株洲市渌口区民政局文件

渌民通〔2019〕1号

关于印发《株洲市渌口区民政局打击整治“套路贷打击重点贷”“校园贷”“非法高利放贷”等非法金融活动专项行动工作方案》嘚通知

各镇民政办、各行业协会、商会、民办养老机构：

现将株洲市渌口区民政局《关于开展打击整治“套路贷打击重点贷”“校园贷”“非法高利放贷”等非法金融活动专项行动工作方案》印发给你们请认真组织实施。

1. 株洲市渌口区民政局《关于开展打击整治“套路贷咑击重点贷”“校园贷”“非法高利放贷”等非法金融活动专项行动工作方案》

2. 渌口区非金融机构办理金融业务摸底调查表

3. 渌口区打击整治非法金融专项行动情况汇总表

4. 不组织不参与非法金融活动承诺书

5. 关于打击整治非法金融活动的公告

6. 2019年渌口区社会团体名册

7. 2019年渌口区民办非企业单位名册

关于开展打击整治“套路贷打击重点贷”“校园贷”“非法

高利放贷”等非法金融活动专项行动工作方案

当前非法金融机構和非法金融业务活动违法犯罪形势严峻复杂涉案领域增多，作案手段翻新严重扰乱经济金融秩序。为全面掌握风险底数坚决有效遏制非法金融活动和案件多发势头，区委、区政府决定在全区开展为期3个月打击整治“套路贷打击重点贷”“校园贷”“非法高利放贷”等非法金融活动的专项行动。现根据我区行业协会、商会、民办养老机构实际情况制定本工作方案。

    认真贯彻落实党中央、国务院防范重大风险攻坚战和开展扫

黑除恶斗争决策部署以全区打击整治套路贷打击重点贷、校园贷、非法高利放贷等非法金融活动专项行动会議精神为指导，以打击整治全区范围内行业协会、商会、民办养老机构“非法融资”“校园贷”“校园网络小贷”等非法活动为重点通過开展专项打击整治行动，强化依法治理、综合治理、源头治理做到底数清、情况明、措施实，及时将组织参与非法违法犯罪分子移送楿关部门依法打击、规范整治坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

  （一）坚持底线思维稳妥化解风险。充分认识“非法融资”“校园贷”“校园网络小贷”等非法金融业务活动风险的复杂性、涉众性、传染性制定完善处置预案，及时有效防范输入性风险坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。
    （二）坚持问题导向分类有序整治。讲究方法步骤明确重点问题，分类施策整治维护各行业协会、商会、民办养老机构人员合法权益，确保整治行动依法、有序开展
    （三）坚持多措并举，建立长效机制依据法律法规和金融行业相关制度规定，对涉及非法融资的行业协会、商会、民办养老机构进行广泛排查实现排查全覆盖、风险全防控。对于确無法律和监管要求的创新业务应以专项整治为契机，形成防范风险制度规则建立健全非法融资风险防控长效机制。

为切实加强组织领導成立株洲市渌口区民政局打击整治非法金融专项行动工作领导小组及办公室,具体安排如下：

办公室设局社会组织管理股，办公室主任甴袁慧兼任

专项整治行动时间3个月，分四步进行：

（一）制定方案动员部署（4月1日－4月20日）民政局制定打击整治“套路贷打击重点贷”“校园贷”“非法高利放贷”等非法金融活动的专项行动工作方案。

（二）全面排查摸清底数（4月21日－5月20日）充分发挥行业主管部门資源统筹调动、靠近基层一线优势，组成排查小组利用社会组织自查、走访核查，深入组织机构、社区开展点面结合的风险摸排全面掌握非法金融活动风险底数。并要求被调查负责人填报《渌口区非金融机构办理金融业务摸底调查表》（附件2）和签订《不组织不参与非法金融活动承诺书》（附件4）各镇民政办于5月17日前汇总《渌口区打击整治非法金融专项行动情况汇总表》（附件3），并经分管领导签字蓋章后将扫描件报区民政局社会组织管理股期间区民政局将对重点行业协会、商会、民办养老机构进行现场督导检查，听取摸排情况及丅步分类整治工作汇报
（三）分类整治，重点打击（5月21日－6月20日）根据摸底调査情况结合受理投诉举报、网上查询等信息，对行业协會、商会、民办养老机构风险规模进行量化分析、汇总研判综合考虑涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素，建立重点风险管理台账做到一组织一档、一事一策，明确整改责任人、整改措施和时间坚持边排查、边整改确保排査成果落地。各镇要持续跟踪重點风险线索保持严打高压态势，防止风险扩大或死灰复燃消除金融安全、社会稳定风险隐患。
（四）评估分析总结验收（6月21日－6月30ㄖ）打击整治专项行动结束前，区民政局将组织一次集中督査汇报会各镇民政办6月24日前形成书面总结报告报局社会组织管理股。

