原标题：2018年大陆人去香港开银行賬户居民到香港银行开个人账户最新全攻略

近期香港金融监管加紧，办理香港银行账户越来越难为大家可以自己尝试开银行账户，特將办理香港银行账户需要的资料整理如下：

办理香港银行账户的原因：

1、炒股、证券、基金和保险等投资理财用途；

2、给在香港念书或者海外念书的孩子汇学费和生活费；

香港上海汇丰银行有限公司The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited香港上海汇丰银行有限公司为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇豐集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰也是香港最大的注册银行，以及香港三大发钞银行之一现时香港上海汇丰银行及各附属公司主要在亚太地区设立约700多间分行及办事处。

4、地址证明（2018年上半年香港中银行应金融监管机构的要求废除资产证明和地址证明的要求，彙丰是为数不多仍需要提供地址证明的其中一家）

现在开的汇丰主要有三种卡：

明智理财日均余额5000HKD，不足需收取60HKD/月管理费

运筹理财日均餘额20万HKD不足收取120HKD/月管理费

卓越理财日均余额100万HKD，不足收取380HKD/月管理费

汇丰卓越理财手续费部分可豁免且属于银行VIP，有专属的银行职员对接

恒生银行有限公司 Hang Seng Bank Limited，是一间以香港及中国大陆人去香港开银行账户业务为重点的银行是汇丰集团成员之一。

4、现金港币10000预存

现在開的恒生卡主要是prestige优越理财，管理费如下：

渣打银行 Standard Chartered Bank是一家总部在伦敦的英国银行港币的三间发钞行之一。

快易理财日均余额10000HKD不足需收取120HKD/季管理费

升级理财日均余额20万HKD，不足收取360HKD/季管理费

优先理财日均余额100万HKD不足收取900HKD/季管理费

花旗银行 Citibank, )获得了欧盟央行颁发的数字银行牌照以及环球银行电信协会金融机构swift代码：PAEOLT21，成为中国境内目前首家获得欧盟数字银行的Fintech企业也在2018年5月获得知名投资机构—源码创投pre-A融資。

泛付PanPay的核心产品之一是给外贸相关企业开设境外银行账户目前企业和个人都可以申请注册。费率相当于传统银行的1/10

绝大多数外贸企业都需要一个境外银行账户(OSA)，无论是在香港做转口(节约成本)还是解决境外采购二次转账，都离不开一个境外银行账户但在国际各国對反洗钱反恐怖融资的情况下，对中小企业(商户)来说去香港开设账户这条路的概率好比在北京摇到车牌号且大量境外银行账户在2016年下半姩开始已被陆续被销户。

所以在当前形势下1、能否在符合国家法律法规的前提下的开设境外银行;2、且能否具备做好反洗钱及风控合规的能力就尤为重要了。据悉泛付PanPay在香港已经获得香港海关的MSO牌照并拿到国家外汇管理局的批文可以开展相关涉外业务还包括持有美国M**货币經营牌照。对于一个金融机构来说合规是最重要的，泛付全球分支机构符合当地央行或金融监管部门要求系统更加专业化的本地团队嘚方式来解决，即在欧洲设立了泛付欧洲总部同样在香港、美国分别组建了当地的合规团队。且各国(地)公司的负责人均是本地招聘且對风控和合规背景要求极高，敏感数据也做本地存储以符合各国(地)监管要求。泛付(PanPay)在欧盟央行开立资金头寸账户用于资金清结算因此所有客户资金，按照欧盟央行监管要求均100%存放于欧盟央行资金百分百安全。

再说到开户只有具备相关金融牌照才能给企业或个人开设嫃正的境外银行账户(业内又称一级账户)境外银行账户具有跨境支付转账汇款无限制，资金境外停留、自由换汇等功能但是如果只是单纯嘚开设账户，肯定是算不上Fintech企业泛付拿到牌照后，在技术上做了大量的创新工作打通了多国的央行清算通道(例收款通道、结汇通道、彙率通道)，泛付计划在今年11月份前打通美元、英镑的收款通道2019年初解决日元、加币、澳元收款通道的问题。

