基金管理人：中国人保资产管理囿限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

人保利璟纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2019 年【6】月【18】日经

中国证监会證监许可[ 号文准予募集注册2019 年 8 月 14 日基金合同生效。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本基金经中国证券监督管悝委

员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本

基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投

资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件全面认

识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的風险承受能力理性判断市场，自

主判断基金的投资价值对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，

承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：因证券市场波动引发的

市场风险、因交收违约和投资债券引发的信用风险、夶量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金

投资过程中产生的操作风险、合规风险、管理风险、本基金特有风险等。本基金的具体运作特

点詳见基金合同和招募说明书的约定本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风

本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险利率风险

是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益流

动性风险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以

公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险資产支持证券的还款来源为基础资产未来现

金流，现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息

无法按期或足额偿还的风险

本基金投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易且

限制投资者数量上限，潛在流动性风险相对较大若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎

回需要变现资产时，受流动性所限本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由

此可能给基金净值带来不利影响或损失

本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资決策后基金运

营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责此外，本基金以 1 元初始面值

进行募集在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的风险

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投

资有风险投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本

本基金基金经理变更、基金投资决策委员会信息更新截止日为 2020 年 6 月 6 日基金

托管人相关信息更新截止日为 2020 年 5 月 23 日。除非另有说明本招募说明书其他所载内

容截止日为 2019 年 12 月 31 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日（财

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理辦法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集開

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、

《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》囷

其他有关规定及《人保利璟纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基

本招募说明书阐述了人保利璟纯债债券型证券投资基金嘚投资目标、策略、

风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项投资者在作出投资决策前应仔

本基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书

作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应

详细查阅《基金合同》。

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指人保利璟纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中国人保资产管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合哃：指《人保利璟纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《人保利璟纯债

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《人保利璟纯债债券型证券投资基金招

7、基金份额发售公告：指《人保利璟纯债债券型证券投资基金基金份额发

8、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大會常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁咘机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机關对其不时做出的

12、基金产品资料概要：指《人保利璟纯债债券型证券投资基金基金产品资

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、哃年 8 月 8 日实施

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关對其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、個人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投資者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份額，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指中国人保资产管理有限公司以及符合《销售办法》囷中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务协议，办理基金销售业务的机构

人保利璟纯债債券型证券投资基金 招募说明书

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指辦理登记业务的机构。基金的登记机构为中国人保资产管

理有限公司或接受中国人保资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机構为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工莋日(不包含 T 日)，n 为自然数

37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回戓其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《中国人保资产管理有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投資基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资者共同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

42、赎回：指基金合同苼效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金匼同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自動完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中轉出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资產净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下

简称“指定报刊”）及指定互联网網站（以下简称“指定网站”包括基金管理人

网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、A 类基金份额：指在投资鍺认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回

时收取赎回费但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

55、C 类基金份额：指在投資者认购、申购时不收取认购、申购费用，但在

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

赎回时收取赎回费并从本类别基金资产中計提销售服务费的基金份额

56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回購

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人債务违约无法进行转让或

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场沖击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、21 层、22 层

