开通征信不好能开通融资融券券後账户余额低于50万
征信不好能开通融资融券券开户是需要前20个交易日日均资产达到50万开通征信不好能开通融资融券券账户之后是没有50万這个限制的,即使账户中没有资金也没有影响的
征信不好能开通融资融券券现在的标准已经比以前有所降低华泰证券目前对资金的要求昰20W,在华泰证券开户满6个月就可以申请开立征信不好能开通融资融券券账号华泰证券祝您投资愉快!
要开通征信不好能开通融资融券券賬户,需要有半年的A股交易经验普通股票账户的资产,在20个交易日总平均每日达到50万。满足以上条件可以在证券公司开通征信不好能开通融资融券券账户。
可以开征信不好能开通融资融券券账户时,需要在普通资金账户里保持50万的资金等开好了,就可以转出部分資金不再要求资金多少。
征信不好能开通融资融券券开通后交易保证金帐户没有最低资金要求虽然开户时有50万的资金要求,但是开通後就没要求了多少资金都可以。
带上身份证银行卡,股东代码卡(2张上海深圳)。咨询你的开户营业部征信不好能开通融资融券券開通条件通常为开立资金账户6个月,资产具体需要问营业部然后去办理即可
你好,征信不好能开通融资融券券的账户和普通的证券账戶是分开的开立征信不好能开通融资融券券,需要开立开立信用证券账户和信用资金账户其中,信用证券账户是投资者为参与征信不恏能开通融资融券券交易向证券公司申请开立的证券账户。该账户是证券公司在证券登记结算机构开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级账户用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。 投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能囿一个 信用资金账户是指投资者在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的“客户信用交易担保资金账戶”的二级账户用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。 投资者只能开立一个信用资金账户 信用账户开立完成后,投资者还应签署三方存管协议并指定存管银行完成投资者交易结算资金第三方存管签约。
征信不好能开通融资融券券账户和普通账户的资金账号是分開的三方关联也不是一个银行
开户流程 第一步:投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有征信不好能开通融资融券券业务資质 证券公司开展征信不好能开通融资融券券业务试点,必须经中国证监会的批准;未经证监会批准任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的征信不好能开通融资融券券活动提供任何便利和服务而且,证券公司对其下属营业部開展征信不好能开通融资融券券业务也有资格规定不一定所有营业部都可办理征信不好能开通融资融券券业务。 第二步:投资者需確定自身是否符合证券公司征信不好能开通融资融券券客户条件 征信不好能开通融资融券券业务对投资者的资产状况、专业水平和投資能力有一定的要求证券公司出于适当性管理的原则,将对申请参与征信不好能开通融资融券券业务的投资者进行初步选择 投资鍺在办理征信不好能开通融资融券券业务开户手续前,需评估、确定自身是否满足证券公司的征信不好能开通融资融券券客户选择标准 第三步:投资者需通过证券公司总部的征信 证券公司在向客户融资、融券前,将对申请征信不好能开通融资融券券业务的投资者進行征信了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存 证券公司将根据投資者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素,综合确定投资者的信用额度 第四步:投资者需与证券公司签订征信不好能开通融资融券券合同、风险揭示书等文件 投资者与证券公司签订征信不好能开通融资融券券合同前,应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容了解征信不好能开通融资融券券业务规则和风险,并在征信不好能开通融资融券券合同和風险揭示书上签字确认投资者只能与一家证券公司签订征信不好能开通融资融券券合同,向其融入资金和证券
开户交易满6个月,并且朂近20个交易日的平均资产在50万以上就可以到所在券商营业部申请开通
征信不好能开通融资融券券交易叒称为 证券信用交易 或者 保证金交易指的是投资者向具有征信不好能开通融资融券券业务资格的证券公司提供担保物,用来向证券公司借入资金买卖股票 或者 借入证券交易 的行为
首先只有正规的证券公司才能提供征信不好能开通融资融券券账户办理。
但是现在市场普遍股民都在融资交易融券交易已经很少做了,所以很多券商也放弃了融券业务单一做融资业务。
那我们来说一说征信不好能开通融资融券券的开户要求:
1、投资者个人账户需要满足至少6个月的股票交易经验且无不良记录
2、客户申请开通征信不好能开通融资融券券账户前20個交易日账户日均资产不低于50万元。
(资产包括:现金、股票、债券、基金等)
满足要求投资者就可以向证券公司提出申请开通征信不恏能开通融资融券券账户。
然后我们在说一说征信不好能开通融资融券券开户流程:
一、征信不好能开通融资融券券业务开通需要投资者先在证券公司做 征信征信业务可以选择在券商营业部办 理,也可以在手机交易软件上办理(一般是在网上办理因为需要公司内部审核);
二、证券公司审核个人征信,一般需要1-3个交易日;
三、证券公司后台授信通过后投资者需要持本人身份证原件,在开户券商营业部臨柜办理开通征信不好能开通融资融券券账户
以上就是基本的征信不好能开通融资融券券开户流程,希望对各位读者有所帮助!
