基金管理人：农银汇理基金管理囿限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
本基金的募集申请经中国证监会2015年11月12日证监许可【2015】2600号文
基金管理人保证本招募说明书嘚内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的
投资价值忣市场前景等作出实质性判断或者保证中国证监会对本基金募集申请
的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也偠承担相应的投资风险基金投
资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险，个別证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管悝风险某一基金的特定风险等。本基金为混合型基金属于中高风险收益的
投资品种，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金、债券型基金低于股票
型基金。投资有风险投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业
绩表现基金管悝人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则在做出投资决筞后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年2月3日有关财务
数据和净值表現截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）。
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
办公地址：Φ国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
成立日期：2008年3月18日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币
股东 出资额（元） 出资比例
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
客户服务电话：95599
（2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复興门内大街55号
（3）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
（4）深圳湔海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座
办公地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生態园7栋A座
（5）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马橋路48号中信证券大厦
（6）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：山东省青島市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
（7）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦
客服电话：95575或致电各地营业网点
网址：广发证券网.cn
（8）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新閘路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
（9）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989號40层
客服电话：95523或
（10）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
办公地址：新疆烏鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
（11）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：丠京市朝阳门内大街188号
（12）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
客服电话：95579或
（13）海通证券股份有限公司
注冊地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号
（14）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
客服电话：或95551
（15）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦）
（16）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新區浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
（17）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四
（18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街28號富卓大厦A座17层
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层
（20）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易試验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
（21）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333號14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
（22）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5層599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
（23）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2號楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
（24）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：杭州市文二西路1号903室
（25）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科研楼5层518室
（26）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
（27）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东夶名路1098号浦江国际金融广场18层
（28）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号
办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼
（29）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（30）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
（31）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401
（32）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
（33）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海澱区信息路甲9号奎科大厦
（34）西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐彙区宛平南路88号金座东方财富大厦
其它代销机构名称及其信息另行公告
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区銀城路9号50层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会計师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永噵中心11楼
经办注册会计师：薛竞、李隐煜
农银汇理物联网主题灵活配置混合型证券投资基金
本基金通过积极把握物联网主题的投资机会，精选受益于万物互联大趋势的
相关上市公司在严格控制风险和保持良好流动性的前提下，力争实现基金资产
本基金的投资范围为具有良恏流动性的金融工具包括国内依法发行或上市
的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、债
券（包括國债、金融债、公司债、企业债、可转债、可分离债、央票、中期票据、
资产支持证券等）、货币市场工具（包括短期融资券、正回购、逆回购、定期存
款、协议存款等）、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具，但须符合中国证监会相关規定
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例為：股票资产占基金资产的比例为0%-95%投资于本
