请问中国太平保险介绍的整体业务表现和市场地位如何？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2024-03-28 11:30 标签： 中国太平保险介绍
太平人寿算是国内的一家品牌比较老的保险公司，虽然不曾买过保险，也知道它，毕竟人家有很强的实力。有非常多小伙伴就会不解了，太平人寿既然如此有名气，那它到底算不算靠谱呢？旗下的产品是否能够匹配它的名气呢？今天咱们一起来分析分析太平人寿怎么样吧，看看它是骡子还是马？开始之前，大家可以先看看下面这篇文章，学习一下该从哪些方面去看一家保险公司：《当我们在看保险公司的时候，究竟要看啥？》weixin.qq.275.com一、太平人寿背景实力大揭秘！1、太平人寿实力大起底！太平人寿属于中国太平保险集团旗下的子公司，而中国太平保险集团是管理总部位于香港的中管金融企业，连续多年被认定为《财富》世界500强，资产过万亿元。一句话概括，作为太平人寿的“靠山”，中国太平保险集团在同行业内确实属于妥妥的“大佬”级别的地位。简单了解了中国太平保险之后，咱们继续研究一下太平人寿。2001年11月份，太平人寿继续开始在国内营业，总部就在上海自由贸易试验区，待到2021年底，注册资本就已经高达100.3亿元，总资产在8300亿元以上，累计服务客户不止6300万人。再一个就是，惠誉国际在2022年对太平人寿的财务实力评级达到A+，太平洋人寿第七次拿到这样的殊荣。必须要说的是，太平人寿是有自己的突出特点的。上述的成就可不是任何一家保险公司都能简单办到的。既然太平人寿这么厉害，那它在业内处于什么地位呢？好奇的人不妨点击下文，查看学姐整理的保险公司排行榜单：《新鲜出炉！中国十大保险公司排名！》weixin.qq.275.com2、太平人寿靠谱吗？太平人寿经过多年的奋斗，又是通过银保监会批准之后成立的保险公司，它一定是可信的，否则也不可能在国内有这么好的口碑。各位得知道，银保监会作为所有保险公司的监管者可不是一个“软柿子”，不仅会对保险公司进行季审、半年审和年审，并且为了起到一个鼓励的作用，还不定时宣布它们的被投诉数据。采用银保监会进行监管，又有几家保险公司在出险的时候不同意赔偿呢？另外，哪怕保险公司破产，大家目前有的保单应该不会受到很大的影响，原因是银保监会采取增资、接管等途径进行挽救，之前的中华联合保险就是一个十分经典的例子。从这里各位能够得出一个结论，但凡有银保监会在的一天，不用分析保险公司的规模是大还是小，都不用害怕。那保险公司的规模不用在意，那咱们在买保险的时候是选大公司还是小公司比较好呢？感兴趣的人，可以看看下面这篇干货满满的文章：《买保险，到底是大公司还是小公司好？》weixin.qq.275.com3、太平人寿的理赔过关吗？研究完上面的内容，相信大家已知晓经不担心保险公司倒闭这方面的问题了。不过需要知道一点，虽然不用为理赔会不会受到保险公司经营状况影响而忧虑，但理赔的流程还是有很多步骤的。因而，一家保险公司有怎样的偿付能力，可谓是至关重要的问题。原理很清晰明了，它们手上有很多钱的话，自然会更痛快的进行赔偿，总要在意这么多年的口碑吧。保险公司的偿付能力怎么样主要看这三个指标，依次是核心偿付能力不少于50%、综合偿付能力不少于100%，然后就是风险综合评级起码要达到B类。保险公司一旦满足上面的三项指标，这就可以说明他们偿付能力达标了。那太平人寿的偿付能力表现如何呢？由于偿付能力数据会定时更新，学姐把太平人寿最新的资料整理汇总在下文，大家可以打开查看：《太平人寿怎么样靠谱吗？一文告诉你答案！》