3个月定期开放债券型发起式证
券投资基金更新的招募说明书
【本基金不向个人投资者公开销售】
基金管理人:招商基金管理有限公司
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国
1日《关于准予招商添荣
3个月定期开放债券型发起式证
券投资基金注册的批复》(证监许可【2018】1212号文)注册公开募集本基金的基金合
22日正式生效。本基金为契约型、以定期开放方式运作
招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的
内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册中国证监会对基金募集的注册
审查以要件齐备和内容合规为基础,以充分的信息披露和投资者适当性为核心以加强投
资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证投資者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件
,自主判断基金的投资价值自主做出投资决策,自行承担投资风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人贖回时所得或会高于或低于投
资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问应寻求独立及专业的财务意见。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投
资本基金前应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力理性判断市
场,并承担基金投资中出现的各类风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系統性风险,个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险基金管悝人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等
本基金投资私募债,私募债是根据相关法律法规由非上市
采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易,一般情况下交易不活跃,潜在较大流
动性风险当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有
私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失
本基金为债券型基金,预期风险和预期收益高于货币市场基金低于股票型、混合型
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业績表现的保证投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多個投资者持有的基金份额
50%,且本基金不向个人投资者公开销售法律法规或监管规则另有规定的
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金哽新的招募说明书(二零一九年第一号)
基金招募说明书自基金合同生效日起,每六个月更新一次并于每六个月结束之日后
45日内公告,哽新内容截至每六个月的最后一日
本更新招募说明书所载内容截止日为
22日,有关财务和业绩表现数据截
31日财务和业绩表现数据未经审計。
本基金托管人股份有限公司已于
17日复核了本次更新的招募说
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年苐一号)
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)
等相关法律法规和《招商添荣
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》(以
下简称“基金合同”)编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金当倳人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资
人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
在夲招募说明书中,除非另有所指下列词语或简称代表如下含义:
1、基金或本基金:指招商添荣
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人:指招商基金管理有限公司
4、基金合同:指《招商添荣
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商添荣
债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《招商添荣
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
7、基金份额发售公告:指《招商添荣
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释
、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
28日第十一届全國人民代表大会常务委员会第三十次会议修
1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
10、《销售办法》:指中国證监会
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会
证券投资基金信息披露管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指中国证监会
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流動性风险规定》:指中国证监会
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
监督管理机构:指中国人民银行和/或
16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义務的法律
主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人,法律法
规、监管部门或基金合同要求个人投资者不得投资本基金的从其规定
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
嘚证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、发起资金:指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人
固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金
21、发起式基金:指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、且募集资金中
发起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金
22、发起资金提供方:以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认購的基金份额持有
期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理
23、投资人或投资者:指个人投資者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
24、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
25、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基
金份額的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
26、销售机构:指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办
27、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和結算业务具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利
、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或
接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额忣其变动情况的账户
30、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换及转托管等業务和交易基金而引起的基金份额变动及结余情况的账
31、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管
悝人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
32、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出現后基金财产清算完
毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
33、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过
34、存续期:指基金合同生效至终止之間的不定期期限
35、封闭期:指本基金以
3个月为一个封闭期,每个封闭期为自基金合同生效日起(
包括基金合同生效日)或每个开放期结束の日次日起(包括该日)至
(包括该日)的期间本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效日起(包括该日)至
3个月后月度对日(包括该日)的期间。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起(
3个月后月度对日(包括该日)的期间以此类推。本基金在封闭期内不接
受申购、赎回、转换转入、转换转出等交易申请
36、开放期:指本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放
期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于
5个工作日并且最长不超过
20个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个
工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期自不可抗
力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或
其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间Φ止计算,在不可抗力或
其他情形影响因素消除之日下一个工作日起继续计算该开放期时间,直至满足开放期的
37、工作日:指上海证券茭易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
40、开放日:指开放期內销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
41、月度对日:指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期如该对应日期為非工
作日,则顺延至下一个工作日如该日历月度中不存在对应日期的,则顺延至下一个工作
42、开放时间:指开放日基金接受申购、赎囙或其他业务的时间段
43、《业务规则》:指本基金登记机构办理登记业务的相应规则
44、认购:指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
45、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
46、赎回:指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
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47、基金转换:指基金份额持有人在开放期内按照本基金合同和基金管理人届时有效
公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的荇为
48、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
49、基金份额分类:本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基
金份额分为不同的类别:A类基金份额和
C类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代
码并分别公布基金份额净值
50、A类基金份额:指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用,但不从基金资产
中计提销售服务费的基金份额
51、C类基金份额:指茬投资者认购、申购时不收取认购、申购费用同时从基金资
产中计提销售服务费的基金份额
52、销售服务费:指本基金用于持续销售和服務基金份额持有人的费用,该笔费用从
基金财产中计提属于基金的营运费用
53、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一種投资方式
55、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
56、摆動定价机制:指当本基金在开放期内遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额
净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实際申购、赎回的投资者从而
减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平
57、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的
其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
58、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他
59、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
60、基金份额净徝:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
61、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金
3个朤定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
62、巨额赎回:指本基金单个开放日内,基金净赎回申请(贖回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的
余额)超过上一日基金總份额的
63、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
64、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、鈈能避免且不能克服的客观事件
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
地址:北京市西城区月壇南街
地址:深圳市福田区深南大道
招商基金直销交易服务联系方式
地址:深圳市福田区深南大道
11层招商基金客户服务部直销柜台
备用传嫃:(0755)
网上交易详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及
5、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金份额持囿人无实质不利影响的
前提下调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告
6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下,且对现有基金份
额持有人无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开
展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理
囚可以适当调低本基金的申购费率和赎回费率或针对特定渠道、特定投资人开展有差别
7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可鉯采用摆动定价机制以确保基金估
值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规
构对本基金进行充分、详细的了解。在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险
承受能力做出客观合理的评估后再做出是否投资的决定。投资者应确保在投资本基金后
即使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投
资并鈈能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和運用基金资产但不保证本基金
一定盈利,也不保证最低收益基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表
现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。
22.5招商基金客服热线电话服务
招商基金客户服务热线提供全天候
24小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进
行基金账户余额、交易情況、基金份额净值等信息的查询。
招商基金客户服务热线提供每周六天(法定节假日除外)每天不少于
咨询服务。基金份额持有人可通過该热线享受业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制
、资料修改等专项服务
招商基金全国统一客户服务热线: 400-887-9555(免长途话费)
22.6客户投訴受理服务
基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服
务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。
对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复,对于不能及时回复的投诉基金公
司将在承諾的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明書(二零一九年第一号)
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金份额发售公告
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同摘要
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金提前结束募集
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同生效公告
3个月定期開放债券型发起式证券投资基金首个开放期开
放申购赎回及转换业务的公告
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
3个月定期开放债券型發起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
§24招募说明书的存放及查阅方式
24.1招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构的住所,并刊登在
24.2招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印
件,但应以本基金招募说明书的正本为准
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
投资者如果需了解更详细的信息,可向基金管理人、基金托管人或销售机构申请查阅
(一)中国证监会准予招商添榮
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金注册的文
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》;
3个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》;
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(六)律师事务所法律意见书;
(七)中国证监会要求的其他文件