现在币圈做什么最赚钱？开交易所还是竞争eos节点？
现在币圈做什么最赚钱？开交易所还是竞争eos节点？
王团长日记第134篇：
今天暴走恭亲王也宣布要加入EOS节点竞选，暴走恭亲王龚鸣是深耕币圈的大佬，有实力的人，9.4之前他创办的ICOAGE众筹平台天天挤破头。
随着各位币圈资深人士都参与eos节点竞选，EOS节点竞争必然会更加激烈，并且主网上线的时间越来越近，接下来整个币圈的舞台必定是属于EOS。
现在币圈看的明白的人，都围绕着公链大生态做布局，这都是币圈资深人士玩的，这才是正确的方向。
Eos节点就是如此，就算每年的奖励不分红，eos节点也是一个下金蛋的老母鸡，一年下几个亿甚至几十个亿的金蛋，撩的币圈江湖人士心猿意马，横刀相向。
你看现在很多外行人进币圈，第一句话就是：“我靠，我要发个币”，大哥，都什么年代了，还想着发币赚钱，门都没有。
你不要以为仅仅过了2个月而已，现在市场绝对不是以前的市场了，围绕着主流公链做生态布局，才是最正确的赚钱选择。不要跟我说发币为了理想，你直接说我要圈钱多好。
市场的热点在eos，你以为各路大佬都参加eos节点竞选，傻吗，这些人都屯了大量的eos，而且都是极度看好eos的人，我这样的小菜鸟什么都不懂，我跟着大佬走就行了。
哈哈，火币取得美国MSB牌照，火币平台币HT，为了配合利好消息，嗖嗖嗖的直往上涨，从K线图看，如同孙悟空的金箍棒，立在那里，有种要冲上天的快感。
往往这种靠消息面拉升的币，韭菜团子们不要追高，因为追高容易被套啊，套得你可以感受到梁静茹会呼吸的痛。
同样是平台币，今天来看OKB让大伙失望了，原本学zb火币的套路也干上一票，可惜照猫画虎，猫不成，虎不像。
Ok发币前一天，我在日记分析过OK代币（128篇日记），看了我日记的韭菜团子们应该没有碰上这硬茬，暂时来看，对比ZB，可就落后一大截。
Ok好好的一流平台，硬是把自己玩成了二流，我好心痛啊，毕竟曾今也爱过OK，我第一个莱特币/LTC就是2013年在ok平台买的。
可能OK操盘手还没睡醒吧，跟ZB的操盘手完全不一样，ZB操盘手当时跟吃了大力金刚丸，把ZB拉得停不下来。
zb今天最高点又被拉倒4块钱一个，我最近在研究zb的平台布局，这样布局平台，zb代币外部是有大量需求的，有需求就会带动代币上涨。
公司下周就能办公，到时候欢迎我可爱的韭菜团子们来喝茶，我们一起来聊聊人生，说说理想，顺便谈论谈论如何赚钱。
币圈熊市2个月，很多人觉得这段日子很难熬，确实是这样，我账上资产两个月缩水了六七百万，你说我能不难熬吗？不过生活哪能一帆风顺呢，起起伏伏就是人生常态。
行情不好的时候，也未必是一件坏事，只要这样，你才可以静下心来，复盘一下几个月的投资路径，看看有没有可总结的经验。
投资只有自己懂了，明白了，才不会人云亦云，才不会转身就变为被别人收割的韭菜，还是那句话：世界上成长最快的投资标的就是投资自己，没有之一。您所在的位置：
ICO后币圈又一圈钱手段IFO来袭，造新币、预挖、上交易所、套现离场，割韭菜老套路又要重新上演？
证券时报网（）11月20日讯
证券时报记者 王君晖
比特币分叉之争告一段落，旨在2M扩容的纽约协议因缺乏共识不再执行，比特币硬分叉的风险解除，将在部署了隔离见证的区块链上继续运行。
但硬分叉的解除并不意味着虚拟货币风平浪静，除了各种币价波动外，社区的斗争和分裂进一步加剧。有分析人士认为，比特币最终可能不是死于外部因素，而是死于自身的内耗。
取缔的ICO，兴起的IFO
如果你还在关注ICO，那就OUT了，币圈最新的玩法是IFO。
&IFO全称为&Initial Fork Offerings&，指通过分叉比特币区块链生成新的代币，声称自己能够实现优于比特币功能的现象，是网友对比特币分叉链的一种调侃。IFO以8月初BCH的诞生为代表性事件，11月15日李笑来宣布将推出SBTC把这一现象在币圈引爆，但目前尚未像ICO一样成为共识。网友笑称，IFO是继ICO之后出现的新的圈钱手段。&
11月15日，由李笑来担任基金会主席的super bitcoin 团队宣布，将于12月17日在比特币区块链的第498888高度实施分叉，开始对BTC进行零知识证明、支持图灵完备的智能合约等技术试验，并将其区块扩大至8MB。
该团队路线大致为日上线智能合约增加BTC可扩展性，日上线零知识证明，日移除动态检查点实现完全去中心化挖矿。据了解，该分裂币为SBTC，比特币原来持有者将一比一赠送 ，其总量是2121万，其中21万为分叉预挖。
此举被币圈人士诟病，从网友反映来看，普遍认为是圈钱行为，莱比特矿池创始人江卓尔表示，支持任何分叉竞争，但不支持预挖21万币，预挖摧毁了货币公平的基础。且第二个大区块意义不大，就像第二个BTC（LTC）意义不大，价格只是比特币零头一样。
实际上，不止BCH和SBTC，coinmarketcap上打着比特币旗号的虚拟币有多种，BTG（比特币黄金）、BCD（比特币钻石）等层出不穷。在coinmarketcap输入bitcoin后会出现一众相关数字货币。
（图片来源：Coinmarketcap网站）
值得注意的是，除了比特币外，莱特币也分叉出了莱特黄金，而莱特币创始人李启威在Twitter上发文表示，莱特币基金会与莱特黄金没有任何关系。此前，以太币也曾进行过硬分叉，分裂后生成以太坊（ETH）和以太经典（ETC Classic）。
有业内人士认为，从近期的表现来看，越来越多的主流币会遭遇IFO，而某些分叉并非是为了技术升级，只是利益驱动，与ICO热潮带来了众多纯圈钱项目一样，恶意IFO会造成整个市场的非良性发展。
对此，数字货币资深分析师肖磊对证券时报记者表示，产生这种现象的原因主要还是市场太热，很多投资者继续涌入这个市场，供给不足。而由于比特币属于开源代码，分叉的话比做ICO开发一个新币更容易，且更好宣传推广，可以说是自ICO之后，另一个圈钱的好方法，而且没有太大的政策风险。
币圈知名人士，区块链评级机构&链调查&负责人王大炮对证券时报记者直言，ICO被禁止后，手握算力的矿池粉墨登场，如今连ICO需要的白皮书、路演都省略掉，直接宣布&分叉&，就能诞生一个新币种，并在正式发布前&预挖&，上交易所后抛出，轻松进账。
王大炮介绍，这并不新奇，而是币圈的老套路，只是换了个讲故事的方法。年，各种毫无创新和实用性的山寨币通过预挖，然后勾结交易所上线再砸盘套现，留下死气沉沉的盘面，然后再去做一个新币。如此造新币、预挖、上交易所、套现离场、造下一个新币&&有些币种，甚至从头到尾就只有一个交易所支持。更有甚者，连本地钱包都早已无人维护，彻底成了交易所里的单机币。
BCH走上&逆袭&路
8月份比特币扩容之争中诞生的新币种BCH被视为比特币的有力竞争者，甚至有望取代现有比特币地位，成为&真正的比特币&，近期BCH 总体上扬，单日最大涨幅甚至达73%，无疑是Segwit2X方案失败的最大受益者。
BCH是最具代表性的&分叉币&，甚至没有之一。8月初，因为不赞同纽约共识的扩容方案，比特大陆CEO吴忌寒等联合部分比特币开发者提出UAHF方案，取消隔离见证升级，采用动态区块，并将区块大小扩大至8M。8月1日晚，BCH开始挖矿，在478559个区块与主链分离。这一区块由中国矿池Viabtc挖出，随后上线多个交易平台，4个月来，价格波动较大。
截至11月20日发稿，Coinmarketcap数据显示， BCH价格为1175.55美元，市值在所有数字货币中排名第三，超过了传统主流数字货币瑞波币和莱特币。而一周前，在11月12日，BCH价格一度高达2477.65美元，随后在美元左右浮动。
（图片来源：Coinmarketcap网站）
业内普遍认为，BCH此次上涨得益于比特币2X方案的失败。因为2X和BCH都是算力和core博弈的比特币扩容解决方案。2X失败，意味着目前区块大小为8M的BCH，成为比特币扩容的唯一方案。
OKEx分析师认为BCH此番上涨的原因有以下三点：
1、BCH获得众多算力的支持
对于比特币及其分叉币来说，算力就是其生存的根本。一个币如果没有算力的支持，就会最终死去。所以如果未来Segwit2x硬分叉成功，1x的币和2x的币很有可能因为算力之争会死去一个。但是BCH依旧有很多矿池支持。目前支持BCH的矿池有ViaBTC、BTC.com、BitClub Network、BTC.TOP、Bitcoin.com、F2Pool、AntPool和一些未知的矿池，且算力排行前五的矿池都已经加入其中。
2、BCH的应用不断增多
BCH的应用一直是很多人诟病的地方。有一小部分人总觉得BCH的应用很少，比不上比特币。但是从没想过比特币发展到今天用了多长时间，而BCH达到今天的成就花了多久。BCH自诞生后的这3个月中，已经有众多商家加入进来。之前有社交网络Yours将莱特币换成BCH,最近维基解密商店宣布开通BCH支付，比特币ATM机公司Bitcoin Plug ATM计划在洛杉矶的ATM中加入BCH选项。
3、BCH将部署硬分叉升级，使其更加完善
在Segwit2x硬分叉之前，BCH先迎来硬分叉升级。BCH将通过此次硬分叉，进行难度算法调整，增加网络出块的稳定性，改善用户体验。
BCH在海外也不乏支持者，有人宣称&BCH才是正统比特币&，理由是认为不加隔离见证，没有闪电侧链，单单扩大区块大小才与中本聪最初设计的比特币最为接近。这种观点再次挑起了&谁是真正的比特币&的争议。
但对BCH的态度并非一边倒。众多声音认为，BCH被吴忌寒的比特大陆控制，币价极易被操纵，难言去中心化。此外，BCH与比特币争夺算力，如果BCH挖矿收益超过比特币，会使更多矿工转挖BCH，加剧比特币拥堵，对比特币生态带来破坏性影响。
停不下来的比特币
从11月20日的价格来看，比特币继续狂奔，价格突破8000美元。值得注意的是，在将近两个月的上涨行情中，曾出现一波短暂的震荡回调，币价走了一个深v。据Bitfinex行情，截至11月8日18：00，比特币收盘价为7446.1美元，11月12日18：00，收盘价为5810.7美元，跌幅达22%，随后开始反弹，至11月16日18：00，价格为7865.2美元。
（图片来源：Bitfinex网站）
