涉赌涉诈银行卡被冻结了怎么办

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-02 00:07 标签： 涉赌涉诈黑名单能解除吗

  • 网赌被冻结银行卡会解冻。关于网赌被冻结银行卡会解冻吗的问题，下面华律网小编为您进行详细解答。

  • 如果被告方面欠的钱不还的话，原告可以申请财产保全，一般都是冻结对方的财产的，那么这个冻结的费用应当是由谁来进行承担的呢？下面，为了帮助大家更好的了解相关法律知识，华律网小编整理了以下的内容，希望对您有所帮助。

  • 网络赌博是一种违法行为，我们知道冻结是为防止违法行为人转移资金、抽逃资金而对涉案财产采取的限制其流动的一种强制措施。当然也存在其他可能。那么司法冻结银行卡需要什么程序华律小编为您总结了相关知识，供您参考，希望可以帮助到您。

  • 依据我国刑法的规定，赌博行为情节严重的，开设赌场或者聚众进行赌博的，就会构成赌博罪或者开设赌场罪，而对于涉案的赌资是可以进行冻结的，那么网络赌资被冻结会不会来抓人?下面由华律网律师为读者进行相关知识的解答。

  • 在生活中经常会遇到冻结银行卡的情况,有时候是银行卡主人自己选择冻结,有时候是一些司法程序上的冻结。那么个人参与赌博银行卡被冻结,会自动解冻吗，下面由华律网小编为大家进行相应的解答，以供大家参考学习，希望以下回答对您有所帮助。

  • 夫妻双方结婚之后就有属于夫妻双方的共同财产，如果有一方诈骗之后，另外一方是否受牵连呢，很多人对此疑惑不解。那么，诈骗罪夫妻冻结财产是怎么处理呢?接下来由华律网的小编为大家整理一些有关于这方面的法律知识，希望可以帮助到您。一方诈骗罪夫妻会冻结

近期义乌继拉闸限电之后再出风波，商户银行卡大量冻结冲击了整个义乌外贸行业，这到底是怎么一回事？

据在义乌做外贸的邱女士讲，在去年的十月份的时候，当她收到了客户的一笔打款之后，银行卡就莫名其妙的被武汉警方冻结，因为赌博网站提供了一个银行账号给涉赌人，而这个卡号正是她曾经提供给客户的账号。

所以，警方认为这笔钱是被诈骗人的钱，就把银行卡冻结了。

问题是地下钱庄到底是如何运作的，这套复杂的机制下来为什么会导致很多人在帮黑产洗钱，却连自己都毫不知情？

早在2020年1月份的时候，一条新闻上了热搜榜，说是村口20平米小卖店利润过1000万，这件事竟然牵扯出了一桩220亿元的特大地下钱庄案。

一些不法分子通过注册空壳公司的方式去地下钱庄购买外汇，然后再通过申报出口退税来获得补贴。

但想要退税也不是那么容易，在我国退税申报一般要有三个必备的条件，分别是结汇水单、报关单和增值税发票。

这里简单给大家科普一下，这个结汇水单简单来讲就是将国外付来的货款划到出口方的账户上，这个单子就是为了证明货款已经到账，而报关单就是对进出口货物的实际情况做出的书面申明。

一般他们会在买上外汇结汇水单、报关单和增值税发票，做成一套，伪装成企业正常出口的假象，然后去税务部门骗取相应的退税补贴。

所以，这些地下钱庄为了提升服务质量就提供从外汇买卖，到报关退税手续的一条龙服务，问题是地下钱庄的外汇结汇水单、报关单和增值税发票以及外汇是从哪里来的呢？

咱们先说，他们手里的外汇从哪里来？

要知道像邱女士所在的这类从事进出口外贸行业的公司一般来讲都有几个痛点，首先，按照我国现在的法律规定，在境内是禁止外币流通的。这也就使得从事外汇买卖等交易的公司都要透过境内专业的金融机构来进行办理。

但是地下钱庄跟这些专业的金融机构相比，有四个优势：

第一个是方便快捷，当天就能完成结汇，拿到货款。

第二个是不用老盯着汇率大盘，因为一般国际市场的汇率都是波动的，你像义乌里一般都是价格比较便宜，靠走量的货。汇率波动的结果就是，有可能刚出厂的时候还是赚钱的，装上车刚招完手，回头一看大盘，亏了。

