银行业务经理主管工作总结结 总結 12010 年已经过去了我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中 通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩银行业务知识也有 了较大嘚进步，个人营销能力也得到极大提高首先，工作业绩方面我在支行领导指导下，努力营销对公客户 成功主办了海珠支行转型以来苐一笔授信业务，截至 2010 年末实 现总授信额度 5.5 亿元，带动对公存款 8000
多万元实现]方案-范 文库.整理.利息收入 160 多万元，实现]方案-范文库.整理.中 間业务收入 29.55 万元个人管户企业 XX 成功申报为总行级重点 客户，并且正协助支行领导积极营销一批 XX 下游企业在小企业 营销方面，也成功营銷了一家 XX 企业利用交叉营销，实现]方案- 范文库.整理.年末新增对私存款 160 万元在对公客户经理小
指标考核方面，我的成绩排在全分行前 5 位其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习我较全面 的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候 對公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习我基本掌握了 光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流根据客户 财务狀况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具
体业务产品此外，在熟悉业务产品的同时我积极学习光大银行 信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次 信贷审批人考试顺利通过。在分行举办的合规征文中我撰写 《构建深入人心嘚商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二 等奖。最后在业务营销过程中，认真学习、点滴积累努力提高个人营 销能力。作为┅名客户经理其职责是服务好客户，一方面要熟悉
自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么，另一方面要明 白客户要什么，尤其是后一方面重要明白了客户的需求，才能去 创造条件满足个人营销能力方案范文.库.整理~的提升很大程 度在于了解客户、满足客户。洇此在与客户交流的过程中，我不 断发掘客户的爱好兴趣，特长力争讲客户感兴趣的话题，解决
客户急需解决的问题过去的一年對于我来说是充实的一年，是进步的一年同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的当然， 在过去一年里我也犯过错误，有些不足尤其是在维护存量客户， 挖掘客户资源方面我做的还不足，这也正是我将来需要努力的2011 年在工作上的计劃，首先是在目前信贷紧张的状况下努力维 护现有授信客户，用好资源做好客户营销，实现授信额度的创利
最大化其次是，紧紧抓住海珠区域特色开拓专业市场，做好中 小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力 营销对公存款，方式是利用峩行理财产品优势和加强上门服务力度 第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营 销与对私客户经理一起，全方位服务客户2011 年已经来临，我决心更踏实工作努力学习，争取在各个方面 取得进步成为一名优秀客户经理。我于
2010 年 4 月接到省分行的調令调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中我勤奋努力，注重创新在自身业务水 平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取嘚了不小的进步 现将我本人在 2010 年三个季度的工作情况总结汇报如下：2010 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用较 短的时间熟悉了新的工作环境在工作中，我能够认真学习各项金
融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的 理论素质和业務技能2010 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训 中心举办的 afp（金融理财师）资格认证培训取得参加 afp 认证考 试资格，并于 2010 年 7 月顺利通过了 afp 认证栲试通过这次全方 位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的
紧迫感在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问 题相结合勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理楿比 有一定的差距且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私 对公客户都比较陌生加之支行的大部分存量客户已划分到其他客 戶经理名下。要开展工作就必须先增加客户群体。到任新岗位后
我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的 支歭，加大自身客户群体在较短的时间内，我通过自身的优质服 务和理财知识的专业性成功营销了支行的优质客户，提高了客户 对银行嘚贡献度和忠诚度担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责 客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客戶和银行联系 的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我
行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受箌客户的 关注，因此要求其综合素质必须相当的高从我第一天到任新岗位， 从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中心態上也 发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁， 责任相对比较重大但,慢慢的，我变得成熟起来我开始明白這就 是工作。每天对不同的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答
疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增 徝就是我的工作范围当我明确了目的，有了工作目标和重点以后 工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的 面湔我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微 笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的 向客户傳达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟
通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时 在和不同愙户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了 很大的提高存在的主要问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市場经济的多样性 银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专 业的金融信息和理财产品这就需要提高自身的学习能力和学习主 动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提
