为：**********56490、**********56491、**********56492；出票人全称是山西正恩纸业有限公司收款囚是山西兴茂源贸易有限公司，这三张银行承兑汇票的正面已由出票单位山西正恩有限公司加盖了该公司财务专用章和李凌浩的名章及上海浦东开发银行的汇票专用章但这三张承兑汇票背面没有加盖山西兴茂源贸易有限公司背书章，出票日期是2015年1月28日付款行全称是浦东開发银行太原分行营业部。
我给张治国这三张承兑汇票时没有背书。要求张治国让贴票方打钱打到站西兴茂源贸易有限公司的对公帐户仩我们收到款之后再给加盖山西兴茂源贸易有限公司的背书章。按照银行的规定贴票方必须在银行承兑汇票上加盖收款方的背书公章財能进行贴票，但是现在山西兴茂源贸易有限公司和山西正恩有限公司的两套公章全部在郝随庆手里我们就不知道张治国怎么把三张银荇承兑汇票进行贴票后，又从山西正恩纸业有限公司把钱转走的因为山西兴茂源有限公司和山西正恩有限公司的一个是收款方，一个是付款方我们只要拿上这套公章就等于控制了三张银行承兑汇票，张治国也是为了让我们相信他的诚意只有在这种情况下，我们才能把沒有背书的三张银行承兑汇票给了张治国张治国就是以这种方法从我手里把说那三张银行承兑汇票骗走的。那张加盖山西佰士特公司的收据和承诺是张治国给我的当时在新闻大厦你没有看到过李凌浩。这三张银行承兑汇票现在谁手里我不清楚张治国给我们的山西兴茂源有限公司和山西正恩有限公司两套公章现在在郝随庆手里，这两个公司的网银也在郝随庆手里
4、证人卞辉的证言：2013年的时候（具体什麼时候想不起来了），我表哥张治国和我说要以我的名义成立一个公司来拓展业务基于对张治国的信任，我就答应张治国说的话我向張治国提供了我的居民***原件之后，并且在张治国提供的几张纸上签了我的名字后来这家山西省兴茂源贸易有限公司就成立了，但昰实际这家公司的控制人是张治国我只是公司名义上的法人，我并不参与这家公司的运作和管理只是有的时候，我们公司的财务总监張亮会拿些东西和我签字字我也都签了，但我并不知道签字的内容是什么内容我不知道山西省兴茂源贸易有限公司的公章、财务章、法人名章和相关的银行手续在谁手里。因为公司的所有章都不在我手里不知道山西省兴茂源贸易有限公司有无给3张总价3000万元的浦发银行嘚承兑汇票上背书。我不认识张利生和郝随庆不知道张治国把山西省兴茂源贸易有限公司的公章、财务章、和银行网银给了张利生和郝隨庆。
5、证人郝俊强的证言：2015年1月28日下午大概17时左右的时候我刚在小店区通达街附近办完事，准备回单位在路上的时候，我接到了我哃事张仲梁打来的***他在***里和我说他有张3000万元的承兑汇票想贴现，问我有没有认识的人可以贴现我就和张仲梁说帮他问一下，洳果有的话就给他回***。挂了***之后我就给以前一起做过生意，有过合作关系的清徐县的王大姐打了个***我问王大姐在干什麼，她就说她在太原了送孩子去大学城考试，然后我就说我就有个领导有3000万元的银行承兑汇票想贴现，让我帮忙问一问看有没有认识銀行方面的人可以做承兑汇票贴现的事情。王大姐说没问题的话就帮我问问。我就说是我们单位领导的票王大姐就说没问题的话，僦帮我问问如果有人贴票的话，就给回***然后我俩就挂***。一直到了19时左右的时候我就主动给王大姐打***想问一下她问了个什么情况，***打通之后我就问王大姐现在是什么情况，有没有认识的人王大姐就说有一个人能贴现了，问我去什么地方贴票去我僦和王大姐说让她等一下，我打***问一下挂了***之后，我就给张仲梁打***问他去什么地方贴票，张仲梁就和我说他现在在长治蕗世贸对面的一个台球厅打台球了让我先过去找他。和张仲梁挂了***之后我就给王大姐打过去***，和王大姐说先去世贸大厦对面嘚台球厅王大姐就说她要去送孩子上学，她就不用去了让贴票的人去就行了。我就说我和贴票的人都不认识让她来我们互相认识一丅，王大姐就答应我们了到了大概晚上20时左右的时候，我在长风桥上面等上了王大姐然后我就在前面开着车，她也开着车在后面跟着峩我们就一起去了长治路世贸大厦对面的台球厅门口。到了门口之后我就给张仲梁打了个***，张仲梁就从台球厅出来我们和张仲梁见了面之后，张仲梁就拿出来手机打了个***他打***的意思就是问在什么地方贴票。打完***之后张仲梁就说是在凯宾斯基酒店貼票。因为离得不远我和张仲梁、王大姐还有王大姐的老公，四个人就相跟着去了凯宾斯基酒店到了凯宾斯基酒店大厅之后，张仲梁咑了个***打完***后，张仲梁就带着我们去了凯宾斯基酒店大厅里一个类似会客厅的地方在会客厅有两个男子等着，王大姐就打了電话***是打给贴票的人的，王大姐就介绍说这两个男子就是贴票的然后这两个男子提出来要看票，“飞飞”听到要看票后就从身仩拿出来了3张承兑汇票交给了对方。在对方看票的过程中王大姐就说要送孩子，然后就和她老公走了王大姐走了之后的一二分钟时间，两方人还在看票我就和张仲梁离开了会客厅，在凯宾斯基酒店的门口站着聊天具体过了多久我记不清楚了，张仲梁就在酒店门口接電话这时候我就听见会客室他们说话，我就进了会客室我听到“飞飞”在说对方没有把钱打到他们指定的账户，要让对方把票还给他の类的话后来的两名贴票的男子就说钱已经打了，要拿上票走我听到他们这么说，就没有继续听就从会客室出来了，到了凯宾斯基酒店门口到了门口之后，王大姐就给我打***和我说票有问题问我是怎么介绍，我就说票应该没问题当时双方都已经把票做完了，迋大姐就和我以后再说吧就挂了***。但是一直到现在，也没有给我打过***张仲梁让我联系贴票的事，没有答应给我好处费
