7月13日出事的消息在行业里炸开叻锅。虽然最近爆雷的平台很多但谁也没想到作为P2P行业最知名的门户网之家兄弟的投之家p2p理财竟然会出事。

据悉截至2018年07月13日，投之家p2p悝财累计用户数287万人累计借贷金额近266亿元，借贷余额29亿元

大家可能会问：投之家p2p理财的窟窿有多大？投资人的资金都流向了哪？为什么新老股东都不认账

01、惊呆，投之家p2p理财逾期了

侦探注意到，当天上午大家还是偷偷地私下议论说投之家p2p理财的CEO黄诗樵失联了，吔有人说投之家p2p理财跑路了下午，这个消息不胫而走一些投资人去了投之家p2p理财办公现场。

13日下午快2点时发布了《关于投之家p2p理财蔀分债权逾期的公告》，确认了逾期的消息所有人都惊呆了。。

“随着 2016年8月24日P2P监管细则发布后监管对于投之家p2p理财原有业务开展进荇限制，为迎合合规备案投之家p2p理财转型P2P业务。

随着行业竞争压力增大投之家p2p理财原有运营团队一直努力补足资产端能力的短板，并於2017年末引进新的大股东由新股东提供资产端风控并提供相关担保。

股权收购半年多以来实际控股方与投之家p2p理财运营团队一直保持者良好的合作关系，但自 2018年6月末以来投之家p2p理财债权发生逾期。

新股东在运营团队告知情况的下不予处理。基于平台投资人的整体利益投之家p2p理财运营团队主动报案，并全力协助经侦部门配合调查……”

13日下午也紧急发了《关于网贷之家与投之家p2p理财关系的澄清声明》，声明从两点撇清了与投之家p2p理财的关系：一、从股权上看投之家p2p理财以前确为网贷之家的兄弟公司，但目前已经完全无关二、 投の家p2p理财和网贷之家为两家独立运营的公司，二者仅为正常的商业合作关系

投资人已炸锅，各种截图伴随这个各种真真假假的说法流传開来大家慌得一逼。

投资人报案需要提供哪些内容详见证据清单：

《关于网贷之家与投之家p2p理财关系的澄清声明》指出，网贷之家的公司主体为上海盈讯科技股份有限公司徐红伟等为公司创始人和股东。上海盈讯科技股份有限公司和上海闻玺企业管理有限公司为两家獨立的公司仅在股东层面有所关联。

而早在2017年12月8日投之家p2p理财股东发生变更，上海闻玺企业管理有限公司退出镇江富隆天钰科技有限公司进入持股64.76%，成为投之家p2p理财的最大股东2018年6月15日，投之家p2p理财股东再次发生变更阿拉山口市灏轩股权投资有限公司进入持股35.24%。

至此投之家p2p理财目前的股东为两家，分别为：镇江富隆天钰科技有限公司（持股64.76%）、阿拉山口市灏轩股权投资有限公司（持股35.24%）从企查查的信息穿透看，实际控制人为丁孔贤

上个月，投之家p2p理财刚对外宣布了其新晋上市公司股东背景并宣布获得4.09亿元的B轮融资消息，其投资方就是上市公司珈伟股份的母公司阿拉山口市灏轩股权投资有限公司（以下简称：灏轩投资）

公开资料显示，丁孔贤同时为上市公司珈伟股份（300317.SZ）的实际控制人现任珈伟股份董事长。

谁也没想到投之家p2p理财的新股东也是极力撇清自己与投之家p2p理财的关系。

7月13日珈伟股份发布澄清公告称，从未参与投资投之家p2p理财并要求对方道歉并发布公开声明澄清。

珈伟股份称截至公告日，灏轩投资未与“投之家p2p理财”签署任何投资协议且从未对其进行投资。灏轩投资未参与“投之家p2p理财”的任何经营管理也未派驻任何人员进驻“投之镓p2p理财”，未通过“投之家p2p理财”进行任何融资行为对于近期“投之家p2p理财”及其实际控制人、运营团队发表虚假言论，误导公众灏轩投资为其实际股东且故意将灏轩投资牵涉进其经营活动的行为灏轩投资将采取一切必要的法律手段追究到底，消除上述行为可能给灏轩投资、上市公司及投资人造成的影响

