金融科技重塑行业发展格局，数字化能力也成为证券公司朝着财富管理不断进阶的主线之一。如何以金融科技助力，延伸一线投顾的服务半径？震荡市中，买方投顾如何提升投资者的获得感和幸福感？又一年1018品牌日，中金财富逐一亮出财富管理的最新成果和思考。　　如果说投研能力决定了买方投顾的深度，那么数字化程度或许定义了其服务广度。可以看到的是，过去一年，数字化对中金财富买方投顾的赋能也被更清晰地感知。依托中国50“同款”投研团队，叠加APP整合升级和智能投顾技术优化，“公募50”使中金财富的产品研究、资产配置能力广泛惠及长尾客群。　　为更好地顺应数字化转型浪潮，中金财富也通过产品端和工具端等多个维度推动数字化进一步融入财富管理的发展进程。发布会上，中金财富分享了全新升级的中金财富APP和E-Space投顾展业及成长平台，买方投顾和数字化转型两大发展主线愈发清晰。　　作为特别嘉宾，中金财富首位数字员工Jinn也空降发布会现场，成为行业元宇宙+数字化财富管理的又一试水。应用方面，未来在中金财富品牌推广、投资者教育、共富学堂、财富规划、社会公益等场景都会逐步出现Jinn的身影，为用户提供温度的互动和陪伴。　　发布会上，中金公司研究部“银行+”团队还重磅发布《财富管理行业白皮书》。结合海外经验与中国实践，中金公司研究部银行业首席分析师张帅帅研判，中国财富管理行业正处于爆发前夜，合理的组织架构设计将是财富管理获得商业成功的充要条件。考虑收入增长和财富业务深化等因素，张帅帅预计，未来10年，大财富管理市场的年均增长率在10%左右。　　科技赋能，买方投顾规模向千亿迈进　　站在财富管理行业爆发前夜，如何通过大力发展买方投顾业务，做好“投”与“顾”之间的均衡，充分释放数字化平台及投研能力，在逆境中更好地服务投资者，这仍然是证券行业持续探索的课题。通过买方投顾的实践，中金财富在1018发布会上亮出了最新思考和解法。　　解法一是“化难为易”，帮助投资者聚焦于简单而正确的事情。即以账户管理的模式，帮助投资者厘清投资目标、优化资产配置结构、配置优质资产，从而力争获得合理的均衡回报。“我们希望通过人、科技和平台的结合，不断迭代升级买方投顾的投研能力，真正为客户化难为易，创造价值。”中金财富产品与解决方案部落负责人、董事总经理梁东擎表示。　　中金财富产品与解决方案部落负责人、董事总经理梁东擎　　早在2019年，中金财富就推出“中国50”，并持续优化迭代买方投顾服务体系，推动其向立体化方向发展。紧接着，2021年和2022年，中金财富又相继发布“微50”和“公募50”，买方投顾业务节节攀升，其总规模也正在向千亿迈进。　　解法二是震荡市中为投资者提供多样化的解决方案。发布会上，梁东擎重点介绍了中金财富买方投顾的最新实践“公募50”。今年上半年，中金财富“公募50”迎来全新升级，依托中国50“同款”投研团队，叠加APP整合升级和智能投顾技术优化，“公募50”使中金财富的产品研究、资产配置能力广泛惠及长尾客群。　　升级后的“公募50”呈现哪些新变化，如何提高客户在震荡市中的投资胜率？一是设置以债券资产打底的目标盈类策略。“这类组合策略表现相对稳健，一旦组合达到预先设定的止盈目标，则自动赎回；通过一个又一个‘小目标’，力争将投资收益转化为实实在在的幸福感和获得感。”梁东擎介绍。　　二是通过定投红绿灯解决主观择时难的问题。中金财富“公募50”特别设置了定投红绿灯，从估值和拥挤度（反应市场／赛道热度）出发构建了定投信号指标，以供投资者参考。其背后反映的逻辑是通过市场热度过高减少投资、市场热度较低增加投资的策略以期提高投资胜率。　　解法三是“和正确的人在一起，做时间的朋友”。如何成为客户背后正确的人？