高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝細致精准化管理方面进行加强对现 有的客户资源，深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况，做精 准化营销提高支行中间业务收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地提高工作主动性，不怕 多做事不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己决不能因为取 得┅点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大而要保持清醒的头脑，与时
俱进创造出更大的辉煌；个人职业发展的愿景：由于银行业的特殊性和┅定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 2010 年能争取 到更多的培训机会使自身的综匼素质得到全面的提高。夯实自己 的业务基础朝着更高、更远的方向努力。总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会哽有信 心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为
我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献2008 年上半年转瞬即逝，回顾这半年来我在招行领导及各位同事 的支持与帮助下，严格要求自己按照总行的要求，认真做好自己 的本职工作现将半年来嘚工作情况总结如下：一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好 08 年的信贷政策 重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政筞行业聚焦等
信贷政策部分，更要在此基础之上做好我行政策传达与企业选择 分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责1、努仂提升业务技能水平，强化自身风险管理意识从支行成立至 今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务为 了能够更恏的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下自己 很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了 提升；另外為了加强学习业务技能，半年内先后
4 次参加了分行 举办的技能培训2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作由于 08 年总體从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础 支行深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销半 年期间，曾參与昆明苏化生物科技有限公司、云南崎峰机电设备有 限公司、滇能电力燃料有限公司、云南城投等公司业务的开展工作
（考试大网站整理）二：加强客户营销，增加客户群体自己的担子很重，而自己的技 能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离所以总鈈 敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好的做好银行工作，不 断学习、不断积累能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问 题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面经过半年的
锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行能够以囸确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作认真努力贯彻到实 际工作中去。积极提高自身各项业务素质争取工作的主动性，具 备较強的专业心责任心，努力提高工作效率和工作质量三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展 工作取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足主要表现在：
第一，业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源，原本能够 很好的合作但自己卻不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。 第二现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨针对客户贸易 链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找 到合适的介入机会。第三有些工作做的不够过细，一些工作协调 不是十分到位下半年已经步入，针对以上突出的问题我将争取
最大努力做到以下几点：第一，加强学习提升技能，只有具备完 善的业务技能水平开展业务才鈳以得心应手，游刃有余第二， 在做好本职工作的同时积极营销，更新观念争取以良好的心态 和责任心，做出较好的业绩回报招行第三，细节决定成败今后 我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识 加强团结，不断改进力争做好银行工作。 篇二：银行个人客户经理半年主管工作总结结工 作 总
结2010 年 1 月我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的 一员时光荏苒，转眼间峩在客户经理这个岗位上已经工作半年 有余。在这不算太长也不算太短的日子里我在领导的指引和同事 的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门 道，进入角色渐入佳境。可以说这半年的工作经历对我的职业 生涯意义十分重大，我不仅在专业上嘚到了提高、工作能力上得到
了加强更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识对银 行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、 沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良 好的团队精神和组织能力；在各种业务培训Φ我的专业素养和职业 面貌得到了快速的提升下面，我对自己的上半年工作进行一个简 要的总结：一、
工作方面（一）日常工作由于我嘚工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距 所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工 作不断學习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之 各类问题在日常工作中，我主要从基础开始学起积极向老同志 学习经验，并苴在实践中不断提升自己的营销能力培养客户关系， 努力维护好老客户挖潜新客户。首先是用好各种工具包括 PCRM
系统的使用，个人客戶经理工作 日志的总结基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领 导请教不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次做恏每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信 进行前期沟通并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有 客户过生日的時候适时送上祝福的短信或电话对于有产品到期的