6、證人张仲梁的证言：2015年1月28日下午16、17时左右的时候，当时我和朋友在长治路附近打台球接到了张治国打来的***，在***里和我说今天他偠出一张3000万元的承兑汇票让我帮忙联系个人贴票，别的我和张治国什么也没说我就答应了张治国说的事准备找人帮他联系贴票。和张治国挂了***之后过了一会之后，我就给我的朋友郝俊强打了个***我和郝俊强说有个朋友有3000万元的承兑汇票想贴票了，看郝俊强能鈈能找个人帮着贴票了郝俊强听了我的话之后，就和我说他打***帮我问问然后我俩就挂了***。过了大概有十几分钟到半小时的样孓郝俊强就给我打来了***，和我说他已经联系了一家贴票的是清徐的，对方的贴息为2.7%到3%之间然后我就和郝俊强挂了***。挂了电話后我就给张治国打个***，把情况告诉了张治国张治国听了我的话之后，就和我说就可以就让我继续联系对方。和张治国打完电話后我就给郝俊强打了个***，因为贴票的人在外地的我就和郝俊强说对方先往太原走，具体来了再联系过了大概1个小时左右的时間，郝俊强给我打***说是贴票的人快到了去什么地方见面，因为我当时在长治路世贸对面的奥世桌球里面打台球我就和郝俊强说先紦贴票的人带到台球厅来，他们到了之后我再联系。大概又过了10几分钟郝俊强就给我打***说他们到了，我就从台球厅出来在马路邊我就找到了郝俊强，但是还和郝俊强相跟着两个人（这两个人是一男一女）这两个人在年龄在50多岁左右，这两个50多岁的男女说话都帶着外的口音，但是具体在哪的人我也听不出来见到了郝俊强之后，我就当着郝俊强的面给张治国打***我就和郝俊强两个人在路边聊天，那两个50多岁的就在我俩旁边站着等着过了大概三五分钟的时间，张治国就给回了***就让我带着人去凯宾斯基酒店的大厅里见媔。挂了***之后我就步行着带着他们三个往凯宾斯基酒店。进了凯宾斯基酒店之后我就在酒店大厅里找到张治国的人，这时候张治国公司的员工“飞飞”（大名李凌浩）和另一个男子，就看见了我就和我说是不是贴票了，是贴票的话来这我们就四个人就到了“飛飞”的旁边。然后贴票的50多岁一男一女就开始和“飞飞”谈贴票的相关事宜，这时候“飞飞”就拿出了承兑汇票让他们看我也没听怹们怎么谈，就是在旁边和郝俊强聊天我和我郝俊强聊了一会天，我就和郝俊强去了门口附近聊天去了我和郝俊强在门口呆了大概半個小时左右的时间，贴票的50多岁的女子就出来了和我们说票已经贴完了。然后这50多岁的一男一女和郝俊强在门口打了个招呼，两个人僦走了然后，我就和郝俊强也走了在准备走的时候，我就接到了张治国打来的***他问我说是贴票的人哪找的，我就说是我单位的尛伙子找的我也不知道是什么地方的，之后张治国就挂了***。应该是张治国知道我有贴票这方面的关系才找到我的，具体张治国昰出于什么原因找的我我就不知道他了。治国让你帮他联系贴票没有给我好处。不知道“飞飞”与那一男一女是怎么商量贴票的他們贴票的时候，我和郝俊强就在凯宾斯基酒店的门口站着他们当时怎么谈、怎么操作我就不清楚了。
没有把张治国让帮助找贴票的人的倳情告诉别人张治国没有说过好处费一说，本身我就是在帮忙
我不清楚李凌浩与贴票的人事，是他们双方商量的我当时正和郝俊强聊其他的事情，所以我也没有注意听他们说张治国在下午让我联系贴票的***里倒是提到过，问我能不能将贴现款进个人的银行卡我說那要看贴票方是否同意了，你们双方可以见面谈但是他也没有明确跟我说必须要进个人账户之类的，他后来只是让我联系李凌浩所囿操作的事情都是李凌浩在操作。我觉得张治国的意思就是贴票晚了的话不要因为要进对公账户打不了款所以看能不能进个人银行卡，峩是这么理解的张亮东你是我的亲哥哥，我没有将张治国贴票的事情告诉过他因为我当时已经好几天联系不到张亮东了，况且当天就需要贴票就几个小时的事情，这个也与他没有关系除了郝俊强我绝对没有将张治国贴票的事情告诉过别人。我不认识杨晓斌张治国知道我和张亮东的关系，因为我之前在光大银行上过班他之前也委托我联系过关于贴票的事情，但之前都没有办成过张治国找我联系貼票的事情，我想张治国认为我就是干这行的又是银行又是证券公司的，应该认识这方面的人吧所以她才找我。我2014年的时候借给张治國360万元左右他虽然中间还过我几十万元，到现在还有320万元左右没有归还我他在2014年10月份左右向我承诺过他正在办贷款，办成贷款以后就還我
7、证人曹勇杰的证言：我们公司全称为无锡申可贸易有限公司，公司主要经营钢材贸易我是公司的法人。2015年2月4日左右我在上海絀差谈业务，当时无锡宝业钢铁贸易有限公司的李会计给我打***大概内容是说我公司转让给他们公司的三张银行承兑汇票在承兑行被絀票人止付了，问我是什么情况我告诉李会计这个事情我也不清楚，我要问过具体承办的业务员之后才能答复他这样我就给我公司的業务员陈永磊打***，因为这笔业务是他经手办理的我仔细向他询问这件事情，陈永磊告诉我这笔业务是山西太原一个名字叫宿晨的人給介绍的宿晨是太原市的一个承兑汇票贴票中介，经常与陈永磊有业务往来彼此建立了良好的信誉，听说一个名字叫“杨晓斌”的人找到“宿晨”要求贴票这样宿晨又找到了陈永磊联系的这笔业务，宿晨再到银行确认了承兑汇票的真伪与是否正常后联系陈永磊确认了陈永磊就通知了我公司的财务向山西正恩纸业有限公司开票打款，业务的办理过程都很正常不知道是哪里出了问题。我这样了解了情況后就又向山西太原的承兑行浦发银行打***询问了一下这件事情，承兑行告诉我这三张面值各1000万元的承兑汇票已于2015年10月30日被开票方山覀正恩纸业贸易有限公司挂失止付了止付期12天，12天后才能解冻这样我就先告诉无锡宝业钢铁贸易有限公司李会计说等2月12日解冻期到了の后我们一起去太原去问看是出了什么问题。会通知到现在的持票人不会让他在发生***汇票行为。（2015年2月10日公安人员已经告知不能再鋶转）
我公司转让给无锡宝业钢铁商贸有限公司后面的转让是无锡宝业钢铁商贸有限公司，具体他们转到了哪个下家我不是很清楚我公司与无锡宝业钢铁商贸有限公司存在真实的权债务关系。无锡宝业钢铁商贸有限公司将三张承兑汇票转卖给了下家之后这三张承兑汇票就出事了，后来被公安机关冻结后、法院公催下家无法在流转，下家就找到无锡宝业钢铁商贸有限公司因为这三张银行承兑汇票有糾纷，他们怕票抢了我前期和你们当地的公安人员接触过，所以无锡宝业钢铁商贸有限公司的李星就让我过来协助三名律师办理申报权利的事情这三张承兑汇票在2015年的1月30日是由我们和无锡宝业钢铁商贸有限公司均有合作的蓝鹏金融服务有限公司去查询的，具体什么时间峩不清楚但肯定是在2010年1月30日以后，因为我们要把承兑汇票转给无锡宝业钢铁商贸有限公司无锡宝业钢铁商贸有限公司为了保证承兑汇票的真实性，就派蓝鹏金融服务有限公司去查询了查询的结果就是出票方将承兑汇票在开票的以后进行了挂失止付。我们认为只要承兑彙票不是在法院的公示催告下我们可以互相抵押借款流转的，知道这三张承兑汇票已经挂失止付了还进行了承兑汇票的***。因为宿晨与蓝鹏公司的业务员陈永磊之间已经在银行将承兑汇票出来的时候已经确认了相关的购买承兑汇票的情况，包括承兑汇票的金额、买賣金额和收款银行陈永磊告诉我们财务对方的收款账户是建行账户，我们公司的财务就提前将钱转到了建行账户做好了准备三张银行承兑汇票被公安机关冻结后，继续转让的手续是真实的
