来源：21世纪经济报道
“27日早上企业的购汇避险需求依然超过我们的预期。” 一家国有银行人士表示。然而，由于总行要求分行单月购汇额度不得超过结汇额度，他们手里的外汇未必能满足所有企业的换汇需求。
21世纪经济报道记者了解到，目前多数银行更倾向针对企业客户购汇避险需求，提供外汇期权类解决方案，一方面能避免短期外汇资金的大量消耗，另一方面创造更可观的中间业务收入。
英国脱欧对金融市场的冲击，依然在持续发酵。
截至6月27日21时，离岸市场美元兑人民币汇率徘徊在
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为适度对冲贬值方向的顺周期情绪，人民币对美元中间价报价行近日重启了“逆周期因子”。中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）方面表示，当前，我国经济稳中向好，经济结构调整取得积极进展，增长动力加快转换，增长韧性较强，人民币汇率有条件在合理均衡的水平上保持基本稳定。 进入8月以来，人民币汇率贬值幅度减缓，CFETS人民币汇率指数较7月末微幅升值0.14，人民币对美元汇率中间价月度贬值0.1%，然而，外汇掉期点进一步下降，尤其中长期限降幅较大，导致外汇掉期曲线出现倒挂。 市场交易持续平稳增长，数据显示，8月份，外汇即期市场成交4.9万亿元，同比增长8.1%；外币拆借市场成交5.2万亿元，同比增长0.5%；汇率衍生品市场成交9.5万亿元，同比增长9.2%。截至8月末，银行间外汇市场会员670家，，较7月末增加3家。 人民币汇率贬幅收窄 8月，CFETS人民币汇率指数有所走升，月末报收93.08，较7月末上升0.14%。人民币对其他货币汇率中间价升贬互见，人民币对瑞郎、泰铢、韩元等9个货币汇率中间价贬值，对欧元、新加坡元、丹麦克朗等15个货币汇率中间价升值。备受关注的人民币对美元汇率中间价则继续小幅走贬，8月份，贬值幅度收窄为0.1%，月末中间价为6.8246，较年初贬值4.6%，较一季度末贬值7.9%。 有分析认为，本轮人民币汇率贬值与美元指数走强高度相关。今年4月初至6月中旬，在美国GDP和通胀数据的带动下，美元指数止跌回升，8月底收于95.1，较年初上涨3.1%。受此影响，部分新兴市场货币大幅贬值，二季度以来，阿根廷比索、土耳其里拉、巴西雷亚尔已分别累计贬值45%、39%和18%。 6月中旬以来，人民币对美元汇率贬值加速，业内专家表示，主要原因一是境内外汇供求关系逆转，银行结售汇顺差大幅收窄；二是中美贸易摩擦持续升级，外部环境不稳定导致市场情绪波动，机构出现顺周期行为，加快了贬值趋势。进入8月，人民币汇率贬幅收窄，一方面与市场结汇意愿高于售汇意愿有关；另一方面，也与央行近日出台调整远期售汇业务外汇风险准备金、重启“逆周期因子”等政策引导市场预期有关。 与中间价同步，8月份，人民币交易汇率贬值幅度大幅放缓，加权交易汇率相对于中间价的偏离也明显收窄，日均偏离幅度仅为0.07%，较6月的0.15%和7月的0.18%明显收窄。人民币对美元即期交易汇率波幅继6月、7月连续两个月扩大后，8月份，日间波动幅度有所收窄，平均为363个基点，较7月收窄约80个基点。8月份，盘中汇率波幅约为0.5%，7月为0.62%。 外汇掉期点全面下降 外汇掉期曲线出现倒挂，降幅呈现期限差异。在6、7月外汇掉期点全面下降的基础上，8月份掉期点进一步下滑。据悉，受中美货币利差收窄及人民币短期利率下降等因素的影响，人民币外汇掉期点从6月开始全面下降，8月，多数期限掉期点转为贴水。 其中，1个月掉期点平均为负15点，1年期掉期点从7月的平均负48点进一步下滑至负208点；3个月掉期点从7月底的负15点降至负50点，6个月掉期点从7月底的负25点降至负100点。中长期限掉期点下降幅度更大，使得整条外汇掉期曲线出现倒挂。 有观点认为，中美利差收窄是导致近期掉期点下挫的主要原因，其他短期因素，包括资本外流风险溢价、汇率风险对冲偏好，都会造成掉期点暂时偏离利率平价水平。 进一步分析期权市场隐含波动率期限，其结构与7月类似，表现为短端波动率更大，长端相对稳定。数据显示，8月末，1天、1个月、3个月、6个月和1年期限的期权隐含波动率分别为6.5%、6%、5.4%、5.2%和5.2%，与月初基本持平。 交易方面，8月份，外汇掉期市场共成交13158.5亿美元，环比下降3.5%，外汇远期市场成交127.3亿美元，环比下降9.6%，外汇期权市场成交527.5亿美元，环比上升11.9%。 新平台一周年运行顺畅 在新一代外汇交易平台上线运行一周年之际，交易中心新推出外币对询价点击成交功能，并优化了C-Trade模块。 为满足市场需求，促进银行间外币对市场发展，交易中心进一步完善外币对业务交易机制和业务功能，于8月6日在新一代外汇交易平台CFETS FX2017推出了外币对询价点击成交功能，增加外币对即期交易精度，并新增两个交易货币对（NZD/USD和EUR/GBP）。 据悉，交易品种方面，询价点击成交功能支持全部外币对货币对的即期交易；交易机制方面，外币对做市商可将有双边授信关系的交易对手分组，报出分层带量可成交价格，交易对手通过点击报价或提交订单的方式与做市商达成交易。新功能上线后，业务运行平稳，外币对市场报价与交易活跃，支持的交易货币对达到11个。 |
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2018年7月16日银行间外汇市场人民币汇率中间价：美元/人民币报6.6758，上调(人民币贬值)31点;
美元兑人民币汇率走势图预测
1美元兑换6.6967人民币
【在岸人民币兑美元汇率开盘拉升近百点】7月16日，在岸人民币兑美元汇率开盘拉升近百点，与此同时，离岸人民币汇率涨逾百点。FXTM富拓公司发展和市场研究中国区主管钟越指出，尽管人民币兑美元出现了回调，但是人民币兑欧元、英镑等并没有太大的波动。人民币在非美货币中仍是坚挺的货币。与此同时，人民币汇率弹性明显增强。中国经济的基本面依然稳健，人民币汇率整体企稳态势不变。(中证网)