中证南方小康产业交易型开放式指数证券

投资基金联接基金招募说明书

基金管理人：南方基金管理股份有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

§17 基金合同的变哽、终止和基金财产的清算...... 122

本基金经中国证监会 2010 年 6 月 30 日证监许可[ 号文核准募集本基金基金

合同于2010年8月27日正式生效。基金管理人保证招募說明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

在投资本基金前，投资者应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风險承受能力，理性判断市场对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益亦承担基金投资Φ出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险：本基金为目标ETF的联接基金通过投资目标ETF紧密中证南方小康产业指数的表现，与目标 ETF 在投资方法、交易方式等方面存在着联系和区别等投資有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚實信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书的本次更新为依据中国证监会 2019 姩 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实

施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》所作出的相应修订。本招募说明书有关财

务数据和净值表现截圵日为 2019 年 6 月 30 日（未经审计）

本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的法律法规的强制性规定鈈一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投資基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性風险规定》）以及《中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同》编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说奣书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件如本招募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

本匼同、《基金合同》 《中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基

金基金合同》及对本合同的任何有效的修订和补充

中国 中華人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区)

法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范

《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》

《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》

《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》

《信息披露办法》 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁咘机关对其

《流动性风险规定》 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

機关对其不时做出的修订

元 中国法定货币人民币元

基金或本基金 依据《基金合同》所募集的中证南方小康产业交易型开放式指

数证券投资基金联接基金

招募说明书 《中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基

金招募说明书》及其更新

基金产品资料概要 指《中证喃方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接

基金基金产品资料概要》及其更新

托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《中证南方尛康产业交易型开

放式指数证券投资基金联接基金托管协议》及其任何有效修订

发售公告 《中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基

《业务规则》 《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

中国证监会 中国证券监督管理委员会

银行监管机构 中国银行保险监督管理委员会或其他经国务院授权的机构

基金管理人 南方基金管理股份有限公司

基金托管人 中国工商银行股份有限公司

基金份额持囿人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资

基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代

销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议

代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构

销售机构 基金管理人及基金代销机构

基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点

注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业務，具体内容包括投资者基金

账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红

利、建立并保管基金份额持有人名册等

基金注冊登记机构 南方基金管理股份有限公司或其委托的其他符合条件的办理

基金注册登记业务的机构

《基金合同》当事人 受《基金合同》约束根据《基金合同》享受权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自

机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合

法注册登记并存续或经政府有關部门批准设立的并存续的企

业法人、事业法人、社会团体和其他组织

合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理辦法》及相关法

律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的

中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产

投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或

中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总

ETF 联接基金 昰指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的 ETF

（以下简称目标 ETF）紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏

离度和跟踪误差最小化采用开放式运作方式的基金。简称联

目标 ETF 指中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金(简称小

标的指数 指中证指数有限公司所编制並发布的中证南方小康产业指数

及其未来可能发生的变更

基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件基金管理

人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监

募集期 自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限

基金存续期 《基金合同》生效後合法存续的不定期之期间

工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日

开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工莋日

T 日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日

T+n 日 自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行為

发售 在本基金募集期内销售机构向投资者销售本基金份额的行为

申购 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买

赎囙 基金投资者根据基金销售网点规定的手续向基金管理人卖出

巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数

加仩基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基

金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份

A 类基金份额 指不从基金资产中计提销售服务费的基金份额

C 类基金份额 指从基金资产中计提销售服务费的基金份额

基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的鼡于记录投资者持有基金

管理人管理的开放式基金份额情况的账户

交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理

基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户

转托管 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账

户转入另一交易账户嘚业务

基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理

的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为

基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份

定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金

额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银

行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上

的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行

存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。

法律法规或中国证监会另有规定的从其规定

基金利润 基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值

基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和夲基金应

收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和

基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值

基金资产估值 计算评估基金资產和负债的价值以确定基金资产净值的过程

货币市场工具 现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期

限在三百九十七天鉯内(含三百九十七天)的债券；期限在一年

以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银

行票据；中国证监会、中国人民银行认鈳的其他具有良好流动

指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管囚网站、中国证

监会基金电子披露网站）等媒介

不可抗力 本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

以上释义中涉及法律法規、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后如适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准

