9月12日（周三），独角金融特意策划“金融市场防骗指南”线上直播课程活动，特邀瀛和律师机构·江苏瀛鑫律师事务所主任陈巍炜律师做客独角金融，聚焦《现货、股票期权市场“防骗与维权”》，结合陈律师在实际工作中遇到的案例，进行线上语音直播，帮助大家识别骗局，保护自身合法权益。

想要回听直播的读者可以到“独角金融”后台回复“现货”进行提取。

以下是独角金融整理干货，分享三招武林秘籍：

第一式：“火眼金睛”——骗术揭秘

随着现代科技的发展，投资突破了传统的时间和地域限制，各种现代科技方式成了的新渠道，也丰富了普通大众的理财方式。

现代科技概念将虚假投资项目伪装成“新兴风口”，利用普通人对新兴概念不了解，又缺乏正确的，搞出很多金融市场投资的骗局。

1、常见的金融诈骗套路

各种交易所（现货、原油、邮币卡等）、汽车金融、各种、刷卡、零首付购车、购房、投资、互联网外汇、股权众筹等骗局。

2、投资人为什么被骗？

一方面，缺乏基本常识和防范意识。

《国务院国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)中明文规定：除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。

《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国发〔2012〕37号)中提到，本次清理整顿的范围包括从事权益类交易、大宗商品中远期交易以及其他标准化合约交易的各类交易场所，包括名称中未使用“交易所”字样的交易场所，但仅从事车辆、房地产等实物交易的交易场所除外。其中，权益类交易包括产权、股权、债权、林权、矿权、知识产权、文化艺术品权益及金融资产权益等交易；大宗商品中远期交易，是指以大宗商品的标准化合约为交易对象，采用电子化集中交易方式，允许交易者以对冲平仓方式了结交易而不以实物交收为目的或不必交割实物的标准化合约交易；其他标准化合约，包括以有价证券、利率、汇率、指数、碳排放权、排污权等为标的物的标准化合约。

在这份文件中，已明确清理整顿的政策界限，有违反六条规定之一的交易场所及其分支机构，应予以清理整顿。国家层面的文件已经描述的非常详细，关键在于投资者愿不愿意去学习，而不是一味地将大笔钱投进去。

2014年9月份“证监会就对各类交易场所的清理整顿等答问”中，证监会发言人表示：商品类交易场所的定位应当是商品现货市场，现货市场的功能在于促进商品流通，交易双方的目的是实现商品交换。

期货是远期的，而商品现货交易是现金加现货的，可是我们大家有几个是拿着现金去交现货的呢？没有。

2015年10月20日商务部召开的例行发布会上，新闻发言人表示：任何从事原油、成品油进出口、批发、仓储、零售的企业，都必须具备法律法规所规定的资质条件，取得相关政府部门的经营许可。截至目前，商务部尚未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。

从2011年开始，国务院相关部门就已经多次发文，进行清理整顿。但是，有很多受害人不懂法律，也不会去关注相关的法律法规，在2015年之后还在被骗。被骗之后遇到诉讼，才开始找律师，已经倾家荡产，为时已晚。所以，如果有大量的资金需要进行市场运作的时候，请专业人士咨询了解一下比较好。

另一方面，骗子手段专业，真假难辨。

第一，高息诱惑。例如股票市场，会有***咨询带人做股票，说股票行情不好，然后带人做现货项目，宣称返点非常高，套投资人的钱。

第二，伪装大城市的平台。这些公司都建在8个有合法经营资格的城市，比如大连、上海、深圳等地，在正规交易所的名头上加几个字注册公司，让普通人无法辨别其真伪。

同时，这些公司利用搜索引擎进行认证，假借官方机构名义，编造专业创始人团队，捏造平台信息，投资人在网上进行搜索，看到公司是大品牌、有名气，注册资本千万，就产生误解，觉得这样的平台怎么可能是骗人的呢？

例如，一个大的平台公司注册资本5000万元、1亿元起步，甚至更多，平台公司会有很多资质，并在全国发展几十个甚至上百个会员单位，这些单位在全国各地招募成千上万个讲师（指导老师），这些讲师对新会员非常好，首次进入都会让会员赚钱，一旦有大单进入，是赚不到钱的。为什么？因为很多平台公司的网络软件所呈现的K线图，是从第三方公司定制的，并不是像股市一样，由证监会统一控制，根据市场的***交易进行市场的常规运作。

为什么现货容易获得大家信任？还有一个真正的原因。现货的经营权基本上是由省级政府进行批准的，但是省级政府批准的也仅仅是现货经营权。在诉讼的时候，诉状第一条就是核准的经营范围是什么，超越了现货经营范围，进行期货交易，那么就是虚假期货。所以说这个交易行为是违反法律规定的，是无效的。但是，一些地方管理者出于地方利益考虑和地方保护主义，并没有做到很好的监管，放任其进行期货交易。

