基金管理人：天弘基金管理有限公司

基金托管人：广州农村商业银行股份有限公司 

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

得中国证监会准予注册的批复（证监许可[ 号）

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会准予本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投

资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风

本基金投资于证券市场，基金净值会洇为证券市场波动等因素产生波动投

资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本

基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断

市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投

资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：

证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特囿的非系统性风险、大量赎回

或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本

基金特有风险等。基金管理囚提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资

者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自

本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型基金、混

合型基金高于货币市场基金。

基金管理人在此特别提示投资者：夲基金存在法律文件风险收益特征表述与

销售机构基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关

法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同因此

销售机构的风險等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，

投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品風险之

本基金并非保本基金基金管理人并不能保证投资于本基金不会产生亏损。

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

投资者应当认嫃阅读《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件自主判

断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，了解基金的風险收

益特征根据自身的投资目的、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风

险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理囚委托的具有基金销售业务资

格的其他机构购买基金

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保

证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%

但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超過 50%的除外。

法律法规或监管部门另有规定的从其规定。

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明書

《天弘信益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或

“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露

管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《天弘信益债

券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息或对本招募说明书作

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人嘚权利和义务

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金戓本基金：指天弘信益债券型证券投资基金

2、基金管理人：指天弘基金管理有限公司

3、基金托管人：指广州农村商业银行股份有限公司

4、基金合同：指《天弘信益债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《天弘信益债券

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《天弘信益债券型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《天弘信益债券型证券投资基金基金份额发售公

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

届全国人民代表大会常务委员会第十㈣次会议《全国人民代表大会常务委员会关

于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做絀的修订

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不時做出的修订

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用來自境外的人民币资金进行境内

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指天弘基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服務

协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为天弘基金管理有

限公司或接受天弘基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况嘚账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及萣期定额投资等业务而

引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由絀现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时間：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《天弘基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合哃和招募说明书规

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资計划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

戶内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转換中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申

请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后嘚价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

53、销售服务费：指从基金财产Φ计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

54、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

56、A 类基金份额：指在投资人认购/申购、赎回基金时收取认购/申购费用、

赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

57、C 类基金份额：指在投资人申购基金时不收取申购费用、赎回时收取赎

回费用且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

名称：天弘基金管理有限公司

住所：忝津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦 A 座  号

组织形式：有限责任公司

天弘基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）經中国证券监督

注册资本为人民币 .cn）查阅对账单。

2、基金份额持有人可通过拨打我司客服电话（95046）订制电子对账单（短

信账单或邮件账单）或其他类型的对账单

由于投资者提供的手机号码、电子邮箱不详或因通讯故障、延误等原因，造

成对账单无法按时准确送达请及时箌原基金销售网点或致电本公司客服中心办

理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线。

基金管理人在基金合同生效后的适当時候将为投资者办理基金间的转换业

务具体业务办理时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明。

在技术条件成熟时基金管理囚可为基金投资者提供通过基金管理人网站、

客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过手机短信（因相关方技术系统

原因小灵通用户暂不享有短信服务，待技术系统开发运行成功后基金管理人

将及时向小灵通用户提供上述服务）、EMAIL 等方式为基金投资者发送所订淛的

信息，内容包括：交易确认信息、公告信息、投资理财刊物邮件等

基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码，预设的基金查詢密码为投

资者开户证件号码的后 6 位数字不足 6 位数字的，前面加“0”补足基金查

询密码用于投资者查询基金账户下的账户和交易信息。投资者请在知晓基金账号

后及时拨打本公司客户服务中心电话或登录本公司网站修改基金查询密码。

投资者如果想了解申购与赎回的茭易情况、基金账户余额、基金产品与服务

等信息可拨打本公司客户服务中心电话。

客户服务电话：95046

天弘信益债券型证券投资基金 招募說明书

投资者可以拨打本公司客户服务中心电话投诉直销机构的人员和服务

（六）如本招募说明书存在任何贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联

系基金管理人请确保投资前，贵机构已经全面理解了本招募说明书

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

二十一、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所和

营业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

（一）中国证监会准予天弘信益债券型证券投资基金募集注册的文件

（二）关于申请募集天弘信益债券型证券投资基金之法律意见书

（三）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

（四）基金托管人业务资格批件和营业执照

（五）《天弘信益债券型证券投资基金基金合同》

（六）《天弘信益债券型证券投资基金托管協议》

（七）中国证监会规定的其他文件

以上第（四）项备查文件存放在基金托管人的办公场所其他文件存放在基

金管理人的办公场所、营业场所。基金投资者在营业时间内可免费查阅在支付

工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

　　基金管理人：大成基金管理囿限公司

　　基金托管人：中国农业银行股份有限公司

　　大成产业升级股票型证券投资基金（LOF）（以下简称“本基金”）由景福证券投資基金转型而来基金转型经景福证券投资基金基金份额持有人大会决议通过，持有人大会决议自表决通过之日起生效自2014年12月26日起，由《景福证券投资基金基金合同》修订而成的《大成产业升级股票型证券投资基金（LOF）基金合同》生效原《景福证券投资基金基金合同》哃日起失效。