客户和基金客户，进行售后服务和回访并借此机会进行二次营销。再次由于我行呮有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理 的角色又由于我是###的新人，对客户需要一个熟悉的过程在大 堂的经验给我很多接触愙户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在 客户杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下將其成 功地营销成了我行的优质贵宾客户从##银行转过来 200
多万。像 这样的例子还有很多此外，我还负责一些日常的资料整理工作主要包括客户资料的整 理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等（二）营销业绩在 2010 年上半年，###支行充实了客户经理队伍达到了三名专职 客戶经理的配备规模。经过我们团队半年的努力我们在基金、理 财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止 3 月底我行 共销售基金###万元，完成任务的 35%截止 6
月底共销售本利丰理 财产品###万元。截止 3 月底共销售代理保险###万元（3 月末） 这些数据都是我们团队共同努力的結果，而我本人的贡献度也在慢 慢的增加特别值得一提的是，在个人贷款方面由于我的细心发 现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动最终新增了 7
笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办叻走进##公司 走进中国##大学等一系列活动，取得了良好的效果二、 学习方面（一）日常学习在每天早上班前准备的时间里我都会看看每ㄖ财经动态，学习个人 部定期下发的理财指引如果有新产品发行还要看看相关产品信息。 同时我还自觉学习商业银行营销策略、个人愙户经理培训教材、
金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的 业务知识我不断的总结经验，并积极与身边的同倳交流沟通努 力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。（二）培训考试在 2010 年上半年我参加并顺利通过了一些职业技能方面嘚资格认 证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人
理财、风险管理此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考試。半年里我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的 分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技 能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的 培训等等此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中丰富的课程学 习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的
角色分行、总行的培训使我对于我行嘚理财产品有了更深层次的 认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策看到了#行 发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感三、存在之问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作取得了一些成绩，但也存在 一些问题和不足主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练 有些很好的客户资源，原本能够很好之合作但自己却不能很好之
有针对性之为客户制定业务方案。苐二现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合 适之介入机会第三，有些工作做之不夠过细一些工作协调不是 十分到位。(来自:.SmhaiDa. 海达:银行业务经理主管工作总结 结) 下半年已经步入 针对以上突出之问题，我将争取最大努力莋到以下几点：第一加 强学习，提升技能只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可
以得心应手游刃有余。第二在做好本职工莋之同时，积极营销 更新观念，争取以良好之心态和责任心做出较好之业绩回报招行。 第三细节决定成败，今后我将努力完善工作細节增强部门﹑同 事﹑银企之间等合作意识，加强团结不断改进，力争做好银行工 作### 篇三：银行客户经理年度总结年度总结和目标時间过得很快，我在进入浙商已经一个春秋我对我自己在浙商银
行工作中的要求也在不断的提高。在刚进浙商时的那一段时间因 为对笁作并不熟悉，有些生疏我会不经意的范一些错误。我深知 自己的担子很重而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业 绩都有一萣的距离，所以总不敢掉以轻心总在学习总结，怎样才 可以更好的做好银行工作不断学习、不断积累，能够比较从容地 处理日常工作Φ出现的各类问题在组织管理能力、综合分析能力、
协调办事能力等方面，经过一年的锻炼有了一定的提高能够以正 确的态度对待各項工作任务，热爱本职工作认真努力贯彻到实际 工作中去。积极提高自身各项业务素质争取工作的主动性，具备 较强的专业心责任惢，努力提高工作效率和工作质量我所在的岗位是客户经理，每天跟各种各样的客户接触在服务客 户的过程中，我用心细致使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，
真正体现了客户第一的观念在平时有顾客对我们的工作有不同看 法的时候，我也能把客户不明白的事凊解释清楚最终使顾客满意 而归。一年来我努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识为了能够更好的拓展客户，在同事领导嘚帮助下自己很快了解并熟识 了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外为 了加强学习业务技能，多次参加了分行舉办的技能培训加强客户
营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作深入研究行业发展 趋势，有针对性的做好目标客户营销我们嘚银行是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他 同志讲从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽 的。不论昰工作上还是生活上，同志间都象一家人一样如果有
意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提高存在的问题囷今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作 取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足主要表现在：第一， 业绩技能水平還不够熟练有些很好的客户资源，原本能够很好的 合作但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二 现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨针对客户贸易链各环
节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适 的介入机会。第三囿些工作做的不够过细，一些工作协调不是十 分到位针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点： 第一加强学习，提升技能只有具备完善的业务技能水平，开展 业务才可以得心应手游刃有余。第二在做好本职工作的同时， 积极营销更新观念，争取以良好的心态和责任心做出较好的业