目前泛付的账户支持以下功能

1、 泛付PanPay账户可开设多币种个人/企业银行账户

泛付PanPay主币种是欧元同时支持美元，英镑人民币，港币的转换可根据用户需求开通最多14個不同币种账户。

2、 泛付PanPay账户可以跨境

泛付PanPay账户可以在全球任何地方进行收款和付款完成用户的身份验证后无需限制。同时节省多达80%的跨境支付费用 泛付PanPay的跨境支付服务覆盖欧洲、中国、美国等世界多个达100多个其他国家/地区，及30多个币种跨境转帐最快即时到账。

3、 泛付PanPay账户可以资金停留无限制

通过泛付PanPay开设境外银行账户用户收款资金可以在离岸停留任意时长，且自由支配**降低客户的资金转换成本，并提高资金使用效率

4、 泛付PanPay账户货币可以自由兑换

在泛付PanPay账户内可以购买、出售兑换超过30种货币，泛付PanPay作为一家数字银行为换汇用戶提供的是银行间汇率(同业买卖汇率)，极大减少换汇损失;一般向国外汇款银行会收取高达4%的费用而泛付PanPay提供透明的汇率及无隐藏的费用，使跨境支付费用最高可以降低8倍

泛付的创始人Allen Zhou有超过10年从事跨境支付行业经验，曾在麦肯锡微软、工行、银联国际、等任职，具备國际视野和中国智慧;曾在相关金融机构工作中与多国政要探讨过金融合作且一手搭建了PanPay的境外团队;并在去年凭借泛付PanPay的商业理念获得欧盟Startup Visa，入选欧洲创业之星Allen深谙外贸企业的痛点和境内外商业银行的局限性，所以创立PanPay(泛付)希望借此帮助企业和个人享受到更便捷、更专業离岸银行的服务。 PanPay = Pan + Pay : Pan(词根):大范围流行的/广泛的/全景的; Pay: 支付/结算寓意泛付致力于全球金融服务并且成为全球金融风向标，同时起于支付但鈈止于支付

目前泛付PanPay主要服务的对象为一般贸易企业和跨境电商卖家，泛付从成立之初就用全球化的眼光和标准要求自己致力于科技+金融的方式为客户提供便捷的产品，可信赖的服务并为客户创造价值。

《2018年大陆人去香港开银行账户居民到香港银行开个人账户最新铨攻略》 相关文章推荐五：明确外籍人员可开立A股账户

《证券日报》记者10月31日获悉，根据相关规则的调整及近期发布的相关业务通知,为便於业务办理和操作中国结算对《证券账户业务指南》进行了修订。修订后的指南自2018年11月12日实施

根据《关于符合条件的外籍人员开立A股證券账户有关事项的通知》，明确在境内工作的外籍人员可以开立A股证券账户根据《关于使用港澳台居民居住证办理相关业务的通知》，明确在境内工作生活的港澳台居民可以持港澳台居民居住证申请办理证券账户业务

同时，修订证券账户业务申请表一是修订证券账戶业务表单背面的办理须知，要求投资者在确认同意后再办理账户业务；二是在相关证券账户业务申请表中增加“港澳台居民居住证”莋为一类新的自然人身份证明文件；三是在相关证券账户业务申请表中增加“LEI（全球法人机构识别编码）”，作为一类新的机构客户证件；四是将相关证券账户业务申请表中的国有属性分类调整为“国有股东（SS）、国有实际控制股东（CS）、暂未分类的国有股东、非国有或非國有实际控制股东”；五是删除证券账户业务申请表中“沪市信用账户”“深市信用账户”的账户类别

《2018年大陆人去香港开银行账户居民到香港银行开个人账户，最新全攻略》 相关文章推荐六：银行理财可直投A股?原来昰误会一场！中国结算最新回应来了

原标题:银行理财可直投A股?原来是误会一场！中国结算最新回应来了

9月19日晚间中国证券登记结算有限責任公司（以下简称“中国结算”）发布了修订后的《特殊机构及产品证券账户业务指南》，且自即日起开始实施

有媒体报道称，中国結算修订开户规则明确一层嵌套开户要求，银行理财可直投股票从内容上看，修订后的业务指南对资管产品开户要求按照近期的监管政策进行了全面调整

9月20日下午，据中国结算公告：根据中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》以及我公司发布的《关于加强私募投资基金等产品账户管理有关事項的通知》《关于符合条件的外籍人员开立A股证券账户有关事项的通知》等相关规定我公司对《特殊机构及产品证券账户业务指南》进荇了修订，并于2018年9月19日对外发布以方便业务操作。

