2017年证券投资者教育工作总结(1200字)
日23:02 &佚名&
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& 根据公司《投资者教育工作制度》和《xxxx年度投资者工作计划》要求，我司现对xxxx上半年度投资者教育工作总结如下：
一、继续做好投资者园地建设工作
根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，指导和督促营业部不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。
紧密结合市场特点和创新业务发展，落实各营业部建立“股指期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。经纪业务总部不定期对投资者园地建设工作进行抽查。
下阶段公司将根据股指期货业务推出进度，积极组织开展股指期货投资者教育系列活动，如股指期货投资巡回报告、股指期货业务培训和开展股指期货投资者现场咨询交流活动等；制作股指期货投资者教育宣传折页和手册，内容为东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，为新业务的开展做好前期各项准备工作。
二、开展形式多样的投资者教育活动
继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。
各营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；维护好营业网点投资者信箱，通过投资者信箱，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量；继续重视并处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉管理体系的责任要求，重视并及时处理客户各种投诉，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好指数期货和创业板等新业务宣传和风险教育工作。
目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，公司的投资者教育工作重心已逐步向树立投资者信心着手开展，克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作，从服务角度引导投资者树立正确的投资理念和理性投资。
在公司人力资源管理总部支持下各营业部设立了咨询岗，配备从业经验丰富的咨询人员做好客户咨询服务工作，经纪业务总部和研究所在4月25至26日组织各营业部咨询工作人员进行投资咨询培训和考核，进一步加强了咨询队伍的建设和管理，提升了公司的服务水平和服务质量，目的就是为广大投资者做好咨询服务工作。
下阶段公司将通过东方财经频道视频宣传系统的建设，建立起公司统一的咨询服务平台，进一步加强和落实投资者咨询服务工作，树立公司的服务品牌。
三、通过立功竞赛活动积极落实投资者教育各项工作
根据上海市总工会、上海市金融服务办公室、中国人民银行上海分行、上海银监局、上海证监局和上海保监局联合发文，在上海金融系统开展“迎世博，树形象，满意服务在金融”立功竞赛活动（以下简称立功竞赛活动）的要求，结合及融入投资者教育工作内容，分阶段、有步骤开展实施，具体内容为以下几方面：
（一）通过95503营销推广活动开展客户满意度调查工作
今年5月起公司将在证券行业内率先推出95503全国统一客户服务热线，这标志着东方证券在服务方式、服务手段和服务特色等方面站在了新的高度和新的起点，充分体现公司综合竞争力和行业地位。
2017年证券投资者教育工作总结(1200字)
根据公司《投资者教育工作制度》和《xxxx年度投资者工作计划》要求，我司现对xxxx上半年度投资者教育工作总结如下： 一、继续做好投资者园地建设工作 根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，指导和督促营业部不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。 紧密结合市场特点和创新业务发展，落实各营业部建立“股指期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。经纪业务总部不定期对投资者园地建设工作进行抽查。 下阶段公司将根据股指期货业务推出进度，积极...
2017年“世纪证券关于上半年投资者教育工作的总结报告”―论文格式范文(2000字)
“世纪证券关于2012年上半年投资者教育工作的总结报告”―论文格式范文 2012年上半年我国的证券市场健康稳定发展，市场环境在不断完善和优化，各项基础性制度建设已取得成效，证券市场保持了较好的发展势头，股票市场交易活跃，投资者队伍日益壮大，但是股市行情比较不稳定，缺乏风险意识和风险承担能力的新投资者也大量入市。针对于此，我公司在深圳证监局的指导下，积极组织全体员工领会和学习投资者教育精神，部署投资者教育相关工作，要求全体员工高度重视并贯彻落实。归纳起来，我公司投资者教育主要做了以下几方面的工作： 一、加强领导，成立了投资者教育活动工作小组 为了把投资者教育活动做好、做扎实，我公司专门成立了以熊政平总裁为组长的投资者教育活动工作小组，以明确责任。 1、投资者教育活动工作小组成员： 组 长： 执行组长： 副 组 长： 成 员： 2、分工安排： 总协调：...