针对此次回调，数字货币资深分析师肖磊对证券时报记者表示，他认为有三个因素，一是外部投机需求的获利了结，二是比特币内部的分裂，BCH的上涨分流一部分比特币的资金，三是随着中国市场交易所的业务暂停，影响了比特币新增投资用户的增长，再加上市值增大后，想进一步推升价格所需的资金量更大，市场新增投资者预期减弱也影响了比特币走势。
同时肖磊表示，比特币今年以来涨幅已经很大了，作为一个非常小众的投资产品，价格波动肯定会比较剧烈，但目前比特币的市值已经超过1000亿美元，盘子越来越大，影响因素也变得比较复杂。
对于比特币和BHC的争议，肖磊表示，从技术层面讲，BCH有一些点比比特币有优势，但比特币目前所承载的，已经不是技术优势。比比特币算法好的虚拟币有很多，目前比特币所承载的是一种归属和认同感，这可能是BCH所缺乏的。BCH属于&庄股&，大起大落可能会经常出现，至于是否能取代比特币的地位，现在看来还为时尚早。
（证券时报网快讯中心）
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央行提出明确要求：不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱。
经初步调查，发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
央行联合检查组进驻“币行”、火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务。
此次央行上海总部在比特币中国的现场检查派出人员规格远高于一般互联网金融风险排查，可见央行重视程度。
比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道，原因是在法律上根本没有比特币这个事情。
比特币12日快速跌破5000元人民币/枚关口，最低至4902元/枚，日内跌幅近10%。
相关平台被央行约谈的消息得到证实后，比特币更是从6400元左右一举跌破6000元。
在业内人士看来，做空和做多无疑会加剧比特币的暴涨暴跌，也更容易受庄家控制。
央行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对比特币中国展开现场检查，重点检查该企业是否超范围经营等。
作为一个虚拟商品，比特币交易过程中亦引入了杠杆配资交易，最高杠杆可达5倍。与此同时，市场一直存在对比特币交易洗钱的质疑。
央行在公告中强调，比特币是特定虚拟商品，不具有法偿性与强制性等货币属性，并提示机构及个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资。
监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。
在1月5日，“亚闪”不仅停止分红，网站也已经关闭，疑似带着投资者的上亿元资金出逃。在律师看来，亚闪平台集资诈骗举动十分明显，投资者应该联合起来尽早报案。
一位知情人士透露，央行此次约见比特币交易平台的主要目的是担心比特币行情过猛，出现群体性事件。
多位比特币投资人和从业者共有的一个直观的感受是：真正参与这一波行情的人并非2013年进入比特币市场的投资人。新入场者中有相当一部分拥有着较好的金融、技术知识，他们投资金额普遍都在数十万乃至百万级别以上，这与2013年全民炒作比特币的时期截然不同。
进入2017年以来，比特币开始了一轮“疯涨”。1月1日已重回6900元、1月2日突破7300元，1月3日突破7400元，截至1月4日，比特币已突破7700元，创造了2014年以来的新高
在市场人士看来，区块链的热度攀升是这波比特币行情的最大推动力，而杠杆交易则是市场频创新高的幕后推手。从2016年一直暴涨至2017年的比特币，其风险也在不断堆积。
　　多重风险积聚 比特币须装入监管“笼子”
中国证券报
(上接A01版）2014年媒体统计数据显示，过去3年全世界成立了超过40家比特币交易平台，目前已有近20家关闭，其中13家关闭前未做任何预告，只有6家为用户提供了补偿。
日，知名交易所Bitfinex被盗，损失12万枚BTC，价值超过7200万美元，该起网络盗窃案导致全部客户的账户损失了36%的比特币金额。
各国探索监管模式
目前，国内出台的直接针对比特币监管的办法主要是两条通知：一是日，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，界定比特币是一种虚拟商品，不是真正意义的法币，并要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。二是2014年3月中旬，央行发布《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，禁止国内银行和第三方支付机构替比特币交易平台提供开户、充值、支付、提现等服务。
从国际上看，业内人士指出，当前各国对比特币平台的运行管理，从普遍存在法规制度的缺乏、机构监管的缺位、行为制约的缺失等问题到目前积极开展行动，逐步通过立法规范比特币交易。
其中，美国商品期货委员会将比特币归类于“商品”，各州相继推出数字货币监管法规；日本将比特币交易所纳入日本金融服务局（FSA）的管辖之中，比特币交易所上线之前必须在FSA登记，并且要提交年度财政报告，还要走审计程序；澳大利亚对比特币征收增值税并要求比特币公司提供详细的客户信息；厄瓜多尔国民大会2014年通过了修改国家现有货币和金融法律的法案，法案禁止比特币和其他去中心化数字货币；玻利维亚中央银行于同年正式下令禁止不由政府发行或管理的任何货币；冰岛外汇交易法禁止民众进行电子货币比特币的外汇交易。
监管制度亟待建立
业内人士认为，比特币是一种虚拟货币，具有期货、现货、金融与大宗商品多重交易属性。同时，从技术和监管方面来看，比特币本身存在非法传销、洗钱、换汇活动的可能性，可能对中国现有的外汇管理和支付结算体系形成冲击。虽然目前央行已经出手规范，但尚未明确监管主体和具体职责，形成一套完备的监管体系。
“比特币的交易模式等同于集资，但在我国集资是要有资质的，否则就是非法集资。”中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君表示，比特币刚刚进入我国的时候，就受到来自各方的争议，最终将其定义为一种可交易的资产。但无论是期货、现货、金融产品还是大宗商品，只要是作为客体交易就一定要有交易资质。比特币平台大小不一，是否都具有资质，恐怕要打一个问号。
业内人士认为，目前比特币交易平台开展的业务涉及范围，除了央行可开展查处行动之外，还可参考相关规定进行监管，比如日，国务院发布《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》指出，除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。
“比特币，它是建立在一个无国界的平台上，你要把这个比特币打掉，这是不可能的，所以它还会存在。重要的就是我们要控制它，要管住它。”全国人大财经委委员、中国银行原行长李礼辉建议，既然比特币和比特币交易平台具有了金融的属性，就必须装进法律和监管的“笼子”里头。
　　来源：界面
图片来源：视觉中国
在遭遇强监管之后，国内三大比特币交易平台出台交易新举措。1月22日晚间，不少比特币投资者收到了所用交易平台弹出的提示，称比特币交易服务费将从1月24日起收取交易服务费。
火币网、币行（Okcoin）及比特币中国各自在官网发布公告称，为了进一步抑制投机，防止价格剧烈波动，将于日12点起，对比特币和莱特币的交易开始收取交易服务费。具体调整如下：交易服务费按固定比例双向收取，卖出收取人民币，买入收取比特币或莱特币；主动成交和被动成交费率一致；服务费按成交金额的0.2%固定费率收取。
据界面新闻记者了解，上述三家比特币交易平台在22日晚均向用户发出公告，收取服务费的实行时间、调整细则一致，而此前它们均不收取交易手续费。
本月初，上述国内三大比特币交易平台负责人被上海、北京两地监管部门约谈。1月11日，央行为首的联合调查小组进驻开展现场检查。界面新闻曾报道央行入驻三家比特币交易平台后的检查结果为，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。
界面新闻记者还获悉，目前三大平台均不再发放新的融资融币，对此前已发生融资融币的用户不会强制还款，等待用户主动还完相应金额。
1月20日，比特币中国发布公告称，“为了进一步抑制投机行为和防范价格剧烈波动，除了已实施的“去杠杆”外，其正在参考国外同业的运营经验、研究收取交易手续费事宜，并会择时公布最新进展。”一位上述平台的投资者告诉界面新闻，这被投资者们视为1月24日将实施的交易费新规定的“预报”，所以“已有心理准备”。
根据各交易平台网站公开信息可以看出，相较1月初比特币价格飙升至8000元前后的成交量，上述三大平台成交量有明显下降。以火币网为例，1月最大日均比特币交易量为400多万枚，目前日均不足最高日十分之一，在20万至40万枚间波动。
币行、火币网、比特币中国均存在超范围经营问题，比特币价格先跌后涨现“深V”走势
来源：新京报
央行进驻比特币平台一周后问题出现。1月18日晚，央行发布检查结果，自央行联合调查组进驻币行（Okcoin）、火币网、比特币中国后，初步发现这三大比特币交易平台均存在超范围经营问题，涉及违规开展融资融币业务和违规开展配资业务等。受此消息影响，比特币1月18日晚应声大跌，1月19日下午则又回升至6140元左右。
比特币大跌后逐步回升
1月18日21时左右，比特币价格突然出现断崖式下跌，其中火币网显示，18日21时，比特币价格还在6155元左右，到22时，已经跌到5731元左右。一个小时下跌424元，跌幅达6.8%。第二天比特币价格开始回升，至1月19日17时，火币网显示的比特币价格为6140元。
