央行：国付宝为非法交易提供支付服务被罚4646万元_新浪财经_新浪网
央行：国付宝为非法交易提供支付服务被罚4646万元
央行：国付宝为非法交易提供支付服务被罚4646万元
　　严惩支付机构为非法交易提供支付服务的违法违规行为
　　为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求，切实防范和化解金融风险，中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司（以下简称国付宝公司）开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势电子商务有限公司（以下简称联动优势公司） 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。
　　经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为；联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。
　　国付宝公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定；联动优势公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》等有关规定。国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报，社会影响恶劣。
　　综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节，人民银行营业管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得人民币22，176，051.47元，并处罚款人民币24，286，051.47元，合计罚没人民币46，462，102.94元，对该公司相关责任人员处以罚款；人民银行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币12，079，185.64元，并处罚款人民币14，319，713.64元，合计罚没人民币26，398，899.28元。
　　今后，中国人民银行营业管理部及北京外汇管理部将继续依据相关法律规定，认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署，严厉打击互联网金融乱象，从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为，规范经济金融秩序，维护首都金融稳定。
责任编辑：陈合群
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视频直播间　　新浪财经讯8月6日消息，中国人民银行营业管理部今天作出3项行政处罚决定，国付宝信息科技有限公司违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，给予警告，没收违法所得22，176，051.47元，并处罚款22，296，051.47元
　　讯8月消息，中国人民银行营业管理部今天作出3项行政处罚决定，国付宝信息科技有限公司违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，给予警告，没收违法所得22，176，051.47元，并处罚款22，296，051.47元，合计处罚金额44，472，102.94元。　　联动优势电子商务有限公司违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，给予警告，没收违法所得12，079，185.64元，并处罚款12，169，185.64元，合计处罚金额24，248，371.28元。　　另外，国付宝信息科技有限公司未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四(项)规定，处以49万元罚款；未按照规定履行客户身份识别义务，根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔〕54号文印发)第四十九条、《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一(项)的规定，处以50万元罚款；未按照规定保存客户身份资料和交易记录，根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔〕54号文印发)第四十九条、《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二(项)规定，处以50万元罚款；未按照规定报送可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三(项)规定，处以50万元罚款；对国付宝信息科技有限公司合计处以199万元罚款，并根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔〕54号文印发)第四十九条、《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一(项)、第二(项)、第三(项)、第四(项)规定，对相关责任人共处以19万元罚款。　　与此同时，支付宝也因“违反支付业务规定”被中国人民银行上海分行行政处罚412万元。
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sky疯的正经
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为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求，切实防范和化解金融风险，中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司（以下简称国付宝公司）开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。国付宝公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定；联动优势公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》等有关规定。国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉，社会影响恶劣。综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节，人民银行营业管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得人民币22,176,051.47元，并处罚款人民币24,286,051.47元，合计罚没人民币46,462,102.94元，对该公司相关责任人员处以罚款；人民银行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币12,079,185.64元，并处罚款人民币14,319,713.64元，合计罚没人民币26,398,899.28元。’今后，中国人民银行营业管理部及北京外汇管理部将继续依据相关法律规定，认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署，严厉打击互联网金融乱象，从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为，规范经济金融秩序，维护首都金融稳定。与此同时，支付宝也因“违反支付业务规定”被中国人民银行上海分行行政处罚412万元。是该出台法律来管管第三方支付了。
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央行再开巨额罚单，第三方支付迎转型关键期
“躺着吃利”的第三方支付或被逼出局
来源：新闻晨报
晨报记者　林劲榆
央行对两家违规第三方支付机构再开罚单，罚款金额刷新今年纪录。
昨天，央行宣布，由于卡友和付临门两公司存在违反收单交易信息管理规定等违规行为，依据有关法律法规，对卡友公司合计处罚金额25，825，047.3元；对付临门公司合计处罚　金　额8，922，812.63元。其中，卡友刷新了央行处罚纪录。
央行再开天价罚单
央行透露，其于2017年10月至2018年1月，分别对卡友支付服务有限公司和付临门支付有限公司开展了支付结算业务执法检查。
经查实，卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现，卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为，且存在消极配合人民银行检查监督的情况。
付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。
中国人民银行综合考虑卡友公司、付临门公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素，对卡友公司给予警告，没收违法所得924，174.55元，并处罚款24，900，872.75元，合计处罚金额25，825，047.3元；对付临门公司给予警告，没收违法所得1，473，317.54元，并处罚款7，449，495.09元，合计处罚金额8，922，812.63元。
同时，为防范金融风险，两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。卡友公司浙江、湖南、广东（不含深圳）、上海、江苏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务；　付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。
第三方支付面临洗牌
第三方支付行业强监管态势仍在延续，据有关机构不完全统计，2018年以来，央行对支付机构共计已开出了接近60张公开处罚清单，包括拉卡拉、通联支付、钱袋宝等30多家机构，被累计罚款金额超过4700万元，其中金额最高的罚单出现在5月14日，当时智付电子支付有限公司因违反支付结算管理规定，被央行深圳市中心支行罚款人民币2561.4万元。
事实上，从去年开始，第三方支付领域开启强监管模式，监管罚单不断、牌照管理收紧。在牌照层面，7月5日，央行官网公布的《2018年7月非银行支付机构（支付业务许可证）续展决定公示信息》显示，有21家支付机构顺利通过，4家不予续展。
第三方支付机构正面临“断直连”的关键期，将彻底告别躺着数钱的日子。6月29日，央行发布了《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》（《通知》）。《通知》指出，自日起，按月逐步提高支付机构客户备付金集中交存比例，到日实现100%集中交存。这就意味着备付金利息收入的减少，对于依靠备付金利息的支付机构，特别是依存度比较高的预付卡类支付机构来说，将面临着较大的经营压力。一旦达到亏损占注册资本50%的红线，将面临着支付牌照无法续展的危险。
分析人士认为，今年第三方支付监管依旧会延续从严态势，各部门在整治违法违规操作等领域会不遗余力，无证支付、备付金挪用、收单领域的不规范操作、反洗钱监控等方面，都是重点查处的方面。随着监管持续收紧、严查合规，第三方支付市场也将迎来一场规模庞大的洗牌，一些依靠利息生存的机构可能被淘汰，而另一些创新业务机构可能发展壮大。
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