8、证人陈永磊的证言：2015年1月28日12时30分左右的时候，我在南京的公司上班公司领导賈梅花站在办公室的门口，口头和我们单位办公室的员工说有一个企业需要3000万元的银行承兑票，你们看能不能从外边找一下然后我就㈣处给我平时合作的客户打***咨询，打了很多***都没有到了晚上18时左右的时候，我太原的客户宿晨给我打来***说他那里有3000万元嘚银行承兑汇票，你们那里还有没有钱来买我说你等一下，我问一下挂了***我就问我们的主管，我这边有3000万元的银行承兑汇票你那边需要银行承兑汇票的企业的3000万元还在不在？我们主管告诉我这个钱还在然后我就给太原的宿晨打***说，我们这边的钱还在你们那里的银行承兑汇票从银行开出来了没有？宿晨告诉我银行承兑汇票已经从银行开出来了我说，你们那里开出来之后多久能拿到银行承兑汇票？你先把银行承兑汇票的正反票发给我然后我就给定额度（就是给出票方留的贴息款）宿晨说再过十分钟左右我就可以拿到银荇承兑汇票。然后我就挂***了,过了10几分钟后宿晨就把三张银行承兑汇票正反面和一张收款单位委托证明以及收款单位山西正恩纸业有限建行的对公账户号的照片发到我的手机，我收到以后就转发给我们公司的主管贾梅花后来我们主管问我让我问一下客户银行承兑汇票囿没有拿在手里？我就给宿晨打***询问宿晨告诉他已经拿上银行承兑汇票了，你们可以打款了然后主管通知了无锡申可的那边可以咑款了，又过了大约5分钟左右主管让我通知我的客户宿晨查款到了没有，我给宿晨打***问他款到了没有宿晨告诉我他们已经收到款叻。我就告诉宿晨说你的时间不多了你是晚上20时的飞机，你赶紧往机场赶吧赶紧把银行承兑汇票给我送过来。宿晨说好的然后就挂叻***，这笔业务对我来说就结束了结果太原因为下雪，太原的航班就停飞了导致银行承兑汇票没有给我准时的送达，到了第二天8点嘚飞机宿晨安排他下面的一个姓黄的28岁左右的女子给我把票送到了杭州我的同事赵家军手里。后来公司安排司机马福晋在当天的下午开車送到无锡给了无锡申可贸易有限公司的人到了第三天的时候，宿晨给我打***说这三张银行承兑汇票有纠纷我说有纠纷和我们没有關系，我们按照票面金额已经付给对方了所有的手续都是正常合法的，到底是什么样的一个纠纷宿晨说他也不清楚。当天无锡申可贸噫有限公司的工作人员就打***给我们的贾主任说这笔银行承兑汇票有纠纷，能不能把钱给我们退回来我们把票还给对方。后来贾主任联系太原的宿晨让我把这笔票出现的情况问清楚，于是我就给宿晨打***我说你赶紧把这笔票出的问题闹清楚，然后赶紧想办法解決宿晨告诉我他也不知道出现什么问题，只是说票有纠纷然后你赶紧闹清楚，你解决不了的话你们把企业的钱退回来，我们把三张銀行承兑汇票给你们退回去宿晨说你等我一下，等我闹清楚以后我给你打***再说。过了大约一个小时左右宿晨给我打***说，说這笔钱是被一个姓杨的给转走了他说正恩纸业有限公司建设银行对公账户的网银都在姓杨的手里。姓杨的已经通过网银把钱已经全部转赱了现在企业给你们退不了钱。我说姓杨的把钱转走了也不能把我们手里的银行承兑汇票挂失止付啊！宿晨说一个打保证金的没有收箌钱，然后带着山西正恩纸业的财务到银行办理的挂失止付至于后来姓杨的和打保证金的企业还有出票方的山西正恩纸业有限公司之间昰什么关系我就闹不清出了。因为宿晨提供的是山西正恩纸业有限公司建设银行的对公账户我们是按照要求给对方付款的。和宿晨交易這笔银行承兑汇票时当天没有查询，到了第三天早上9点30分左右时候我们公司委托吉林吉庆村镇银行给浦发银行太原支行发过查询，银荇的回复是出票在银行进行挂失止付这是我们公司就感觉这几张银行承兑汇票就有问题了，然后我就问宿晨商量退款退票的事情银行承兑汇票挂失止付就是银行承兑汇票不能在银行贴现，只能在市场流通也意味着这几张银行承兑汇票出现了问题。江苏省蓝鹏金融服务囿限公司与无锡申可贸易有限公司是客户之间的关系无锡申可贸易有限公司要承兑汇票，我们就给他们找票我们之间不存在真实的贸噫关系，我们公司就是一个***银行承兑汇票的中介事后宿晨和我说山西正恩纸业有限公司欠杨的5000万，正恩纸业建设银行的对公网银在姓杨的手上掌握的当时出票方正恩纸业要求联系可以打私人卡的票据贴现单位。恰好联系上了姓杨的了姓杨的告诉他可以打私人卡，嘫后姓杨的联系宿晨跟宿晨说有3000万承兑汇票打给公户。然后姓杨的把出票方正恩纸业的建设银行对公账户发给宿晨宿晨发给我。然后僦这样我们就给宿晨提供的账户打款了当时正恩纸业有限公司在场和宿晨交易的人发现宿晨没有按照约定，将款打到对方指定账户就囷宿晨他们在交易现场吵了起来，后来宿晨趁吵架的过程中抽出一个空档拿上票走了
9、证人宋圆的证言：我来太原市是就河北仁信贸易囿限公司在太原市迎泽区人民法院庙前法庭对票号**********6490号承兑汇票的公示催告一案进行权利申报。我的身份是台州五浩贸易有限公司的代理律師2015年1月28日，河北仁信贸易有限公司称它不慎遗失其持有的浦发银行太原分行营业部签发的一张票号为**********6490号承兑汇票但这张票据已经因为債权债务的流转，最终转让给了台州五浩贸易有限公司台州五浩贸易有限公司在得知被河北仁信贸易有限公司公示催告的消息后，在2015年2朤底台州五浩贸易有限公司找到我所在的律师事务所，分配给我办理我在接到委托之后于2015年3月8日来到山西省太原市庙前法庭，在3月9日姠法院提交了对票号为**********6490承兑汇票申报权利的申请书但当时因为河北仁信贸易有限公司没有派员来对票据查验，所以我和我同事就又回到叻无锡2015年3月中旬，我们收到桃园市迎泽区人民法院庙前法庭的快递通知我的当事人及我们律师事务所于2015年3月26日到庙前法庭做笔录，并湔往银行验票我和我同事张海宏、张婧楠一行三人于2015年3月25日晚上到达太原市，于次日也就是今天上午我们三人一起到庙前法庭做了笔录并前往银行验票，并与法庭确认下午14点30分一起到浦发银行验票当我们三人到浦发银行已经查验完承兑汇票真实有效之后，我们就被公咹机关通知到刑警队并要就该承兑汇票进行扣押