中金财富的“50系列”背后的助攻力量或许已经给出了答案——为更好地对一线投资顾问形成平台赋能，中金财富打造了IPS（Investment Products & Solutions，产品与解决方案）团队，汇集13个敏捷团队，围绕财富管理全流程提供专业一站式的服务。目前团队近400人，累计为客户配置基金逾6000亿，管理多资产配置账户和另类资产近1000亿。　　从“中国50”到“公募50”，以产品研究、投资管理、财富规划为基座，中金财富借助数字化赋能，形成了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和相对成熟的投资体系。据梁东擎介绍，中金财富每周持续跟踪全市场上万只产品，每年访谈调研近千场、累计投入百万小时，形成深度报告与投后报告超过800篇。　　APP全新升级，聚焦智能化、专业化两大主线　　证券行业数字化转型进入全面加速阶段，这之中，APP往往是承载券商服务内容和触达用户的“战场”。以APP为抓手，打造智能化“投”“顾”综合服务平台已然成为券商数字化转型的关键一环，更有业内人士断言智能化程度将成为券商APP未来发展和突围的分水岭。　　顺应这一发展趋势，中金财富对APP进行了全新升级，其买方投顾“为客户创造价值”的核心理念更逐步融入APP的开发和迭代当中。发布会现场，中金财富客户平台敏捷团队长王栋围绕对APP升级的智能化和专业化两大主线做了详细介绍。　　中金财富客户平台敏捷团队长王栋　　智能化方面，中金财富APP更打通了“开户-资讯-研究-投顾-交易-财富管理”全链条，能够实现快速响应用户需求，帮助用户省心交易、省心复盘、省心登录。　　专业化方面，王栋提到了中金财富APP的两大愿景和实现路径。一是专业内容赋能投资决策。为此，中金财富APP搭建了内容星球模块，涵盖中金研报、投顾实盘点评、投研市场解读、管理人产品路演及新手共富学堂等栏目，用专业陪伴客户的成长。　　二是投研能力线上化，让投资更“聪明”。依托产品研究队伍，中金财富推出了“50选基工具”，这一数字化工具浓缩了投研团队长期的研究经验，支持6大维度筛选器，有效解决选基金难题，增加投资者的获得感与体验度。　　一站式链接，E-Space平台为投顾成长续航　　作为财富管理的重要组成部分，买方投顾带来的市场体量正逐年攀升，但如何在服务长尾客群的同时提升运营效率、优化服务质量，这一直是行业痛点。为此，打造智能化投顾平台，提升一线投顾的服务半径成为越来越多券商财富管理转型的共同选择。　　在这方面，中金财富的思路和探索更侧重于把中后台的专业能力转变为前台的投顾能力，通过科技赋能让一线投顾的服务提质增效。在这样的考量之下，投资顾问一站式展业与成长平台E-Space也开始进入一线投顾的视野。　　E-Space定位于买方投顾视角，连接ONE CICC（中金一家）的全链资源，辅助投顾为客户定制个性化的财富规划方案。目前，E-Space平台已经基本实现了资产配置全流程的线上化，可帮助投顾完成基金数据集成、优质财经内容甄选、基金研究成果抓取，以及根据风险偏好为客户制定配置方案等，将后台的“专业能力”转化为前台的“投顾能力”。　　资产配置方面，E-Space就相当于投顾的产品“弹药库”。它集合了十余个细分资产类别、数十个标准组合模型、上百只公私募研选产品，依托于投研能力，通过一套有效的基金筛选模型，定量定性层层筛选出的产品研选池、投资策略主理人，并对model portfolio持续的业绩跟踪、归因分析和动态调整，真正将后台的专业能力转化为前台的投顾能力。　　“对投顾而言，E-Space更像是一座汲取能量的‘充电站’，通过海量内容知识为投顾成长续航。” 中金财富投顾平台敏捷团队长邓雅琳表示。