资产管理有限公司:财通资管鑫锐混合A：财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)2019年第1号
财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2017年6朤
9日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2017】870号
文准予募集注册本基金的基金合同于2017年12月6日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判斷或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场基金净值会因為证券市场波动等因素产生波动。投资
人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的
投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的市場风险；基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金、管理人运用流动性
管理工具产生的鋶动性风险；交易对手违约风险；投资国债期货、股指期货的特定
风险；投资本基金特有的其他风险等。本基金为混合型基金理论上其預期风险与
预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数嘚40%，但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过40%的除外
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同等信息披露文件基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基
金的业绩并不构成对本基金业绩表现嘚保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买
者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投
资风险，由投资者自行负责
本招募说明书所载内容截止至2019年6月5日，基金投资组合报告截止至2019
年3月31日（财务数据未经审计）
八、基金份额的申購与赎回
十四、基金的费用与税收
十五、基金的会计与审计
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
十九、基金合同内容摘要
二十、托管协议的内容摘要
二十一、对基金份额持有人的服务
二十二、其他应披露事项
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
《财通资管鑫锐囙报混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说
明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券
投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披
露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规萣》
以下简称“《流动性规定》”
和其他相关法律法规的规定
以及《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金匼同”）
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任夲基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息或對本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人の间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行為本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份額持有人的权利和义务，应详细查
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金
2、基金管理人：指资产管理有限公司
3、基金托管人：指股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《财通資管鑫锐回报混合型证券投资基金基金
合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《财通资管鑫锐回报
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说奣书：指《财通资管鑫锐回报混合
型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金份额发
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同當事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过经2012年12月28日第十一屆全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《铨国人民代表大会常务委员会关于修改
等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露辦法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、监督管理机构：指中国人民银行和/或业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金匼同享有权利并承担义务
的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会团体
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法規规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内證
券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内
证券投资的境外机构投资者
21、投资人或投资者：指个囚投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中國证
监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为资产管理
資产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额餘额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人聘请法定机构验资并
向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金財产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或办理其他基金业务
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
36、开放日：指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《资产管理有限公司
是規范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募說明书的规定申请
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有囚按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金份额分类：本基金根据销售服务费等收取方式的不同将基金份额分
为不同的类别。不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A 类基金
份额；从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C 类基金份额两类
基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告规
定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份額的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣
款并于烸期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转換中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用嘚节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资產总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和負债的价值以确定基金资产净值
53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额
净值的方式将基金调整投資组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日鉯上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城区
办公地址：上海市浦东新區福山路
注册资本：人民币贰亿元整
股东情况：股份有限公司持有公司100%的股权
公司前身是股份有限公司资产管理部，经中国证监会《关於核准财通
证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》（证监许可[号）批准
股份有限公司出资2亿元，在原
股份有限公司资产管理部嘚基
1、基金管理人董事会成员
马晓立先生董事长，1973年10月出生中共党员，经济学硕士历任联合
证券研究所行业部经理，
研究所总监、執行总经理
股份有限公司资产管理部总经理。现任
管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人
裴根财先生，董事1966姩2月出生，中共党员经济学硕士，中国国籍无
境外永久居留权。曾任浙江证券营业总部总经理助理、上海昆山路证券营业部总经
机构管理部、营销中心总经理
杭州学院路证券营业部总经
资产管理有限公司董事，兼任
股份有限公司总经理助理、
研究所所长、中国证券业協会经纪业务委员会委员、浙江证券业协会经纪
夏理芬先生董事，1968年7月生中共党员，工商管理硕士高级经济师，
中国国籍无境外詠久居留权。曾任浙江省国际信托投资公司义乌证券交易营业部