所以，黄牛往往会给他们一个敲定的汇率，这样做起买卖来可以不用那么烧脑。

第三个是商户可以透过这种私下运作的方式来逃避税务机关的检查。

第四个是如果一旦来一笔大单急活，需要大量购进原材料，这时候就需要在很短的时间内有很大一笔周转资金。

所以，这些从事进出口外贸行业的公司有时会跟地下钱庄进行结汇交易，或者在急需周转资金的时候跟他们拆借。

这个时候地下钱庄一般会有大量的外汇储备，形成一个巨大的外汇供给市场，这个就成为他们的外汇来源之一。

这样，通过结汇以及融资业务，地下钱庄会掌握一些商户的收款信息来支撑他们的另一项业务——洗钱。这项业务是怎么进行的呢？

通过网络，他们会伪装成一些你根本不会料到的网络平台，比如发卡平台、就是那种专门卖游戏点卡、电话充值卡等虚拟商品的平台，洗钱平台直接利用它们把赃款买成一张张游戏、电话充值卡，再卖掉，这样黑钱就洗白了。

当然，还有一种复杂一点的方法，但是洗钱效率高一些，就是通过赌博网站。

但是，通过赌博网站洗钱需要解决两个关键问题：

第二个是伪装交易，就是躲过风控系统的识别。

那如何搞到账户呢？咱们假设你是这个网络赌场的老板，想收赌客的钱，你要怎么做呢？难道用自己的银行卡账户、微信和支付宝吗？分分钟手铐送货上门。

但是这事儿，对于地下钱庄老板来说就是得来全不费工夫，手里有大把现成的等着结汇商户账户。但是，你用微信支付、支付宝支付或是银联支付的话，这笔款项是要经过他们的风控系统的，如果这笔资金来源不明，就会被他们的风控系统标注为高风险。

所以，为了降低这种风险，在某著名电商平台上开个网店，发布一些看起来挺正常的商品，假装购买和发货，然后把这个付款链接转换成二维码，放在赌博网站里，赌徒在充值赌资时，直接扫码，在电商平台买了个等价的商品。

如此一来就把充值的行为变成了一个电商购买的行为，从而绕过了微信、支付宝以及银联的风控系统。

那商户究竟是否知情呢？这个确实不好说。

我觉得可能分三种情况：

第一种，地下钱庄直接盗用了商户在某电商平台或者利用其他渠道盗取了的他们的收付款链接，商户并不知情。

第二种，商户和地下钱庄约定好以这样的方式进行结汇，假装购买和发货。

第三种，就是在和地下钱庄进行结汇或融资的过程中，被掌握了商户收付款信息。

第一种和第三种基本上商户都不会知道自己参与了洗钱。这时候就会遇到另一个问题，这么多商户的支付码如何放到赌博网站里呢？

这时我们就要涉及到一个很前沿的技术，叫做第四方支付，又叫做聚合支付。

我给你一个东西，你给我钞票，这是第一方支付；如果我不直接给你钱，而是叫银行从我账上记一笔收入，在你账上记一笔支出，这叫第二方支付，银行就是第二方，负责结算。

第三方支付，就是像微信，支付宝这样的大型网络支付平台，但是这些平台的钱其实也是存在银行账户里的，他们是除银行以外负责结算的第三方。

啥叫第四方支付呢？不知道你们在支付的时候用过聚合码没？就是无论你用的是微信、支付宝还是银联都扫一个二维码就行，很方便。

这个就是第四方支付的一种，把不同的支付码整合在了一起。但是这种技术过于前沿，一不留神就被坏人用成非法结算了。

就比如说爱贝支付就因为提供这个技术而遭到了调查，当时也是冻结了使用爱贝支付的全部商户的账户。

如何界定一个聚合支付平台是否违法的关键点在于是否从事了结算业务，简单点说就是有没有截留资金。

假设你是一个商家，觉得柜台摆上一溜二维码太麻烦，就可以找聚合支付公司帮你开发一个二维码，他们会拿着你的商户资料去各个支付机构申请账户，然后用技术手段把各家的二维码揉在一起，但是他只是提供技术，并不会动进到你账户里的钱。

