原标题:警惕!“钱宝网”涉嫌非法吸收存款公众存款已有赤峰群众遭受损失
近期,红山区公安分局经侦大队陆续接到居民报案称将资金投入钱宝网后,不能按期返還利息导致投资人钱财大量损失。
经警方核查钱宝网在全国各个省市以投资承诺高额利息为噱头,持续“借新还旧”向社会公众大量非法吸收存款资金截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元目前,钱宝网实际控制人张小雷已主动到南京市公安局投案自首怹所制造的巨大骗局已经彻底崩塌。
(钱宝网实际控制人张小雷)
据调查钱宝网开创初期,为了“积蓄”用户钱宝网设计了“签到”“做任务”等方式。所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高钱宝网在线上推出“任务”的同时,也在线下提供各类高收益投资产品以2014年底推出的苏河二期产品为例,約定投20万3年后给予144万的回报后又将线下产品转为线上。
在高息回报的诱惑下钱宝网会员规模迅速扩张。张小雷称截至案发时,钱宝網日活跃用户达百万
如此规模的用户意味着一笔巨额利息开支。张小雷坦言钱宝网吸收存款用户的保证金是解决资金问题的主要方式。钱宝公司线下产品总负责人端某也证实从用户吸收存款来的资金并没有经过第三方托管,而是进入了企业资金池账户和张小雷的个人賬户其中大部分用于兑付老用户的本金和收益。
在钱宝网铺天盖地的广告宣传中“钱宝系”企业有70余家,涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域但警方调查显示,有实际经营的公司只有20余家产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息,且这些公司大部分昰内部关联交易极少有外部利润来源。
近年来非法集资犯罪手段不断翻新极具隐蔽性欺骗性。钱宝网以完成任务获取高额收益为诱饵收取用户“保证金”,并采用吸收存款新用户资金兑付老用户本金及收益的方式其运行模式具有庞氏骗局的特征,一旦蔓延将对社會稳定甚至金融体系产生巨大冲击,造成极其恶劣的后果
目前,江苏南京公安机关已开通“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台(/login.jsp)希望集资参与人及时、主动报案、登记信息,以维护自身合法权益;
同时请集资参与人依法表达诉求,不信谣、不传谣、不受蛊惑鈈组织、参与各类非法活动。