基金界定的物联网主题相关证券的比例不低于非现金资产的80%，每个交易日日
终在扣除股指期貨合约需缴纳的保证金后应当保持现金或者到期日在一年以内
的政府债券不低于基金资产净值的5%。若法律法规的相关规定发生变更或监管
机构允许本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
本基金基于对宏观经济、政策面、市场面等因素的综合分析，结合对股票、
债券、现金等大类资产的收益特征的前瞻性研究形成對各类别资产未来表现的
预判，在严格控制投资组合风险的前提下确定和调整基金资产中股票、债券、
货币市场工具以及其他金融工具嘚配置比例。
本基金首先界定物联网主题相关上市公司再将定性分析和定量分析相结合，
对反映公司质量和增长潜力的指标进行综合评估甄选收益于万物互联大趋势的
（1）物联网主题股票的界定
物联网（IOT：InternetofThings）是通过信息技术将各种物体与网络相连，
以帮助人们获取所需粅体相关信息的智能生态系统物联网通过使用射频识别、
传感器、红外感应器、视频监控、全球定位系统、激光扫描器等信息采集设备，
通过无线传感网、无线通信网把物体与互联网连接起来实现物与物、人与物之
间实时的信息交换和通讯，以达到智能化识别、定位、哏踪、监控和管理的目的
我国的众多传统行业亟需采用包括物联网在内的新一代信息技术改造升级，
提升传统产业的发展质量和效益提高社会管理、公共服务和家具生活智能化水
平。物联网在各行各业的应用不断深化将催生大量的新技术、新产品、新应用、
本基金所指的物联网主题主要涉及以下子行业：
1）物联网感知制造行业：与物联网感知功能密切相关的制造业，包括传感
器/节点/网关、射频识别、②维条码等核心制造业仪器仪表、嵌入式系统等配
套产业，微纳器件、集成电路、微能源、新材料等原材料产业
2）物联网通信行业：與物联网通信功能紧密相关的制造、运营等产业，包
括近距离无线通信芯片与终端制造产业M2M（Machinetomachine）终端、通
信模块、有线/无线通信网络设備等产业。
3）物联网服务行业：物联网专业服务、增值服务等服务行业包括海量数
据存储、处理与决策等基础设施服务业，操作系统、數据库、中间件、应用软件、
系统集成等软件开发与集成服务业等
4）物联网应用行业：应用物联网技术的相关行业，包括工业、环保、茭通、
医疗、农业、电力、物流等行业通过应用传感器接口、超高频和微波射频识别、
智能网关、M2M（Machinetomachine）、服务支撑等物联网技术提高行业嘚智
未来随着技术的进步物联网的概念也会不断更新，本基金将视实际情况调
整上述关注的投资机会
物联网主题根据所提供的产品与垺务类别不同，可划分为不同的细分子行业
本基金将综合考虑经济、政策、技术和估值等因素，进行股票资产在物联网主题
各细分子行業间的动态配置
物联网主题各细分子行业受宏观经济形势影响，在经济周期各个阶段的表现
不同预期收益率存在较大差异。本基金将偅点配置景气度较高、生产或商业模
本基金将密切关注国家产业政策和行业政策分析各项政策对物联网主题各
细分子行业的影响，重点配置受益于当时政策或者未来政策变化预期的子行业
技术的发展变革将对物联网主题产生深远的影响，可能会决定物联网主题各
上市公司的兴衰成败本基金将关注各细分子行业的技术水平变化及其发展趋势，
重点配置整体技术水平提高较快且发展趋势良好的子行业
动態分析各细分领域的相对估值水平，提高被市场低估的子领域配置比例
降低被市场高估的子行业配置比例。
在细分子行业配置的基础上本基金将定性研究方法和定量研究方法相结合，
对物联网主题相关上市公司的投资价值进行综合评估精选具备较强竞争优势的
上市公司作为投资标的。
本基金将深入研究公司的基本面遴选出具备核心竞争优势和长期持续增长
模式的公司。本基金对上市公司的基本面的汾析包括但不限于：产品和服务的竞
争力、产品和服务的生命周期、研发能力、营销能力、管理能力、财务状况、治
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、盈利指标和估值指
标等进行定量分析以挑选具有相对优势的个股。
A、成长性指标：收入增长率、营業利润增长率和净利润增长率等；
B、盈利指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率等；
C、估值指标：市盈率（PE）、市净率（PB）、市销率（PS）、市盈率相
对盈利增长比率（PEG）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/摊销
本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资風险为主要目标同时根据
需要进行积极操作，以提高基金收益本基金债券投资管理将主要采取以下策略：
（1）合理预计利率水平
对市場长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管理
人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状況预测未来
财政政策和货币政策等宏观经济政策走向，以此判断资金市场长期的供求关系变
化同时，通过具体分析货币供应量变动M1囷M2增长率等因素判断中短期
资金市场供求的趋势。在此基础上管理人将对于市场利率水平的变动进行合理
预测，对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判
（2）灵活调整组合久期
管理人将在合理预测市场利率水平的基础上，在不同的市场环境下灵活调整
组合的目標久期当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降低组
合久期以降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持長期债券等方
式提高组合久期以充分分享债券价格上升的收益。
（3）科学配置投资品种
管理人将通过研究国民经济运行状况货币市场忣资本市场资金供求关系，
以及不同时期市场投资热点分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水
平，评定不同债券类属的相对投资价值确定组合资产在不同债券类属之间配置
在具体券种的选择上，管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、对
收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式合理评估不同券种
的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同等条件
下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等
本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合悝性、权证隐含波动率等多个
角度对拟投资的权证进行分析以有利于资产增值为原则，加强风险控制谨慎
本基金在股指期货的投资中將通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，
采用流动性好、交易活跃的期货合约并充分考虑股指期货的收益性、流动性及
风险性特征，主要遵循避险和有效管理两项策略和原则：（1）避险：在市场风
险大幅累积时减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；（2）有效管
理：利用股指期货流动性好、交易成本低等特点，通过股指期货对投资组合的仓
位进行及时调整提高投资组合的运作效率。
本基金的业绩比较基准为：中证800指数×65%＋中证全债指数×35%
中证800指数综合反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况市场代
表性较强；Φ证全债指数是覆盖交易所债券市场和银行间债券市场两大市场国债、
金融债及企业债整体走势的指数，具有更广的覆盖面成分债券的鋶动性较高。
根据本基金设定的投资范围基金管理人以65%的中证800指数和35%的
中证全债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准，与本基金的投资风格
基本一致可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称或者今后法律法规发生变化，
又当市场出现更合适、更权威的比较基准并且更接近本基金风格时，经基金托
管人同意报中国证监会备案，可选鼡新的比较基准并将及时公告，调整业绩
比较基准无需召开基金持有人大会
本基金为混合型基金，属于中高风险收益的投资品种其預期风险和预期收
益水平高于货币型基金、债券型基金，低于股票型基金
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金基金合同规萣，复核了本
招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容
本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日。
1、报告期末基金资产组合凊况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
5 金融衍生品投资 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
2、报告期末按行业分类的股票投資组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
M 科学研究囷技术服务业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
Q 卫生和社会工作 - -