非法结算平台就不一样了，他不会跟你要商户的资料，而是直接使用平台自己手里的商户来收钱，先从中收取手续费，才转到客户的账户里。

所以，但凡是要按你营业款的百分之几跟你收取手续费的二维码技术供应商给你提供的都是非法结算平台，做生意的朋友一定要留意一下。

这种赌博平台使用的就是这种聚合支付的方式，而转到客户账户里的钱，本来是赌客用来充值购买赌博网站代币的赌资，在地下钱庄收取了洗钱佣金之后，就会被伪装成跟商户发起的进货订单，不知情的商户甚至看不出这和真实交易的区别，收到订单就正常发货。

而这批货会回到地下钱庄的手里，然后再出口到洗钱方在外境注册的进出口贸易公司，洗钱方把货卖掉后，完成整个洗钱流程。

这个时候地下钱庄就会拿到外汇结汇水单、报关单和增值税发票，然后再倒卖给骗取退税补贴的不法分子那里去。

而这些所谓的赌徒有可能是某个诈骗团伙，所谓的涉赌只是诈骗团伙洗钱的方式。

可谓是一环扣一环，环环相扣。

看完这个你就不难理解，邱女士为什么在收到了客户的一笔打款之后，银行卡就莫名其妙的被武汉警方冻结，他提供给客户的账号为什么是赌博网站提供给涉赌人的账号了。

到这儿，我们的第一个问题就有答案了，这些商户并没有涉赌，但是大概率和地下钱庄进行过结汇或者融资的交易，他们的账户经过了交易伪装被利用了。

这事儿也暴露了现实中像义乌一样的外贸企业的经营困境，比如说融资、资金周转、经营风险控制方面都存在着一定的困难，所以，如果要断绝他们与地下钱庄的业务往来，下一步，必定是解决他们在经营中的遇到的实际问题。

可以说，他们是黑产利益链条中，一个核心环节，解决了他们的经营困境，黑产链条必定会遭到重创。

银行卡涉赌涉诈被冻结了怎么办

详细描述（遇到的问题、发生经过、想要得到怎样的帮助）：

银行卡涉赌涉诈被冻结了怎么办

未到所面谈，律师回答仅供参考 2位律师回答

  • 您好，可能需要进一步了解案件情况才能判断，建议先积极配合警方调查。

  • 不仅要冻结银行卡，还有可能要抓人的。

  • 提问者对该问题描述得不够详细，律师只能尽可能给出准确解答。 如需详细解答，你可以继续咨询我并更详细描述自身情况，24小时在线。

  • 你好，外国的结婚证在在国外公证，然后通过大使馆认证，才能在国内有效，国内才认可的。

  • 属于“经常居住地为领域外”的涉外案件。 离婚则需要具体分析是国内结婚还是国外结婚？婚姻双方是中国公民还是非中国公民。

  • 【法律意见】 国外的结婚证，用于国内是必须得办理公证认证的，视具体情况而定，并不是所有在国外结婚的人士都需要办理结婚证认证，有实际的用途，才需要办理。 国外结婚证用于中国内地需要办理使馆认证 用于中国香港澳门则需要办理海牙认证。

  • 办理结婚登记的外国人应当出具下列证件和证明材料： 　　（一）本人的有效护照或者其他有效的国际旅行证件； 　　（二）所在国公证机构或者有权机关出具的、经中华人民共和国驻该国使（领）馆认证或者该国驻华使（领）馆认证的本人无配偶的证明，或者所在国驻华使（领）馆出具的本人无配偶的证明。