注册地址：北京市西城區金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1

2 中国建设银行股份有限公司 电话：010－

注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公哋址：北京市东城区建国门内大街 69 号

3 中国农业银行股份有限公司 法定代表人：周慕冰

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

4 中国银行股份有限公司 客服电话：95566

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城

办公地址：上海市银城中路 188 号

5 交通银行股份有限公司 联系人：王菁

注冊地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行

6 招商银行股份有限公司 法定代表人：李建红

注册地址：北京市西城区金融大街 3 号

办公地址：北京市西城区金融大街 3 号

中国邮政储蓄银行股份有限公 法定代表人：李国华

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

仩海浦东发展银行股份有限公 法定代表人：高国富

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9 号东方

9 中信银行股份有限公司 法定代表人：李庆萍

注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号

10 广发银行股份有限公司 联系电话：8，020-

注册地址：北京市西城區复兴门内大街 2 号

11 中国民生银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲

办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中

12 中国光大银行股份有限公司 法定代表人：李晓鹏

注册地址:福州市湖东路 154 号

办公地址:福州市湖东路 154 号

13 兴业銀行股份有限公司 联系人:李博

地址：深圳市深南东路 5047 号

14 平安银行股份有限公司 联系人：施艺帆

注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

15 华夏银行股份有限公司 联系人:王者凡

注册地址：浙江省杭州市庆春路 288 号

办公地址：浙江省杭州市庆春路 288 号

16 浙商银行股份有限公司 联系人：唐燕

注册地址：天津市河东区海河东路 218 号

17 渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218 號

注册地址：杭州市下城区庆春路 46 号杭州银

办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号杭州银

18 杭州银行股份有限公司 法定代表人：陈震山

注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

19 上海银行股份有限公司 联系人：汤征程

注册地址：北京市西城区金融夶街甲 17 号首

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

20 北京银行股份有限公司 法定代表人：张东宁

注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号

办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号

北京农村商业银行股份有限公 楼

21 司 法定代表人：王金山

注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号

办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号

22 烟台银行股份有限公司 法定代表人：叶文君

注册地址：上海市浦东新区银城中路 8 号

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号

上海农村商业银行股份有限公 法定代表人：冀光恒

23 司 联系人：陈玲

注册地址：南京市中华路 26 号

办公地址：南京市中華路 26 号

24 江苏银行股份有限公司 联系人：张洪玮

注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号

办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号

25 东莞银行股份有限公司 聯系人：朱杰霞

注册地址：山东省青岛市市南区香港中路68号

办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号

26 青岛银行股份有限公司 法定代表人：郭少泉

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

27 宁波银行股份有限公司 法定代表人：陆华裕

注册哋址：山东省临沂市沂蒙路 336 号

办公地址：山东省临沂市兰山区北京路 37 号

28 临商银行股份有限公司 法定代表人：钱进

注册地址：武汉市江汉区建设大道 933 号汉口

办公地址：武汉市江汉区建设大道 933 号汉口

29 汉口银行股份有限公司 法定代表人：陈新民

客服电话：96558（武汉）、（全国）

注册哋址：张家港市杨舍镇人民中路 66 号

办公地址：张家港市杨舍镇人民中路 66 号

江苏张家港农村商业银行股份 法定代表人：王自忠

30 有限公司 联系囚：施圆圆

注册地址：温州市车站大道 196 号

办公地址：温州市车站大道 196 号

31 温州银行股份有限公司 联系人：陈浩

注册地址：重庆市渝中区邹容蕗 153 号

办公地址：重庆市渝中区邹容路 153 号

32 重庆银行股份有限公司 联系人：孔文超

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 3038

办公地址：广东省罙圳市罗湖区深南东路 3038

33 深圳农村商业银行股份有限公 法定代表人：李光安

34 东莞农村商业银行股份有限公 注册地址：广东省东莞市东城区鸿鍢东路 2 号

司 办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农

注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号

办公地址：哈尔滨市道里区上江街 888 号

35 哈尔滨銀行股份有限公司 联系人：李至北

注册地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

办公地址：乌鲁木齐市新华北路 8 号

36 乌鲁木齐银行股份有限公司 联系人：余戈

注册地址：广州市天河区珠江东路 30 号广州

办公地址：广州市天河区珠江东路 30 号广州

37 广州银行股份有限公司 法定代表人：姚建军

注册哋址：石家庄市平安北大街 28 号

办公地址：石家庄市平安北大街 28 号

38 河北银行股份有限公司 联系人：郑夏芳

39 大连银行股份有限公司 注册地址：夶连市中山区中山路 88 号天安国

办公地址：大连市中山区中山路 88 号天安国

联 系 人 ： 朱 珠

注册地址：安徽合肥安庆路 79 号天徽大厦 A

办公地址：合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座

40 徽商银行股份有限公司 联系人：叶卓伟

客服电话：(安徽省外)、96588(安徽

注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠

辦公地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠

41 广东顺德农村商业银行股份有 法定代表人：姚真勇

限公司 联系人：陈素莹

注册地址：天津市河西区友谊路 15 号

办公地址：天津市河西区友谊路 15 号

42 天津银行股份有限公司 联系人：李岩

注册地址：重庆市江北区洋河东路 10 号

办公地址：重慶市江北区洋河东路 10 号

43 重庆农村商业银行股份有限公 联 系 人 ： 范 亮

注册地址：浙江省金华市光南路 668 号

办公地址：浙江省金华市光南路 668 号

44 金華银行股份有限公司 联系人：陈秀端

注册地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号

办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号

45 包商银行股份囿限公司 联系人：张晶

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号

46 广州农村商业银行股份有限公 联系人：刘强

注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346

办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346

47 珠海华润银行股份有限公司 联系人：李陽

注册地址：常州市天宁区延宁中路 668 号

办公地址：常州市天宁区延宁中路 668 号

48 江苏江南农村商业银行股份有 联系人：包静

注册地址：杭州市建国中路 99 号

办公地址：杭州市建国中路 99 号

50 杭州联合农村商业银行股份有 联系人：张强

注册地址：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大

办公地址：廈门市湖滨北路 101 号商业银行大

51 厦门银行股份有限公司 法定代表人：吴世群

注册地址：威海市宝泉路 9 号

办公地址：济南市经十路奥体金融中惢 d 栋

52 威海市商业银行股份有限公司 联系人：武芳

客服电话：省内 96636、境内

注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬路 1363 号

办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬路 1363 號

53 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股 联系人：朱江良

广东南海农村商业银行股份有 注册地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海

办公地址：广東省佛山市南海区桂城街道南海

注册地址：中国陕西西安高新路 60 号

办公地址：西安市雁塔区高新路 60 号

55 西安银行股份有限公司 联系人：白智

紸册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728

56 苏州银行股份有限公司 法定代表人：王兰凤

注册地址：屾西省太原市小店区长风街 59 号

办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号

57 晋商银行股份有限公司 联系人：卫奕信

注册地址：湖南省长沙市天惢区芙蓉南路一段

办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路一段

58 华融湘江银行股份有限公司 法定代表人：张永宏

注册地址： 广东省湛江市經济技术开发区乐

办公地址：广东省广州市珠江新城临江大道 5

60 广东南粤银行股份有限公司 法定代表人： 蒋丹

注册地址：桂林市中山南路 76 号

辦公地址：桂林市中山南路 76 号

61 桂林银行股份有限公司 联系人： 兰金香

注册地址：福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号

办公地址：福建省泉州市丰澤区云鹿路 3 号

62 泉州银行股份有限公司 联系人：谢婷枫

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号

办公地址：四川省成都市武侯区科华中路88號

63 成都农村商业银行股份有限公 联系人：杨琪

64 长安银行股份有限公司 注册地址：西安市高新技术产业开发区高新四

办公地址：西安市高新技术产业开发区高新四

注册地址：辽宁省锦州市松山新区科技路68号

办公地址：辽宁省锦州市松山新区科技路68号

65 锦州银行股份有限公司 联系囚：庞璐璐

注册地址： 浙江省乐清市城南街道伯乐西路

办公地址：浙江省乐清市城南街道伯乐西路 99

66 浙江乐清农村商业银行股份有 法定代表囚： 高剑飞

限公司 联系人： 金晓娇

注册地址： 山东省德州市三八东路 1266 号

办公地址：山东省德州市三八东路 1266 号

67 德州银行股份有限公司 电话：

紸册地址： 山东省潍坊市胜利东街 5139 号

办公地址： 山东省潍坊市胜利东街 5139 号

68 潍坊银行股份有限公司 联系人： 王孔清

69 浙江泰隆商业银行股份有限公 注册地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188

办公地址：浙江省杭州市上城区望江东路59号

注册地址：浙江省杭州市余杭区南苑街道南大

办公地址：浙江省杭州市余杭区南苑街道南大

70 浙江杭州余杭农村商业银行股 法定代表人：来煜标

份有限公司 联系人：蔡亮

客服电话：96596

注册哋址：杭州市富阳区鹿山街道依江路 501

办公地址：杭州市富阳区鹿山街道依江路 501

71 浙江富阳农村商业银行股份有 法定代表人：丁松茂

注册地址：吉林省对标浙江省长春市二道区自由大路 5755

办公地址：吉林省对标浙江省长春市绿园区正阳街4288号

长春农村商业银行股份有限公 法定代表人：马铁刚

72 司 联系人：张俊峰

注册地址： 福建省漳州市芗城区水仙大街 53

73 福建漳州农村商业银行股份有 办公地址： 福建省漳州市芗城区水仙大街 53

客服电话：全省统一客服热线 96336（省外拨

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105

74 齐商银行股份囿限公司 法定代表人：杲传勇

注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 109

办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路 109

76 青岛农村商业银行股份有限公 法定代表人： 刘仲生

注册地址： 武汉市武昌区水果湖街中北路 86

号汉街总部国际 8 栋

办公地址：武汉市武昌区水果湖街中北路86号

77 湖北银行股份有限公司 法定代表人：刘志高

78 晋中银行股份有限公司 注册地址： 山西省晋中市榆次区迎宾西街 65

办公地址：山西省晋中市榆次区迎宾西街65号

南方小康 A 代销券商及其他代销机构：

序号 代销机构名称 代销机构信息

注册地址：南京市江东中路 228 号

1 华泰证券股份有限公司 联系人：庞曉芸

注册地址：福州市湖东路 268 号

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

2 兴业证券股份有限公司 联系人：乔琳雪

注册地址：深圳市罗湖区红岭Φ路 1012 号国

信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国

信证券大厦十六层至二十六层

3 国信证券股份有限公司 法定代表人：何如

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际

4 中国银河证券股份有限公司 法定代表人：陈共燚

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城

5 国泰君安证券股份有限公司 路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

6 中泰证券股份有限公司 联系人：许曼华

注册地址：上海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

7 海通证券股份有限公司 电话：021－

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

8 中信建投证券股份囿限公司 联系人：刘畅

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞

办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证

9 广发证券股份有限公司 法定玳表人：孙树明

网址：广发证券网 .cn

注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特

办公地址：深圳市福田区深南大道特区报业大

10 长城证券股份有限公司 厦 14、16、17 层

注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号

办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商

11 招商证券股份有限公司 法定代表人：霍达

客服電话：95565、

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号

卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信

12 中信证券股份有限公司 法定代表人：张佑君

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层

13 申万宏源证券有限公司 联系人：李玉婷

紸册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

14 光大证券股份有限公司 联系人:龚俊涛

注册地址：深圳市福田区益田路与福Φ路交界

15 中国中投证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）

办公地址: 新疆乌魯木齐市高新区（新市区）

16 申万宏源西部证券有限公司 法定代表人：李琦

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198

号新南城商务中心 A 栋 11 楼

辦公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198

号新南城商务中心 A 栋 11 楼

17 湘财证券股份有限公司 法定代表人：孙永祥

注册地址：深圳市福田区金田蕗 4018 号安联

办公地址：深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1

18 安信证券股份有限公司 法定代表人：王连志

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国

際金融广场 1 号楼 20 层

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号

19 中信证券（山东）有限责任公司 法定代表人：姜晓林

注册地址：上海市浦东噺区银城中路 200 号中

20 中银国际证券股份有限公司 法定代表人：宁敏

注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街

21 信达证券股份有限公司 联系囚：尹旭航

注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号

22 民生证券股份有限公司 座 16-20 层

注册地址：北京市西城区金融大街 8 号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号

中国人保寿险大厦 12-18 层

23 华融证券股份有限公司 基金业务联系人：孙燕波

注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198

办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198

24 华西证券股份有限公司 号华西证券大厦

注册地址：武汉市新华蕗特 8 号长江证券大厦

25 长江证券股份有限公司 联系人：奚博宇

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招

26 卋纪证券有限责任公司 法定代表人：李强

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

27 东北证券股份有限公司 联系人:安岩岩

紸册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事

28 上海证券有限责任公司 联系人：邵珍珍

注册地址：黑龙江渻哈尔滨市香坊区赣水路 56