1月18日晚，新京报记者从央行营业管理部得知，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，经初步调查，发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
同时，央行上海总部也披露了进驻“比特币中国”交易平台现场调查的情况称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。
人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
此前1月11日，人民银行营业管理部与相关单位组成联合检查组，入驻火币网、币行、比特币中国等比特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
更早的1月6日，央行已经分别约谈了上述几家平台的主要负责人，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。
“融资融币业务已暂停”
据了解，所谓的违规开展的融资融币业务，事实上指的就是杠杆配资。一般来说，杠杆倍数在3-5倍之间。
1月18日晚，币行公关部一位人士对记者表示，目前检查仍然在进行中，预计周五左右可能有结果。随后币行发消息称“正处于检查期间，具体细节以央行发布的正式通知为准。平台已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。”币行表示，目前“一切运营正常”。
比特币中国则在官方微博上公告称，比特币中国将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查，并做好整改工作。比特币中国强调“目前运营正常”。
1月19日晚，火币网发布公告称，公司作出如下整改：停止杠杆（融资融币）业务，即日起不再发放新的杠杆额度，老用户还完相应金额以后，不再续借。随后币行也发布了内容相似的公告：即日起停止融资融币业务，不再发放新的融资融币。用户主动还完相应金额以后，不能再发生新的借款。
“短期影响可能有限”
浙江大学互联网金融研究院张瑞东教授对记者表示，短期内央行对比特币的监管造成的负面影响或许有限，这也可以从18日晚至19日早上比特币大跌后重返“6000”元的走势中得到反映。
“对配资违规的监管是在正常的监管范围内。”张瑞东对记者表示，“我们国家的一些交易所杠杆曾经一度高达20倍、50倍，这会造成一定的泡沫。为什么会有杠杆的存在？一是可以加强交易的活跃度，二是交易场所可以从利率中获利。目前，国内的比特币交易所不收手续费，这跟传统的证券交易所不一样，一方面促进交易活跃，另一方面杠杆是一种获利途径。”
据媒体报道，火币网和比特币中国的杠杆配资业务都已经停止。对于央行将采取何种监管措施，尚待观察。
新京报记者 宓迪 覃澈
投资者担心仍有一波下跌
火币网、币行、比特币中国等比特币平台涉嫌违规操作的消息让比特币投资者炸开了锅。
1月18日晚，在新京报记者所加入的比特币群里，这一新闻不断滚动，数百名网友就比特币“交易所应该不会关吧？”等话题议论纷纷。
记者和该群一名资深玩家讨论时，他表示：“这次只是一个涉嫌违规的消息，就让行情震荡成这样。听说周五可能出处理结果，很可能还会再遭遇一波下跌趋势。”
记者发现，和之前比，群里在央行涉足后的态度发生巨大变化。此前记者曾在群里看到不少网友计划做空，再等待价格下跌到一定程度时入市，而如今几乎所有人都对比特币近期行情不太看好，更有网友称：“现在根本不敢动，价格短期浮动也不敢买啊，一不小心就被套牢了。”
由于相关后续消息一直没有出台，群里更是谣言纷纷。有人称目前国外比特币市场价格停留在5800元左右，实在不行就去海外市场交易；也有网友称今后很可能出现交易税、印花税等手续，届时比特币价格才能稳定下来。
记者发现，如今群内网友最为关注的，则是央行工作组从比特币平台撤离后，何时公布处理结果。 （覃澈）
比特币提现出现问题？
央行通报三大比特币平台违规后，比特币玩家最关心的问题浮出水面：提现。
1月18日晚间，在几个超过千人的比特币交流群里，有用户称，自己提现已经出现问题。在其中一个比特币交流群里，有人表示，提现遇到问题，客服让他出示收入证明，并证明资金来路。
不过这个说法随即遭到多个玩家驳斥，一位玩家“四海之内皆兄弟”称，只要平台没关都能提现，别造谣！
新京报记者就此分别询问币行和比特币中国的工作人员，币行和比特币中国均表示，提现没有问题。比特币中国客服称，提现专员会在1小时内审核，审核以后需要走比特币网络确认，确认后会发到用户账户，具体时间不固定，一般情况下是1小时内，有的时候可能需要几个小时，由比特币网络决定。
此后，有玩家在群里晒出了自己刚刚提现的截图。记者认识的一个玩家也表示，自己“割肉提现”并未出现问题。 （宓迪 覃澈）
“比特币监管缺乏技术手段”
浙江大学互联网金融研究院CIFI中心学术委员张瑞东教授表示，人民币是主权货币，数字化人民币是主权货币的延伸，它背后有中国政府支持，是由中国的黄金储备和外汇储备做强力支持的。这和比特币有着本质的区别，比特币是没有主权，没有发行方的。
张瑞东表示，中国央行联合六部委，对于比特币的监管停留在法律法规层面上，在技术层面上对比特币的监管缺乏技术手段，不仅是国内，包括国际上也有这个问题。
他举例说，比如1000万人民币，拿到国内交易平台，兑换成比特币，然后拿到美国，可以到美国交易所兑换成相应价格的美元，相当于把1000万人民币在不知不觉中汇到美国，或者汇到其他地方，这个过程目前在技术上没法监管。
所以张瑞东认为，此前监管机构的监管方式就是发布法律法规，监管机构采用约见、口头提醒方式进行监管。 （宓迪）
　　北京商报讯（记者 岳品瑜）在央行进驻比特币交易平台一周后，于1月18日晚间透露了部分平台违规情况。其中，“比特币中国”存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题；“币行”、“火币网”违规开展融资融券业务，未按规定建立相关反洗钱内控制度。
央行上海总部相关负责人在介绍了“比特币中国”现场检查的有关情况时称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
此外，央行营业管理部表示，初步发现“币行”、“火币网”等比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
不过，据相关比特币交易平台内部人士称，目前央行的检查并未结束。
1月11日，央行发布消息进驻“火币网”、“币行”、“比特币中国”等交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
北京商报记者此前也从相关监管层了解到，此次监管层主要调查比特币交易平台的杠杆违规交易，涉嫌违法外汇政策、洗钱等行为。
相比之下，杠杆违规交易更为严重。此前，比特币交易平台均有涉及杠杆交易，行业内普遍杠杆倍数约在3倍左右，最高可达5倍。在专家看来，比特币平台的杠杆交易确实存在较大风险。
黄金钱包首席研究员肖磊表示，比特币交易平台开发出来的诸多衍生产品，已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，比如杠杆类业务，确实需要更加透明和更严格风控体系才行。
北京寻真律师事务所律师王德怡表示，这种杠杆式的交易应当被严令禁止。杠杆交易放大了风险，其做空机制使得该类交易在本质上和期货交易一致，从事该类交易从投资演变成一种投机或赌博，成为一些人进行诈骗的工具，引发金融风险和社会问题。
目前，各家比特币交易平台也已经暂停了杠杆交易。受调查结果影响，比特币价格应声下跌，从21时05分的6140元/个最低跌至5765元/个。截至21时54分，火币网行情中比特币报5843元/个。
业界猜测，未来央行可能对比特币交易平台设置一些红线。肖磊表示，此次监管很难对比特币交易平台一刀切，因为比特币本身是一个试验，在全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，而且央行也需要这方面的研究和人才，需要培养对数字货币的认识，实际上比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。未来可能画出一些红线，防止比特币平台越界。
　　每经记者 张寿林 每经实习编辑 李晃
日，央行营管部相关负责人就比特币交易平台现场检查工作答记者问。
《每日经济新闻》记者获悉，央行联合检查组进驻“币行”、火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务。
1月11日，央行营管部等相关单位组成联合检查组对比特币交易平台开展现场检查。18日，央行营管部相关负责人表示，联合检查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。同时，检查还发现，这些平台均未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。同日，央行上海总部也介绍了“比特币中国”现场检查的有关情况。
央行上海总部相关负责人表示，1月11日，央行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对“比特币中国”进行现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否违规开展信贷、支付等相关业务。
据悉，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
　　从目前看，不管比特币诞生有多么大的重要性、发展前景性抑或具有多么大的风险性和泡沫性，这都不是问题的关键，最大的危险是它给各国货币当局出了个监管 大难题：即它不被认可为合法货币，货币当局凭什么监管？
本报记者&侯潇怡&杨晓宴&&北京、上海报道
1月12日，自央行派出检查组，分别进入中国区域三家最大的比特币交易平台就执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等开展现场检查后，比特币价格大幅跳水，最低价跌破4900，最大跌幅超过23%。
