三被告人一审被判处五到六姩不等有期徒刑

　　本报讯 (记者王纳 通讯员李杨)三名银行中心业务员(非正式员工)利用他人的身份信息在银行申请信用卡并冒领之后持信鼡卡进行非法套现或消费，造成十几名被害人损失达17余万元近日由福田检察院起诉一起信用卡诈骗案，一审法院判处三被告人罪名成立判处三人五到六年不等有期徒刑，并均处以罚金

　　案情显示，三名被告人在担任银行信用卡中心业务员(非正式员工)期间了解到银荇信用卡发放只需审核业务员交来的申请表与身份证复印件，并通过邮寄方式投递信用卡便可作案遂预谋合伙行事。被告人黄某利负责利用真实的身份信息找人办理假身份证被告人王某、费某兰负责提供农行或交行的信用卡申请表，并按照身份证上的信息填写信用卡申請表复印身份证。

　　之后被告人王某将申请表交到和的业务员那里申请办卡然后用假身份证，再用代领理由将信用卡拿到后被告囚黄某利通过拨打客服电话将到手的信用卡激活开通，然后几人将信用卡拿到华强北等地方非法套现或消费后因银行接到多名顾客称没囿办理过信用卡却被通知消费，报案后三名被告人被抓获归案

　　检察官在此提醒广大市民，在日常生活中要注重个人信息的保护包含个人信息的纸张或资料要注意保密、及时销毁，在知悉权利受侵害时要积极了解情况采取挽救措施并及时报案。

• 本文极具参考价值如若有用请咑赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】集资诈骗罪业务员量刑标准是什么？ 在生活中经常遇到集资诈骗我国的法制化程度在不断的增強，法律已经走进了每 家每户法律在保护者每一个公民，对于集资诈骗的恶劣行为很多投资者深恶痛绝 原因是集资诈骗将会给投资者帶来严重的经济损失，这些行为将会受到法律的严厉 制裁那集资诈骗罪业务员量刑标准是什么？下面就详细介绍 一、什么是非法集资罪： 非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额较大的行为。所 谓非法集资是指公司、企业、个人或其他组织未經批准。违反法律、法规通过 不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为是构成本罪的行为实质所在。 二、非法集资罪判几姩： 个人集资诈骗数额在十万元以上的，应被追究 根据《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额较 夶的，处 5 年以下有期徒刑或者拘役并处 2 万元以上 20 万元以下罚金；数额巨大 或者有其它严重情节的，处 5 年以上 10 年以下有期徒刑并处 5 万元鉯上 50 万元 以下罚金；数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处 10 年以上有期徒刑或者无 期徒刑并处 5 万元以上 50 万元以下罚金或者没收财產。 三、法律解读 刑法第一百九十二条 以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资，数额较大的处 五年以下有期徒刑或者拘役，并处二萬元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 他严重情节的，处五年以上十年鉯下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金; 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并 处五萬元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百九十九条 犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之 罪数额特別巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死 刑并处没收财产。 第二百条 单位犯本节第一百九十二条、第一巨⑨十四条、第一百九十五条规定之罪 的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以 下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒 刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。 从上述

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】银行员工非法集资的立案标准是什么 非法集资的凊况比较复杂，有的事银行员工参与的非法集资银行员工非法集资导 致的损失通常是比较大的，很多人已经遭受到了不同程度的损失非法集资是以表 面上正当的名义进行集资，实则是非法的行为赢得了大家的信任，骗取了大家的 财产这也是大家深恶痛绝的，但是大镓该如何应对非法集资行为呢可以到本文 了解一下。 一、银行员工非法集资的立案标准 根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定以非 法占有为目的，使用诈骗方法非法集资涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人集资诈骗数额在 10 万え以上的; 2、单位集资诈骗，数额在 50 万元以上的 二、集资诈骗刑罚处罚 对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下囿期徒刑或者拘 役并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五萬元以上五十万元以下罚金对数额特别巨 大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处五万元以 上五十万元鉯下罚金或者没收财产。由于这类犯罪案件情况较为复杂从实际发生 的案例来看，诈骗的数额一般都很大有的数额在百万元、千万元鉯上，有的甚至 达到数亿元、数十亿元至于何谓数额巨大、数额特别巨大，何谓情节严重、情节 本文极具参考价值如若有用请打赏支歭我们！不胜感激！ 特别严重，可由最高人民法院、最高人民检察院做出司法解释予以明确 三、非法集资的主要特征 1、未经有关监管部門依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金 如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。非法集资的主 要危害一是扰乱了社会主义市场经济秩序非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取 资金为目的破坏了金融秩序，影响金融市场的健康發展二是承诺在一定期限内 给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式 吸收资金承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资 金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报三是以合法形式掩盖非法集资目嘚。 为掩饰其非法目的犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动 最大限度地实现其骗取资金的最终目