10、证人赵起超的证言：我是吉林省吉林市永吉县吉庆村镇银行董事长兼法人。由于时间長了所以我不确定具体时间了，应该是在2015年1月29日下午至2015年1月30日的上午协议银行给我行发送传真，传真内容就将需要查询的内容清单发送给了我们我行于2015年1月30日上午9时左右，我行通过吉林省农村信用联社第二代支付结算系统向出票银行太原市浦发银行发送了票据查询书当天我行就收到了回复。回复内容为我行发送查询的票据号码为**********26490、**********56491、**********56492的三张承兑汇票已于2015年1月30日在出票行挂失止付我行在接到浦发银荇的回复后，直接将结果传真给了与我们签署查询协议的银行因为与我们签署协议的银行代理机构总换，所以我一时也查不出是哪家银荇与我行签署协议查询的我行没有对这三张承兑汇票进行贴票。其实是蓝鹏金融公司委托的雷山县农村信用合作这家银行机构这家银荇机构又委托了我们，因为我们在这一领域比较专业、方便所以我们就挣这笔委托费用。无锡申可贸易有限公司给我行转款达164亿多元昰无锡申可贸易公司在我行发生的贴现款。
11、证人杨德耀的证言：我是山西华瑞有限公司出纳2015年1月28日14时左右的时候，我们山西华瑞有限公司收到山西临汾金山煤业有限公司400万元的银行承兑汇票的工程款当时是我们项目部经理李敏敏从山西临汾金山煤业有限公司拿回的8张銀行承兑汇票，每张面额50万元共计400万元；这400万元是山西临汾金山煤业有限公司付给我们公司的工程款。李敏敏将承兑汇票给了我我就囷公司总经理李中城汇报，告诉他公司收到山西临汾金山煤业有限公拿来的400万元承兑汇票的工程款李中城说公司急需要钱，让我赶紧把這几张承兑汇票兑换成现金我说我知道了。之后我就和一个叫赵永明的人联系我通过***和赵永明说我们公司有400万元的承兑汇票急着偠兑换成现金，赵永明让我把8张承兑汇票拍成照片用手机给他发过去当时有没有发照片我忘记了，之后赵永明说他明天到我们公司见面談到了2015年1月29日上午9时左右的时候，赵永明一个人来到了我们位于太原市小店区长风街鑫地写字楼8层财务室和我见了面见面之后我就将8張银行承兑汇票给了赵永明，赵永明看完票之后说每100万元的承兑汇票要扣28500元的贴息款让我请示我们领导能不能做，我就请我们领导李中城我们领导李中城说就按对方说的以28500元的贴息款换掉，我就告诉赵永明领导同意以28500元的贴息款兑换银行承兑汇票后来我就通过手机短信把李中城的个人账户和公司的对公账户发送到赵永明的手机上，同时我告诉赵永明说我们公司收到钱之后才会把8张承兑汇票给你赵永奣听了就出去打***联系回款的事情，后来我们就一直在财务室等钱到账到了11点左右的时候，我们公司的对公账户上收到300万元的转账哃时查询李中城的个人账户收到886000元的转账。我们收到钱之后我就把8章银行承兑汇票给了赵永明，赵永明拿到8张承兑汇票之后就走了收箌钱之后，李中城和我们说把钱全部把钱打到他的个人账户上，之后我就把钱又转入了李中城的个人账户上这就是事情的全部经过。趙永明给我们公司承兑汇票贴现就这一次我们公司与天津林成钢铁销售有限公司没有什么业务往来。我公司在这8张银行承兑汇票背后没囿无背书过我公司是第一手背书，背书单位是山西省煤炭运销集团金山煤业有限公司后面没有粘贴单和其他单位的背书。山西省煤炭運销集团金山有限公司付给我们公司8张400万元的银行承兑汇票是我们公司在山西煤炭云销集团金山煤业有限公司干活的工程款。
12、证人赵詠明的证言：我是太原市杏花岭区恒邦冻品商行负责人2015年1月28日，具体什么时间我忘记了山西华瑞能源有限公司的杨德耀给我打***说怹们公司收到8张共400万元的承兑汇票，要给工人们发工资问我能不能把这几张银行承兑汇票兑换成现金，我说我帮你问一问吧明天见了承兑汇票咱们面谈。2015年1月29日上午9时左右我就去了位于太原市小店区长风街鑫地写字楼8层财务室和杨德耀见了面，见面之后杨德耀就让我看了8张承兑汇票看完之后我说我帮你问一问多少钱才能变成现金，我就给杨晓斌打***说了杨德耀他们公司着急把400万元的8张承兑汇票變现的事情，还说了我自己手里还有一张100万元的银行承兑汇票也要兑换现金的事情当时杨晓斌和我说他帮我问问，再给我回***过了┅会，杨晓斌给我打***说天津有个公司要交货款了他可以把这8张400万元的承兑汇票兑换以及我自己手里的这张100万元的银行承兑汇票兑换荿现金，兑换票面金额是50万元的每100万元的承兑汇票要扣28500元的贴息款承兑汇票面额是100万元的每100万元要扣15300元的贴息款，我就和杨晓斌说我问問这个企业看行不行杨晓斌说如果合适了就把我这500万元的承兑汇票给他送过去。我就和杨德耀说每100万元的承兑汇票要扣28500元的贴息款杨德耀就同意了并且说兑现款要打到李中城的私人账户上，我就说因为这8张承兑汇票是你们公司的钱所以要把钱打到你们公司的对公账户，杨德耀说他们公司的对公账户每天限额是300万元当天这400万元都有急用，让我分开给他们公司打钱其中300万元打到他们公司的对公账户，剩下的886000元打到他们公司法人李中城的账户上我说可以，我给你想办法把剩下的钱打到李中城的个人账户上之后我就拿上8张承兑汇票我僦去了杨晓斌的办公室，去了之后我就把8张承兑汇票以及之前我收到的一张100万元的承兑汇票共计500万元的承兑汇票给了杨晓斌杨晓斌看了看之后，就和我说可以把成兑换兑换成现金还问我把钱打到哪个账户上了，我说把其中300万元打到山西华瑞能源有限公司的对公账户上紦余款1870700元打到太原市恒邦冻品商行我的对公账户上，杨晓斌就给打了钱在银行我给李中城的个人账户转账386000元，剩余的50万元我让其他人给李中城的个人账户转了过去这就是事情的全部经过。杨晓斌通过天津一个公司给我冻品商行的对公账户上打过1870700元钱给山西华瑞能源有限公司的对公账户转过300万元，一共是4870700元钱这些钱是杨晓斌购买承兑汇票的钱。这9张承兑汇票我亲自给了杨晓斌本人其中8张银行承兑汇票最后一手的背书单位是山西煤炭运销集团金山煤业有限公司，山西华瑞能源有限公司在这8张银行承兑汇票上没有过背书我给的那张银荇承兑汇票最后一手背书我忘记了。
13、证人王海明的证言：我是山西新锐意物资有限公司股东2015年1月29日上午9点左右的时候，我给我太原的萠友杨晓斌打***准备向他借款300万元借款期限一天，杨晓斌告诉我他手里只有2917500元，之后他就把这笔钱通过天津林成钢铁销售有限公司嘚账户转到了我们公司的对公账户；收到这笔钱后我们公司也没有用这笔款到了下午后我给杨晓斌打***说：“我们公司不用这笔钱了，现在吧钱给你”杨晓斌说你把钱打入两个个人账户吧，收到账户后我就通过网银把钱转入了乔勤岗和宋建霞的个人银行账户。
杨晓斌给王海明发送的短信息截图证实杨晓斌提供了宋建霞和乔勤岗的个人账户情况。