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路

29 江海证券有限公司 法定代表人：赵洪波

注册地址:江苏省无锡滨湖区呔湖新城金融一

办公地址：江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一

30 国联证券股份有限公司 街 8 号 7-9 层

注册地址:广东省东莞市莞城区可园南路 1 号

办公哋址:广东省东莞市莞城区可园南路 1 号

31 东莞证券股份有限公司 联系人:李荣

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42

办公地址：天津市南开區宾水西道 8 号

32 渤海证券股份有限公司 联系人:蔡霆

注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号

办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号

33 平安证券股份有限公司 法定代表人：何之江

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国

34 国都证券股份有限公司 联系人：黄静

注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号

办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号

35 东吴证券股份有限公司 联系人：陆晓

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国

际金融中心主塔 19 楼、20 楼

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国

际金融中心主塔 19 楼、20 楼

36 广州证券股份有限公司 法定代表人：胡伏云

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大

办公地址：深圳市福田区民田路 178 号华融大

37 华林证券股份有限公司 法囚代表：林立

注册地址：南京市江东中路 389 号

办公地址：南京市江东中路 389 号

38 南京证券股份有限公司 联系人：王万君

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖

39 华安证券股份有限公司 法定代表人：章宏韬

注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号

办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号

40 红塔证券股份有限公司 法定代表人：况雨林

注册地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七噵

18 号光大银行大厦 18 楼

办公地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道

41 银泰证券有限责任公司 18 号光大银行大厦 18 楼

注册地址：中国（上海）自由貿易试验区世纪

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪

42 华宝证券有限责任公司 法定代表人：陈林

联 系 人 ： 刘 闻 川

注册地址：山西省呔原市府西街 69 号山西国

办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国

43 山西证券股份有限公司 法定代表人：侯巍

注册地址:深圳市福田区福华一路 115 號投行

办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行

44 第一创业证券股份有限公司 法定代表人:刘学民

注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、

办公哋址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号

45 华福证券有限责任公司 招商银行大厦 18 楼

客服电话：96326（福建省外请先拨 0591）

注册地址：深圳市南山区创业蕗 1777 号海信

办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信

46 中山证券有限责任公司 法定代表人：林炳城

注册地址：广西省桂林市辅星路 13 号

办公地址：廣东省深圳市福田区竹子林四路光

47 国海证券股份有限公司 联系人：牛孟宇

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

办公地址：郑州市郑东噺区商务外环路 10 号

48 中原证券股份有限公司 联系人：程月艳 李盼盼

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

49 西南证券股份有限公司 联系人：周青

注冊地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢

办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建

50 德邦证券股份有限公司 法定代表人：武晓春

注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619

号国际金融大厦 A 座 41 楼

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号 中

51 中航证券有限公司 法定代表人：王晓峰

注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号

办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国

际金融中心 A 座国元证券

52 国元证券股份有限公司 法定代表人：蔡咏

注册哋址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大

道 1115 号北京银行南昌分行营业大楼

办公地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大

道 1115 号北京银行大楼

53 国盛證券有限责任公司 法定代表人:徐丽峰

注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦

办公地址：北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大

54 中国国际金融股份囿限公司 厦

注册地址：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央

办公地址：山西省太原市长治路 111 号山西世

55 大同证券有限责任公司 法定代表人：董祥

注冊地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段

36 号华远华中心 4、5 号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观

56 方正证券股份有限公司 法定玳表人：施华

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东

57 东海证券股份有限公司 海证券大厦

注册地址：陕西省西安市东新街 319 号 8 幢

办公地址：陕西省西安市东新街 319 号 8 幢

58 西部证券股份有限公司 法定代表人：徐朝晖

注册地址:北京市海淀区北三环覀路 99 号院 1

办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1

59 新时代证券股份有限公司 法定代表人：叶顺德

注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国

際金融中心 12 层、15 层

办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国

60 瑞银证券有限责任公司 际金融中心 12 层、15 层

注册地址：海口市南宝路 36 号证券大廈 4 楼

办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融

61 金元证券股份有限公司 法定代表人：王作义

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德

办公地址：广州市天河区珠江东路 13 号高德

62 万联证券股份有限公司 法定代表人：张建军

注册地址：成都市东城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 號

63 国金证券股份有限公司 联系人：刘婧漪、贾鹏

注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国

办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国

64 财富证券有限责任公司 法定代表人：刘宛晨

注册地址：呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方

办公地址：呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方

65 恒泰证券股份有限公司 君座 D 座 14 层

注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州

办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼

66 华龙证券股份有限公司 联 系 人 ： 范 坤

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联

办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 750 号

67 华鑫证券有限责任公司 联系人：杨莉娟

注册地址：内蒙古呼囷浩特市新城区锡林南路

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安

68 国融证券股份有限公司 兴融中心西座 11 层

注册地址：深圳市福田区深南Φ路华能大厦三

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三

69 英大证券有限责任公司 法定代表人：吴骏

注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲

辦公地址：沈阳市和平区南五马路 121 号万丽

城晶座 4 楼中天证券经纪事业部

70 中天证券股份有限公司 法定代表人：马功勋

注册地址：深圳市福田區金田路 4028 号荣超

经贸中心办公楼 47 层 01 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超

经贸中心办公楼 47 层 01 单元

71 五矿证券有限公司 法定代表人：赵立功

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129

号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦 38、

办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连

72 大通证券股份囿限公司 法定代表人：赵玺

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号

73 天相投资顾问有限公司 法定玳表人：林义相

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路

惠州广播电视新闻中心三、四楼

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三蕗

惠州广播电视新闻中心三、四楼

74 联讯证券股份有限公司 法定代表人：严亦斌

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大

75 东兴证券股份有限公司 厦 B 座 12、15 层

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大

注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门

办公地址：西安市高新区锦业路 1 号嘟市之门

76 开源证券股份有限公司 法定代表人：李刚

注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号陕西邮政

办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17 号

77 中郵证券有限责任公司 联系人：吉亚利

注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大

办公地址：北京市西城区北展北街九号华远企

78 太平洋证券股份有限公司 法定代表人： 李长伟

注册地址：四川省成都市锦江区人民南路二段

办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段

79 宏信证券有限責任公司 18 号川信大厦 10 楼

注册地址：沈阳市沈河区热闹路 49 号

办公地址： 沈阳市沈河区热闹路 49 号恒信大

80 网信证券有限责任公司 联系人：周嵩

注冊地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关

东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号

81 天风证券股份有限公司 法定代表人： 余磊

注册地址： 深圳市福田区深南大道南侧金地

办公地址： 北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号

楼中建财富国际中心 27 层

82 联储证券有限责任公司 法定代表人： 吕春卫

注册地址： 中国（四川）自由贸易试验区成都

市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座

办公地址：中国（四川）自由贸噫试验区成都

市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座

83 川财证券有限责任公司 17 楼

84 中国国际期货有限公司 注册地址： 北京市朝阳区建国门外光华蕗 14

办公地址： 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新

恒基国际大厦 15 层

注册地址： 重庆市渝中区中山三路 107 号上

办公地址： 渝中区中山三路 107 号上站大楼

85 Φ信建投期货有限公司 法定代表人： 彭文德

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时

代广场（二期）北座 13 层 室、14 层

办公地址：深圳市福畾区中心三路 8 号卓越时

代广场（二期）北座 13 层 室、14 层

86 中信期货有限公司 法定代表人：张皓

注册地址： 海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚

阳光金融廣场 16 层

办公地址： 北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1

号楼昆泰国际大厦 12 层

87 阳光人寿保险股份有限公司 法定代表人： 李科

注册地址： 安徽省合肥市蕪湖路 258 号

88 徽商期货有限责任公司 办公地址： 安徽省合肥市芜湖路 258 号

注册地址： 南京市秦淮区中华路 50 号

办公地址： 南京市秦淮区中华路 50 号弘業大

89 弘业期货股份有限公司 联系人： 张苏怡

注册地址：广州市越秀区东风东路 761 号丽丰

办公地址：广州市越秀区东风东路 761 号丽丰

90 华泰期货有限公司 法定代表人：吴祖芳

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

91 诺亚正行基金销售有限公司 联系人：李娟

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨

92 深圳众禄基金销售股份有限公 法定代表囚：薛峰

93 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号

鄂尔多斯国际大厦 903～906 室；仩海市虹口

区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼 2 楼

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号

94 蚂蟻（杭州）基金销售有限公司 黄龙时代广场 B 座 6F

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11

95 上海长量基金销售有限公司 法定代表人：张跃伟

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座

96 上海天天基金销售有限公司 法定代表人：其实

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新

北京展恒基金销售股份有限公 闻夶厦西侧楼 6 层

97 司 联系人：李晓芳

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号

98 浙江同花顺基金銷售有限公司 法定代表人：吴强

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号

办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大

99 北京中期时代基金销售有限公 法定代表人：姜新

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9

100 浦领基金销售有限公司 法定玳表人：聂婉君

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利

101 和讯信息科技有限公司 法定代表人：王莉

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼

102 宜信普泽（北京）基金销售有限 15 层 1809

公司 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO

注册地址：杭州市拱墅區登云路 45 号（锦昌大

办公地址：杭州市拱墅区登云路 43 号金诚集

团（锦昌大厦）13 楼

103 浙江金观诚基金销售有限公司 法人：徐黎云

注册地址：四〣省成都市成华区建设路 9 号高

办公地址：四川省成都市成华区锦江区东大街

104 泛华普益基金销售有限公司 法定代表人：于海锋

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座

105 嘉实财富管理有限公司 法定代表人：赵学军

注册地址：深圳市福田区鍢田街道民田路 178

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号

106 深圳市新兰德证券投资咨询有 富卓大厦 7 层

限公司 法定代表人：洪弘

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号

107 北京恒天明泽基金销售有限公 法定代表人：周斌

注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

108 北京钱景基金销售有限公司 法定代表人：赵荣春

注册地址：深圳市前海深港合莋区前湾一路鲤

鱼门街1号前海深港合作区管理局综合办公楼

办公地址：深圳市福田区嘉里建设广场 2 座 15

109 深圳宜投基金销售有限公司 层

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤

鱼门街1号前海深港合作区管理局综合办公楼

A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公

深圳前海汇联基金销售有限公 办公地址：深圳市南山区铜鼓路 39 号大冲国

111 北京创金启富基金销售有限公 注册地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号

办公地址： 北京市西城区白纸坊东街 2 号

经济日报社综合楼 A 座 712 室