2017年证券投资季度工作总结(1200字)
为引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，我公司严格按照中国证券业协会和中国证监会关于开展和加强投资者教育的相关要求，积极深入开展投资者教育工作。在第二季度，我公司继续通过各种方式持续深入的开展对投资者的相关教育工作并取得了较好的效果。现将第二季度具体工作情况总结汇报如下： 一、加强新入市投资者回访工作 由于行情回暖，投资者参与的积极性也逐渐增高，与第一季度相比，开户人数也逐渐增多。但新入市的投资者缺乏证券基础知识和风险自我保护意识，因此，加强投资者风险教育尤其是中小投资者的教育工作更加繁重。我公司各营业部坚持加强对新客户回访工作，根据不同情况进行不同次数的回访工作，通过回访提醒投资者证券市场存在的风险，增强自我保护意识。帮助新客户解决疑难问题，保证客户服务质量。公司总部客服中心今年5月份开始对部分营业部的新客户进...
2017年环境教育工作总结(1200字)
环境教育工作总结 随着人类社会科学事业的日益发展及地球人口的不断增加，环境保护工作越来越引起人们的重视。环境素养是人的现代素质的基本内容之一，是素质教育的重要组成部分，也是衡量一所可持续发展学校的标准之一。为了对学生加强环境保护教育，增强“环保”意识，学校积极开展各种形式的环保主题活动，主要做了以下几个方面的工作： 一、健全机构，明确职责，提高认识 1、健全领导班子。学校在成立了创建“绿色学校”领导小组，由校务办、教导处、班主任参与，由校长任组长。在成立领导小组的基础上，今年又建立了环境教育领导机构，明确各职能组织任务，学校后勤组全面负责校园绿化和日常的管理，教导处把环保知识纳入学校学计划，排入课程表，各教研组、班任老师负责在日常对学生进行教育，教学中有针对性地通过各学科向学生渗透环保知识。 2、投入专项经费。学校对环保教育所需的经费做到落实，今年我...
2017年获“最佳投资者教育”奖的获奖感言(100字)
首先非常荣幸能够代表美国友邦保险今天到这边来领这个奖。也要非常谢谢主办单位搜狐网给我们这样一个分量这么重的奖。这对友邦来讲，是一个鼓励也是一个鞭策。我们往后会更努力的来举办许多的活动，能够对广大的客户有一些回馈。这样才对得起我们手上的这一块奖牌。...
2017年证券投资基金托管协议(1200字)
基金管理人：_________________________ 基金托管人：_________________________ 目录 一、托管协议当事人 二、托管协议的依据、目的和原则 三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查 四、基金财产保管 五、投资指令的发送、确认与执行 六、交易安排 七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算 八、基金资产估值，基金资产净值计算与复核 九、投资组合比例监控 十、基金收益分配 十一、基金份额持有人名册的登记与保管 十二、基金的信息披露 十三、基金有关文件和档案的保存 十四、基金托管人报告 十五、基金托管人和基金管理人的更换 十六、基金管理费，基金托管费及其他费用 十七、禁止行为 十八、违约责任 十九、争议处理 二十、托管协议的效力 二十一、托管协议的修改与终止 二十二、其他事项 鉴于________...
河南财政税务高等专科学校
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南山职业技术学校
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投资者教育工作总结
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很愤怒刚学习不久，没法学啊要考试了，急死我了这次就不告诉你们老板了，限你们赶紧弄好算了，麻木了提高投资者教育工作水平 促进证券市场健康发展 _ 东方财富网
提高投资者教育工作水平 促进证券市场健康发展