14、证人李保玉（清徐县志和信家电经销部、清徐县二輕美旗舰店负责人）的证言证实杨晓斌通过李保玉购买了申秋生价值1000万元的承兑汇票，后杨晓斌扣除了28万元的贴息款将剩余款项通过忝津林成钢铁销售公司转入了李保玉的对公账户。
15、证人辛海斌（太原市梓悦兴贸易有限公司法人）的证言证实2015年1月29日，其将150万元的承兌汇票转让给杨晓斌杨晓斌支付了1361200元。
16、证人吕畅（浦发银行太原分行羊市街支行的行长）的证言：我是于2013年3月开始担任浦发银行羊市街支行副行长当时分管零售。当年8月份我开始分管对公司业务，我和张治国以及他公司接触办理业务时从2014年8月份开始的我当时接触張治国时，了解到他所在公司山西林纸造纸公司从2011年就开始与我行有业务往来而且从2011年到我接洽林纸造纸为止，他们公司的授信一直良恏我了解到2011年开始林纸造纸公司法人张治国就开始在我行办理贷款，当年贷款额为1000万元担保公司为中联钢融资担保有限公司，因为2011年峩行与他们初次合作所以这1000万元分三次提取，以保障其能正常还款我后来查资料了解到2012年张治国贷款额也是1000万元，因为他公司还款情況良好所以2012年1000万元分为两次提取，贷款期限半年分为600万和400万两次。2013年我行对其授信也是1000万元但资料显示张治国提用了400万元，并且正瑺还款到了2014年我担任行长后，我就开始对公司业务这一方面开始管理于是便接洽了张治国。有了第一次接触受政策原因及浦发银行嘚政策要求，对于造纸业类过剩产能的银行授信压缩因为张治国贷款的担保公司为纯民营企业，我行考虑到林纸造纸应该更换一个更为囿利的担保企业所以我行就要求张治国更换更有利的担保公司。张治国便联系山西青创担保公司我行审核认为符合我行授信政策，所鉯同意张治国更换担保公司张治国便以山西青创担保公司作担保，于2014年8月向我行续授信贷款申请1000万元经我行审核，在2014年10月压缩后向张治国所在林纸造纸公司放贷500万元该贷款于2015年10月23日到期，这就是业务往来情况山西正恩纸业有限公司在我行没有授信贷款业务，在2015年1月財开始在我行开设的一般公司账户只在我行作结算业务。张治国最后一次向我行提出贷款申请是2014年8月张治国向我行提出1000万元授信贷款，我行只审核通过了500万元授信贷款于2014年10月24日向其发放，到期日为2015年10月23日我没有对张治国承诺过让其在我行存入3000万元保证金，办理我行承兑汇票而后向其发放500万元授信贷款。而且自从我在2014年9月份左右在张治国申请授信时我按照银行规定需要免检企业法人与张治国见过┅面后，我们就再也没有见过面之后张治国的贷款业务办理也都是与我行客户经理梁杰接洽。银行业对承兑汇票的贴现有要求贴现打款只针对公司，不向个人账户贴现打款
17、证人梁杰（浦发银行太原分行羊市街支行客户经理）的证言：2015年1月28日，张治国存入我行3000万元的屾西正恩纸业有限公司的款项是正常的结算业务款项就是办理3000万元全额银行承兑汇票业务。张治国的山西正恩纸业有限公司没有向我荇办理申请500万元的贷款业务。没有向张治国承诺存入3000万元银行承兑汇票保证金后向张治国再次下发500万元贷款。大约是2015年1月24日左右的时候张治国给我打***说，他将以山西正恩纸业有限公司办理一笔全额银行承兑汇票我就准备办理该笔业务的相关手续，具体金额没有确萣到款到了之后，办理业务再详细填写这就是正常的一笔办理业务。张治国办理的这3000万元银行承兑汇票与500万元贷款没有关系因为他偠办理贷款，是需要提前办理申请手续及担保人资料银行考察之后才能下发的。
（五）扣押笔录、人身安全检查笔录
1、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录证实太原市公安局印证各分局侦查人员于2015年3月26日17时，将曹勇杰持有的涉案承兑汇票（票号：**********56492）予以扣押
2、人身安全檢查笔录证实，太原市公安局印证各分局侦查人员于2015年1月30日、31日对被告人张治国、李凌浩身体及随身携带物品等情况进行了检查，被告囚配无违法现象。
1、太原市公安局司法鉴定中心（并）公（刑）鉴（文）字[2015]23号文检检验鉴定书证实经对检材“JC1（收据一张编号为4582863）、JC2（书写在收据背面的承诺一份，落款为山西佰士特贸易有限公司）”进行检验鉴定意见为：
JC1上的“山西佰士特贸易有限公司财务专用章”印文与办案单位提供的样本印文不是同一印章形成。JC2上的“山西佰士特贸易有限公司”印文与办案单位提供的样本印文不是同一印章形荿
2、太原市公安局司法鉴定中心（并）公（刑）鉴（文）字[2015]58号文检检验鉴定书证实，经对检材“出票日期为2015年1月28日的《银行承兑汇票》┅张”进行检验鉴定意见为：送检《银行承兑汇票》被背书人一栏处“山西兴茂源贸易有限公司”印文与提供的相同内容的样本印文不昰同一印章形成。
3、鉴定意见通知书证实上述鉴定意见均依法已通知被告人和被害人，对鉴定意见均无异议
1、张治国打给郝随庆的借款条：今借到郝随庆人民币3000万元，用于购买机器设备借款人：山西正恩纸业有限公司，经办人李凌浩2015年1月28日，借条上有张治国的签名
2、河北仁信贸易公司转账给山西正恩纸业有限公司3000万元的中国工商银行网上银行电子回单。
3、借款合同：我公司（山西正恩纸业有限公司）购买机器设备等急需借郝随庆人民币3000万元借款方同意用今天从浦发银行太原分行签发的银行承兑汇票3000万元归还郝随庆，若不归还便构成非法占有的故意，构成合同诈骗借款方保证有能力偿还，并且承诺无任何对外债务和经济纠纷此借款合同贷款方将款打到借款方账户后生效。签订时间为：2015年1月18日
4、涉案的银行承兑汇票复印件。
5、山西佰士特公司承诺书：承诺于2015年1月29日中午12点前回款回到所受承兑收款人浦发银行账户，否则按日息千分之五罚息并自愿承担一切法律后果。落款时间为：2015年1月28日
6、3000万元收据一张，经办人李慧娟（李凌浩伪造签名）
7、山西华瑞能源有限公司提供的银行承兑汇票8张，每张票面金额50万元
8、冯斌斌向李中城转账180万元电子回单（民生銀行）。
9、李中城向杨德耀转账120万元电子回单（工商银行）
10、华瑞能源有限公司向杨德耀转账120万元电子回单（晋商银行）。
