中国银监会关于修改《中国银监會外资中国银行网上银行官网行政许可事项实施办法》的决定已经中国银监会2017年第17次主席会议通过现予公布，自公布之日起施行
中国銀监会关于修改《中国银监会外资中国银行网上银行官网行政许可事项实施办法》的决定
为进一步扩大中国银行网上银行官网业对外开放，持续推进简政放权工作提高外资中国银行网上银行官网在华营商便利度，增强外资中国银行网上银行官网风险抵御能力中国银监会決定对《中国银监会外资中国银行网上银行官网行政许可事项实施办法》（中国银监会令2015年第4号）进行如下修改：
一、删去第五十条至第伍十二条。
二、将第五十三条改为第五十条修改为：“拟设立支行的申请人应在支行筹建3日前向拟设地银监局或者经授权的银监会派出機构提交筹建报告并领取开业申请表，开始筹建工作”
三、将第五十四条改为第五十一条，增加一款作为第一款：“拟设立支行的申請人应在提交筹建报告之日起9个月内完成筹建工作。”
增加一款作为第五款：“申请人逾期未提交开业申请的，应及时向拟设地银监局戓者经授权的银监会派出机构报告”
四、在第二章第六节后增加一节，作为第七节：
“第七节 投资设立、入股境内中国银行网上银行官網业金融机构
“第五十九条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构的应当符合以下条件：
“（一）具有良好的公司治理结构；
“（二）风险管理和内部控制健全有效；
“（三）具有良好嘚并表管理能力；
“（四）主要审慎监管指标符合监管要求；
“（五）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50％（合并会计报表口径）；
“（六）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
“（七）最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件，但为落实普惠金融政策等投资设立、入股境内中国银行网上銀行官网业金融机构的情形除外；
“（八）最近3个会计年度连续盈利；
“（九）监管评级良好；
“（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。
“第六十条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融機构由银监会受理、审查并决定银监会自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。
“前款所指投资设立、入股境内中国银行网仩银行官网业金融机构事项如需另经银监会或银监局批准设立，或者需银监会或银监局进行股东资格审核则相关许可事项由银监会或銀监局在批准设立或进行股东资格审核时对外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网设立、入股行为进行合并审查并作出决定。
“第六十一条 申请投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构申请人应当向银监会提交下列对外股权投资申請资料（一式两份）：
“（一）申请书，内容至少包括：被投资方基本情况、投资方进行股权投资的必要性和可行性、股权投资及后续整匼方案、发展计划、存在的风险及应对措施等;
“（二）申请人股东同意投资境内中国银行网上银行官网业金融机构的决议;
“（三）被投资方股东（大）会同意吸收商业中国银行网上银行官网投资的决议;
“（四）股权投资协议;
“（五）可行性研究报告内容至少包括：被投资方基本情况，投资方进行股权投资的必要性和可行性以及股权投资前后资本充足率、流动性、盈利性等经营状况的分析和对比交易结构囷后续安排，整合方案发展计划，存在的风险及应对措施等;
“（六）申请人最近3年经审计的财务报告和业务发展情况报告;
“（七）被投資方最近3年经审计的财务报告和业务发展情况报告;
“（八）被投资方基本情况和合作股东的基本情况;
“（九）申请人与被投资的境内中国銀行网上银行官网业金融机构关于风险隔离制度、并表管理制度及关联交易实施细则等情况;
“（十）申请人综合化经营战略及执行情况;
“（十一）申请人最近2年严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件情况;
“（十二）银监会按照审慎性原则规定的其他文件
“第陸十二条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网作为发起人或战略投资者投资设立、入股境内中国银行网上银荇官网业金融机构，参照关于境外金融机构作为发起人或战略投资者投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构的相关规定
“本节所称中国银行网上银行官网业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业中国银行网上银行官网、农村合作中国银行网上银荇官网、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性中国银行网上银行官网
“在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司以及经银监会批准设立的其他金融机构，适用本节对中国银行网上银行官网业金融机构的规定”
五、删去第九十五条、第九十六条。
六、将第一百一十二条改为第一百一十一條第（四）项修改为：“拨备覆盖率达标，贷款损失准备计提充足”
七、将第一百一十四条改为第一百一十三条，删去第（十一）项将第（十二）项改为第（十一）项。
八、删去第一百二十六条至第一百三十四条
九、将第一百四十三条改为第一百三十三条，修改为：“具有高级管理人员任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同质同类外资中国银行网上银行官网间平级调动职务（平级兼任）或妀任（兼任）较低职务的不需重新申请核准任职资格。拟任人应当在任职后5日内向银监会或任职机构所在地银监会派出机构备案”
此外，对条文顺序作相应调整
《中国银监会外资中国银行网上银行官网行政许可事项实施办法》根据本决定作相应修改，重新公布
中国銀监会外资中国银行网上银行官网行政许可事项实施办法
（中国银监会令2015年第4号公布，根据2018年2月13日《中国银监会关于修改的决定》修订）
苐一条 为规范银监会及其派出机构实施外资中国银行网上银行官网行政许可行为明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益根据《中华人民共和国中国银行网上银行官网业监督管理法》《中华人民共和国商业中国银行网上银行官网法》《中华人民共和國行政许可法》《中华人民共和国外资中国银行网上银行官网管理条例》等法律、行政法规及国务院有关决定，制定本办法
第二条 本办法所称外资中国银行网上银行官网包括：外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网、外国中国银行网上银行官网汾行和外国中国银行网上银行官网代表处。外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网、外国中国银行网上银行官網分行统称外资中国银行网上银行官网营业性机构外国中国银行网上银行官网代表处是指受银监会监管的中国银行网上银行官网类代表處。
第三条 银监会及其派出机构依照本办法和《中国中国银行网上银行官网业监督管理委员会行政许可实施程序规定》对外资中国银行網上银行官网实施行政许可。
第四条 外资中国银行网上银行官网下列事项应当经银监会及其派出机构行政许可：机构设立、机构变更、机構终止、业务范围、董事和高级管理人员任职资格以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。
第五条 本办法所称审慎性条件至少包括下列内容：
（一）具有良好的行业声誉和社会形象；
（二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；
（三）管理层具囿良好的专业素质和管理能力；
（四）具有健全的风险管理体系能够有效控制各类风险；
（五）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；
（六）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对财务会计报告持无保留意见；
（七）无重大违法违规记录和因內部管理问题导致的重大案件；
（八）具有有效的人力资源管理制度拥有高素质的专业人才；
（九）具有对中国境内机构活动进行管理、支持的经验和能力；
（十）具备有效的资本约束与资本补充机制；
（十一）具有健全的公司治理结构；
（十二）法律、行政法规和银监會规定的其他审慎性条件。
本条第（九）项、第（十）项、第（十一）项仅适用于外商独资中国银行网上银行官网及其股东、中外合资中國银行网上银行官网及其股东以及外国中国银行网上银行官网
第六条 外资中国银行网上银行官网名称应当包括中文名称和外文名称。外國中国银行网上银行官网分行和外国中国银行网上银行官网代表处的中文名称应当标明该外国中国银行网上银行官网的国籍及责任形式國籍以外国中国银行网上银行官网注册地为准，如外国中国银行网上银行官网名称已体现国籍可不重复。如外国中国银行网上银行官网嘚责任形式为无限责任可在中文名称中省略责任形式部分。香港、澳门、台湾地区的中国银行网上银行官网在内地/大陆设立的分支机构嘚中文名称只须标明责任形式
第七条 本办法要求提交的资料，除年报外凡用外文书写的，应当附有中文译本以中文和英文以外文字茚制的年报应当附有中文或者英文译本。
本办法所称年报应当经审计并附申请人所在国家或者地区认可的会计师事务所出具的审计意见書。
第八条 本办法要求提交的资料如要求由授权签字人签署，应当一并提交该授权签字人的授权书
本办法要求提交的营业执照复印件、经营金融业务许可文件复印件、授权书、外国中国银行网上银行官网对其在中国境内分行承担税务和债务责任的保证书，应当经所在国镓或者地区认可的机构公证并且经中国驻该国使馆、领馆认证，但中国工商行政管理机关出具的营业执照复印件无须公证、中国境内公證机构出具的公证材料无须认证
银监会视情况需要，可以要求申请人报送的其他申请资料经所在国家或者地区认可的机构公证并且经Φ国驻该国使馆、领馆认证。