第二式：“降龙十八掌” ——被骗维权

被骗后要及时进行维权。

一是委托专业人士维权。曾有一个维权对象，开始没有找专业人士维权，在不知情的情况下，签订了一份自愿投钱、不再上访、投诉的材料，为后续维权留下了后遗症。

二是通过合法途径维权。向主管部门投诉、向公安部门报案（以诈骗罪办理，时间较长）、通过民事诉讼维权。

2、民事诉讼维权的三个技巧

一是证据收集。被骗以后，千万不要把用户名、密码、交易流水删除掉，找公证机关公证下来。

二是选择在原告地提起诉讼。如若在被告地提起诉讼，会加大受害人的维权成本。

三是尽量调解结案，追回本金、利息。

2018年4月，最高人民法院对5起再审案件中作出裁定，由于之前案件在被告地管辖后，导致错误判决，所以第六巡回法庭最终确认在这些原油、白银现货交易当中，可能存在虚假期货的情形，所以对这类案件的定性已经很清楚了，其交易行为应当被确认无效，对于受害人的损失给予赔偿。

诉讼将来会怎么样呢？2018年4月，最高院第六巡回法庭对于已经生效的***行为案件决定再审或者发回重审，并且进行了大量论述，论述当中完全采纳了银监会、以及国办、国务院的相关文件规定。因此，此类案件无论是在原告地或者被告的起诉，都应当得到法律的支持和保护。

第三式：“金钟罩铁布衫”——防骗秘法

1、哪些证券所、期货交易所是合法的？

截至目前，经国务院批准设立的全国***易所仅8家。

【证券交易所】3家：上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统；

【期货交易所】4家：上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所、中国金融期货交易所；

【贵金属交易所】1家：上海黄金交易所；

除了以上8家，其他所有打着现货名义做期货的都是违法的。

2、现货市场涉及到的部分法律法规

（1）沪府办发【2011】36号《上海市人民政府办公厅转发市商务委等四部门关于进一步规范本市大宗商品中远期交易市场管理若干意见的通知》

（2）银监发【2012】5号《关于做好清理整顿各类交易场所相关工作的通知》

（3）国发【2011】38号《国务院关于清理整顿各类交易场所 切实防范金融风险的决定》

（4）国办发【2012】37号 《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》

（5）国务院2013《商品现货市场交易特别规定》（试行）

（6）证监发【2013】74号《关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知》

（7）证监办发【2013】111号《关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》

（8）清整联办【2017】29号《关于商请督促商业限期停止为违规交易场所提供金融服务的函》

（9）银办发【2017】35号《中国人民银行办公厅关于限期停止为违规交易场所提供支付结算服务的通知》

（10）国务院《期货交易管理条例》（2017年修订）

金融市场的投资安全是涉及千家万户幸福安全的事，作为行政管理部门应该加强监督管理，让危险在萌芽阶段就被消灭；作为投资人要加强基本法律常识的学习，在作出重大投资之前，最好能向专业人士进行请教，远离投机。

　　新华社成都９月５日电题：２．３亿元投资蒸发！网络直播间里的财经“导师”如何行骗？

　　新华社“新华视点”记者吴光于、李力可

　　两年时间，全国各地２０００多名投资者以为得到网络财经“高人”指点，投资境外股指期货、场外个股期权交易市场，最终导致投资者的２．３亿元蒸发。

　　经查，所谓的“高人”其实是一个电信诈骗团伙。６月，四川温江警方在广州、长沙、海口、成都同时收网，抓获９个涉案公司的相关工作人员１５６人。截至目前，９４名嫌疑人被依法批准逮捕。

　　直播间多名“导师”指导，老股民５天亏掉１２万元

　　７５岁的成都周大爷是一位老股民。２０１７年１１月，他接到一个在线炒股学习平台的***。经不住软磨硬泡，老周通过了男子的微信验证，随后被引入“１２３４ＴＶ财经直播平台”上的一个直播间。直播间中有多名“导师”，好几十名听众。老周觉得其中一个“讲得不错，还知道很多内幕消息”。

　　半个月后，这位“导师”告诉大家，炒股不如炒期货指数来钱快，并称他自己投了几千万元，只要大家跟着他的方向买，都能赚到钱。

　　老周虽然心动，但遇到了难题：国家明令禁止公民个人进行境外股票指数期货交易。***马上向他推荐了一个叫“期之家”的ＡＰＰ，并称投资者可以依托这个平台，对香港恒生指数、德国ＤＡＸ等境外股票指数期货进行交易。

　　开通账户后，老周投入了８０００元，根据“导师”的指令操作，很快赚了几百元。随后他又投入１０万元，赚了２万多元。按“导师”要求，老周将投资追加到３０万元。

　　但接下的操作让老周感到不安。“导师每天有三次指令，每次都让买很多手，然后大约５分钟就指示卖出。”每操作一手，老周都需要支付平台佣金，５天时间，光佣金就付了１万多元。“平台还加了杠杆，一旦指数下跌，我就是成倍数地亏。”老周说。