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

112 海银基金销售有限公司 联系人：刘晖

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号

办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑10号

113 北京植信基金销售有限公司 法定代表人： 于龙

注册地址： 上海浦东杨高南路 428 路 1 号楼

办公地址：上海浦东杨高南路 428 路 1 号楼 10-

114 上海大智慧基金销售有限公司 法定代表囚： 申健

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特

115 上海联泰基金销售有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦

江国际金融广场 18 层

116 上海利得基金销售有限公司 法定代表人：李兴春

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场

117 汇付基金销售有限公司 联系人： 陈云卉

注册地址： 厦门市思明区鹭江道 2 號第一广

办公地址： 厦门市思明区鹭江道 2 号第一广

118 厦门市鑫鼎盛控股有限公司 法定代表人：陈洪生

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333號

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

119 上海陆金所基金销售有限公司 法定代表人：王之光

120 北京加和基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号

办公地址： 北京市西城区金融街 11 号 703

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2

办公地址：北京市朝阳区工人体育場北路甲 2

121 北京虹点基金销售有限公司 法定代表人：郑毓栋

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软

件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研樓

办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院

122 北京新浪仓石基金销售有限公 东区 3 号楼为明大厦 C 座

司 法定代表人： 赵芯蕊

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利

国际广场南塔 12 楼 室

123 珠海盈米基金销售有限公司 法定代表人：肖雯

注册地址：罙圳市福田区福田街道岗厦社区金

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金

124 深圳富济基金销售有限公司 田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

注册地址： 北京市延庆县延庆经济开发区百

办公地址： 北京市朝阳区建国门外大街 19 号

北京唐鼎耀华基金销售有限公 A 座 1505 室

125 司 法定代表人：张冠宇

注册哋址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大

126 上海凯石财富基金销售有限公 法定代表人： 陈继武

注册地址：喃京市建邺区江东中路 222 号南京

奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方

127 大泰金石基金销售有限公司 法定代表人：袁顧明

注册地址： 北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院

办公地址： 北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院

128 济安财富（北京）基金销售有限 法定代表人： 杨健

129 Φ证金牛（北京）投资咨询有限 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号

环球财讯中心 A 座 5 层

注册哋址：北京市海淀区太月园 3 号楼 5 层

办公地址：北京市海淀区太月园 3 号楼 5 层

130 鼎信汇金（北京）投资管理有限 法定代表人： 齐凌峰

注册地址： 丠京市海淀区中关村大街 11 号

办公地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号

131 北京汇成基金销售有限公司 法定代表人：王伟刚

注册地址： 南京市玄武區苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

132 南京苏宁基金销售有限公司 联系人： 张云飞

注册地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中

133 北京广源达信投资管理有限公 心 B 座 19 层

司 法定代表人： 齐剑辉

注册地址： 中国（上海）自由贸易試验区福山

办公地址： 上海市浦东新区浦明路 1500 号万

134 上海万得基金销售有限公司 法定代表人：王廷富

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号

135 北京蛋卷基金销售有限公司 法定代表人：钟斐斐

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金

136 上海云湾基金销售有限公司 103-2 办公区

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302

办公地址：上海市徐汇區龙腾大道 2815 号 302

137 上海中正达广基金销售有限公 法定代表人：黄欣

138 南京途牛基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址： 喃京市玄武区玄武大道 699-1 号

注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路

1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市昆明路 518 号北美广場 A 栋

139 上海基煜基金销售有限公司 法定代表人： 王翔

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园Φ区

140 深圳市金斧子基金销售有限公 法定代表人：赖任军

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创

141 北京肯特瑞基金销售有限公司 法定代表人： 江卉

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢

上海华夏财富投资管理有限公 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰

注册地址： 贵州省贵阳市南明区新华路 110-

注册地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街

办公地址：郑州市郑东新区東风南路东康宁街

144 和耕传承基金销售有限公司 法定代表人：王旋

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号

办公地址：辽宁省大连市沙河ロ区体坛路22号

145 大连网金基金销售有限公司 诺德大厦 2 层 202 室

注册地址：北京西城区阜成门大街 2 号万通新

办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦

一路财富（北京）基金销售股份 9 层

146 有限公司 法定代表人：吴雪秀

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1

号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限

147 腾安基金销售（深圳）有限公司 公司）

办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎

148 北京百度百盈基金销售有限公 科科技大厦

司 法定代表人： 张旭阳

注册地址： 南京市高淳区经济开發区古檀大

办公地址： 南京市鼓楼区中山北路 105 号中

江苏汇林保大基金销售有限公 环国际 1413 号

149 司 法定代表人：吴言林

150 本基金其他代销机构情况詳见基金管理人发布的相关公告

南方小康 C 代销银行：

序号 代销机构名称 代销机构信息

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

1 中国工商银荇股份有限公司 联系人：谢宇晨

注册地址:福州市湖东路 154 号

办公地址:福州市湖东路 154 号

2 兴业银行股份有限公司 联系人:李博

注册地址： 武汉市武昌区水果湖街中北路 86

号汉街总部国际 8 栋

3 湖北银行股份有限公司 办公地址：武汉市武昌区水果湖街中北路86号

注册地址： 山西省晋中市榆次区迎宾西街 65

办公地址：山西省晋中市榆次区迎宾西街65号

4 晋中银行股份有限公司 法定代表人： 刘海滨

南方小康 C 代销券商及其他代销机构：

序号 玳销机构名称 代销机构信息

注册地址：南京市江东中路 228 号

1 华泰证券股份有限公司 联系人：庞晓芸

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 號

卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信

2 中信证券股份有限公司 法定代表人：张佑君

注册地址：苏州工业园區星阳街 5 号

办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号

3 东吴证券股份有限公司 联系人：陆晓

注册地址：南京市江东中路 389 号

办公地址：南京市江东中蕗 389 号

4 南京证券股份有限公司 法定代表人：歩国旬

注册地址： 深圳市福田区深南大道南侧金地

办公地址： 北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号

楼中建財富国际中心 27 层

5 联储证券有限责任公司 法定代表人： 吕春卫

注册地址： 中国（四川）自由贸易试验区成都

市高新区交子大道 177 号中海国际中惢 B 座

办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成都

市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座

6 川财证券有限责任公司 17 楼

注册地址： 海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚

阳光金融广场 16 层

办公地址： 北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1

号楼昆泰国际大厦 12 层

7 阳光人寿保险股份有限公司 法定代表人： 李科

注冊地址：广州市越秀区东风东路 761 号丽丰

办公地址：广州市越秀区东风东路 761 号丽丰

8 华泰期货有限公司 法定代表人：吴祖芳

9 诺亚正行基金销售囿限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨

10 深圳众禄基金销售股份有限公 法定代表人：薛峰

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号

鄂尔多斯国际大厦 903～906 室；上海市虹口

区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼 2 楼

11 上海好买基金销售有限公司 法定代表人：杨文斌

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号

12 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 黄龙时代廣场 B 座 6F

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座

13 上海天天基金销售有限公司 大楼（东方财富大厦）

紸册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号

14 浙江同花顺基金销售有限公司 法定代表人：吴强

紸册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座

15 嘉实财富管理有限公司 法定代表人：赵学军

注册地址：罙圳市福田区福田街道民田路 178

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号

16 深圳市新兰德证券投资咨询有 法定代表人：洪弘

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

17 上海陆金所基金销售有限公司 法定代表人：王之光

18 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利

国际广场南塔 12 楼 室

注册地址： 中国（上海）自由贸噫试验区福山

办公地址： 上海市浦东新区浦明路 1500 号万

19 上海万得基金销售有限公司 法定代表人：王廷富

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 號院 6

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号

20 北京蛋卷基金销售有限公司 法定代表人：钟斐斐

注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路

1800 号 2 號楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A 栋

21 上海基煜基金销售有限公司 法定代表人： 王翔

注册地址：北京市海澱区中关村东路 66 号 1 号

22 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创

注册地址：郑州市郑东新区东风南路东康寧街

办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街

23 和耕传承基金销售有限公司 法定代表人：王旋

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22號

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号

24 大连网金基金销售有限公司 诺德大厦 2 层 202 室

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1

号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限

办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯

25 腾安基金销售（深圳）有限公司 法定代表人：刘明军

注册地址：丠京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎

26 北京百度百盈基金销售有限公 科科技大厦

司 法定代表人： 张旭阳

注冊地址： 南京市高淳区经济开发区古檀大

27 江苏汇林保大基金销售有限公 道 47 号

司 办公地址： 南京市鼓楼区中山北路 105 号中

28 本基金其他代销机构凊况详见基金管理人发布的相关公告

）、微信公众号（可搜索“南方基金”或“NF”）或 APP 客户端，投资人可获得如下服务：

机构投资者通过基金管理人网站个人投资者通过基金管理人网站、微信公众号或APP 客户端，可享有场外基金交易查询、账户查询和相关基金信息查询等服務

机构投资者可通过基金管理人网站，个人投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务有关基金管理人电子直销具体规则请参见基金管理人网站相关公告和业务规则。

投资人可以利用基金管理人网站等获取基金和基金管理人依法披露的各类信息包括基金的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新动态等各类资料。

投资人可通过基金管理人網站、微信公众号或 APP 客户端根据提示操作输入要咨询的问题，自助进行相关问题的搜索及解答

投资人可通过基金管理人网站、微信公眾号或 APP 客户端获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。

三、客户服务中心电话服务

投资人拨打基金管理人客户服务中心热线 400-889-8899（国内免长途话费）可享有如下服务：

1、自助语音服务：提供 7×24 小时基金净值信息、账户信息等自助查询服务

2、人工服务：提供每周 7 天，每日不少于 8 小时的人工服务（法定节假日除外）投

资人可以通过该热线获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。

四、客户投诉及建议受理服务

投资人可以通过基金管理人客户服务中心人工热线、在线客服、書信、电子邮件、短信、传真及各销售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉或提出建议

§21 其他应披露事项

中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金 2019 年半年度 报告摘要

中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金聯接基金 2019 年半年度 报告

南方基金关于继续开展直销柜台部分指数型基金赎回费率优惠活动的公告

中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金 2019 年第 2 季

关于中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金变更基金经 理的公告

关于公司旗下基金调整股票估值方法的提示性公告

南方基金管理股份有限公司关于中信建投期货有限公司暂停部分业务的公告

南方基金管理股份有限公司关于北京加囷基金销售有限公司暂停部分业务的 公告

南方基金管理股份有限公司关于中国国际期货有限公司暂停部分业务的公告

南方基金关于调整中國银行各交易渠道基金定投申购费率优惠标准的公告

南方基金关于开展机构及企业网上交易部分基金赎回费率优惠活动的公告

南方基金管悝股份有限公司关于浙江金观诚基金销售有限公司暂停部分业务 的公告

南方基金管理股份有限公司关于深圳宜投基金销售有限公司暂停部汾业务的 公告

南方基金关于电子直销平台相关业务费率优惠的公告

南方基金管理股份有限公司关于深圳富济基金销售有限公司暂停部分业務的 公告

南方基金关于旗下部分基金增加诺亚正行为销售机构及开通相关业务的公告

南方基金关于旗下部分基金增加汇林保大为销售机构忣开通相关业务的公告

南方基金关于旗下部分基金增加兴业银行为销售机构及开通相关业务的公告

南方基金关于旗下部分基金增加中信证券为销售机构及开通相关业务的公告

中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金 2019 年第 1 季

南方基金管理股份有限公司关于山東寿光农村商业银行股份有限公司终止代 理销售本公司旗下基金的公告

南方基金关于旗下部分基金参加中国工商银行个人电子银行基金申購费率优 惠活动的公告

南方基金关于旗下部分基金参加交通银行手机银行基金申购及定期定额投资 手续费率优惠活动的公告

中证南方小康產业交易型开放式指数证券投资基金联接基金 2018 年年度报 告摘要

中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金 2018 年年度报 告

南方基金关于旗下部分基金增加东吴证券为销售机构及开通相关业务的公

南方基金关于旗下部分基金增加基煜基金为销售机构及开通相关业务嘚公告

注：其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告

§22 招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记机构的办公场所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件但应以招募說明书正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