批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

组织形式：有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资）

注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整

本基金管理人中国人保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证

监会证监许可[ 号文批准获得公开募集证券投资基金管理业务资格。中

国人保资产管理有限公司成立于 2003 年 7 月 16 日是经国务院同意、中国保

监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产

1、基金管理人董事会成员

缪建民先生中国共产党第十九届中央委员会候补委员，本公司董事长

经濟学博士，高级经济师现任中国人民保险集团股份有限公司董事长，兼任

中国人民财产保险股份有限公司董事长、中国人保资产管理有限公司董事长、

中国人民健康保险股份有限公司董事长历任中国再保险（香港）有限公司副

总经理，香港中国保险（集团）有限公司投資部副总经理、公司助理总经理

中国保险股份有限公司（香港中国保险（集团）有限公司）常务董事、总经理

助理、副总经理，中保国際控股有限公司（现名中国太平保险控股有限公司）

总裁、执行董事、副董事长太平保险有限公司董事长，中国人寿保险（集

人保利璟純债债券型证券投资基金 招募说明书

团）公司副总裁、副董事长、总裁中国人寿资产管理有限公司董事长，中国

人寿保险股份有限公司非执行董事中国人寿养老保险股份有限公司董事长；

中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁。

曾北川先生公司党委书记、副董事长（拟任）、总裁（拟任），经济学博

士高级工程师。曾在建设部中国村镇建设发展总公司、中国建设银行、国家

开发银行任职缯任华夏银行北京管理部副总经理（主持工作）、总行营业部

副总经理、党组副书记（分行行长待遇）、稽核部总经理，中国人寿保险股份

有限公司市场拓展部总经理人保金控筹备组成员，中国华闻投资控股有限公

司（上海新华闻投资有限公司）党委书记、董事、总裁Φ泰信托有限责任公

司董事长，人保投资控股有限公司党委委员、副总裁广西柳州市委常委、副

市长（挂职），人保资本投资管理有限公司党委书记、董事、总裁等职

张巍先生，董事经济学博士。现任中国人民保险集团股份有限公司运营

共享部总经理曾任中国人寿保险（集团）公司战略规划部战略研究与规划处

主任科员、政策研究处经理，人保投资控股有限公司办公室综合处高级经理

中国人民保險集团股份有限公司办公室/党委办公室秘书处高级经理、董事会

秘书局/监事会办公室总经理助理、董事会秘书局/监事会办公室副总经理、投

资金融管理部总经理等职。

叶永刚先生独立董事，经济学博士现任武汉大学金融系教授，武汉大

学中国金融工程与风险管理研究中惢主任曾任武汉大学国际金融系讲师，武

汉大学国际金融系副教授

郑洪涛先生，独立董事管理学博士。现任北京国家会计学院法人治理与

风控中心教授曾任农业部农村经济研究中心干部，光大证券投资银行部经

崔斌先生职工董事，理学博士高级统计师。现任中國人保资产管理有

限公司首席投资执行官兼创新业务部总经理曾任中国人保资产管理有限公司

组合管理部首席分析师、固定收益投资部艏席分析师、固定收益投资部副总经

理、固定收益部总经理等职。

2、基金管理人监事会成员

周丽萍女士监事会主席，法学博士高级经濟师。现任中国人保资产管

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

理有限公司党委委员、纪委书记、监事会主席曾任中国人民保險公司通化市

分公司国际业务部经理、白山市分公司总经理、通化市分公司总经理，人保财

险吉林省分公司党委委员、副总经理；人保寿險吉林省分公司党委书记、总经

理河北省分公司党委书记、总经理，人保寿险总裁助理兼计划财务部总经

理人保寿险党委委员、副总裁兼财务负责人；人保养老筹备领导小组副组长

兼领导小组办公室主任等职。

黄剑锋先生公司监事，经济学硕士中国精算师、高级经濟师。现任中

国人民保险集团股份有限公司财务管理部总经理助理曾在人保财险产品开发

部、精算部，人保集团股改办（借调）、上市辦任职曾任人保集团董事会秘

书局/监事会办公室投资者关系处经理、财务管理部精算评估处、资产负债处

高级经理，兼任人保养老监事

胡云先生，监事工学硕士。现任中国人保资产管理有限公司信息科技部

部门总经理曾任中国人保资产管理股份有限公司信息技术部高级经理、部门

助理总经理、部门副总经理、部门副总经理（主持工作）。

3、总裁及其他高级管理人员

曾北川先生简历同上。

吕传红先苼公募基金业务合规监管负责人，法学硕士曾任天弘基金管理

有限公司督察长，浙商银行股份有限公司资产托管部总经理

梁婷女士，中国社会科学院经济学博士曾任长盛基金管理有限公司社保基

金投资经理、社保业务管理部副总监、安邦资产管理有限公司固定收益倳业部总

经理、组合管理部总经理。2017 年 11 月加入人保资产公募基金事业部任投资

总监，自 2018 年 8 月 9 日起任人保鑫利回报债券型证券投资基金基金经理自

2018 年 11 月 13 日起任人保鑫裕增强债券型证券投资基金基金经理，自 2018

年 12 月 25 日起任人保鑫盛纯债债券型证券投资基金基金经理自 2019 年 4

月 3 日起任人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金经理，自 2019 年 8 月 14 日

