理财规划师行业面临机遇与挑战理财规划师行业面临机遇与挑战金融界百家号来源：中国保险报网□记者 和平从2008年到现在，是中国私人财富快速增长的时代。企业家的理财观念由原来的创富到现在的守富，但是现在，一个具有专业的财富投资者的时代到了。很多企业家都在找投资的机会，他们不仅要在一个合适的价格投进去，还要管理好自己的投资，并且知道在合适的时候退出，因此理财规划师这个行业未来会迅速崛起。近日，胡润百富与美信全球和功夫财经联合发布《2018中国理财规划师白皮书》，解读理财市场，让更多的高净值人群了解理财市场的发展现状和未来趋势，优秀的理财师要具备哪些素质。理财市场上涨空间大《2018中国理财规划师白皮书》指出，高净值人群的资产配置转向国际化，这也让未来的理财市场不仅具有很强的活力，同时仍然具有非常大的上涨空间。未来的理财师将可以提供更加专业化、定制化的理财服务，需要法律、税务、财务、金融、教育等领域的知识储备。经过多方调研和行业权威机构数据统计，截至2016 年底，中国理财市场总规模已达百万亿元，同比增长速度超过20%。其中，银行业理财规模近30万亿元，占据市场最高份额；信托、证券、保险行业的理财规模也均在15万亿以上；互联网理财规模发展速度最快，年三年间市场规模由3853亿元增涨到2.6万亿元，预计到2020年将达到16.7万亿元。理财客户群体明显扩大，理财服务的广度和深度大幅拓展，让未来的理财市场不仅具有很强的活力，同时仍然具有非常大的成长空间。此外，整体保险市场结构有所优化，市场集中度进一步下降，云计算、移动互联网等新技术在保险业应用不断深入，全行业已有50余家机构与第三方社会化云平台合作，有效降低运营成本、促进产品创新。理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定理财规划方案的一种综合性的金融服务。实际上，理财规划在每个人各个人生阶段中都是必不可少的，如青年未婚时期用有限经济用于娱乐消遣、学习培训和结婚准备等；中壮年时期的资金配置重点是子女教育、赡养父母和退休储备等；晚年时期的理财管理着重放在养老和健康等。理财规划贯穿整个生命过程，是人生财富积累和生活品质不断提高的重要手段。“互联网+ 独立理财规划师”时代来临以互联网为代表的数字技术正在加速与经济社会各领域的深度融合，成为促进国民消费升级、经济社会转型、构建国家竞争新优势的重要推动力。2017年上半年，互联网理财用户规模达到1.3亿，半年增长率为27.5%，新金融应用保持增长态势，填补传统理财行业没有达到的边界，大众线上理财习惯逐步养成，相关行业监管政策陆续出台，监管机构对互联网理财市场的监管越来越严，行业朝向规范化发展。瞬息万变的互联网+ 时代，理财客户需要更安全的风险管理，更灵活的资产配置，更丰富的金融产品，更专业的咨询服务，甚至更便捷的支付操作，特别是随着高净值人群规模及其财富的快速增长，他们会为其未来的生活保障、收入或资产的合法税收规避、财富的保值与增值、子女教育、传承等事宜寻求越加综合化、个性化的理财服务。理财规划需要以客户中心为导向，跨机构、跨行业地为客户量身定做设计符合客户实际需求的专属理财规划方案，而分业经营体制、行业壁垒和理财机构等因素限制了理财规划师提供更好的服务。理财规划师与客户建立了深厚信任的关系后，就不再需要理财机构背书和通过机构获客，理财产品将是理财规划师唯一依附机构的原因，但随着互联网与金融科技的深度融合克服了理财产品关，理财规划师独立之后能获得更大的经济效益。这些因素都在加速催生国内理财规划师的独立，他们成立独立理财规划工作室/ 事务所或挂靠互联网理财平台，这也是理财行业市场化发展和迎合客户需求的结果体现。