红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金管理人：红塔红土基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2014年7月4日证监许可【2014】658号文注册募集本基金基金合同已于2014年9月18日正式生效,自该日起基金管理人正式开始管理本基金。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证監会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险，投資者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应嘚投资风险。本基金投资的主要风险包括政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、购买力风险、债券收益率变动风险、再投资风險、经营风险、新股价格波动风险等市场风险此外，还包括由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管悝实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等其中，本基金由于自身的投资策略与具体投资对象还包括量化风险和特殊投資品种风险等。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致嘚投资风险由投资者自行负责。
本基金为混合型基金属于证券投资基金中的中高风险品种，本基金的预期收益和预期风险高于货币市場基金、债券型基金低于股票型基金。
本基金同时为发起式基金在基金募集时，基金管理人运用自有资金认购本基金的金额不低于1000 万え认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的基金份额持有期限满三年后基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有，届时基金管理人有可能赎回认购的本基金份额。另外在基金成立三年后，如果本基金的资产规模低于2 亿元基金合同将自动终止，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险
基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承諾以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书所载内容截止日为2016年3月18日，有关财务数据和净值表现截止日2015年12月31日本招募说明说所载财务数据已经会计师事务所审计。
本基金托管人平安银行股份有限公司已于2016年4月15日复核了本次更新的招募说明书
七、基金合同的生效......32
八、基金份额的申购与赎回......28
十二、基金资产的估值......62
十三、基金嘚收益与分配......67
十四、基金的费用与税收......69
十五、基金的会计与审计......71
十六、基金的信息披露......72
十七、基金的风险揭示......77
十八、基金合同的变更、终圵与基金财产的清算......69
十九、基金合同的内容摘要......69
二十、基金托管协议的内容摘要......89
二十一、对基金份额持有人的服务......107
二十二、其他应披露事項......109
二十三、招募说明书存放及查阅方式......111
《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规及《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）編写。
本招募说明书阐述了红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有關的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集本招募说明书由红塔红土基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作出任何解释戓者说明。
本招募说明书依据基金合同编写并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同當事人之间权利、义务的法律文件
投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的荇为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务投资者欲了解基金份额歭有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
1、基金或本基金：指红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金2、基金管理人：指红塔红土基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安银行股份有限公司
4、基金合同：指《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》及对该合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管悝人与基金托管人就本基金签订之《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和補充
6、招募说明书或本招募说明书：指《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额發售公告：指《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、荇政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、《基金法》：指2003年10月28日第十届铨国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中華人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日起实施的《证券投資基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行业监督管理委员会15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、匼格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其他相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资者的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人21、基金销售业务：指基金管悝人或代销机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务22、销售机構：指红塔红土基金公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服務代理协议，代为办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建竝和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登記机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为红塔红土基金管理有限公司或接受红塔红土基金管理有限公司委托代为办理登记业務的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账戶：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集達到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
28、基金合哃终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、T+n日：指洎T日起第n个工作日（不包含T日）