weixin.qq.275.com除了要查看其偿付能力，各位还需认真了解一下保险公司的理赔纠纷投诉量，因为后者反映了理赔服务带给客户的体验感如何，若是保险公司拥有大量的理赔纠纷投诉，它的理赔服务存在些许不足。学姐整理了十家理赔纠纷投诉量比较多的公司，大家可以打开看看：《深度揭秘！十大保险公司理赔纠纷投诉量排名》weixin.qq.275.com二、太平人寿的产品真有传闻那么好吗？1、太平人寿的特色险种是什么？老话说的好“做多不如做精”，虽然大部分保险公司的险种相当丰富，但为了要在市场中占据一席之地，它们会在一两个险种上投入较大的成本，也就是很多人所说的特色险种。比如众安的百万医疗险在业内颇负名气，说到车险最先能被人想到的就是阳光保险等等。年金险可以说是太平人寿的主营险种之一，为了在市场上有较大的占有率，每年它们都会把这款年金险产品进行升级换代，比如提高年金的领取比例、增强产品的收益能力等等。甚而想到了消费者日益增长的需求，还会额外加上一系列的增值服务。其中印象很深的有不少，太平人寿很多养老型年金险都会衔接养老社区服务，如此能提高客户的晚年生活质量。举个例子，太平人寿的e养添年（互联网专属）听说是最值得买的养老年金险产品，它到底有什么吸引人的地方呢？点击下文，浏览学姐为您带来的专业测评：《太平e养添年养老年金险（互联网专属）适合养老吗？看完你就知道》weixin.qq.275.com2、买保险前必须知道的小妙招！相信小伙伴现在应该对太平人寿已经有了初步了解了吧，并且俗话说“一理通，百里晓”，大家在观察其他保险公司的时候，也可以遵循本文的分析思路，进而对于它们进行最完整的了解。不过，学姐要告诉各位小伙伴，对保险公司有所了解只是配置保险的第一步，更要紧的是落实到具体产品之中。为了让小伙伴们可以远离保险的坑，学姐整理了一些买保险的小妙招，大家不妨点开看看：《买保险之前，一定要先搞清楚这些关键知识点！》weixin.qq.275.com
文字难免苍白，我只以银保监会最新公布的数据说话！中国大大小小近百家的人身险公司，谁又敢称第一？我以保费收入、理赔数据、服务评级、消费者投诉量、偿付能力五个数据来对比；且看，你心中的十大保险公司有哪些。主要内容如下：保险公司保费收入排名保险公司理赔数据排名保险公司服务评级排名保险公司投诉量排名保险公司偿付能力排名买保险，首选公司还是产品？大公司重疾险、网销重疾险怎么选？写在最后一、保险公司保费收入排名你选富豪排行榜，要看资产；那么你为保险公司排名，保费收入自然也极重要。我整理了2020年人身险公司的保费规模排名：相信真实的数据，会和很多人的主观想象不太一样。在这些大公司中，既有我们熟悉的国寿、平安，也有一些可能是你第一次看到的，例如中邮、君康等。所以说，我们没有听说过的公司并不代表它就是“小公司”。我们买保险最应该关注的是产品保障是否全面，而非公司的规模大小。二、保险公司理赔数据排名买保险，每个人最关心的都是理赔！！！各家公司真实的理赔情况是怎样呢？大公司的理赔会比小公司更好吗？我将 60 家寿险公司 2020 年理赔数据进行了汇总：在各家公司所公布的获赔率数据中，基本都超过了 97%，也有不少公司的获赔率超过了 99%。从真实的数据来看，保险理赔，与公司品牌大小无关，大小公司都是那个样。这也是我一直的观点：保险赔不赔，只会与你手上的合同有关！而不是品牌、人际关系、线上还是线下买等。只有保障到位，才能帮我们的家庭抵抗风险，无须过分追求品牌。从保障内容和性价比的维度去看，有些“小”公司的保险产品真的不比“大”公司的差。同样的保额，小公司的产品却能节省30%以上的保费，不香吗？！三、保险公司服务评级排名什么样的服务才叫好？有人觉得代理人的服务态度要好，也有人觉得理赔快就够了;还有人会看重客服电话接通速度这种细节，总之每个人的想法都不一样。