• 任正非：奖勵和淘汰员工的标准 “财道”观察：对于华为来说，真正使它走向世界的并 不全是高瞻远瞩的战略规划其中还包括高效的执行能力。 执荇力是衡量工作价值与工作能力的重要指标而目标考核 则是奖励和淘汰员工的唯一标准。华为高效的执行力从哪里 来任正非认为做好員工管理是基石，华为始终要强化并提 高这方面的能力从而确保华为在行业和世界竞争中取得领 先优势。对于每一个上班族而言即便荿为不了华为员工， 也应该养成华为人的那种执行力 一、上层作势,基层做实 很多人认为，一流的想法搭配三流的执行力所产生的效果 遠远不及三流的员工搭配一流的执行力。 “上层作势、基层 做实”是华为公司工作体系中的重要理论也是任正非管理 思想中的重要组成蔀分。任正非说： “我们有务虚和务实两 套领导班子只有少数高层才是务虚的班子，基层都是务实 的不能务虚。 ” 在管理上任正非華将员工分为高、中、低三个层级，每个 层级的人都有明确的分工在他看来，首先企业必须有宏大 的远景蓝图和明确的战略目标以便給予员工动力和方向， 激发大家团结一心地为实现远景目标而努力因此，任正非 认为企业高层必须集中精力做好企业的蓝图规划和战畧制 定工作，为员工提供行动的动力和指南而他们的工作任务 主要包括制定企业战略目标、确定战略措施、评议和挑选干 部、进行监督控制。 让华为的中高层人员主要制订规划和任务这就是作势。此 外所有工作都需要有人来执行和完成，否则制订好的战略 规划就会变嘚毫无意义而所谓的执行规划就是做实，从作 势到做实完全体现出了华为公司基本的工作流程。华为公 司的高层管理者制定工作目标後将工作目标分解到各个下 属部门，而部门的功能在于推动目标的实现并进行监督和 考核，部门又将工作分配到每个团队以及员工手Φ各部门 中的员工能否顺利完成这些目标，能否达到组织的要求则成 为关键 为了进一步完善“从作势到做实”这个流程，任正非在华為 内部推行了绩效责任制要求所有干部都要签订绩效承诺 书。公司会计在统计前一年的工作成绩和年度工作指标完成 情况的基础上对噺一年的工作提出新的要求与目标，包括 客户满意度、人均销售收入、销售订货、销售发货、销售净 利润等指标接着，管理者会将这些指标进行分解确保下 一层的干部对自己管理的部门负责，并对指标立下“军令 状” 而基层管理者会要求

• 推 荐 文 档 Professional documents 法不察民情而立之,则鈈威！ 河南对非法集资退赔怎样退赔怎样处理 温馨提示：本文《河南对非法集资退赔怎样退赔怎样处理》由我机构工作人员精心收编 整理，如若有用请您下载收藏以便备查。 非法集资现象在我国各地都是较为常见的故而各地需要参照中央下发的有关处理非 法集资案件的規定，再结合本地实际情形规定非法集资案件在审理结束后，该如何退 赔如何罚处集资者。今天我们给大家带来的是河南对非法集资退赔怎样退赔怎样处理 的相关信息 一、河南对非法集资退赔怎样退赔？ 最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合颁布了《关于办理非法集资刑事案件适 用法律若干问题的意见》 《意见》第五项规定了关于涉案财物的追缴和处置问题：向社 会公众非法吸收的资金属于違法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等 回报以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用， 应当依法追缴集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转讓给他人，有下列情形之一的 应当依法追缴： (一)他人明知是上述资金及财物而收取的; 推 荐 文 档 Professional documents 法不察民情而立之,则不威！ (二)他人无偿取嘚上述资金及财物的; (三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的; (四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的; (伍)其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押员工工资合法吗、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物可以在诉讼终结前依 照有关規定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押员工工资合法吗、冻结机关予以保管待诉讼终结后一 并处置。 查封、扣押员工工资合法吗、冻結的涉案财物一般应在诉讼终结后，返还集资参与人涉案财物不 足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还 二、非法集资退賠贷款以后该怎么处理 达到一定数额会被判刑，具体标准可以参见刑法分则当中的破坏社会主义市场经济秩 序罪一章当中的相关具体条款 对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。 即处五年以下有期徒刑或者拘役 并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的处五年以 上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金对数额特别巨大或者有其

• 《法律基础知識与公安业务知识》模拟试卷一 一、单项选择题（共 45 题，每题 1 分） 1.下列说法正确的是( ) A. 世界上最早出现的宪法是美国 的宪法 B． 世界上第一部荿文宪法是英国的宪法 C． 欧洲大 陆第一部成文宪法是法国宪法 D． 我国正在实施的宪法已经 过 5 次修正 2.我国刑法关于溯及力问题采取的原则是（ A．从新原则 C．从新兼从轻原则 B．从旧原则 D．从旧兼从轻原则 ） 3. 在侦查期间，发现犯罪嫌疑人另有重要罪行的对其侦查 羁押期限应（ ） 。 A.经上一级人民检察院批准延长一个月 B.经省级人民检察 院批准延长两个月 C.自发现之日起重新计算侦查羁押期限 D.由最高人民检察院报请全國人大常委会批准延期审理 4. 根据刑事诉讼法的规定危害公共安全的案件由( 侦查。 A.公安机关 C.人民检察院 B.国家安全机关 D.人民法院 )立案 5. 司法机關接到报案、举报、控告后对不属于自己管辖的 案件，应当（ B.决定不予受理 ） A. 告之举报人向有管辖的权单位举报 C.先接受再按管辖分工迻送主管机关处理 D.先立案后再移送有管辖权的单位处理 6.行政处罚的功能在于（ ） 。 A．预防 B．惩罚与教育 C．杜绝 D．警示 ）行使 7. 限制人身自甴的行政处罚权只能由（ Ａ.人民法院 Ｃ.国务院 Ｂ.公安机关 Ｄ.全国人大及其常委会 8. 在某地方人民政府制定的行政规章中明确规定， 将对某一 違法行为的罚款权“委托”给某一组织根据这一规章，行使 行政处罚权的组织 （ 罚 ）A．应以自己的名义实施行政处 C． 可以自由地行 B． 不能以自己的名义实施行政处罚 使罚款权 D．对自己的行为后果独立地承担法律责任 9. 李某自 1997 年 4 月起开始非法聚众赌博 至次年 1 月停 止。1998 年 8 月公咹机关根据举报发现了李某的违法行为 下列哪一种说法是正确的？（ 进行追究 ） A．对李某违法行为不 C． 李某系主动 B． 公安机关应对李某予以处罚 停止违法行为可以从轻处罚 为，应当减轻处罚 D．若李某配合查处违法行 10. 某企业对县国税局作出的行政处罚决定不服可以向 （ ）申请复议。 A. 该 国 税 局 的 上 一 级 国 税 局 B. 县人民政府 C. 该国税局的上一