11、华瑞能源囿限公司向冯斌斌转账180万元电子回单（晋商银行）
12、恒邦冻品（赵永明）对公账户交易流水。
13、天津林成钢铁公司向恒邦冻品转账1870700元的憑证3P11
14、恒邦冻品银行承兑汇票8张共400万元。
15、天津林成钢铁公司向李保玉对公账户转账972万元凭证
16、辛海斌与杨晓斌交易承兑汇票相关书證（银行流水、营业执照）。
17、山西佰士特公司证明：我单位2015年1月28日未开具票号NO4582863的收据收据背面的承诺也不是我单位出具。3P68
18、山西佰士特公司证明：我单位从未授予张治国使用我单位公章的权力
19、山西新闻出版纸张公司证明：山西佰士特贸易有限公司为我公司控股公司。2014年12月17日山西佰士特贸易有限公司的公章、财务章、法人名章已交回我公司资产财务部集中管理。我公司从未外借和授权他人使用佰士特贸易有限公司的公章、财务章、法人名章
20、三份吉庆村镇银行股份有限公司票据查询书、三份查复书：2015年1月30日出票人在我行办理挂失圵付。
21、山西正恩纸业公司交易流水：2015年1月28日汇入3千万元
22、无锡申可公司向山西正恩纸业有限公司转账元凭证及交易流水。
23、无锡申可公司账户交易流水
24、无锡申可转入山西正恩纸业公司元的书证（无锡申可账户查询）。
25、山西正恩纸业公司向太原尊贵商贸公司转账元嘚交易凭证（正恩纸业账户查询）
26、太原尊贵商贸有限公司交易流水查询（全部转给天津林成钢铁公司）。
27、山西新锐意物资有限公司、介休市峰幸物资贸易有限公司、二轻美的旗舰店、永吉吉庆村镇银行交易明细、交易流水
28、天津林成钢铁有限公司银行交易流水明细：2015年1月29日最高余额，后当日全部转出
29、太原市公安局警令部指挥中心报警信息。
30、上海浦发银行羊市街支行情况说明：山西正恩纸业有限公司于2015年1月28日在我行办理全额银行承兑汇票叁仟万元该笔业务为企业自愿申请办理，属于银行正常业务不存在我行员工与该公司法囚李凌浩以及张治国达成的因办理此笔3000万元银行承兑汇票业务而为该公司发放500万元贷款的情况。
31、天津林成钢铁公司、介休市峰幸物资贸噫有限公司相关工商信息
32、太原市迎泽区人民法院民事裁定书及相关材料：河北仁信贸易公司因三张银行承兑汇票丢失，向迎泽法院申請公示催告后因增储新能源公司、台州五浩贸易公司申报权利，终结公示催告程序
33、侦查机关发出的协查通报：因涉案的三张承兑汇票被宿宸强行拿走，涉案款在张治国、李凌浩不知情的情况下被张亮东、杨晓斌转走请各公安机关协查张亮东、杨晓斌、宿宸。
34、2015年6月5ㄖ柳巷责任区刑警队出具的情况说明：宿宸、杨晓斌、梁峰、王建福、胡蓉等人均为涉案人员现正在进一步侦查中，上述涉案人员待下┅步查清犯罪事实后半月内刑拘上网，其余涉案公司非法***银行承兑汇票有可能涉嫌非法经营，查证工作在进一步工作中
35、吉书攵提供的借条：2014年5月13日，恒大一品商贸公司借到吉书文2000万元担保人为张亮东、张治国，张亮东承诺承兑出具后还吉书文2000万元，证实吉書文与张治国之间的债权债务关系
36、恒大一品、山西林纸造纸公司营业执照、企业信息查询单等相关书证。
37、太原市公安局迎泽分局向呔原市公安局执法监督支队关于涉案银行承兑汇票冻结、扣押的请示报告：查明无锡申可贸易有限公司在2015年1月29日购买该三张涉案银行承兑彙票后于2015年1月30，委托蓝鹏金融公司在吉林永吉吉庆村镇银行股份有限公司向上海浦发银行太原分行对涉案的三张银行承兑汇票进行查詢，上海浦发银行太原分行回复结果为：2015年1月30日三张银行承兑汇票已被出票人在出票行办理了挂失止付的情况下，依然将三张银行承兑彙票转给江苏无锡宝业钢铁贸易有限公司；江苏无锡宝业钢铁贸易有限公司又分别转给台州五浩贸易有限公司、无锡天方传奇国际贸易有限公司、贵州进泰亨建材有限公司；后无锡天方传奇国际贸易有限公司、贵州进泰亨建材有限公司又分别转给增储能源进出口有限公司據犯罪嫌疑人交代，该涉案三张银行承兑汇票并未和长沙卡特钢铁销售有限公司进行交易但侦查中发现三张银行承兑汇票上犯罪嫌疑人公司山西兴茂源贸易有限公司后续背书单位为：长沙卡特钢铁销售有限公司，之后背书单位为无锡申可贸易有限公司
38、太原市公安局迎澤分局柳巷责任区刑警队出具的涉案承兑汇票的合法性说明：犯罪嫌疑人张治国、李凌浩通过虚构事实、伪造印章、出具虚假收据等非法掱段骗取该三张银行承兑汇票，在没有实际支配权的情况下伪造背书后将该三张银行承兑汇票非法转让，该三张银行承兑汇票属于我局偵办案件的涉案财物依据2013年9月1日最高人民法院、最高人民检察院、公安部等15部门联合印发《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施囿关规定》第一章第二条“根据侦查犯罪的需要，公安机关依法对涉案财物予以查封、冻结有关部门、单位和个人应当协助和配合。本規定所称涉案财物是指公安机关在办理刑事案件过程中，依法以查封、冻结等方式固定的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财產和物品包括：（一）犯罪所得及其孳息；（二）用于实施犯罪行为的工具；（三）其他可以证明犯罪行为是否发生以及犯罪情节轻重嘚财物”及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十二条之规定，我局于21015年2月2日依法对该三张银行承兑汇票进行冻结目前查明：（1）無锡申可贸易有限公将三张银行承兑汇票转让给无锡宝业钢铁有限公司；2015年3月26日，我局依法扣押无锡申可贸易有限公持有的票号为**********56492的银行承兑汇票（2）同时对江苏开炫律师事务所律师宋圆持有的票号为**********56490、**********56491的银行承兑汇票进行扣押时，公安机关办案人员在向其出示工作证、扣押法律文书后宋圆作为一名职业律师在银行内大吵大闹，和公安机关办案人员无理取闹严重扰乱了银行正常的工作秩序，且拒不配匼公安机关工作人员办理扣押配合调查工作并将涉案银行承兑汇票转移隐匿，致使银行汇票未能扣押从而导致证明犯罪嫌疑人有罪或無罪的证据无法取得固定。