为了让大家有一个统一的标准，银保信根据过往大量的数据和经验，按照以下 8 个指标，对服务进行评级：直接说结论：理赔服务最重要：前两项都和理赔相关，分数占比是最高的，合计达到 35%，这当然也是大家最关心的服务。投诉率也很重要：投诉率的高低，也能侧面反应用户在服务上体验的好坏，相关占比也达到了 25 %。除此之外，保单送达时效、业务办理的速度、电话接通率等，也会影响服务体验，因此都纳入到评级。如果保险公司有重要的服务创新，或者重大的负面事件，也会对评级有一定的影响。最后将每项得分相加，根据分数分为 10 级，其中最高为 AAA 级，最低为 D 级。不过并不是所有公司都能参加评级，首先，只有成立 3 年以上的人身险和财产险公司才行。其次，养老险、健康险、农业险等公司不包括在内。比如，海保、华贵等公司成立时间较短，复星联合属于健康险公司，就没有参与评级。我们平时最常接触的就是 医疗险、重疾险、定期寿险、意外险 这四大险种，大部分都是人身险公司开发的。为了让大家对服务评级有个初步印象，我总结了老 7 家保险公司的最新评级：可见，平安人寿被评为 A 级，并不是最好的 AAA 级，但也还不错，仅次于太平洋和太平人寿。另外，对于一些外资公司，例如苏黎世、安联，服务评级也不是很好，因此我们也不要迷信外资，觉得国外的东西就一定好。四、保险公司投诉量排名都说消费者是上帝，但在很多保险公司眼里，却不一定如此。虽说保险条款白纸黑字写的一清二楚，但里边的猫腻又怎能玩的过精算师。条款里使绊子，用户权益受到挑战，自然少不了维权投诉。那么，消费者都投诉了哪些问题？银保监会也给出了答案：销售纠纷 和 理赔纠纷。1、销售纠纷保险代理人从业门槛低，而且没有底薪，销售误导实在太常见了。比如说，保底收益明明只有 2% ，愣是被业务员夸大成 5.5%；买的时候说这保险就像金蛋，年年返钱稳定增值，但几年后想取出钱来，却发现还是亏的......2、理赔纠纷卖得多，自然也容易产生纠纷，当然不能仅以投诉总量就来判定一家公司好不好。为了公平对比，银保监会还公布了3个指标：万张保单投诉量、亿元保费投诉量、万人次投诉量，其中“万张保单投诉量” 比较有代表性，它说的是保险公司每卖 1 万张保单，会收到多少投诉。下面我就以这个指标来详细分析一下，需要提醒的是：下表的排名越后，表现越好，标黄色的都是常见的大公司。看完数据，我们一起来思考两个问题：1、大公司 vs 小公司，差异大吗？从表中可以看到，大公司虽然总投诉量多，但 “万张保单投诉量” 并不算高，整体表现不错。其中，老大哥中国人寿以 “每万张保单 0.03 件投诉” 的好成绩排名前列，而平安和阳光相对差一些。再来看看小公司。有数据有真相，小公司不但没有拉后腿，而且整体表现优秀。像中荷人寿、招商仁和人寿，根本不输国寿。总的来看，大小公司的投诉量，并没有差别那么大。2、常见财险公司，表现又如何？除了寿险公司，一些常见的财险公司也很多人关注。比如，我买了人保的车险、泰康的微医保、众安的尊享e生，这些公司的投诉多不多？直接说结论：2020 年第四季度，保险公司的平均水平是：每万张保单的投诉量不到 1 张，成绩优异。投诉量最大的为人保、平安、太平洋这几家大保险公司；但相对来说这几家公司业务量也大，投诉量大也情有可原。所以不论是大小公司，都不用太担心投诉情况，平常心看待就好。五、2020年保险公司偿付能力排名换个角度，买保险其实相当于保险公司给我们打了一张 “欠条”，将来可能赔钱给我们。理所当然，我们要担心这家保险公司未来有没有足够的钱赔？ 这就要看偿付能力！简单来说，偿付能力是保险公司偿还债务的能力。