依托个性化工作台，E-Space打造了满足不同成长阶段投顾的成长社区，在ONE CICC的框架支持下，投顾可通过E-Space的降维拆解及赋能输入，不断探索业务广度和深度，拓宽国际化视野、金融创新的理念以及专业执业技能。　　中金财富投顾平台敏捷团队长邓雅琳　　财富管理行业白皮书，洞察行业趋势　　财富客户痛点在哪里？如何构建商业模式解决存量问题？如何评估机构核心竞争力？　　中金公司研究部银行业首席分析师张帅帅及其团队围绕当前行业发展阶段的思考，凝结成《财富管理行业白皮书》，在发布会上重磅推出。　　张帅帅，中金公司研究部银行业首席分析师　　张帅帅表示，根据团队测算，2021年广义大财富行业的营收体量已达到1.3万亿元，并有望未来相当时间继续保持高增长。此外，中金公司研究部提出财富管理“3*3分析框架”，用以评估参与机构对于特定客群在特定价值点的竞争力。客群间资产分布、分层客群核心诉求差异是机构分层经营的理论基础。财富机构能力端则聚焦客群渠道、产品服务、财富体系三个关键价值链条。　　目前中国市场主要存在两类财富管理机构：平台类机构主要包括科技互联网公司背景的参与机构，商业模式强调中后台直接经营客户；综合类机构则主要包括银行和头部券商，商业模式聚焦中后台输出胜率更高的金融决策和体验更佳的权益服务。　　中资机构仍然处于战略投入初期，头部机构业优势可能在客群渠道、优势产品布局、资产配置方案、科技平台输出等价值点的某一处，全面竞争优势构建仍然在路上。因此，银行、券商行业对应的公募基金保有量数据市场份额数据表现为低集中度特征。张帅帅认为，财富管理机构定位应该是客户资产与金融市场的重要链接点。真正与客户站在一起，持续性为客户创造价值才是财富机构商业可持续发展壮大的核心竞争力。从这个角度来看，买方投顾模式转型已经迫在眉睫。　　空降发布会现场，数字员工Jinn正式“上岗”　　近年来，从智能盯盘、智能选股、智能客服、智能投顾，再到数字人技术，证券基金行业在智能化服务的探索从未停止。对于中金财富而言，数字化高度赋能于业务，一直是公司战略发展的重要方向，数字员工Jinn的推出则是公司在交互模式创新领域的一大突破。　　Jinn，中金财富首个“数字员工”　　发布会上，Jinn的登场给观众留下高颜值、科技感、未来感的显著印象。从形象上看，Jinn是一名Z世代的数字人，25岁、身高165cm、金牛座、财务管理专业；功能方面，除了是中金财富首位数字员工、专业主播外，Jinn也从形象、言行以及价值观向外界传达“JINN在咫尺”，与客户更近的价值理念，“颜值担当，又极有科技感”，数字人发布后，这一评价很有代表性。　　作为“数字员工”，中金财富的Jinn如何区别于普通的智能客服？答案在于不断进化的学习能力和成长特性。据中金财富相关负责人介绍，后续随着业务发展和体验升级，加以科技力量、体验管理保驾护航，Jinn将实现持续自我成长，拓展更多服务场景边界，并且不断升级风险应对能力。　　具体而言，未来在品牌推广、投资者教育、共富学堂、财富规划、社会公益等场景都会逐步看到Jinn的身影，与用户实现有温度的互动和陪伴。目前在中金财富APP上已经实现了Jinn作为数字顾问小助手，陪伴用户加深对投资知识的了解；同时在深圳市深圳湾一号证券营业部，Jinn也即将与客户不期而遇，提供相应的服务；在下一阶段的规划中，Jinn以主播的身份进行互动，为客户带来全新的直播体验。特别声明：以上文章内容仅代表作者本人观点，不代表新浪网观点或立场。如有关于作品内容、版权或其它问题请于作品发表后的30日内与新浪网联系。