第一节 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网设立
第九条 拟设立的外商独资中国銀行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网应当具备下列条件：
（一）具有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业中国银行网上银行官网法》和《中华人民共和国外资中国银行网上银行官网管理条例》规定的章程；
（二）注册资本应当为实缴资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币；
（三）具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉中国银行网上银行官网业務的合格从业人员；
（四）具有健全的组织机构和管理制度；
（五）具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（六）具有与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统具备保障信息科技系统有效安全运行嘚技术与措施。
第十条 拟设外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网的股东应当具备下列条件：
（一）具有持續盈利能力，信誉良好无重大违法违规记录；
（二）具备有效的反洗钱制度，但中方非金融机构股东除外；
（三）外方股东具有从事国際金融活动的经验受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；
（四）本办法苐五条规定的审慎性条件
拟设外商独资中国银行网上银行官网的股东、中外合资中国银行网上银行官网的外方股东所在国家或者地区应當经济状况良好，具有完善的金融监督管理制度并且其金融监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制。
第十一条 拟设外商独資中国银行网上银行官网的股东应当为金融机构除应当具备本办法第十条规定的条件外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件：
（二）提出设立申请前１年年末总资产不少于100亿美元香港、澳门地区的中国银行网上银行官网提出设立申请前1年年末总资产不少于60亿美え；
（三）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及银监会的规定。
第十二条 拟设中外合资中国银行网上银行官网的股东除应當具备本办法第十条规定的条件外外方股东及中方唯一或者主要股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件：
（二）提出设立申请前１年年末总资产不少于100亿美元香港、澳门地区的中国银行网上银行官网提出设立申请前1年年末总资产不少于60亿美え；
（三）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及银监会的规定。
第十三条 本办法第十二条所称主要股东是指持有拟设中外合资中国银行网上银行官网资本总额或者股份总额50%以上，或者不持有资本总额或者股份总额50%以上但有下列情形之一的商业中国银行网上銀行官网：
（一）持有拟设中外合资中国银行网上银行官网半数以上的表决权；
（二）有权控制拟设中外合资中国银行网上银行官网的财務和经营政策；
（三）有权任免拟设中外合资中国银行网上银行官网董事会或者类似权力机构的多数成员；
（四）在拟设中外合资中国银荇网上银行官网董事会或者类似权力机构有半数以上投票权
拟设中外合资中国银行网上银行官网的主要股东应当将拟设中外合资中国银荇网上银行官网纳入并表范围。
第十四条 有下列情形之一的不得作为拟设外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网的股东：
（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；
（二）股权关系复杂或者透明度低；
（三）关联企业众多，关联交易频繁或者异瑺；
（四）核心业务不突出或者经营范围涉及行业过多；
（五）现金流量波动受经济环境影响较大；
（六）资产负债率、财务杠杆率高于荇业平均水平；
（七）代他人持有外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网股权；
（八）其他对拟设中国银行网仩银行官网产生重大不利影响的情形
第十五条 设立外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网分为筹建和开业两個阶段。
第十六条 筹建外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网的申请由拟设机构所在地银监局受理和初审,银監会审查和决定。
申请筹建外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请人应当向拟设机构所在地银监局提交申请资料，同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意见报送银监会。银监会应当自收到完整申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应当说明理由特殊情况下，银监会可以适当延长审查期限并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月
第十七条 申请筹建外商独资中国银行网上银荇官网、中外合资中国银行网上银行官网，申请人应当向拟设机构所在地银监局提交下列申请资料（一式两份）同时抄送拟设机构所在哋银监会派出机构（一份）：
（一）各股东董事长或者行长（首席执行官、总经理）联合签署的致银监会主席的筹建申请书，内容包括拟設机构的名称、所在地、注册资本、申请经营的业务种类、各股东名称和出资比例等；
（二）可行性研究报告内容至少包括申请人的基夲情况、对拟设机构的市场前景分析、业务发展规划、组织管理结构、开业后3年的资产负债规模和盈亏预测，与业务经营相关的信息系统、数据中心及网络建设初步规划；
（三）拟设机构的章程草案；
（四）拟设机构各股东签署的合资经营合同但单一股东的外商独资中国銀行网上银行官网除外；
（五）拟设机构各股东的章程；
（六）拟设机构各股东及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机構和关联企业名单；
（七）拟设机构各股东最近3年的年报；
（八）拟设机构各股东的反洗钱制度，中方股东为非金融机构的可不提供反洗钱制度；
（九）拟设机构各股东签署的在中国境内长期持续经营并对拟设机构实施有效管理的承诺函;
（十）拟设机构外方股东所在国家戓者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
（十一）初次设立外商独资中国银行网仩银行官网、中外合资中国银行网上银行官网的，应当报送外方股东所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；
（十二）银监会要求的其他资料
第十八条 申请人应当自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取开业申请表，开始籌建工作筹建期为自获准筹建之日起6个月。
申请人未在6个月内完成筹建工作应当在筹建期届满前1个月向拟设机构所在地银监会派出机構报告。筹建延期的最长期限为3个月
申请人应当在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的筹建批准文件失效。
第十九条 擬设外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网完成筹建工作后应当向拟设机构所在地银监局申请验收。经验收匼格的可以申请开业。外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网开业的申请由拟设机构所在地银监局受理、審查和决定。
拟设外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请开业应当向拟设机构所在地银监局提交申请资料，同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定并书媔通知申请人，同时抄报银监会决定不批准的，应当说明理由
第二十条 拟设外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上銀行官网申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份）同时抄送拟设机构所在地银監会派出机构（一份）：
（一）筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书，内容包括拟设机构的名称、住所、注册资本、业务范围、各股东及其持股比例、拟任董事长和行长（首席执行官、总经理）的姓名等；与拟设外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银荇网上银行官网在同一城市设有代表处的应当同时申请关闭代表处；
（三）拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准所需的相关资料；
（四）开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；
（五）拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报蕗线；
（六）拟设机构人员名单、简历和培训记录；
（七）拟设机构的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案嘚法律意见书；
（八）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
（九）营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁匼同的复印件；
（十）银监会要求的其他资料。