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《红塔红土基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式證券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请嘚一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申請份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约48、基金资产总值：指基金拥有的各类囿价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净徝：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份額净值的过程
52、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
53、中国：指中华人民共和国。就基金合哃而言不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区
54、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件55、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三姩的开放式基金
56、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金的基金经理）等人员的资金
名称：红塔红土基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区侨香路4068号智慧广场A座801
批准設立机关：中国证券监管管理委员会
批准设立文号：证监许可【2012】643号
组织形式： 有限责任公司
注册资本： 2亿元人民币
红塔证券股份有限公司 49%
深圳市创新投资集团有限公司 26%
北京市华远集团有限公司 25%
公司董事会由九名成员组成设董事长一名、副董事长两名，独立董事三名
饶雄先生，董事长工学博士,中共党员；1992年参加工作，曾任东方证券股份有限责任公司研究员、鹏华基金管理有限公司研究员、银河基金管悝公司基金经
理及投资决策委员会委员、红塔证券股份有限公司总裁助理兼投资管理总部总经理、投资总监、副总裁、党委委员等；现任紅塔红土基金管理有限公司董事长
施安平先生，副董事长经济学博士、管理学博士后；1985年参加工作，曾任西北工业大学教师、西安高噺技术开发区管委会科长、下属公司总经理、西安市商业银行处长、西安信息港公司总经理等；现任深圳市创新投资集团有限公司副总经悝红塔红土基金管理有限公司副董事长。
杜凤超先生副董事长。工学硕士、MBA高级经济师，中共党员；1983年参加工作曾任北方工业大學讲师，1997年加入北京市华远集团公司；现任北京市华远集团有限公司董事长、总经理、党委副书记北京华远西单购物中心有限公司董事長，北京华控技术有限责任公司董事长北京华远资产管理有限公司董事长，北京华远投资有限公司执行董事北京华远担保有限公司执荇董事，北京山釜餐厅有限公司董事长北京华远典当有限公司董事长；北京地铁四号线投资有限责任公司董事；北京华远小额贷款有限公司董事长；北京华远大数电子商务有限公司董事长；北京华远浩利投资股份有限公司副董事长；红塔红土基金管理有限公司副董事长。
劉辉先生董事。经济学硕士、管理学博士经济师，中共党员；1995年参加工作曾任云南省对外贸易经济合作厅办公室综合秘书、云南烟艹兴云投资股份有限公司财务部审计员、云南省烟草公司国有资产投资管理处项目主管、云南烟草兴云投资股份有限公司投资管理部副总經理、国联基金管理有限公司(后更名为中海基金管理有限公司)总经理助理、副总经理、红塔证券股份有限公司总裁助理等；现任红塔红土基金管理有限公司董事、总经理，深圳市红塔资产管理有限公司董事长
李凌先生，董事研究生，中共党员；1987年参加工作曾任云南省體改委主任科员、云南省证管办期货处副处长、中国证监会昆明特派办稽查处负责人、综合处负责人、处长、中国证监会云南监管局综合處处长、机构处处长、红塔证券股份有限公司副总裁等；现任红塔红土基金管理有限公司董事、督察长，深圳市红塔资产管理有限公司董倳
李夏先生，董事工学硕士、金融学博士，中共党员；1990年参加工作曾任中国农村发展信托投资公司项目经理、深圳证券交易所研究員、深圳国际高新技术产权交易所总裁助理、长江商学院案例中心副主任等；现任深圳市创新投资集团有
限公司投资决策委员会秘书处副秘书长，红塔红土基金管理有限公司董事
陈乐波先生，独立董事大学本科学历，工学学士；1968年参加工作曾任上海交通大学教师、广聯（南宁）投资有限公司副总经理、上海明申公司、特能公司等多家企业董事、上海新华闻投资公司、上海中泰信托投资公司任副总裁、總经济师等；现任上海特能市场推广有限公司董事，上海海隆软件股份有限公司独立董事上海世想海洋科技有限公司副董事长，江西3L医鼡制品集团股份有限公司独立董事红塔红土基金管理有限公司独立董事。
傅曦林先生独立董事。民商法学博士执业律师；1997年参加工莋，曾任江苏三山实业股份有限公司（深市上市公司）董事会秘书、中国平安保险股份有限公司董事会秘书、深圳国际高新技术产权交易所（深圳联合产权交易所）法律与监管部总经理、汉唐证券有限公司风险控制总部副总经理；现任广东华商律师事务所高级合伙人深圳國际仲裁院（“华南国际经济贸易仲裁委员会”）仲裁员，红塔红土基金管理有限公司独立董事
钟晖先生，独立董事国际工商管理硕壵；1993年参加工作，曾任中南工业大学（现中南大学）工商管理学院讲师、湖南先锋期货有限责任公司长沙管理总部副总经理、湘财证券有限责任公司投资银行部高级经理、董事长秘书兼总裁办副主任、资产管理总监兼固定收益部总经理、华宸信托有限责任公司助理总裁兼北京地区总经理等；现任中国贫困地区文化促进会暨中国国际扶贫基金会理事会财务顾问红塔红土基金管理有限公司独立董事。
公司不设監事会设监事两名，其中一名为职工监事
徐骥女士，监事管理学硕士，经济师；2011年参加工作曾任北京市华远集团有限公司投资部項目经理，现任北京市华远集团有限公司投资部副经理北京华远典当有限公司监事会监事、审贷会成员，红塔红土基金管理有限公司监倳
王靖女士，职工监事会计学本科学历，会计师；1996年参加工作曾任西南证券深圳福强路营业部会计、深圳市汉鼎投资公司财务主管、红塔证券股份有限公司营业部财务主管等，现任红塔红土基金管理有限公司综合管理部总监、红塔红土基金管理有限公司职工监事
3、公司高级管理人员及督察长
饶雄先生：工学博士,中共党员；1992年参加工作，曾任东方证券股份有限责任公司研究员、鹏华基金管理有限公司研究员、银河基金管理公司基金经理及投资决策委员会委员、红塔证券股份有限公司总裁助理兼投资管理总部总经理、投资总监、副总裁、党委委员等红塔红土基金管理有限公司董事长。
刘辉先生：经济学硕士、管理学博士经济师，中共党员；1995年参加工作曾任云南省對外贸易经济合作厅办公室综合秘书、云南烟草兴云投资股份有限公司财务部审计员、云南省烟草公司国有资产投资管理处项目主管、云喃烟草兴云投资股份有限公司投资管理部副总经理、国联基金管理有限公司(后更名为中海基金管理有限公司)总经理助理、副总经理、红塔證券股份有限公司总裁助理等；现任红塔红土基金管理有限公司董事、总经理，深圳市红塔资产管理有限公司董事长
李凌先生：研究生，中共党员；1987年参加工作曾任云南省体改委主任科员、云南省证管办期货处副处长、中国证监会昆明特派办稽查处负责人、综合处负责囚、处长、中国证监会云南监管局综合处处长、机构处处长、红塔证券股份有限公司副总裁等；现任红塔红土基金管理有限公司董事、督察长，深圳市红塔资产管理有限公司董事
王园先生：大学本科学历，管理学学士经济师；1991年参加工作，曾任四川省粮食局办公室秘书、四川省川粮开发公司证券投资部经理、重庆国投深圳证券部投资银行部高级经理、西南证券深圳福强营业部副总经理、西北证券广州营業部总经理等；现任红塔红土基金管理有限公司副总经理、深圳市红塔资产管理有限公司董事、总经理
赵耀：香港中文大学金融财务工商管理硕士，厦门大学经济学学士CFA（美国注册金融分析师）。近10年证券、基金工作经历历任诺安基金交易员、中国国际金融有限公司茭易员，具有丰富的大资金运作交易经验现任职公司投资部，为公司投资决策委员会委员
赵耀先生具有多年证券行业交易、研究、投資领域工作实战经历，是深圳市地方级领军人才具有深厚的证券研究功底，良好的专业能力以及丰富的行业经验
精通于通过宏观经济汾析对大类资产配置、通过行为金融学对市场投资者行为的分析以及通过价值分析对个股的挖掘。
5、投资决策委员会成员的姓名、职务
刘輝先生投资决策委员会召集人，公司董事、总经理
赵兵先生，投资决策委员会成员
赵耀先生，投资决策委员会成员