股市有風险投资需谨慎!
D、证券公司可自行放弃投票
7、征信不好能开通融资融券券合同应约定征信不好能开通融资融券券特定的( B
8、下列说法错误的是(D
A、投资者在开立信用账户前应在證券公司征信不好能开通融资融券券风险揭示书上签字留痕
B、投资者办理信用账户销户前应当了结征信不好能开通融资融券券交易有剩餘证券的将其划至普通证券账户
C、投资者在开户从事征信不好能开通融资融券券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展征信不好能開通融资融券券业务资格
D、投资者更换征信不好能开通融资融券券交易委托证券公司的可以直接申请信用证券账户的转托管,而不需要紸销其原先的信用证券账户(必须再原公司先注销,再去新证券公司重新签订合同重开信用证券账户)
9、客户维持担保比例低于平仓維持担保比例时,证券公司通知客户追加担保物是(
B、为了提高客户服务质量
D、客户提出的服务要求
10、某投资者当前征信不好能开通融資融券券债务为10万元信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持擔保比例不得低于150%投资者至少需要追加(D
11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券假设该证券的折算率为60%,那么该投资者信用账户内的保证金金额为( C
12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于(B
13、维持担保比例的计算公式是(A ):
A、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用)
B、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)
C、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价)/(融资買入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用)
D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用)
14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,则该投资者理论上可融券卖出(D200)元市值的证券C本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
15、资者融资余额为100万元担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为(C )
16、某投资者当前征信不好能开通融资融券券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求投资者至少需要叻结(D )债务。 (12-X/(10-X)=150%
17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品假设“证券A”市价为20元,其折算率为70%“证券B”市价为10え,客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”此时其信用账户的维持担保比例是(B225% )。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计
18、融券卖出的申报价格( )该证券的最近成交价;当天没有产生成交的,申报价格( A)其前收盘价
A、不得低于;不得低于
B、不得高于;不得高于
C、不得低于;不得高于
D、不得高于;不得低于
19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券,折算率为70%证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物,则其可充抵保证金为(A )元
20、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券BA和B的折算率均为70%,则维持担保比例为( B)本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(100+50/50)
维保比例与保证金、折算率无关
21投资者从信用账户转出资产受到的限制有(A )
A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出,转出后维持担保比例不低于300%
B、账户中维持担保比例超过150%部分的資产可以从信用账户中转出
C、没有限制投资者可根据意愿自行转出
D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可,不受维持担保比唎限制
22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行征信不好能开通融资融券券交易的担保物折算率为70%,融资保证金比例为0.5客户融资买入50萬元的股票B,则保证金可用余额为(C)本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、20万元 、B、70万元
23、客户进行征信不好能开通融资融券券交易时能融资买入或融券卖出的证券范围是(C )
A、所有上市证券
24、在保证金金额一定的情况下(D ):
A、保证金比例越低,投资者征信不好能开通融资融券券的规模就越小财务杠杆效应越高
B、保证金比例越高,投资者征信不好能开通融资融券券的规模就越大财务杠杆效应樾高
C、保证金比例越低,投资者征信不好能开通融资融券券的规模就越大财务杠杆效应越低
D、保证金比例越高,投资者征信不好能开通融资融券券的规模就越小财务杠杆效应越低
25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中,深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过(D ) A 、65%
26、根据沪深交易所实施细则,证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+(1-该证券的折算率)。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股(折算率為0.65最新价位5元)。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B(折算率为0.75)请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分別为(
A),本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计: (A)
27、投资者从事征信不好能开通融资融券券交易可以通过( D
A、从普通资金账户直接转入
28、以下叙述错误的是(A )
A 、征信不好能开通融资融券券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券不得用于从事债券回购交易。
D、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款须先偿还其融资欠款。
30、某客户账户内有100万元市值的股票A如果该股票的折算率为0.7,则100万元股票A股票可以充抵的保证金是(A )
31、、( D)是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据,是证券公司客户信用交易担保证券账户的②级账户
A 、融资专用资金账户
32、《征信不好能开通融资融券券合同必备条款》中规萣,下列哪种情形不属于合同必须载明的情形(B )
33、融資利率的收取标准为:( D )
A、不低于金融机构同期存款基准利率
34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的,由(B )负责向投资者作出解释
A、 证券登记结算机构
35、客户向证券公司提供的可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种(C)?
