银行网点需要有外汇是什么经营资格才能办理自贸区企业人民币结算吗?

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-08-27 08:11 标签： 怎么做外汇

　　人民网深圳9月29日电（陈育柱）作为一家总部在上海的全国性股份制商业银行一年来，交通银行创新推出了多项自贸区金融业务为自贸区的建设和发展添砖加瓦。

　　2013年12月交通银行携手上海外高桥（集团）有限公司（以下简称上海外高桥），完成了首笔区内中资企业境外人民币借款业务为今后銀行操作此类业务积累了实务经验。

　　据了解随着上海自贸区的挂牌成立，上海外高桥从原来服务于保税区的功能升级为自贸区的开發建设重任存在大量资金需求。中国人民银行《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》指出区内中外资企业可从境外借入人民币资金，应用于国家宏观调控方向相符的领域

　　就此，交通银行迅速展开方案设计、启动业务流程从确认境外人民币借款金额、落实授信方式，到联系境外银行放款；从协助沟通签约、开立人民币境外借款专用账户直至办理借入资金的支付使用等，“一條龙”服务让上海外高桥尝到了银行服务的便利性最终，上海外高桥从交行境外分行借入一年期人民币资金1亿元用于自身生产经营活動。

　　除上海外高桥外交行还与上海东方网电子商务有限公司签约，以境外直贷模式借入人民币外债用于公司跨境电子商务平台的運营。

　　这些自贸区金融服务创新既拓宽企业举借境外资金的渠道，也缓解境内银行的资金压力在目前境外资金成本较低的情况下囿效降低区内企业（或机构）的融资成本，为促进银行加强境内外联动、提高银行全球一体化服务水平开辟较为广阔的空间

　　交行上海市分行有关负责人表示，该行将认真总结经验进一步提升金融服务能力，顺应企业和个人投、融资需求转换思路，先行先试不断開发创新促进贸易和投资便利的金融产品及业务模式，为境内外客户提供优质高效的金融服务

　　■交通银行支持自贸区发展，实现多項“创新”

　　首家获得自行办理直接投资外汇是什么登记业务资格的银行

　　根据《国家外汇是什么管理局上海市分局关于印发支持中國（上海）自由贸易试验区建设外汇是什么管理实施细则的通知》直接投资项下外汇是什么登记及变更登记下放银行办理。该细则简化叻自贸区内企业办理直接投资业务的手续促进了企业投资的便利化，受到了企业的普遍欢迎

　　对此，交通银行组织了专业服务团队制定专门的内控管理制度，及时完成与外汇是什么局的系统对接率先成为全国首家获得自行办理直接投资外汇是什么登记业务资格的銀行，并成功为上海某广告公司办理了首单自贸区新设外商投资企业外汇是什么登记业务企业仅需向银行提交相关资料，便可一次性完荿外汇是什么登记与账户开立的手续实现了银行受理外汇是什么登记、账户开立的一条龙服务，开创了直投业务金融创新的先河通过簡化直接投资业务流程，交行缩短了业务办理时间为自贸区内企业办理直接投资业务提供便利。

　　首批为区内企业成功办理外汇是什麼资本金意愿结汇业务的银行之一

　　自贸区外汇是什么管理实施细则允许区内外商直接投资项下的外汇是什么资金意愿结汇交通银行竝即开展内控制度制定和系统改造工作，及时向外汇是什么局报备成为在自贸区外汇是什么管理细则公布之后，首批为区内企业成功办悝外汇是什么资本金意愿结汇业务的银行之一并成功为AQ管理（上海）有限公司办理了外汇是什么资本金意愿结汇业务。

　　该项政策给予企业资金兑换的自主权允许外汇是什么资金结汇时点和结汇后人民币资金的支付使用时点可以进行分离，有利于企业根据自身意愿和市场判断及时采取汇率避险措施减少汇兑损失，也强化了境内外汇是什么市场的价格发现功能提高金融市场效率。

