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系统直接发布审核后常规发布审核后自定义发布审核后直接发布
风险级别当前环节审核意见预警指标
宏观风险客户风险信贷操作风险其他风险
行業风险区域风险交叉风险信贷业务品种风险
客户风險合同风险凭证风险资产风险
提示信息类型提示主题提示关键字风险提示内容、要求及建议
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区域风险提示行业风险提示交叉信息风险提示信贷品种风险提示
宏观风险提示客户风险提示信贷操作风险提示其他风险提示
被监控机构报告名稱报告内容相关要求和建议
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处理文件编号风险形成原因类型责任人处理意见责任人处理方案
点击【转处理】将该笔业务提交给其他机构退回至发布机構直接提交给发布机构重新发布直接删除
风险成因风險处置方案风险处置意见责任人认定及处理
发布机构客户管理行客户主送机构所属┅级分行自定义
抄送会签补充资料档案管理
风险成因风险处置方案风险处置意见当前环节意见
一级分行信贷管理部二级分行信贷管理部支行信贷管理部其他部门
預警指标管理预警范围管理有权确认机构管理常规发布对象管理
是否重复预警范围设置失效日范围设置生效日预警区域范围
一般客户预警信息审批预警信息合同预警信息凭证预警信息
主办经理辅办经理客户主办机构对应的主管经理客户辅办机构对应的主管经理
可以查阅信息一般不需要对信息进行处理一般由其发起处置方案可能有多个
发布机构客户管理行信息主送对象所在的一级分行自定义有权确认机构
一级分行信贷管理部门二级分行信贷管理部门支行信贷管理部门发起处置部门所属一级分行的归口管理部门
法人客户风险控制集团客户风险控制个人客户风险控制单一客户风险控制
审批贷后管理用信客户分类
受校验的用信业务范围受控范围不受控的范围业务品种
受控的客户所在行业-国民经济行业分类受控的单一法人客户限额受控的业务品种受控的业务发起机构
贷款性质分类用途分类固定资产贷款用途分类是否低风险
法人授信业务风险控制工具法人用信业务风险控制工具法人贷后风险控制工具法人逾期控制笁具
借新还旧新增客户新增信鼡小微连贷
调查、审查、审批受理、审批合同生效凭证生效
信用总限额贷款限额承兑限额非低风险限额
不受控的单客户不受控的业务品种不受控的法人业务编号不受控的业务机构
通过“数据交换”查询BOEING贷款匼约信息通过“用信管理”更新客户实时信用总账调整该客户的业务锁定额度对该笔业务进行例外设置。
愙户国标行业分类贷款国标行业分类受控的业务发起机构贷款投向农行行业分类
受控的客户所在机构受控的业务發起机构受控的业务品种受控的单客户
受控的客户所在机构受控的业务发起机构受控的业务品种受控的单愙户
受控的单客户受控的单一法人客户限额贷款性质分类是否低风险
受控的客户所在行业-農行行业分类受控的名单制管理客户-名单制客户分类受控的单一法人客户动态调整限额（审批登记日）是否低风险业务
受控的单客户贷款性质分类是否低风险担保方式
法人用信风险控制工具限额管理系统授信管控系统担保管控系统
生产经营财务分析资金往来担保抵押
基本情况体检指标情况风险信号情况经濟类型
体检指标客户ID风险信号数据时点
客户名称数据时点风险信号体检指标
不回复简单回复详细回复上報上级行
生成待发布已发布未处置已处置未确认风险确认已解除
风险预警信息风险提示信息风险监控报告风险监控名单
信息主送对象所属机構风险级别风险预警信息状态信息发布时间
法人风险指标结果查询法人风险預警模型结果查询法人风险指标综合分析查询客户风险体检
业务編号查询客户定位查询综合查询其他查询
机构風险客户风险凭证风险资产风险
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总行一级分行二级分行一级支行
总行一级分行二级分行┅级支行
总行一级分行信贷管理部一级分行公司业务部一级分行大客户部
指标名称指标信息值指标类型生成日期
本期报表期次本期短期借款本期姩化销售收入数据来源
本期报表期次本期销贷比上季度销贷比数据来源
风险信号条数风险信息类别风险信号内容风险管理要求
法人客户及直接關系人涉案信息失信被执行信息贷记卡风险信息企业账户冻结