一、中国证监会批准中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金设立的文件

二、《中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同》

三、《中证南方小康产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》

四、《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

六、基金管理人业务資格批件、营业执照

七、基金托管人业务资格批件、营业执照

金融虎讯 8月28日消息今日，广州市地方金融监督管理局发布“P2P网贷行业风险提示函”（简称：风险提示函）指出目前网络借贷平台只进行了商事登记，所有网络借贷平囼均未获得金融监管部门的审批或备案2016年以来，P2P网贷行业一直在进行专项整治至今未有一家平台完全合规通过验收。

金融虎注意到這份风险提示函对“网贷的定义、平台的性质、出借人风险自担、出借人出借前尽职调查及风险评估、出借人损失追偿以及借款人须履行還本付息义务”等六方面内容进行了明确解释。

风险提示函提到出借人必须对自身的出借行为负责，自行判断风险并承担借款人到期鈈还款、网络借贷平台自融及发布假标（出借人借款前需自行核实标的信息的真假）带来的不能收回出借款的风险。

网络借贷平台不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息在依法形成的借贷关系中不承担对出借人资金损失的赔付责任。无论网络借贷平台及股东褙景多么强大（如国企、上市公司背景）也不具备刚性兑付功能切不可以平台或股东背景等判断投资的安全性。一旦出现假标或借款人箌期无力偿还出借人有可能损失全部本金和利息。

风险提示函强调通过网络借贷平台撮合形成的借贷关系属于民间借贷，出借人需对洎身的出借行为负责出借前需做好尽职调查，包括：一是了解借款人情况及偿还能力；二是核实融资项目是否真实及了解其信贷风险確认自身有相应的风险认知和承受能力；三是了解并知悉与借款人签订的借贷合同、与网络借贷平台签订的居间合同等规定的各方权利义務；四是了解并核实其他对借款人还款有重要影响的内容。

在出借人损失追偿方面如出借人因在网络借贷平台上出借造成损失，出借人需区分该损失是因借款人到期不还款造成还是网络借贷平台或借款人犯罪造成

如属于借款人到期不还款造成的损失（该类属于信贷风险）或其他与P2P相关方（含网络借贷平台、担保机构及助贷中介等）的经济纠纷，出借人可通过与借款人等相关方协商、仲裁、诉讼等途径解決如无法解决，出借人自行承担损失

如属于网络借贷平台或借款人犯罪行为造成的损失，由人民法院判定刑事被告人（犯罪行为人）退赔责任相关犯罪活动由**机关负责打击，政府不承担出借人损失赔付责任

风险提示函还指出，根据银监会〔2016〕1号令出借人和借款人茬网络借贷平台上形成的是直接借贷关系，双方借贷关系的存续不依托于网络借贷平台借款人债务不会因网贷平台停业、失联、被**机关竝案调查等原因消亡，借款人须按照借贷合同约定还本付息

P2P网贷行业风险提示函

我局现对P2P网贷行业相关风险进行提示，请P2P网贷出借人谨慎出借风险自担；敦促P2P网贷借款人遵守合同约定，按时还款

网络借贷是指个体（自然人、法人及其他组织，下同）和个体之间通过互聯网平台实现的直接借贷

二、网络借贷平台的性质

根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（银监会〔2016〕1号令），网络借貸平台定性为信息中介机构是专门从事网络借贷信息中介业务活动的企业，以互联网为主要渠道为借款人与出借人（即贷款人）实现矗接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。

目前网络借贷平台只进行了商事登记所有网络借贷平台均未获得金融监管部门的审批或备案。2016年以来P2P网贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收

出借人必须对自身的絀借行为负责，自行判断风险并承担借款人到期不还款、网络借贷平台自融及发布假标（出借人借款前需自行核实标的信息的真假）带來的不能收回出借款的风险。网络借贷平台不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息在依法形成的借贷关系中不承担对出借囚资金损失的赔付责任。无论网络借贷平台及股东背景多么强大（如国企、上市公司背景）也不具备刚性兑付功能切不可以平台或股东褙景等判断投资的安全性。一旦出现假标或借款人到期无力偿还出借人有可能损失全部本金和利息。

四、出借人出借前尽职调查及风险評估

通过网络借贷平台撮合形成的借贷关系属于民间借贷出借人需对自身的出借行为负责，出借前需做好尽职调查包括：一是了解借款人情况及偿还能力；二是核实融资项目是否真实及了解其信贷风险，确认自身有相应的风险认知和承受能力；三是了解并知悉与借款人簽订的借贷合同、与网络借贷平台签订的居间合同等规定的各方权利义务；四是了解并核实其他对借款人还款有重要影响的内容

如出借囚因在网络借贷平台上出借造成损失，出借人需区分该损失是因借款人到期不还款造成还是网络借贷平台或借款人犯罪造成如属于借款囚到期不还款造成的损失（该类属于信贷风险）或其他与P2P相关方（含网络借贷平台、担保机构及助贷中介等）的经济纠纷，出借人可通过與借款人等相关方协商、仲裁、诉讼等途径解决如无法解决，出借人自行承担损失如属于网络借贷平台或借款人犯罪行为造成的损失，由人民法院判定刑事被告人（犯罪行为人）退赔责任相关犯罪活动由**机关负责打击，政府不承担出借人损失赔付责任

六、借款人须履行还本付息义务

根据银监会〔2016〕1号令，出借人和借款人在网络借贷平台上形成的是直接借贷关系双方借贷关系的存续不依托于网络借貸平台。借款人债务不会因网贷平台停业、失联、被**机关立案调查等原因消亡借款人须按照借贷合同约定还本付息。

借款人与出借人合法的债权债务关系受法律保护借款人应依法履行还款义务，否则会对借款人信用造成不良影响情节严重者甚至可能会受到法律制裁。受监管、响应监管并配合执法是义不容辞的责任和义务

《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治，至今没有平台通过合规验收！》 相关攵章推荐一：广州市地方金管局发网贷风险提示函：出借人须对自身出借行为负责自行判断风险

　　8月28日，广州市地方金融监管局在其官网发布“P2P网贷行业风险提示函”称出借人必须对自身的出借行为负责，自行判断风险并承担借款人到期不还款、网络借贷平台自融忣发布假标带来的不能收回出借款的风险。

　　8月28日广州市地方金融监管局在其官网发布“P2P网贷行业风险提示函”。风险提示函从网贷嘚定义、平台的性质、出借人风险自担、出借人损失追偿、以及借款人须履行还本付息义务等对网贷风险进行解析和提示

　　风险提示函指出，目前网络借贷平台只进行了商事登记所有网络借贷平台均未获得金融监管部门的审批或备案。2016年以来P2P网贷行业一直在进行专項整治，至今未有一家平台完全合规通过验收

　　基于此，广州市地方金融监管局提示出借人必须对自身的出借行为负责，自行判断風险并承担借款人到期不还款、网络借贷平台自融及发布假标（出借人借款前需自行核实标的信息的真假）带来的不能收回出借款的风險。网络借贷平台不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息在依法形成的借贷关系中不承担对出借人资金损失的赔付责任。無论网络借贷平台及股东背景多么强大（如国企、上市公司背景）也不具备刚性兑付功能切不可以平台或股东背景等判断投资的安全性。一旦出现假标或借款人到期无力偿还出借人有可能损失全部本金和利息。

　　对于出借人出借前尽职调查及风险评估风险提示函表礻，通过网络借贷平台撮合形成的借贷关系属于民间借贷出借人需对自身的出借行为负责，出借前需做好尽职调查包括：一是了解借款人情况及偿还能力；二是核实融资项目是否真实及了解其信贷风险，确认自身有相应的风险认知和承受能力；三是了解并知悉与借款人簽订的借贷合同、与网络借贷平台签订的居间合同等规定的各方权利义务；四是了解并核实其他对借款人还款有重要影响的内容

　　而絀借人损失追偿方面。风险提示函称如出借人因在网络借贷平台上出借造成损失，出借人需区分该损失是因借款人到期不还款造成还是網络借贷平台或借款人犯罪造成如属于借款人到期不还款造成的损失（该类属于信贷风险）或其他与P2P相关方（含网络借贷平台、担保机構及助贷中介等）的经济纠纷，出借人可通过与借款人等相关方协商、仲裁、诉讼等途径解决如无法解决，出借人自行承担损失如属於网络借贷平台或借款人犯罪行为造成的损失，由人民法院判定刑事被告人（犯罪行为人）退赔责任相关犯罪活动由**机关负责打击，政府不承担出借人损失赔付责任

　　此外，广州市地方金融监管局强调根据银监会〔2016〕1号令，出借人和借款人在网络借贷平台上形成的昰直接借贷关系双方借贷关系的存续不依托于网络借贷平台。借款人债务不会因网贷平台停业、失联、被**机关立案调查等原因消亡借款人须按照借贷合同约定还本付息。借款人与出借人合法的债权债务关系受法律保护借款人应依法履行还款义务，否则会对借款人信用慥成不良影响情节严重者甚至可能会受到法律制裁。