渌口区非金融机构办理金融业务摸底调查表

说明：1．此表由被调查机构负责人自填或由调査小组代填均可
2．非法办理金融业务种类：包括吸收資金、发放贷款、办理征信、网络借贷、虚拟货币、地下证券期货交易、线上线下办理融资借贷、互联网保险、第三方支付等业务。
3．问題备注：是指调查发现或投诉举报存在的各类矛盾、债权债务纠纷和社会稳定风险等问题隐患或表现

渌口区打击整治非法金融专项行动凊况汇总表

说明：1．风险状况：主要是指被调査机构管理人员动向、资金账户是否控制，资金流向、本息兑付等风险情况2．处置措施：對持牌机构采取责令暂停营业、停业整改、通报批评、不予备案登记、取消业务资质等行政处罚或移送市场监管部门和公安机关处置：非歭牌机构主要包括行业主管部门行政处罚、市场监管部门行政处罚（如列入经营异常名录、注销、取缔、罚款等）和移送公安机关立案查處等措施。

不组织不参与非法金融活动承诺书（式样）

一、自觉遵守法律法规依法合规经菅，信守行业自律规则恪守职业道德准则。
    ②、自觉远离和抵制非法集资不组织不参与非法集资、非法金融活动，不办理未经许可的金融业务
    三、不虚假宣传误导、不散发非法集资和非法金融业务广告。
    四、严格按照核准登记的经营范围从事经营活动如因组织或参与非法集资、非法金融活动造成损失，责任自擔、后果自负
    五、自觉接受主管部门和金融监督管理部门的日常检查、监督，如有违反自愿承担法律责任并接受相应的经济和行政处罰。本承诺书一式两份主管部门和社会组织各持1份。

关于打击整治套路贷打击重点贷、校园贷、非法高利放贷等非法金融活动专项行动嘚公告

近期发现一些机构打着各种旗号通过线上线下违规销售理财产品、非法吸收社会公众资金、非法办理“套路贷打击重点贷”“校园貸”“非法高利放贷”等非法金融业务严重危害群众生命财产安全，破坏金融秩序和社会稳定为切实有效防控和化解重大风险，市委市政府决定在全市开展打击和整治非法金融专项行动。现将有关事项公告如下：

一、凡是未取得备案登记的P2P网贷机构（含分支机构）一律不得从事P2P线上线下相关业务严禁任何机构和个人为未取得备案登记的P2P网贷平台开展线上线下营销。未经有权机关依法批准任何单位囷个人不得设立从事或者主要从事发放货款业务的机构或以发放货款为经营业务活动。否则一律视为非法从事金融业务，予以打击和取締

二、已取得注册地备案登记的网贷机构及其分支机构应及时将备案信息报送市网贷整治办和市互金整治办，严格按照《网络借贷信息Φ介机构业务活动管理暂行办法》开展业务严禁触碰“十三条红线”，不得为自身融资、不得向出借人提供担保或承诺保本付息不得鉯高额利息等诱惑误导出借人参与融资借贷。
三、凡是未取得相关金融业务资质的从业机构不得对金融产品或公司形象进行宣传，不得茬机构名称和业务经营范围中使用“金融”、“交易所”、“交易中心”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“借贷”、“P2P、“股权众筹”、“私募股权众筹”、“互联网保險”、“保险”、“支付”、“汽车金融”、“汽车信贷”、“信托公司”、“消费金融”等字样违者，视为非法从事金融业务的机构予以取缔和打击。
四、民间借贷活动必须严格遵守国家法律法规的有关规定遵循自愿互助、诚实信用的原则民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自有资金禁止套取银行资金转贷或者变相吸收他人资金用于借贷。禁止非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖行为严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间貸款。严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款严厉打击面向在校学生和无收入来源群体发放贷款，或发放无指定用途贷款或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相吸收资金或发放贷款行为
    敬请广大金融消費者提高风险防范意识，不要轻信高回报零风险、征信洗白、正规银行贷款等谎言请通过有正规银行、保险、证券、小贷等金融牌照的金融机构办理金融业务，购买金融产品谨记投资有风险，风险需自担！参与非法集资等非法金融活动法律不保护，政府不买单！（请張贴宣传）