转自：中国经营网本报记者 蒋牧云 张荣旺 上海北京报道基金投顾试点开启已经3周年，伴随着试点机构的数量与规模不断扩大，有越来越多持牌机构选择与外部机构合作展业。特别是在数字化浪潮下，金融科技为投顾业务的发展带来了更多的可能。《中国经营报》记者在采访中了解到，在买方投顾模式下，投资者个性化需求与投资全流程陪伴成为了重点。为此，机构往往需要依托强大的大数据、AI等金融科技，来对基金风险、用户偏好等进行更精准有效的识别。站在试点3周年的新起点，未来该如何进一步优化投顾服务？多位受访者在采访中给出了提升交互体验、增强投资者教育等突破方向。这能够让更广大的投资群体享受更优质的专属服务，并帮助财富管理投资顾问领域实现服务能力的变革式提升。重新定义投顾业务试点的3年间，基金投顾的投研与服务业经历了很多蜕变，也对机构提出新的挑战。而金融科技，正是应对挑战的方案。京东金融相关负责人在接受记者采访时将一系列变化归纳为：投资端更加强调框架性和可解释性，服务端更加强调客户全生命周期的陪伴，投资端和服务端的相互融合重新定义了投顾。通联数据智能投研业务中心负责人许丹青向记者表示，近年财富管理市场得到了市场的广泛认同，投资顾问群体数量有明显的提高，但是基金投顾牌照对于投资顾问提出了新的要求，那就是必须从原来的优选产品进化到以客户账户/组合视角提出建议。对于这一变化，从业人员的能力素质改变是一个渐进而艰难的过程，因此初期获得牌照的相关机构多采用APP自动跟随而非人工投顾服务的方式开展第一阶段投顾业务，对策略研究、策略发布、客户甄别、客户行为跟踪、客户账户分析等全链条有了更完整的系统实现要求。许丹青还指出，顾问服务的实质是帮助客户实现资产的保值增值。因此，风险管理和盈利能力仍然是顾问服务的核心。相比传统的基金投资，基金投顾还需要体现出个性化的服务。因此，要更好的识别客户的风险偏好和盈利预期，就需要依托强大的金融工程研究能力和大数据技术，对基金产品、账户组合、用户偏好进行更精细的标签化评价，同时通过模型进行更有效的关联，从而实现更有效的策略生成与用户匹配。理财魔方CEO袁雨来也表示，随着基金投顾试点的不断推进，各机构纷纷打造“以投资者为中心”的服务体系。而买方投顾试点呈现积极的效果，也促进了整个行业“客户第一”价值导向的形成，即扭转以销售为目标导向，转为以投资者为中心的买方立场，定制符合客户需求的个性化理财方案，以及投资全流程的陪伴式服务。需求转变之下，现阶段的财富管理机构需要把AI、大数据等先进技术，运用在投资管理、客户画像以及全程服务中，最终为客户提供个性化的理财方案——这是提升投资体验，增强投资者黏性的关键所在。“多维度”“全流程”挖掘需求金融科技具体如何赋能基金投顾？京东金融相关负责人告诉记者，京东肯特瑞（京东金融旗下基金销售机构）在与持牌机构的密切互动和客户需求的深度挖掘中，创新并实践“产品Alpha+服务Alpha”双轮驱动的平台投顾化理念（产品Alpha自建基金筛选体系驱动长期价值增长，服务Alpha 打通行业价值链驱动多维度投顾陪伴）。在平台建设中，京东金融与合作伙伴一道，充分发挥开放平台的四大核心功能，即销售线索和客户触达的客户营销功能；产品引入、业绩跟踪以及销售管理的供应链管理功能；产品信息、资讯与研报、配置工具为主的资产配置功能；市场研判、产品分析等投顾管理功能。通过平台核心能力的强化，为合作的基金投顾机构提供作业平台、投研、产品等多维度支持，为平台客户提供涵盖投前、投中、投后各环节的服务的一站式全方位解决方案。通联数据方面，则是在全链条系统赋能方面深耕，以深厚的知识储备和完整的系统构建，帮助客户实现快速展业。许丹青介绍道，通联数据由专门算法团队和研究员团队，对资产配置模型、行业研究、盈利预测、产品评价、风险因子等多方面进行研究，目前已经为业内多家金融机构搭建了相关业务系统，不仅能够为客户提供业务理论基础研究，也具备扎实的系统交付能力。袁雨来则告诉记者，出于“以投资者为中心”的理念，理财魔方在与合作方提供投顾服务的过程中，以资产配置的逻辑，在“投资角度最优解”和“客户角度最优解”之间找到平衡点，提供全面的家庭理财规划服务。