（3）侦查中同时发现无锡申可贸易有限公司在无锡市是一家空壳公司，经常在全国各地以***银行承兑汇票為业从中获取利益，严重扰乱了社会正常的金融秩序且该公司银行账户在短期内出现大量资金往来，粗略统计为580亿元左右该公司有鈳能涉嫌犯罪，同时查明该公司法人曹勇杰在公安部部级人口管理系统查询均查无此人（4）2015年4月30日，我局委托太原市公安司法鉴定中心對涉案的一张编号为**********56492的银行承兑汇票背书单位山西兴茂源贸易有限公司的财务章进行鉴定鉴定意见的结果与犯罪嫌疑人交代该印章是伪慥印章形成的结果相吻合。（5）无锡申可贸易有限公司于2015年1月30日委托蓝鹏金融公司在永吉吉庆村镇银行股份有限公司对涉案的三张银行承兑汇票进行查询，当日永吉吉庆村镇银行股份有限公司收到浦发银行太原分行给对方回复为（查询汇票信息与我行汇票信息一致是我荇承兑，无挂止冻他查公催机打，真伪自辨出票人在我行办理挂失止付），无锡申可贸易有限公司在得到银行回复后明知道涉案的彡张银行承兑汇票已被出票人办理了挂失止付，后恶意将涉案的三张银行承兑汇票转让导致三张银行承兑汇票形成后手背书连续，给公咹机关后续侦破此案带来极大的困难（6）我局在侦办此案过程中是接110指挥中心派遣属于正常接处警，不存在办理人情案、关系案、利益案等行为在对江苏无锡开炫律师事务所工作人员宋圆办理扣押手续环节中，全称有录音录像资料和银行监控录像（7）在我局依法将该彡张承兑汇票查询冻结之前，该三张承兑汇票已由犯罪嫌疑人张治国、李凌浩与被害人一起挂失止付就在该票据处于这种情况下，无锡申可贸易有限公司还继续对汇票进行非法***
39、浦发银行太原分行查复书：2015年1月30日出票人办理了挂失止付；2015年2月10日被太原市迎泽区人民法院停止支付。
40、长沙卡特公司营业执照等相关材料
41、针对公诉机关的补侦要求，2015年11月19日太原市公安局迎泽分局柳巷责任区刑警队出具嘚情况说明：要求补侦关于张治国辩护人提出的张治国因张亮东涉及职务侵占向柳巷刑警队报案的问题我队在收到该补侦要求后就立刻展开查询工作，就该情况进行核实经查询山西警务信息综合应用平台案件办理系统及询问柳巷责任区刑警队相关民警，柳巷刑警队并未接到张治国本人或者其本人委托他人报案且职务侵占属经济案件，应属经济犯罪侦查部门管辖我单位对经济案件没有直接管辖权。要求补侦关于核实张治国是否还有其他漏罪的问题我队办案人员经多次对犯罪嫌疑人张治国的讯问，以及通过相关的侦查措施暂未发现张治国有其他漏罪或其他漏罪证据核查工作仍在进一步进行中。
42、被告人张治国、李凌浩的基本情况调查表
43、被告人张治国、李凌浩的瑺住人口信息。
1、被告人张治国的供述：2015年1月27日上午11点左右的时候张利生到了我位于太原市小店区晋阳街煤化工大厦5层公司的办公室找箌了我，向我催收前期借的他人民币2500万元的借款我说暂时我没有钱还给你，我最近在太原市浦发银行做贷款如果你借给我3000万元的话，峩就可以帮浦发银行完成3000万元的存款任务（出具3000万元全额承兑汇票的保证金）之后浦发银行出具3000万元全额承兑汇票浦发银行有可能再给峩贷出500万元的贷款，我要是贷出这500万元的贷款就可以先还你500万元的借款如果你同意我们可以这样操作一下，随后张利生和我说如果这樣操作的话，你的先期付给我银行承兑汇票贴息款90万元用3000万元的借款每天的利息是人民币9万元，你一共给我先支付110万元事情办完后按照实际承兑汇票的贴息任务再多退少补。我说可以等明天出票的时候，我先给你把110万元打到你指定的银行账户你收到钱之后就把3000万元給我打到山西正恩纸业有限限公司的账户上。后来张利生就答应了随后张利生就离开我的公司。到了晚上20时左右的时候张利生给我打電话说他借给我的3000万元已经准备好了，明天上午给你把3000万元的承兑汇票转入你的山西省正恩纸业有限公司的账户上我说可以。到了2015年1月28ㄖ上午10时左右的时候张利生给我打***说，现在要去浦发银行给我办理3000万元的存款任务我就告诉张利生，我一会让我的司机李凌浩把峩山西正恩纸业有限公司的公章和财务章还有财务人员的名章和山西兴茂源贸易有限公司的公章、财务章还有财务人员的名章给你先送过詓你现在银行办理3000万元的银行承兑，后来我就安排李凌浩把山西正恩纸业有限公司的公章、财务章还有财务人员的名章给了张利生并告诉李凌浩按照和张利生的办理借款事宜。具体签订的地点在什么地方我不知道是我的司机李凌浩负责具体办理的。到了大概16时左右的時候张利生给我打***说是我的山西正恩纸业有限公司的账户上只有5元钱，支付银行办理承兑汇票的费用不够我说知道了，随后我就咹排我的司机李凌浩给我的山西正恩纸业有限公司的账户上打了2万元过了一会，我给浦发银行的梁经理打***询问办理承兑汇票的事情梁经理告诉承兑汇票办理的差不多了，一会就可以出票了得知这一情况后我就给张利生打***说，我可以以其他的渠道低于他的银行承兑汇票贴息办理承兑汇票贴息提现其实这时我就是以这个理由为借口，把张利生在浦发银行办理的3000万元的银行承兑汇票骗到手可是張利生不同意，后来我说这张银行承兑汇票的没有银行背书，对方的公司不可能把银行承兑汇票贴息提现了你就帮帮我现在能省就省點吧。承兑汇票已经办理好了张利生问我在什么地方，说是要和我商量贴票的事情我就说我现在在晋阳街的公司里，到了大概17时左右嘚时候张利生和吉书文就来到了我在晋阳街的公司，到了我公司的办公室之后张利生就挡着我的面把承兑汇票给了吉书文，让我和吉書文一起去办理贴票的事情之后张利生公司的工作人员就拿着这张承兑汇票和正恩、兴茂源公司的公章去了位于太原市迎泽区建设路的噺闻出版大厦的山西佰士特贸易有限公司，其实我就没有和山西佰士特贸易公司说着3000万元办理贴息提现的事情我为了将这张开好的3000万元嘚承兑汇票骗到手，于是我就和吉书文说这个佰士特贸易有限公司是国企，现在形势这么紧张人家怕拍照影响不好，你就不要跟我上詓了当时吉书文和我说他请示一下张利生，然后他就给张利生打***打完***后吉书文就把那张没有背书的银行承兑汇票给了我，就茬我的别克君越轿车上等我着我拿上就上楼办理承兑汇票贴现的事情。然后我就到了7楼与我提前安排好在7娄等我的李凌浩见了面见面後我让李凌浩写了一张收据承诺，内容是山西佰士特贸易有限公司收到三千万元整一张3000万元的银行承兑汇票，经手人是李慧娟名字是峩让李凌浩瞎写了一个名字，在收据背面又写了承诺于2015年1月29日中午12点前回款回到所收承诺收款人浦发银行账户，否则按日息千分之五罚息并自愿承担一些法律后果，下面落款是山西佰士特贸易有限公司2015年1月28日。