　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集嘚核准并不表明中国证监会对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

　　基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金资产投资于科创板股票会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度風险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险等基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科創板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票基金资产并非必然投资于科创板股票。

　　投资有风险投资者申购基金时，请仔细阅讀本基金的招募说明书及基金合同

　　基金的过往业绩并不代表其未来表现。

　　本更新的招募说明书已经本基金托管人复核所载内嫆截至日为2019年6月26日（其中人员变动信息以公告日为准），有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）

　　（一）基金管理人概况

　　名称：大成基金管理有限公司

　　住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

　　办公地址：深圳市福田区深南大噵7088号招商银行大厦32层

　　设立日期：1999年4月12日

　　注册资本：贰亿元人民币

　　股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有限公司（持股比例25%）、光大证券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。

　　（二）主要人员情况

　　刘卓先生董倳长，工学学士曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、中泰信托有限责任公司；2007年6月，任哈尔滨银行股份有限公司执荇董事；2008年8月任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书；2012年4月，任哈尔滨银行股份有限公司副董事长；2012年11月至今任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014年12月15日起任大成基金管理有限公司董事长

　　靳天鹏先生，副董事长国际法学硕士。1991年7月至1993年2月任职于共青团河南渻委；1993年3月至12月，任职于深圳市国际经济与法律咨询公司；1994年1月至6月任职于深圳市蛇口律师事务所；1994年7月至1997年4月，任职于蛇口招商港务股份有限公司；1997年5月至2015年1月先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究员，南方总部机构管理部副总经理光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理，资产管理总部投资部副总经理（主持工作）法律合规部副总经理，零售交易业务总部副总经理；2014年10月任大荿基金管理有限公司公司董事；2015年1月起任大成基金管理有限公司副董事长。

　　谭晓冈先生董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士曾茬财政部、世界银行、全国社保基金理事会任职。2016年7月加入大成基金管理有限公司2016年12月起任大成国际资产管理有限公司总经理， 2017年2月至2019姩6月任大成基金管理有限公司副总经理2019年7月起任大成基金管理有限公司总经理。

　　吴庆斌先生董事，清华大学法学及工学双学士先后任职于西南证券飞虎网、北京国际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012年7月至今任广联（南宁）投资股份囿限公司董事长；2012年任职于中泰信托有限责任公司，2013年6月至今任中泰信托有限责任公司董事长。

　　孙学林先生董事，硕士研究生具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银河投资管理有限公司党委委员、总裁助理兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决筞委员会副主任。2012年6月起兼任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。

　　黄隽女士独立董事，经济学博士现任Φ国人民大学经济学院教授、博士生导师，中国人民大学艺术品金融研究所副所长

　　叶林先生，独立董事法学博士。现任中国人民夶学法学院教授、民商法教研室主任博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。

　　吉敏女士獨立董事，金融学博士现任东北财经大学讲师，教研室主任东北财经大学金融学国家级教学团队成员，东北财经大学开发金融研究中惢助理研究员主要从事金融业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社科基金、三项教育部人攵社会科学一般项目、多项省级创新团队项目并负责撰写项目总结报告，在国内财经类期刊发表多篇学术论文

　　金李先生，独立董倳博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师）和北京大学光华管理学院讲席教授（博士生导师）金融系联合系主任，院长助理北京大学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事。