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　　当前，股票、基金、债券日益成为居民个人投资的重要渠道之一，越来越多的人成为证券市场的投资者。截止2008年底，广西辖区投资者开户数110万户，占人口总数的2.24%，其中：机构投资者不到1%，绝大多数投资者的资产在100万元以下。可以看出，广西辖区证券投资者主要以个人投资者为主，以中小投资者为主，这些投资者缺乏投资经验，没有足够的风险识别和承受能力，尚未形成较为成熟的投资理念，在一定程度上制约了证券市场的健康发展。因此，持续、深入地开展投资者教育工作，提高辖区投资者的素质，是保护投资者合法权益、促进证券市场健康发展的客观需要。　　一、广西辖区证券投资者教育工作总体情况　　目前，在监管部门积极推动下，广西辖区的投资者教育工作有序推进，成果显著。各证券经营机构逐步将投资者教育纳入工作重点，投资者教育渠道不断拓展，形式和内容不断推陈出新。总结起来，呈现出以下几个特点：　　一是监管部门发挥主导地位。广西证监局把投资者教育纳入日常监管工作的重点，积极推动辖区投资者教育工作的开展。成立了投资者教育工作领导小组，负责投资者教育工作的组织领导、协调和督促;研究制定投资者教育工作方案，确定中长期规划和工作目标，明确了工作重点和工作措施;在每年召开的证券期货监管工作会议上，反复强调投资者教育工作的重要性，要求各证券经营机构要从有利于市场的长远发展的角度，重视投资者教育工作。同时，开展投资者教育工作专项检查，对各证券经营机构落实监管部门要求的情况进行督促、检查，对不按要求认真开展投资者教育工作、采取有效措施改进服务的，采取了必要的监管措施。　　二是证券经营机构发挥主体作用。在监管部门的督促下，辖区证券经营机构作为投资者教育工作的具体组织者和实施者，能充分发挥其主体作用。各证券经营机构加强了对投资者教育工作的组织领导，成立专门工作班子，明确负责投资者教育工作的高管人员、责任部门和责任人，并将投资者教育和客户关系管理情况纳入员工年度考核，通过多种形式积极主动开展投资者教育工作。绝大部分证券经营机构都能按规定在营业场所设立了投资者园地和咨询专柜，指定了负责投资者教育工作和投诉处理、咨询服务的客户关系管理人员，按规定办理开户手续，进行风险揭示。有的证券经营机构举办股民学校，统一编写了典型证券案例分析供投资者学习，与媒体合作推出证券知识栏目，宣传投资知识，与电视台合作开展风险教育活动等;有的证券经营机构提炼了投资者入市忠告，制作了精美的投资知识宣传手册，与报社合作推出证券基础知识问答专栏，举行了多场投资知识教育讲座等。　　三是投资者教育渠道不断拓展。投资者教育牵涉面广，仅仅依靠证券业自身的力量是不够的，需要发挥社会有关各方，特别是新闻媒体的作用，拓展教育渠道。希望新闻媒体与监管部门形成共识，充分了解加强投资者教育的重要意义，加强新闻媒体与证券监管部门的协作和配合，利用新闻媒体便捷、覆盖面广、渠道多等优势，通过开辟专栏、征文、公益广告等多种形式教育投资者，希望通过新闻媒体的广泛宣传，引导广大投资者理性投资，进一步提高风险防范意识和风险控制能力。　　实践证明，近几年的投资者教育工作取得了积极成效。各方对投资者教育工作重要性的认识不断增强，投资者反应良好，原有的&赚了是自己的、赔了政府不会不管&的错误认识逐步转变，基本树立了&买者自负、风险自担&的理念，增强了风险承受能力。从近期信访统计情况看，尽管股市持续低迷，不少投资者损失严重，但投资者基本保持理性的态度，总体上情绪稳定，未发生重大群体性事件。　　二、广西辖区证券市场投资者教育工作存在的问题　　尽管投资者教育工作取得了一定的成效，但由于该项工作尚处于起步和探索阶段，积累的经验不是很多，因此还存在一些问题。　　一是作为投资者教育工作的主体，证券经营机构对投资者教育工作重要性的认识还不够深刻，工作缺乏自觉性和积极性。对投资者教育工作的开展，往往依赖于监管部门的推动，不能正确处理营利性的市场开发和公益性的投资者教育之间的关系，并未真正把投资者教育工作作为常规性、持续性的工作来抓，而往往带着阶段性、突击性的色彩。　　二是投资者教育工作在形式、内容还不够深入。存在重市场开发、轻客户风险承受能力的评估;重投资推介，轻知识普及的现象。