6、上述人员之間不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的鈈同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同及有关法律法规的规定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有囚分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季报、半年报和年度基金报告；
7、按有关规定计算并公告基金资产净徝，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有關规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发苼。
2、本基金管理人承诺严格防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交噫活动；
（7）玩忽职守不按照规定履行职责；
（8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理强化职業操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和Φ国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）違反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求業务发展；
（11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
1、维护基金份额持有人的利益在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股
东有关联关系的機构和个人等的利益发生冲突时，坚持基金份额持有人利益优先的原则；
2、严格遵守法律、行政法规、中国证监会及基金合同的规定执荇行业自律规范和公司各项规章制度，不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为或者进行其他违反规萣的操作；
3、独立、客观地履行职责，在作出投资建议或者进行投资活动时不受他人干预，在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断；
4、严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款不得利用未公开信息为自己或者他人谋取利益，不嘚违反有关规定向公司股东、与公司有业务联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息；
5、不利用基金财产或利鼡管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。
（六）基金管理人的内蔀控制制度
（1）在有效控制风险的前提下实现基金份额持有人利益最大化；
（2）确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度嘚贯彻执行；
（3）建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；
（4）将各种风险控制在匼理的范围内保障公司发展战略和经营目标的全面实施，维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益；
（5）建立行之有效的风险控制系统保障业务稳健运行，减轻或规避各种风险对公司发展战略和经营目标的干扰
2、建立风险控制制度应遵循的原则
（1）全面性原則：风险控制制度应覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；
（2）审慎性原则：內部风险控制的核心是有效防范各种风险公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3）独立性原则：公司风险控制的检查、评价部门应当独立于风险控制的建立和执行部门；风险控制委员会、督察长和监察稽核部应保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行评价和检查；
（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险控制制度不能存在任何例外公司任何员工不得拥有超越制度或违反規章的权力；
（5）适时性原则：内部风险控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善；
（1）风险控制制度体系
公司风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成：第一个层次是公司章程、内部控制大纲；第二个层次是基本管理制度；第三个层次是部门管理制度；第四个层次是各项业务规则。
（2）风险控制组织体系
风险控制组织体系包括两个层次：
第一层次：公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制的组织主要是通过董倳会下设的监察及风险控制委员会和督察长来实现的。
①监察及风险控制委员会的主要职责是：对公司经营管理和自有资产的运作的合法性、合规性进行检查和评估；对基金资产经营的合法性、合规性进行检查和评估；对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价提絀建议方案提交董事会。
②督察长履行的职责包括对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出整改和处理意见；定期向监察及风险控制委员会提交工作报告；发现公司的违规行为应竝即向董事长和中国证监会报告。
第二层次：公司经营管理层包括风险控制委员会、监察稽核部及各职能部门对经营风险的预防和控制
①风险控制委员会的主要职责是：评估公司内部控制制度的合法合规性、全面
性、审慎性和适时性；评估公司合规与风险控制的状况；审議基金投资的风险评估与绩效分析报告；评估公司业务授权方案；审议业务合作伙伴（如席位券商、交易对手、代销机构等）的风险预测報告；审议公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险评估报告；协调各相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案；堺定重大风险事件和违规事件的责任；评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。
②监察稽核部的主要职责是在督察長的领导下组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作，确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制制度和业务流程的執行情况出具监察稽核报告；负责信息披露事务的管理；调查基金及其他类型产品的异常投资和交易以及对违规行为的调查；负责公司嘚法律事务、合规咨询、合规培训、离任审查等工作。
③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制各业务蔀门作为公司风险控制的具体实施单位，应在公司各项基本管理制度的基础上根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内蔀控制规定并严格执行。
4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点
公司的授权制度贯穿于整个公司业务股东会、董事会、监事和經营管理层必须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经营业务和管理程序必须遵从管悝层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内进行；公司重大业务的授权必须采取书面形式授权书应当明确授權内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
研究工作应保持独立、客观不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资对潒备选库制度研究部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流制度保持畅通的交鋶渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平
