一年期国债利率表是多少？
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一年期国债利率表是多少？
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&&&&&&来源：野兔网
　　随着经济的快速发展，投资理财已经是一件平常普通的事情了。理财对于每一个人的意义都不一样，有人认为理财就是在为自己赚额外的钱，而有些人通过对理财市场的了解和认识，锻炼了自己的思维能力从而影响到个人的处事待人方式，一种是外在的，一种是内在的，不管怎样，理财对我们的生活有着很大的影响。国债就是一种理财方式，让我们来看看一年期的国债预期年化利率是多少？
　　2013年凭证式储蓄国债要发行4次，分别为3月、6月、9月和11月。凭证式国债到期一次还本付息，为记名国债，以填制&凭证式国债收款凭证&的方式按面值发行，可以挂失，可以质押，但不能更名，不能流通转让。电子式储蓄国债一共要发行5次，分别为4月、5月、7月、8月和10月。电子式储蓄国债每年付息一次。电子式储蓄国债是以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。与凭证式储蓄国债一样，它只面向境内中国公民，企事业单位、行政机关等机构投资者不能购买。据介绍，财政部决定发行2013年第五期储蓄国债(电子式)和2013年第六期储蓄国债(电子式)，两期国债均为固定预期年化利率、固定期限品种，最大发行总额为400亿元。第五期期限为3年，票面为5%，最大发行额为240亿元;第六期期限为5年，票面年预期年化利率为5.41%，最大发行额为160亿元。两期国债发行期为日至7月19日，日起息，按年付息，每年7月10日支付利息。第五期和第六期分别于日和日偿还本金并支付最后一次利息。投资者提前兑取两期国债时，从日开始计算，持有两期国债不满6个月提前兑取不计付利息，满6个月不满24个月按票面预期年化利率计息并扣除180天利息，满24个月不满36个月按票面预期年化利率计息并扣除90天利息;持有第六期满36个月不满60个月按票面预期年化利率计息并扣除60天利息。各个时期的预期年化利率不是一成不变的。目前要发行的国债的预期年化利率就是这样的。
　　其中公告显示，两期国债发行期均为4月10日至4月19日，4月10日起息，按年付息。投资者购买一、二期国债可通过工行、建行、交行办理两期国债认购、个人国债账户开户和查询业务。业内专家表示，从国际国内经济形势看，近期央行调整基准存贷款预期年化利率的可能性非常低，短期内投资者购买国债的预期年化利率风险较低。
　　我们看看2014年的国债预期年化利率，对比一下就知道了2014年国债预期年化利率还是比较高的。对国债预期年化利率的了解，能更好的对我们自己投资计划进行改变和完善，从而可以得到我们需要的预期年化收益。不仅要横向的了解，更要纵向的深入去探究。来看看其他关于国债的看法。
　　2013年记账式附息一期国债，发行300亿，期限为一年期，一年期国债预期年化利率是7.1%，其发行预期年化利率将与去年最后一期持平，即3年期5.58%；5年期6.15%。财政部2013年将发行9期储蓄式国债，包括4期凭证式和5期电子式，每期储蓄式国债均包含3年期和5年期两个品种。国债的预期年化收益自然不能和债券型基金相比，但2012年上半年的降息预期仍明显推升了国债的预期年化收益率，其预期年化收益总体都高过同期定存和大部分银行。一年期国债：一年期国债预期年化收益和价格有一定的规律，基本规则是与市场预期年化利率成反比。预期年化利率降低，则债券价格上升；预期年化利率上升，则债券价格下跌。而在7月份第二次降息之后，受市场流动性收紧以及债市供给加大等因素的影响，债券市场短期承压 ，出现了调整。新发行的国债产品预期年化利率跟着下调，但仍高于定存。富国基金研报表示，未来3年内国内债券市场将呈现长期慢牛的格局。虽然当前短期国债预期年化收益率对于主流机构的吸引力不大，但资金面的宽松依然推动了银行配置的需求?另一方面，来自部分交易员的观点也进一步指出，虽然前期预期年化利率产品持续面临预期年化收益率上行压力，但元旦以来一级市场预期年化利率新债发行一片暖风，配置型资金心态依旧较为乐观。
　　一年期在不同的时间，不同的发展阶段都有着不一样的变化，它是随着与之相关的因素的变化而做出改变的。因此，在利用国债预期年化利率表时，还要将影响因素考虑进去。这样才能较为全面的分析出国债预期年化利率的变化。投资国债这种信誉度较高，风险性也相对较低的理财方式，可以说是明智之举。生活会因为你的理财而变得丰富多彩。
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美国国债利率上涨对金融市场有什么影响?