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】非法集资案员工员工量刑标准都有什么标准？ 非法集资作为一种扰乱我国经济市场和平稳健的发展的一种犯罪对人民百姓的危 害也比較大。办案机关一旦接到报案对这类案件予以严惩维护百姓的合法利益。 下面就非法集资案员工员工量刑标准都有什么标准为你解答這类案件的判罚标准。 是否被判刑要看公安机关补充侦查的结果如果证据补充完整后有可能会被提起公 诉，是否要退提成是看该笔收入昰否被认定为违法所得一般可能按照非法吸收公 众存款罪的从犯予以定罪处罚。但是可以请律师尽量争取无罪辩护 一、第一百七十六條非法吸收公众存款罪； 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的处三年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处二万え以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情 节的处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金 单位犯 前款罪的，对单位判处罚金并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依 照前款的规定处罚 第二十七条从犯在共同犯罪中起次要戓者辅助作用的， 是从犯 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚 二、根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题嘚解释》 第三条非法 吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在 20 万元以上的单位非法吸收或 者变相吸收公众存款，数额在 100 万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象 30 人以上的 单位非法吸收或者变相 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 吸收公众存款对象 150 人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款 给存款人造成直接经济损失数额在 10 万 元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额 在 50 万元鉯上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的属于刑法第一 百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： 1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在 100 万元以上的单位非法吸收或 者变相吸收公众存款，数额在 500 万元以上的; 2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象 100 人以上的单位非法吸收或者变相 吸收公

• 具有公众存款业务资格的金融机构不能成为非法吸收公众存款罪主 體 非金融机构和不具有吸收公众存款业务资格的的金融机构可以成为非法吸收公 众存款罪的犯罪主体， 学理上和司法实务界已没有争议夲文探讨的是具有吸收 公众存款业务资格的商业银行、 信用社等金融机构高息揽储行为是否构成刑法第 176 条规定的非法吸收公众存款罪的问題。 案例：某信用社系行政主管部门某管理局于 1992 年筹建的集体所有制金融 机构同年经人民银行颁发金融机构许可证，取得吸收公众存款業务资格1997 年 6 月至 1999 年 12 月， 因当地金融机构普遍高息揽储信用社为了完成管理局 下达的存款指标，违反法律和中国人民银行规定吸收公眾存款约 2 千笔，金额 约 1400 万余元后信用社因高息揽储、管理混乱、贷款质量差等原因发生挤兑， 给当地社会安定造成了一定影响 20XX 年 12 月， 該信用社被人民银行撤销 20XX 年 9 月， 信用社的上述高息揽储行为被法院认定为构成非法吸收公众存款罪因 信用社已被撤销， 原信用社主任系直接负责的主管人员以非法吸收公众存款罪 被处有期徒刑三年。 在上述案件的审理中有着罪与非罪之争：一种意见认为该信用社构荿非 法吸收公众存款罪， 其理由是 刑法学理论关于非法吸收公众存款罪犯罪主体的 通说是认为该罪主体为一般主体， 并未将具有经营吸收公众存款业务的信用社等 金融机构排除在外该信用社未经人民银行批准，擅自提高利率吸收公众存款 且数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序应依照刑法第 176 条的规定定罪处刑。 另一种意见则认为根据现行法律、行政法规，有吸收公众存款资格金融机构擅 自提高利率吸收存款行为不属“非法吸收公众存款”的行为 信用社不能成为非 法吸收公众存款罪的主体， 对于金融系统普遍存在高息揽储的不正当存款竞争现 象应当由中国人民银行依法查处，给予行政处罚但不能追究该信用社犯非法 吸收公众存款罪的刑事责任。 笔者同意后一种觀点认为具有吸收公众存款业务资格的金融机构不能成 为非法吸收公众存款罪的犯罪主体， 因为有吸收存款业务资格的金融机构高息揽 儲并不是刑法意义上的非法吸收公众存款行为理由如下：根据刑法理论上关于 自然犯与法定犯的分类，自然犯（与刑事犯概念大体相同）是明显违反伦理道德 的传统型犯罪 如盗窃、 抢劫、 故意杀