独立理财规划师市场的成熟和壮大是一个国家或地区私人财富管理行业进入专业化阶段的象征。随着互联网金融大浪潮的到来，以后将会是“互联网+ 独立理财规划师”的时代，理财规划师也将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。监管机制向多元化发展正因为中国的理财市场发展快、规模大，因此行业中的规范与监管程度也终将更加严格、明确化、精细化。2017年，一行三会密集出台一系列监管政策，旨在金融“去杠杆、树新风、治遗难”。监管的加强和升级，更多是完善整个监管体系，将过去游离在监管体系外的不稳定因素纳入监管范畴，防范风险，稳定金融市场用以服务支撑实体经济，一方面是对违法违规行为、市场乱象等进行治理和打击，另一方面是弥补各项监管短板、监管缺位、监管交叉等问题。近期发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》把防范和化解金融风险提升到更加重要的位置，从产品形态设计、投资行为限制、托管机构要求、产品信息统计、监管问责机制等方面进一步明确和统一资产管理业务标准规则。资管新规的出台，首先会打破原来资产管理业混乱竞争局面，维护市场秩序，既有利于投资管理能力强、服务能力强的机构脱颖而出，也保护了金融消费者的切身利益。同时监管部门还会监督机构改良自身，并引导机构向合适的方向发展，最终调动机构的主动性以实现自我管理，让资产管理业实现自律管理。监管机制由国家监管机制向国家专门监管机制、机构内控机制及自律机制齐头并举的多元化方向发展。理财规划师的机会与挑战随着金融与互联网不断互相渗透和深入融合，一些企业已经开始做线上互联网理财平台，将理财产品、客户、理财规划师进行撮合，跨越地域、时间、空间、产品、行业进行组合。互联网理财平台把理财规划师从传统金融机构解放出来，将丰富的信托、资管、阳光私募等金融产品放到了互联网上，打破信息不对称的局面，为理财规划师提供更多的产品选择。互联网+时代，理财规划师也面临着挑战：2017年以来非常热门的“智能投资顾问”系统，利用技术将现代资产组合理论应用到模型中，结合客户家庭财务概况，可以快速匹配客户需求并形成多种产品组合，供客户参考，相比于线下与理财规划师沟通，线上的效率不仅提高很多，理财规划方案也更加理性，同时也提高了准确度。在“智能投顾”的发展趋势下，让理财从业人员不能再只关注产品销售或简单的理财配置，否则未来必定会被替代和淘汰。中国“智能投顾”系统起步较晚，虽然市场上不少机构均有“智能投顾”系统，但还谈不上真正意义上的“智能投顾”，因很多资产、客户需求、理财产品没有高频数据分析，模拟不出科学、严谨、全面的模型，“智能投顾”系统的核心是数据的沉淀积累与算法模型。虽“智能投顾”系统距离发展成熟还有很长的路要走，但不可否认的是“智能投顾”在投资理财领域的应用所展现出来的巨大潜力，是理财机构重视对其研究开发的重要原因。理财规划师未来不仅要不断地学习、提升自身专业能力，了解和使用“智能投顾”系统，还要关注“智能投顾”系统解决不了的方面，如客户沟通、需求挖掘和定制式服务等方面的能力提升，才能在未来的竞争中脱颖而出。本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。金融界百家号最近更新：简介:一站式互联网投资理财平台，让投资更简单作者最新文章相关文章当前位置：
郑州远程教育辅导
郑州远程教育辅导
紫荆山校区
咨询电话:400-029-
郑州大学远程教育会计学（本）专业教学计划
一、专业培养目标