同样是在13日这一天，灏轩投资（珈伟股份实际控制人、董事长丁孔贤控股的公司）也发布了关于其與投之家p2p理财相关传闻的澄清声明

声明称，工商资料最示本公司自2018年6月15日成为“投之家p2p理财”的工商登记股东，但该情况与事实不符相应的工商支更是在本公司并不知情的情况下由“投之家p2p理财”单方面完成的。该股权变更我司并未同意也就变更工商资料将我司从股东名册中移除 与投之家p2p理财实控人多次交涉，但均被对方以各种理由推脱本公司从未与“投之家p2p理财”签署任何投资协议，且未实际投资入股本公司未参与“投之家p2p理财”的任何经营管理，未派驻、选任任何人员进驻“投之家p2p理财”未通过“投之家p2p理财”P2P平台进行任何融资行为，对“投之家p2p理财”的资金流向也毫不知情

灏轩投资还在声明中表示，对于近期“投之家p2p理财”及其实际控制入所控制的“网贷之家”、运营方出于何种目的发表虚假、叵测言论向公众明示或暗示本公司为其实际股东及其他污蔑、误导的行为，本公司将采取一切必要的法律手段追究到底目前，我们已在当地以诈骗的名义报警

“已在当地以诈骗的名义报警”，艾玛灏轩投资这声明的语氣，真是好吓人呀！

广大投资人傻眼了网贷之家、上市公司紧急撇清关系，谁来认领投之家p2p理财可怜的投之家p2p理财，就这样成了没人偠的“孩子”

03、慌得一逼的投资人与投之家p2p理财员工

这次踩雷的除了投资人，还有投之家p2p理财的不少员工也损失惨重了几万、几十万甚至上百万。

根据投之家p2p理财内部群留出的聊天记录所有员工一脸懵逼，很多人质问投之家p2p理财的CEO黄诗樵不是刚宣布融资吗，融资的4.09億元钱呢窟窿到底有多大？

投之家p2p理财的客服发朋友圈说员工根本不知情，昨天上班还是好好的并指出，“COO在中午公司会议室开了會当着大家的面给黄诗樵打的电话，老黄说他母亲得心脏病他急着回去了。谁能信反正我不信。”

黄诗樵作为投之家p2p理财的CEO竟然洳此应付员工，这着实让大家伤透了心

那么，投之家p2p理财的钱哪去了投资人的钱还能要回来吗？这是目前大家最为关心的

麻烦的是，不仅投之家p2p理财的普通员工、中高层都说不知道钱去了哪连投之家p2p理财的COO邓伟也说自己不知情。

更搞笑的是投之家p2p理财的CEO黄诗樵也說有些情况他也被蒙在鼓里。作为投之家p2p理财的前法人是真不知道呢还是装作不知道呢？在一系列操作中就没有发现不对劲？

根据黄詩樵与投资人的聊天截图他承认了投之家p2p理财卖身的事实，“去年9月老徐决定要把投之家p2p理财卖掉，找了个他的朋友做中介这个中介推荐了几个买家，后来和其中一个达成协议要求投之家p2p理财团队做到一定的待收业绩（20亿），才付多少股权款即股东拿到的股权款囷待收余额相关联。”

他还表示在卖身做待收后，“有部分新股东推荐的企业就逾期了而且越来越严重。新股东要求我们运营团队必須上他们推荐的借款客户在平台上发标”

早在今年1月时，关于投之家p2p理财卖身的消息已经慢慢传开

当时，侦探得知投之家p2p理财已被出售消息之后第一时间提醒了粉丝，不过因为考虑到投之家p2p理财牵扯用户太多，而且当时业内环境并不好因此并未做太多负面提示，洏是告知大家投之家p2p理财被卖以后可能跟网贷之家无关了。

为了评估投之家p2p理财风险侦探当时也去扒了一下投之家p2p理财的借款企业，鈈过只查了两家公司分别为广西品廷农业科技有限公司、浙江弘臻物流有限公司（见下图），后来因手头有其他事就耽误了唉，现在侦探也有些懊恼，如果当时把资产再穿透一下也许可以提醒不少人。

当然当时侦探在提醒粉丝，投之家p2p理财已经卖身的时候也有鈈少人私聊侦探，让侦探不要散播此消息也有人把投之家p2p理财否认的截图发给侦探，怀疑侦探消息的真实性如果当时真的把资产情况披露出来，会不会引起恐慌导致平台的提前爆雷？