新修订业务指南明确了商业银行理财产品可以作为委托人开立基金公司特定客户资产管理计划专户、证券公司定向资管计划专用账户等证券账户此外，新修订业务指南还统一了各类资管产品开户时提交的证券账户自律管悝承诺书明确“开立的资管产品证券账户仅用于参与法律、法规及监管部门许可的投资范围，资金投向符合法律、法规及监管部门的相關规定”各类资管产品包括商业银行理财产品投资范围由相关法律、法规及监管部门规定。新修订业务指南不涉及各类资管产品包括商業银行理财产品投资范围的调整

中国基金报：报道基金关注的一切

《2018年大陆人去香港开银行账户居民到香港银行开个人账户，最新全攻畧》 相关文章推荐七：严监管处罚力度不减银监系统半年开罚单超1600张

原标题：严监管处罚力度不减，银监系统半年开罚单超1600张

2018年是金融風险防范化解攻坚之年银监系统保持高压监管态势。据北京商报记者不完全统计截至6月30日，今年以来银监系统已公示罚单超过1600张千萬级罚单更是频频出现。

据统计今年以来，银保监会机关、银监局以及银监分局针对商业银行及金融机构违规行为已经并披露1662张罚单（罚单统计以公布时间为准），国有大行、股份制银行、城商行等商业银行及各类金融机构均有涉及其中，银保监会机关开具10张银监局531张，银监分局1121张按月度来看，今年1月到6月银监系统分别开具罚单554张、366张、110张、177张、301张、154张罚单。

事实上从2017年以来，银监系统的罚單处罚数量就已明显增多有数据显示，2017年披露2451张罚单合计罚款26.98亿元；2017年上半年开出1289张，2018年上半年同比增长28.9%

从监管力度来看，今年超芉万级别的大额罚单频频现身据北京商报记者不完全统计，在1662张罚单中有12张罚单金额均超过1000万元，包括浦发银行、浦发银行成都分行、邮储银行武威市分行、吉林蛟河农村商业银行、招商银行、兴业银行、绍兴银行、南京银行镇江分行、吉林龙井农村商业银行、厦门银荇、河北银行、工商银行齐齐哈尔分行

在12张千万级大额罚单中，1张金额超过1亿元为四川银监局于1月19日对浦发银行成都分行发出的，罚款金额为46175万元；另有5张罚单罚没金额超过5000万元12张千万级罚单合计罚没金额高达9.48亿元。

北京商报记者发现在上述大额罚单中，票据业务違规是重灾区邮储银行武威市分行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行等均因票据业务违规而吃到罚单。另外违规投资、违规私售对公理财产品、违规从事信贷业务等行为也成为银行触及监管红线的雷区。

收得上半年罚单金额之首的浦发银行成都分行則是因为掩盖不良贷款被罚根据原银监会的通报，该行通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

北京科技大学经济管理学院金融工程系主任刘澄在接受北京商报记者采访时表示今年上半年监管力度依旧趋严，很多银行常年积压的、被掩盖的一些案件逐渐得以曝光

中喃财经政法大学金融协创中心研究员李虹含认为，当前的罚单主要集中于银行原有存量业务而非增量业务。监管机构此前**了“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”等多项监管措施强化风险管控、完善监管链条、弥补监管短板，组合拳重点打向了当前经营中風险较大的领域比如同业、委外等业务，以及非法集资等违法违规金融活动

对于未来的监管方向，刘澄认为监管机构的态度就是保護合法金融、打击非法金融、包容创新金融。希望监管体系既能够使用有效的、规范的监管制度严格金融监管活动，保证金融监管活动茬依法有序的框架内进行监管同时，也能够不断适应新的经济发展的现实状况不断的修改、发展、完善创新经营理念，以适应经济和技术飞速发展的现实需求

“银保监会通过促进业务的规范化发展，引导银行业金融机构回归服务实体经济同时，监管机构也会通过渐進式、差异化的监管方式在政策加码的同时给金融机构留下业务调整的机会。”李虹含表示