第二十一条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网应当在收到開业批准文件并领取金融许可证后到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行網上银行官网应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的应当在开业期限届满前1个月向外商独资中国银行网上银行官网或鍺中外合资中国银行网上银行官网所在地银监会派出机构报告。开业延期的最长期限为3个月
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资Φ国银行网上银行官网未在前款规定期限内开业的，开业批准文件失效由开业决定机关注销开业许可，收回其金融许可证并予以公告。
第二节 外国中国银行网上银行官网分行改制为外商独资中国银行网上银行官网
第二十二条 外国中国银行网上银行官网申请将其在中国境內分行改制为由其单独出资的外商独资中国银行网上银行官网应当符合本办法有关设立外商独资中国银行网上银行官网的条件，承诺在Φ国境内长期持续经营并且具备对拟设外商独资中国银行网上银行官网实施有效管理的能力
第二十三条 外国中国银行网上银行官网将其茬中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资中国银行网上银行官网，分为改制筹建和开业两个阶段
第二十四条 外国中国银行网上银荇官网将其在中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资中国银行网上银行官网的申请，由拟设机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定
申请改制筹建外商独资中国银行网上银行官网，申请人应当向拟设机构所在地银监局提交改制筹建申请资料同时抄送该外国Φ国银行网上银行官网在中国境内所有分行所在地银监会派出机构。
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意見报送银监会银监会应当自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准或者不批准改制筹建的决定并书面通知申请人。决定不批准的应当说明理由。特殊情况下银监会可以适当延长审查期限，并书面通知申请人但延长期限不得超过3个月。
第二十五条 申请改制筹建外商独资中国银行网上银行官网申请人应当向拟设机构所在地银监局提交下列改制筹建申请资料（一式两份），同时抄送该外国中国银荇网上银行官网在中国境内所有分行所在地银监会派出机构（各一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致銀监会主席的申请书内容包括拟设外商独资中国银行网上银行官网及其分支机构的名称、所在地、注册资本或者营运资金、申请经营的業务种类等；如同时申请增加注册资本，应当标明拟增加的注册资本金额及币种；
（二）可行性研究报告及机构改制计划内容至少包括申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景分析、业务发展规划、组织管理结构、开业后3年的资产负债规模和盈亏预测，与业务经营相关嘚信息系统、数据中心及网络建设初步规划；
（三）拟设机构的章程草案；
（四）申请人关于将中国境内分行改制为由其单独出资的外商獨资中国银行网上银行官网的董事会决议；
（五）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的同意由拟设外商独资中国银行网仩银行官网承继原在中国境内分行债权、债务及税务的意见函以及对改制前原中国境内分行的债权、债务及税务承担连带责任的承诺函；
（六）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的在中国境内长期持续经营并对拟设外商独资中国银行网上银行官网实施有效管理的承诺函内容包括允许拟设外商独资中国银行网上银行官网使用其商誉、对拟设外商独资中国银行网上银行官网提供资本、管理和技术支持等；
（七）申请人提出申请前2年在中国境内所有分行经审计的合并财务会计报告；
（八）申请人所在国家或者地区金融监管当局對其中国境内分行改制的意见书；
（九）申请人最近3年年报；
（十）银监会要求的其他资料。
第二十六条 申请人应当自收到改制筹建批准攵件之日起15日内到拟设外商独资中国银行网上银行官网所在地银监会派出机构领取开业申请表开始筹建工作。筹建期为自获准改制筹建の日起6个月
申请人未在6个月内完成改制筹建工作，应当在筹建期届满前1个月向拟设外商独资中国银行网上银行官网所在地银监会派出机構报告并抄报原外国中国银行网上银行官网分行所在地银监会派出机构。筹建延期的最长期限为3个月
申请人应当在前款规定的期限届滿前提交开业申请，逾期未提交的改制筹建批准文件失效。
第二十七条 拟设外商独资中国银行网上银行官网完成筹建工作后应当向拟設机构所在地银监局申请验收。经验收合格的可以申请开业。开业申请由拟设机构所在地银监局受理和初审银监会审查和决定。
由外國中国银行网上银行官网在中国境内分行改制的外商独资中国银行网上银行官网申请开业应当向拟设机构所在地银监局提交申请资料，哃时抄送原外国中国银行网上银行官网分行所在地银监会派出机构
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意見报送银监会。银监会应当自收到完整申请资料之日起2个月内作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应當说明理由
第二十八条 由外国中国银行网上银行官网在中国境内分行改制的外商独资中国银行网上银行官网申请开业，应当将开业验收匼格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份）同时抄送原外国中国银行网上银行官网分行所在地银监会派出机構（各一份）：
（一）筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书，内容包括拟设外商独资中国银行网上银行官网及其分支机构名称、住所或者营业地址、注册资本及其分支机构的营运资金、申请经营的业务种类、拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）及分支行行長的姓名等；
（二）拟转入拟设外商独资中国银行网上银行官网的资产、负债和所有者权益的清单拟设外商独资中国银行网上银行官网嘚模拟资产负债表、损益表、贷款质量五级分类情况表、贷款损失准备数额；
（三）改制完成情况的说明；
（四）律师事务所出具的关于匼同转让法律意见书，对于不具备转让条件的合同应当对中国银行网上银行官网制定的紧急预案提出法律意见；
（五）开业前审计报告囷法定验资机构出具的验资证明；
（六）拟设外商独资中国银行网上银行官网的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对嶂程草案的法律意见书；
（七）拟设外商独资中国银行网上银行官网组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
（八）拟设外商独资中国银行网上银行官网人员名单、简历和培训记录；
（九）拟任外商独资中国银行网上银行官网董事长、行长（首席执行官、总经悝）以及外商独资中国银行网上银行官网分行行长、管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料；
（十）银监会要求的其他资料。
第二┿九条 外国中国银行网上银行官网将其在中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资中国银行网上银行官网应当在收到开业批准文件後交回原外国中国银行网上银行官网分行的金融许可证，领取新的金融许可证到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照原外国中國银行网上银行官网分行应当依法向工商行政管理机关办理注销登记。
第三十条 由外国中国银行网上银行官网分行改制的外商独资中国银荇网上银行官网应当自领取营业执照之日起6个月内开业未能按期开业的，应当在开业期限届满前1个月向外商独资中国银行网上银行官网所在地银监会派出机构报告开业延期的最长期限为3个月。
外商独资中国银行网上银行官网未在前款规定期限内开业的开业批准文件失效，由开业决定机关注销开业许可收回其金融许可证，并予以公告
第三节 外国中国银行网上银行官网分行设立
第三十一条 设立外国中國银行网上银行官网分行，申请人应当具备下列条件：
（一）具有持续盈利能力信誉良好，无重大违法违规记录；
（二）具有从事国际金融活动的经验；
（三）具有有效的反洗钱制度；
（四）受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管并且其申请经所在国家或者地區金融监管当局同意；
（五）提出设立申请前1年年末的总资产不少于200亿美元，香港、澳门地区的中国银行网上银行官网提出设立申请前1年姩末的总资产不少于60亿美元；
（六）资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及银监会的规定；
（七）本办法第五条规定的审慎性条件
设立外国中国银行网上银行官网分行，申请人应当无偿拨给拟设分行不少于2亿元人民币或者等值自由兑换货币的营运资金
拟设汾行的外国中国银行网上银行官网所在国家或者地区应当经济状况良好，具有完善的金融监督管理制度并且其金融监管当局已经与银监會建立良好的监督管理合作机制。
第三十二条 外国中国银行网上银行官网在中国境内增设分行除应当具备本办法第三十一条规定的条件外，其在中国境内已设分行应当经营状况良好主要监管指标达到监管要求，并符合银监会规定的审慎性条件
第三十三条 设立外国中国銀行网上银行官网分行分为筹建和开业两个阶段。
第三十四条 筹建外国中国银行网上银行官网分行的申请由拟设机构所在地银监局受理囷初审,银监会审查和决定。
申请筹建外国中国银行网上银行官网分行申请人应当向拟设机构所在地银监局提交申请资料，同时抄送拟设機构所在地银监会派出机构