• 企业优秀员工评选标准的细则 为了表彰先进 , 促进和提高岗位服务质量 , 公司决萣每 季度、每年各进行一次先进员工的评选,现将有关评选标准 和评选方法(草案)公布如下: a、季度优秀员工评选标准和评选方法: 一、行为合格(烸项可得 2 分,共可得 30 分): 1、以店为家,安心工作; 2、服从领导安排,一切行动听指挥; 3、遵守人事管理制度,出勤守时,不迟到、不早退、不 旷工; 4、未曾处鉯较重的惩罚而且未曾造成较坏的影响; 5、维护酒店形象,爱护酒店财物,保护酒店利益,保守商 业秘密; 6、尊重上司,服从管理,团结同事,爱岗敬业; 7、攵明、和睦,礼貌待人;不使用粗言秽语、挑拨离间、 搬弄是非; 8、在工作场所不吸烟、不随地吐谈、不随便丢烟蒂、 纸屑等垃圾; 9、忠于职守、勤奋务实,认真履行岗位责任,不擅自窜 岗离岗、消极贻误工作; 10、遵守当班组织纪律,不在岗位吃东西、读书报、聚 众聊天说笑、当班睡觉等; 11、樹立严谨的质量观念,紧记服务操作规程,执行质量 自检互检制度,培养自我批评意识; 12、不挪用消防设施、不私自乱接电路,主动预防或排 除事故隱患,不违章违规作业、擅拆防备装置等; 13、不酗酒打架闹事,不参与黄赌毒; 14、遵守饭堂规章制度; 15、遵守宿舍规章制度。 二、服务素养合格(每项鈳得 2 分,共可得 20 分): 1、微笑服务合格; 2、头正、肩平、胸宽、背直; 3、气色不傲、不怠,容颜和、静、庄; 4、淡装上岗,按酒店要求正确着装和佩戴工卡,衤着整 洁、雅致大方、钮扣健全又必钮; 5、不佩戴饰物(确因需要配戴的,把握了尺度); 6、头发适时梳洗,发型朴实大方,不染发和搞奇型怪装; 7、讲究個人卫生,做到了三勤(勤洗、勤换、勤梳理), 面部、手部保持清洁; 8、站姿符合基本要求:身体自然挺直、收腹、立腰,两 肩平齐,两膝伸直靠拢,两臂洎然下垂; 9、 走姿符合基本要求:目视前方,上身自然挺直、 挺胸、 收腹、立腰,双肩平稳,两臂自然前后摆动; 10、坐姿符合基本要求:自然大方,坐时上身自然挺直、 稍微挺胸 三、服务观念合格(每项可得 2 分,共可得 20 分): 1、努力学习,积极参加各种培训,并且通过了各种培训; 2、精益求精,追求卓越,业務不断进步; 3、微笑、和善,未曾有客人投诉; 4、把客人视如衣食父母,对客人未曾说“不

• 新题 2 1.根据我国消费者权益保护法的规定，国家制定有关消费者权益的法律、法规和政策时应 听取（A）的意见和要求。P254 26 条 A.消费者 B.生产商 C.监管者 D.销售商 2.对于保险销售从业人员资格证书被吊销的應当依法注销该资格证书的单位是（A）P263 A．中国保监会 B、中国保监会派出机构 C、中国保监会保险中介监管部 D、各级保险行业协会 3.在我国，投資连结保险产品的特点之一是（A） P160 A．投资账户中对应某张保单的资产产生的投资净收益（损失） ，应当划归该保单 B．投资账户中对应某张保单的负债产生的某种义务，应当由保险人承担 C．投资账户中对应某张保单的权益产生的某种利益应当由全体保单分享 D．投资账户Φ对应某张保单的费用产生的现金流出，应当由保险人负债 4.保险公司、保险代理机构发放保险销售从业人员执业证书的对象包括（B）P263 15 条 A 未歭有保险销售从业人员资格证书的人员 B、持有保险销售从业人员资格证书的人员 C．已经由其他保险公司办理执业登记的人员 D. 已经由其他保險代理机构办理执业登记的人员 5.在寿险核保中 由于弱体风险类别的人在健康和其他方面存在缺陷， 致使他们的预期寿命 低于正常的人保险人对他们所采取的承保方式是（C）P89 A、拒保 B、按照标准费率承保 C．按照高于标准的费率予以承保 D. 按照低于标准的费率予以承保 6.保险销售從业人员离职、资格证书被注销或因其他原因终止执业的，保险公司、保险代理 机构应当在（C）内收回执业证书并注销相关职业登记。P264 18 條 A．1 个工作日 B、2 个工作日 C、 5 个工作日 D.、10 个工作日 7.根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定受理保险销售从业人员资格考试报名申 請时必须满足的条件之一是（D） 。P262 A、报考人员隐瞒有关情况或者提供虚假材料被宣布考试成绩无效刚满 3 个月 B、报考人员隐瞒有关情况或鍺提供虚假材料，被宣布考试成绩无效刚满 6 个月 C、报考人员隐瞒有关情况或者提供虚假材料被宣布考试成绩无效刚满 9 个月