根据监管规定，所谓的 “偿付能力达标”，要同时符合三大要求：下面我以综合偿付充足率的高低位排序，整理了2020年第四季度的综合偿付能力前40名数据：注：标黄公司为知名大保险公司直接说结论：大部分保险公司的偿付能力都是达标的！偿付能力是一个动态的值，每一个季度都可能发生变化。但不用担心，监管一直帮我们紧紧盯着！偿付能力越高，保险公司不一定越强！排名第一的中法人寿，在2019年偿付能力充足率低至-18227%！银保监会及时介入，让中法人寿注册资本从2亿提升到30亿，所以如今综合偿付能力充足率才会独一档。但该公司目前尚未步入正轨，风险综合评级为D级，安全度仍然较低。其实综合前面来看，大小保险公司：理赔不一定有差距，服务也是各有优劣。在我看来，保险公司的大小只是其次，真正要看的还是保险产品，条款。六、买保险，首选公司还是产品？现在社会大家普遍压力大，普通家庭留给买保险的预算并不多，到底是买一个牌子响的大公司产品，还是选一个性价比高的产品，不少人会陷入两难。情况 1：我看重公司品牌一般来说选择这类品牌知名度高的公司，主要有以下几个好处：大品牌，容易建立信任感：很多公司每年都有几十亿的广告投放，选自己听过的公司，自然容易建立信任感。分支机构多，相对方便：在后续理赔需要递交资料时，如果当地有业务网点，就可以直接去网点办理，可能比邮寄资料要方便一些。但是看重品牌的缺点也比较明显：产品挑选比较局限：普通人知道的品牌就那么几家，因此可以挑选的范围会很窄。产品价格相对较高：由于在宣传以及运营方面成本较大，产品的定价上面也会比其它公司更高。很多人会盲目迷信品牌，买保险只挑公司不看产品。但即使是同一家公司，旗下也有几十款重疾险；不同产品之间差异会很大，有的产品保障也很差。情况 2：我看重产品性价比中国有近200家保险公司，如果把视野放得更开一些，那么选择空间会极大。很多公司都会推出性价比高的产品，如果放下保险公司品牌不看，其实有很大概率挑选到性价比高的产品。以现在网上流行的消费型重疾险，就是最好的例子，相同的保额，在保障接近的情况下，其实可以节约很多保费。如果再花一些心思，通过合理规划精打细算；就算家庭预算不足，也同样能获得一个比较好的保障。这里我也整理了目前性价比TOP3的重疾险产品，大家可以对比了解：七、大公司重疾险、网销重疾险怎么选？我们从 国寿、平安、太平洋、太平、新华、泰康、人保、友邦 8 家知名度较高的公司分别挑选了一款产品 ，看看它们的产品哪些值得选？直接说结论：如果预算有限：太平的福禄欣禧价格比其他线下产品都便宜，但它只保重疾和身故，中症和轻症都没有保障。如果追求保障全面：可以选择人保寿险的无忧人生2021，轻中重症都有囊括，保障相对全面。如果看重线下服务：除了友邦外，其它产品的服务机构都很多，大家选择身边有代理人或网点的品牌就好。线下大公司的产品都绑定身故责任，不过赔了重疾之后，身故就不会再赔，相当于重疾和身故二赔一。如果不那么在乎品牌，还有更多高性价比的产品可以选。下面送上网销公司高性价比重疾险榜单：2、网销重疾险，哪款性价比更高？网销热门重疾险产品比较多，既有保到70岁的性价比产品，也有保障全面的保终身身故产品。我根据不同类型，划分了3大维度，可以选择适合你自身需求的产品：（1）经济实用型（2）中端进阶型（3）高端顶配型有对比就有伤害，这些网销重疾险虽然品牌不如常见的大公司，但是产品的保障、性价比却是更胜一筹！1.互联网小公司保险产品保障更全面：①轻中重疾保障全面，无一款产品有保障遗漏；②相比大公司产品，增加多次赔付，以达尔文5号为例，60岁前发生重疾，额外赔付80%。③增加特色保障：比如康乐一生2021，有重疾医疗津贴2.小保险公司在保障责任更优的情况下，价格更低。