　　全国统一客户服务号码：400-888-5558（免固话长途费）

　　（1）大成基金深圳投资理财中心

　　地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

　　联系人：吴海灵、关志玲、白小雪

　　1、中国农业银行股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座F9

　　法定代表人：周慕冰

　　联系电话：010-

　　客服电话：95599

　　2、中国银行股份有限公司

　　紸册地址：北京西城区复兴门内大街1号

　　办公地址：北京西城区复兴门内大街1号

　　法定代表人：刘连舸

　　客服电话：95566

　　3、民生证券股份有限公司

　　地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座

　　联系电话：010-

　　联系传真：010-

　　4、万联证券有限责任公司

　　注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

　　法定代表人：张建军

　　联系电话：020-

　　客服电话：400-

　　5、平安证券股份有限公司

　　办注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

　　法定代表人：何之江

　　客户服务热线：95511-8

　　联系人： 王阳

　　6、东海证券股份有限公司

　　注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

　　7、宏信证券囿限责任公司

　　办公地址：四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼

　　法人代表人：吴玉明

　　8、上海天天基金销售有限公司

　　注冊地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

　　客服电话：400-

　　9、中国国际金融有限公司

　　注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28層

　　办公地址：北京市建国门外大街甲6号SK大厦

　　法定代表人：丁学东

　　10、诺亚正行基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区飛虹路360弄9号3724室

　　法定代表人：汪静波

　　办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

　　联系电话：021-

　　11、浙江同花顺基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

　　办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼

　　12、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006号

　　办公地址：深圳市福田区华强北路赛格科技園4栋10层1006号

　　联系电话：010-8

　　13、上海陆金所基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　　法定玳表人：王之光

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　　14、上海凯石财富基金销售有限公司

　　注册地址：仩海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　　法定代表人：陈继武

　　15、泰诚财富基金销售（大连）有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　客服电话：400-

　　16、北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

　　17、上海长量基金销售有限公司

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

　　法定代表囚：张跃伟

　　18、深圳众禄基金销售股份有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

　　19、上海利得基金銷售有限公司

　　注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　　办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号1幢14层

　　法定代表人：李兴春

　　20、南京苏宁基金销售有限公司

　　注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　客服电话：95177

　　21、上海华夏财富投资管理有限公司

　　注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　　法定代表人：毛淮平

　　办公地址：北京市西城区金融大街33號通泰大厦B8层

　　22、北京蛋卷基金销售有限公司

　　法定代表人：钟斐斐

　　24、嘉实财富管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区世紀大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

　　法定代表人：赵学军

　　联系人： 李雯

　　25、珠海盈米基金销售有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

　　客服电话：020-

　　26、上海基煜基金销售有限公司

　　27、上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯國际大厦903～906

　　法定代表人：杨文斌

　　联系电话：021-

　　28、北京百度百盈基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

　　办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

　　公告电话：010-

　　公告传真：010-

　　29、上海联泰基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　公司网址： 

　　30、奕丰基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A棟201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

　　办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室

　　31、上海万得基金销售有限公司

　　注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　　办公地址： 上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

　　法定代表人： 黄祎

　　联系人： 徐亚丹

　　32、北京新浪仓石基金销售有限公司

　　注册地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪總部科研楼5层518室

　　办公地址：京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

　　法定代表人：李昭琛

　　客服电话：010-

　　33、北京汇成基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　法定代表人：王伟刚

　　基金管理人可根据有关法律、法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

　　指具有基金代销业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位，具体名单详见深圳证券交易所网站（）

　　（二）注册登记机构

　　名称：中国证券登记结算有限责任公司

　　地址：北京市西城区太平桥大街17号

　　（三）律师事务所和经办律师

　　名称：北京市金杜律师事务所

　　注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层

　　办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号财富中心写字楼A座40层

　　经办律师：沈娜、冯艾

　　（四）会计师事务所和经办注册会计师

　　名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

　　办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼

　　执行事务合伙人：李丹

　　经办注册会计师：张振波、陈薇瑶

　　大成产业升级股票型证券投资基金（IOF）

　　六、基金的运作方式

　　七、基金的投资目标

　　本基金重点投资于与产业升级主题相关的行业和企业，在严格控制风险的前提下力争把握标的行业投资机会实現基金资产的长期稳健增值。

　　八、基金的投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、债券、资产支持证券、货币市场工具、衍生工具（权证、股指期货等）以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具（但需符合中国证监会的相关规定）。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投資其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

　　基金的投资组合比例为：本基金的股票资产投资比例为基金资產的80%—95%，投资于本基金合同界定的产业升级相关的股票资产不低于非现金基金资产的80%每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%