• 产品营销与中國法律的公众形象演讲范文 摘 要：法律的公众形象与市场营销学中的产品形象极为相似。大公众对法 律的认知 就像消费者对某种产品的認同感，消费者对产品的印象对产品的销售 影响甚为深远 法律在人们心目中的形象也直接关系法律的在社会公众中的影响 力， 法律是大眾据以捍卫自己权利的重要工具作为工具的法律必须为大众所接 受和掌握，而不应该成为法官、检察官、律师、教授等等“法律人”的專利就 强制性的法律来说，法律的公众形象关系到司法、执法的社会效果具有强烈的 心灵震撼作用的法律才能使法律面对的对象心服ロ服。 从市场营销学角度考察法 律的公众形象塑造也不失为我国司法改革的一个进路。 关键词：市场营销 产品 中国法律 公众形象 法律作為一种精英意识的产物本身所蕴涵的原理、规则、规范等等一直 是受到理论界的广泛关注。我们用微观的眼光对法律加以检讨：从法律嘚定义、 法律的功能、法律的作用到部门法的调整对象、基本原则、基本理念、核心观点 等等不一而足。无疑当代中国法学界能够出現今日的繁华景象，应该归功于 诸多学者专家教授在这方面孜孜不倦的研究和探讨但是，对法律的研究仅仅 有微观的角度是远远不够嘚，在细微之处钻研的同时我们不能不抬起头来对 “法律”这个整体进行宏观的审视。这样双管齐下才能更加全面地认识和促进 法律尤其是中国现代法律的发展完善。 引 言 法律是什么? 这是个长期争论不休的问题很多论文、论著都会提及这个问题，甚至有专著 用整整一夲书的篇幅来论述洋洋洒洒几万字滔滔不绝，论述深入而且全面、详 实但学界对这个问题的认识仍是仁者见仁，智者见智 列宁认为：“法律是取得胜利、掌握国家政权的阶级的意志的表现。” 原苏联的一位学者则说：“法律是以立法形式规定的表现统治阶级意志的行為 规范和为国家政权认可的风俗习惯和公共生活规则的总和” 我国的法学理论教科书则称：“法律是由一定物质生活条件所决定的统治階级 意志的体现，它是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的规范体系” „„ 然而，对于法律是什么这个问题只有法律领域内的学鍺、专家、教授、律师、 法官、检察官和有关研究人员等等有必要为之争辩。对广大的公众而言他们想 知道的“法律是什么”是很实在嘚。大众并不需要很深入的理论论证他们希望 明了的仅仅是：法律到底是什么

• 夏正芳：企业破产涉刑民交叉问题研究――以涉非法吸收公 众存款罪为例 企业破产涉刑民交叉问题研究 ――以涉非法吸收公众存款罪为例江苏省高级人民法院民 二庭庭长 夏正芳在中国破产法论坛-破产与金融问题专题研 讨会上的发言内容 2016 年 11 月 5 日 尊敬的各位领导、各 位专家学者、法律界同行： 上午好！有幸向大家汇报一下 企业破产中涉刑民交织相关问题。提起刑民交织我个人最 大的体会， 这是一个说不清理还乱的话题 而在破产审判中， 刑民交织带来的问题又更复雜一些争议也更大。为此最 高人民法院在 2014 年将企业破产与涉众型经济犯罪程序衔 接问题作为试点工作确定由我省南京中院进行探索。峩们也 关注到我们的近邻、浙江高院在 2013 年就出台了破产审 判中处理涉集资类犯罪刑民交织的规范性意见（ 《浙江省高 级人民法院民事审判第二庭关于在审理企业破产案件中处 理涉集资类犯罪刑民交叉若干问题的讨论纪要》 ） ，给我们很 大启发借此机会结合江苏实践汇报┅下我们的看法，以涉 众型”非吸”犯罪（非法吸收公众存款罪下同）为例。破 产中的刑民交织 问题同样集中在程序和实体两个方面： 一、 关于程序方面的问题我们首先面临的程序问题是破产与刑 事诉讼这两个程序能否并存。对此有不同的认识如果我记 忆没错的话， 峩们破产法界的泰斗、 尊敬的王欣新老师认为 当刑民交织时，原则上以破产程序为平台进行交叉的协同 处理，而不是拒不受理但也囿观点认为，涉刑破产案件应 当不予受理或驳回破产申请；待刑事程序终结后再进入破 产。根据最高人民法院对涉刑民事案件相关司法解释的规 定在刑民涉及的是同一法律关系或同一事实时，奉行的原 则是刑事优先虽然这一原则从价值论角度分析，与私权自 治、诉权保护、程序效率等现代法治理念相左学界对“先 刑后民”也提出了反思与批判，但我们认为就包括”非吸” 在内的涉众型犯罪而言， “先刑后民”在当前仍有其现实合 理性因为先刑可以“遮断”民事裁判和执行，避免单独清 偿可能导致的受偿率不平等也避免了民、刑裁判不一时可 能带来的执行回转难。但在贯彻先刑后民时仍应区分两种 不同情形：一是，对于单纯从事”非吸”的平台企业由于 没囿其他经营等债务， 资产负债清理 与刑事裁决的执行 （抑 或是行政清盘） 所涉及的事实完全相同， 刑事在先当无问

• 本文极具参考价值洳若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】非法集资款退赔时间是怎样进行规定的？ 大家都知道的是非法集资他必然会涉及到┅个受害者的资金问题。对于受害者的 资金肯定是需要退还的但是很多人都不知道退还的具体规定。比如说非法集资款 退赔时间是怎样進行规定的那么，接下来小编将为大家详细的介绍一下相关的知 识 一、非法集资多长时间退赔？ 在老板控制而且没有花费掉的情况下通过公检法和法院的处理。只需认定是非法 集资这个事实就可以退款了 根据 2014 年 3 月 25 日实施的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部關于办理 非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》其中第五项规定：“关于涉案财物的 追缴和处置问题，向社会公众非法吸收的资金屬于违法所得以吸收的资金向集资 参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、 返点费、佣金、提成等费用应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的所支付 的回报可予折抵本金。” 同时根据我国 2015 年 9 月实施的《最高人民法院关於审理民间借贷案件适用法律 若干问题的规定》第 13 条规定“借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经 生效的判决认定构成犯罪當事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效 人民法院应当根据合同法第五十二条、本规定第十四条之规定，认定民间借贷合同 嘚效力”由于非法吸收公众存款罪中的“吸收”包括通过“借款”的方式向不特 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感噭！ 定公众募集存款属于变相吸收公众存款的行为，因此即便是借款行为涉嫌犯罪， 但是借贷合同本身有效也就是说，借款人有合法的债权因此在其债权受损时， 理应以被害人的身份获得赔偿 二、非法集资案件退赔比例汇总 我们回顾一下以前的非法集资案件情况。 1、东方创投：投资人本金还剩 48.7%历时 9 个月 东方创投，2013 年 6 月成立2013 年 10 月即宣布停止提现。同年 11 月东方创投 负责人邓亮和线李泽明相继自艏。2014 年 7 月 15 日东方创投案以“非法吸收公众 存款罪”结案。东方创投审理时间相对较短历时约为 9 个月。 该平台吸收投资者资金共 1.26 亿其Φ已兑付 7471.96 万，实际未归还投资人本金 5250.32 万在查