有的片面地把投资者教育等同于风险提示，不能主动将投资者教育融入各项业务流程，在开户、交易、服务及业务营销过程中，还不能向投资者充分说明股票、基金、期货等不同产品的性质和风险特征，引导投资者根据自身的风险偏好和承受能力进行投资。针对目前投资者存在投机性强、股票买卖中追涨杀跌的现象，未能促进投资者树立股东意识，增强行使股东权益的主动性以及对公司经营状况和管理层的监督。　　三是由于投资者以中小散户居多，部分投资者风险意识薄弱，投资理念还不成熟。一些投资者缺乏证券投资的基础知识和基本的风险意识，不了解证券投资或基金产品的风险收益特点，没有区别股票和基金产品与储蓄、债券的差异;一些投资者在开户时对有关风险提示内容并不很在意，在交易过程中，热衷于相互打探小道消息、炒作垃圾股、题材股，容易轻信各种流言和猜测。有的投资者对各种欺诈行为和缺乏辨别力和自我保护能力，导致非法证券活动屡禁不止，例如假借海外上市销售所谓的原始股票，有不少投资者受骗。　　三、境外发达市场投资者教育的基本情况　　从境外成熟市场的情况看，投资者教育工作普遍受到重视，积累的经验教训也比较丰富。　　(一)境外投资者教育工作情况　　美国证券交易委员会(SEC)在1994年设立投资者教育及协助中心，协调并直接进行全国的投资者教育活动。英国金融服务局(FSA)在1998年《金融服务及市场法》实施后，被赋予了促进公众对金融体系广泛了解的法定职责，并下设投资者关系部开始实施系统的投资者教育战略。香港证监会于上世纪90年代设立投资者教育及传讯科，负责协调、开展投资者教育，接受投资者的投诉，与投资者进行交流、沟通。澳大利亚1998年实施的《金融服务改革法案》赋予了澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)对全国投资者教育进行统一协调与管理的职能。台湾地区于2003年设立专业的投资者保护机构&&证券投资人及期货交易人保护中心，全面履行投资者保护职能。目前，发达市场基本都已形成由证券监管部门统筹协调，由证券交易所、证券公司、证券咨询机构、投资者保护组织、专业投资教育机构、学校等广泛参与的投资者教育网络。　　上述可以看出，境外发达市场的监管部门都设立了专门机构，负责组织、领导投资者教育工作，都把投资者教育作为监管工作的重要内容。　　(二)境外投资者教育的主要形式　　一是印发投资者教育宣传资料。这是境外主要证券市场普遍采用的投资者教育形式。在美国、澳大利亚、香港、台湾等国家和地区，其证券监管部门或投资者保护机构都采用了印发投资知识宣传册的形式开展投资者教育，所有的宣传册都免费派发，这些书面资料基本涵盖了投资者关心的所有问题。　　二是提倡和鼓励信息披露内容的通俗化。随着上市公司融资交易及投资产品的日益复杂，其向投资者披露的资料也变得越来越深奥，专业词汇越来越多，普通投资者越来越难于理解这些信息，更不用说分析这些信息。为了让投资者能更清楚地了解上市公司以及相关产品的信息，美国从1996年开始信息披露普通英语化运动，要求上市公司在编制招股说明书或其他披露资料时，要使用简单日常英语，避免法律或技术性的专业词汇，并尽量用简洁的句子结构。此外，英国、香港等国家和地区在编印投资者教育宣传资料的过程中，也非常注意照顾那些对投资知之甚少的投资者，在内容上尽可能覆盖更广的内容，在语言上尽量做到通俗易懂，形式活泼，不使用专业术语。　　三是建设投资者教育网站。许多国家和地区都建立了投资者教育的专门网站，或是将有关的投资者教育内容链接上网，以方便投资者查寻有关证券市场的信息资料。美国证监会的投资者教育网站，经过长期的积累与更新，内容十分丰富。香港证监会则设立了投资者教育的独立网站&&网上投资者资源中心，帮助投资者搜寻有关投资的信息。　　四是在报刊媒体开设投资者教育专栏，或者在电视、电台播发投资者教育的公益广告。美国证监会与其他机构共同在一些报纸专栏中发布了&投资知识工具箱&，其中包含投资理财策略、投资顾问选择、自身权益保护、投资产品介绍等内容。香港证监会则是与报社合作编写了多篇参照投资者的真实经历而改编的中文故事，每篇故事向投资者提供一些建议，解释在类似的情况下，投资者如何保障自身权益，同时长期在电视台或广播电台上播出公益广告，内容主要是市场风险提示或讲解市场热点问题。　　五是举办各种讲座和论坛。