接近监管人士向21世纪经济报道记者透露，此次央行上海总部在比特币中国的现场检查派出人员规格远高于一般互联网金融风险排查，可见央行重视程度。
“主要是先了解企业，具体存在哪些风险点还得看材料才会有结论。什么时候能出结果也不知道。”上述接近监管人士表示。
央行的关注点
对于央行的检查，有消息称比特币中国CEO李启元对央行的检查进行了回应。
21世纪经济报道记者就此向比特币中国求证，其表示李启元确实做了回应。他回应的内容大致是，“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道， 原因是在法律上根本没有比特币这个事情。央行这次来，问了我们很多问题，比如比特币交易所该怎么定位，未来怎么定规矩，还讨论了一些基础的问题，手续费、 杠杆、借贷、价格波动、是否交易所24小时营业，有没有限制充多少提现多少等等。”
此外，央行还要求比特币中国尽快出一份关于该交易所运营细节的报告。李启元在回应时表示，过去两三年，央行和比特币交易所的沟通一直都有，多是开会交流，鲜有过这样的检查。最近一段时间，比特币价格的暴涨可能让央行觉得有些担心。
某比特币平台高管曾在此前比特币高涨时发布朋友圈称：看来还是买少了。
从2016年比特币整体走高，到2017年初比特币价格从6900飙升至8890，创历史新高，比特币由最初单纯的技术宅的小圈子内狂欢，演变成全民疯抢的一种类投资理财行为。
而此波严厉监管可谓给比特币一记当头棒喝，对投资者的心态无疑造成了直接影响。“我从8800做到6600，做空赚了一笔，但现在不敢做了，”一名证券 从业比特币投资人告诉21世纪经济报道记者：“央行严查，担心平台提现都可能费劲。还有其他环节的一些问题，在投入之前我曾观察过一个月。”
此次出击事发突然却也早有迹可循。21世纪经济报道记者梳理发现，比特币早暴露出三大棘手风险。
一是现有交易模式用户可以通过人民币买进美元卖出，或者注册人民币和美元单独两个账号的方式轻松规避每人每年5万美元的购汇额度。是当前外汇管制和反洗钱政策的巨大隐患。
二是交易平台存在日益凸显的技术和安全漏洞。近期比特币行情的剧烈波动下，火币网和币行都出现过因技术故障而瘫痪的情况，导致投资者蒙受较大损失。
三就是缺乏资金托管等保障机制和相应的维权机制。某比特币玩家告诉21世纪经济报道记者，因为某比特币交易平台的两次系统瘫痪，导致他损失了200多万 元，而投诉并无门，平台服务协议中也明确写出因黑客攻击等不可抗力因素导致玩家遭受损失，平台免责。加之监管的空白，导致其维权无门。
而此前香港比特币交易所MyCoin卷款3.9亿美元跑路，俄罗斯著名的数学家马夫罗季创办的MMM传销平台等，都借比特币培育犯罪。监管迫在眉睫，正当其时。
存在还是毁灭
一直以来唱衰比特币的声音都未停止，某IT行业人士对21世纪经济报道记者表示，并不看好比特币。比特币依赖的是一套脱离于现实社会的计算机算法，试图 打破国界限定，但没有限制真的好么？没有贵金属基础，也没有国家信用担保，只要比特币的数学模型被发现有一个漏洞，整个比特币世界就会立即崩溃。
1月10日，证监会发布重磅消息，将重拳出击开始新一轮“清理整顿各类交易场所”，主要涉及的品种包括部分贵金属、原油期货交易，邮票、钱币、电话卡等。有悲观声音称比特币即将被全面清理，彻底整顿。
但从目前释放的信号看，规范管理的可能性更大。
一方面，虽比特币交易平台有外汇外流和洗钱、套现的风险存在；但另一方面，一位私募从业比特币投资人表示，以币行交易平台为例，1月12日平台交易实际 美元兑人民币汇率为6.9365，而官方汇率为6.8950，官方汇率较比特币换算的汇率要低3%-4%，换言之通过比特币把人民币换成美元较正规渠道而 言并不划算。
“通过比特币换汇的人肯定有，但是成本也高，所以兑换的规模有多大是存疑的，也可能不是央行此次检查比特币交易平台的核心因素。”该投资人分析称。
另一方面，目前比特币还是一种对冲法币风险的高收益理财产品。火币网创始人兼CEO李林表示：“如今主流投资者把比特币当作纯粹的长线投资产品，和投资 股票、期货等行为差别不大。虽然其中不乏对比特币特性并不了解，仅是把比特币当做股票、黄金等投资品进行短线操作等行为。”
可以预见接下来半年，将是行业集中整治的风暴期。
（编辑：曾芳，如有意见或建议，请联系：）
　　原标题：陈季冰：监管风暴之下 比特币将何去何从
沉寂近3年的比特币交易刚迸发出金灿灿的诱人机会，就马上迎来新一轮监管出手。
1月5日凌晨，比特币在中国市场的价格突破3年多前创下的8000元历史纪录，随后一路飙升至最高接近8900元。
发现这一情况，央行火速约谈火币网、币行和比特币中国三家比特币交易平台主要负责人，要求他们加强自查、规范运营，例如不得地推、不得刷单等。比特币价格由此“闪崩”，一度跌到6000元以下。
更严厉的措施紧随而至。1月11日，央行北京营管部和央行上海总部发布消息，宣布联合地方金融部门组成检查组，进驻火币网、币行等比特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。这直接导致比特币跌幅进一步扩大，日内跌幅超过15%，跌破5400元关口。
比特币上一次暴跌要追溯到3年前，当时也是与监管出手有关。
日，一直保持缄默的中国人民银行下发通知，称比特币虽被称为“货币”，但由于不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。“从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”
中国央行没有取缔比特币，称普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。不过，它明令禁止金融机构开展比特币业务，还特别强调了相关危险——比如市场操纵、洗钱以及用于从事犯罪活动等。
中国央行随后还约谈了10多家第三方支付公司，要求它们停止所有与虚拟货币有关的交易。不久，中国三家最大的电子交易平台——阿里巴巴（淘宝）、腾讯和百度——相继停止了比特币支付业务。而中国最大的比特币交易所比特币中国也接到央行指示，不得再吸收比特币买家的人民币资金。
中国货币监管当局投出的不信任票，令比特币价格一度暴跌2/3，并沉寂了长达两年之久。直到2015年底，比特币的交易才逐渐回暖。在随后2016年里，它在中国的价格上涨了145%。
与欧美的情况不同，中国大多数投资者对比特币的兴趣，基本不是被它初创时颠覆以往政府发行“法定货币”的“自由主义理想”所吸引，而是因为它的投机属性。这除了反映出部分投资者好赌的天性以外，一定程度上也凸显出中国当前缺乏优质投资品种的现状。
从比特币的设计初衷来看，这种数字虚拟货币的最大特点是去中心化、总量恒定。这意味着不能通过货币超发来制造通货膨胀；同时，因为是点对点的分散交易，它的系统不会遭遇全面破坏，不存在中央结算系统故障而引发全面交易系统瘫痪的风险。
除此之外，比特币还具有诸多优点：1，无国界全球流通，绕开了外汇管制；2，没有铸币税，交易简便而成本极低；3，易于保存（由“私钥”密码保管的“电子钱包”，可以在线保管，也可以离线储存），不存在失窃问题；4，匿名交易，最大限度保护隐私……
中国对外汇的管制措施使得国内资金无法自由汇到海外，外界普遍猜测一些中国人利用比特币将资金转移至国外，以规避资本控制。最近几个月，人民币汇率的下行与比特币币值飙升之间看上去存在的相关性，也强化了上述猜测。不过，比特币行业内的专家多数认为，现有的规则使得利用这种虚拟货币将大额资金转移出境的成本非常高昂，且一切步骤都清晰地记录在案，无处逃遁。
但不管怎么说，中国投资者的大量涌入，反过来也成为比特币价格上涨的主要动力。从动态数据来看，自2013年以来，比特币中国市场总是处于领涨的位置，带动全球的比特币价格上涨。
鉴于比特币交易的火爆，全球各大金融监管机构都对它给予了越来越高的关注。概言之，目前世界各国监管当局对于比特币的态度大致可以分为三种：
以德国和英国为代表的欧盟国家基本采取放任自流的态度，他们只是声称有必要密切关注比特币的发展，并保护消费者权益免受损害；
以俄罗斯、印度为代表的新兴发展中国家截然相反，他们已经或打算宣布比特币非法并完全禁止，这些国家还包括泰国（它是全球第一个对比特币下禁令的国家）等；
作为世界上前三大经济体的美国、中国和日本则居于这两种极端的中间，这三个国家并没有禁止比特币交易，但明确禁止了它的货币功能，只是将它归入普通商品之列。
激进的自由主义者曾迫切希望用比特币来挑战“恼人”的政府监管，因为他们喜欢市场多于政府，而现代国家实际上垄断了货币。这也是比特币发明的初衷以及它设计上的重点。
但从它诞生以来的历程来看，这种雄心壮志并没有得到太多落实。它的价格暴跌几乎都是因为有监管的介入，这一具有讽刺意味的事实已经说明，比特币实际上比其他投资市场更容易受到冲击。
眼下，对于这种缺乏主权担保和政府监管的虚拟货币未来将会何去何从，不同的立场决定了不同人的预期。
对比特币前景的消极看法主要集中于以下两方面：
第一，因安全技术跟不上市场迅速扩展需要而致使这场雄心勃勃的实验以失败告终，比特币的先天基因赋予了它难以测控的风险（这其实就是它所蕴含的难以估量的价值的黑暗面），例如已多次发生的黑客盗取交易网站比特币事件；
第二，与此相关联，比特币的特性使犯罪活动对它情有独钟，全球很多监管机构担心数字货币可能易被用于洗钱或非法购买武器及毒品。这使得这项创新很可能因其造成的巨大副作用而被监管机构扼杀。而且，各国政府封杀比特币的意愿还会因为担心主权货币遭遇竞争而进一步增强。
好在至少到目前为止，世界上最重要的经济体——美国、欧洲、中国和日本——的政府都没有对它完全关上大门，这给了它“改邪归正”的机会。
至于匿名性所蕴含的犯罪风险问题，比特币的笃信者们认为，比特币交易至少还是有电子记录可查的，没有什么比现金更加不留痕迹、更加难以追踪的交易了，然而从贝壳、贵金属到纸币，人类使用现金已经有几千年历史，并且现在依然在使用。因此，问题的症结不在于安全风险，而在于提高对风险的防控能力。