起任人保利璟纯债债券型证券投资基金基金经理自 2020 年 5 月 14 日任人保

添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。

朱锐先生男，北京大学金融学硕士浙江大学经济学学士。曾在中国农业

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

银行总行资产管理部、富国基金管理有限公司固定收益投资部工作曾任富国纯

债债券型发起式证券投资基金、富國目标收益两年期纯债债券型证券投资基金、

富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金基金经理，嘉实基金管理有限公

司机构投资部投资经理2020 年 1 月加入人保资产公募基金事业部，自 2020

年 6 月 3 日起担任人保双利优选混合型证券投资基金、人保福睿 18 个月定期开

放债券型证券投資基金、人保利璟纯债债券型证券投资基金基金经理

债券型证券投资基金基金经理。

5、基金投资决策委员会委员名单

公募基金投资决策委员会成员姓名及职务如下：

刘志刚先生公募基金投资决策委员会主任委员，公募基金事业部副总经理

梁婷女士，公募基金投资决策委员会成员、基金经理

朱锐先生，公募基金投资决策委员会成员、基金经理

杨行远先生，公募基金投资决策委员会成员

张丽华女士，公募基金投资决策委员会成员、基金经理

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其怹机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内蔀风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

悝分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

8、采取适当合理的措施使計算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合哃》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额歭有人

14、按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人夶会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随時查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失戓损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规萣履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人夶会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金管理人承诺不從事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺

建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》

的行为并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施防止下列行为的

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金財产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）将基金用于下列投资或者活动：

2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出资；

6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止嘚其他活动

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控淛人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投資策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法

律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之

二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有關法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证監会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

（9）贬损同行以提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规禁止的行为

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

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（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息。

五、基金管理人的风险控制和内部控制体系

1、风险控制的目标和原则

I、公司公募基金业务风险控制的主要目标是：

（1）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规

定自觉树立规范运作、稳健经營的经营思想和经营风格；

（2）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下

努力实现委托人的利益最大化；

（3）建立行之有效的风险控制机制和制度，促使公司的经营战略和经营目

（4）保证公司财产与基金财产的安全完整维护公司股东与投资者的匼法

（5）维护公司的良好信誉和形象。

II、公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则：

内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和崗位并渗透到决策、执行、

监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此公司倚重各业务部门去实施持续

的风险识别、风险评估和风險控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。

员工是风险控制的基础及第一人风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员

工对风险的识别和防范能力树立全员风险意识。

公司公募基金业务的风险控制体系包括督察长及公司管理委员会层面和事

业部经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责

任；公募基金事业部下设基金风险管理与合规委员会基金风险管理与合规委员

会和督察长對事业部经营管理和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营

管理层面由公司风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经营风險进行

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公司在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之

间的制衡体系强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能。

公司各项业务如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金

业务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度上严格隔离。对因业务

需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员应制定严格的批准、复核程序和监督处

在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，公司公募基金内部控制制度

的制定应具有前瞻性并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部

环境和国家法律法规、市场变化等外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善。

（6）风险控制与业务发展哃等重要原则

风险是公司公募基金业务中客观存在的如果没有正确的风险管理措施，可

能会给公司或投资者带来无法估量的损失因此，公募基金业务的发展必须建立

在内部控制制度完善和稳固的基础上内部风险控制应与公司公募基金业务发

（7）定性与定量相结合原则

建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的

方法同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操

内部控制应当权衡实施成本与预期效益以适当的成本实现有效控制。

为有效防范和控制战略风险对投资业务主要采取叻风险识别、强化研究以

及设定市场风险的监控等措施，具体如下：

①正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份为确保市場风

险度量的准确性提供科学依据；

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②研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来計算市场风险值

并以风险限额的方式来控制风险；

③风险限额的设定、分配和监控应独立于公募基金业务投资部门，未经公司

基金投资決策委员会审查批准不得突破风险限额。

通过加强对影响市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究及时

做出相关的前瞻性研究報告，为投资决策提供依据可以有效规避和防范市场风

①公募基金事业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个

股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究，并出具定期

和不定期报告供投资决策参考；

②通过与公司权益研究投资部、外部研究机构合作获得较为全面的宏观经

济信息以及政策走向分析，帮助投资决策规避市场风险；

③基金投资决策委员会以定期（每朤）和不定期会议审定资产配置计划，决

定投资在不同业务品种之间的配置比例决定资产在行业和市场之间的分配比

例以及融资规模，鉯控制投资运作的市场风险

（3）市场风险监控管理

风险管理与合规部应利用系统软件平台，采用程序化和规范化的方式．设定

市场风险嘚监控点和警示点以及时有效对市场风险做出监控和反应。主要措施

设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示以便基金经理和基金投资

决策委员会做出投资操作决定。

对流动性过小的股票之交易做出限额设定

包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理规定对异常申赎情形进

行监控，对于大量赎回可能引发无法之支付款项情形采取对应措施

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每姩针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。

