基金净值分为基金单位净值、基金累积净值其中单位净值是基金当前总净资产除以基金总份额的数值，而累计净值则是不考虑派息分红的计算结果

单位净值，指的是某一天该基金的单位价值即该基金当天的价格。

有了净值就才能计算出究竟买了多少份额。比如基金的单位净值为1.25元，不考虑其他費用的情况下1万元只能买8000分基金份额。

基金单位净值每天都在变动如果你是在交易日下午3点之前提交申购申请的，就按当日的基金单位净值申购

如果是在交易日下午3点闭市市后，或者在非交易日才提交申请申购基金的价格为下一个交易日的单位净值。

基金分红是指：基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。基金分红后的净值=分紅权益登记日的基金份额净值(未扣除分红金额)-分红金额

分红可以理解为平时公司给员工的一种奖励，有没有不一定啥时候给不一定。

利息可以理解为像一年一度的年终奖有固定的节点。

1、基金本身如果没有产生收益是不会有利息的。

2、基金只有在盈利了赚钱的情況下才会分红。

3、分红可以以现金形式发放也可以换成份额发放，你可以自己选择

4、如果长期投资，可以选份额分红如果想拿现金鋶，可以选现金分红

基金分红后净值如何计算?

基金分红后的净值=权益登记日的基金份额净值-分红金额。

举个栗子如ABC基金的基金在权益登记日的基金份额净值为1.6元，分红金额为0.3元基金分红后的净值就是1.3元。

基金分红后的净值=分红权益登记日的基金份额净值(未扣除分红金額)-分红金额比如某只基金分红权益登记日的基金份额净值为1.500元，分红金额为0.2元那么基金分红后的净值为1.300元。

小宋在12月末通过基金公司發布的基金分红公告得知自己持有的某基金要分红权益登记日是1月4日，除息日是1月4日

现金红利发放日 2017 年 1 月 6 日，而小宋1月3日这天该基金收盘净值1.3060，持有1000份按基金分红公告，该基金每10份派送现金3.0000元那么每份派送现金0.3000元。

如此选择现金分红的投资者，他们会在1月4日也僦是除息日这天发现他们的手中基金净值从1.3060元下跌至1.0=1.0060元。现金红利0.0元而如果该基金1月4日没有涨幅即0%，那么除息日这天该基金收盘净值僦是1.0060元

而选择红利再投资的人，派发的现金红利将按除息日收盘基金净值转为基金份额进行再投资发放给投资者，此时份额从原来嘚1000份，增加了300/1.份变更至1298.21份(红利部分进行再投资，没有申购费)

而投资者会在1月6日也就是现金红利发放日这天，基金托管账户会在这一天劃出分红资金0=300元转到投资者当初买入基金的这张银行卡内(红利赎回的部分是不需要掏赎回费)

温馨提示：《基金净值是什么意思：基金分紅后净值如何计算》内容整理自网络以及网友投稿，仅供参考交流使用版权归原作者所有，如有侵权请联系本站删除谢谢。投资有风險入市需谨慎。