美国证监会在1998年初与其他政府机构、消费者组织、证券业机构等共同发起了一个&储蓄与投资基本知识宣传活动&，在全国范围内举行讲座和论坛，向大众宣传投资理财的知识与技能。另外还陆续在中、小学校开展投资知识教育，全面普及投资知识。　　六是开办投资者见面会。美国证监会每年定期在各个地区举办投资者见面会，向投资者介绍保护投资者权益的职能、投资者如何自我保护、网上交易的风险及防范、投资的基本理念等等，投资者也可以有针对性地提出对证券市场有关问题的看法以及相关建议和意见。　　七是开设投资者服务热线。美国、英国、台湾等国家和地区的投资者服务热线已经存在多年。据网上统计资料反映，美国证监会一年内收到的咨询类案件就约有50000余件;英国的投资者服务热线每个月都能接到1万多次投资者咨询电话;台湾地区的证券投资人及期货交易人保护中心自2003年就设立了&投资人服务专线&，接受了大量的电话咨询。　　(三)境外投资者教育成效的评估　　境外投资者教育部门都非常注重对投资者教育的成效进行检验和评估。目前，主要以调查的方式来实现评估的目标，主要形式有两种：一是阶段性的评估，即对某一教育活动，针对特定投资者群体，采取问卷、访问或网络调查的方式进行评估。二是定期全面评估，即每隔3-5年，委托专业机构对前一阶段投资者教育的整体状况进行调查评估。如香港证监会前几年对全港的投资者进行了广泛的摸底调查，借此了解公众对投资者教育的需求。　　四、提高辖区投资者教育工作水平的建议　　(一)以科学发展观为指导，统一对投资者教育工作重要性及其目标的认识　　目前，要深入开展学习实践科学发展观活动，以科学发展观为指导，在思想认识上充分认识投资者教育工作的重要意义。科学发展观的核心是以人为本，就是要把最广大人民的根本利益作为一切工作的出发点和落脚点。维护广大人民群众的根本利益，对资本市场而言，就是要保护投资者的合法权益。投资者是资本市场核心组成部分，是资本市场的重要主体。没有投资者，就没有资本市场。保护好投资者的合法权益，才有资本市场的稳定发展。而开展投资者教育，就是要改善投资者服务，提高投资者的自我保护能力，增强投资者对资本市场的认知和理解能力，其目标是维护投资者合法权益。同时，投资者教育是资本市场基础性制度之一，有助于引导投资者理性投资，有助于引导投资者对资本市场的建设和发展采取更为主动和参与的态度，从而促进证券市场和社会的和谐发展。　　(二)建立投资者教育工作长效机制　　1、要求证券经营机构定期披露投资者教育开展情况报告。一是要求证券经营机构在公开披露信息时，增加有关投资者教育工作开展情况的内容。作为现代金融服务机构，证券经营机构在追求盈利的同时，应当多举办公益性的投资者教育活动，建立起促进社会和谐发展方面的责任意识，做到对投资者负责，对社会负责。积极开展投资者教育工作，引导投资者理性投资并影响其投资行为，从而促进证券市场的健康发展，这正是证券经营机构承担社会责任的重要体现。投资者教育工作开展的好坏，应当作为评判其履行社会责任情况的重要依据;二是要求证券经营机构每年上报投资者教育工作计划和总结，对投资者教育存在的问题进行分析，对取得的成效进行自我评价。总结报告应当经公司全体高管人员签字确认;三是证券经营机构的合规总监在向监管部门提交的报告中，应当对营销、开户、交易等环节的投资者教育有关情况发表合规意见。　　2、保持监管压力，定期对投资者教育工作开展的成效进行检查、评估。一是开展专项检查，了解证券经营机构投资者教育开展情况。检查的重点包括投资者教育工作是否有组织、人员以及经费方面的保障，是否制定了相应的制度和激励约束措施，是否将投资者教育融入各项业务流程，是否充分做好风险揭示等。　　二是召开投资者教育经验交流会，达到表彰先进、鞭策落后的目的。总结取得的成果，分析存在的问题，推广成功的做法，进一步提高证券经营机构对投资者教育工作的重视程度，扩大投资者教育工作的影响力。　　三是根据不同情况采取相应的监管措施。对开展投资者教育工作成效显著、投资者评价较高的证券经营机构，监管部门在网点设立审批、证券公司分类监管评价等方面给予鼓励。而对不按照要求开展投资者教育工作的证券经营机构，应当采取监管谈话、下发整改通知书、限制业务等措施，加强对其监管和约束。　　3、直接面对投资者，倾听投资者呼声，发挥投资者参与、监督的作用。