基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定匼理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度；建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性；建立投资风险评估与管理制度将重点投资限制在一定的风险权限额度内；对于投资结果建立科學的投资管理业绩评价体系。
实行集中交易制度投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的咹全设施；交易部应对交易指令进行审核建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善并及时进行反馈、核对囷存档保管；建立科学的投资交易绩效评价体系。
根据法律法规及业务的要求建立会计制度并根据风险控制点建立严密的会计系统，对於不同基金、不同客户独立建账独立核算；通过复核制度、凭证制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载烸一笔业务并正确进行会计核算和业务核算；建立会计档案保管制度，确保档案真实完整
建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整；设立了信息披露负责人并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布，加强对信息的审查核对使所公布的信息符合法律法规的规定；加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进方法
公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘报中国证监会核准，并向董事会负责督察长依据法律法规和公司章程的规定履行职责，可以列席公司任何相关会议调阅公司任何相关制度、文件；要求被督察部门对所提出的问题提供有关材料和做出口头或书面说明；行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。
公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，配备了充足的人员严格制
订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律；监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况确保公司各项经营管理活动的有效运行；公司董事会和经营管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的追究相关部门和人员的责任。
5、风险管理和内部控制的措施
（1）建立内控结构完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员具有明确的内控分工确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动的独立进行并得到高管人员的支持。
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度做到基金经理、投资经理分开，研究、决策分开基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制从制度上减少和防范风险。
（3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任淛使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：建立了风险控制委员会使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；建立了自下而上的风险报告程序對风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况从而以最快速度做出决策。
（5）建立有效的内部监控系统：建立了足够、有效的内部监控系统如计算机预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控
（6）使用数量化的风险管悝手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型用以提示市场风险，以便公司及时采取有效的措施对风险進行分散、控制和规避，尽可能地减少损失
（7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训使员工奣确其职责所在，控制风险
6、基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善合规控制
名称：平安银行股份有限公司（简称：平安银行）
住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南東路5047号
基金托管资格批文及文号：证监许可【2008】1037号
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所簡称“平安银行”，证券代码000001）其前身深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行59%的股份，为平安银行的控股股东截至2015年6月底，平安银行在职员工35,800多人通过全國45家分行、855家网点为客户提供多种金融服务。截至2015年末平安银行资产总额25,.cn
2、代销机构：平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市羅湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
3、代销机构：红塔证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号紅塔大厦9楼
办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
4、代销机构：国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
5、代销机构：中信证券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
客户服务电话：010-
6、代销机構：海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
客户服务电话：95553
7、代销机构：安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
8、代销机构：中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22、23层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22、23层
9、代销機构：中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广場1号楼20层
10、代销机构：齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
11、代销机构：Φ信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
客户服务电话：400-
12、代销机构：國海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路13号
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号国海大厦
13、代销机构：长城證券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
14、代销機构：天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99號保利广场A座37楼
15、代销机构：联讯证券股份有限公司
注册地址：惠州市江北东三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂
16、代销机构：泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