从整体解决方案讲，袁雨来表示，可以通过资产配置的思路解决。根据客户的资金量、购买偏好等信息为客户提供个性化定制的理财方案，借助“智能投资管理系统”动态调整和满足客户需求的变化，同时借助“灵活的交易系统”满足投资过程中不同风险偏好的个性化投资需求，与此同时通过与客户交互的“智能客户分析与管理系统”不断修正、精准化对客户的判断，找到投资角度最优解和客户角度最优解之间的平衡点。持续优化服务体验站在3周年的新起点，业内如何看待未来基金投顾的发展方向？同时，为了实现更优质的投顾服务，将有哪些具体的优化方向？京东金融相关负责人表示，基金投顾业务试点的3年也是公募基金规模爆发式发展的3年。2019年~2022年的权益基金市场在前期冲高后续大幅回落，存在投资者真实投资能力及风险评级与基金产品之间的错位，因此基金投顾一定程度上起到缓解错位的作用。接下来，基金投顾的重要发展方向也应该集中解决这样的错位。其进一步表示，未来将持续把对公募基金的深入理解、把对投资者的深入跟踪落地的平台投顾化实践经验与持牌投顾机构沟通，实现产品化，推动投资者对投顾体验的升级。比如交互体验方面，平台正联合持牌投顾机构推出统一的KYC流程，从而避免用户流程的反复，在合规的基础上缩短用户的使用路径，让用户在自己的需求中可以横向对比不同机构策略，尽量把用户的转化漏斗做的扁平。许丹青告诉记者，当前基金投顾仍然以系统为主要的输出形式，真实的以基金投顾人员推进的投顾服务还停留在比较高端的高净值客户服务领域。未来，通联数据希望能够通过系统化的方式显著提升一线投资顾问的专业服务能力，降低投顾群体专业能力建设的时间成本和投入成本，让更广大的群体能够享受现在高净值客户才能享受到的专属服务，帮助财富管理投资顾问领域实现服务能力的变革式提升。许丹青还指出，也需要注意的是，投资者教育可以帮助客户在投资理念方面建立合理的风险意识与盈利预期，除了常规的一些理念传导，也可以借助更多金融工程模型输出诸如情景模拟、盈利预测等内容，并且通过系统图表方式进行更加直观的表达，让客户对于当前操作可能对未来产生的影响有更加直观的认识，从而帮助用户更理性地判断顾问当前的建议和操作。袁雨来则向记者表示，科技赋能是金融服务的必然趋势，不同客群的个性化服务只有在投资管理、风险控制、客户画像、千人千面等全流程的技术构建中得以实现。只有借助科技的力量，才能更好的把握服务的精准度和有效性。另一方面，目前中国的财富管理行业和客户都还处于比较初级的阶段，投顾试点和投顾新规陆续出台后，整个财富管理市场正处于从“卖方销售”向“买方投顾”转型的关键时期。在此之际，投顾机构要让投顾业务和销售业务产生质的价值区别，具体而言，要更顺滑地引导客户作出更优投资决策，减少心理阻力，优化投资行为，这也是衡量投后陪伴是否有效的关键。袁雨来表示，目前理财魔方正通过扩充产品体系和更精细化的服务体系，提供更多元的投资工具，更丰富的产品，依托智能客户分析与管理系统打造更精细化的服务体系，希望将平台的专业能力赋能到不同认知阶段的客户产品层面，如果是认知水平偏低的客户，平台会推荐比较浅层的、风险水平比较低的基金组合产品，或者直接提供一揽子基金；如果是认知水平较高的客户，平台则会提供单只基金、基金组合和多基金组合的理财计划。同时在投资工具上，针对不同认知水平的客户，给出不同的工具帮助解决投资问题，最终帮助客户提高盈利概率。（编辑：何莎莎 校对：翟军）海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP
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财联社（深圳，记者 吴昊 黄靖斯）讯，时值“中国50”发布两周年之际，中金财富亮出财富管理的最新成绩单。10月18日，中金公司全资子公司——中金财富在深圳举办“2021 中金财富 1018 发布会”。据中金财富发布，截至10月18 日，中金财富买方投顾资产保有量突破666亿元，其中包括“中国 50”、“微 50”、“A+基金投顾”以及中金环球家族办公室协调设立的家族信托等系列产品。据中金财富介绍，上半年公司财富管理客户资产约2.79万亿元，同比增长8%，其中高净值个人客户资产约7284亿元，同比增长8%；上半年产品保有量突破2000亿元。其中“中国50”的客户复购规模达到50%左右，持有6个月以上客户正收益占比超99%。这是中金财富买方投顾转型的实践。在发布会当日，中金财富还就市场观点和大类资产配置建议作重要分享，并深入探讨如何通过财富管理和金融科技，提升百姓的获得感、幸福感、安全感。“打造资产配置服务体系下的买方投顾新模式，这才是财富管理行业的未来”，这也是中金财富一直秉承的理念。梁东擎：比规模更重要的，是我们如何为客户创造价值在当日发布会上，中金财富发布重要业绩数据，截至10月18 日，“中国 50”“微 50”“A+基金投顾” 以及中金环球家族办公室协调设立的家族信托等买方投顾类产品，保有量超过666亿元。规模快速增长的背后，是中金财富买方投顾模式的不断深化与成功实践。中金财富产品解决方案执行负责人、董事总经理梁东擎表示，“财富管理业务发展新格局下的新投顾，应该是立足于客户利益的买方投顾，通过合理的方式，让客户做好适合的资本市场等大类资产配置，最终让千千万万投资者分享中国经济的成长，提高人民的获得感、幸福感、安全感。”也正是基于这一理念，2019年10月18日，中金财富发布“中国50”，重新定义“投顾”。“‘新投顾’不是说说而已、讲讲道理的卖方，而是以客户为中心的买方。”在这一模式下，投顾与客户利益一致、深度绑定、同进同退，帮助客户解决焦虑与痛点，找到适合的服务并长期陪伴。继“中国50”后，中金财富又分别于2020年9月推出“A+基金投顾”、于2021年4月推出“微50”等服务。据中金财富介绍，上半年公司财富管理客户资产约2.79万亿元，同比增长8%，其中高净值个人客户资产约7284亿元，同比增长 8%；上半年产品保有量突破2000亿元。 “比规模更重要的，是我们如何为客户创造价值。”梁东擎表示。为此，中金财富重点做好三件事：其一，在牛市中提升赚钱的概率；其二，在震荡市降低亏损的概率；其三，在下跌时尽量少跌一点。基于此，“中国50”原有客户（2021 年之前设立账户的客户）今年追加资金的客户数量占比为50%左右 ，持有6个月以上客户正收益占比超99% 。“这就是一个在客户视角的‘牛市’。”梁东擎表示，“我们希望在客户账户层面帮助他们做好资产配置，帮助客户实现资产的长期复利增长，帮助客户实现他自己账户视角的正收益的概率。”新格局下，未来如何理财？梁东擎详细拆解投资者普遍关心的四个问题：投什么、投给谁、何时投、投多少，并给出重要建议。关于“投什么”，梁东擎表示：“时代是最大Beta。”她强调，实际上投资者绝大部分赚到的钱都是时代的钱、趋势的钱。因此，她给出的第一个也是最重要的建议是“抓住中国经济的未来成长，合理地配置资本市场。”关于“投给谁”，梁东擎分享了一个她近期发现的有趣现象。在很多理财APP，几乎所有的基金推荐逻辑都是“近3个月/6个月/1年的业绩冠军”。但中金财富的产品研究团队研究发现，从2006年开始的冠军组合，却均未跑赢所有股票基金平均。梁东擎也因此总结称，“我们要找的不是黑马，而是那些具备赚钱能力的人；我们要找的不是惊喜，而是避免那些给我们惊吓的人；最终我们相信的也不是一个人，而是一群最靠谱的人。”