就笔者个人的看法而言，比特币将会遭遇长期不断的“压力测试”。如果比特币要成为一种真正可行和可靠的货币，它就必须证明自己能够应对现实世界货币会面临的各种危机和考验。
未来无法预测，比特币这种“货币”也许终究会在激烈的生存竞争中被淘汰，但它所代表的数字虚拟货币时代也许终将到来。比特币可能会引发一场货币和信用革命，但它即便发生，也会比对它寄予热切期待的激进自由主义者们希望的缓和得多。
（作者为冰川思想库研究员）
　　比特币中国CEO独家回应央行进驻检查
来源：看看新闻Knews&记者&马婕
核心提示昨天（1月11日），中国人民银行上海总部、上海市金融办等对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。也在昨天，央行营业管理部也在北京进驻“火币网”、“币行”等交易平台。
今天（1月12日），比特币中国CEO李启元接受了看看新闻Knews记者的采访，回应了央行的检查。
“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道，原因是在法律上根本没有比特币这个事情。央行这次来，问了我们很多问题，比如比特币交易所该怎么定位，未来怎么定规矩，以后是不是会发牌照，还讨论了一些基础的问题，手续费、杠杆、借贷、价格波动、是否交易所24小时营业，有没有限制充多少提现多少等等。”
此外，央行还要求比特币中国尽快出一份关于该交易所运营细节的报告。李启元还告诉记者，过去两三年，央行和比特币交易所的沟通一直都有，多是开会交流，鲜有过这样的检查。最近一段时间，比特币价格的暴涨可能让央行觉得有些担心。
昨日，央行检查消息一出，比特币应声闪崩，日内下跌超过7%，一度跌破5900元人民币/枚关口。今天的价格维持在5100元左右。
为什么央行要在这个时候检查各大交易所？能源区块链实验室首席架构师曹寅认为，“某些比特币交易所的宣传不太合规，经常宣称比特币将替代法币，并且宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕开国内的外汇管制等等，这与人行的政策都是相冲突的。”在人民币外流压力较大、内保外贷抬头的情况下，此举并不惊讶，并且此次央行联合金融办检查是迟早的事情。
就在本月6日，央行上海总部公告称，该行联合上海金融办监管部门约见上海比特币交易平台主要负责人，并强调比特币是特定虚拟商品不能作为货币流通使用。
2016年下半年，比特币价格暴涨43%，并在今年1月5日凌晨触及记录高位。在过去6个月内，中国市场的比特币交易量占到全球的98%以上，部分原因是中国的比特币交易并不收取费用。另外全球2/3的比特币“采矿”主力都在中国。
　　中国证券网讯 比特币今日快速跌破5000元人民币/枚关口，最低至4902元/枚，日内跌幅近10%。
2017年开年，国内比特币市场似乎正在重演2013年底暴涨暴跌的历史。1月5日，比特币价格最高涨至8895元，但随后急转直下。昨日（1月11日）17：00左右，相关平台被央行约谈的消息得到证实后，比特币更是从6400元左右一举跌破6000元。截至当日21：22，火币网的比特币价格最低跌至5155元。
昨日，央行北京营管部和央行上海总部同时发布消息，宣布联合地方金融部门组成检查组，进驻火币网、币行、比特币中国等平台，就企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等进行现场检查。截至昨日下午6点，国内前三大比特币交易平台币行、比特币中国以及火币网的24小时成交量分别达到222万、149万和118万。
值得一提的是，2013年底，央行曾明确规定，要求第三方支付机构不得给比特币、莱特币等的交易网站提供支付与清算业务。而日，据《中国证券报》报道，“监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。”
　　来源：界面
图片来源：视觉中国
在遭遇强监管之后，国内三大比特币交易平台出台交易新举措。1月22日晚间，不少比特币投资者收到了所用交易平台弹出的提示，称比特币交易服务费将从1月24日起收取交易服务费。
火币网、币行（Okcoin）及比特币中国各自在官网发布公告称，为了进一步抑制投机，防止价格剧烈波动，将于日12点起，对比特币和莱特币的交易开始收取交易服务费。具体调整如下：交易服务费按固定比例双向收取，卖出收取人民币，买入收取比特币或莱特币；主动成交和被动成交费率一致；服务费按成交金额的0.2%固定费率收取。
据界面新闻记者了解，上述三家比特币交易平台在22日晚均向用户发出公告，收取服务费的实行时间、调整细则一致，而此前它们均不收取交易手续费。
本月初，上述国内三大比特币交易平台负责人被上海、北京两地监管部门约谈。1月11日，央行为首的联合调查小组进驻开展现场检查。界面新闻曾报道央行入驻三家比特币交易平台后的检查结果为，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。
界面新闻记者还获悉，目前三大平台均不再发放新的融资融币，对此前已发生融资融币的用户不会强制还款，等待用户主动还完相应金额。
1月20日，比特币中国发布公告称，“为了进一步抑制投机行为和防范价格剧烈波动，除了已实施的“去杠杆”外，其正在参考国外同业的运营经验、研究收取交易手续费事宜，并会择时公布最新进展。”一位上述平台的投资者告诉界面新闻，这被投资者们视为1月24日将实施的交易费新规定的“预报”，所以“已有心理准备”。
根据各交易平台网站公开信息可以看出，相较1月初比特币价格飙升至8000元前后的成交量，上述三大平台成交量有明显下降。以火币网为例，1月最大日均比特币交易量为400多万枚，目前日均不足最高日十分之一，在20万至40万枚间波动。
币行、火币网、比特币中国均存在超范围经营问题，比特币价格先跌后涨现“深V”走势
来源：新京报
央行进驻比特币平台一周后问题出现。1月18日晚，央行发布检查结果，自央行联合调查组进驻币行（Okcoin）、火币网、比特币中国后，初步发现这三大比特币交易平台均存在超范围经营问题，涉及违规开展融资融币业务和违规开展配资业务等。受此消息影响，比特币1月18日晚应声大跌，1月19日下午则又回升至6140元左右。
比特币大跌后逐步回升
1月18日21时左右，比特币价格突然出现断崖式下跌，其中火币网显示，18日21时，比特币价格还在6155元左右，到22时，已经跌到5731元左右。一个小时下跌424元，跌幅达6.8%。第二天比特币价格开始回升，至1月19日17时，火币网显示的比特币价格为6140元。
1月18日晚，新京报记者从央行营业管理部得知，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，经初步调查，发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
同时，央行上海总部也披露了进驻“比特币中国”交易平台现场调查的情况称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。
人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
此前1月11日，人民银行营业管理部与相关单位组成联合检查组，入驻火币网、币行、比特币中国等比特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
更早的1月6日，央行已经分别约谈了上述几家平台的主要负责人，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。
“融资融币业务已暂停”
据了解，所谓的违规开展的融资融币业务，事实上指的就是杠杆配资。一般来说，杠杆倍数在3-5倍之间。
1月18日晚，币行公关部一位人士对记者表示，目前检查仍然在进行中，预计周五左右可能有结果。随后币行发消息称“正处于检查期间，具体细节以央行发布的正式通知为准。平台已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。”币行表示，目前“一切运营正常”。
比特币中国则在官方微博上公告称，比特币中国将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查，并做好整改工作。比特币中国强调“目前运营正常”。
1月19日晚，火币网发布公告称，公司作出如下整改：停止杠杆（融资融币）业务，即日起不再发放新的杠杆额度，老用户还完相应金额以后，不再续借。随后币行也发布了内容相似的公告：即日起停止融资融币业务，不再发放新的融资融币。用户主动还完相应金额以后，不能再发生新的借款。
“短期影响可能有限”
浙江大学互联网金融研究院张瑞东教授对记者表示，短期内央行对比特币的监管造成的负面影响或许有限，这也可以从18日晚至19日早上比特币大跌后重返“6000”元的走势中得到反映。
“对配资违规的监管是在正常的监管范围内。”张瑞东对记者表示，“我们国家的一些交易所杠杆曾经一度高达20倍、50倍，这会造成一定的泡沫。为什么会有杠杆的存在？一是可以加强交易的活跃度，二是交易场所可以从利率中获利。目前，国内的比特币交易所不收手续费，这跟传统的证券交易所不一样，一方面促进交易活跃，另一方面杠杆是一种获利途径。”
据媒体报道，火币网和比特币中国的杠杆配资业务都已经停止。对于央行将采取何种监管措施，尚待观察。
新京报记者 宓迪 覃澈
投资者担心仍有一波下跌
火币网、币行、比特币中国等比特币平台涉嫌违规操作的消息让比特币投资者炸开了锅。
1月18日晚，在新京报记者所加入的比特币群里，这一新闻不断滚动，数百名网友就比特币“交易所应该不会关吧？”等话题议论纷纷。
记者和该群一名资深玩家讨论时，他表示：“这次只是一个涉嫌违规的消息，就让行情震荡成这样。听说周五可能出处理结果，很可能还会再遭遇一波下跌趋势。”