美国国债利率上涨对金融市场有什么影响?
如果美国国债收益率高的话会不会导致美元贬值呢?为什么?同时对黄金市场有什么影响啊?
如果是美联储调整利率引起的，黄金应该下跌。注意这是不考虑其他情况下、黄金下跌，如果达不到预期，又会引起美元下跌在不考虑其他因素的情况下，美国国债利率上涨，美元应该升值，导致美国国债利率的上升超过市场预期那么就会导致美元上升，那么美元又可能是下跌，黄金上涨。因为引起国债利率上升的因素的很多，在某些时候，如果是大家抛售国债引起的利益上升
国国债利率上涨，意味着国债价格下跌，从而导致美圆贬值。美圆贬值，美国投资者将部分撤离美国国债，如果他们想将部分资本转而投资于外国金融市场，就会造成资本外流
美国国债利率下涨，美元应该升值，黄金应该上跌。
供给增加了，国债价格就要下降，债券价格下降就意味着债券到期收益率上升
你说的利息升高不准确，因为只有...）
金融产品有个特点,今天的价格*利率=未来的现金流,等式中的三个数字永远都在变,但是这个等式是一直成立...）
美国国债收益率与美元指数的关系总体是呈反比的,具体分解如下: 1、经济增长时,人们风险意愿上升。美国...）
美国国债价格下降,市场平均利率上升,意味着资金的使用成本要更高,对当下美国的经济复苏不利。 国债,又...）
首先,债券的收益率和价格是成反比的,债券价格越高,收益率是越低的。 原因:第一点:债券收益率是指债券...）
在国债里面国债利率和收益率是一个意思。 国债,又称国家公债,是国家以其信用为基础,按照债的一般原则,...）
缩减QE实际效果相当于货币紧缩。其直接后果就是货币流动性减校有些贷款贷不到。 　　缩减QE就是减少通...）
国家信用和个人信用本质上是一样的,举个例子: 假设有A、B两个朋友向你借钱,而且他们支付你的利息是一...）
当大家预期加息时,美国国债价格就会下跌,相应地,国债收益率上升。所以从逻辑...下降,收益率相对上升...）
最近30年;美联储共经历4次加息过程,分别为: 1988年-1989年加息周期。加息背景:通胀抬头;...）债券的价格与市场利率为什么呈反比变动
债券的价格与市场利率为什么呈反比变动
09-09-30 &匿名提问
债券价格和市场利率成反比.即利率越低,债券价格越高.所以,市场利率下跌,债券价格应该上升.(补充)原因有好几个呢,主要的原因是:利率下降,银行储蓄的收益率下降,资金就会从储蓄市场流向资本市场从而推高股票及债券的价格.
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一般说是利率水准会影响债券市场很少说债券市场上的一些操作可以影响到利率的变动除非是人行发行国债收缩市场游资或以公开市场操作方式出来做回购或逆回购那都是一次性的大量资金收放否则一般市场上商业银行或券商的操作很难左右利率水准
请登录后再发表评论!24K纯干干货！不懂你就别玩外汇交易了！ ——深度剖析国债与汇率关系（一）
今天小编又得上干货了，24K纯干干货，老给你们上些没营养的东西还是不行的，你会瘦脱相的！另外，今天龙王休假，请不到，你们茶水自备！
今天聊的东西很重要，国债与汇率，如果这个话题你不懂，最好认真看，看完记得点个赞。如果你不懂还不看本文，那你就别玩外汇交易了！
再干你也得给我咽下去，都是为你好！
国际金融市场大致分为四大类：外汇市场、股票市场、债券市场和大宗商品市场。很多人都对外汇、股票和大宗商品市场较为熟悉，但对债券市场中的国债似乎关注较少。
然而，各大财经网站或媒体几乎每天都会报道关于国债市场的新闻：国债价格走势如何？国债收益率曲线怎么变动了？。。。
在很多专业的金融人士看来，国债市场是值得高度关注的一个市场，那么，问题来了，国债市场为什么那么重要呢？
简单一句话：因为国债市场的国债收益率是市场利率的指向标！而市场利率有多重要，这个就不用小编我细说吧，市场利率是金融市场中最重要的指标，没有之一！