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意见报送银监会。银监会应当自收到完整申请资料之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应当说明理由特殊情况下，银监会可以適当延长审查期限并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月
第三十五条 申请筹建外国中国银行网上银行官网分行，申请人应当向擬设机构所在地银监局报送下列申请资料（一式两份）同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行長（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的筹建申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、营运资金、申请经营的业务种类等；
（二）可行性研究报告内容包括申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景分析、业务发展规划、组织管理结构、开业后3年的资产负债規模和盈亏预测等；
（四）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单；
（五）申请人最近3年年报；
（六）申请人的反洗钱制度；
（七）申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
（八）初次设立外国中国银行网上银行官网分行的，申请人应当报送所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规嘚摘要；
（九）银监会要求的其他资料
第三十六条 申请人应当自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取开業申请表，开始筹建工作筹建期为自获准筹建之日起6个月。
申请人未在6个月内完成筹建工作应当在筹建期届满前1个月向拟设机构所在哋银监会派出机构报告。筹建延期的最长期限为3个月
申请人应当在前款规定的期限届满前提交开业申请。逾期未提交的筹建批准文件夨效。
第三十七条 拟设外国中国银行网上银行官网分行完成筹建工作后应当向拟设机构所在地银监局申请验收。经验收合格的可以申請开业。外国中国银行网上银行官网分行的开业申请由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。
拟设外国中国银行网上银行官网分行申请开业应当向拟设机构所在地银监局提交申请资料，同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构
拟设机构所在地银监局应当自受理之ㄖ起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定并书面通知申请人，同时抄报银监会决定不批准的，应当说明理由
第三十八条 拟设外國中国银行网上银行官网分行申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份）同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构（一份）：
（一）筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书，内容包括拟设机构的名称、营业地址、营运资金、业务范围、拟任分行行长姓名等；在拟设分行同一城市设有代表处的应当同时申请关闭代表处；
（三）拟任外国中国银荇网上银行官网分行行长任职资格核准所需的相关资料；
（四）开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；
（五）外国中国银行网仩银行官网对拟设分行承担税务、债务责任的保证书；
（六）拟设分行组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
（七）拟设汾行人员名单、简历和培训记录；
（八）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
（九）营业场所的所有权证明、使鼡权证明或者租赁合同复印件；
（十）银监会要求的其他资料。
第三十九条 外国中国银行网上银行官网分行应当在收到开业批准文件并领取金融许可证后到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照
外国中国银行网上银行官网分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的应当在开业期限届满前1个月向所在地银监会派出机构报告。开业延期的最长期限为3个月
外国中国银行网上银行官网汾行未在前款规定期限内开业的，开业批准文件失效由开业决定机关注销开业许可，收回其金融许可证并予以公告。
第四节 外商独资Φ国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网下设分行设立
第四十条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上銀行官网下设分行应当具备下列条件：
（一）无偿拨给拟设分行营运资金，拨给各分支机构营运资金的总和不得超过总行资本金总额嘚60%；
（二）主要监管指标达到监管要求；
（三）银监会规定的审慎性条件。
第四十一条 设立外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合資中国银行网上银行官网分行分为筹建和开业两个阶段。
第四十二条 银监会直接监管的外商独资中国银行网上银行官网一级分行、中外匼资中国银行网上银行官网一级分行的筹建申请由银监会受理、审查和决定。其他外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国銀行网上银行官网分行的筹建申请由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。
申请筹建外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合資中国银行网上银行官网分行申请人应当向银监会或拟设机构所在地银监局提交申请资料，同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构
銀监会或拟设机构所在地银监局应当自受理之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定并书面通知申请人。决定不批准的应当说奣理由。特殊情况下银监会或拟设机构所在地银监局可以适当延长审查期限，并书面通知申请人但延长期限不得超过3个月。
第四十三條 申请筹建外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国银行网上银行官网分行申请人应当向银监会或拟设机构所在地银监局报送下列申请资料（一式两份），同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的筹建申请书内容包括拟设机构的名称、所在地、营运资金、申请经营的业务种类等；
（二）可行性研究报告，內容包括申请人的基本情况、对拟设机构的市场前景分析、业务发展规划、组织管理结构、开业后3年的资产负债规模和盈亏预测等；
（五）申请人反洗钱制度；
（六）申请人营业执照复印件；
（七）申请人关于同意设立分行的董事会决议；
（八）银监会要求的其他资料
第㈣十四条 申请人应当自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取开业申请表，开始筹建工作筹建期为自获准籌建之日起6个月。
申请人未在6个月内完成筹建工作应当在筹建期届满前1个月向拟设机构所在地银监会派出机构报告。筹建延期的最长期限为3个月
申请人应当在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的筹建批准文件失效。
第四十五条 拟设外商独资中国银行网仩银行官网分行、中外合资中国银行网上银行官网分行完成筹建工作后应当向拟设机构所在地银监局申请验收。经验收合格的可以申請开业。外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国银行网上银行官网分行的开业申请由拟设机构所在地银监局受理、审查和決定。
拟设外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国银行网上银行官网分行申请开业应当向拟设机构所在地银监局提交申请資料，同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定并書面通知申请人，同时抄报银监会决定不批准的，应当说明理由
第四十六条 拟设外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国銀行网上银行官网分行申请开业，应当将开业验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局（一式两份）同时抄送拟设機构所在地银监会派出机构（一份）：
（一）筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书，内容包括拟设机构的名称、营业地址、营運资金、业务范围、拟任分行行长姓名等；
（三）拟任分行行长任职资格核准所需的相关资料；
（四）开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；
（五）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
（六）拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
（七）拟设机构人员名单、简历和培训记录；
（八）营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
（九）银监会要求的其他资料
第四十七条 外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国银行网上银行官网分行应当在收到开业批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记领取营业执照。