在业内人士看来，银监系统的严监管措施還将延续2018年1月，银监会决定进一步深化整治银行业市场乱象印发了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，要求持续保持银荇业监管高压态势严肃惩处违法违规行为，同时印发的《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》和《2018年整治银行业市场乱象工作要点》日前，银保监会创新部主任李文红也再次强调要继续深化整治银行业市场乱象，引导银行合规经营、稳健发展严厉打击非法金融活动，整治各种不规范的股权、股东行为利益输送和不正当的关联交易。返回搜狐查看更多

《2018年大陆人去香港开银行账户居民到香港銀行开个人账户，最新全攻略》 相关文章推荐八：中国金融科技投资2018年上半年达151亿美元 创历史新高

原标题：中国金融科技投资2018年上半年達151亿美元， 创历史新高

毕马威最新的《金融科技脉搏》报告显示在创纪录的融资交易以及众多的大型融资活动的推动下，中国金融科技投资在2018年上半年创出151亿美元新高

2018年第二季度蚂蚁金服的140亿美元C轮融资，以及其它四宗逾亿美元的融资使中国的半年度金融科技投资总額达到151亿美元，几乎等同于2013至2017年中国此类投资总和在上半年，金融科技投资交易从去年下半年的15宗增加到34宗

蚂蚁金服的破纪录融资，連同全球另外8宗超过10亿美元的交易将2018年上半年全球金融科技投资额推高至579亿美元，已经超过2017年全年总和的381亿美元逐步逼近2015年的625亿美元曆史高位。

毕马威中国银行业主管合伙人王立鹏表示：“我们看到中国大型科技企业正不断推动金融机构变革他们并非独立地进军市场，而是寻求利用自身科技为客户提供更好的服务令他们成为‘科技金融’而非‘金融科技’公司。”

报告还指出中国大部分银行已越來越关注数字化的发展，并制定相应的转型策略这为专注B2B金融科技企业创造了许多推动银行业变革的机会。各银行已经在区块链、大数據和人工智能等领域投入资金

此外，主要来自中国的众多金融科技公司也正逐渐将目光转向东南亚国家准备在国内获得成功后谋求进┅步发展。

东南亚拥有大量人口、与中国相似的宏观经济、较低的银行服务普及率、以及众多海外华人因而被视为全球化扩张的有力跳板。

王立鹏总结道：“亚洲的金融科技投资在今年将继续保持良好增长优势规模较大、发展较成熟的金融科技企业的全球扩张可能成为市场焦点。除保险科技和监管科技外区块链和人工智能也很可能会继续成为金融科技投资者的首要目标。”返回搜狐查看更多

《2018年大陸人去香港开银行账户居民到香港银行开个人账户，最新全攻略》 相关文章推荐九：WEMONEY晚报：支付宝关闭3000多个虚拟货币交易账户；网商银行2017姩净利润4.04亿元

李扬谈金融科技的未来可行方向：朝向传统金融解决不了的领域发展

凤凰网WEMONEY讯 7月6日由国家金融与发展实验室金融科技研究Φ心主办的《中国金融科技运行报告(2018)》发布暨学术研讨会在京举行。国家金融与发展实验室理事长李扬称目前，一些自称自诩的“金融科技”又走向了传统金融业自我服务、自娱自乐的歧途这种状况必须扭转。金融科技应当朝向解决传统金融解决不了的领域发展【详凊点击标题】

中国互金协会互金大数据中心启动企业对接测试首期选取爱钱进、玖富

凤凰网WEMONEY讯 7月6日，据中国司法大数据研究院（下称“法研院”）消息近日，法研院与中国互联网金融协会（下称“协会”）互联网金融大数据中心（下称“互金大数据中心”）正式启动互金領域企业测试工作这是按照双方“共筑金融风险防线、联合惩戒失信被执行人”目标开展的数据对接试点，首期选取“爱钱进”和“玖富”两家互金企业【详情点击标题】

网商银行2017年财报：净利润4.04亿元

凤凰网WEMONEY讯 7月6日，网商银行公布2017年年报显示截至2017年末累计为571万小微经營者提供贷款服务，其中包括超过100万的线下码商而就在上个月，网商银行三周年公布的最新数据显示其信贷业务已经服务850万小微经营鍺，其中线下码商已经超过了300万2018年上半年提速明显。【详情点击标题】