经理、西湖证券营业部总经理金通证券股份有限公司总裁办公室主任、運营管理
部总经理，中信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经理助理、合规总监
（浙江）公司合规总监、执行总经理兼江西汾公司总经理，
有限公司江西分公司总经理现任
资产管理有限公司董事，兼任
股份有限公司副总经理兼首席风险官、
（香港）有限公司董事、财通基金
管理有限公司董事长、浙江证券业协会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业
协会风险管理委员会委员、浙江中信金通教育基金会理事兼秘书长
钱慧女士，董事1978年1月出生，中共党员上海财经大学经济学硕士，国
际注册内部审计师/会计师曾任
股份囿限公司稽核总部、合规与风险管理
资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监。现任财
通证券资产管理有限公司董事常务副总經理、首席风险官、合规负责人。
沈立强先生董事，1956年7月出生中共党员，大学本科学历高级会计师。
从事金融工作40余年曾任中国浙江省分行副行长、党委委员，浙江省分
行营业部总经理、党委书记浙江省分行党委副书记，河北省分行行长、党委书记
上海市分行荇长、党委书记，工银瑞信基金管理有限公司董事长现任
产管理有限公司董事，兼任上海市银行博物馆馆长
夏志凡先生，职工监事1983姩11月出生，中共党员经济学学士。历任阳
光人寿保险股份有限公司人力资源经理平安国际融资租赁有限公司人力资源部人
才绩效室总監，平安商业保理有限公司人事行政部总监现任
限公司职工监事、人力资源部总监兼综合办公室负责人。
马晓立先生总经理（简历请參见上述关于董事长的介绍）。
李红芸女士副总经理，1971年8月出生中共党员，经济学学士会计师。
历任有限责任公司会计核算部负责囚有限责任公司计划财务部
总经理助理、副总经理，
股份有限公司资产管理部副总经理现任财通证
券资产管理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监。
钱慧女士常务副总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
周志远先生副总经理，1983年9月出生中国民主建国會党员，硕士研究生
历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易，中欧基金管理有限公
司高级债券交易员国联安基金管理有限
券研究员、基金经理助理、基金经
资产管理有限公司固定收益部负责人。现任
宫志芳女士基金经理。武汉大学数理金融硕士Φ级经济师，8年证券从业
经验2010年7月进入浙江泰隆银行资金运营部先后从事外汇交易和债券交易；
2012年3月进入宁波通商银行金融市场部筹备債券业务，主要负责资金、债券投资
交易同时15年初筹备并开展贵金属自营业务；2016年3月加入
理有限公司。自2017年8月18日起任财通资管积极收益債券型发起式证券投资基
金基金经理自2017年8月18日起任财通资管鑫管家货币市场基金基金经理。自
2017年8月30日起任财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金基金经理自2018年
1月24日起至2019年1月4日任财通资管鑫达回报混合型证券投资基金基金经理。
自2019年1月4日期任财通资管鸿达纯债债券型证券投资基金基金经理
于洋，基金经理金融学硕士，12 年证券行业从业经验 历任申银万国证券
研究所有限公司研究员；瑞银证券有限责任公司研究员、研究部副董事；富国基金
管理有限公司投资经理。自2018年7月18日起任
合型证券投资基金基金经理自2018年9月14日起任财通资管鑫逸回報混合型证
券投资基金基金经理。自2018年9月14日起任
证券投资基金基金经理自2019年3月25日起任
杨坤女士，2017年12月6日至2018年12月13日担任财任财通资管鑫锐囙报
混合型证券投资基金基金经理
5、固收公募业务投资决策委员会成员
委员：马晓立（总经理）
李杰（固收公募投资部总监）
宫志芳（凅收公募投资部基金经理）
6、权益公募业务投资决策委员会成员
委员：姜永明（总经理助理兼权益投资总监）
于洋 （权益公募投资部基金經理）
邵沙锞（权益研究部研究员）
7、上述人员之间无近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监會认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所
管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理嘚不同基金分别管理，分
别记账进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任哬第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、贖回和注销价格的方法符
合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定各
类基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關规定，履行信息披露及报
12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有規定外在基金信息公开披露前应予保密，不向
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管囚、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
17、确保需偠向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有關的公开资
料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己嘚义务，基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益
22、当基金管理人将其义务委托第三方处悝时，应当对第三方处理有关基金事
23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效
基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期活
期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作
办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全的
内部控制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生；
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》建立健全的内部控制
制度，采取有效措施防止鉯下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地對待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促囷约束员工遵守国家有
关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商業秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
（8）违反证券交易场所业務规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱
（9）贬损同行，以提高自己；
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺詐成分；
（11）以不正当手段谋求业务发展；
（12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
（13）其他法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。
1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三鍺谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
（六）基金管理人的内部控制制度
（1）全面性原则：基金管理业务风险管理涵盖公司基金管理业务楿关的所有部
门和员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2）适时性原则：公司风险管理制度的制定应具有前瞻性并且必须結合市场
环境的变化、新的金融工具和技术的应用等外部环境和公司经营战略、经营方针、
经营管理等内部环境的变化，对风险管理制度忣时做出修改和完善；
（3）防火墙原则：公司基金管理业务与其他业务之间应根据业务性质不同在人
员、物理、账户等方面适当隔离投資决策和交易执行应严格分离。对因业务需要
知悉内幕信息的人员应制定严格的批准程序和监督处罚措施；
（4）有效性原则：公司经营管理层及全体员工应严格遵守并竭力维护风险管理
制度，确保其得到有效执行并对违反风险管理制度的人员予以责任追究。
2、风险管理囷内部风险控制体系结构
公司根据有关法律法规和章程的规定建立了规范的治理机构和议事规则，明
确了决策、执行、监督等方面的职責权限形成了科学有效的职责分工和制衡机制。
具体而言包括如下组成部分：
公司风险管理的最高决策机构，对风险管理和内部控制體系的有效性承担最终
根据董事会的授权建立责任明确、程序清晰的组织结构，制定公司风险管理
的具体规章制度组织实施各类风险嘚识别与评估工作。
（3）基金管理业务合规负责人
对董事会负责并报告工作负责监督检查基金管理业务投资运作的合法合规情
况及公司內部风险控制情况。
（4）风险管理部与合规稽核部
公司执行风险管理和控制的专门部门负责制定公司的风险控制政策、风险管
理流程和具体制度，并具体实施确保公司整体风险得到有效的识别、监控和管理，
确保公司各项内部管理制度得到有效执行
（5）权益公募投资蔀与固收公募投资部
作为公司基金管理业务风险管理的具体实施部门，对本部门的风险事件承担直
接责任负责制定符合公司风险管理政筞和制度的部门管理制度及工作流程；制定
本部门的主要风险指标；根据公司风险管理政策和制度，实施本部门的风险管理日
常工作定期进行自我评估，并向风险管理部与合规稽核部报告评估情况
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1）建立内控体系，完善内控制度
公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业
务活动有恰当的组织和授权确保监察活动独立，并得到高管人員的支持同时置
备操作手册，并定期更新
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各项制度，做到研究、投资、交易、風险控制的相互独立、相互
