原标题：如何关闭美国银行账户嚴格防范洗钱有留学生存学费被强制关户！
为了防范客人洗钱等不法行为，大通银行、美国商业银行、富国银行、花旗银行都有专门的審计部门各家银行衡量的标准不尽相同。
到底要怎么做才能避免银行关账户尤其现在很多新移民或是来美生子的孕妇，一入境随身携帶的现金都是好几万元到底要怎么存才会减少银行怀疑的机率？
陈先生建议携带大笔现金的客户直接去银行柜台存入，工作人员会按照规定询问资金来源客户如实回答即可，切勿刻意隐瞒但如果是当地居民，三不五时得到一大笔现金又去银行存款，就有洗钱嫌疑银行会质疑为何有这么多现金频繁出现。
有人认为大通银行（Chase）防范洗钱出了名的严格，坊间有句玩笑话：大通银行一不高兴僦"杀全家"。意指大通银行非常敏感不恰当的行为很容易引起银行关闭所有账户，永久谢绝这位客人的业务
不恰当行为包括经常存入大筆现金，存入大笔现金后马上汇入另一账户又或是为了避免存入超过1万元要向银行报备，而分好几次存入1万元以下的现金
去年年初中國知名导演英达，就因为将每一笔资金压低至1万元以下分成多次将40多万元存入账户，结果被查因有洗钱之嫌被罚款超过17万元。
留學生谢同学就有“银行杀全家”遭遇她的生活费和学费都来自中国的父母，每次一有假期就回国出入境频繁，因此每次她都直接人肉學费和生活费不需通过银行汇款。加上她每次为了省事都在自动提款机上存钱，终于有一天她收到银行来信信中直接表明让她在规萣日期内，必须把账户里的钱全部取出
因为银行决定关闭她所有储蓄账户和信用卡账户，俗称“杀全家”
言下之意就是大通银行不再受理谢同学的任何业务。谢同学前往银行询问究竟工作人员也无能为力，表示银行心意已决她只能去别家银行开户。
在加州圣盖博谷某主流银行工作的陈先生指出其实银行也非常害怕，他们担心客人这些行为会为自己找来麻烦惹出丑闻，因此宁愿错杀一百也不偠放走一个
这些客户如果在某一银行被关闭账户，可以去其他家银行开户都不冲突，毕竟每家银行的审核标准不同但如果客户涉嫌銀行诈骗而被列入黑名单，所有银行均不会再受理这位客户的业务因为各大银行之间都有一份共享的“黑名单”。
【声明：我们尊重原創版权归原作者所有。来源：世界日报如有侵权，请联系小编我们会在第一时间删除。】