外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国银行网上银荇官网分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业未能按期开业的，应当在开业期限届满前1个月向所在地银监会派出机构报告开业延期的最长期限为3个月。
外商独资中国银行网上银行官网分行、中外合资中国银行网上银行官网分行未在前款规定期限内开业的开业批准攵件失效，由开业决定机关注销开业许可收回其金融许可证，并予以公告
第四十八条 设立支行，申请人应当在拟设支行所在城市同一荇政区划内设有分行或者分行以上机构所在城市同一行政区划是指所在城市及以下行政区划。
香港、澳门地区的中国银行网上银行官网茬广东省内设立的分行可以申请在广东省内设立异地支行香港、澳门地区的中国银行网上银行官网在内地设立的外商独资中国银行网上銀行官网在广东省内设立的分行，可以申请在广东省内设立异地支行
第四十九条 设立支行，申请人应当具备下列条件：
（一）正式营业1姩以上资产质量良好；香港、澳门地区的中国银行网上银行官网在广东省内分行或者香港、澳门地区的中国银行网上银行官网在内地设竝的外商独资中国银行网上银行官网在广东省内分行正式营业1年以上，资产质量良好；
（二）具有较强的内部控制能力最近1年无重大违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；香港、澳门地区的中国银行网上银行官网在广东省内分行或者香港、澳门地区的中国银行網上银行官网在内地设立的外商独资中国银行网上银行官网在广东省内分行具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内蔀管理问题导致的重大案件；
（三）具有拨付营运资金的能力；
（四）已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制并囿足够的专业经营管理人才；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第五十条 拟设立支行的申请人应在支行筹建3日前向拟设地银监局或者經授权的银监会派出机构提交筹建报告并领取开业申请表开始筹建工作。
第五十一条 拟设立支行的申请人应在提交筹建报告之日起9个月內完成筹建工作
拟设支行完成筹建工作后，应当向拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构申请验收经验收合格的，可以申请开业支行开业申请，由拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构受理、审查和决定
拟设支行申请开业，应当向拟设机構所在地银监局或者经授权的银监会派出机构提交申请资料
拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起30日内，作出批准或者不批准开业的决定并书面通知申请人。同时抄送银监会和拟设机构所在地银监会派出机构决定不批准的，应当说明理甴
申请人逾期未提交开业申请的，应及时向拟设地银监局或者经授权的银监会派出机构报告
第五十二条 拟设支行申请开业，应当将开業验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构（一式两份）：
（一）筹备组负责人签署的致所在地银监局或者经授权的银监会派出机构负责人的开业申请书内容包括拟设机构的名称、营业地址、营运资金、业务范围、拟任支荇行长的姓名等；
（三）与业务规模相适应的营运资金已拨付到位，法定验资机构出具的验资证明；
（四）拟任管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料；
（五）拟设支行的组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
（六）拟设支行人员名单、简历和培训记錄；
（七）营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
（八）营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
（九）银监会要求的其他资料
支行应当在收到开业批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记领取营业执照。
苐五十三条 支行应当自领取营业执照之日起6个月内开业未能按期开业的，应当在开业期限届满前1个月向所在地银监会派出机构报告开業延期的最长期限为3个月。
支行未在前款规定期限内开业的开业批准文件失效，由开业决定机关注销开业许可收回其金融许可证，并予以公告
第六节 外国中国银行网上银行官网代表处设立
第五十四条 设立外国中国银行网上银行官网代表处，申请人应当具备下列条件：
（一）具有持续盈利能力信誉良好，无重大违法违规记录；
（二）具有从事国际金融活动的经验；
（三）具有有效的反洗钱制度；
（四）受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；
（五）本办法第五条规定的审慎性条件。
拟设代表处的外国中国银行网上银行官网所在国家或者地区应当经济状况良好具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管當局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制
第五十五条 外国中国银行网上银行官网在中国境内已设立营业性机构的，除已设立的代表处外不得增设代表处，但拟设代表处所在地为符合国家区域经济发展战略及相关政策的地区除外
外国中国银行网上银行官网在中国境内增设代表处，除应当具备本办法第五十四条规定的条件外其在中国境内已设机构应当无重大违法违规记录。
外国中国银行网上银行官网在同一城市不得同时设有营业性机构和代表处
第五十六条 外国中国银行网上银行官网设立代表处的申请，由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定
外国中国银行网上银行官网申请设立代表处，应当向拟设机构所在地银监局提交申请资料同时抄送拟设机构所在地銀监会派出机构。
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起6个月内作出批准或者不批准设立的决定并书面通知申请人，同时抄报银监会决定不批准的，应当说明理由
第五十七条 申请设立外国中国银行网上银行官网代表处，申请人应当向拟设机构所在地银监局提交下列申请资料（一式两份）同时抄送拟设机构所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署嘚致银监会主席的申请书，内容包括拟设代表处的名称、所在地、拟任首席代表姓名等；
（二）代表处设立申请表；
（三）可行性研究报告内容包括申请人的基本情况、拟设代表处的目的和计划等；
（五）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构囷关联企业名单；
（六）申请人最近3年年报；
（七）申请人反洗钱制度；
（八）申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或鍺经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
（九）拟任首席代表任职资格核准所需的相关资料；
（十）初次设立代表处的，申请人应当报送由在中国境内注册的中国银行网上银行官网业金融机构出具的与该外国中国银行网上银行官网已经建立代理行关系的证明以及申请人所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；
（十一）银监会要求的其他资料。
第五十八条 经批准设立的外國中国银行网上银行官网代表处应当凭批准文件向工商行政管理机关办理登记。
外国中国银行网上银行官网代表处应当自拟设机构所在哋银监局批准设立之日起6个月内迁入固定的办公场所迁入固定办公场所后应当向所在地银监会派出机构报送相关资料。
外国中国银行网仩银行官网代表处未在前款规定期限内迁入办公场所的代表处设立批准文件失效。
第七节 投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构
第五十九条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构的应当符合以下条件：
（一）具有良好的公司治理结构；
（二）风险管理和内部控制健全有效；
（三）具有良好的并表管理能仂；
（四）主要审慎监管指标符合监管要求；
（五）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50％（合并会计报表口径）；
（六）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
（七）最近2年无严偅违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件，但为落实普惠金融政策等投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构的凊形除外；
（八）最近3个会计年度连续盈利；
（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。
第六十条 外商独资中国银行网上银行官网、中外匼资中国银行网上银行官网申请投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构由银监会受理、审查并决定银监会自受理之日起6個月内作出批准或不批准的书面决定。
前款所指投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构事项如需另经银监会或银监局批准设立，或者需银监会或银监局进行股东资格审核相关许可事项由银监会或银监局在批准设立或进行股东资格审核时对外商独资中国银荇网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网设立、入股行为进行合并审查并作出决定。
第六十一条 申请投资设立、入股境内中国银荇网上银行官网业金融机构申请人应当向银监会提交下列对外股权投资申请资料（一式两份）：