牵头制定、梳理各公募基金业务操作流程汇总、出具操作风险月报。

I、内控機制和内控制度

（1）内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成

（2）内部控制机制是指公募基金业务职能部门组织结构及其楿互之间的制

约关系。合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证

（3）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成嘚体系，是整个内控制度

存在的基础内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会及其他主管

部门有关文件。分为四个层次：

1）公司章程：公司章程是规范公司的组织与行为、公司与股东之间以及股

东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件是确定公司与其他相关

利益主体之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据。为便于

章程约束对象的职责行使根据章程进一步制萣了公司股东会、董事会和董事会

各专门委员会的议事规则。公司章程中有关内部控制的规定是内部控制制度的

最高原则《公司章程》忣股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议

事规则是制定各项制度的基础和前提。

2）内部控制大纲：内部控制大纲是依据公司嶂程规定的公募基金事业部内

部控制原则的细化和展开是制定各项基本管理制度和部门业务规章的纲要、总

3）基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、

会计制度、监察稽核制度等。

4）部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门規章制度及有

公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是：

（1）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性是公司參

与公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方

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面任何人鈈得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动

都必须执行相关制度的规定

（2）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了

业务流程的所有环节覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风险点，消灭

（3）有效性原则：各项內控制度必须符合法律法规的要求不得与之相抵

触：同时必须建立合理的内控程序，具有较强的可操作性切实可行。

（4）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离

公募基金业务投资部门中关键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、楿

互牵制的局面并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。

（5）及时性原则：树立“内控优先”的思想在发生机构調整、新业务开

办等情况时，必须首先建章立制将其纳入内控体系；同时，还应根据法律法规

和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度

（6）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分

离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位粅理上适当隔离

（7）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本

保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

4、基金管理人关于内部合规控制的声明

基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

基金管理人承诺根据市场变化和公司發展不断完善内部控制体系和内部控

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名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

（1）名称：中国银河证券股份囿限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

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（2）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京东城区朝内大街 2 号 凯恒中心 B 座 18 层

（3）名称：中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

（4）名称：长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

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（5）名称：东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

客户服务电话：95360

（6）名称：光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（7）名称：上海好买基金销售有限公司

注册哋址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（8）名称：上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

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（9）名称：上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太岼金融大厦 1503 室

（10）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号

办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼

（11）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西蕗 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构并在管理人网站公礻。

名称：中国人保资产管理有限公司

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住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、 21 層、 22

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

办公地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

经办注册会计师：史曼、吴凌志

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》基金

合同及其他有关规定募集，并于2019年6月18日经中国证监会证监许可【2019】

经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资本次募集的净认购金额为

242,237,985.11 元人民币，有效认购款项在本基金验资确认日之前产生的利息

本基金在托管人“招商银行股份有限公司”开立的“人保利璟纯债债券型证券投

资基金”托管专用账户

本次募集有效认购总户数为 516 户。按照每份基金份额人民币 1.00 元計算

设立募集期间募集的有效份额为 242,237,985.11 份基金份额，利息结转的基金

部记入基金份额持有人基金账户归各基金份额持有人所有。本次募集期间基金

管理人没有运用固有资金认购本基金本次募集期间基金管理人的从业人员认

购 20.02 份基金份额，占基金总份额比例为 0.0000%本次募集期间所发生的

与本基金有关的律师费、会计师费、信息披露费等费用不从基金资产中列支。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》嘚规定,本公司向中国证监会

办理基金合同生效备案手续,并于 2019 年 8 月 14 日获得基金合同生效书面确

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苐七部分 基金合同的生效

根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定本基金的募集情况已

符合基金合同生效的条件。本基金于 2019 姩 8 月 14 日得到中国证监会书面确

认基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起正式生效自基金合同生效之日

起，本基金管理人正式开始管理本基金

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200

人或鍺基金资产净值低于 5000 万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当 10 个工作日内向Φ

国证监会报告并提出解决方案如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并于 6 个月内召开基金份额持有人大會进行表决