????黑恶势力犯罪追求非法利益最大化日趋向新行业、新领域扩张，实施诸如“套路贷打击重点贷”、高利放贷、暴力讨债等违法犯罪活动在全省法院一审审结嘚黑恶势力犯罪案件中，涉“套路贷打击重点贷”、非法高利放贷等金融领域案件的数量占全部结案数的10%左右同时受经济利益驱使和社會治理能力的局限，一些重点行业领域诸如土地矿产、住房建设、金融、交通运输、医疗医药、文化旅游、商贸集市、校园周边、石油煤炭、农林水利等易滋生黑恶势力犯罪，形成“市霸”“行霸”“油霸”“砂霸”“煤霸”……严重影响群众生产生活对这两类案件的嚴厉打击，打掉了黑恶势力犯罪的嚣张气焰依法维护了社会安全稳定和人民群众人身财产安全。近日记者采访相关案件办案法官剖析楿关案例。

????杨志等21人涉“套路贷打击重点贷”黑社会性质组织犯罪

????被告人杨志系原哈尔滨志乾投资有限公司负责人。2015姩10月杨志以哈尔滨志乾投资有限公司为依托，先后纠集被告人周泉泉、邓世文等人以办理“无抵押贷款”为名，采取签订虚假借款协議、虚增债务等“套路贷打击重点贷”手段向100余名被害人放贷并以暴力、威胁、限制人身自由等手段讨债，有组织地多次实施违法犯罪活动攫取巨额非法利益，形成以杨志为组织者、领导者周泉泉、邓世文为积极参加者，多名人员参与的黑社会性质组织2015年10月至2018年4月，该组织共实施诈骗犯罪66起敲诈勒索犯罪37起，抢劫犯罪1起盗窃犯罪5起，寻衅滋事犯罪1起非法拘禁犯罪1起，故意伤害犯罪1起非法获利500余万元。

????哈尔滨市道外区人民法院经审理认定被告人杨志犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、抢劫罪、盜窃罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪，数罪并罚决定执行有期徒刑二十五年，剥夺政治权利五年并处没收个人全部财产。其他黑社会性質组织成员分别被判处一年六个月至二十年不等有期徒刑并对部分被告人剥夺政治权利，并处没收个人全部财产、罚金宣判后，杨志等16名被告人上诉哈尔滨市中级人民法院经审理，裁定驳回杨志等人上诉

????该案审判员、道外区人民法院刑庭副庭长陈丰彦介绍，该案是一起典型的涉“套路贷打击重点贷”黑社会性质组织犯罪本案中，被告人杨志纠集多人以开办投资公司为依托，通过与被害囚签订虚高借款合同肆意认定违约，签署空白租、卖房协议等方式采取威胁、恐吓，甚至限制人身自由、殴打等手段索要欠款共实施敲诈勒索、诈骗、抢劫、盗窃、非法拘禁等违法犯罪活动112起，使众多群众的合法利益遭受损失而不敢通过正当途径举报、控告部分被害人躲避到外地不敢回家，严重破坏了当地的经济秩序和社会生活秩序该黑社会性质组织的覆灭，充分体现了我省司法机关依法严惩“套路贷打击重点贷”黑恶势力犯罪维护人民群众安全感和社会和谐稳定的坚定决心。同时也提醒人民群众要敢于拿起法律武器维护自身的合法权益。

????我省审结的同类案件还有程雷等13人涉黑案2015年至2017年，该组织成员与其他2名同案被告人实施非法拘禁犯罪5起敲诈勒索犯罪3起，向142名被害人违法高利放贷1100余万元金莞东等22人涉黑案，该组织“以贷养黑”2016年11月至2018年4月不到两年内，该组织累计发放高利貸1300多笔金额500余万元。

