基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经

中国证监会2018姩10月19日证监许可[号文准予注册本基金基金合同于2019年4

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会紸

册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证也不表明投资于本基金没有风险。

夲基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投資风险。本基金投资中的风险包括：因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特

有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等本基金属于混合型基金

中基金（FOF），是目标日期型基金风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票

基金属於中等风险的品种。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办

法》基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险評级行为不改变基金的实

质性风险收益特征但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化

具体风险评级结果应鉯基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）为养老目标日期基金

适合预计2040年-2049年退休的投资者购买。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形

式的收益承诺本基金不保本，可能发生亏损投资者须理解养老目标ㄖ期基金仅作为完整

的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投

资品等因此本基金对于茬退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且本基金的基金份

额净值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后本基金仍然存在基金份额净值下

跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失请充分考虑自身的风险承

受能力，理性判断市场謹慎做出投资决策。

按照相关法规规定本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品

期货基金和黄金ETF）等品种的比唎合计原则上不超过60%，因此投资人最短持有期限不

短于三年在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金

份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金Φ基金（FOF）招募说明书（更新）

金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险

本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交

易规则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的風险（港股市场实行T+0回

转交易，且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇

率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来

的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易港股不能及时卖出，可能带

来一定的流动性风险）等本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择

将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产并非必然投资港股。

投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明書、基金合同、

基金产品资料概要全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承

受能力理性判断市场，谨慎莋出投资决策

基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

基金的过往业绩并不预示其未来表現

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说奣书所载内容截止日为2019年10月18日有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

《华夏養老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）》

（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金运作管悝办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露

管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号—

—基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》、

《基金中基金估值业务指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及其他有关规定以及《华夏养老目标日期2045彡年持有期混合型基金中基金（FOF）基金

合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。基金管理人沒有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招

募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即荿为基金份

额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同忣其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）。

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司。

4、基金合同、《基金合同》：指《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金

（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏养老目标日期2045

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充。

6、招募说明书：指《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招

7、基金份额发售公告：指《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁咘机关对其不时做出的修订。

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机關对其不时做出

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚。

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华囚民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外嘚机构投资者

19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明書合法取得基金份额的投资人。

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、轉换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

怹条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办悝登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接

受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的

基金份额余额及其变动情况的账户。

27、基金交易账户：指销售机构為投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金

的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规規定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期。

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券茭易所、深圳证券交易所的正常交易日。

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起苐n个工作日（不包含T日）。

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、贖回或其他交易的时间段。

37、三年持有期起始日：对于每份基金份额三年持有期起始日指基金合同生效日（对

认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。

38、三年持有期到期日：对于每份基金份额三年持有期到期日指该基金份额三年持有

期起始日彡年后的年度对应日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，

如该年无此对应日期则取该年对应月份的最后一日；洳该日为非工作日，则顺延至下一工

作日在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额

提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份

额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的

三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一個工作日

39、权益类资产：指股票、股票型基金和混合型基金。

40、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是規范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共

41、认购：指在基金募集期内投資人申请购买基金份额的行为。

42、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

43、赎回：指基金合同苼效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告規定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

45、转托管：指基金份额持有人在夲基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式。

47、巨额赎回：指夲基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申請份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的10%。

48、元：指人民币元

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产淨值除以计算日基金份额总数。

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

54、指定媒介：指中国證监会指定的用以进行信息披露的媒介。

55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

华夏养老目标日期2045三姩持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

56、基金中基金或FOF：指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注

册的公开募集的基金份额的基金。

57、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以變现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇夶额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

60、基金产品资料概要：指《华夏养老目标日期2045三年持囿期混合型基金中基金（FOF）

基金产品资料概要》及其更新

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

设立日期：1998年4月9日

华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：

持股单位 持股占總股本比例

（1）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

（2）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（3）上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市北京东路689号

客户服务电话：95528

（4）华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服務电话：95577

（5）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

华夏养老目标日期2045三年持有期混匼型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（6）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公哋址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（7）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

（8）腾安基金销售（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港匼作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公

办公地址：深圳市南山区天海二路33号腾讯海滨大厦15楼

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

客户服务电话：95017

（9）北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科科技大厦

客户服务电话：95055

（10）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

（11）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：罙圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

（12）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

（13）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场Φ路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

（14）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔14层

客户服务电话：95188

（15）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明书（更新）

（16）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道哃顺街18号同花顺大楼4层

（17）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼

客户服务电話：95733

（18）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

客户服务电话：95177

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（19）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场9楼

（20）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北蕗10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