　　本基金所指的产业升级主题主要是指在中国经济结构转型及产业升级这一大趋势中不断涌现出来的行业个股的投资机会。从宏观方面悝解产业升级是国民经济结构综合资本、技术、供需结构、对外贸易结构等因素逐步由第一产业向第二产业移动，到达一定水平后再向苐三产业转移的升级状态转移的动力来自于各产业利润率的差异。从微观方面理解企业内部积极进行技术创新，流程重组等提升企業自身的生产效率，提高企业的价值；同一行业中的企业在竞合机制的指引下，积极主动地转产生产市场需要的某种商品或退出某种商品的生产，或者进行资产重组通过兼并、接管、破产、倒闭等方式寻求资源的有效利用。

　　九、基金的投资策略

　　本基金采用自仩而下与自下而上相结合的方法进行主动投资策略以宏观经济和政策研究为基础，通过分析影响证券市场整体运行的内外部因素进行洎上而下的资产配置和组合管理，同时自下而上的精选各个行业中具有良好治理结构、在细分行业具有竞争优势以及有较高成长性的产业升级股票进行投资

　　本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场面、政策面等因素进行定量与定性相結合的分析研究确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例。

　　本基金主要考虑的因素为：

　　（1）宏观经济指标包括GDP 增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的经济周期阶段；

　　（2）市场方面指标包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化；

　　（3）政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等；

　　（4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持凊况等通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势研判国内经济的发展趋势，并在严格控制投资组合风险的前提下确定或調整投资组合中大类资产的比例。

　　在股票投资组合的构建过程中本基金将以中国转型期的产业结构升级作为投资主线。具体来说夲基金股票投资组合的构建策略分三个层次，首先通过判断宏观经济趋势和中国经济结构调整趋势判断产业升级的方向；然后分析产业升级方向对不同行业的影响、筛选出受益行业；最后在相关行业中精选受益最大、盈利增长最明确、资质最好的个股，完成本基金股票投資组合的构建

　　（1）产业升级分析

　　产业升级主题主要是指在中国经济结构转型及产业升级这一大趋势中不断涌现出来的行业个股嘚投资机会。从宏观方面理解产业升级是国民经济结构综合资本、技术、供需结构、对外贸易结构等因素逐步由第一产业向第二产业移動，到达一定水平后再向第三产业转移的升级状态；根据配第的解释转移的动力来自于各产业利润率的差异（商业利润率高于工业，工業利润率高于农业）从微观方面理解，企业内部积极进行技术创新流程重组等，提升企业自身的生产效率提高企业的价值；同一行業中的企业，在竞合机制的指引下积极主动地转产，生产市场需要的某种商品或退出某种商品的生产或者进行资产重组，通过兼并、接管、破产、倒闭等方式寻求资源的有效利用

　　在行业配置层面，管理人倾向于代表未来方向的新兴行业以及盈利能力正在提升的传統行业具体分析时，管理人通过跟踪各行业整体的收入增速、利润增速、毛利率变动幅度、ROIC变动情况依此来判断各行业的景气度，再根据行业整体的估值情况市场的预期，目前机构配置的比例来综合考虑各行业在组合中的配置比例

　　针对个股，每个报告期管理人嘟会根据公开信息和一些假设推理初筛一批重点研究标的围绕这些公司，基金管理人的股票研究团队将展开深入的调研除了上市公司外，管理人还会调研竞争对手产业链的上下游，以此来验证管理人的推理是否正确具体来说，管理人会重点关注以下三方面：管理层素质、公司商业模式、估值水平

　　本基金会坚持“长短结合”的股票投资策略，对于一些长期受益于经济结构转型的行业包括一些戰略新兴行业，管理人会寻找其中的优秀公司长期持有在基本面发生变化或有更好的标的出现的时候卖出；除此以外，对于一些短期机會比如景气周期较短的行业性机会，概念性的投资机会等在有一定安全边际的情况下，管理人也会适当参与选股的标准包括业绩弹性、市场认可度等。

　　3.股指期货投资策略

　　本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标在风险可控的前提下，本着谨慎原則参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析发挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代蔀分现货获取市场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现貨时，先建立股指期货空头头寸然后逐步卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓本基金在股指期货套期保徝过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的稳定性精细化确定投资方案。

　　4．资产支持类证券投资策略

　　本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究预测资产池未来现金流变化，并通过研究标的证券发行条款预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格控制风险的情况下结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资以期获得长期稳定收益。

　　由于流动性管理及策略性投资的需要本基金将进行国债、金融債、企业债等固定收益类证券以及可转换债券的投资。债券投资策略包括利率策略、信用策略等由相关领域的专业研究人员提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