在今后的常规检查工作中，检查人员可以召集部分投资者座谈，深入了解投资者对投资者教育工作的总体评价，以及对投资者教育有什么需求，对投资者教育的内容和形式有什么建议等。证券期货业协会可以定期开展辖区投资者调查，掌握第一手资料，了解投资者的身份、风险偏好、投资经验、收入财产等状况，以及对目前开展的投资者教育工作是否满意，对下一步工作有什么意见和建议，为今后深入开展投资者教育提供参考依据。　　(三)进一步增强投资者教育内容和方式的针对性　　1、对投资者或者潜在的投资者进行细分，针对不同对象，采取不同的教育内容和方式。对于没有证券投资经验的潜在投资群体或初次证券投资者，需要重点介绍证券投资常识。对于城镇居民，可以通过报刊、电视台和网站等大众媒体发布投资者教育内容。对于广大农村居民，可以通过宣传单、墙报和现场宣讲等方式提供投资者教育内容。对于退休群体，投资需要非常谨慎，因此重点要让他们了解哪些投资品种最安全，收益最稳定，哪些中介机构是值得信赖的，需要如何警惕市场的骗局和陷阱，对于在校学生，可以通过生动有趣的知识讲座，介绍投资知识，使他们早一点了解金融和投资方面的知识。　　2、证券经营机构应当以通俗易懂的说明和介绍，让投资者充分了解金融产品。国(境)内外金融机构的教训表明，创新业务或产品的推出，应建立在充分揭示产品风险和性质的基础上，做到让投资者明明白白投资。金融市场存在的比较突出的问题就是销售误导，对产品风险揭示不足，导致投资者决策失误和投资损失。例如，部分银行在宣传理财产品时，经常用带有诱惑性、误导性、承诺性的语言，过分强调预期收益，引发了不少争议;保险机构在销售投资型产品的过程中，有的片面强调投资收益率和高回报，让消费者忽略了产品的高风险性，也产生了不少纠纷。当前爆发的国际金融危机，可供总结的经验教训很多，其中之一就是境外发达市场的金融产品在设计方面越来越复杂化，有关产品的说明也越来越深奥，导致投资者对产品不熟悉，对产品蕴涵的风险不了解。如近期香港发生的雷曼债券风波，数百投资者上街要求政府介入，调查银行及证券行销售人员有否误导了投资者，并要求研究赔偿的问题。　　目前，证券公司正处于规范发展的重要阶段，证券市场将有越来越多的创新产品和业务推出来。投资者只有充分了解产品，才能根据自身情况做出适当的投资决策。因此，在推出新产品、新业务前，要充分做好投资者教育工作，应当用平实的、普通投资者能够看得懂的语言进行说明和宣传，并充分揭示风险。在销售时，应当对购买者状况进行调查，了解其风险承受能力，切实做到将合适的产品销售给合适的投资者。　　3、投资者教育的内容和方式应与市场发展的不同阶段相适应。投资者教育应当是持续的，贯穿证券市场发展的每个阶段，即使是发达市场，投资者教育也同样重要。但不同的市场阶段，投资者教育的内容和方式也有所不同。　　当前国际金融市场动荡不安，国内股市大幅度下跌，投资者信心遭受严重打击。在这样的形势下，现阶段投资者教育的重点，应当帮助投资者了解国内外经济形势，通过分析、研究当前发生的国际金融危机，提高投资者对证券市场发展规律的认识，应当提高客户的股东意识，告知其维护自身权益的途径，教会投资者结合自身风险承受能力，学会风险管理、风险规避和风险分散，从而减少盲目性，克服恐慌情绪，增强投资者的信心。目前，受股市持续低迷的影响，投资者亏损严重，个别投资者情绪收到影响，证券经营机构应当为客户提供更优质的服务，做好客户的访问、劝解、心理疏导工作。　　(四)重视发挥学校、媒体等社会力量在投资者教育活动中的作用　　发达市场不仅对已进入市场的成年投资者进行教育，而且从小学、中学到大学，投资者教育已经走进学校，登上讲台，从青少年就开始培养理财能力。非盈利组织是开展投资者教育工作的重要力量，新闻媒体、财经高校、金融研究院所等非盈利性组织，由于相对证券经营机构更具有中立地位，比较能被证券投资者和潜在投资者所认同。我们应当借鉴发达市场的经验，监管部门、证券经营机构、协会可以通过加强与有关单位的合作，深入到各社区、企事业单位和大中专院校进行广泛宣传，财经高校和金融研究院所的专家、学者可以举办各种讲座和论坛，公众免费参加，力求在全社会传播必备的证券知识、倡导正确的投资理念和广泛普及理财知识，共同推动全社会范围的投资者教育。
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