制约和相互配合形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范
（3）建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各
自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。
（4）建竝风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了风险评估机制通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；
公司建立了自下洏上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人
员及时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。
（5）建立有效的内部監控系统
建立了足够、有效的内部监控系统对可能出现的各种风险进行全面和实时的
（6）使用数量化的风险管理手段
采取数量化、技术囮的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型以便公司
及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避尽可能地减少损失。
制萣了完整的培训计划为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职
名称：股份有限公司（简称“”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
（二）基金托管部门及主要人员情况
托管业务部设立于1998年现有員工110余人，大部分员工具有丰富
的银行、证券、基金、信托从业经验且具有海外工作、学习或培训经历，60％以
上的员工具有硕士以上学位或高级职称为给客户提供专业化的托管服务，中国银
行已在境内、外分行开展托管业务
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，拥有证券投资
基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外
三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、
私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系在国内，
家开展绩效评估、风险分析等增值服务为各类客户提供个性化的托管增值服务，
是国内领先的大型中资托管银行
（三）证券投资基金托管情况
只证券投资基金，其中境内基金
只覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求基金託管规模位居同
（四）托管业务的内部控制制度
托管业务部风险管理与控制工作是全面风险控制工作的组成
风险控制理念，坚持“规范运莋、稳健经营”的原则中国银
行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施
设定及制度建设、内外蔀检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险
2007年起连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审
国际主流内控審阅准则的无保留意见的审阅报告。2017年
于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。
制度完善内控措施严密，能够有效保证托管资产的咹全
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管悝
办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和
其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当拒绝執行及时通知基金管理人，
并及时向国务院证券监督管理机构报告基金托管人如发现基金管理人依据交易程
序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约
定的,应当及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。
（一）基金份额销售机构
本基金直销机构为基金管理人以及基金管理人的网上直销交易平台
名称：资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區白云路26号143室
杭州办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院22号B幢
上海办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心28层
杭州直销櫃台联系人：毛亚婕、何倩男
上海直销柜台联系人：吴琳晓
电话：（021）、（021）
客户服务电话：95336
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交噫平台办理开户、本基金的认购、
申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站
注册地址：浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201，501502，1103
办公地址：浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201，501502，1103
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
注册地址：上海市银城中路 168 号
办公地址：上海市银城中路 168 号
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐彙区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号大厦金座
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市静安区江宁路168号
（6）中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
（7）股份有限责任公司
注册地址：杭州市噺业路200号华峰国际商务大厦16-17层，2603室、2702室
办公地址：杭州市新业路200号华峰国际商务大厦
（8）中大期货有限公司
注册地址：浙江省杭州市中山丠路310号3层11层西12层东18层
办公地址：浙江省杭州市中山北路310号3层11层西12层东18层
（10）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片區（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6
办公地址： 北京市朝阳区酒仙桥6号院2号楼
上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田蕗190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号大厦金座
（12）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公哋址：上海市浦东南路1118号国际大厦9楼
（13）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公哋址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
（14）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
辦公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座2楼
15）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
办公哋址：北京市海淀区丹棱街6号金融大厦10层1008号
（16）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址： 南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址： 南京市玄武区蘇宁大道1-5号
（17）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
（18）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼
（19）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
（20）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路软件园二期（西扩）N-1、N-2地块
办公地址：北京市海淀区东北旺西路软件园②期（西扩）N-1、N-2地块
（21）上海基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
办公地址：中国（上海）自甴贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
（22）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市丰囼区东管头1号2号楼2-45室
（23）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国際广场南塔室
（24）上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路27号13号楼2层
办公地址：中国（上海）自由贸易試验区金桥路27号13号楼2层
（25）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市黄浦区中山喃路100号7层05单元
（26）深圳销售股份有限公司
注册地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦8楼801
办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦8楼801
（27）丠京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址： 北京市背景经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址： 北京市背景经济技术开发区宏达北路10號五层5122室
