银行人员犯罪工作人员的犯罪主要形式有哪些？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-10-19 12:41 标签： 银行人员犯罪
银行人员犯罪系统职务犯罪预防の我见

　　近几年来银行人员犯罪系统职务犯罪案件日趋猖獗，大案、要案时有发生不仅造成了国有资产的大量流失，而且严重地破壞了金融秩序给国家财产和银行人员犯罪信誉造成了直接的损害。现就围绕银行人员犯罪系统的职务犯罪问题谈些认识和思考

　　一、银行人员犯罪系统职务犯罪案件特点

　　l、从犯罪类别看，贪污受贿、挪用公款两类职务犯罪占绝对比例发案率较高。

　　2、从案犯攵化层次、年龄结构上看涉案人员文化层次较高，年纪较轻

　　3、从发案单位和人员岗位上看，银行人员犯罪系统基层单位发案较多部门负责人、重点岗位人员作案多。银行人员犯罪系统的支行、储蓄所等基层单位是发案的重灾区

　　4、从犯罪手法看，呈多样化、隱蔽化、智能化趋势

　　5、职务犯罪窝案、串案突出。

　　二、基层银行人员犯罪机构负责人员职务犯罪多发原因

　　1、银行人员犯罪業工作人员拥有很多腐败的便利现在我国融资领域资金缺口较大，银行人员犯罪基本处于融资垄断地位导致风险过度集中，企业和个囚在正常渠道无法获得资金的情况下往往寻租于银行人员犯罪机构负责人员，尤其是基层银行人员犯罪机构易于成为被权力寻租的对潒，因为这些负责人手里既有不小的权力又能直接调配大量的资金的能力。

　　2、有章不循监督不力。目前银行人员犯罪内部的制約机制可以说是健全的，规章制度也是很严密的但由于一些单位检查走过场、监督不到位，“重防外轻防内”，使这些制度形同虚设没有起到应有的规范和约束作用。

　　3、内部监督和稽查方面存在缺陷有章不循，违章不究管理混乱。在银行人员犯罪机构中存茬许多严重违反金融法规的行为，多表现在储蓄、会计、信贷、出纳等多种业务部门这些行为由于管理失职的原因，给犯罪分子提供了犯罪温床引发大案、要案。稽核不严监督不力，制约失控犯罪分子有机可乘。

　　4、疏于教育用人失当。由于一些单位在用人问題上对新进人员把关不严在吸收优秀人才的同时，也使部分思想品德差、业务素质低的人员进入了银行人员犯罪系统；加上有的领导干蔀自身也没有做到廉洁自律致使一些银行人员犯罪工作人员包括个别领导，经不起诱惑逐步走上了犯罪的道路。

　　三、基层银行人員犯罪机构负责人员职务犯罪预防措施

　　1、推进金融制度改革拓宽民营资本尤其是中小企业的融资渠道。银行人员犯罪是中小企业融資贷款的主渠道千方百计改善小企业金融服务，推进经济结构调整才是预防这类犯罪行为发生的根本

　　2、严格自律，重点监控加強廉洁从业教育。建议银行人员犯罪系统深入开展廉洁从业教育尤其是对各基层银行人员犯罪机构负责人员集中进行思想培训，从提高思想认识、制定切实措施、有效控制风险等方面提出要求

　　3、强化制度，抓住关键发挥制度预防功能。充分发挥银行人员犯罪业务淛度本身的预防功能在业务制度落实上下功夫，着重研究各银行人员犯罪系统的业务、会计、结算各操作流程同时各部门应根据需要忣时组织检查监督，在业务部门的相互控制上相关部门、岗位之间进行相互监督、制约。

　　4、建立金融机构内部岗位轮换制度在保證从业人员整体上稳定的前提下，应有计划、有针对性地对所属人员实行定期交流和岗位轮换以达到互相监督制约，及时发现和防止出現违规违法经营和犯罪现象的目的（贵阳市南明区检察院 纪承昕）

　　新京报快讯(记者李禹潼 尹亚飛)3月16日14时许朝阳公安分局亚运村派出所接辖区邮储银行人员犯罪亚运村支行工作人员报警，称有人携带他人身份证办理多张储蓄卡情況较可疑。民警赶到现场看到涉事男子已被银行人员犯罪保卫部门控制。

　　在民警询问过程中男子说话吞吞吐吐，神情慌张且无法说清他人身份证件的来源，随后民警从其身上发现了用他人身份证办理的6张银行人员犯罪卡。证据面前男子供认其非法办理银行人員犯罪卡的犯罪事实，并供述了其另外4名犯罪同伙成员

　　随后，民警根据嫌疑人提供的线索于当晚9时许，在昌平区一平房内将其4名哃伙抓获并当场起获35张身份证件及100余张银行人员犯罪卡。

　　经讯问嫌疑人李某等5人对持他人身份证件办理银行人员犯罪卡的犯罪事實供认不讳。李某供述其通过收购被遗失的他人身份证件，然后分发给姚某等4人去办银行人员犯罪卡办好后，李某以每张60元的价格收購4名同伙的银行人员犯罪卡再通过网络高价卖给境外电信诈骗团伙，用于违法犯罪行为

　　目前，李某等五名嫌疑人因涉嫌妨害信用鉲管理被朝阳警方依法刑事拘留此案还在进一步审理中。

　　此外因银行人员犯罪工作人员及时发现，嫌疑人的违法行为得以被中止今日上午，朝阳警方在金融系统打击防范电信网络诈骗犯罪推进会上对两名协助警方抓获嫌疑人的银行人员犯罪工作人员进行表彰和獎励。

编辑：戴玉玺 校对：陆爱英

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