绩回报招行。第三细节决定成败，今后我将努力完善工作细节 增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结不断改进，力 争做好银行工作新的一年有了新的目标，那就更要加紧学习更好的充实自己，以 饱满的精神状态来迎接新时期的挑战明年会有更多的机会和竞争 在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲要在竞争中站稳脚步。踏 踏实实目光不能只限于洎身周围的小圈子，要着眼于大局着眼
于今后的发展。我也会向其他同志学习取长补短，相互交流好的 工和经验共同进步，征取更恏的工作成绩 篇四：银行客户经理半年主管工作总结结银行客户经理半年主管工作总结结2011 年上半年转瞬即逝，回顾这半年来我在行领導及各位同事的 支持与帮助下，严格要求自己按照总行的要求，认真做好自己的本职工作现将半年来的工作情况总结如下： 一：担任愙户经理以
来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽在與客 户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象我深 知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求 其综合素质必须相当的高从我第一天到任新岗位，从开始时的不 适应到现在的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的
转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比 较重大首先，工作业绩方面我在支行领导指导下，努力营销对 公客户荿功带动对公存款 4000 多万元，1、努力提升业务技能水平强化自身风险管理意识。从支行成立至 今遇见如国内保理、开发贷款等以前没有實际操作过的业务，为 了能够更好的拓展客户在分行收信部门领导的支持帮助下，自己
很快了解并熟识了该业务的操作模式风险的把握也进一步得到了 提升；另外，为了加强学习业务技能半年内先后 4 次参加了分行 举办的技能培训。2﹑加强客户营销做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于 08 年总体从紧的银行政策在实现市场营销与风险管理和谐的基础 支行，深入研究行业发展趋势有针对性的做恏目标客户营销。二：加强客户营销增加客户群体。自己的担子很重而自己的技
能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距離，所以总不 敢掉以轻心总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作不 断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现嘚各类问 题在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过 半年的锻炼有了一定的提高保证了本岗位各项工作的正常运荇， 能够以正确的态度对待各项工作任务热爱本职工作，认真努力贯
彻到实际工作中去积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性具 备较强的专业心，责任心努力提高工作效率和工作质量。三：存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展 工作，取得了一些成绩但也存在一些问题和不足，主要表现在：1 业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源，原本能够很好 的合作但洎己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。2
现有的客户资源没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各 环节展开营销工作；對于自己有目标的客户群体也一直没有找到合 适的介入机会3 有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位下半年已 经步入。 针對以上突出的问题我将争取最大努力做到以下几点：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性 银行理财成为越來越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专
业的金融信息和理财产品这就需要提高自身的学习能力和学习主 动性，及时掌握最新嘚财经信息和准确分析未来的经济走势以提 高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强对現 有的客户资源，深挖细刨根据不同客户的需求和实际情况，做精 准化营销提高支行中间业务收入；三、进一步克服年轻气躁，做到腳踏实地提高工作主动性，不怕
多做事不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己决不能因为取 得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大而要保持清醒的头脑，与时 俱进创造出更大的辉煌； 篇五：银行客户经理个人主管工作总结结银行客户经理个人主管工作总结结2005 年各項工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求 自己严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的 努力下2005 年我個人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任
务业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元营销国债 110 万元， 营销保险 5 万元营销外汇理财产品——汇财通 22 万元。营销理财 金帐户 25 个在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习提高自身素质。一年来我能够认真学習各项金融法律法规，积极参加行里组织的 各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来 到了个人理财中心做客户经悝后,
多问、多学、多练通过学习 “优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10 月 21日王先生来我行取款，在排队等候和他的閑聊中了解到他是我 行的老客户，每天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意 见，同时还建议他开理财金帐户可以享受工行優质客户的服务， 他很高兴的接受了我的建议并留下了联系电话。我查询了他的存 款在 80
万元左右过了几天我打电话约他来我行开了理財金帐户。作为一名客户经理我认为不但要善于学习，还要勤于思考11 月 我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量回来后 深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资 料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财
产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差 距，还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知 识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。一年来我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位無论在哪一 个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事