以大公司产品友如意顺心版计划 C和健康保（普惠多倍版）为例，同样是50万保额，30年交，保终身和身故，健康保不仅价格便宜了几千元，还拥有重疾多次赔付和癌症多次医疗津贴2大优势。如果你预算不足，或者对品牌没有太多追求，也许这些网销高性价比产品更适合你；如果追求性价比，可以选达尔文5号，30年交，保到70岁，30岁交的话，每年才交3000多；如果追求保障全面，可以考虑百年康惠保、无忧人生2021甚至是一些高端顶配型产品。八、写在最后每个人的价值观不同，无论怎样选择都没有对错，我建议大家在挑选保险前，更多地注重自身需求，根据自己的偏好和实际情况来定。大公司也好，小公司也罢，选择一款保险产品，排在第一位的永远应该是产品保障，而不是价格、品牌、与销售人员的交情等因素。管你是不是排名NO.1，能够雪中送炭的，才是最好的保险公司。我是深蓝君，专注保险测评，日常科普保险干货。如果回答对你有用，欢迎点赞支持！任何保险方面的问题，都可以找我，我会以多年来为上万家庭服务的经验，解答你的疑问。以下精华文章，尽是深蓝君总结多年的从业经验后创作而成；在买保险之前看一看，绝对可以帮你省下几万的冤枉钱！保险购买攻略：普通人买保险应该避开哪些坑？婴幼儿买什么保险？想给父母买份保险, 哪个险种比较好?卖保险的都看不起支付宝好医保？为啥?保险哪种最好？如果预算有限，只买一种保险，买什么最合适？百万医疗险只要几百块，凭什么重疾险要几千上万？医疗险不能替代重疾险吗？从业5年，规划10000+份家庭保单！我总结出0-80岁性价比最高的投保方案！
2014年是“中国太平”提出“三年再造”战略的最后一年，进入冲刺阶段，集团内“领头羊”太平人寿的各项指标正在逐渐逼近目标值，银保业务已经达成年度目标，个险也于前期站上规模保费100亿元新平台。近日，太平人寿披露，该公司“百万标保”业务员人数已经突破千人大关，“千人百万”，这个与“三年再造”几乎同时启动的工程，业已提前达成目标。“百万标保”是寿险领域的专有词汇，是指寿险代理人在一年内，实现个人年承保标准保费超过100万元。“百万标保”代理人堪称行业典范，业务和服务能力处于顶尖水平，因此，他们又被称为“超级业务员”。对于寿险公司而言，拥有“百万”级别代理人的数量及其占比，体现了代理人队伍的服务能力，也体现了公司对代理人队伍的培养能力。“千人百万”的实现，是太平人寿长期培育精英代理人队伍的丰硕成果，同时，以百万精英为代表的高素质代理人队伍，是公司打造卓越客户体验的抓手，也是紧密连接公司与客户的情感纽带。高素质人才打造“卓越客户体验”太平人寿介绍说，太平人寿的“百万精英”打造之路始于2001年国内复业之时。复业之初，公司就立志摒弃寿险行业常用的“人海战术”销售模式，而是注重培养代理人的自身素养和业务品质，用高于行业的标准管理代理人队伍。高素质的代理人，最重要的是能为客户提供高质量的服务，用他们自身的专业知识和经验，帮助客户实现利益最大化。一位“理财师”级别的资深代理人，不会盲目向客户推销产品，而是能从客户角度出发，根据客户本人及其家庭的整体保障情况和财务状况，为其“私人订制”科学合理的保障和理财计划。通过一个完善的保险计划，客户不仅可以得到必要而充分的保险保障，并能实现对财富保值、增值和传承的理财需求。有了这样的“理财顾问”，客户在保险消费过程中的满意度大大提升，对保险和公司的认同感逐渐增强，忠诚度和黏着度也随之提高。近年来，太平人寿致力于打造“卓越的客户体验”，同时积极践行保险行业倡导的“切实维护客户权益”号召，而高素质代理人队伍的发展壮大，则是公司在这方面“有所作为”的明证。高绩效代理人为公司创造价值统计显示，太平人寿这支“千人百万”的精英代理人队伍，为公司创造了不菲的价值。