  • 根据《婚姻登记条例》规定，中国公民同外国人在中国内地结婚的，内地居民同香港居民、澳门居民、台湾居民、华侨在中国内地结婚的，男女双方应当共同到内地居民常住户口所在地的婚姻登记机关办理结婚登记。 （一）办理涉外婚姻登记的中国居民需提供：1、本人的户口簿、身份证；2、本人无配偶以及与对方当事人没有直系血亲和三代以内旁系血亲关系的签字声明。 （二）办理涉外婚姻登记的外国人、外籍华人需提供： 1、本人护照或其他身份、国籍证件； 2、我公安机关签发的《外国人居留证件》或外事部门颁发的身份证件，或临时来华的入境、居留证件； 3、经本国外交部（或外交部授权机关）和我驻该国使、领馆认证的由本国公证机关出具的婚姻状况证明；或该国驻华使、领馆出具的婚姻状况证明； 4、外国留学生中的中专、大专和本科学生在校学习期间一般不得结婚。其他学生（进修生、研究生等）要求与中国公民结婚的，除持有上述证明外，还须持有所在院校的学业证明； 5、再婚者的离婚证件或配偶死亡证明（离婚证件需经我国驻该国使（领）馆认证，或由该国使领馆直接认证）。 （三）办理涉外婚姻登记的香港同胞需提供： 1、香港居民身份证、回乡证或海员证； 2、我司法机关委托的香港律师辨认的香港婚姻注册处出具的婚姻状况证明，和经该律师证明 的由申请人做出的在其他任何地方从未登记结婚的声明书； 3、再婚的离婚证件或配偶死亡证明； （四）办理涉外婚姻登记的澳门同胞需提供： 1、澳门居民身份证、回乡证或海员证； 2、澳门婚姻及死亡登记局出具的结婚资格证明书或无结婚登记证明书； 3、再婚者的离婚证件或配偶死亡证明。 （五）办理涉外婚姻登记的台湾同胞需提供 1、台湾同胞旅行证或我驻外使领馆签发的加注有“台湾同胞”字样的《中华人民共和国旅行证》； 2、台湾公证机关出具的无配偶证明或公证的本人户籍登记簿底册复印件； 3、离婚或丧偶的台湾同胞还需提供经过公证机关公证的离婚证件或配偶死亡证明，无法提供上述证明，可以提供经公证的台湾或港澳报纸刊登的当事人离婚的声明书或公告，未经公证的不具有法律效力。 （六）办理涉外婚姻登记的华侨需提供： 1、我驻该国使、领馆颁发的本人护照； 2、经我驻该国使、领馆认证的居住国公证机构出具的本人无配偶证明或我驻该国使、领馆出具的本人无配偶证明； 3、再婚者的离婚证件或配偶死亡证明，并经本国外交部和我驻外使领馆认证。 办理涉外婚姻登记的出国人员需提供： 中国人和外国人结婚，在办理结婚登记时，外国人所需提供的手续会有些不同，因此在办理涉外婚姻登记时，最好咨询专业的婚姻律师，律师会提供给您最专业有效的法律服务。

  • 您好，建议您咨询民政部门。一般来说凡中国公民与外国人（包括常驻我国和临时来华的外国人、外籍华人、定居我国的外国侨民），港、澳、台同胞、华侨及出国人员自愿结婚、复婚和港、澳、台同胞、华侨及出国人员协议离婚的，男女双方必须同时到各地民政局涉外婚姻登记处申请婚姻登记。申请时，必须遵守《中华人民共和国婚姻法》的规定。

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  • 依据我国相关法律的规定，在案件需要的情况下，公安机关、人民法院是可对公民的银行卡进行冻结的，银行卡冻结后，不能处理银行卡内的资金，那么银行卡因为网赌案件被冻结会不会被抓?下面由华律网律师为读者进行相关知识的解答。

  • 年关将至，有些游手好闲，好吃懒做，不法分子又要出没了，大家一定要提高警惕，不外乎都是为了钱，所谓说财不露眼，不要随便泄露银行密码。一不小心中招了怎么办？当然先要去报警了，再来尽量的挽回自己的损失，把骗账号的银行卡号给冻结了，接下来，华律网小编告知大家如何冻结诈骗账号的银行卡。

  • 司法冻结的情况分很多种，但是一旦涉及到司法冻结都比较麻烦，有些人协助调查的银行卡也会被冻结，等到一定的时候才会解冻，那么银行卡涉嫌洗钱被冻结怎么办，华律网小编为您总结了相关知识，供您参考，希望可以帮助到您。

  • “回答很详细，也很耐心，以后要是有需要的话，我还会咨询的，非常感谢”

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