本专业培养具备经济学、管理学基础理论和专业知识，通晓会计学基本理论和实务，具有良好职业道德，具备较强的从事会计及其它相关经济管理工作的实践能力，能在企业、事业单位以及政府行政部门从事会计实务等方面工作的应用型专门人才。
二、课程设置
马克思主义哲学
大学英语II
计算机应用基础
网上学习导论
专业基础课
西方经济学（宏观）
中级财务会计（本）
财务管理(本)
公司战略与风险管理
高级财务会计
管理会计（本）
税务会计（本）
税收筹划（本）
成本会计（本）
财务分析（本）
证劵投资学
管理信息系统
市场调研与预测
中原名寺诗旅
毕业应修总学分
三、学制、修学年限及授予学位
学制：2.5年
修业年限：2.5-5年
学位：授于&管理学&学士学位
&&& 郑州尚渡机构是专门致力于职业技能培训咨询、职业资格认证考试与服务、专业课程研发、大学生和职场人士职业生涯规划、中小企业人力资源管理咨询和企业内训等项目。我们倡导理论与实践相结合，课程培训以案例为主导，培训与咨询相结合的教学理念。我们致力于先进管理理念的推广，致力于高技能职业化人才的培养。 &&& 郑州尚渡机构通过教育服务为人才创造机会，为客户创造价值。努力整合优质教育资源，促进多领域跨行业学友互动合作，较大化教育价值，创造更高事业平台，提升人生更高价值。我们的一线讲师、课程设计顾问和运营管理团队来自于教学经验丰富的高校讲师和实践丰富的****企业管理者。我们的所有课程围绕企业管理需要而设置，围绕提高个人实践技能和理论水平而开发。我们坚持的理念：教育铸造个人价值，教育改变人生，教育成就人生，教育推动社会进步。我们坚持诚信办学的宗旨，坚持高质量教学、高水平管理的原则，本着帮助企业和个人实现自身战略发展目标及提高从业人员的素质和技能的职业教育理念，规范化、系统化、科学化培训专业知识和技能，高质量、高素质、高品位地提供各类完善的培训服务。 &&& 郑州尚渡机构本着服务社会的基本原则，秉承为人才提升价值，为企业创造价值的战略使命，恪守高效、专业、诚信、睿智的经营理念，坚持品质源于诚信，专业成就梦想的做事方针，全力打造较具影响力、较值得信赖的专业教育培训机构。
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
紫荆山校区
郑州尚渡教育
133门课程1个校区2条真实点评
郑州尚渡教育推荐在这里，郑州尚渡教育学校为您提供133个优质课程，覆盖远程教育等方面的课程信息，在这里您可以查询到课程报价，学校位置，电话、开课时间等选课信息，网上预订郑州尚渡教育学校免费试听课程，还可以体验不可思议低价惊喜。
本页信息有教育宝的注册用户（机构和个人）自行发布或提供，所有内容仅供参考，终以该用户官方信息为准，任何关于该用户的推荐不能能替代您的考察核实，本站不承担该用户发布/提供信息的行为或内容所引起的法律责任，当您认为您的知识产权或其他合法权益被侵犯，请立即向我们发出“权益通知书”，我们将根据中国法律和政府规范性文件采取相应的措施予以处理，切实维护您的合法权益。教育宝客服电话：400-601-2788。16 条评论分享收藏感谢收起赛美- 中国太平国家高级理财规划师 | 到「在行」来约见我
跟赛美老师学理财，享美好人生！
理财规划，究竟需要规划什么？而你又最关注什么？
没目标？没时间？缺知识？缺资金？还是缺专业的财务顾问？
我在100多场公益讲座，以及68个样板家庭的实践规划中，时间、知识、投资、安全、收益、风险管理、还是如何培养投资理财习惯……都谈到过这些问题，也将这些经验发布到了微信号（@财女赛小魅：saimei100）中，但仍然有不少同学说，从知而行，非常困难，落地还得有人手把手来教。