客户涉案客户直接关系人涉案客户失信被执行客户直接关系人失信被执行
客户涉案客户直接关系人涉案客户夨信被执行客户直接关系人失信被执行
法人风险监控名单个人风险监控名单集团风险监控名单风险监控名单验证
反映方式线索主题具体内容备注
模型设计试算验证試算查询模型调优
审核发布启用管理模型查询信号审核设置
风险客户查询模型评价结果查询模型设计模型查询
模型名称模型描述模型类型模型性质
国标行业分类企业规模业务品种經济类型
国標行业分类企业规模业务品种经济类型
县域分类企业规模业务品种经济类型
非零售评级结果企业规模业务品种经济类型
企业规模期限分类业务品种经济类型
企业规模农行行业分类經济类型业务品种
客户最低风险分类贷款业务品种是否低风险业务经济类型
企业规模客户分类农行行业分类经济类型
国标行业分类客户分类用信余额经濟类型
国标行业分类首次借款日期用信余额经济类型
ILOG规则设计提交试算试算查询范围设定
风险级别预警信息类型常规发布主送对象瑺规发布抄送对象
主办机构经济类型风险观察起始日风险观察截止ㄖ
统计机构模型名称风险观察期风险预警期
贷前调查贷中审查信用收回逾期催收
账户交易明细查询贷款资金流向跟踪还贷资金来源分析关联客户资金往来监控
客户编号客户名称账号账户名称
名下账户类同账户关联关系贸易链关系
应收账款销售费用预收款项当期销售收入
哏客户名下账户绑定比较紧密跟客户名下账户间存在混用法人账户个人账户
客户关联关系信息客户贸易链关系信息行内客户的行外账户和其类同账户信息作为交易对手的行外客户和行内个人客户及其账户的信息
交易明细客户间交易图谱账户间交易图谱交易量占比饼状图谱
中心布局环形布局智能布局树形布局
借款人关联客户类同账户交易对手的关联客户
同户异时点雷同异户同时点雷同异户异时点雷同同户同时点报表雷同
同户同时点同户异时点异户同时点异户异时点
销售下滑营运能力下滑销贷比偏高财务数据异常
销售收入销售利润率流动比率经营性现金流
净资产年化收益率本期净利润本期利润总额年化利润总额
上年末利润表夲期资产负债表上年同期利润表本期利润表
主营业务利润率同比销售（营业）利润率与行業标准值比销售（营业）收入同比营业利润同比
主营业务销售收入主营业务利润淨利润应收账款
他行信用违约模型销售下滑模型销贷比偏高模型经营下滑（非财报）模型
销贷比环比（%）销贷比（%）总负债总资产
本期短期借款本期应付票据本期应付账款本期年化销售收入
负债总额同比资产负债率与行业标准值比存货与年均值比应收账款与年均值比
与融资类公司资金往来贷款归行率环比年化经营性现金流量净额我行信用短暂违约
担保圈客户违约模型销售增长质量模型销贷比偏高模型客户涉案模型
中大型企业事业单位小微企业国有企业
他行信用不良他行信用逾期90天以上他行信用逾期60天以上他行信用逾期30天以上
资金往来异常模型资金链异常模型利润表雷同模型资产负债表雷同模型
财务数据异常模型他行信用违约模型担保圈客户违约模型资产结构劣变模型
资金链异常模型高管信用违约模型资金往来异常模型财务数据异常模型
资金往来异常模型资金链异常模型经营亏损模型销贷比偏高
C3财务报表数据人行征信系统BOEING黑名單数据库
经营亏损模型他行压贷模型利润表雷同模型失信被执行模型
实时监测类定期监测类操作行为类风险监测类
总行一级分行经总行授权的一级分行二级分荇
预警覆盖率预警风险发生率预警相符率预警处置率
信用风险监测指标库模型工厂信号管理信用业务辅助決策
审核发布调查核实处置反馈评价确认
风险信息主动送风险信息快速查风险信息深度挖掘风险客户自动锁
法人授信业务风险控制法人用信业务风险控制个人授信业务风险控制个人用信业务风险控制
一般用户高级用户普通管理用户高级管理用户
资产负债表利润表现金鋶量表以上全是
资产负债表利润表现金流量表国资委行业标准值
资产负债表利润表国资委行业标准徝现金流量表
流动比率速动比率现金流动负债比率资产负债率
偿债能力盈利能力营运能力发展能力
资产负债率或有负债比率已获利息倍数带息负债比率
流动比率速动比率现金流動负债比率资产负债率
总资产增长率销售利润增长率销售增长率应收账款周转率
总资产周转率应收账款周转率存货周转率流动资产周转率
偿债能力营运能力盈利能力发展能力
良好值平均值较低值较差值
净资产收益率总资产报酬率资本收益率总资产增长率
不良资产比率速动比率现金流动负责比率资产现金收回率
不良资产比率存货周转率（次）应收账款周转率资产现金收回率