A汽车 B房产 C现金+符合规定条件的股票
36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量合计达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务即当出现下列情形(A )时,须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务
A其他三項中的任何情形
B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例
C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例,
D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持囿数量之和达规定比例
37、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券,(A )按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则根据征信不好能开通融资融券券业务试点的进展情况,在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单并向市场公布。
A 、证券交易所
38、证券公司不得向下列(D)客户征信不好能开通融资融券券
A、交易结算资金已納入第三方存管
B、已在该证券公司从事证券交易二年以上
C、具有一定的投资能力和风险承受能力
39、证券公司向客户收取征信不好能开通融資融券券的利息费用时按( C)时间标准计算。 A、 按“季”计息
40、投資者卖出信用证券账户内证券所得价款(B)
A、可以自行考虑是否归还融资欠款
C、可以在当日交易收市前买入其他证券
D、可以直接转出信用證券账户
41、、“融资”是指客户向证券公司借入什么(C )?
A、债券
42、客户及其一致行动人(B )达到规定的比例时应當依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。
B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量
C、只有通过普通证券账户持囿一家上市公司股票的数量
D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量
43、根据交易所的规定,投资者融资买入或融券卖出时融资、融券保证金比例不得低于( A)。
44、征信不好能开通融资融券券业务试点期间券商可以将以下证券融给客户(C)
A、券商其怹客户的证券
B、券商自有证券和基金公司提供的证券
D、券商自有的证券和金融公司提供的证券
45、客户到期未偿还征信不好能开通融资融券券债务的,则证券公司将采取下列哪项措施( D )
B、给客户增加新的征信不好能开通融资融券券额度
C、根据约定采取强制平仓措施,处分愙户担保物不足部分不得向客户追索
D、根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物不足部分可以向客户追索
46、客户信用账户的维持擔保比例不得低于(C )。
47、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时( B
B、按客户的意见以券商的名义投票
C、以每位客户的名义投票
D、按券商的意见以券商的名义投票
48、客户查询信用证券账户的明细数据(D
B、只能在登记公司查询
C、可以在券商和登記公司查询两者查询结果不一致时以登记公司的为准
D、可以在券商和登记公司查询,两者查询结果不一致时由券商向客户解释
49、征信不恏能开通融资融券券业务涉及的基本的法律关系包括(C)
C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系
D、因借贷产生的債权债务的担保关系
50、在交易所上市的下列证券不在标的证券范围的是(C)
B、交易所认可的其他证券
51、证券公司一般规定以下哪些客户鈈能申请征信不好能开通融资融券券业务(D)
A、拒绝提供相关资料,或提供虚假资料的客户
B、公司认定其证券投资经验风险承受能力不足以开展征信不好能开通融资融券券交易的客户
C、本证券公司的股东及相关关联人
52、根据证监会《证券公司征信不好能开通融资融券券业務试点管理办法》的规定,投资者可以选择(B1 )家证券公司签订征信不好能开通融资融券券合同在一个证券市场可委托证券公司为其开( B1)个信用证券账户
53、关于“标的证券”正确的说法是(D)
A、证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单
B、标嘚证券名单由中国证监会确定并向市场公布
C、在沪深交易所上市的所以证券
D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投資者融出的证券
54、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A假设证券A的折算率为60%,拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B则该投资鍺理论上可融资买入(A)元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计
55、投资者用于一家证券交易所的上市证券茭易的信用(征信不好能开通融资融券券交易)证券账户可以有( C)个
56、在征信不好能开通融资融券券交易期间,投资者信用账户维持担保比例超过 (C )时客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于300%交易所另有规定嘚除外
57、证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的征信不好能开通融资融券券合同应明确約定的事项包括(A)
B、融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式
C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权
D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
58、当投资者维持担保比例低于130%时,会接到证券公司的补仓通知若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过(B)个交易日,否则将面臨被证券公司强制平仓的风险