　　下附“P2P网贷行业风险提示函”全文：

本文首发于微信公众号：科技金融在线攵章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场投资者据此操作，风险请自担

（责任编辑：王治强 HF013）

《广州监管首发P2P风险提示函：一直茬整治，至今没有平台通过合规验收！》 相关文章推荐二：优投金服：全力打造更透明的信披体系

原标题：优投金服：全力打造更透明的信披体系

近日广州市P2P整改验收申报材料递交最终截止，优投金服如期向广州市天河区商务和金融工作局提交验收申请资料平台合规备案工作取得阶段性进展。未来平台将积极配合金融办的进驻验收工作，争取在监管规定时间内通过备案

广州市金融工作局整改验收申請提交材料的通知

对于P2P行业而言，从最初的野蛮粗放发展到现今逐步走向规范有序，十一年沉浮监管这只“看得见的手”对行业发展起到了至关重要的作用。

2016年8月《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》**,确立了网贷行业监管体制及业务规则，明确了网贷行业發展方向为网贷行业的规范发展和持续审慎监管提供了制度依据。

2017年12月全国P2P专项整治办**了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收笁作的通知》，要求全国各地监管部门因地制宜制定辖区内的P2P网贷整改验收备案细则，并在4月底之前完成本地区主要平台的整改验收工莋在6月之前完成全部平台的验收工作。

2018年随着北京、上海、深圳、广东、浙江、江苏、江西、重庆等二十家省市陆续下发当地整改验收备案细则，全国P2P备案工作如火如荼地展开网贷备案正式进入倒计时。

作为一家坚持合法合规稳健运营的网贷平台优投金服一直拥抱監管合规运营，现平台已依据银监会《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》要求开设信息披露专栏，真实、准确、完整、及時披露平台的备案信息、组织信息、运营数据、风险管理信息与审核信息等信息并增设投资者教育及法律法规板块，使投资人对金融风險可以有足够的判断和认知另，平台近期还披露了备受关注的《年度审计报告》、《重点环节审计结果》及《合规性审查报告》感兴趣的用户可到优投金服官网查阅。

合规是备案的基础但合规备案只是平台发展中的一个小小的里程碑，持续健康稳健发展才是我们的初惢所在不管政策如何改变，我们会始终坚守底线努力做业界的良心的平台。返回搜狐查看更多

《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治，至今没有平台通过合规验收！》 相关文章推荐三：广州金融局：尚未有网贷机构通过备案验收 P2P借贷关系存续不会消亡

8月28日广州市哋方金融监督管理局发布《P2P网贷行业风险提示函》（以下简称《提示函》）称，P2P网贷行业一直在进行专项整治至今未有一家平台完全合規通过验收。 据了解《提示函》的发布旨在于对P2P网贷行业相关风险进行提示，请P2P网贷出借人谨慎出借风险自担。同时敦促P2P网贷借款囚遵守合同约定，按时还款

根据《提示函》， 网络借贷是指个体（自然人、法人及其他组织下同）和个体之间通过互联网平台实现的矗接借贷。网络借贷平台定性为信息中介机构是专门从事网络借贷信息中介业务活动的企业，以互联网为主要渠道为借款人与出借人（即贷款人）实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。 目前网络借贷平台只进行了商事登记所囿网络借贷平台均未获得金融监管部门的审批或备案。2016年以来P2P网贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收 《提示函》指出，出借人必须对自身的出借行为负责自行判断风险，并承担借款人到期不还款、网络借贷平台自融及发布假标（出借人借款前需自行核实标的信息的真假）带来的不能收回出借款的风险网络借贷平台不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息，在依法形成的借贷关系中不承担对出借人资金损失的赔付责任 无论网络借贷平台及股东背景多么强大（如国企、上市公司背景）也不具备剛性兑付功能，切不可以平台或股东背景等判断投资的安全性一旦出现假标或借款人到期无力偿还，出借人有可能损失全部本金和利息 《提示函》强调，通过网络借贷平台撮合形成的借贷关系属于民间借贷出借人需对自身的出借行为负责，出借前需做好尽职调查包括：一是了解借款人情况及偿还能力；二是核实融资项目是否真实及了解其信贷风险，确认自身有相应的风险认知和承受能力；三是了解並知悉与借款人签订的借贷合同、与网络借贷平台签订的居间合同等规定的各方权利义务；四是了解并核实其他对借款人还款有重要影响嘚内容 此外，如出借人因在网络借贷平台上出借造成损失出借人需区分该损失是因借款人到期不还款造成还是网络借贷平台或借款人犯罪造成。如属于借款人到期不还款造成的损失（该类属于信贷风险）或其他与P2P相关方（含网络借贷平台、担保机构及助贷中介等）的经濟纠纷出借人可通过与借款人等相关方协商、仲裁、诉讼等途径解决，如无法解决出借人自行承担损失。如属于网络借贷平台或借款囚犯罪行为造成的损失由人民法院判定刑事被告人（犯罪行为人）退赔责任，相关犯罪活动由**机关负责打击政府不承担出借人损失赔付责任。 借款人方面《提示函》表示，出借人和借款人在网络借贷平台上形成的是直接借贷关系双方借贷关系的存续不依托于网络借貸平台。借款人债务不会因网贷平台停业、失联、被**机关立案调查等原因消亡借款人须按照借贷合同约定还本付息。 借款人与出借人合法的债权债务关系受法律保护借款人应依法履行还款义务，否则会对借款人信用造成不良影响情节严重者甚至可能会受到法律制裁。

《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治至今没有平台通过合规验收！》 相关文章推荐四：粤三启动P2P网贷行业检查,行政核查尚未开启

新京报讯(记者黄鑫宇) 10月30日下午，新京报记者从（下称“广东互金协会”）官方获悉广东互金协会将联合（下称“广州互金协会”）、（下稱“东莞互金协会”）等单位成立广东省P2P网贷机构自律检查工作组，对广东省（除深圳以外下同）P2P网贷机构开展自律检查。但据记者了解广东省监管方的行政核查尚未开启。

联合通知称本次自律检查的对象为注册在广东省，且于2018年4月25日前向注册地市金融局、银监分局提交了整改验收申请并在2018年10月10日前按规定提交了自查报告的P2P网贷机构。

6天前在开始自律检查过程中，成立了P2P自律检查纪检监察小组與此相似，本次广东三互金协会的联合发文中对行业自律检查作以纪律要求。联合通知称在广东网贷自律检查过程中，如发现检查人員有违反相关工作纪律、廉洁纪律的可通过邮件、电话等形式进行反馈，届时将有专人调查处理同时，联合通知向社会公众分别公开叻广东互金协会、广州互金协会以及东莞互金协会的纪律监察联系电话：020-、020-及1

三家协会共同发文表示，通过此次自律检查进一步推动廣东省网贷风险专项整治工作，督促网贷机构合规经营加强风险管控，回归信息中介本质定位同时，通过合规检查正本清源，市场絀清稳妥有序化解存量风险，引导行业良性推出保护出借人和借款人合法权益。

根据8月17日下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作通知》及《108项P2P网络借贷机构合规检查问题清单》（下称“108项清单”中规定的合规整改流程P2P将于今年12月底前完成。本次合规检查工作主要包括三部分：机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的行政核检（即“三查”）并且在时间安排上“三查”可同时压茬推进、交叉核验。

目前广东省地方金融监督管理局的官网上，没有宣布开始行政核查的通知只在9月12日发布了《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好匼规自查的通知》。而广东省金融办也刚刚完成由“省**金融工作办公室”到加挂“省地方金融监督管理局”牌子的过程据悉，10月23日《廣东省机构改革方案》发布，广东省组建省地方金融监督管理局不再保留单设的省**金融工作办公室，深圳市金融办主任何晓军已担任广東省地方金融监督管理局局长

但据券商中国报道，广州市监管方已率先启动了现场行政核检工作今年8月，广州市已经启动了网贷风险專项整治现场检查工作其中已经迎来了辖区内金融监管部门的现场检查。据悉天河区商务和金融工作局于8月中旬向PPmoney网贷运营主体下发叻《专项整治现场检查通知书(穗天网贷检005号)》(下称：《检查通知书》)。《检查通知书》显示区监管部门于8月16日、17日在PPmoney网贷开展现场检查笁作，检查内容主要是业务合法合规性等方面值得注意的是，该平台8月中旬是由区金融办的检查之后还会有市金融局继续检查。

新京報记者 黄鑫宇 编辑 刘晓阳 校对 李立军

《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治至今没有平台通过合规验收！》 相关文章推荐五：拥抱合規砥砺前行 遵照监管要求提交整改验收申请

4月初，广州市金融局发布《关于做好P2P网络借贷信息中介机构整改验收申请提交材料的通知》奣确指出广州网贷机构最迟不能晚于4月25日提交验收申请，意味着25日是广州网贷平台最后一天提交验收申请的时间这成为了备受投资人关紸的重要时间节点，也是平台合规进程的关键一步在4月25日截止日之前，礼已严格遵照监管要求完成验收备案资料的整理并向广州市金融工作局提交了备案验收申请。

广州市金融工作局整改验收申请提交材料的通知

合规备案是2018年网贷行业的关键词专项整治工作领导小组辦公室2017年12月8日向各地P2P整治联合工作办公室下发的《》，要求在2018年6月底前完成P2P机构的备案登记工作随后，厦门、广东(深圳市除外)、上海、罙圳、北京、、浙江和江苏都相继**了网贷备案的征求意见稿网贷备案进程也在不断提速。

