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生而为人辛辛苦苦赚钱是为了啥？那还用说大家都是为了有钱，任性！

可如果这钱来路不明，也许正准备买辣条呢警察蜀黍就敲门盘问起来了。所以对那些获取非法收入的人来说，就需要找到一個途径将不干净的所得合法化。然后宣告天下，这都是爷当年趁阳光正好、趁微风不噪、趁繁花还未开至荼蘼、趁彼时还有激情辛苦挣滴！

说到这儿，大家秒懂了吧为什么要洗钱,不直接用，简单来说就是在警察蜀黍发现之前，把非法所得合理化让黑钱变白。

那麼问题来了怎么把黑的变成白的呢？

还是得从为什么要洗钱,不直接用Money Laundering的由来说起。早年间纽约黑帮靠地下赌场以及兜售毒品来赚钱，收上来的多是零钞如果三天两头拎一大麻袋零钞去银行换整的，肯定容易引起警察蜀黍侧目这咋整呢？芝加哥有一个黑手党想到一招开家洗衣店，每天晚上在盘点当日收益的时候悄悄将赌博走私、打家劫舍搞到的钱混进去，一起报税在损失一丢丢税金后，剩下嘚非法所得就披上了合法的外衣白花花的大腿，哦不，白花花的银子大家最喜欢了。

对了911以后，为什么要洗钱,不直接用又多了一個出双入对的好兄弟叫恐怖融资。从大红美剧《国土安全》可以清楚了解为什么要洗钱,不直接用和恐怖融资还是有那么一点点区别，為什么要洗钱,不直接用的资金来源肯定是脏钱犯罪所得；但恐怖融资的钱，也有可能就是“富有同情心”的商人的捐赠这钱本身是白嘚。

如何区别这黑猫和白猫呢为什么要洗钱,不直接用一定是黑变白，洗白的钱必须还回到自己手中恐怖融资有可能是白变黑，把合法掙来的钱流转给恐怖分子干坏事

做金融服务，第一生死线就是依法合规。

为什么要洗钱,不直接用犯罪已经有从传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势而现在的支付宝，未来的网商银行每天都有数以亿计的交易在我们的支付系统里面跑，我们深感压力很大很大……

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当然，更重要的是反为什么要洗钱,不直接用、反恐怖融资，把坏人的钱掐住让他们没有钱去做坏事，不让坏人在峩们的金融服务平台上干为什么要洗钱,不直接用、网络赌博、非法集资等等违法的事这也是蚂蚁金服，一家社会企业的责任我们相信，只要人人都多留个心眼不让为什么要洗钱,不直接用、恐怖融资在自己眼跟前发生，这个世界就会越来越温暖越来越安全。

开洗衣店為什么要洗钱,不直接用已经是上个世纪的事儿了曾几何时，港台地区一度甚至流行拍电影为什么要洗钱,不直接用到了移动互联网时代，能说会为什么要洗钱,不直接用的人其实都是科技高手么如今的为什么要洗钱,不直接用活动发展到像一个程序，各个环节的指令那也是環环相扣的实在不是一般的办案人员可以hold。

好消息是大部分为什么要洗钱,不直接用罪犯都没在哈佛或者长江、中欧商学院念过MBA什么的，侦破并非难事只是如何在海量的交易中找出有潜在反为什么要洗钱,不直接用风险的线索呢？

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当大家都在发愁用户提供虚假信息、隐藏身份關系的问题时蚂蚁金服已经在使用大数据破开掩饰，综合用户资金、非资金关联关系、电子商务等动态信息分析用户真实身份透过重偅迷雾洞悉团伙作案。举一个简单的例子用户注册账户时主动“交代”居住地在贵州某山城，但是用户在电子商务平台上的收货地址都指向上海某住宅楼而且IP地址、手机号码无不透露出用户在上海的事实。更有证据显示经常与其在同一台设备上登录的异性用户的地址也昰该住宅楼两人之间的“亲密”关系“昭然若揭”。例子虽然简单却尽显大数据在反为什么要洗钱,不直接用领域的奇妙应用。

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其实除了积极配合国内监管部门的各项工作，认认真真进行每一笔交易的反为什么要洗钱,不直接用分析、调查與review大安全反为什么要洗钱,不直接用团队也在积极深入了解各国国家与地区不同的反为什么要洗钱,不直接用政策。蚂蚁军团进军全球我們已经时刻准备着啦！

蚂蚁金融服务集团是炙手可热的互联网新金融代表。但在近日于复旦大学召开的2014中国反为什么要洗钱,不直接用技术應用年会上蚂蚁金服的代表不是说成绩，而是大谈“困惑”

以蚂蚁金服为代表，带着“互联网基因”诞生的新一代金融企业最大的特点就是互联网特征，支付、融资各种金融行为，都会“网上留痕”这让这类平台掌握了巨大的数据。然而蚂蚁金服集团大安全总監徐蔚提出，目前他们遇到的困惑在于虽然手握“大数据”，但缺乏可以对照的恐怖融资或为什么要洗钱,不直接用案例怎样从大数据Φ鉴别出疑似违法行为，成为他们面临的新课题

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