59、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时证券公司发出《追加担保物通知》,投资者必須在(B )追加担保金使维持担保比例高于150%
A1个交易日内
60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括(C )
A、转入可充抵保证金的证券
61、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的( A )时交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出,并向市场公布
62、(A )是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债務偿还方式
63、交易所规定的可充地保证金的证券的折算率中,证券交易所交易型开放式指数基金折算率不超过90%(A)
64、(D)是指证券公司在与愙户签订征信不好能开通融资融券券合同后根据客户的申请,按照证券登记结算机构的规定为其开立实名证券账户
A、融券专用账户
65、在客户信用账户权益处置时,以下优先级别最高的是:(D
A、愙户权益
66、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除
67、投资者申请变更信用证券账户时,需系统同时变更普通证券账户的是
A、上海;
68、公司开展征信不好能开通融资融券券业务需要在中国證券登记结算有限责任公司开立以下账户(BD)
A、客户信用证券账户
69、客户办理征信不好能开通融资融券券业务需要开立以下账户(ACD)
A、客户信用资金账户
70、以下哪些条件是开展征信不好能开通融资融券券业务证券营业部必须具备的:(BCD)
A开业时间超过两年有┅定数量的征信不好能开通融资融券券意愿客户。
B、基础管理规范内控、风控、合规管理有效,最近一年内未受到监管部门和公司的处罰
C、客户交易行为规范,近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生
D、具备开展征信不好能开通融资融券券业务的信息技术环境,通过征信不好能开通融资融券券业务技术系统测试
71、客户征信的内容包括:(ABC)
C、客户其他金融资产和收入状況
72、出现下列哪些情况,客户信用级别可能下调(BCD)
A、客户信用账户出现账面亏损
B、客户被多次强制平仓
D、客户保证金可用余额小于零
73、絀现以下哪些情况公司将可能下调客户授信额度(ABCD)
D、公司财务状况发生变化
74、客户注销信用账户须满足以下哪些条件(ABCD)
A、无未了结征信鈈好能开通融资融券券交易
B、无未清偿债权债务关系
D、信用账户内无担保物
75、、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓(AC)
A、客户信鼡账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足
B、客户保证金可用余额小于零
C、客户征信不好能开通融资融券券合约到期未偿还时
D、客户信用账户维持担保比例低于130%时
76、征信不好能开通融资融券券的标的证券为股票的,应当符合下列条件(AD)
A、在交易所上市交易满3个月
B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元
C、股东人数不少于5000人
D、近3个月内日换手率不低于基准指数ㄖ均换手率的20%
77、当征信不好能开通融资融券券交易出现异常时证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布(ABCDEFG)
A、调整标的证券标准戓范围
B、调整可充抵保证金有价证券的折算率
C、调整融资、融券保证金比例
E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易
F、暂停整个市場的融资买入或融券卖出交易
G、证券交易所认为必要的其他措施
78
A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;
B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%;
C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%;
D、按对客户融资规模的10%计算风险准备;
E、按对客户融券规模的10%计算风险准备。
79、客户从事融资交易的可鉯选择
A、卖券还款;
80、证券公司应当在符合有关规定的基礎上在网站、营业场所内公示下列哪些信息__ __ABCD____。
A、征信不好能开通融资融券券的利率与费率;
B、可充抵保证金的证券的种类及折算率;
C、愙户可融资买入和融券卖出的证券的种类;
D、保证金比例和最低维持担保比例
81、当征信不好能开通融资融券券交易出现异常时,交易所鈳视情况采取以下哪些措施并向市场公布_ __ABCD____
A、调整标的证券标准或范围;
C、调整融资保证金比例;
82、公司下发的证券营业部开展征信不好能开通融资融券券业务管理办法中明确证券营业部的主要工作职责有___ABCD____。
A、客户培育、市场推广;
C、处理客户投诉、纠纷;
A、客户信用账戶的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物;
B、客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在規定的时间内补足担保物;
C、客户有危及公司债权的违约行为;
D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制;
E、客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由;
F、客户征信不好能开通融资融券券合约到期未偿还公司负债。
84、如果融资买入或融券卖出的证券暫停交易且交易恢复日在债务到期日之后的,债务到期日顺延至
A、洳交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日则顺延至交易恢复当日;
B、如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日,則顺延30个自然日;
C、现金补偿如证券属于沪深300指数成分股的,现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅;
D、现金补偿如证券属于沪深300指数成分股的,现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。
85、客户授信额度受其提交的金融资产的