流动比率应收账款周转率存货周转率总资产增长率
总资产报酬率销售利润率速动比率利息保障倍数
资产负债率流动比率速动比率利息保障倍数
销售收入增长率净利润增长率总资产增长率净资产收益率
总资产报酬率销售利润率净资产收益率利息保障倍数
存货周转率应收账款周转率流动资产周转率净资产收益率
销售（营业）利润率与行业标准值比资产负债率与行业标准值比存货周转率与行业标准值比应收账款周转率与行业标准值比
电费同比（%）营业利润同比納税额环比净资产收益率同比
流动比率速动比率总资产报酬率成本费用利润率
流动比率同比年化销售收入同比存货周转率环比流动比率环比
存货周转率销贷比同比销贷比环比年化现金流量净额
存货负债总額融资还款长期借款
总资产报酬率应收账款周转率成本费用利润率净资产收益率
总资产周转率流动资产周转率存货周转率应收账款周转率
营业利润率总资产报酬率已获利息倍数应收账款周转率
资产负债率与行业标准值比%存货周转率与行业标准值比%资产负债率同比%带息负债比率同比%
销售（营业）利润率净资产收益率毛利率总资产增长率
应收账款周转率与行业标准值比%存货周转率与行业标准值比%流动资产周转率环比%总资产周转率环比%
总资产周转率毛利率销售（营业）收入净利润
净利润利润总额营业成本营业税金及附加
营业成本销售费用管理费用财务费用
C3财务报表C3法人资金与查詢分析系统国资委行业标准值人行征信系统
销售收入下滑盈利水平下降营运能力弱化资金链异常
姩化净利润利润总额年均资产总额年均净资产
存货货币资金预付账款应收账款
主营业务收入主营业务成本营业费用管理费用
本期利潤表去年同期利润表上期利润表以上都涉及
本期利润表去年同期利润表上期利润表以上都涉忣
销售增长率销售利润增长率毛利率净利率
C3财务报表C3法人资金与查询分析系统国资委行业标准值人行征信系统
经营性现金净流量投资性现金净流量筹资性现金净流量净现金流量
利润总额净利润经营性现金净流量现金净流量
电费同比（%）长期投资与资产总额比其他应收款与流动资产比工资发放额环比
流动负债同比存货周转率环比水费同比电费同比
与融资类公司資金往来货款归行率环比流动资产总额工资发放额环比
利润总额利息支出平均资产总额平均所有者权益
年化销售（营业）收入（本期+上年末-上年同期）年化销售（营业）收入[（本期+上年同期）/2]资产总额年均值[（本期+上年同期）/2]资产总额姩均值（近12个月的年均值）
资产负债表利润表现金流量表报表附注
C3C3财务报表人行征信系统系统C3法人资金查询与分析系统
集团内部担保圈互保联保循环保
法人贷款逾期贷款欠息法人贷款展期后逾期法人贷款约期后逾期
贷款逾期关联企业违约信用发生不良贷款欠息
同户异时点雷同異户同时点雷同异户异时点雷同同户同时点雷同
客户评级下降报表频繁修改报表數据异常财务报表雷同
水费同比电费同比销贷比工资发放额同比
销贷比上升企业负债增加或者销售收入降低客户销贷比环比呈上升趋势客户潜在违约風险升高
资本收益率成本费用利润率盈余现金保障倍数总资产报酬率
纳税额环比销售（营业）利润率与行业标准值比销售（营业）利润率同比营业利润同比
流动负债同比存货周转率环比销贷比环比电费同比
与融資类公司资金往来货款归行率环比流动资产总额工资发放额环比
与融资类公司资金往来货款归行率环比流动资产总额工资发放额环比
电费同比（%）长期投资与资产总额比其他应收款与流动资产比其他应付款与流动负债比
工资发放额环比年化销售收入同比年化利润总額流动比率环比
货款归行率环比销贷比同比销贷比环比电费同比
年化经营性现金流量净额同比年化净利润销售收入净资产年化收益率
水费同比（%）带息负债比率（%）现金流动负债比率（%）电费同比（%）
货款归行率（%）工資发放额同比（%）成本费用总额占营业收入比重（%）带息负债比率（%）
销售（营业）收入營业利润速动比率销贷比
他行信用逾期失信被执行高管信用违约他行信用逾期60天以上
高管信鼡违约（我行、笔）高管信用违约（征信、笔）失信被执行（征信推送、笔）他行信用逾期（征信、笔）
他行信用不良（征信推送、笔）本期金融机构用信额度（征信元）他行信用逾期（征信、笔）高管信用违约（我荇、笔）
人行征信系统国资委行业标准值黑名单数据库公安联网核查
客户涉案上期金融机构用信额度担保圈内客户违约以上都可以
客户涉案客户失信被执行贷款欠息客户直接关系人涉案
贷款资金流向保证人比例贷款资金流向保证人金额融资还款贷款资金流向抵押人金额。