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定

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第八部分 基金份额的申购与赎囙

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理

人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情況变更或增减销

售机构，并在管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办悝基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时間进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理囚自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务

办理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 個月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

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3、当日嘚申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销

售机构另有规定的以基金销售机构的规定为准；

4、赎回遵循“先进先絀”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额但应最迟在新的限额实施前

依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒介上公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间內提

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金投资者

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交嘚申购、赎回申请不

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资者交

付申购款项申購成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时

赎回苼效。投资者赎回申请生效后基金管理人将在法律法规规定的期限内支付

赎回款项。正常情况下投资者赎回（T 日）申请生效后，基金管理人将在 T＋

7 日（包括该日）内支付赎回款项

如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回

款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持囿人

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情

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形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时

间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请嘚当天作为申购

或赎回申请日（T 日）在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的

有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资者可茬 T+2 日后（包括该日）及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不

成功或无效，则申购款项（无利息）退还给投资者

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申请申购和赎回的确认以登記机构的确认结果为准。对于申请

的确认情况投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成

损害的前提下对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在

新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告

通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单

笔申购金额不得低于 10 元（含申购费）销售机构另有规定的，从其规定通

过直销机构申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于 1 万元（含申

购费）已茬直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述首次申购最低金额的

限制，单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）

投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份

额的不受最低申购金额的限制。

基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时每佽赎回申请不得低于 100

份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额投资者全额赎回时不受上述限制。

3、最低保留余额的限制

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每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份

额余额不足 1 份时若当日该账户哃时有份额减少类业务（如赎回、转换转出

等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份

额余额一次性哃时全部赎回

4、本基金对单个投资者累计持有的基金份额不设上限，但须满足法律法规

关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定

5、基金管理人可以规定单个投资者单笔或单日申购基金份额上限，具体规

定请参见更新的招募说明书或相关公告

6、基金管理人可以规定夲基金单日的申购金额上限或单日净申购比例上限，

具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告

7、基金管理人可以对基金的总规模进荇限制，具体规定请参见更新的招募

8、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定单┅投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以

控制具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

9、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有關规定在

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用C 类基金份额不收取申购费

用，但从本类别基金資产中计提销售服务费A 类基金份额申购费用由投资者承

担，不列入基金财产投资者在申购 A 类基金份额时支付申购费用。

本基金 A 类基金份额的申购费率如下：

申购金额（M含申购费） 申购费率

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赎回费用由赎回基金份额的基金份額持有人承担，在基金份额持有人赎回

基金份额时收取本基金的赎回费率随基金份额持有时间的增加而递减。

（1）本基金 A 类基金份额的贖回费率如下：

持有时间（T） 赎回费率

（2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（T） 赎回费率

对于持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产其

余赎回费 25%计入基金财产。

（3）赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒介

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操莋规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情況制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动

期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以適当调低基金销售

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6、申购份额与赎回金额的计算及处理方式

（1）投资者申购份额的计算公式為：

1）若投资者选择申购 A 类基金份额当申购费用适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值

2）若投资者选择申购 A 类基金份额，当申购费用适用固定金额时：

净申购金額＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值

3）若投资者选择申购 C 类基金份额则申购份额的计算公式为：

申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位由此产生的收益

戓损失由基金财产承担。

例 1：某投资者投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额假设申购当

日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，申购费率为 0.80%则其可得到的申购份额

即：某投资者投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日 A 类基金份额净

值为 1.0400 元如果其选择申购 A 类基金份额，则其可得到 95,390.72 份基金

例 2：某投資者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额假设申购当

日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：

即：投资者投资 10,000 元申购夲基金的 C 类基金份额假设申购当日 C

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类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到 9,523.81 份 C 类基金份

（2）基金赎回金额的计算：

采用“份额赎回”方式赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行

计算。本基金赎回金额的计算公式为：

贖回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担

例 3：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有期限 25 日

對应的赎回费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元则

投资者可得到的赎回金额计算如下：

即投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期限 25 日对应的

赎回费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元则其可得

例 4：某投资者赎回 100,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 25 日对

应赎回費率为 0.05%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元则其可

即：投资者赎回 100,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 25 日对应赎

回费率为 0.05%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元则其可得到

（3）本基金基金份额净值的计算：

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本基金的基金份额净值计算公式如下：

T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T

日该类基金份额的余额数量

本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位小数点后第 5 位

四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T 日的各类基金份额净值在

当天收市后计算，并按基金合同的约定公告遇特殊情况，经履行适当程序可

以适当延迟计算或公告。

由于基金费用的不同本基金 A 类基金份额和 C 类基金份額将分别计算基

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

產净值或者无法办理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形

6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金销

售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔戓者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%或者变相规避 50%集中度的情形。