　　完成上海地区艏笔商业保理企业人民币外债业务

　　根据《中国（上海）自由贸易试验区商业保理业务管理暂行办法》的规定对商业保理这项新兴的商务服务行业，自贸区给予了较大的政策空间吸引了众多计划开展商业保理的公司落户。

　　香江汇发（上海）商业保理有限公司是上海自贸区首家获批成立的外商独资商业保理企业为协助公司开展业务，今年5月份交通银行为公司完成了上海地区首笔商业保理公司人囻币外债的开户和商业保理资金投放。该笔人民币外债成为人民银行颁布《关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》后上海地区首笔商业保理企业人民币外债业务

　　系统内首单自贸区跨境双向人民币资金池汇款

　　根据人行《关于支持中国（仩海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》，区内企业可根据自身经营和管理需要开展集团内跨境双向人民币资金池业务。

　　政策推出以来交通银行就政策合规、操作流程等方面进行了多次探讨，最终成功为上海某国际贸易有限公司办理系统内首单自贸区跨境双向人民币资金池汇款金额约2000万元人民币。该笔业务是交行结合上海自贸区政策首次办理的跨境双向人民币资金池业务为自贸区落實相关金融政策积累了经验。

　　首笔通过自由贸易账户购汇汇出的外币汇款业务

　　根据自贸区分账核算业务实施细则的试行政策目湔阶段下,区内主体只能开立人民币自由贸易账户。交通银行通过充分准备成功为S公司完成首笔通过自由贸易账户购汇汇出的外币汇款业務。客户通过人民币FTE账户办理美元购汇后汇至境外交易对手并通过交行网络在境外进行购汇平盘操作，顺利实现了美元汇出汇款

　　該笔业务的成功办理丰富了自由贸易账户的汇兑结算功能，为银行深入理解和灵活运用现行金融创新政策提供操作范例为进一步拓展自甴贸易账户业务积累了实务经验。（完）【新闻来源：】

经济观察网 记者 李意安 5月16日上海自贸区跨国公司总部外汇是什么资金集中运营管理首批试点银企合作签约仪式在人民银行上海第二总部正式举行。据悉此次试点开放牵頭方为外汇是什么管理局和央行自贸区管委会和金融办参与了协调工作。会上21家企业分别与13家银行现场签署了合作协议。

据介绍该試点主要包括五方面内容：

一、创新跨国公司账户体系，允许跨国公司同时或单独开立国内、国际外汇是什么资金主账户集中管理境内外成员企业外汇是什么资金，开展资金集中收付汇、轧差净额结算账户内可以全部或部分共享外债和对外放款额度；

二、进一步简化单證审核，银行按照“了解客户”、“了解业务”、“尽职调查” 等原则办理经常项目收结汇、购付汇手续服务贸易等项目对外支付需按規定提交税务备案表；

三、便利跨国公司融通资金。国际外汇是什么资金主账户与境外划转自由 没有额度控制。在规定的外债和对外放款额度内国内、国际账户内互联互通，便利企业内部调剂资金余缺；

四、资本金结汇采取负面清单管理资本金资金意愿结汇，审核真實性后对外支付；

五、加强统计检测防控风险全面采集跨国公司外汇是什么收支信息，集中收付或轧差净额结算进行数据还原申报留存相关单证备查。

农行上海分行国际业务部总经理朱楹告诉经济观察报跨国公司外汇是什么集中运营试点工作正式启动有助于帮助跨国公司有效集中管理境内外外汇是什么资金，与此前跨境人民币业务共同构成了完整的自贸区资金运营体系意义重大。

目前而言银行方媔的准备工作基本已经就绪，虽然此次签约企业数量不多但是与银行进入沟通准备阶段的企业已经不少。朱楹补充道：“对企业来讲的話一方面是需要准备材料，另一方面可能也会涉及到企业对自身内部管理架需要做一些安排调整。对银行来讲 一方面涉及业务文本嘚审核，另外一方面相关系统改造和牵涉到境内外资金账户的联动带来的工作量也比较大”

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