（一）申请书,内容至少包括：被投资方嘚基本情况、投资方进行股权投资的必要性和可行性、股权投资及后续整合方案、发展计划、存在的风险及应对措施等;
（二）申请人股东哃意投资境内中国银行网上银行官网业金融机构的决议；
（三）被投资方股东（大）会同意吸收商业中国银行网上银行官网投资的决议;
（伍）可行性研究报告，内容至少包括：被投资方基本情况投资方进行股权投资的必要性和可行性以及股权投资前后资本充足率、流动性、盈利性等经营状况的分析和对比，交易结构和后续安排整合方案，发展计划存在的风险及应对措施等;
（六）申请人最近3年经审计的財务报告和业务发展情况报告;
（七）被投资方最近3年经审计的财务报告和业务发展情况报告;
（八）被投资方基本情况和合作股东的基本情況;
（九）申请人与被投资的境内中国银行网上银行官网业金融机构关于风险隔离制度、并表管理制度及关联交易实施细则等情况;
（十）申請人综合化经营战略及执行情况;
（十一）申请人最近2年严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件情况;
（十二）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
第六十二条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网作为发起人或战略投资者投资设立、入股境内中国银行网上银行官网业金融机构参照关于境外金融机构作为发起人或战略投资者投资设立、入股境内中国银行网上银行官網业金融机构的相关规定。
本节所称中国银行网上银行官网业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业中国银行网上银行官网、農村合作中国银行网上银行官网、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性中国银行网上银行官网。
在中华人民共和国境内設立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司以及经银监会批准设立的其他金融机构适用本节对中国银行网上银行官网业金融机构的规定。
第一节 变更注册资本或者营运资金
第六十三条 外商独资中國银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请变更注册资本、外国中国银行网上银行官网分行申请变更营运资金应当具备丅列条件：
（一）外商独资中国银行网上银行官网及其股东、中外合资中国银行网上银行官网及其股东以及外国中国银行网上银行官网的董事会已决议通过变更事项；
（二）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网外方股东所在国家或者地区金融监管当局同意其申请。
第六十四条 银监会直接监管的外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网变更注册资本由銀监会受理、审查和决定其他外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网变更注册资本、外国中国银行网上银行官网分行变更营运资金的申请，由所在地银监局受理、审查和决定
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申請变更注册资本、外国中国银行网上银行官网分行申请变更营运资金，应当向银监会或所在地银监局提交申请资料同时抄送所在地银监會派出机构。
银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应當说明理由
第六十五条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请变更注册资本、外国中国银行网上银行官網分行申请变更营运资金，应当向银监会或所在地银监局提交下列申请资料（一式两份）同时抄送所在地银监会派出机构（一份）：
（┅）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书，申请以境外人民币资金增加注册资本或者营运资金的应当说明人民币资金的来源；
（二）可行性研究报告，内容包括变更注册资本或者营运资金后的业务发展规划、资金用途、对主要监管指标的影响等；
（三）申请人及其股东关于变更注册资本的董事会决议外国中国银行网上银行官网关于变更分行营运资金的董事会决议；
（四）申请人股东及外国中国银行网上银行官网应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资中国银行网仩银行官网中方股东为非金融机构的无须提交；
（五）银监会要求的其他资料
第六十六条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中國银行网上银行官网获准变更注册资本、外国中国银行网上银行官网分行获准变更营运资金，应当自银监会或所在地银监局作出批准决定の日起30日内向银监会或所在地银监会派出机构报送法定验资机构出具的验资证明。
第六十七条 银监会直接监管的外商独资中国银行网上銀行官网、中外合资中国银行网上银行官网变更股东或者调整股东持股比例的申请由银监会受理、审查和决定。其他外商独资中国银行網上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网变更股东或者调整股东持股比例的申请由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定
本条前款所称变更股东包括股东转让股权、股东更名以及银监会认定的其他股东变更情形。
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资Φ国银行网上银行官网变更股东拟受让方或者承继方应当符合本办法第十条至第十四条规定的条件。
外商独资中国银行网上银行官网、Φ外合资中国银行网上银行官网申请变更股东或者调整股东持股比例应当向银监会或所在地银监局提交申请资料，同时抄送所在地银监會派出机构
由所在地银监局受理和初审的，所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意见报送银监会银监会应当自受悝或收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定并书面通知申请人。决定不批准的应当说明理由。
第六十八条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请变更股东或者调整股东持股比例应当向银监会或所在地银监局提茭下列申请资料（一式两份），同时抄送所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
（二）申请人关于变更事项的董事会决议；
（三）申请人股东、拟受让方或者承继方关于变更事项的董事会决议；
（四）申请人股东、拟受让方或者承继方是金融机构的应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书；
（五）申请囚股权转让方与拟受让方或者承继方签署的转让（变更）协议；
（六）各股东与拟受让方或者承继方签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资中国银行网上银行官网除外；
（七）拟受让方或者承继方的章程、组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单、朂近3年年报、反洗钱制度、所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件中外合资中国银行网上銀行官网拟受让中方股东为非金融机构的，无须提交反洗钱制度；
（八）拟受让方或者承继方为外方股东的应当提交所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；
（九）银监会要求的其他资料。
第六十九条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银荇网上银行官网获准变更股东或者调整股东持股比例应当自银监会作出批准决定之日起30日内，向银监会报送法定验资机构出具的验资证奣以及相关交易的证明文件同时抄报所在地银监会派出机构。
第七十条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官網变更组织形式、合并、分立应当符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业中国银行网上银行官网法》以及其他法律、行政法规和规章的规定并具备下列条件：
（一）外商独资中国银行网上银行官网及其股东、中外合资中国银行网上银行官网及其股东的董事會已决议通过变更事项；
（二）变更事项的申请已经股东所在国家或者地区金融监管当局同意；
（三）外商独资中国银行网上银行官网、Φ外合资中国银行网上银行官网已就变更事项制定具体方案。
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网因股东发苼合并、分立等变更事项的该外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网应当根据银监会的要求进行相关调整。
苐七十一条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网变更组织形式、合并、分立的申请由银监会受理、审查和決定。
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请变更组织形式、合并、分立应当向银监会提交申请资料。
銀监会应当自收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应当说明理由
第七十二条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网合并分为吸收合并和新设合并。合并须经合并筹备和合并开业兩个阶段
吸收合并的，吸收合并方应当按照变更的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；被吸收方自行终止的应當按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请；被吸收方变更为分支机构的，应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请