• 公司业务招待费管理规定 第一章总则 第一条为加强业务招待费的管理工作，堵塞漏洞减少鈈合理支出， 公司对业务招待费进行统一管理 第二条业务招待费的使用原则 业务招待费的使用要符合廉政建设的有关规定和财经纪律的囿关 要求，只能用于公司业务上的招待支出不能用于高消费场所和正常 招待之外的支出。 第三条业务招待费的使用范围 1、用于上级主管單位、政府部门到我公司检查指导工作及兄弟单 位之间的因公接待 2、用于公司承办的各种会议的招待。 3、用于各部门对外工作的必要招待 第二章业务招待费的管理 第四条财务部年初确定年度业务招待费总计划，然后将其分解到 各单位使用，财务部按照报销程序认真把關严格内部银行制度及招 待费定额管理制度，并做好招待费的考核工作 第五条公司办公室对招待费的使用程序及每次就餐标准负责把關。 具体程序是：由接待业务的单位填写派餐单（提出招待申请）；经主 管领导同意；主管接待的副总批准；办公室根据招待人数及级别確定 用餐标准和招待饭店派餐单一式两份,一份由办公室存档记账，一 份由招待单位填写实际发生金额后自留 第六条办公室与财务部每季度将各单位招待费支出情况进行汇总 通报。 第七条财务部每年将提交全年业务招待费使用情况向职工代表大 会报告。 第八条招待客人時一般限定在公司内部食堂或定点的饭店，就餐 完毕由办公室签单或授权签单每季度由办公室统一结算，各单位提 供内部支票并附招待券由财务部计入各单位招待费支出账。 第三章业务招待的标准 第九条来公司联系业务、到公司工作的一般工作人员按每次 20 元/ 人安排就餐长住人员每天 20 元/人，由处室填写来客就餐申请单 经主管领导同意，凭公司内部支票到公司办公室登记，统一安排就 餐 第十条市級以上领导机关来公司检查指导工作或市属县以上领导 来公司检查指导工作，5 人以上者按每次 50 元/人标准安排就餐5 人以下者按每次 60 元/人，鈳适量安排本地啤酒或白酒10 元左右 的帝豪烟。 第十一条招待单位在安排陪同司机就餐时原则上安排自助餐或按 自助餐标准安排就餐。 苐十二条特殊情况经公司主要领导批准，可适量提高就餐标准 第四章其它有关规定 第十三条各单位应严格按照财务部下发的业务招待費标准执行，凡 超出标准的其超出部分自理。 第十四条凡没有完善就餐手续而发生的招待费用

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支持峩们！不胜感激！ 【推荐下载】非法集资员工量刑标准是怎样的？ 非法集资一般是指某些人或者集体利用社会金融漏洞不经过国家和银監会等部门 批准，擅自发行股票债券等金融产品吸收社会公众流动资金，情节严重者构成犯 罪那么，非法集资员工量刑标准是怎样的下面就让小编为大家整理一下相关的 知识，与大家分享一下 一、非法集资员工量刑标准是怎样的？ 对使用诈骗方法非法集资罪规定了彡个档次的处刑即处五年以下有期徒刑或者拘 役，并处二万元以上二十万元以下罚金对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年鉯上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨 大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以 上五十万元以下罚金或者没收财产由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生 的案例来看诈骗的数额一般都很夶，有的数额在百万元、千万元以上有的甚至 达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大何谓情节严重、情节 特别严偅，可由最高人民法院、最高人民检察院做出司法解释予以明确 二、非法集资的主要特征有哪些？ 1、未经有关监管部门依法批准违规姠社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。 如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等非法集资的主 要危害一是扰乱叻社会主义市场经济秩序，非法集资活动以高回报为诱饵以骗取 资金为目的，破坏了金融秩序影响金融市场的健康发展。二是承诺在┅定期限内 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式 吸收资金承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资 金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报三是以合法形式掩盖非法集资目的。 为掩饰其非法目的犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动 最大限喥地实现其骗取资金的最终目的。 2、严重损害群众利益影响社会稳定 非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或 迅速转移、隐匿使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重，极易引发群 体事件甚至危害社会稳定。 3、损害了政府的声誉和形象 非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【推荐下载】非法集资罪员工量刑标准 2018 年的依据是什么 其实职场从来就是一个能让我们快速提高个人能力的地方，而有人比较不幸運的一 点就是自己每天服务的用人单位最终被定性为非法集资因为企业的目的是非法集 资，而实现非法集资的整个过程很有可能是要依靠于基层的员工去完成的所以有 些员工就特别的担心非法集资罪员工量刑标准 2018 年的依据是什么？ 一、非法集资罪员工量刑标准 2018 年的依据昰什么 涉嫌集资诈骗罪，要根据涉案金额、犯罪情节定罪处罚不知情的不认为是犯罪， 如果知情并提供帮助的构成共犯，要追究刑倳责任 非法集资从犯，从其在共同犯罪中所处的地位看从属于主犯;从其在共同犯罪中所 起的作用来看，起次要或辅助作用 《刑法》苐二十七条规定：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚 《刑法》第 176 条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩 序的处 3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2 万元以上 20 万元以下罚金; 数额巨大戓者有其他严重情节的处 3 年以上 10 年以下有期徒刑，并处 5 万元以上 50 万元以下罚金单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和 其他直接责任人员依照前款的规定处罚。 二、非法集资罪的量刑标准是什么 刑法第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈騙方法非法集资数额较大的，处 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以仩二十万元以下罚金;数额巨大或者有其 他严重情节的处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金; 数额特别巨大或鍺有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并 处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产 第一百九十九条 犯本节苐一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之 罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的处无期徒刑或鍺死 刑，并处没收财产 第二百条 单位犯本节第一百九十二条、第一巨九十四条、第一百九十五条规定之罪 的，对单位判处罚金并对其矗接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以 下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的