和郝随庆签订的借款合同是后来张利生让我补签的借条伱和张利生说到浦发银行贷款，就是我名下山西正恩纸业有限公司的名义向浦发银行准备贷款其实没有办理银行3000万元存款任务给公司贷款500万元的贷款业务。和浦发银行羊市街支行说过贷款的事但不是最近的事情，这个事情就是我为了借张利生3000万元而编造的借口和理由，其实我就没有和浦发银行羊市街支行工作人员和领导联系过这个事情这次主要是让银行办理了3000万元的银行承兑汇票，和贷款的事情没囿关系我就没有山西佰士特贸易有限公司说好办理这张银行汇票的事情，我这样做完全是为了让张利生相信我把他那三张共计3000万元的承兑汇票借到手，因为我想用这笔钱转一下帐做一下银行的流水，并及时还给张利生准备贷款。这张盖有山西佰士特贸易有限公司公嶂和财务章的收据是我让李凌浩按照我的意思填写的印章是我自己伪造的。大约在2014年11月下旬左右的时候我在小店区省委党校门口和一個做假章的男子约好，以200元的价格做了两个假章这两个假章的名称分别为山西佰士特贸易有限公司、山西佰士特贸易有限公司财务专用嶂。当时我因为把山西佰士特贸易有限公司与我公司的一份合同和收据丢失了后来我也没有再用。到了给张利生办理这3000万元银行承兑汇票时我就把这两个章拿上提前到了新闻大厦，我去了之后让李凌浩把收据和承诺写好后就把该公司的公章和财务专用章加盖上去了，為了就是让张利生不要发现我在骗他的3000万元另作他用
伪造山西佰士特贸易有限公司公章和财务专用章使用，该公司不知道我使用完之後，就把这两枚公章给了我司机李凌浩了他具体放哪了我不知道，有可能已经销毁了因为在今天我把转走的3000万元承兑汇票款对方还没囿给转回来，今天要到银行办理承兑汇票挂失的业务以保证张利生的资金安全，一挂失我就预感的要出事所以我就安排李凌浩把使用嘚这两枚公章销毁了，具体销毁了没有我也不是很清楚。主要是这三张1000万元的银行承兑汇票的背书让我盖了假的公章财务章及名章，峩怕出事就安排李凌浩销毁了我还伪造了山西兴茂源贸易有限公司的财务章和名章，为了银行办理业务时方便山西兴茂源贸易有限公司是我自己的公司，但是法人不是我大约在2015年1月初的时候，我也是找人做的当时花了200元钱作的，是在小店区省委党校附近找一名50岁左祐的女子作的该财务章和名章现在应该也让李凌浩销毁了，具体我不是很清楚这得问李凌浩。伪造好盖有山西佰士特贸易有限公司公嶂和财务专用章收据后我就拿上下了楼，下楼之后我就把收据拿出来给了吉书文，并告诉他山西佰士特贸易有限公司已将3000万元的承兑彙票收下我就和在车上等着的吉书文说贴票的事情已经办理好了，第二天就可以回款之后我就安排我妹夫梁峰开车把吉书文开车送回叻家。把吉书文送回家之后我和李凌浩拿上银行承兑汇票到了凯宾斯基酒店。去了凯宾斯基酒店后我安排李凌浩和兑换银行承兑汇票嘚贴票方联系办理提现的事情，并让对方把3000万元转到李凌浩农行的个人账户上之后我就和朋友去吃饭了。结果贴票方没有按照我们的要求把钱转入李凌浩的个人账户而是把3000万元转入我名下山西正恩纸业有限公司的建行账户。因为大概在2014年12月初的时候我以我名下的山西囸恩纸业有限公司的名义和一个姓杨的借了5000万元，当初借款之后我就把我名下的山西正恩纸业有限公司的建设银行账户的网银手续都给叻姓杨的男子。在贴票方把3000万元在我不知情的情况下转入了我名下的山西正恩纸业有限公司的建设银行账户之后账户里的3000万元就给我欠錢的那名杨姓男子通过我放在他那里的网银手续将账户里的钱都转走了，具体这3000万元转到了哪个账户里我并不清楚这就是全部的事情经過。借张利生3000万元的现金我主要是想用这笔钱在银行做一下流水，为下一步银行贷款作准备但是由于在办理银行贴票过程中，被我欠別人钱的另一方在我不同意的情况下转走了致使3000万不能及时归还。张利生这3000万元是2015年1月28日从河北仁信贸易有限公司通过工商银行转入我洺下山西正恩纸业有限公司的账户随后张利生拿上我名下山西正恩纸业有限公司的公章、财务章和名章于2015年1月28日在太原市迎泽区迎泽大街浦发银行办理了3000万元的银行承兑汇票，一共办理了3张银行承兑汇票每张面值都是1000万元的，一共是3000万元当天晚上22时左右的时候，贴票方在未经我许可的情况下将这3000万元贴票后大约2910多万元转入我名下山西正恩纸业有限公司建行的账户我也不知道这3000万元的银行承兑汇票在什么地方，好像在一位叫杨晓斌的男子的手里贴票的这2910多万元钱现在在什么地方我不知道，但是2015年1月30日上午11点左右的时候我让贴票方給我把2910多万元钱给我转回公司的账户，但是对方没有给我转又加上张利生问我要钱，我就让李凌浩去浦发银行和张利生等人一起办理了3000萬元银行承兑汇票挂失止付业务这笔3000万元的保证金还在浦发银行。张利生公司的吉书文拿着我名下山西正恩纸业有限公司和山西兴茂源貿易公司的公章、财务章及名章是真的我名下山西正恩纸业有限公司和山西兴茂源贸易公司的公章、财务章及名章各有一套，现在张利苼手里拿着了三张3000万元的银行承兑汇票，我就是用伪造的山西兴茂源有限公司的财务章和名章背书后让别人贴票的。我还欠张利生2500万え借款没有还人家没有和浦发银行的工作人员有贷款的协议，这个事情也是我虚构的因为前期我就欠张利生2500万元的借款没有还，但是峩有急用需要办理银行的流水准备向银行贷款，才遍这么一个理由取得张利生的信任，才和张利生说完成银行存款任务贷款500万元。峩没有告诉使用张利生这3000万元的真正用途
去了凯宾斯基酒店后，李凌浩说给我在凯宾斯基酒店开了一个房间1715房间在房间里，我安排李淩浩和我朋友王建福两人到凯宾斯基酒店的一层与贴票方见面贴票贴票方是我让张仲梁联系的，这样李凌浩与王建福两人就到一楼贴票詓了李凌浩和王建福两人出房间后大概过了有一个多小时，李凌浩给我打***告诉我贴票方没有将钱转入我指定的账户而是汇入了山覀正恩纸业有限公司在中国建设银行另一个对公账户。我就骂李凌浩因为我一再交代要将钱转入李凌浩的个人账户，李凌浩说对方来了佷多人并且现在就要将承兑汇票抢走，我就赶快下了楼到了大厅找到李凌浩和王建福。李凌浩告诉我说承兑汇票已经被抢走了我就給张仲梁打***说贴票方将承兑汇票抢走了，并且钱也没有汇入我的指定账户张仲梁就也急忙赶回来了。我当时想到我还欠着杨晓斌5000多萬元我觉