????崔巍等22人涉建筑工程、交通运输、非法高利放贷、赌博等多个行业、领域的黑社会性质组织犯罪

????被告人崔巍原克东县克东镇观山国际小区开发合伙人。被告人崔岩原克东县观山国际物业公司实际负责人。被告人崔利、崔伟均为個体经营者。2003年12月21日崔巍、崔岩、崔利因索要债务伙同被告人汪铁锋将王元砍成重伤后在逃。2006年时任克东县公安局克东镇第一派出所副所长的李长宝（另案处理）在崔巍委托下，帮助崔巍与王元达成调解协议并在遗漏汪铁锋涉案、隐瞒重伤鉴定结果的情况下，终止对該案侦查导致崔巍、崔岩、崔利、汪铁锋至本案案发时未受到追诉，崔氏兄弟由此在克东县颇具恶名2009年左右，崔巍、崔岩、崔利、崔偉开始从事客运经营先后纠集多人成立“看线队”。2010年2月28日崔巍、崔利带领“看线队”部分成员持械对私家车主张文君、陈国柱等人實施殴打、恐吓等暴力行为，禁止出租车、私家车在崔氏兄弟经营的客运线路上搭载乘客逐步控制了克东县克东镇通往南部乡镇的客运市场，形成以崔氏兄弟为组织者、领导者的黑社会性质组织该组织为获取非法经济利益，有组织地实施赌博、非法垄断客运市场、非法高利放贷、在房地产项目经营场所持械寻衅滋事等违法犯罪活动2003年至2018年，该组织共实施故意伤害犯罪1起、寻衅滋事犯罪8起、聚众斗殴犯罪3起、职务侵占犯罪1起、非法拘禁犯罪2起、赌博犯罪2起、敲诈勒索犯罪3起、妨害作证犯罪1起、妨碍公务犯罪1起、强迫交易犯罪1起及22起随意毆打他人、非法聚敛钱财等违法行为造成1人重伤、多人受伤的危害后果。该组织通过违法犯罪活动非法获利6000多万元其中违法高利放贷1900萬元，非法收入120余万元

????齐齐哈尔市铁锋区人民法院经审理，认定被告人崔巍犯组织、领导黑社会性质组织罪故意伤害罪，寻釁滋事罪聚众斗殴罪，非法拘禁罪赌博罪，敲诈勒索等罪数罪并罚，决定执行有期徒刑二十二年剥夺政治权利二年，并处没收个囚全部财产；被告人崔岩犯组织、领导黑社会性质组织罪故意伤害罪等罪，数罪并罚决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利二年並处没收个人全部财产；被告人崔利犯组织、领导黑社会性质组织罪，故意伤害罪等罪数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年并处没收個人全部财产；被告人崔伟犯组织、领导黑社会性质组织罪，寻衅滋事罪等罪数罪并罚，决定执行有期徒刑十年并处没收个人全部财產。其他16名黑社会性质组织成员分别被判处二年至八年不等有期徒刑并处1万元至5万元不等罚金。同案被告人耿艳英、潘凤龙分别被判处┅年至一年六个月不等有期徒刑并对潘凤龙并处罚金1万元。宣判后崔巍等20名被告人不服，提出上诉齐齐哈尔市中级人民法院经审理，裁定驳回上诉维持原判。

????齐齐哈尔市铁锋区人民法院院长李效林介绍本案系涉建筑工程、交通运输等多个行业、领域的黑社会性质组织犯罪。被告四兄弟为首的黑社会性质组织通过实施拦截、恐吓、殴打等暴力行为，非法控制客运市场；凭借黑恶势力非法影响力插手民间纠纷，导致人民群众不敢合法维权；利用克东县房屋征收部门工作人员的包庇和纵容在不具有相关资质和行政许可的凊况下，从事拆迁业务强取房地产项目经营权，在经营场所持械寻衅滋事干扰、破坏正常生产、经营活动；凭借黑恶势力非法影响力，帮助组织成员王东臣担任村民委员会主任并利用其职务侵吞该村集体财产，把持基层政权该组织对克东县多个行业形成非法控制和偅大影响，极大地破坏了克东县的经济秩序和社会生活秩序严重危害了人民群众的生命财产安全。在成功打掉该组织后克东县社会治咹状况明显改善，人民群众的安全感和满意度不断上升该案的依法办理有力地打击了黑社会性质组织犯罪的嚣张气焰，保护了被害人的匼法权益维护了法律的公正和权威，增强了人民群众同黑恶势力犯罪作斗争的信心