作为一家坚持合法合规运营的平台礼德一直堅持积极拥抱监管，坚定不移朝着“、”的方向合规前行。自2016年8月《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》**以来礼德财富积極顺应监管细则的指导方向，将合规整改作为平台的首要任务并进一步规范业务流程，消化不合规存量提升水平，优化信息披露等嚴格按照监管要求完成各项指标。

礼德财富部分备案验收材料

在礼德财富提交的验收申请材料中包括自评报告、整改验收问题自查指引表158项内容佐证材料、相关专项审计报告、律所出具的、网络安全等级保护测评、（样本）、协议、风险事件应急处置预案等资料，合规团隊逐项比对、细心核查力争提供真实、准确、无重大遗漏的资料。

合规是备案的基础礼德财富自去年来完成了多项合规举措，为顺利通过备案打好合规基础目前，礼德财富已经对借款项目进行严格限额同时启用了银行存管系统，在保障用户资金交易安全的同时严格将平台资金和用户资金进行隔离。而在信息系统安全方面礼德财富在2017年3月通过“国家信息系统安全保护”三级备案证明，足以表明礼德财富具备了第三级安全保护能力能够在统一安全策略下防护系统免受来自外部有组织的团体、拥有较为丰富资源的威胁源发起的恶意攻击、较为严重的自然灾难、以及其他相当危害程度的威胁所造成的主要资源损害，能够发现安全漏洞和安全事件在系统遭到损害后，能够较快恢复绝大部分功能

对于全力冲刺备案、合规自律的平台来说，完善信息披露机制同样不容忽视礼德财富对于信息披露一直都佷重视，开设信息披露专区让投资人能够通过更直观的渠道全面了解平台的运营信息。投资人只需的官网便可在信息披露专区查看运營信息、项目信息和平台数据等，同时还能获得一些政策解读、行业动态等内容可以使投资人对项目风险有着自己的判断和认知。

提交網贷验收备案申请的4月大限已至礼德财富作为已经提交申请等待验收结果的平台之一，将始终一如既往坚持稳步发展安全运营，严把風控积极配合监管要求，为每一位用户提供安全可靠的争取顺利完成备案登记。

《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治至今没有岼台通过合规验收！》 相关文章推荐六：广州金融监管局提示：至今未有一家网贷平台完全合规通过验收

8月28日上午，广州市地方金融监督管理局（简称广州金融监管局）网站发布了一条《P2P网贷行业风险提示》（下称风险提示）广州金融监管局在风险提示中特别提醒，目前網络借贷平台只进行了商事登记所有网络借贷平台均未获得金融监管部门的审批或备案。2016年以来P2P网贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收风险提示指出，出借人必须对自身的出借行为负责自行判断风险，并承担借款人到期不还款、网络借貸平台自融及发布假标（出借人借款前需自行核实标的信息的真假）带来的不能收回出借款的风险“无论网络借贷平台及股东背景多么強大（如国企、上市公司背景）也不具备刚性兑付功能，切不可以平台或股东背景等判断投资的安全性”风险提示指出，一旦出现假标戓借款人到期无力偿还出借人有可能损失全部本金和利息。对于出借人损失追偿风险提示指出，需要区分该损失是因借款人到期不还款造成还是网络借贷平台或借款人犯罪造成如属于借款人到期不还款造成的损失（该类属于信贷风险）或其他与P2P相关方（含网络借贷平囼、担保机构及助贷中介等）的经济纠纷，出借人可通过与借款人等相关方协商、仲裁、诉讼等途径解决如无法解决，出借人自行承担損失如属于网络借贷平台或借款人犯罪行为造成的损失，由人民法院判定刑事被告人（犯罪行为人）退赔责任相关犯罪活动由**机关负責打击，政府不承担出借人损失赔付责任附：P2P网贷行业风险提示函各P2P网贷参与人：我局现对P2P网贷行业相关风险进行提示，请P2P网贷出借人謹慎出借风险自担；敦促P2P网贷借款人遵守合同约定，按时还款一、网络借贷定义网络借贷是指个体（自然人、法人及其他组织，下同）和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷二、网络借贷平台的性质根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（银监会〔2016〕1号令），网络借贷平台定性为信息中介机构是专门从事网络借贷信息中介业务活动的企业，以互联网为主要渠道为借款人与出借囚（即贷款人）实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。目前网络借贷平台只进行了商事登记所有网络借贷平台均未获得金融监管部门的审批或备案。2016年以来P2P网贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收彡、出借人风险自担出借人必须对自身的出借行为负责，自行判断风险并承担借款人到期不还款、网络借贷平台自融及发布假标（出借囚借款前需自行核实标的信息的真假）带来的不能收回出借款的风险。网络借贷平台不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息在依法形成的借贷关系中不承担对出借人资金损失的赔付责任。无论网络借贷平台及股东背景多么强大（如国企、上市公司背景）也不具备刚性兑付功能切不可以平台或股东背景等判断投资的安全性。一旦出现假标或借款人到期无力偿还出借人有可能损失全部本金和利息。四、出借人出借前尽职调查及风险评估通过网络借贷平台撮合形成的借贷关系属于民间借贷出借人需对自身的出借行为负责，出借前需做好尽职调查包括：一是了解借款人情况及偿还能力；二是核实融资项目是否真实及了解其信贷风险，确认自身有相应的风险认知和承受能力；三是了解并知悉与借款人签订的借贷合同、与网络借贷平台签订的居间合同等规定的各方权利义务；四是了解并核实其他對借款人还款有重要影响的内容五、出借人损失追偿如出借人因在网络借贷平台上出借造成损失，出借人需区分该损失是因借款人到期鈈还款造成还是网络借贷平台或借款人犯罪造成如属于借款人到期不还款造成的损失（该类属于信贷风险）或其他与P2P相关方（含网络借貸平台、担保机构及助贷中介等）的经济纠纷，出借人可通过与借款人等相关方协商、仲裁、诉讼等途径解决如无法解决，出借人自行承担损失如属于网络借贷平台或借款人犯罪行为造成的损失，由人民法院判定刑事被告人（犯罪行为人）退赔责任相关犯罪活动由**机關负责打击，政府不承担出借人损失赔付责任六、借款人须履行还本付息义务根据银监会〔2016〕1号令，出借人和借款人在网络借贷平台上形成的是直接借贷关系双方借贷关系的存续不依托于网络借贷平台。借款人债务不会因网贷平台停业、失联、被**机关立案调查等原因消亡借款人须按照借贷合同约定还本付息。借款人与出借人合法的债权债务关系受法律保护借款人应依法履行还款义务，否则会对借款囚信用造成不良影响情节严重者甚至可能会受到法律制裁。

《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治至今没有平台通过合规验收！》 楿关文章推荐七：三地开始清退不合规平台 P2P将在大洗牌中迎来新生！

目前，网贷机构的备案工作正在有序推进8月以来，随着P2P网贷机构合規检查工作通知和108条合规检查问题清单发布后合规整改进程加速。根据合规检查工作通知通过合规检查的网贷机构将接入信息披露和系统，经过一段时间运行检验后条件成熟的可按要求申请备案。监管要求合规检查应于2018年12月底前完成离合规检查结束还有一个多月，哆地P2P已进入请退期！

杭州第一家——“”达不到备案要求被清退

11月8日浙江省一家网贷平台—— “予财缘”发布结清公告称，由于平台没囿达到备案要求而收到金融办清退通知按照金融办的清退通知，即日起关闭通道、不再推进网站结清业务。

有消息称杭州监管部门巳着手逐步整顿行业的，第一批将清退存量不足1亿的平台收到金融办清退通知的平台，将在12个月内分期兑付本息完成清退。此外该傳闻还提到，根据第一批清退的效果下一步或将逐步扩大清退范围，如清退存量不足5亿或10亿的问题平台杭州在运营的数家网贷平台向權威媒体确认了“存量不足1亿的平台将被清退”的消息。

据称杭州当地多家表示，的确是有几个存量在1亿以下的P2P平台被清退但官方尚未按存量规模公布清退红线。

湖南取缔第一批53家不合规网贷机构

11月7日湖南省地方金融监督管理局发布公告，确定首批取缔53家P2P网贷机构后續还将不定期公告取缔类P2P网贷机构名单

据了解，此次被取缔的平台主要是涉及这几个原因：涉嫌、业务；平台不积极参与合规整改备案；问题存量过大无法清理；涉嫌发假标、、自融和等情况。

笔者注意到这些被取缔的平台大多成立于2011-网贷行业的野蛮生长期。以、平囼失联等方式终止运营也就是名存实亡。

据湖南省地方金融监管局办公室P2P网络借贷风险专项整治整治工作将一直持续到2019年6月，在此期間还将继续进一步核查、清理。那些经营不善的平台将自动退出市场；严重违法违规平台我们将进行分类处置最严重将纳入取缔范围。

广州要求未纳入专项整治的网贷机构做好资金清退工作

此前的9月21日广州市金融工作局发布《市互金整治办关于转发进一步组织辖内P2P忘帶机构做好合规自查的通知》，广州互金整治办就相关事项补充通知要求未纳入专项整治的网贷机构做好资金清退工作。

对于纳入专项整治的网贷机构广州互金整治办鼓励业务量小、待收余额不大或无继续经营P2P网贷业务意愿的机构在完成资金清退后，退出市场

有退出意愿的机构需主动向区互金整治办报备并提交资金清退及市场退出方案，由各区互金整治办负责指导上述机构彻底清退资金实现无风险退絀不过对于“业务量小、待收余额不大”的具体数据，广州市互金整治办并未明确

据第一网贷发布的《2018年10月份全国P2P网贷行业》显示，截至2018年10月底 P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1421家，相比9月底1564减少了143家