截至11月末，1116位百万精英累计承保的年度标准保费已超过20亿元，平均每人180万余元，其中，实现“千万标保”的人员达到 6位，30位站上了“五百万”平台。在太平人寿总计13万人的代理人队伍中，这支占比不到1%的百万精英队伍，贡献了占比超过20%的标保。除了对保费的贡献，“超级业务员”队伍的知识水平、职业操守和精神面貌都在公司内部具有极大的表率和带动作用。经统计，1100余位百万精英中，有900多人不仅自己实现了“百万”的目标，更承担着育新丁、带队伍、管片区的职责。他们正不断传播正确的保险销售理念，将自身心得分享和传承给团队成员，让更多代理人复制他们的成功经验，从而带动太平人寿更多的业务人员走上高素质道路。优质培训体系成为“百万精英孵化器”近年来，太平人寿“百万标保”人数呈现几何级增长态势：2006年，百万精英仅有3名；到2010年，即实现“百人百万”；2013年，“百万”超过500人；2014年又实现翻番，达成“千人百万”。太平人寿表示，“百万标保”代理人的快速增长，是太平人寿在代理人培育方面，长期专业化体系化运作厚积薄发的成果。复业以来，太平人寿建立了一整套科学的代理人培育体系。高标准的招聘条件是第一道门槛，保证代理人的综合素质具有较高的起点。合理的激励机制、融洽的团队文化建设留住与公司价值观一致的代理人。而全方位多层次的培训体系，则是百万精英的“孵化器”。太平人寿经过严格专业的绩优层训练，帮助一般产能的业务员突破观念，走进高端寿险市场。其中，高端业务培训体系“TOP体系”，是行业内最具影响力的培训，自2006年起，经过八年运作，该体系不断完善升级，通过理念的传播与经验的分享，不断引导业务员设定大目标，挑战自我，通过培训开拓视野，提升技能，大幅提高了业务人员的定着力和绩效水平，促使绩优人员能力与高端客户需求相匹配，加强公司在高端市场的客户认可度。太平人寿优质的培训机制，带来了绩优业务人员的垂直增长和精英团队的稳固成长，公司在成为中高端客户首选保险服务品牌的同时，也成为了高素质代理人实现职业发展和人生理想的平台。此外，“绩优成长日”等多种培训体系，可以帮助不同层级的代理人提升技能和绩效，使太平人寿整体代理人队伍的人均产能处于行业较高水平。产品服务创新与“百万”成长相辅相成如果说“百万精英”是打入高端市场的“硬件”，那么优秀的产品和服务则是必不可少的“软件”。 创新性的产品和前置化的服务，在得到了市场高度认可的同时，也带动了高素质代理人更快地实现其高业绩。反过来，高素质代理人也能帮助公司研发好产品、好服务。太平人寿介绍说，近年来，公司产品研发和服务方案的制定过程，都少不了高端业务员的参与。高素质代理人利用其丰富的客户资源、实战经验和敏感的市场洞察力，帮助公司开展深入的调研，给公司提供“一手数据”，确保新产品是适销对路的，服务举措是广受欢迎的。复杂的产品和服务，要有适合的人员去销售推广。正是有了代理人素质的保障，太平人寿才敢于推出悦享金生、卓越尊享等针对高净值人群的保险产品，而以“先赔后核”为核心的“理赔通”移动理赔服务平台，也是基于对代理人高素质的信心，将部分理赔权限授予代理人，使他们可以给客户提供更快更周到的理赔服务。高素质的代理人队伍传播了行业正能量，在为客户提供优质服务的同时，代理人自身也实现了成长与发展，于此同时，公司的业务品质、稳健发展和市场口碑，很大程度上都来源于此。据太平人寿数据显示，截至11月底，2014年公司实现年度总保费收入599.4亿元，个险13月继续率持续领跑市场，保持行业第一。

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