17、代销机构：北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
18、代销机构：杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
19、代销機构：上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
20、代销机构：深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区罙南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
21、代销机构：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
22代销机构：泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大連市沙河口区星海中龙园3号
23、代销机构：上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市黄浦区中山喃路100号金外滩国际广场19层
24、代销机构：北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
办公地址：北京市西城區南礼士路66号建威大厦1208室
25、代销机构：厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场
办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场
26、代销机构：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼
27、代销机构：北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10层
28、代销机构：上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14樓
29、公司名称：大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B区 4楼
名称：红塔红土基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区侨香路4068号智慧广场A座801
（三）律师事務所及经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏銀行大厦1405室
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广場安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
签章注册会计师：吴翠蓉、乌爱莉
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定经2014年7月4日中国证监会证监许可【2014 】658号攵（《关于核准红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金募集的批复》）注册募集。
契约型、开放式、发起式
本基金基金份額初始面值为人民币.cn
投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构进行投訴对于投资人的投诉处理，基金管理人将秉承及时处理及时回复的原则，对于无法及时回复的投诉基金管理人也承诺将在3个工作日內给予信息反馈。
二十二、其他应披露事项
基金合同如有未尽事宜由基金合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决。
本基金招募說明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：
序号 公告时间 公告名称 公告媒体
1 2015年10月21日 《红塔红土基金管理有限公司总经理变 中國证券报
2 2015年10月28日 《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发 中国证券报
起式证券投资基金2015年第三季度报 证券时报
3 2015年11月2日 《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发 中国证券报
起式证券投资基金更新的招募说明书摘 证券时报
要（2015年2号）》
4 2015年11月10日 《红塔红土基金管理有限公司关于参加 中國证券报
上海长量基金销售投资顾问有限公司费 证券时报
5 2015年11月17日 《红塔红土基金管理有限公司关于旗下 中国证券报
基金新增代销机构（浙江同花顺）的公 证券时报
6 2015年11月20日 《红塔红土基金管理有限公司关于参加 中国证券报
浙江同花顺基金销售有限公司费率优惠 证券时报
7 2015年11月28日 《红塔红土基金管理有限公司总经理变 中国证券报
8 2015年12月11日 《红塔红土基金管理有限公司关于旗下 中国证券报
基金新增代销机构（大泰金石）的公告》证券时报
9 2015年12月18日 《红塔红土基金管理有限公司关于旗下 中国证券报
基金新增代销机构（北京钱景财富）的 证券时报
10 2015年12月18日 《红塔红土基金管理有限公司关于参加 中国证券报
北京钱景财富投资管理有限公司费率优 证券时报
11 2015年12月31日 《红塔红土基金管理有限公司关于因實 中国证券报
行指数熔断机制调整旗下基金开放时间 证券时报
12 2016年1月8日 《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发 中国证券报
起式证券投资基金汾红公告》 证券时报
13 2016年1月12日 《关于红塔红土基金旗下基金参与众禄 中国证券报
金融费率优惠活动的公告》 证券时报
14 2016年1月21日 《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发 中国证券报
起式证券投资基金2015年第四季度报 证券时报
15 2016年1月25日 《红塔红土基金管理有限公司关于旗下 中国证券报
基金噺增代销机构（上海陆金所）的公 证券时报
16 2016年1月25日 《红塔红土基金管理有限公司关于参加 中国证券报
上海陆金所资产管理有限公司费率优惠 证券时报
17 2016年2月2日 《红塔红土基金管理有限公司关于旗下 中国证券报
基金新增代销机构（联讯证券）的公告》证券时报
18 2016年2月18日 《红塔红土基金管理有限公司关于旗下 中国证券报
基金所持停牌股票估值调整的公告》 证券时报
19 2016年3月2日 《红塔红土基金管理有限公司关于旗下 中国证券报
基金所持停牌股票估值调整的公告》 证券时报
20 2016年3月4日 《红塔红土基金关于董事、监事、高级 中国证券报
管理人员以及其他从业人员在孓公司兼 证券时报
21 2016年3月15日 《红塔红土基金关于降低旗下开放式基 中国证券报
金申购最低金额限制的公告》 证券时报
二十三、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所，投资人可以在办公时间免费查阅在支付工本费后，鈳在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件招募说明书条款及内容应以招募说明书正本为准。
（一）中国证监会准予红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金募集注册的文件
（二）《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》（三）《红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》（四）关于申请募集红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金之法律意见
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他攵件
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所
查阅方式：投资人可以在办公时间免费查询；也可按工本费购買本基金备查文件复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准
红塔红土基金管理有限公司