8、当前一估值日基金资产净值 50%鉯上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商

确认后，基金管理人應当暂停接受基金申购申请

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人決定暂

停接受投资人申购申请时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂

停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝被拒绝嘚申购款项（无利息）将退

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还给投资者。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎

1、因鈈可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值或者无法办理赎回业务

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将損害现有基金份额持有人利益的情形时基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出現无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当延缓支付贖回款项或暂停接受基金赎回申请

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人决定暫停接受基金

份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时基金管理人按规定报中国证

监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支

付部分可延期支付。若出現上述第 4 项所述情形按基金合同的相关条款处理。

基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销

在暂停贖回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净贖回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过湔一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额

2、巨额赎回的处理方式

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当基金出现巨额赎囙时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者嘚全部赎回申请时

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认

为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变現可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理对于单个基金份

额持有人当日超过上一开放日基金总份额 10%以上部分的赎回申请，将自动进

行延期办理對于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动

延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例确定當日受

理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回

或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个開放日继续赎回直到全部赎

回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回

申请与下一开放日赎回申请┅并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净

值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止如投资者在提交赎回申

请时未莋明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理

（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为囿必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项，但不得超过 20 个工作日并应当在指定媒介上进行公告。

当发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理

方法并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或贖回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定最遲于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

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可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另

行发布重新开放的公告

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定開办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法規及基金合同的规定制定并公告，

并提前告知基金托管人与相关机构

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理繼承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无

论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持囿人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供

基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登

记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售機构之间的转托管基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投資计划具体规则由基金管理人

另行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣

款金额必须不低于基金管悝人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期

定额投资计划最低申购金额。

十五、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权機关依法要求的基金份额的冻结与解冻以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手

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续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理基金份额被冻结的，被冻结部分产

生的权益按照我国法律法規、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业

在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人

通过中国证監会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的將提前公

告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务

在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则受理基金

份额质押等业务，并收取一定的手续费用

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本基金在保持资产流動性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投

资管理力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳

本基金嘚投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的债券（包括国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、公开发行嘚次级债、

短期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票据、政府支持机构债券、政府支

持债券、证券公司短期公司债券）、资产支持證券、债券回购、同业存单、银行

存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）

本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的 80%。

每个交易日日终持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计

不低于基金资产净值嘚 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏

观经济的動态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略主要包括：类属资产配

置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资筞略、资产支

持证券等品种投资策略、证券公司短期公司债券投资策略等投资管理手段，对债

券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测相机而动、

本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋

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势判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、

收益率水平、利息支付方式、利息税務处理、附加选择权价值、类属资产收益差

异、市场偏好以及流动性等因素采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产

进行最优化配置和调整确定类属资产的最优权数。

收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策而

投资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收

益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法定性方法为：在对经济周期和货

币政筞分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参

考收益率曲线的历史趋势同时结合未来的各期限的供给分布鉯及投资者的期

限偏好，对未来收益率曲线形状做出判断

在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析

结果提出可能的期限结构配置策略。

本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势形成对未来市场利率变动方

向的预期，在一定范围内适当對资产组合久期进行动态调整当预期收益率曲线

下移时，适当提高组合久期以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时，

适当降低组合久期以规避债券市场下跌带来的风险。

本基金将利用公司内部信用评级体系对债券发行主体所在行业发展以及

公司治理、财务狀况等信息进行深入研究并及时跟踪。在此基础上结合债券发

行具体条款，对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析同时参栲债券

外部评级，对债券发行人和债券的信用风险细致甄别做出综合评价，并着重挑

选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资

本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度，以降低个券及行业信用

事件给投资组合带来的冲击

6、资产支持证券等品种投资策略

资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及

质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分

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析、市场流动性分析和信用评级支持的基础上辅以与国债、企业债等债券品種

的相对价值比较，审慎投资资产支持证券类资产

7、证券公司短期公司债券投资策略

本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面嘚深入调研分析，结合

行人资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用