记者发现，和之前比，群里在央行涉足后的态度发生巨大变化。此前记者曾在群里看到不少网友计划做空，再等待价格下跌到一定程度时入市，而如今几乎所有人都对比特币近期行情不太看好，更有网友称：“现在根本不敢动，价格短期浮动也不敢买啊，一不小心就被套牢了。”
由于相关后续消息一直没有出台，群里更是谣言纷纷。有人称目前国外比特币市场价格停留在5800元左右，实在不行就去海外市场交易；也有网友称今后很可能出现交易税、印花税等手续，届时比特币价格才能稳定下来。
记者发现，如今群内网友最为关注的，则是央行工作组从比特币平台撤离后，何时公布处理结果。 （覃澈）
比特币提现出现问题？
央行通报三大比特币平台违规后，比特币玩家最关心的问题浮出水面：提现。
1月18日晚间，在几个超过千人的比特币交流群里，有用户称，自己提现已经出现问题。在其中一个比特币交流群里，有人表示，提现遇到问题，客服让他出示收入证明，并证明资金来路。
不过这个说法随即遭到多个玩家驳斥，一位玩家“四海之内皆兄弟”称，只要平台没关都能提现，别造谣！
新京报记者就此分别询问币行和比特币中国的工作人员，币行和比特币中国均表示，提现没有问题。比特币中国客服称，提现专员会在1小时内审核，审核以后需要走比特币网络确认，确认后会发到用户账户，具体时间不固定，一般情况下是1小时内，有的时候可能需要几个小时，由比特币网络决定。
此后，有玩家在群里晒出了自己刚刚提现的截图。记者认识的一个玩家也表示，自己“割肉提现”并未出现问题。 （宓迪 覃澈）
“比特币监管缺乏技术手段”
浙江大学互联网金融研究院CIFI中心学术委员张瑞东教授表示，人民币是主权货币，数字化人民币是主权货币的延伸，它背后有中国政府支持，是由中国的黄金储备和外汇储备做强力支持的。这和比特币有着本质的区别，比特币是没有主权，没有发行方的。
张瑞东表示，中国央行联合六部委，对于比特币的监管停留在法律法规层面上，在技术层面上对比特币的监管缺乏技术手段，不仅是国内，包括国际上也有这个问题。
他举例说，比如1000万人民币，拿到国内交易平台，兑换成比特币，然后拿到美国，可以到美国交易所兑换成相应价格的美元，相当于把1000万人民币在不知不觉中汇到美国，或者汇到其他地方，这个过程目前在技术上没法监管。
所以张瑞东认为，此前监管机构的监管方式就是发布法律法规，监管机构采用约见、口头提醒方式进行监管。 （宓迪）
　　北京商报讯（记者 岳品瑜）在央行进驻比特币交易平台一周后，于1月18日晚间透露了部分平台违规情况。其中，“比特币中国”存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题；“币行”、“火币网”违规开展融资融券业务，未按规定建立相关反洗钱内控制度。
央行上海总部相关负责人在介绍了“比特币中国”现场检查的有关情况时称，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
此外，央行营业管理部表示，初步发现“币行”、“火币网”等比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
不过，据相关比特币交易平台内部人士称，目前央行的检查并未结束。
1月11日，央行发布消息进驻“火币网”、“币行”、“比特币中国”等交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
北京商报记者此前也从相关监管层了解到，此次监管层主要调查比特币交易平台的杠杆违规交易，涉嫌违法外汇政策、洗钱等行为。
相比之下，杠杆违规交易更为严重。此前，比特币交易平台均有涉及杠杆交易，行业内普遍杠杆倍数约在3倍左右，最高可达5倍。在专家看来，比特币平台的杠杆交易确实存在较大风险。
黄金钱包首席研究员肖磊表示，比特币交易平台开发出来的诸多衍生产品，已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，比如杠杆类业务，确实需要更加透明和更严格风控体系才行。
北京寻真律师事务所律师王德怡表示，这种杠杆式的交易应当被严令禁止。杠杆交易放大了风险，其做空机制使得该类交易在本质上和期货交易一致，从事该类交易从投资演变成一种投机或赌博，成为一些人进行诈骗的工具，引发金融风险和社会问题。
目前，各家比特币交易平台也已经暂停了杠杆交易。受调查结果影响，比特币价格应声下跌，从21时05分的6140元/个最低跌至5765元/个。截至21时54分，火币网行情中比特币报5843元/个。
业界猜测，未来央行可能对比特币交易平台设置一些红线。肖磊表示，此次监管很难对比特币交易平台一刀切，因为比特币本身是一个试验，在全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，而且央行也需要这方面的研究和人才，需要培养对数字货币的认识，实际上比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。未来可能画出一些红线，防止比特币平台越界。
　　每经记者 张寿林 每经实习编辑 李晃
日，央行营管部相关负责人就比特币交易平台现场检查工作答记者问。
《每日经济新闻》记者获悉，央行联合检查组进驻“币行”、火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务。
1月11日，央行营管部等相关单位组成联合检查组对比特币交易平台开展现场检查。18日，央行营管部相关负责人表示，联合检查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。同时，检查还发现，这些平台均未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。同日，央行上海总部也介绍了“比特币中国”现场检查的有关情况。
央行上海总部相关负责人表示，1月11日，央行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对“比特币中国”进行现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否违规开展信贷、支付等相关业务。
据悉，初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。人民银行上海总部提醒，机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
　　从目前看，不管比特币诞生有多么大的重要性、发展前景性抑或具有多么大的风险性和泡沫性，这都不是问题的关键，最大的危险是它给各国货币当局出了个监管 大难题：即它不被认可为合法货币，货币当局凭什么监管？
本报记者&侯潇怡&杨晓宴&&北京、上海报道
1月12日，自央行派出检查组，分别进入中国区域三家最大的比特币交易平台就执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等开展现场检查后，比特币价格大幅跳水，最低价跌破4900，最大跌幅超过23%。
接近监管人士向21世纪经济报道记者透露，此次央行上海总部在比特币中国的现场检查派出人员规格远高于一般互联网金融风险排查，可见央行重视程度。
“主要是先了解企业，具体存在哪些风险点还得看材料才会有结论。什么时候能出结果也不知道。”上述接近监管人士表示。
央行的关注点
对于央行的检查，有消息称比特币中国CEO李启元对央行的检查进行了回应。
21世纪经济报道记者就此向比特币中国求证，其表示李启元确实做了回应。他回应的内容大致是，“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道， 原因是在法律上根本没有比特币这个事情。央行这次来，问了我们很多问题，比如比特币交易所该怎么定位，未来怎么定规矩，还讨论了一些基础的问题，手续费、 杠杆、借贷、价格波动、是否交易所24小时营业，有没有限制充多少提现多少等等。”
此外，央行还要求比特币中国尽快出一份关于该交易所运营细节的报告。李启元在回应时表示，过去两三年，央行和比特币交易所的沟通一直都有，多是开会交流，鲜有过这样的检查。最近一段时间，比特币价格的暴涨可能让央行觉得有些担心。
某比特币平台高管曾在此前比特币高涨时发布朋友圈称：看来还是买少了。
从2016年比特币整体走高，到2017年初比特币价格从6900飙升至8890，创历史新高，比特币由最初单纯的技术宅的小圈子内狂欢，演变成全民疯抢的一种类投资理财行为。
而此波严厉监管可谓给比特币一记当头棒喝，对投资者的心态无疑造成了直接影响。“我从8800做到6600，做空赚了一笔，但现在不敢做了，”一名证券 从业比特币投资人告诉21世纪经济报道记者：“央行严查，担心平台提现都可能费劲。还有其他环节的一些问题，在投入之前我曾观察过一个月。”
此次出击事发突然却也早有迹可循。21世纪经济报道记者梳理发现，比特币早暴露出三大棘手风险。
一是现有交易模式用户可以通过人民币买进美元卖出，或者注册人民币和美元单独两个账号的方式轻松规避每人每年5万美元的购汇额度。是当前外汇管制和反洗钱政策的巨大隐患。
二是交易平台存在日益凸显的技术和安全漏洞。近期比特币行情的剧烈波动下，火币网和币行都出现过因技术故障而瘫痪的情况，导致投资者蒙受较大损失。
三就是缺乏资金托管等保障机制和相应的维权机制。某比特币玩家告诉21世纪经济报道记者，因为某比特币交易平台的两次系统瘫痪，导致他损失了200多万 元，而投诉并无门，平台服务协议中也明确写出因黑客攻击等不可抗力因素导致玩家遭受损失，平台免责。加之监管的空白，导致其维权无门。
而此前香港比特币交易所MyCoin卷款3.9亿美元跑路，俄罗斯著名的数学家马夫罗季创办的MMM传销平台等，都借比特币培育犯罪。监管迫在眉睫，正当其时。
存在还是毁灭
一直以来唱衰比特币的声音都未停止，某IT行业人士对21世纪经济报道记者表示，并不看好比特币。比特币依赖的是一套脱离于现实社会的计算机算法，试图 打破国界限定，但没有限制真的好么？没有贵金属基础，也没有国家信用担保，只要比特币的数学模型被发现有一个漏洞，整个比特币世界就会立即崩溃。