（21）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公哋址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（22）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（23）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸噫试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（24）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验區富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（25）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龍园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

客户服务電话：400-

（26）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新區银城中路488号太平金融大厦1503室

（27）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道東1号保利国际广场南塔B

客户服务电话：020-

（28）和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号樓6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（29）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（30）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总蔀

（31）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

客戶服务电话：010-

（33）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8號卓越时代广场（二期）北座13层、14

（34）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新區银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务电话：95521

（35）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门內大街188号

客户服务电话：95587

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（36）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（37）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

客户服务电话：95565

（38）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

愙户服务电话：95548

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（39）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：或95551

（40）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区長乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031）

（41）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市噺华路特8号长江证券大厦

（42）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号咹联大厦35层、28层A02单元

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

客户服务电话：95517

（43）湘财证券股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

客户服务电话：95351

（44）民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中惢A座16-20层

客户服务电话：95376

（45）国元证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市寿春路179号

办公地址：安徽省合肥市寿春路179号

华夏养老目标日期2045三年歭有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

客户服务电话：95578

（46）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山区深圳路222號1号楼2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（47）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

客户服务电话：95309

（48）东吴证券股份有限公司

住所：苏州工业园区翠园蕗181号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

客户服务电话：95330

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（49）信达證券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客户服务电话：95321

（50）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（51）南京证券股份有限公司

住所：江苏省南京市江东中蕗389号

办公地址：江苏省南京市江东中路389号

客户服务电话：95386

（52）上海证券有限责任公司

住所：上海市西藏中路336号

办公地址：上海市西藏中路336號

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（53）新时代证券股份有限公司

住所：北京市海淀区北三环西路99號院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

客户服务电话：95399

（54）大同证券有限责任公司

住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（55）国联证券股份有限公司

住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

办公哋址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

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客户服务电话：95570

（56）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

（57）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

客户服务电话：95318

（58）中原证券股份有限公司

住所：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳、李盼盼、党静

愙户服务电话：95377

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（59）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区東直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

（60）恒泰证券股份有限公司

住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

（61）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

（62）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86号

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办公地址：山东渻济南市市中区经七路86号

客户服务电话：95538

（63）金元证券股份有限公司

住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

客户服务电话：95372

（64）财通证券股份有限公司

住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务Φ心

客户服务电话：95336

（65）华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

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（66）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳市福田区益田路与福Φ路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层

（67）国融证券股份有限公司

住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层

客户服务电话：95385

（68）联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西媔一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

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客户服务电话：95564

（69）国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

客户服務电话：95310

（70）万和证券股份有限公司

住所：海口市南沙路49号通信广场二楼

办公地址：深圳市深南大道7028号时代科技大厦20层西

（71）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

3、基金管理人可根据情況变化增加或者减少基金销售机构基金销售机构可以根据情

况增加或者减少其销售城市、网点。

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名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33號通泰大厦B座8层

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

经办律师：吴冠雄、李晗

本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

名称：安永华明会计师事務所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

（┅）本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其

他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监會2018年10月19日证监许可[

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（二）本基金自2019年1月21日至2019年4月4日止进行发售募集期间，本基金

本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“（一）

销售机构”的相关描述

基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回代理机构，并在管理人网站公示销售机构

可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

（二）申购与赎回的开放日及时间

对于每份基金份额三年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金

份额申购申请确认日（对申购份额而言）。

对于每份基金份额三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对

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应日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期则