好吧，@赛美老师将带着美女理财师团队，面对面教你如何建立个人/家庭良好的财务管理机制，当好家庭CFO。如何去跟随政策，了解如何去安排房产、基金、保险、存款、投资、珠宝&收藏的资产配置。【在中，我提出一个合格的规划师应该要具备哪些节操，可以去看看，是否对你的胃口。】
或许你缺的不是时间，只是缺乏一个时机，一个伯乐，带着你走向全新的财富小天地，发现金钱的规律，洞察自己的人性，创造美好的生活。
让时间成就财富，让生命享受美好。
【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。
理财是一种生活方式，一次约会，颠覆你的想象！
半年收入100万，你就差一个体系！
为什么说混三年、毁一生？许多人遇到职业瓶颈时，为什么不敢向前一步？许多人会借口“年纪大了”，所以常常自我逃避为什么许多企业停滞不前，找不到新的突破口？在市场萎缩时只有招架之功发展遇到阻力时，却找不到重塑业务的能力为什么@赛美 在中欧-太平商学院创新领导力课程结束后，说：“通过S曲线，瞬间学会如何去解读行业结构、企业所处的发展阶段、以及自己的差异化竞争优势。学习让自己找到了更多的自信，敢于跳出自己的小圈，才能得到不一样的广度和深度。在很多人眼里，保险还处于S1阶段----卖产品，而我已经到了S3阶段----创新，并提供增值服务，打造品牌和竞争力。”（）她从中学习到了什么？她说学习力和行动力，是打造核心竞争力的法宝。@赛美 在他人眼里是大咖，但她总说自己是草根，是“三无人员”——无学历、无背景、无颜值。这不科学！！的确，“狠心”离开干了十几年的IT行业，跨界到金融保险业。她说自己是草根、三无人员（无学历、无背景、无颜值）。可为什么还能风生水起，迅速超越。有什么秘诀吗？如何打通知识体系和技能？如何发现自己的优势？如何找到适合自己的创业平台和经营模式？是如何看待保险业以及互联网运营的？为什么可以在短时间内吸引近百名高素质人才加盟？……她揭秘：用三个月获得国家高级理财规划师认证，用三个月达成百万标保。用六个月完成营业部筹建，用半年达成百万收入……目前她是MDRT之TOT顶尖会员资格，IDA白金会员资格，鼎翊论坛“中国保险名家奖”，深圳百名寿险精英奖，中国太平吉斯奖，中国太平“百万C”正式会员，中国太平百万百件精英奖，十大展业明星奖……如何真正成为“万里挑一”的理财专家、保险专家。她分享：这一切，在入行之初，她就已经“看到”并且完成了规划。两年的积极探索，在保险业的无限空间中，看到了“个体崛起”时代的机遇。不仅仅是个人业绩出色，她正在建立学习型组织。团队也是市场的一道靓丽风景线，海归、硕士……都来了；70后、80后、90后、95后都来了，她们都纷纷打造出自己的品牌。奥妙是什么呢？她把IT思维、互联网思维、金融思维，巧妙融合在一起，探索出属于自己的保险经营之路。她将告诉你，如何找出自己的能力和特质，转换行业或职业，并不代表从0开始。适合哪些朋友？工作了三五年，工作有瓶颈，希望能够在行业春风中，享受国家以及行业的红利，开启创业模式的朋友。已经是企业主，但行业利润下润，没有新的增长点。希望重新物色创业项目的朋友。房地产销售、汽车4S销售、ERP管理软件销售或是咨询顾问/项目经理、人力资源经理、律师、心理咨询师、幼儿教师、保健师等专业人士。以及面向C端消费者，想跨行业了解互联网O2O经营模式，想了解如何用这个方法与用户建立连接，建立信用积分，打造学习型的团队，也可以来探秘我的运作模式。延伸资料：没有的努力付出，没有无缘无故的收获。2015年，她的付出，成就了荣誉之巅。