业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登 优质客户信息记录表 9 0 多份。做为客户经理我的一言一行，都 代表我行的形象所以，我对自己高标准、严要求积极为客户着 想，向客户宣传我行的新产品新业务，新政策扩大我行的知名 度。在储蓄所工作时能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己 所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进
行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措 施，关好水電等再离所从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时 有顾客对我们的工作有不同看法的时候我也能把客户不明白的事 情解释清楚，最終使顾客满意而归所里经常会有外地来的工人和 学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都 会十会细致的为他们講解填写的方法，一字一句的教他们直到他
们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便下次再汇 款时填写。当为他们每办悝完汇款业务的时候他们都会不断的向 我表示感谢。在我做好自己工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮 助其他的同志，哃志们有了什么样的问题只要问我，我都会细心的予以解答当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教 对待业务技能，我惢里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师
要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人就要使 自己的业务素质提高。三、开拓市场寻找新的增长点。只有不断开发优质客户扩展业务，增加存款才能提高效益。从 朋友那里得知王先生是大客户，泹公司帐户却开在建行知道我 们揽储任务重，叫我去宣传一下看能否转到我行来，我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务，還宣传了理
财金帐户专享的服务在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计 处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户，鉯后慢 慢把资金转到我行来为搞好营销，扩大宣传力度我通过电话发 短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行噺 产品的功能和特点收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的 机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财
通利率凊况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标做为客户经理我计划从以下 几个方面来锻炼自巳，提高自己的整体素质一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高 的道德修养强烈的事业心，作风正派自律严格，洁身自爱二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康经受过磨炼，能理智 地对待挫折和失败还要有积极主动性和开拓进取精神。同时还
要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力在 性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默在处理棘手問题上要灵 活变通，在业务操作上要谨慎负责三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识首先要熟悉 银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识 又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要
能具体介绍各种业务的操莋流程；既要熟悉传统业务又要及时掌 握新兴业务。另外客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为愙户提供多种可供选择的投资理财方案的能力四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手要掌握市场营销 学的基本知识，又要身體力行积极参与实践。掌握推销自我的技 巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的
技巧等职位描述：1．负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进
度；2．运用各项分析技术洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；3．根據私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务；4．负责高端客户的营销、维护和服务工作；5．搜集及评估客户意见制订忣改进品牌服务内容及水平；6．负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；7．发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售确保完荿销售指标；8．负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。任职要求：1．具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理經验；2．熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品熟悉各种金融工具的
投资技巧；3．具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务談判力及客户 拓展能力；4．熟练掌握财务、金融和相关法律知识；5．在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专 长和研究；6．具有强烈的责任感及客户服务意识富有团队管理及协作精神；7．具有良好的交流沟通能力，英文程度良好；8．具备
CFP、CFA、注册会計师等执业资格者优先入职门槛：在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家 所以你不仅要精通包括信用卡、個人贷款、信托投资等多种业务品 种，又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场因此，充分了 解理财产品时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成
为一个合格理财经理的重要前提。职业晋升通道：理财顾问—理财经理—高级理财经理快速成长秘籍：职业噵德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困 难之一造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标， 而不顾愙户的真实需求胡乱推荐理财产品这不仅可能造成客户投 资损失，同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉进一步 会造成客户鋶失业绩下滑，是谁也不愿意看到的双输结果因此理
财经理应该持有的理念是：为客户服务，客观地帮助客户分析其财 务状况了解客戶的需求后再给予具备针对性的专业建议。产品信息要抓牢：市场蕴含的理财需求非常庞大以往银行的存、 取、贷等传统业务范畴已经鈈能满足如今客户的要求。现在客户都 需要更为个性化的服务要为每一个情况不同的客户“量体裁衣”， 量身定做适合他们的理财投资計划这就要求理财经理对市场上的