为此，中金财富组建了一支超过10年、规模超300人的专业产品研究团队，从投资框架、投资数据、运营三个层面，为客户提供专业深度 的资产配置策略研究，全面覆盖境内外大类资产和金融产品。该团队由中金公司财富服务中心首席投资官、董事总经理邱劲领衔，团队累计有100万小时的研究投入，持续跟踪8000家机构数据，对 1000余家管理人的资产能力进行评估，已合作境内外管理机构达200 多家。通过筛选经验丰富的专业配置团队和投资团队，为客户提供一站式解决方案。关于“何时投”，梁东擎强调，无需择时。以中国“50”为代表的一系列买方投顾服务正是基于“资产配置中的再平衡”的投资理念，“我们需要做的不是预测波动，而是应对波动。”梁东擎还强调，买方投顾的唯一共同目标是帮客户做大概率正确的事，帮助客户获得长期收益。“相信复利、相信配置、相信专业、相信应对。”打造资产配置服务体系下的买方投顾新模式，“这才是财富管理行业的未来。”首席投资官邱劲：决定资产配置的三大核心因素如何以大类资产配置应对最新的市场环境？在主题演讲中，中金公司财富服务中心首席投资官、董事总经理邱劲反复强调了诺贝尔经济学奖获得者哈里·马科维茨的观点“资产配置多元化，是降低投资风险的唯一免费午餐”。邱劲认为，资产配置取决于三个核心因素，一是国家的经济增长速度，从历史的经验来看，国家的经济增速越高，股权收益的回报也越高。二是投资期限，一般来说投资期限越长，长达10年乃至20年，它的收益率也是更具确定性。三是风险偏好，即投资者能够承受短期波动的能力，“对于大多数投资者而言，需要牢记理财的最终目的不是创富而是守富，投资组合长期能够战胜风险，才是我们投资理财最主要的目的。”从全球的政策形势来看，疫情反复或将导致通胀问题，尤其在美国，相应的，美联储可能会有货币紧缩的政策出台。从市场环境来看，未来可能会发生两大变化，其一，疫情下供应链问题严峻，使得企业的经营成本不断上升，而盈利压力不断增加；其二是美股估值过高问题，主要表现在个人投资者的参与程度大幅提高，以及美股的估值已经远远超出历史上的合理区间。国内宏观政策方面是，高质量发展正深刻影响资本市场走势，解决经济结构问题取得了突破性进展。对于未来经济走向，邱劲认为不可能再用进一步提高杠杆的方法、提高污染排放的手段来提高经济增速。因此未来经济发展将会围绕三大攻坚战展开，一是化解金融风险，控制企业杠杆上升速度；二是保护自然环境、降低碳排放；三是共同富裕，包括反对企业和行政垄断（反腐败），维护自由市场公平竞争，以及完善税收和住房、医疗、教育、养老社会福利制度。“可以明确的是，未来经济、股市的增长动力主要来自于创新经济和消费经济，人工智能、新能源新材料、生命科技将主宰未来技术和商业模式创新。”邱劲补充道。中金GFO负责人刘蔓详解中金财富“慈善50计划”在发布会上，中金公司环球家族办公室（中金GFO）负责人、董事总经理刘蔓介绍了中金GFO的优势业务、服务成果和发展方向，希望帮助民营企业家们找到穿越周期的智慧和力量。中金GFO既可以帮助企业家从更加长期和宏观的角度，诊断当前所处的行业周期和财富状态；也能提供丰富的资产配置策略和企业发展方向参考；更有规范的、完备的财富管理工具进行具体落实。为了满足企业家回馈社会的愿望，服务其更好地参与三次分配，中金财富与腾讯公益联合推出了“慈善50计划”。中金财富希望通过发挥自身金融优势和服务企业家优势，携手腾讯公益，帮助财富人群善意落地，实现公益机构的数字化服务升级，推动可持续捐赠模式的进化。腾讯将提供数字化工具，与更多企业共同推动社会价值探索和创新。中金财富总裁吴波介绍称，“慈善50计划”希望通过协调信托设计、架构、执行，来体现企业家的智慧；通过借助“中国50”等财富管理规划，帮助信托底层资产合理增值，为公益组织带来大额、长期、稳定的资本支持。