1月10日，证监会发布重磅消息，将重拳出击开始新一轮“清理整顿各类交易场所”，主要涉及的品种包括部分贵金属、原油期货交易，邮票、钱币、电话卡等。有悲观声音称比特币即将被全面清理，彻底整顿。
但从目前释放的信号看，规范管理的可能性更大。
一方面，虽比特币交易平台有外汇外流和洗钱、套现的风险存在；但另一方面，一位私募从业比特币投资人表示，以币行交易平台为例，1月12日平台交易实际 美元兑人民币汇率为6.9365，而官方汇率为6.8950，官方汇率较比特币换算的汇率要低3%-4%，换言之通过比特币把人民币换成美元较正规渠道而 言并不划算。
“通过比特币换汇的人肯定有，但是成本也高，所以兑换的规模有多大是存疑的，也可能不是央行此次检查比特币交易平台的核心因素。”该投资人分析称。
另一方面，目前比特币还是一种对冲法币风险的高收益理财产品。火币网创始人兼CEO李林表示：“如今主流投资者把比特币当作纯粹的长线投资产品，和投资 股票、期货等行为差别不大。虽然其中不乏对比特币特性并不了解，仅是把比特币当做股票、黄金等投资品进行短线操作等行为。”
可以预见接下来半年，将是行业集中整治的风暴期。
（编辑：曾芳，如有意见或建议，请联系：）
　　原标题：陈季冰：监管风暴之下 比特币将何去何从
沉寂近3年的比特币交易刚迸发出金灿灿的诱人机会，就马上迎来新一轮监管出手。
1月5日凌晨，比特币在中国市场的价格突破3年多前创下的8000元历史纪录，随后一路飙升至最高接近8900元。
发现这一情况，央行火速约谈火币网、币行和比特币中国三家比特币交易平台主要负责人，要求他们加强自查、规范运营，例如不得地推、不得刷单等。比特币价格由此“闪崩”，一度跌到6000元以下。
更严厉的措施紧随而至。1月11日，央行北京营管部和央行上海总部发布消息，宣布联合地方金融部门组成检查组，进驻火币网、币行等比特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。这直接导致比特币跌幅进一步扩大，日内跌幅超过15%，跌破5400元关口。
比特币上一次暴跌要追溯到3年前，当时也是与监管出手有关。
日，一直保持缄默的中国人民银行下发通知，称比特币虽被称为“货币”，但由于不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。“从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”
中国央行没有取缔比特币，称普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。不过，它明令禁止金融机构开展比特币业务，还特别强调了相关危险——比如市场操纵、洗钱以及用于从事犯罪活动等。
中国央行随后还约谈了10多家第三方支付公司，要求它们停止所有与虚拟货币有关的交易。不久，中国三家最大的电子交易平台——阿里巴巴（淘宝）、腾讯和百度——相继停止了比特币支付业务。而中国最大的比特币交易所比特币中国也接到央行指示，不得再吸收比特币买家的人民币资金。
中国货币监管当局投出的不信任票，令比特币价格一度暴跌2/3，并沉寂了长达两年之久。直到2015年底，比特币的交易才逐渐回暖。在随后2016年里，它在中国的价格上涨了145%。
与欧美的情况不同，中国大多数投资者对比特币的兴趣，基本不是被它初创时颠覆以往政府发行“法定货币”的“自由主义理想”所吸引，而是因为它的投机属性。这除了反映出部分投资者好赌的天性以外，一定程度上也凸显出中国当前缺乏优质投资品种的现状。
从比特币的设计初衷来看，这种数字虚拟货币的最大特点是去中心化、总量恒定。这意味着不能通过货币超发来制造通货膨胀；同时，因为是点对点的分散交易，它的系统不会遭遇全面破坏，不存在中央结算系统故障而引发全面交易系统瘫痪的风险。
除此之外，比特币还具有诸多优点：1，无国界全球流通，绕开了外汇管制；2，没有铸币税，交易简便而成本极低；3，易于保存（由“私钥”密码保管的“电子钱包”，可以在线保管，也可以离线储存），不存在失窃问题；4，匿名交易，最大限度保护隐私……
中国对外汇的管制措施使得国内资金无法自由汇到海外，外界普遍猜测一些中国人利用比特币将资金转移至国外，以规避资本控制。最近几个月，人民币汇率的下行与比特币币值飙升之间看上去存在的相关性，也强化了上述猜测。不过，比特币行业内的专家多数认为，现有的规则使得利用这种虚拟货币将大额资金转移出境的成本非常高昂，且一切步骤都清晰地记录在案，无处逃遁。
但不管怎么说，中国投资者的大量涌入，反过来也成为比特币价格上涨的主要动力。从动态数据来看，自2013年以来，比特币中国市场总是处于领涨的位置，带动全球的比特币价格上涨。
鉴于比特币交易的火爆，全球各大金融监管机构都对它给予了越来越高的关注。概言之，目前世界各国监管当局对于比特币的态度大致可以分为三种：
以德国和英国为代表的欧盟国家基本采取放任自流的态度，他们只是声称有必要密切关注比特币的发展，并保护消费者权益免受损害；
以俄罗斯、印度为代表的新兴发展中国家截然相反，他们已经或打算宣布比特币非法并完全禁止，这些国家还包括泰国（它是全球第一个对比特币下禁令的国家）等；
作为世界上前三大经济体的美国、中国和日本则居于这两种极端的中间，这三个国家并没有禁止比特币交易，但明确禁止了它的货币功能，只是将它归入普通商品之列。
激进的自由主义者曾迫切希望用比特币来挑战“恼人”的政府监管，因为他们喜欢市场多于政府，而现代国家实际上垄断了货币。这也是比特币发明的初衷以及它设计上的重点。
但从它诞生以来的历程来看，这种雄心壮志并没有得到太多落实。它的价格暴跌几乎都是因为有监管的介入，这一具有讽刺意味的事实已经说明，比特币实际上比其他投资市场更容易受到冲击。
眼下，对于这种缺乏主权担保和政府监管的虚拟货币未来将会何去何从，不同的立场决定了不同人的预期。
对比特币前景的消极看法主要集中于以下两方面：
第一，因安全技术跟不上市场迅速扩展需要而致使这场雄心勃勃的实验以失败告终，比特币的先天基因赋予了它难以测控的风险（这其实就是它所蕴含的难以估量的价值的黑暗面），例如已多次发生的黑客盗取交易网站比特币事件；
第二，与此相关联，比特币的特性使犯罪活动对它情有独钟，全球很多监管机构担心数字货币可能易被用于洗钱或非法购买武器及毒品。这使得这项创新很可能因其造成的巨大副作用而被监管机构扼杀。而且，各国政府封杀比特币的意愿还会因为担心主权货币遭遇竞争而进一步增强。
好在至少到目前为止，世界上最重要的经济体——美国、欧洲、中国和日本——的政府都没有对它完全关上大门，这给了它“改邪归正”的机会。
至于匿名性所蕴含的犯罪风险问题，比特币的笃信者们认为，比特币交易至少还是有电子记录可查的，没有什么比现金更加不留痕迹、更加难以追踪的交易了，然而从贝壳、贵金属到纸币，人类使用现金已经有几千年历史，并且现在依然在使用。因此，问题的症结不在于安全风险，而在于提高对风险的防控能力。
就笔者个人的看法而言，比特币将会遭遇长期不断的“压力测试”。如果比特币要成为一种真正可行和可靠的货币，它就必须证明自己能够应对现实世界货币会面临的各种危机和考验。
未来无法预测，比特币这种“货币”也许终究会在激烈的生存竞争中被淘汰，但它所代表的数字虚拟货币时代也许终将到来。比特币可能会引发一场货币和信用革命，但它即便发生，也会比对它寄予热切期待的激进自由主义者们希望的缓和得多。
（作者为冰川思想库研究员）
　　比特币中国CEO独家回应央行进驻检查
来源：看看新闻Knews&记者&马婕
核心提示昨天（1月11日），中国人民银行上海总部、上海市金融办等对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。也在昨天，央行营业管理部也在北京进驻“火币网”、“币行”等交易平台。
今天（1月12日），比特币中国CEO李启元接受了看看新闻Knews记者的采访，回应了央行的检查。
“比特币交易所做的事情在法律上还是灰色地带，我们知道，原因是在法律上根本没有比特币这个事情。央行这次来，问了我们很多问题，比如比特币交易所该怎么定位，未来怎么定规矩，以后是不是会发牌照，还讨论了一些基础的问题，手续费、杠杆、借贷、价格波动、是否交易所24小时营业，有没有限制充多少提现多少等等。”
此外，央行还要求比特币中国尽快出一份关于该交易所运营细节的报告。李启元还告诉记者，过去两三年，央行和比特币交易所的沟通一直都有，多是开会交流，鲜有过这样的检查。最近一段时间，比特币价格的暴涨可能让央行觉得有些担心。
昨日，央行检查消息一出，比特币应声闪崩，日内下跌超过7%，一度跌破5900元人民币/枚关口。今天的价格维持在5100元左右。
为什么央行要在这个时候检查各大交易所？能源区块链实验室首席架构师曹寅认为，“某些比特币交易所的宣传不太合规，经常宣称比特币将替代法币，并且宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕开国内的外汇管制等等，这与人行的政策都是相冲突的。”在人民币外流压力较大、内保外贷抬头的情况下，此举并不惊讶，并且此次央行联合金融办检查是迟早的事情。
就在本月6日，央行上海总部公告称，该行联合上海金融办监管部门约见上海比特币交易平台主要负责人，并强调比特币是特定虚拟商品不能作为货币流通使用。
2016年下半年，比特币价格暴涨43%，并在今年1月5日凌晨触及记录高位。在过去6个月内，中国市场的比特币交易量占到全球的98%以上，部分原因是中国的比特币交易并不收取费用。另外全球2/3的比特币“采矿”主力都在中国。
　　中国证券网讯 比特币今日快速跌破5000元人民币/枚关口，最低至4902元/枚，日内跌幅近10%。
2017年开年，国内比特币市场似乎正在重演2013年底暴涨暴跌的历史。1月5日，比特币价格最高涨至8895元，但随后急转直下。昨日（1月11日）17：00左右，相关平台被央行约谈的消息得到证实后，比特币更是从6400元左右一举跌破6000元。截至当日21：22，火币网的比特币价格最低跌至5155元。