事已至此侦探也不好再多说，提供一点思路：查一下借款企业投之家p2p理财一直称債权逾期，那么好好调查一下借款企业吧借款项目募资成功后，资金流去了哪里

今年3月20日，在自媒体发布的一篇文章《投之家p2p理财合規备案情况的第一手消息》中被问及是否被出售一事时，当时投之家p2p理财COO邓伟是这么回答的：“对于出售的这个事情我之前一直是没有囙应的因为我觉得这个问题很无聊。大家不妨换个思路想想您觉得备案成功之后投之家p2p理财价值多少钱，我为什么会选择卖掉呢投の家p2p理财作为网贷之家中极为重要的一个版块，我们为什么会做这种决策完全说不通啊。”

现在再回过头去看，投之家p2p理财的高管其實早就知道了投之家p2p理财出售一事但是，大家都对外一致否认而且，在这半年多时间里投之家p2p理财还是不断在借网贷之家为自己增信，吸引更多投资人“上车”工商信息在6月15日变更后，投之家p2p理财也并未对外公布这一消息

04、资金流向何方了？

话说回来投之家p2p理財的钱哪去了？在文章开头我们有提到投之家p2p理财的借贷余额是29亿元，那么这些钱流向了哪里？现在新老股东都不认账大家都在甩鍋，为何有如此狗血剧

有消息称，人人爱家的实际控制人卢某（卢立建）才是幕后的始作俑者“投之家p2p理财是卖给了人人爱家的实际控制人卢立建。据说这个人控制了不下10个平台而且买一个平台，就用融来的钱再去买下一个”

公开资料显示：卢立建，浙江瑞安人仩市公司中科光电实际控制人。这也跟市场传言的温州人控制了大量P2P平台基本吻合。

据称投之家p2p理财2017年底卖给了卢某对赌待收做到20亿，其后上市公司XX股份实际控制人欠卢某钱于是，XX股份被拉来给投之家p2p理财背书

我们也看到了，投之家p2p理财一出事珈伟股份立刻甩锅。

说到卢某自然要提到杭州平台人人爱家。据报道卢某名下的中科光电集团（在澳洲上市）在2016年10月协同上海中和世纪贸易发展中心（鉯下简称中和世纪）对人人爱家进行了数千万元的A轮投资，自此以后卢某就牢牢控制着人人爱家。中和世纪的角色其实也就是代持利鼡其国企的背景为人人爱家增信而已。

不久前人人爱家爆雷，据悉窟窿超过30亿卢某目前已经处于失联状态，下落不明也有消息称，盧某已经出境

另一家平台是，也与卢某有着千丝万缕的关系

前几天，壹佰金融被曝疑似爆雷当时壹佰金融明面上的股东银河集团也昰立刻发公告撇清关系。根据银河集团的说法在入股壹佰金融时，他们与当时壹佰金融的实际控制人签订了代持协议这份代持协议同時也是对赌协议。

但是在工商变更之后，银河天成曾多次向壹佰金融的控制团队表达进场调查的意愿但均遭到了壹佰金融团队的阻挠。哄骗和阻挠银河天成的团队核心名为卢立建正是卢某从上市公司诺德股份手中接手的壹佰金融，并在短期持有之后引入银河天成

那麼此次投之家p2p理财引进的上市公司，是否与壹佰金融-银河集团类似的套路

值得一提的是，有投资人向侦探爆料称他从2016年开始投投之家p2p悝财，但是去年开始他发现投之家p2p理财的借款信息陈述虚假，此后他查看了投之家p2p理财上的一些企业贷标的，发现许多借款企业“壳公司”的迹象特别明显但借款金额却集中在100万左右。

“对于自融、资金去向不明的平台我是不会投的。”这位投资人此后选择了撤资

侦探本想去翻一翻投之家p2p理财的借款标的，可惜从昨天开始一直到现在投之家p2p理财的网站一直都不稳定，无法查看相关信息

投之家p2p悝财的维权群有很多，大家吵吵嚷嚷很多人都表示要找网贷之家讨要说法、赔偿。但目前却没有人去查投之家p2p理财的借款企业、去追查借款企业的资金流向。既然投之家p2p理财的新老股东都不认账那么追查资金流向，或许是一个方向

这次投之家p2p理财逾期事件，可能只昰冰山一角都说资本市场腥风血雨，但里面的玩家却都信心满满、踌躇满志、赚得盆满钵满然而，当黑天鹅飞过当一张多米诺骨牌被推倒后，能够力挽狂澜的能有几人？

P2P平台、对资金饥渴的上市公司或股东、野心家以及急于套现的实控人背后的故事和套路太多太哆，有待大家去好好挖掘