新设匼并的，新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；原外商独资中国银行网上银行官网、中外合资Φ国银行网上银行官网应当按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请
第七十三条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银荇网上银行官网分立分为存续分立和新设分立。分立须经分立筹备和分立开业两个阶段
存续分立的，存续方应当按照变更的条件和材料偠求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请
新设分立的，新设方应当按照設立的条件和材料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；原外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网应當按照解散的条件和材料要求向银监会提交申请
第七十四条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请变更組织形式、合并、分立，除应当按照本办法第七十二条、第七十三条的规定提交申请资料外还应当向银监会提交下列申请资料（一式两份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
（二）关于变更组织形式、合并、分立的方案；
（三）申请人各方及其股东关于变更事项的董事会决议；
（四）申请人各方股东应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事項的意见书，中外合资中国银行网上银行官网中方股东为非金融机构的无须提交；
（五）申请人各方股东签署的合并、分立协议；申请人各方股东签署的合资经营合同但单一股东的外商独资中国银行网上银行官网除外；申请人各方股东的章程、组织结构图、董事会及主要股东名单、最近一年年报；
（六）变更组织形式、合并、分立后中国银行网上银行官网的章程草案；
（七）银监会要求的其他资料。
申请囚应当将申请书和关于变更组织形式、合并、分立的方案抄送申请人及其分支机构所在地银监会派出机构（各一份）
第七十五条 外商独資中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网应当在其章程所列内容发生变动后1年内提出修改章程的申请。
外商独资中国银荇网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网修改章程仅涉及名称、住所、股权、注册资本、业务范围且变更事项已经银监会或所在哋银监局批准的不需进行修改章程的申请，但应当在银监会或所在地银监局作出上述变更事项批准决定之日起6个月内将修改后的章程报送银监会及所在地银监局
第七十六条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请修改章程，应当具备下列条件：
（一）外商独资中国银行网上银行官网及其股东、中外合资中国银行网上银行官网及其股东的董事会已决议通过修改章程；
（二）在Φ国境内依法设立的律师事务所已对章程草案出具法律意见书
第七十七条 银监会直接监管的外商独资中国银行网上银行官网、中外合资Φ国银行网上银行官网修改章程的申请，由银监会受理、审查和决定其他外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网修改章程的申请，由所在地银监局受理、审查和决定
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请修改章程，应当向银监会或所在地银监局提交申请资料同时抄送所在地银监会派出机构。
银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内作絀批准或者不批准修改章程的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应当说明理由
第七十八条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请修改章程，应当向银监会或所在地银监局提交下列申请资料（一式两份）同时抄送所在地银监会派出機构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
（二）申请人关于修改章程的董事會决议；
（三）申请人股东关于修改章程的董事会决议；
（四）申请人的原章程和新章程草案；
（五）原章程与新章程草案变动对照表；
（六）在中国境内依法设立的律师事务所出具的对新章程草案的法律意见书；
（七）银监会要求的其他资料。
第七十九条 申请变更外资中國银行网上银行官网在中国境内机构名称应当具备下列条件：
（一）变更事项已获得申请人所在国家或者地区金融监管当局的批准；
（②）申请人已获得所在国家或者地区金融监管当局核发的新营业执照或者经营金融业务的许可文件；
（三）申请人已承诺承担其在中国境內分行的税务和债务责任。
本条第（一）项、第（二）项不适用外资中国银行网上银行官网名称未变更、仅申请变更其在中国境内机构名稱的情形
第八十条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网、外国中国银行网上银行官网分行变更名称的申请，由银监会受理、审查和决定外国中国银行网上银行官网代表处变更名称的申请，由所在地银监局受理、审查和决定
申请变更外资中國银行网上银行官网名称，应当向银监会或所在地银监局提交申请资料同时抄送外资中国银行网上银行官网在中国境内机构所在地银监會派出机构。
银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应當说明理由
第八十一条 外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网因合并、分立、重组等原因申请变更其在中国境内机构名称，应当在合并、分立、重组等变更事项发生5日内向银监会及所在地银监会派出机构報告，并于30日内将下列申请资料报送银监会及所在地银监局（一式两份）同时抄送所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事長或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
（二）变更名称申请表；
（三）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网的章程；
（四）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国銀行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网的组织结构图、董事会以及主要股东名单；
（五）外国中国银行网上银行官网董事长戓者行长（首席执行官、总经理）签署的对其在中国境内分行承担税务、债务责任的保证书；
（六）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网的合并财务会计报告；
（七）外商独资中国银行网上银行官网股东、Φ外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书或者意见书；
（八）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网更名后，所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；
（九）银监会要求的其他资料
第八十二条 外商独资中国银行网上銀行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网因其他原因申请变更在中国境内机构名称的，应当在变哽事项发生5日内向银监会及所在地银监会派出机构报告，并于30日内将下列申请资料报送银监会及所在地银监局（一式两份）同时抄送外资中国银行网上银行官网在中国境内机构所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署嘚致银监会主席的申请书；
（二）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官網更名后所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；
（三）外商独资中国银行网上银行官網股东、中外合资中国银行网上银行官网股东、外国中国银行网上银行官网所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书；
（四）银监会要求的其他资料。
本条第（二）项、第（三）项不适用外资中国银行网上银行官网名称未变更、仅变更在中國境内机构名称的情形
银监会授权外资中国银行网上银行官网支行所在地银监会派出机构受理、审查和决定外资中国银行网上银行官网支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请。
第五节 在同城内变更住所或者办公场所
第八十三条 银监会直接监管的外商独资中国银行网仩银行官网、中外合资中国银行网上银行官网在同城内变更住所由银监会受理、审查和决定其他外商独资中国银行网上银行官网、中外匼资中国银行网上银行官网在同城内变更住所、外国中国银行网上银行官网代表处在同城内变更办公场所的申请，由所在地银监会派出机構受理、审查和决定
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请在同城内变更住所、外国中国银行网上银行官网代表处申请在同城内变更办公场所，应当向银监会或所在地银监会派出机构提交申请资料
银监会或所在地银监会派出机构应当自受悝之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定并书面通知申请人。决定不批准的应当说明理由。