昨日，央行北京营管部和央行上海总部同时发布消息，宣布联合地方金融部门组成检查组，进驻火币网、币行、比特币中国等平台，就企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等进行现场检查。截至昨日下午6点，国内前三大比特币交易平台币行、比特币中国以及火币网的24小时成交量分别达到222万、149万和118万。
值得一提的是，2013年底，央行曾明确规定，要求第三方支付机构不得给比特币、莱特币等的交易网站提供支付与清算业务。而日，据《中国证券报》报道，“监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。”
　　比特币异常波动引监管层关注 央行火速派出检查组
中新经纬客户端1月11日电 比特币异常波动引发监管层关注。继上周五央行北京、上海总部分别约三家比特币交易平台负责人之后，11日起由人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，开展现场检查。
2017年元旦小长假刚过，3日比特币交易价格一路上涨，最高价格达8895元。火币网市场总监吴兴对央广网解释上涨原因称，是因为2015年10月开始，区块链概念的火热，银行、金融机构都在深入了解，而比特币的一个底层应用技术。很多人意识到原来比特币真的是有使用价值的。
截至发稿，比特币报价6281.01元。
随后，央行在本月6日分别对于京沪两地主要比特币交易平台进行了约谈，提示风险，要求自查和整改。受此影响，比特币一度下挫500元，破6000大关，最低收至5600元。截至发稿，比特币报价6281.01元。
面对6日约谈，澎湃新闻报道称，被约谈者表示将积极配合自查。
雷盈企业副总裁张华在接受21世纪经济报道采访时透露，“目前，比特币杠杆交易比较普及。交易中有投资者会采取杠杆交易方式，包括做多、做空，行业内普遍杠杆倍数约在3倍左右。具体会根据交易活跃度等进行动态调整。”他同时说道，“最大杠杆为5倍左右。不过，平台会根据交易情况适时进行调整。”
央行曾多次重申，比特币是特定虚拟商品，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
今日，央行官网消息称，人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，于日起进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台。
据公开资料显示，“比特币中国、火币网、币行”是中国三家最大的比特币交易平台，其中位于上海的“比特币中国”是中国第一个比特币交易所，后两者则来自北京。这三家交易所的数据显示，2016年中国比特币交易量占据全球交易量的93%。
另据央行上海总部网站透露，本次重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。（中新经纬APP）
　　新浪财经讯 1月11日消息，比特币监管趋严的传闻“愈演愈烈”。继1月6日约谈比特币交易平台之后，监管部门再度出手对其进行现场检查。
重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。
2016年下半年比特币价格的异常波动，已经引起了监管部门的重视。1月5日，火币网数据显示，凌晨1时10分，比特币价格创下历史纪录，最高价达8895元，但是傍晚比特币价格“闪崩”，一度跌到6000元以下。当时就有市场人士分析，监管可能会趋严。
结果第二天(1月6日)，中国人民银行及其上海总部分别在北京和上海约谈了三家比特币交易所——火币网、币行和比特币中国。据悉，此次约谈的主要内容在于了解比特币行业情况以及业内可能出现的风险，并且要求其针对近期异常情况开展自查，并进行相应清理整顿。
而相隔不到一周，监管部门则再度出手对相关比特币交易平台进行检查，反洗钱、操纵市场、资金隐患等是重点检查方向。
实际上，2013年中国人民银行等五部委就曾联合下发《中国人民银行工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》(下称《通知》)。
其中提到，针对比特币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。
而且《通知》显示，各 金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得 直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币 与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。(新浪财经 许旻 发自上海)
另据上海比特币业内人士表示，央行突击检查约谈主要目的是了解情况，并不意味着火币网存在经营风险，比特币投资者并不需要恐慌。此外，国外都在发展、研究区块链技术，以后数字货币是发展趋势，央行的主要目的还是防控风险，并不是一杆子打死。
火币网比特币价格短线跳水，日内跌幅扩大至1.85%。
比特币中国、币行的比特币价格也明显走低，日内跌逾2%。
因比特币价格近期异常波动，此前在1月6日，央行上海总部联合上海金融办等监管部门就曾约见比特币交易平台“比特币中国”主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。敦促该平台对照相关法律法规开展自查并进行相应清理整顿。
　　本报记者&何晓晴&广州报道
作为一个虚拟商品，比特币交易过程中亦引入了杠杆配资交易，最高杠杆可达5倍。与此同时，市场一直存在对比特币交易洗钱的质疑。
比特币异常波动已引起监管层高度关注。继上周五央行北京、上海总部分别约三家比特币交易平台负责人之后，有消息称，监管部门将讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。
21世纪经济报道记者了解到，上周五被约谈的三家比特币平台包括“火币网”、“币行”以及“比特币中国”。
不过，1月10日，火币网一位内部人士回应21世纪经济报道记者称，“平台暂时没有接到相关第三方托管的通知。”
雷盈企业副总裁张华对21世纪经济报道记者表示，“数字资产交易行业尚处于新兴阶段，比特币交易资金还没有形成规范的三方托管体系。我个人预计在未来两到三年内，或许会有实质性的监管措施出台。”
值得一提的是，作为一个虚拟商品，比特币交易过程中亦引入了杠杆配资交易。此外，在比特币交易火爆背后，借比特币交易洗钱的质疑声亦未中断过。那么，比特币交易资金链背后的真相到底如何？21世纪经济报道记者就此展开了调查。
配资交易普遍
“目前，比特币杠杆交易比较普及。交易中有投资者会采取杠杆交易方式，包括做多、做空，行业内普遍杠杆倍数约在3倍左右。具体会根据交易活跃度等进行动态调整。”张华告诉21世纪经济报道记者。“1月5日，比特币价格大幅波动，全天震幅高达32.55%。当天，一些杠杆操作的投资者就出现爆仓，这主要是因为全天价格波动急促、剧烈所致。”
当天，火币网一位内部人士确认，其所在的平台提供部分配资交易，而且，平台会收取千分之一的配资费用。除了平台以外，第三方机构也会参与配资。
“最大杠杆为5倍左右。不过，平台会根据交易情况适时进行调整。像1月5日当天，火币进行了风控调整，杠杆倍数就下调到了2倍，主要是为了控制投资者风险。尽管如此，还是有投资者被打爆、强平了。”该人士称。
“具体来看，假设当前比特币价格是6000元，一位用户自有资金6000元，并对行情看涨，借了4倍资金，一共是3万元买了5枚比特币。结果比特币价格下跌，当他的实际资产快到平台借出资金的110%时，平台会提醒用户平仓止损或者提高保证金。”前述火币网内部人士表示。“因此，当该用户实际资产达到110%时，平台会强制平仓，将其资产挂单按市价卖出。原理与其他金融市场相同。也就是说，按照这位用户的价格，当比特币价格跌到5280元时，若用户自己不进行止损或者提高保证金，平台就会强制平仓。”
OKCoin币行网创始人兼CEO徐明星当天回应21世纪经济报道记者称，“我们平台的杠杆倍数是比较小的，当价格波动比较大的时候，我们一般会暂停杠杆业务，所以我们平台的爆仓用户挺少的。”
阔悦科技联合创始人陈刚则表示，“对平台而言，核心风控在于内部管理，做好资产保存工作，注意风控和清算，日清日结，每日对账。”
跨境套利风险
除了暴涨暴跌市场风险外，市场也一直存在比特币交易洗钱的质疑。
对此，徐明星强调，五部委在早在2013年发布的《关于防范比特币的风险通知》里面就有明确提过，平台应该严格遵守反洗钱。
“举例说，用户从我们OKCoin币行平台购买的比特币，首先我们OKCoin币行会做相关认证，资金来源的审查，资产额度多少等等。”&徐明星称。“另外，国外银行和交易平台的‘反洗钱’程序更加复杂，凭空来了一笔钱或比特币，国外没有一个机构会给你提现，需要提供资金的合法来源证明，同时比特币的价格也在不断波动，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。”
前述火币网内部人士也称，用户资金在平台进、出都有严格的管理规定。开户时，平台会对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。而且，人民币账户和美元账户只能二选其一。一旦作出决定，就不能再进行更改。
“在资金进出方面，用户绑定银行卡后，通过转账的方式充值进平台。而且，充值银行卡和认证用户名称必须保持一致，才能完成充值和提现。”该人士表示。
当天，火币COO朱嘉伟也回应称，“火币会按照央行及其他监管部门的要求、对照相关法律法规进行严格自查，也计划与行业各企业一起成立行业联盟进行行业自律，推动行业标准的建立。”
对此，张华亦认为，比特币跨境套利实际操作上有难度。理论上，可以通过国内平台交易实现跨境套利。但从实际操作