　　投资才５天，老周账户上的３０万元就只剩下１６万元。除去前期赚的，总共亏了１２万元。

　　老周的遭遇并非孤例。在过去两年中，通过“期之家”“平安策投”“大管家”“联期宝”等平台进行交易的２０００多名投资者几乎全盘皆输，损失金额达２．３亿元。

　　２０１７年１２月，“期之家”引起了成都市公安局温江分局的注意，警方围绕平台信息流、资金流和银行账户流水、***清单进行了证据收集固定、追踪溯源，逐步摸清了一个以刘良、谢连强等１４人为骨干的特大电信诈骗团伙。

　　设“实盘”和“虚盘”行骗，“对赌”榨干投资人

　　温江警方在侦查中发现，“期之家”平台实际上由“实盘”和“虚盘”即虚拟盘两套大盘组成。对于有投资经验和专业知识的投资者，平台会将其账号接入“实盘”，通过收取高额手续费、通道费赚钱；没有期货投资经验的，就成了“虚盘”中的待宰羔羊。

　　犯罪团伙对“虚盘”中的套路进行了精心设计：首先将香港恒生指数、德国ＤＡＸ等股票指数导入“虚盘”中，使其看上去与“实盘”无异；再由“导师”对投资者发出***指令，控制投资者的交易行为；当“导师”对投资者取得控制后，便能变身“庄家”，在平台上与投资者作对手，通过多头、空头对手持仓，蚕食投资者资金。

　　“举个例子，犯罪嫌疑人断定某股指期货将走高，便建议投资者做空该期货，自己则在对手盘加仓多单，当投资者发现市场走势与自己的投资方向相左时，他已经以高杠杆赔掉了本金。”成都市公安局温江分局刑侦大队大队长段岚说。

　　这个过程中，一旦有投资者对“导师”提出质疑，网络直播间中立刻就有“水军”站出来摇旗呐喊。对“屡教不改”的人，后台就将其踢入“实盘”。

　　２０１８年３月，在“期之家”不断被举报后，谢连强等人察觉运行风险过高，将平台关停。随后，他们又成立多家公司，购买了“平安策投”“大管家”“联期宝”等平台，以类似手法继续行骗。这次，他们将业务从“境外股票指数期货”转向了“中国证券期货市场场外衍生品”，即场外个股期权。

　　记者了解到，场外个股期权业务同样属于公民个人无法参与的交易类型。２０１７年９月１７日，中国期货业协会下发《关于加强风险管理公司场外衍生品业务适当性管理的通知》，明确禁止期货风险管理子公司与个人开展场外期权业务。

　　“平安策投”声称，可以让投资者参与交易，并通过高杠杆获取高额投资回报。“‘导师’会向投资者推荐‘垃圾股’或长期位于周期底部的股票，并鼓吹有‘内幕消息’，股票即将大涨。之后，‘平安策投’会与证券公司签订场外个股期权合约。谢连强团伙手下的其他公司则向证券公司购买该合约。”段岚说。

　　与正规的普通场外个股期权交易不同，“平安策投”所提供的合约存续期只有两周，远低于普通交易的一至三个月。到期后，由于股票并没有上涨到能够盈利的水平，投资者只能选择放弃行权或行权蒙受损失。而购买了投资者期权合约的谢连强团伙则再次通过“对赌”模式，取得利益。

　　警方还发现，“平安策投”运行初期，还按流程与证券公司签订场外个股期权合约，随着他们发现投资人都无法获利后，便开始伪造订单。“其实对于投资者来说，无论公司入不入单都是赔钱。”段岚说。

　　加大金融投资市场监管，投资者警惕高额回报承诺

　　警方表示，当前电信诈骗手法不断翻新，本案利用场外个股期权交易进行诈骗还不多见。“证券期货市场投资本身具有高风险，犯罪分子的作案专业性较高，迷惑性、隐蔽性极强。”成都市公安局温江分局局长陶旭东说。

　　专家指出，面对花样频出的金融领域犯罪，金融机构应进一步加强行业自律和监管，严防“对赌”风险。金融业内人士提醒，近日，中国期货业协会下发了《关于进一步加强期货公司风险管理公司场外衍生品业务自律管理的通知》，对开展个股场外期权业务进一步提高门槛。

　　四川大学法学院副研究员李冰逆认为，这起案件暴露出对ＡＰＰ、网络直播平台等监管乏力。“监管部门现有的人力配置与技术手段，尚不能做到实时监控海量直播内容合法合规，应鼓励用户主动举报并及时处理。”

　　此外，投资者应对平台资质加以甄别，警惕高额回报承诺。中央财经大学北京金融风险管理研究院李永壮教授说，对于国家有明文规定的禁止个人参与的投资领域，投资者应坚决不参与，切忌抱有侥幸心理，否则很容易成为犯罪分子的目标。

本站部分内容来源于用户投稿和互联网转载，如侵犯您的权益请联系我们。投诉邮箱：

Tags：中了 股票 现货 澳洲 骗局 期权 伦敦 金贵 金属 维权 追回 亏损伦敦金骗局,外汇维权,期权维权,现货维权,期货维权