取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日

在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有囚不能对该基金份额提

出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额

提出赎回申请；因不可忼力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三

年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额嘚三年持有期到期日顺

延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

在不违反法律法规且对基金份额歭有人无实质性不利影响的前提下，基金管理人可以对

三年持有期的设置及规则进行调整并提前公告。

基金管理人在开放日办理基金份額的申购赎回如果投资人多次认购/申购本基金，则

其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同申购和赎回的具体办理时间为仩海证

券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证

监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况

基金管理人将视情况对前述開放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

3、申购、赎回开始日及业务办悝时间

本基金已自2019年4月26日起开始办理日常申购、定期定额申购业务。

在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能对该基金份额提

出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额

提出赎回申请基金管理人洎每份基金份额三年持有期到期日起为基金份额持有人办理相应

在目标日期2045年12月31日次日（即2046年1月1日），在不违反届时有效的法律

法规或监管规定的情况下本基金将自2046年1月1日起转为每日开放申购赎回模式，本

基金的基金名称相应变更为“华夏兴源混合型基金中基金（FOF）”；夲基金按照前述规定转

为每日开放申购赎回模式及变更基金名称无需召开基金份额持有人大会，具体转型安排见

基金管理人届时发布的楿关公告基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金

份额不足三年的在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制在

确定申购开始时间后，基金管理人应在申购开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指

华夏养老目标日期2045三年歭有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

定媒介上公告申购的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办悝基金份额的申购或者赎回或

者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请當日收市后计算的基金份额净值为基准进

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请。

3、当日的申购与赎回申請可以在基金管理人规定的时间以内撤销

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回

5、本基金份额分为多个类别，适用不同的申购费或销售服务费投资者在申购时可自

6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、辦理时间、处理规则等

在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准

基金管理人可在不违反法律法规强制性规定的情况下，对上述原则进行调整基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的数额限制

1、投资人通过基金管理人直销机构及华夏财富申购本基金A类、C类基金份额每次

最低申购金额均为）或本公司移動客户端，

与本公司达成电子交易的相关协议接受本公司有关服务条款并办理相关手续后，即可办理

基金账户开立、基金申购、赎回、轉换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务

具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

（三）电子邮件及短信服務

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码将不定期

通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。

提供每周7天、每天24小时的自动语音服务客户可通过电话查询最新热点问题、基

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

金份额净值、基金账户余额等信息。

提供每周7天的人工服务周一至周五的人工电话服务时间为8：30~21：00，周六至

周日的人工电话服务时间为8：30~17：00法定节假日除外。

客户服务传真：010-

投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道獲得在线服务

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息

在线客服提供每周7天、每天24小时的自助垺务，投资者可通过在线客服查询最新热

点问题、业务规则、基金份额净值等信息

周一至周五的在线客服人工服务时间为8：30~21：00，周六至周日的在线客服人工服

务时间为8：30~17：00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管

理人最新动态、热点问题等。

（六）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、電子邮件、传

真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代

销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。

二十四、其他应披露事项

（一）2019年3月6日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年持

有期混匼型基金中基金（FOF）新增发售机构的公告

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（二）2019年3月7日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年持

有期混合型基金中基金（FOF）新增发售机构的公告。

（三）2019年3月8日发布华夏基金管理有限公司关于延长华夏养老目标日期2045三

年持有期混合型基金中基金（FOF）募集期的公告

（四）2019年3月12日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年

持有期混合型基金中基金（FOF）新增发售机构的公告。

（五）2019年3月14日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年

持囿期混合型基金中基金（FOF）新增发售机构的公告

（六）2019年3月18日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年

持有期混合型基金Φ基金（FOF）新增发售机构的公告。

（七）2019年3月25日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年

持有期混合型基金中基金（FOF）新增發售机构的公告

（八）2019年3月26日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年

持有期混合型基金中基金（FOF）新增发售机构的公告。

（九）2019年3月29日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年

持有期混合型基金中基金（FOF）新增发售机构的公告

（十）2019年4月4日發布华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）

（十一）2019年4月10日发布华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金

（FOF）基金合哃生效公告。

（十二）2019年4月25日发布华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金

（FOF）开放日常申购、定期定额申购业务的公告

（十三）2019年5月9日发布华夏基金管理有限公司关于提示投资者在中国结算办理

场内外账户对应关系维护业务的公告。

（十四）2019年6月4日发布华夏基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善客户身

份信息资料的特别提示公告

（十五）2019年6月5日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标ㄖ期2045三年

持有期混合型基金中基金（FOF）新增国信证券股份有限公司为代销机构的公告。

（十六）2019年6月12日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三

年持有期混合型基金中基金（FOF）新增华夏银行股份有限公司为代销机构的公告

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（十七）2019年7月1日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期2045三年

持有期混合型基金中基金（FOF）新增交通银行股份有限公司为代销机构的公告。

（十八）2019年7月17日发布华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金

（FOF）2019年第2季度报告

（┿九）2019年7月31日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金在新时

代证券股份有限公司开通定期定额申购业务的公告。

（二十）2019年8朤19日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增万

和证券股份有限公司为代销机构的公告

（二十一）2019年8月29日发布华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基

金（FOF）2019年半年度报告。

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，投资者可免费

查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）注册

2、《华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》。

3、《华夏养咾目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内取得备查攵

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二〇一九年十月二十一日

华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

第一部分 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

设立日期：1998年4月9日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16号

组织形式：有限责任公司

注册資本：2.38亿元人民币

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规規定或中国证监会批准的其他费

（5）召集基金份额持有人大会

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管囚违反了《基

金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

（7）在基金托管人更换时提名噺的基金托管人。

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理。

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

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（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利本基金持有的基金召开基金份额持有人夶会时，基金管理