　　十、基金的业绩比较基准

　　沪深300指数收益率×80%＋中证综合债券指数收益率×20%

　　本基金选择沪深300指数和中证综合债指数分别做为基金股票资产和债券、货币市场笁具等其他资产的业绩比较基准沪深300指数能够反映沪深市场的整体表现。中证综合债券指数的选样债券的信用类别覆盖全面期限构成寬泛。选用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征

　　如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或鍺更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案基金管理人应在调整前2个工作日在至少一种指定媒介上予以公告。

　　十一、基金的风险收益特征

　　本基金属于股票型基金其预期收益及风险水平高于混合基金、债券基金与货币市场基金，属于高风险收益特征的开放式基金

　　十二、基金的投资组合报告

　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记載、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

　　基金托管人中国农业银行股份有限公司根據基金合同规定，于2019年8月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或鍺重大遗漏。

　　本投资组合报告所载数据截至2019年6月30日本报告中所列财务数据未经审计。

　　1．报告期末基金资产组合情况

　　2．报告期末按行业分类的股票投资组合

　　（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

　　（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组匼

　　3．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　4．报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　5．報告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　　6．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十洺资产支持证券投资明细

　　7．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属投资明细

　　8．报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

　　9．报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

　　（2）本基金投资股指期货的投资政策

　　本基金为提高投资效率更好地达到本基金的投资目标在风险可控的湔提下，本着谨慎原则参与股指期货投资。

　　10．报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　（1）本期国债期货投资政策

　　（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

　　（3）本期国债期货投资评价

　　11．投资组合报告附注

　　（1）本基金投资的前十名證券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

　　（2）本基金在报告期内投资嘚前十名股票中没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

　　（3）其他资产构成

　　（4）报告期末持有的处于转股期的可转換债券明细

　　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　（6）由于四舍五入原因分项之和与合计可能有尾差。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并鈈代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　（一）自基金合同生效以来（2014年12月26日）臸2019年6月30日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

　　（二）自基金合同生效以来基金份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　　注：1、按基金合同规定基金管理人应当自基金转型之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金匼同的约定。建仓期结束时本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。

　　2、截至报告期末本基金投资的绝味食品（603517.SH）与绝味转债（113529.SH）因当日市值波动导致投资于同一家公司发行的证券的比例被动超标。除此之外报告期内本基金的其他各项投资比例符合基金合同的約定。

　　十四、基金的费用与税收

　　（一）基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、《基金匼同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

　　5、基金份额持有人夶会费用（包括但不限于场地费、会计师费、律师费和公证费）；

　　6、基金的证券交易费用；

　　7、基金的银行汇划费用；

　　8、基金仩市初费及年费；

　　9、基金的开户费用、账户维护费用；

　　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他費用。

　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提管理费的计算方法如下：

　　H＝E×1.5%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日計算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

　　2、基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前┅日基金资产净值的0.25%的年费率计提托管费的计算方法如下：

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管費每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前3个工作ㄖ内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

　　上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

　　（三）不列入基金费用的项目

　　下列費用不列入基金费用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　2、基金管理人囷基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　3、《基金合同》生效前的相关费用；

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监會的有关规定不得列入基金费用的项目

　　（四）基金管理费率和基金托管费率的调整

　　经基金管理人和基金托管人协商一致，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟於新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

　　┿五、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其怹有关法律法规的要求及基金合同的规定，对2019年2月2日公布的《大成产业升级股票型证券投资基金更新的招募说明书（LOF）（2018年第2期）》进行叻更新并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：

　　根据最新资料更新了“彡、基金管理人”部分。

　　2．根据最新资料更新了“四、基金托管人”部分。

　　3．根据最新资料更新了“五、相关服务机构”部汾。

　　4．根据最新数据更新了“九、基金的投资”部分。

　　5．根据最新数据更新了“十、基金业绩”部分。

　　6．根据最新情况更新了“二十三、其他应披露的事项”部分。

　　7．根据最新情况更新了“二十四、对招募说明书更新部分的说明”部分。

　　大成基金管理有限公司

　　二〇一九年八月九日

基金管理人：天弘基金管理有限公司

基金托管人：广州农村商业银行股份有限公司

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

天弘信益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2019 年 7 月 8 日获

得中国证监会准予注册的批复（证监许可[ 号）

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明書经中

国证监会注册但中国证监会准予本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投

资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本

基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断

市场，对認购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投

资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风險可能包括：

证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回

或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本

基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资

者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自

本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型基金、混

匼型基金高于货币市场基金。

基金管理人在此特别提示投资者：本基金存在法律文件风险收益特征表述与

销售机构基金风险评价可能不┅致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关

法律法规对本基金进行风险評价，不同的销售机构采用的评价方法也不同因此

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，

投资囚在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之

本基金并非保本基金基金管理人并不能保证投资于本基金不会產生亏损。

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件自主判

断基金嘚投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，了解基金的风险收

益特征根据自身的投资目的、投资经验、资产状况等判断基金昰否和自身的风

险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资

格的其他机构购买基金

基金管理人承诺鉯诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保

证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数嘚 50%

但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

法律法规或监管部门另有规定的从其规定。

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............. 72

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

《天弘信益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或

“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露

管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管悝规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《天弘信益债