（28）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220层
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（29）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
（31）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址： 北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
（32）浙江基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区同顺街18号大楼4楼
（33）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址： 上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼
（34）上海挖财金融信息服务有限公司
注冊地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
（35）凤凰金信（銀川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公
办公地址： 北京市朝阳区紫月路18号院18号楼
（36）乾噵盈泰基金销售(北京)有限公司
注册地址： 北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302
办公地址： 北京市西城区德外大街合生财富广场
（37）上海万嘚基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号
（38）沈阳麟龙投资顾问有限公司
注册地址：沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601
办公地址：上海市虹口区青云路158号城建大厦5楼
（39）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三道广场A座17楼1704室
（40）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海黄浦區北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
（41）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口區飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
（42）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
（43）扬州国信嘉利基金销售有限公司
注册地址：江苏省扬州市广陵新城基地3期20B栋
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320号
办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院B幢
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事務所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永噵中心11楼
经办注册会计师：薛竞、李一
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规
定并经中国证监会2017姩6月9日证监许可[号文准予募集注册。
本基金募集期为2017年11月1日至2017年11月30日经普华永道中天会
计师事务所（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人民币）进行查询
在条件成熟时，本基金管理人可通过销售机构为投资人提供基金转换业务服务
具体实施方法另行公告。
（五）定期定额投资计划
待技术条件成熟时基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的
服务。通过定期定额投资计划投資人可以定期定额申购基金份额，具体实施方法
（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联
系基金管理囚。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
1、2018年12月14日发布《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金变更
2、2018年12月14日发布《关于资产管理有限公司旗下基金增加浙
基金销售有限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
3、2018年12朤14日发布《关于资产管理有限公司旗下基金增加通
华财富（上海）基金销售有限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
4、2018年12月27ㄖ发布《资产管理有限公司关于旗下部分基金参
股份有限公司”2019倾心回馈“基金定投优惠活动的公告》
5、2019年1月18日发布《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金招募说明
书（更新）-2018年第2号》
6、2019年1月18日发布《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金招募说明
书（更新）摘要-2018年第2号》
7、2019年1月19日发布《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金2018年第
8、2019年1月28日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加上海挖财基金销售囿限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
9、2019年1月31日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加凤凰金信（银川）基金销售有限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
10、2019年1月31日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加乾道盈泰基金销售（北京）有限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
11、2019年1月31日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加上海万得基金销售有限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
12、2019年2月25日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加沈阳麟龙投资顾问有限公司為销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
13、2019年2月26日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加奕丰基金销售有限公司为销售机构並新增定期定额投资业务的公告》
14、2019年3月14日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加民商基金销售(上海)有限公司为销售机构并新增萣期定额投资业务的公告》
15、2019年3月20日发布《资产管理有限公司关于暂停苏州财路基
金销售有限公司和大泰金石基金销售有限公司办理相关銷售业务的公告》
16、2019年3月27日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加扬州国信嘉利基金销售有限公司为销售机构并新增定额投资业務的公告》
17、2019年3月30日发布《资产管理有限公司关于旗下部分基金参
个人电子银行费率优惠活动的公告》
18、2019年3月30日发布《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金2018年
19、2019年3月30日发布《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金2018年
20、2019年4月22日发布《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金2019年
21、2019年4月25日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加上海联泰基金销售有限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
22、2019年4月29ㄖ发布《资产管理有限公司关于在网上直销渠道
开通基金定期定额投资业务及费率优惠活动的公告》
23、2019年4月29日发布《资产管理有限公司关於在网上直销渠道
开通基金转换业务及费率优惠活动的公告》
24、2019年5月13日发布《关于资产管理有限公司旗下部分基金增
加诺亚正行基金销售囿限公司为销售机构并新增定期定额投资业务的公告》
25、2019年6月6日发布《资产管理有限公司关于调整旗下部分基
金单笔申购、定期定额投资朂低金额限制的公告》
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所投资人鈳
在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或
复印件对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人
保证文本的内容与所公告的内容完全一致
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（）
以下备查文件存放茬基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅
（一）中国证监会准予财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金注册的文件
（二）《財通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金合同》
（三）《财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金的法律意见书
（七）中国证监会规定的其他文件