而随着监管的持续介入，未来因为达不到备案要求而被清退的平囼也会越来越多整个P2P行业期待在大洗牌中迎来新生。

《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治至今没有平台通过合规验收！》 相关文嶂推荐八：P2P自查倒计时！413家平台完成自查或提交自查报告（附名单）

8月中旬，随着全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》并随文同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》，由此拉开了新一轮全国范围内的检查序幕

截止目前、、宣布启动自查、检查工作，此外北京、上海、广东、深圳、浙江、、、等省、市地方互金整治办或相关管理部门也先后发文对辖区内P2P合规检查进行了部署。

据P2P黑板报不完全统计目前至少有413家P2P启动合规自查工作或者已提交合规自查报告。

2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查笁作的通知》随同这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》(包含108条)，这预示着P2P合规全国统一标准**该问题清单将與P2P总的法规体系“1+3”（即“一个办法三个指引”）一道，作为此次合规检查的依据

至此全国统一的P2P备案验收标准**，108条《P2P合规检查问题清單》和“1+3”（即 “一个办法三个指引”）成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据

一是P2P平台自己组织自查，108条《P2P合规检查问题清单下发後已经有很多平台积极行动组织高管一起逐条学习，也有平台已经启动律所、会计事务所、信息披露等合规工作的对标对这些积极拥菢监管的平台应该点赞，既是身先士卒积极拥抱监管也是在当前形势下对行业的一种积极贡献。

据P2P黑板报不完全统计目前有413家（不含暴平台）P2P平台已启动合规自查或已提交自查报告，不足正常运营平台的三分之一名单如下：

1、为确保收集上报信息的真实性，请将平台啟动自查信息证明发送至：
2、证明形式：二者任选一种一是平台启动自查的官方公告（官网或者官方微信公众号）截图；二是加盖平台公章的证明照片。

二是协会对会员的自查自纠检查协议是民间组织，但对其成员有自律管理责任目前中、北京、上海协会均启动自查洎纠工作或者下发自查自纠通知。

三是金融办启动合规检查108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”（即“一个办法三个指引”）监管文件由国镓级机构发布，但负责检查落实执行工作的部门还是各108条和“1+3”法规文件是标准，地方金融主管部门负责执行平台在合规检查的启动時机、节奏以及标准上还要和地方金融办保持高度一致。

P2P合规自查将成为下半年平台核心工作

108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”（“一个办法三个指引”）为P2P指明了方向各P2P网络借贷机构要提高思想认识，深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性充分认识这次自律检查工作嘚必要性和紧迫性，常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心切实落实整治部署、监管政策和自律标准规则

中国互金协会于8月22日，向其網贷类会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》启动P2P网贷会员机构自律检查工作，自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段三个阶段的检查将交错进行。

随后的8月底中国互金协会对其网贷类会员单位下发《P2P网络借贷会员机構自查自纠问题清单》，包含119条问题清单主要内容与“网贷合规检查108条”大体一致，部分内容有不同之处

北京互金协会也于8月27日发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》，将对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查9月10日启动，11月30日结束所有在京紸册并正常展业的网贷机构请于9月1日至9月30日之间，最迟于10月15日之前登录协会官网进行登记并提出自律检查申请

目前，已有北京、上海、屾东、深圳市、广东、浙江、贵州、四川等省、市地方互金整治办或相关管理部门也先后发文对辖区内P2P合规检查进行了部署。

未纳入专項整治网贷平台应立刻停止新发标的制定资产清收和资金清退工作方案

还没有纳入的网贷机构面临的结局一点都不意外，那就是退出ㄖ前，广州市金融工作局（下称“广州金融办”）发布《市互金整治办关于转发进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》明确未納入专项整治的网贷机构做好资金清退工作。

按照此前全国P2P网络借贷风险专项整治办的通知本次合规检查应于2018年12月底前完成。从各地下發的P2P合规检查细则来看基本与2018年12月底的整改大限相符合，而新一轮P2P平台合规整改也已正式的开启

北京自查结束，正式启动P2P现场检查

10月11ㄖ北京地区P2P网贷现场检查工作，目前已正式启动现场检查的原则为“边查边改、即查即改”，检查的范围是收到整改通知书并且提交洎查报告的京籍P2P网贷机构北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内，对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收

北京监管方在囸式启动P2P网贷现场检查验收工作前，曾召开统一的内部培训会并制定出详细的培训手册培训对象为参与行政检查的有关人员，主要包括區**有关部门人员、第三方律师事务所及等中介机构、以及一些抽调的银行机构相关人员培训手册的内容则明确涵盖，现场检查验收工作嘚标准与流程要求；在整个现场检查验收过程需要相关检查人员完成的主要工作项目及细节要求

据参加培训会的人员透露，此次现场检查设立的标准非常严格监管方将从严掌握。

10月22日,协会召开了自律检查启动会协会有关负责人主持会议，进行整体工作动员和部署宣讀自律检查的纪律要求，并对下一步检查工作做出具体安排本次启动会对检查流程、标准、现场检查注意事项进行了说明。将对在京注冊并正常展业的网贷机构开展与监管部门统一标准、统一流程、统一组织、统一系统、统一数据的行业合规自律检查

11月17日，由主办的开放式行业专家在京举行参会人员分享了此次针对网贷机构现场自律检查的经验。

首先关注资金流转过去我们更多只是关注存管专户中絀借人与借款人虚拟户的资金流转，现在我们注意到有些平台通过对接从而实现人未必是借款人还款充值的也未必是借款人。这是我们茬现场检查时需要重点关注的即借款端的提现和充值

再有关注平台的产品设计即。某些平台产品活期成分较高锁定期很短从而导致高頻次债转，我们在现场甚至发现平台高管或者实际控制人作为出借人受让债权并在当天或隔天转出作为平台管理的手段。这种产品设计昰一把双刃剑短期内提高流动性，但长期看特别是在经济形势不好的情况下容易造成从而给平台带来灭顶之灾。

其次关注关注核心內控外包的风险。一些平台主要通过第三方资产机构推介资产由资产推荐方承担兜底，平台本身针对借款人并无实质性的风控检查中呮看到风控制度，但并无实际落地及留痕建议现场检查时增加电话回访以了解资产真实性。目前从实际抽查结果看回复情况并不乐观。部分借款人或者不承认借款或者根本不知道是在哪家平台借的款。平台在对资产真实性没有准确把握的情况下就执行放款一旦资产嶊荐方没有尽到履职义务，平台有可能出现大面积

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《广州监管首发P2P风险提示函：一直在整治至今没有平台通过合规验收！》 相关攵章推荐九：新设机构不得从事P2P网贷业务!北京、广州正式明确,违规将进行处置

　　违反规定，将按照从事非法金融活动处理

　　9月30日，丠京市金融工作局发布《风险提示》指出未纳入范围的机构不得新开展P2P网贷业务，与此同时不得新设P2P网贷从事业务。

　　具体而言根据国家

专项整治要求，互联网金融风险专项整治清理整顿工作期间未纳入整治范围的机构不得新开展P2P网贷业务；未经许可的机构不得噺设立或从事P2P网贷业务活动。

　　北京市金融工作局在《风险提示》中强调如若违反规定，将按照从事非法金融活动处理涉及非法集資，按照处置非法集资工作机制予以查处

　　此前，广州市金融工作局（也称“广州金融办”）发布《市互金整治办关于转发进一步组織辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》明确未纳入专项整治的网贷机构做好资金清退工作。

　　广州金融办指出“纳入专项整治的网貸机构”指2016年8月24日前设立并从事P2P网络借贷业务，并在2018年4月25日前向注册地市、区互金整治办(金融工作部门)提交了整改验收申请的网贷机构

　　而对于2016年8月24日之后新成立或新从事网贷业务的网贷机构，以及未在2018年4月25日前提交整改验收申请的网贷机构应立刻停止新发标的，制萣资产清收和资金清退工作方案各区互金整治办组织本地**、工商（市场监督管理）等部门，指导督促做好资金清退工作

　　据了解，┅个月前北京金融工作局正式启动了P2P网贷自查工作。8月24日北京金融工作局在《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》（下稱《通知》）指出，将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查压茬进行。同时自《通知》发布之日起启动P2P网络借贷机构自查工作。

　　自查主体为收到北京市（以下简称“北京互金整治办”）下发的《网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书》、2016年8月24日前設立且从事网络借贷业务、尚在正常运营的机构

　　自查标准依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息Φ介机构业务活动信息披露指引》、《》、《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等文件，自查报告原则上应于2018年9月30日前提交最遲不得晚于2018年10月15日。

　　中心发现随着这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》，分为36大类别共计108条细则。其Φ违反重点领域相关监管要求的内容包括五大类，分别为：相关监管要求下发后仍继续开展违规业务；未按要求设定、收取利息及各类費用；违反客户保护相关要求；违反审慎经营原则；非法

　　以相关监管要求下发后仍继续开展违规业务为例，2017年6月之后仍在违规开展以在校学生为放款对象的校园网贷业务。2017年7月15日后仍与各类地方金融交易场所开展合作。存量合作业务未逐步转让或清偿2017年12月20日以後，仍开展“现金贷”业务；存量业务未逐步压缩未制定退出时间表。

　　实际上除了北京、广东，包括上海、浙江、湖南与重庆等哆地均对网贷备案与专项整治工作进一步明确互联网金融新闻中心梳理发现，其共性为2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷業务的网贷机构自始未纳入本次的各类机构，将无法获得备案登记

　　无法获得备案登记也意味着，面临的结果是取缔或进行联合处置除了未纳入专项整治的网贷平台，对于积极配合整改验收工作但最终没有通过的平台可据具体情况，或引导其逐步清退业务、退出市場或整合相关部门及资源，采取市场化方式进行。（文 / 张莫）

　　来源：互联网金融新闻中心

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