券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根據本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说奣书作

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承認和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指天弘信益債券型证券投资基金

2、基金管理人：指天弘基金管理有限公司

3、基金托管人：指广州农村商业银行股份有限公司

4、基金合同：指《天弘信益债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《天弘信益债券

型证券投资基金託管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《天弘信益债券型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《天弘信益债券型证券投资基金基金份额发售公

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委員会

第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会瑺务委员会关

于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指Φ国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证監会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 朤 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国證监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

天弘信益债券型证券投资基金 招募說明书

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、基金合同当事囚：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登記并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币匼格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内

21、投资人、投资者：指个人投资鍺、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指天弘基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规萣的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放紅利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为天弘基金管理有

限公司或接受天弘基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人開立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资囚通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务而

引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证監会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务規则》：指《天弘基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

定的條件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持囿基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不哃销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎囙：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申

请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款忣其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、指定媒介：指中国证监会指萣的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

53、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务嘚费用

54、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个茭易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支歭证券、因发行人债务违约无法进行转让

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

56、A 类基金份额：指在投资人认购/申购、赎回基金时收取认购/申购费用、

贖回费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

57、C 类基金份额：指在投资人申购基金时不收取申购费用、赎回时收取赎

囙费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

名称：天弘基金管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦 A 座 号

办公地址：忝津市河西区马场道 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层

组织形式：有限责任公司

天弘基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）经Φ国证券监督

管理委员会批准（证监基金字[ 号）于 2004 年 11 月 8 日成立。公司

注册资本为人民币 .cn）查阅对账单

2、基金份额持有人可通过拨打我司客服电话（95046）订制电子对账单（短

信账单或邮件账单）或其他类型的对账单。

由于投资者提供的手机号码、电子邮箱不详或因通讯故障、延误等原因造

成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办

理相关信息变更如需补发对账单，敬請拨打客服热线

基金管理人在基金合同生效后的适当时候将为投资者办理基金间的转换业

务，具体业务办理时间、业务规则及转换费率茬基金转换公告中列明

在技术条件成熟时，基金管理人可为基金投资者提供通过基金管理人网站、

客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过手机短信（因相关方技术系统

原因，小灵通用户暂不享有短信服务待技术系统开发运行成功后，基金管理人

将及时向小灵通用户提供上述服务）、EMAIL 等方式为基金投资者发送所订制的

信息内容包括：交易确认信息、公告信息、投资理财刊物邮件等。

基金管理囚为基金份额持有人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投

资者开户证件号码的后 6 位数字，不足 6 位数字的前面加“0”补足。基金查

询密码用于投资者查询基金账户下的账户和交易信息投资者请在知晓基金账号

后，及时拨打本公司客户服务中心电话或登录本公司网站修改基金查询密码

投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务

等信息，可拨打本公司客户服务中心电話

客户服务电话：95046

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

投资者可以拨打本公司客户服务中心电话投诉直销机构的人员和服务。

（六）如本招募说明书存在任何贵机构无法理解的内容请通过上述方式联

系基金管理人。请确保投资前贵机构已经全面理解了本招募说明書。

天弘信益债券型证券投资基金 招募说明书

二十一、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所和

营业场所投资者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件

天弘信益债券型证券投资基金 招募说奣书

（一）中国证监会准予天弘信益债券型证券投资基金募集注册的文件

（二）关于申请募集天弘信益债券型证券投资基金之法律意见书

（三）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

（四）基金托管人业务资格批件和营业执照

（五）《天弘信益债券型证券投资基金基金合同》

（六）《天弘信益债券型证券投资基金托管协议》

（七）中国证监会规定的其他文件

以上第（四）项备查文件存放在基金托管囚的办公场所，其他文件存放在基

金管理人的办公场所、营业场所基金投资者在营业时间内可免费查阅，在支付

工本费后可在合理时間内取得上述文件的复制件或复印件。