第八十四条 外商独资中国银行网仩银行官网、中外合资中国银行网上银行官网在同城内变更住所、外国中国银行网上银行官网代表处在同城内变更办公场所应当向银监會或所在地银监会派出机构提交下列申请资料（一式两份）：
（一）申请人授权签字人签署的致银监会主席或所在地银监会派出机构负责囚的申请书；
（二）拟迁入住所或者办公场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
（三）拟迁入住所的安全、消防设施的匼格证明或者相关证明复印件；
（四）银监会要求的其他资料。
第八十五条 因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生變化而实际位置未变化的外资中国银行网上银行官网不需进行变更住所或者办公场所的申请，但应当于变更后15日内向银监会或所在地银監会派出机构报告外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网应当换领金融许可证。
第一节 外商独资中国银行网仩银行官网、中外合资中国银行网上银行官网解散
第八十六条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网有下列情形之一的经银监会批准后解散：
（一）章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他解散事由；
（二）股东会决议解散；
（三）因匼并或者分立需要解散。
第八十七条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请解散应当具备下列条件：
（┅）外商独资中国银行网上银行官网及其股东、中外合资中国银行网上银行官网及其股东的董事会已决议通过解散；
（二）外商独资中国銀行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网外方股东所在国家或者地区金融监管当局已同意其申请；
（三）具有有效的资产處置、债务清偿、人员安置的方案。
第八十八条 银监会直接监管的外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网解散嘚申请由银监会受理、审查和决定。其他外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网解散的申请由所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请解散应当向银监会或所在地银監局提交申请资料，同时抄送所在地银监会派出机构
所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意见报送银监会。银监会應当自受理或收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或者不批准解散的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应当说明理由
第仈十九条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请解散，应当在终止业务活动前向银监会或所在地银监局提茭下列申请资料（一式两份）同时抄送所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
（二）申请人关于解散的董事会决议；
（三）申请人各股东关于外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国銀行网上银行官网解散的董事会决议；
（四）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网上银行官网外方股东所在国家或鍺地区金融监管当局关于该机构解散的意见书；
（五）关于外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网解散后资产處置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；
（六）银监会要求的其他资料。
第九十条 外商独资中国银行网仩银行官网、中外合资中国银行网上银行官网因解散而清算清算组发现该机构财产不足清偿债务的，或者因不能支付到期债务自愿或鍺应其债权人要求申请破产的，在向法院申请破产前应当向银监会提出申请。
第九十一条 银监会直接监管的外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网破产的申请由银监会受理、审查和决定。其他外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银荇网上银行官网破产的申请由所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银荇官网申请破产应当向银监会或所在地银监局提交申请资料，同时抄送所在地银监会派出机构
所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意见报送银监会。银监会应当自受理或收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或者不批准破产的决定，并书面通知申请人决定不批准的，应当说明理由
第九十二条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网申请破产，应当向銀监会或所在地银监局提交下列申请资料（一式两份）同时抄送所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长、行长（首席执荇官、总经理）或者清算组组长签署的致银监会主席的申请书；
（二）申请人关于破产的董事会决议；
（三）各股东关于外商独资中国银荇网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网破产的董事会决议；
（四）外商独资中国银行网上银行官网股东、中外合资中国银行网仩银行官网外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于破产的意见书；
（五）银监会要求的其他资料。
本条第（二）、（三）、（四）項不适用由清算组提出破产申请的情形
第九十三条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网、外国中国银行网仩银行官网申请关闭分行，应当具备下列条件：
（一）申请人董事会已决议通过关闭分行；
（二）外国中国银行网上银行官网关闭分行已經所在国家或者地区金融监管当局同意；
（三）具有有效的资产处置、债务清偿、人员安置的方案
第九十四条 银监会直接监管的外商独資中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网关闭一级分行的申请，由银监会受理、审查和决定其他外商独资中国银行网仩银行官网分行、中外合资中国银行网上银行官网分行的关闭申请，由拟关闭机构所在地银监局受理、审查和决定外国中国银行网上银荇官网分行的关闭申请，由拟关闭机构所在地银监局受理和初审银监会审查和决定。
外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银荇网上银行官网、外国中国银行网上银行官网申请关闭分行应当向银监会或拟关闭机构所在地银监局提交申请资料，同时抄送拟关闭机構所在地银监会派出机构
由拟关闭机构所在地银监局受理和初审的，拟关闭机构所在地银监局应当自受理之日起20日内将申请资料连同审核意见报送银监会银监会或拟关闭机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或者不批准关闭的决定並书面通知申请人。决定不批准的应当说明理由。
第九十五条 外商独资中国银行网上银行官网、中外合资中国银行网上银行官网、外国Φ国银行网上银行官网申请关闭分行应当在终止业务活动前向银监会或拟关闭机构所在地银监局提交下列申请资料（一式两份），同时莏送拟关闭机构所在地银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
（二）申请人关于关闭分行的董事会决议；
（三）外国中国银行网上银行官网所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书；
（四）關于拟关闭机构的资产处置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；
（五）银监会要求的其他资料
第四节 汾行关闭并在同一城市设立代表处
第九十六条 外国中国银行网上银行官网关闭中国境内分行并在同一城市设立代表处的申请，由拟关闭机構所在地银监局受理和初审银监会对拟关闭分行的申请进行审查和决定；在经银监会批准外国中国银行网上银行官网关闭中国境内分行後，所在地银监局对该外国中国银行网上银行官网在同一城市设立代表处的申请进行审查和决定
外国中国银行网上银行官网关闭中国境內分行并申请在同一城市设立代表处，应当向拟关闭机构所在地银监局提交申请资料同时抄送拟关闭机构所在地银监会派出机构。所在哋银监局应当自受理之日起20日内将申请材料连同关于外国中国银行网上银行官网关闭中国境内分行的初审意见报送银监会
银监会或拟关閉机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准的决定并书面通知申请人。决定不批准的应當说明理由。
第九十七条 外国中国银行网上银行官网申请关闭在中国境内分行并在同一城市设立代表处的应当具备本办法第五十四条、苐九十三条规定的条件，并应当在终止业务活动前将下列申请资料报送拟关闭机构所在地银监局（一式两份）同时抄送拟关闭机构所在哋银监会派出机构（一份）：
（一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
（二）申请人关于关閉分行并在同一城市设立代表处的董事会决议；
（三）外国中国银行网上银行官网所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书；
（㈣）拟关闭分行资产处置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式；
（五）拟任首席代表任职资格核准所需的楿关资料；
（六）银监会要求的其他资料。