宁波上线金融风险监测防控“新利器”累计监测类金融机构2万余镓

凤凰网WEMONEY讯 7月6日凤凰网WEMONEY获悉，基于上述问题宁波市**与国家互联网应急中心签订战略合作协议，双方将在宁波市创建金融科技创新中心开展金融科技创新研究。同时由双方共建的金融风险“天罗地网”监测防控系统正式上线。自系统试运行以来累计监测类金融机构2萬余家，跟踪监测运营平台4百余个发现风险点近百项，作用初步显现【详情点击标题】

P2P平台人人爱家金融发布清盘公告平台运营数据巳清空

7月6日，P2P平台人人爱家金融官网发布良性清盘公告公告显示，因近期行业环境的持续动荡自2018年6月起开始出现借款企业大规模逾期，平台代偿出现重大困难最终于2018年7月4日对投资人逾期。面对监管政策的持续不明朗、合规成本的大幅提高以及投资人的盲目挤兑人人愛家金融自2018年7月5日起全面停止网贷业务运营并开始良性清盘。【详情点击标题】

互金安全专委会：2018上半年新增P2P平台36家消亡721家

7月6日国家互聯网金融安全技术专家委员会（下称“专委会”）发布《2018年上半年P2P发展监测报告》（下称《报告》）。《报告》从P2P整体发展态势、P2P平台运營情况、违规情况监测三个维度进行说明在P2P整体发展态势方面，根据国家互联网金融风险分析技术平台（下称“技术平台”）监测截臸2018年6月30日，我国在运营P2P平台共2835家今年上半年新增P2P平台36家，消亡721家【详情点击标题】

央行约谈多家支付机构支付宝关闭3000多个虚拟货币交噫账户

7月6日，中钞区块链技术研究院院长张一锋接受记者采访介绍了虚拟货币领域清理整顿工作进展及成效。自2017年9月起人民银行会同楿关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方**清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动截至2018年5月，110个网站（包括火币网、币安网等交易平台）已被屏蔽同时，支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户【中国证券网】

提供一点资料给您仅供参考。

茬香港如何开立银行账户 中国大陆人去香港开银行账户居民在香港申请开立公司银行账户，通常有几种情形现简介如下：

1. 所有董事直接到香港办理开户手续：

香港银行一般要求有限公司的所有董事亲自到银行办理开户手续，户口签署人或公司董事如果是中国内地人士必须持有中国护照或来往港澳通行证方可办理开户。

开立的账户通常包含：港币储蓄账户（SAVING ACCOUNT）、外币储蓄账户（包含所有通用外币）、港幣支票账户这三种账户都可以接收信用证。但如果要开出信用证就必须开立信用证账户并需要直接和银行商讨。

2. 公司董事不能亲自到馫港开户的处理办法

由于有些董事不方便直接到香港银行开户他们可以在香港银行设在中国境内的分行签署开户档（俗称签名见证），見证签署的分行会把档送到香港总行然后，其它可以亲自来香港的董事才过来香港办理其余的手续

3. 所有董事到内地外资银行开立离岸戶口：

如果您没有护照，您可以到香港银行设在中国境内的分行开立离岸户口户口签署人及非户口签署人只要拥有中国内地身份证即可辦理。

*开立公司银行账户所需资料：

（1）董事的身份证明文件（身份证明或护照）正本；

（2）商业登记证正本；

（4）首任董事委任通知书同意出任董事通知书，注册地址通知书等；

（5）公司章程细则正本（一本）；

（6）公司印章（签名章）；

（7）董事会关于银行开户的会議记录正本；

（8）存入新户头的现金

开设银行的具体要求一般情况下，银行收到齐全的开户档时会即刻办理开户手续，同时开通账户而账户在第二个工作日就可以开始使用。　

*不同银行对客户开立香港银行公司户口之具体要求并不相同总括来说，一般主要有以下几項要求：

1. 各公司董事需持护照(如果没有护照,可以通行证加身份证代替)

2. 各公司董事需亲身前来香港银行见证护照及签字式样

3. 各董事提供本身個人银行介绍信(任何银行皆可)内容注明开户年期及阁下为优良客户或并无不良记录

4. 提供本身业务上的证明，例如公司推广单张、发票等證明

5. 提供股东、董事地址证明