收入的突破，本质就是思维、能力的突破，以及体系的搭建过程
为什么你选不到适合自己的保险产品？
“只要重视并做好风险管理，人生幸福就完成了50%。”——这是中国私人财富管理律师排名第一的陈凯老师，常常挂在嘴边的话。
确实，人们大多希望，自己的人生一帆风顺、一生太平。但是，这往往是一厢情愿。在跌宕起伏的人生中，有丰富多彩的体验，也有悲喜相交的瞬间。
那么，人生的旅程中，意外伤害、投资失败、通货膨胀、大病医疗、税收、婚姻及法律风险……都随时可能影响我们的生活品质和财富安全。我们又该采取哪些应对措施呢？@陈凯律师说财富保护与财富传承包含了四大工具：遗嘱、保险、信托、委托。
那么，现在的问题来了，保险应该如何规划呢？
对，许多朋友会说，我已经买过一些保险产品了，可是，到底买了什么，是否可以帮助你解决风险管理、税收筹划、养老金或是教育金准备，或是重疾保障，身价传承、资产保值增值等问题呢？
带上你的保单，带上你的疑惑，由@赛美老师手把手教你，保险这样买就对了！重疾险怎么买更划算？教育金怎么选？养老规划应该如何组合？各家保险公司的产品是一样的吗？哪家公司的整体收益水平更好呢？保险条款应该怎么看？……这一箩筐的问题，统统交给我吧！
另外，还赠送一次私人财富健康体检服务【财富健康扫描】。（是的，把模糊&抽象的资产，变为你实实在在可以看到数据表，这就是@赛美 作为IT跨界达人的优势哇，她有一系列分析工具，可以把你的资产清单分析得妥妥哒，不信，看看《》）
【在行郑重提示】：投资及其关联行为存在风险，决策应需谨慎。此话题内容仅为该行家在理财保险领域的个人经验、意见或观点，仅供学员参考所用。本话题内容及行家观点不代表平台观点，平台对话题内容不予担保，烦请知悉。
独一无二的人生曲线中，波澜壮阔还是水波不兴，风险又是什么？
我是国家高级理财规划师，性格简单、直率、真诚，爱分享，爱读书，爱理财，爱励志。
我毕业于中山大学，是MDRT会员、中国财富传承管理师、IWMA国际财富管理师、PCB私人银行家，曾获IDA国际铜龙奖，此前担任过软件企业副总经理、金融企业人本资本发展总监。
在18年的职业生涯中，我有这些经历愿意与你分享：
从2002年起开始关注个人理财领域，收获了许多实战经验。2013年，来到金融行业创业。短短100天，收获了百万标保精英、美国MDRT会员、国际龙奖IDA、国家高级理财规划师、私人银行家、国际财富管理师、财富传承师等金融业的最高荣誉和资质认证。
创办了美好人生理财工作室，自称财富小管家，职场小玩家，向着职场自由和财富自由的通道大步前行！旨在帮助身边的朋友建立正确的理财认知、帮助培养良好的理财习惯，让财富温暖人生。同时，推动朋友们关注自我职业成长，建立终生学习的习惯，拓展人脉圈，获得更多的优质资源。
从事理财工作多年，我相信好规划预见未来生活，富思维创造美好人生。无论是职业、事业，还是财富管理，都有赖于具有预见性地规划，在专业人士的带领下，帮助你更快迈向美好生活。
只需付几百元，就可以与行家
一对一线下面谈
为您答疑解惑、出谋划策。不满意还能“无忧退款”。
为您答疑解惑、出谋划策。
不满意还能“无忧退款”。
赛美的推荐
赛美的推荐普通二本机械专业学生毕业两年想跨行业进入金融行业（如证券公司），可否指点下可实现的两三年内的途径？ - 知乎有问题，上知乎。知乎作为中文互联网最大的知识分享平台，以「知识连接一切」为愿景，致力于构建一个人人都可以便捷接入的知识分享网络，让人们便捷地与世界分享知识、经验和见解，发现更大的世界。262被浏览<strong class="NumberBoard-itemValue" title="6分享邀请回答赞同 添加评论分享收藏感谢收起