人应当代表本基金份额持有人的利益根据《基金合同》约定的方式参与所持有基金的份额

持有人大会，在遵循本基金嘚基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利本

基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露

（13）在条件允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则。

（17）法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜。

（2）办理基金备案手续

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资汾析、决策，以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产

（7）依法接受基金托管人的监督。

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎

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（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

（10）编制季度、中期和年度基金报告。

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务。

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15

（17）确保需要姠基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关嘚公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

（20）因违反《基金合同》导致基金财產的损失或损害基金份额持有人合法权益时应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议。

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（26）建立并保存基金份额持有人名册

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

名称：中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

成立时间：2009年1月15日

批准设立机关和批准设立文號：中国银监会银监复[2009]13号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号

（二）基金托管人的权利与义务

1、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金匼同》的规定安全保管基金财

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

（3）监督基金管理人对夲基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形應呈报中国证监

会，并采取必要措施保护基金投资者的利益

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会。

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人。

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉

基金托管业務的专职人员，负责基金财产托管事宜

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（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财產相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产。

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在

基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格。

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

（10）对基金财务会计报告、季度、中期和姩度基金报告出具意见，说明基金管理人在

各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金

合哃》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施。

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上

（12）从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册。

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对

（14）依据基金管理人的指令或有關规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配匼

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构并通知基金管理人。

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿

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（21）执行生效的基金份額持有人大会的决议。

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为對《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别烸份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

（1）分享基金財产收益

（2）参与分配清算后的剩余基金财产。

（3）依法申请赎回其持有的基金份额

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会，或鍺召集基金份额持有人大会

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料

（7）监督基金管理人的投资运作。

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起訴讼

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持囿人的义务包括但不限

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能仂自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策自行承担投资风险。

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务。

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动。

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（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利。

（9）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

第二部分 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有岼等的投票权。

基金份额持有人大会不设立日常机构

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会法律法规、基

金合同和中国证监会另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》。

（2）更换基金管理人

（3）更换基金托管人。

（4）转换基金运作方式

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但法律法规或中

国证监会另有规定的除外

（7）本基金与其他基金的匼并。

（8）变更基金投资目标、范围或策略（基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线

模型影响因素的变化相应调整下滑曲线不属于變更投资策略）

（9）变更基金份额持有人大会程序。

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会

（11）单独或合计持有夲基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额歭有人大会

2、在不违反法律法规和基金合同约定且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响

的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大

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（1）法律法规偠求增加的基金费用的收取。

（2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率或调低赎回费率、

销售服务费率或调整收费方式

（3）基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益

分配、非交易过户、转托管等业务的规则。

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响戓修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化。

（6）在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下基金管理人应当代表本基金份

额持有人的利益参与本基金持有的其他基金的基金份额持有人大会并行使相关的投票权利。

但基金中基金管理人需将表决意见倳先征求基金托管人的意见并将表决意见在定期报告中

（7）自2071年1月1日起，本基金自动进入清算程序基金合同自动终止。

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约萣外，基金份额持有人大会由基金管理人召

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决萣是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管

理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人應当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当洎出具书面决

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定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人應当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集嘚，单独或合计代表基金份额10%以上

（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式

（2）会议拟审议的事项、议倳程序和表决方式。

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代悝人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点

（5）会务常设联系人姓名及联系电话。

（6）出席会议者必须准备的文件和必須履行的手续

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集囚为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表決意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意

见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯开会等方式召开会议的召开方式由会议召

1、现场开会。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席

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现場开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或托管人不派代表列席的不影响表决效力。现場开会同时符合以下条件时可以进行基金

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证忣委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额嘚1/2（含1/2）。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的召集人可

以在原公告的基金份额持有人大会召开時间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）

基金份额的基金份额持有人或其代理人参加方可召开。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式茬表决

截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）會议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管囚为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不少于在权益登記日基金总份额的1/2（含1/2）

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人

可以在原公告的基金份额歭有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内就原定审议事项

重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当囿代表1/3以上（含

1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受託代表他人出具书面意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

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有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会議通

知的规定并与基金登记机构记录相符。

（5）会议通知公布后报中国证监会备案

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人也可以采

用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议

议事内容为關系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合

同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集

人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条規定程序确定和公布监票人

然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议嘚代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权

其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管囚授权代表均未能主持大会

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名

基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效仂。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决權的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后

2个工作日內在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议

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基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：