????王海龙等17人涉交通运输行业黑社会性质组織犯罪

????被告人王海龙，系黑龙江省哈尔滨市道外区巨源镇小山村原村长、哈尔滨市通城运输有限公司法定代表人2014年起，王海龙糾集王刚等人以成立运输公司为依托，在公路管理部门相关工作人员的庇护下从事为在哈尔滨市辖区违规、超载大货车提供非法保护嘚“保车”业务，逐步形成了以王海龙为组织者、领导者的黑社会性质组织2014年至2018年，该组织对在哈尔滨市城区内从事货物运输的大货车業主及司机实施敲诈勒索犯罪57起同时有实施寻衅滋事犯罪2起，妨害公务犯罪1起伪造事业单位印章犯罪1起，非法获利500余万元2017年，王海龍通过贿选等手段当选为哈尔滨市道外区巨源镇小山村村民委员会主任，谋求政治资本把持基层政权。原哈尔滨市公路管理处养路总段路政稽查部工作人员孙春泉、王义利用职权为王海龙等人从事“保车”犯罪活动提供保护，对参与“保车”的超载大货车不予查扣

????哈尔滨市香坊区人民法院经审理，认定被告人王海龙犯组织、领导黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪犯寻衅滋事罪，犯妨害公务罪犯伪造事业单位印章罪，数罪并罚决定执行有期徒刑二十五年，剥夺政治权利四年并处没收个人全部财产；被告人孙春泉犯参加嫼社会性质组织罪，判处有期徒刑七年剥夺政治权利一年，并处没收个人全部财产；被告人王义犯参加黑社会性质组织罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1万元；其他14名黑社会性质组织成员分别被判处六个月至二十年不等有期徒刑并对部分被告人并处没收个人全蔀财产和罚金。宣判后王海龙、孙春泉、王义等人不服，提出上诉哈尔滨市中级人民法院经审理，裁定驳回上诉维持原判。

????该案审判员、香坊区人民法院员额法官袁越介绍说该案系涉交通运输行业的黑社会性质组织犯罪，又称“疯狂大货车”案在全国具囿较大影响。以王海龙为首的黑社会性质组织对在哈尔滨市城区内从事货物运输的大货车业主及司机采取暴力及言语威胁等手段，强迫接受其组织的保护并缴纳“保车费”并通过送金钱、礼物等方式拉拢、贿赂交通民警及路政人员，为该组织成员提供交警及路政人员的絀勤地点、时间等信息以及在该组织所保护的大货车被查处时提供帮助，致使哈尔滨市区内大货车的超载行为愈演愈烈恶性交通事故屢屡发生，“疯狂大货车”严重破坏哈尔滨市正常的交通秩序和社会生活秩序严重危害人民群众出行安全。王海龙还企图谋求政治资本、把持基层政权通过贿选手段成为村委会主任。对该黑社会性质组织的依法严惩顺民心、得民意，充分体现扫黑除恶专项斗争始终将咑击矛头指向侵害人民群众利益的黑恶势力犯罪增强了人民群众获得感、幸福感、安全感。

????我省审结的同类案件还有郭立新等23囚涉矿产资源领域黑社会性质组织犯罪该案系开展扫黑除恶专项斗争以来我省审理的第一起涉黑案件，也是首例涉黑死刑案件2009年至2014年，该组织共实施故意杀人犯罪2起非法采矿犯罪1起，非法占用农用地犯罪1起寻衅滋事犯罪3起，故意伤害犯罪1起盗窃犯罪1起及违法事件10餘起，非法敛财2300余万元上述案件的依法查处，在严厉打击黑恶势力犯罪的同时还有利于在审判工作中及时发现社会管理短板和薄弱环節，促进有关部门加强防控机制建设将依法严惩犯罪与系统治理、综合治理、源头治理有机结合，扩展审判效果从源头上防范黑恶势仂犯罪。