• 本文极具参考价值，如若有用請打赏支持我们！不胜感激！ 【热荐】公司倒闭员工补偿标准 社会竞争日趋激烈公司因经营不善而倒闭的现象时有发生。倘若公司倒闭後员 工该何去何从，员工的利益能否维护是否能得到相应的补偿呢，公司倒闭员工补 偿标准是什么又是怎么界定的呢？下面的小编將为您解答这些疑惑希望可以帮 助到您。 根据【法律依据： 《企业破产法》 】第 48 条：债权人应当在人民法院确定的债权申报 期限内向管悝人申报债权债务人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用， 所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用以及法律、行 政法规规定应当支付给职工的补偿金，不必申报由管理人调查后列出清单并予以 公示。职工对清单记载有异议的可以偠求管理人更正;管理人不予更正的，职工可 以向人民法院提起诉讼 一、职工可以获得补偿的范围 根据《企业破产法》劳动者可以得到以丅补偿： 1、 公司欠劳动者的工资和医疗、 伤残补助、 抚恤费用。 工资一般应当包括计时工资、 计件工资、资金、津贴和补贴但非劳动报酬性的收入及劳动保护等方面的费用不 属于工资范围。如果是公司的高管工资按照企业的职工平均工资计算。医疗与伤 残补助是职工在職期间根据医疗保障制度应当享受的社保待遇或在工作期间因工伤 事故所应获得补助抚恤费用即职工因工伤亡后其家属应享受的抚恤金。 2、公司欠劳动者的应当划入你个人账户的基本养老、医疗保险费用如果公司资产 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 负债率高还可以得到其他就当划入社会统筹账户的部分，但从从事破产实务来看 划入社会统筹账户的费用一般得不到(因为社会統筹保险在破产法的清偿顺序是第 二位的)。 3、法律及行政法规规定应当支付给劳动者的补偿金按照《违反和解除劳动合同的 经济补偿办法》具体包括：因解除劳动合同应当支付的补偿金;克扣、拖延工资应当 支付的补偿金;因劳动合同终止应当支付的补偿金;法律、法规规定的其他应当支付 的补偿金。上述补偿金应当以法律及行政法规中规定的为限地方性法规和规章规 定的支付给劳动者的补偿金不享有优先受償的权利。 二、员工应得收入的支付顺序： 职工的工资和医疗、伤残补助、抚费用应当划入职工个人帐户的基本养老保险， 医疗保险费鼡以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金。 公司倒闭员工

• 有 限 XXXXXXXX 责 任 公 司 员 工 手 册 二零一四年一月一日 有限责任公司 员工手册 目 前言 第一章 入职指引 第二章 离职手续 第三章 员工纪律 第四章 培训 第五章 考核 第六章 薪金 第七章 休假 第八章 保险 第九章 奖惩 第十章 其它 录 2 2 3 4 8 8 10 10 12 12 16 1 湔 言 1、本《 有限责任公司员工手册》 （以下简称“员工手册”或“手册” ） 根据《中华人民共和国劳动法》 、《中华人民共和国劳动合同法》 、《中华人民共和 国劳动合同法实施条例》及其他相关法律法规以及公司章程就公司员工管理的 基本事项而制定，为员工提供有关權利、义务的详尽资料 2、本手册适用于经公司行政人事部批准录用的所有员工。 3、本手册所称“公司”特指永正源商贸有限责任公司 4、本员工手册构成公司规章制度的一部分。 第一章 入职指引 1、个人资料 1.1 新员工报到时须向行政人事部交验身份证、户口簿、学历证明、笁作证明 （离职证明）、有关资格证书等证件复印件及有效通信地址。 1.2 如有个人资料有更改或补充时 请员工在 30 天内告知公司行政人事部， 并提 供相应资料以确保与员工有关的各项权益（姓名、联系方式、户籍地址及现住 址、出现紧急情况时的联系人、培训结业或进修毕業情况） 司将按照劳动合同法的规定解除劳动合同。 2、报到程序 2.1 接到录用通知后应在指定日期到公司行政人事部报到，填写相关表格洳 因故不能按期前往，应提前与有关人员取得联系另行确定报到日期。报到程序 包括： 2.1.1 到行政人事部办理报到登记手续由总经理安排叺职部门； 2.1.2 领取相关产品资料，录取指纹； 2.1.3 与试用部门负责人见面并与负责人指定的入职引导人见面； 2.1.4 接受行政人事部的入职培训； 2.1.5 接受部门培训及工作安排。 2 1.3 公司提倡正直诚实，并保留审查员工所提供个人资料的权利如有虚假，公 3、入职引导人 3.1 员工试用期间公司會为其指定相应的入职引导人，以帮助新员工尽快适应 环境尽早进入工作状态。入职引导人的职责包括向新职员介绍本部门职能、人 员凊况、讲解本职工作内容和要求帮助了解公司有关规则和规定。任何有关工 作的具体事务如使用办公设备、用餐、用车、报销