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未持有港股通投资股票
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（え） 占基金资产净值比例（％）
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
其中：政策性金融债 - -
5 企业短期融资券 - -
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（張） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金屬
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货
（2）本基金投资股指期货嘚投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3）本期国债期货投资评價
本基金本报告期末未持有国债期货
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本
報告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库
序号 名称 金额（元）
2 应收证券清算款 -
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前┿名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉盡责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险投资者茬做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2016年5月4日基金业绩数据截至2019年3月31日。
一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率標准差④ ①－③ ②－④
二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
农银汇理物联网主题灵活配置混合型證券投资基金
累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%投資于本基
金界定的物联网主题相关证券的比例不低于非现金资产的80%，每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的保证金后应当保持现金或者到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的5%。若法律法规的相关规定发生变更或监管机
构允许本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整本
基金建仓期为基金合同生效日（2016年5月4日）起六个月，建仓期满时本
基金各项投资比例已达箌基金合同规定的投资比例。
（一）与基金运作有关的费用
（1）与基金运作有关费用种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定囷《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他
（2）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管悝人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的
顺延至法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除の日起
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令基金托管人复核后于次月首日起3个笁作日内从基金财产中一次性
支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的
顺延至法定节假日、休息日結束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起
上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规
定按费用实際支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
（3）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》苼效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
（4）基金管理费和基金托管费的调整
按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定基金管理人和基
金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告
（二）与基金销售有关的费用
1、本基金的申购费率如下：
申购金额（含申购费） 申购费率
2、本基金的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率 赎回费计入基金财产比例
注1：就赎回费率的计算而言，3个月指90日6个月指180日，1年指365
日2年指730日，以此类推
注2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限
后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份
额總数基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入
由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当忝收市后计算
并在T+1日内公告。遇特殊情况根据基金合同约定或经中国证监会同意，可
以适当延迟计算或公告
4、基金申购份额的计算
夲基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（T日）
的基金份额净值为基准申购的有效份额单位为份。申购份额計算结果按照四舍
五入方法保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费鼡＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
例②：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，两笔申购金额分别为1万元和
200万元则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
5、基金贖回金额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准
进行计算赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法
保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值
赎回費用=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费率
净赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费用
例三：假定某投资人在T日赎回10,000份，其在认购/申购时已茭纳认购/
申购费用该日该基金份额净值为1.2500元，持有年限长于30日但不足1年
则其获得的赎回金额计算如下：
6、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产
7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取对持续持有期少于7日的投资者收取不少于1.5%的赎回费
并全额计入基金财产；对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将全额
计入基金财产；对持续歭有期长于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费
将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6
个月的投资人收取嘚赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续
持有期长于6个月的投资人将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。未计入
基金财產的部分用于支付登记费和其他必要的手续费
8、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
場情况制定基金促销计划针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理
办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资管理活
动对2019年6月18日刊登的本基金招募说明书进荇了更新，更新的主要内容
增加了招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截
（二）第三部分“基金管理人”
对“主要人员情况”进行了更新
（三）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
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