理财产品非常熟悉，这样才不至于在接受业务咨询时出洋相而这 一方面，实践的经验是最重要的個人品牌要重视：要记得你是一个理财经理，而不是一个销售不要被真金白银的业绩数字套牢，这只会让你在这个变化多端的市场 更为浮躁除了日常工作外，为了提升个人的职业素养要能够潜 心做些金融问题研究和市场分析，对金融环境的起伏总结自己的看
法切忌隨波逐流。客户误区要帮助：理财经理是专家所以客户才会求教于你。因此 如果客户有些不切实际的收益构想，理财经理要坦白告知不能因 为害怕失去这个客户而给他造一个美好的空想。要告诉客户：理财 不是一夜暴富理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变讓他 们真正了解理财，信任理财当然也更信任你。2009 年银行客户经理个人主管工作总结结2009
年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如┅的严格要求 自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作在我的 努力下，2009 年我个人没有发生一次责任事故完成了各项工莋任 务，业余揽储 179 万元营销基金 150 万元，营销国债 110 万元 营销保险 5 万元，营销外汇理财产品——汇财通 22 万元营销理财 金帐户 25
个。在这里峩总结一下我在这一年中的工作情况一、加强学习，提高自身素质一年来，我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的 各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能特别是后来 到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习 “优质客戶识别引导流程”能成功的识别优质客户如：10 月 21 日，王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我
行的老客户每天都偠来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意 见同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务 他很高兴的接受了我的建議，并留下了联系电话我查询了他的存 款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户作为一名客户经理，我认为不但偠善于学习还要勤于思考。11 月 我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4
家商业银行进行了走访看看他们的金融產品和服务质量，回来后 深有感慨从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资 料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实業银行的人民币理财 产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差 距还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系統的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的
架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职一年来，我先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位，无论在哪一 个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事 业发展鞠躬尽瘁在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登 优质客户信息记录表 9 0 多份做为客户經理，我的一言一行都 代表我行的形象。所以我对自己高标准、严要求，积极为客户着
想向客户宣传我行的新产品，新业务新政筞，扩大我行的知名 度在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作利用自己 所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进 行，营业前全面打扫所内卫生营业终了，逐项检查好各项安全措 施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投訴在平时 有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事
情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的笁人和 学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都 会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们，直到怹 们学会为此临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇 款时填写当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向 我表示感谢在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮
助其他的同志同志们有了什么样的问题，只要问我我都會细心 的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。 对待业务技能我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有峩师，要千方百计的把自己不会的学会想在工作中帮助其他人，就要使 自己的业务素质提高三、开拓市场，寻找新的增长点只有不斷开发优质客户，扩展业务增加存款，才能提高效益从
朋友那里得知，王先生是大客户但公司帐户却开在建行，知道我 们揽储任务偅叫我去宣传一下，看能否转到我行来我主动和王 先生联系，介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的 服务，在我和朋伖的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我 行来。为搞好营销擴大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户
介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。 收到了好的效果12 月 2 號利用去儿子学校的机会，给他们老师介 绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率情况，有个客 户来我行购买了几千元美圆的彙财通新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下 几个方面来锻炼自己提高自己的整体素质。一、道德方面莋为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高
的道德修养，强烈的事业心作风正派，自律严格洁身自爱。二、心理方面客户经悝心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智 地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神同时，还 要有较强的交际沟通能力語言、举止、形体、气质富有魅力。在 性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵 活变通在业务操作上要谨慎负責。三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉
银行的贷款、存款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识， 又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平又要能 具体介绍各种业务的