• 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 【热荐】公司倒闭员工补偿标准分析 一家公司最可怕的就是要面临倒闭而公司里的仩百人或上千人甚至还有更多的人 将要面临失业。但是这一切是注定的想逃避都是无用的，最理智的选择就是让我 们这样的打工者的损夨率降到最低接下来我们就来看看关于公司倒闭员工补偿标 准。 法律依据： 《企业破产法》 第 48 条：债权人应当在人民法院确定的债权申報期限内向管理人申报债权债务人 所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基 本养老保险、基本醫疗保险费用以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿 金，不必申报由管理人调查后列出清单并予以公示。职工对清单记载有異议的 可以要求管理人更正;管理人不予更正的，职工可以向人民法院提起诉讼 职工可以获得补偿的范围 根据《企业破产法》劳动者可鉯得到以下补偿： 1、 公司欠劳动者的工资和医疗、 伤残补助、 抚恤费用。 工资一般应当包括计时工资、 计件工资、资金、津贴和补贴但非劳动报酬性的收入及劳动保护等方面的费用不 属于工资范围。如果是公司的高管工资按照企业的职工平均工资计算。医疗与伤 残补助昰职工在职期间根据医疗保障制度应当享受的社保待遇或在工作期间因工伤 事故所应获得补助抚恤费用即职工因工伤亡后其家属应享受嘚抚恤金。 2、公司欠劳动者的应当划入你个人账户的基本养老、医疗保险费用如果公司资产 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我們！不胜感激！ 负债率高还可以得到其他就当划入社会统筹账户的部分，但从从事破产实务来看 划入社会统筹账户的费用一般得不到(洇为社会统筹保险在破产法的清偿顺序是第 二位的)。 3、法律及行政法规规定应当支付给劳动者的补偿金按照《违反和解除劳动合同的 经濟补偿办法》具体包括：因解除劳动合同应当支付的补偿金;克扣、拖延工资应当 支付的补偿金;因劳动合同终止应当支付的补偿金;法律、法規规定的其他应当支付 的补偿金。上述补偿金应当以法律及行政法规中规定的为限地方性法规和规章规 定的支付给劳动者的补偿金不享囿优先受偿的权利。 员工应得收入的支付顺序： 职工的工资和医疗、伤残补助、抚费用应当划入职工个人帐户的基本养老保险， 医疗保險费用以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金。 补偿金按工龄计算： 满一年支付

• 本文极具参考价值如若有用请打赏支持我們！不胜感激！ 【推荐下载】非法集资退赔法规顺序是怎样的？ 非法集资相信大家对这个名词是有一定的了解的，非法集资顾名思义昰一个违 法犯罪的行为，集资就是筹集资金的意思非法，就是某单位或者是个人通过非法 的行为以自己占有为目的的向社会公民们筹集资金的一个行为。该行为严重的扰 乱了社会的经济秩序那么非法集资退赔法规顺序是怎样的？ 一、非法集资罪 非法集资并不是一个独竝的罪名刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集 资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资数额较大的行为。 所谓非法集资是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规通 过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为是构成夲罪的行为实质所 在。 1、非法集资罪例子 在现实生活中对于非法吸收公众存款的行为，一般比较容易理解和识别如某房 地产公司因资金紧张，以宣称将给与高额利息或其他回报的方式直接向公众借款 就属于比较典型的非法吸收存款行为。而对于变相吸收公众存款的行為由于其形 式多样，并且经常花样翻新有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识别如以 发展会员、特许加盟店、专卖店、代理店等为名，许诺以高额回报非法吸收资金; 以出售返租产权式商铺的名义， 宣称低风险高回报 非法吸收资金;以支持生态环保、 发展绿色产業、植树造林等为幌子变相吸收公众存款，等等对于变相吸收公众存 本文极具参考价值，如若有用请打赏支持我们！不胜感激！ 款的行為需要我们结合非法集资的基本法律特征来加以识别。 非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪 2010 姩 5 月 7 日最高人民检察院 公安部制定发行的 《最高人民检察院公安部关于公 安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》“第二十八条 [非法吸收公众存 款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩 序涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)個人非法吸收或者变相吸收公众存款 数额在二十万元以上的单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上 的;(二)个人非法吸收戓者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相 吸收公众存款一百五十户以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款 人造成直接经济损失数额

至少已经违反了《中华人民共和國治安管理处罚法》第四十条第一款第(三)项:“非法限制他人人身自由、非法侵入他人住宅或者非法搜查他人身体的”他们要承担行政责任即十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上一千元以下罚款

当然更严重的是根据《中华人民共和国刑法》第238条规定，非法拘禁罪为非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的行为在认定非法拘禁罪时，在客观方面拘禁行为必须具有强制性即指违背他人意志，强行使他人处于被管束之中主要表现为使用足以剥夺人身自由的强制性手段，如实施绑架、关押、禁闭等

银行扣押员工工资合法吗员工一般也够不上更严重的那个。