国债和汇率之间的关系十分密切，正因如此，小编今天就给大家深度剖析一下国债与汇率的关系。
注意：由于美国国债市场最为发达和成熟，并且对国际金融市场影响力巨大，在分析国债市场中最具参考价值，因而，小编在本文中所提到的国债市场，均是参考美国国债市场。
国债，是一国中央政府以国家主权信用为基础发行的债券，因其发行主体是国家（中央政府），所以被认为是最安全的投资品种。正因国债信用违约风险最低，所以国债也被看作是避险资产和长期投资工具。同时，国债收益率也被看作是无风险利率，也是市场利率最重要的参考指标。
这里有一个至关重要的知识点就是：国债价格和利率。
由于国债是可以在二级市场上交易流通的，因而国债的价格是不断变动的。国债的价格受市场供求的影响，当市场对国债的需求大于供给时，国债价格就会上升，反之亦然。国债市场的参与者主要是一些大型的金融机构或者投资性公司。
国债价格和国债收益率是成反比的，国债价格走高，收益率就会走低，反之亦然。原因就在于国债是到期还本付息的，利息是固定的，国债价格走高就意味着国债到期后收益会减少，国债价格和收益率的关系有一个数学公式，这里小编就细说了。
国债的收益率被看成是无风险利率，因而，它也被看成是社会所有投资工具中的基准收益率，基准收益率是金融市场利率定价的最重要参考对象，因而，国债的收益率也看成是“市场利率”的指向标。
所以，我们平时所说的“利率”或“市场利率”，并不是谁制定一个指标的，也没有一个具体的公式来表达，它是一个概念，它是以国债收益率为参考对象的概念，国债收益率的走势反应着市场利率的走势。
国债收益率与市场利率的逻辑关系如下：
接下来的重要一环，一定要理解，就是利率和汇率的关系。
我们都知道，从长期来看，一国的利率水平基本主导着该国货币的汇率水平。利率的波动对汇率会产生极大的影响。
国债收益率是市场利率的指向标，也是本国货币收益率的指向标，而资金总是会流向收益率更高的地方，因而，国际金融市场上的资金会涌入去购买收益率更高的货币，抛掉收益率低的货币，这样就引发不同货币之间供求关系的变动，从而推动汇率的波动。
当A国的利率高于B国的利率时，A国货币资产的收益率就会高于B国货币资产收益率，这时，投资者就更愿意将B货币换成A货币，以获得更高的收益率，这样就会使得A国货币需求增加，B国货币会遭抛售，A国货币相对B国货币就会升值。
以上是从静态的角度来解释利率和汇率的关系，然而，现实中的各国的利率会随经济环境的变化而变化，于是就形成了以时间为轴的利率曲线，这种利率曲线往往就是通过国债收益率曲线表现出来的。两国之间的利率曲线相对变动会影响两国货币的汇率的波动。
小编在此要提一下“利差”这个概念，外汇交易中经常谈到的“利差”就是“利率之差”，是指两个国家之间的利率差距。两国之间的利率都是不断变动的，因而两国的利差也是不断变动的，当利差稳定在一个范围时，两国货币的汇率也会相对稳定，当两国利差扩大或收窄时，两国货币的汇率也会随之波动。
小编之前在》中详细介绍了利差和汇率的关系。结论是：从长期来看，利差变动主导着汇率的走势。
下图中，红色的曲线表示的是美国10年期国债和日本10年期国债的利差曲线，黑色的是美元/日元汇率走势曲线，自2012年中旬以来，两条曲线走势大致相符，下方的指标显示的是二者的相关性，大多数时候，二者都是正相关的，且有时还是高度正相关。
（美日利差与汇率的关系）
另外，小编再附上一张图10年期美债收益率和美元指数走势图，下图中绿色是10年期美债收益率曲线，红色是美元指数走势图，二者走势高度相关。
（10年期美债收益率和美元指数关系）
由此可见，国债收益率曲线对一国货币的汇率走势有多么重要！
国债收益率曲线反映了投资者对利率的预期，这将驱使投资者将手中的货币转为更高收益率的货币，从而促使高收益率货币升值。
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