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光大保德信均衡精选混合型证券投资基金招募说明书【更新】
光大保德信均衡精选混合型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人：光大保德信基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司重要提示基金募集申请核准文件名称：关于核准光大保德信均衡精选股票型证券投资基金募集的批复（证监许可【 2008】 1249 号）核准日期： 2008 年 10 月 31 日基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。本更新招募说明书所载内容截止日为 2017 年 9 月 3 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日。中国建设银行股份有限公司于 2017 年 9 月 18 日复核了本次招募说明书更新部分中与基金托管人相关的信息。目 录一、绪言 ...............................................1二、释义 ...............................................2三、基金管理人..........................................6四、基金托管人.........................................17五、相关服务机构.......................................21六、基金的募集.........................................48七、基金合同的生效.....................................49八、基金份额的申购与赎回...............................50九、基金的投资.........................................65十、基金的业绩.........................................77十一、基金的财产.......................................79十二、基金资产的估值...................................80十三、基金的收益与分配.................................86十四、基金的费用与税收.................................88十五、基金的会计与审计.................................90十六、基金的信息披露...................................91十七、风险揭示.........................................96十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............100十九、基金合同的内容摘要..............................102二十、基金托管协议的内容摘要 ..........................117二十一、对基金份额持有人的服务 ........................127二十二、其他应披露事项................................130二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ....................132二十四、备查文件......................................1331一、 绪言本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》、《光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关规定编写。本招募说明书阐述了光大保德信均衡精选混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。2二、 释义本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金：指光大保德信均衡精选混合型证券投资基金；基金合同：指《光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金合同》及对合同的任何有效修订和补充；招募说明书或本招募说明书：指《光大保德信均衡精选混合型证券投资基金招募说明书》及其定期更新；基金份额发售公告：指《光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金份额发售公告》；托管协议：指《光大保德信均衡精选混合型证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充；销售代理协议：指基金管理人和各基金代销机构签订的《光大保德信均衡精选混合型证券投资基金销售与服务代理协议》及对该协议的任何有效修订和补充；中国证监会：指中国证券监督管理委员会；中国银监会：指中国银行业监督管理委员会；《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》；《合同法》：指《中华人民共和国合同法》；《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》；《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》；《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》；《治理准则》：指《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》；法律法规及相关规定：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、地方性法规、地方规章、部门规章、司法解释及其他规范性文件以及对于该等法律法规及相关规定的不时修订和补充；基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；基金管理人或本基金管理人、本公司：指光大保德信基金管理有限公司；基金托管人：指中国建设银行股份有限公司；3销售机构：指光大保德信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；直销机构：指光大保德信基金管理有限公司投资理财中心；代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；基金注册登记人：指办理本基金注册登记业务的机构，即光大保德信基金管理有限公司；基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务；注册登记业务：指基金登记、存管、过户业务，具体内容包括投资人基金账户的建立管理、基金份额的注册登记及交易确认、代理发放红利、建立保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等；基金份额持有人：指依法取得和持有依据基金合同发行的基金份额的投资人；基金投资人：指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人；个人投资人：指依据中华人民共和国有关法律法规及相关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资人；机构投资人：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基金的中国境外的机构投资人；基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月；基金合同生效日：指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规及基金合同的规定，基金管理人依据相关法律法规及相关规定向中国证监会办理备案手续后，中国证4监会的书面确认之日；基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期；存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；开放日：指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日；工作日：指上海证券交易所及深圳证券交易所的正常交易日；T 日：指销售机构在规定时间受理投资人业务申请的工作日；T＋N 日：指 T 日起（不包括 T 日）第 N 个工作日， N 为自然数；日/天：指公历日；月：指公历月；元：指人民币元；认购：指在基金募集期内，投资人按照基金合同的规定申请购买本基金份额的行为；申购：指在基金合同生效后的基金存续期间，投资人按照基金合同的规定通过基金销售机构申请购买本基金份额的行为；赎回：指在基金合同生效后的基金存续期间，投资人按照基金合同的规定，通过基金销售机构申请将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为；巨额赎回：指在开放式基金的单个开放日，基金净赎回申请超过上一日该基金总份额的 10%；转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为；转托管：指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金账户下的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行为；定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；基金账户：指注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额余额5及其变动情况的账户；基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起基金份额变动及结余情况的账户；投资指令：指基金管理人在运用基金资产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入；基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收的认/申购基金款以及其他资产所形成的基金资产的价值总和；基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；基金资产估值：指计算评估基金资产和基金负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日当日的基金份额总数所得的基金资产价值；指定报刊：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊，包括但不限于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》；网站：指基金管理人和基金托管人的互联网网站；基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规规定和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织；不可抗力：指任何无法预见、无法克服并无法避免的事件或因素，包括但不限于：相关法律、法规和规定的变更；国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、动乱、火灾、政府征用、没收、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易等。6三、 基金管理人（一）基金管理人概况名称：光大保德信基金管理有限公司设立日期： 2004 年 4 月 22 日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42 号注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢， 6 层至 10层办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼）6 层至 10 层法定代表人：林昌注册资本：人民币 1.6 亿元股权结构：光大证券股份有限公司（以下简称“光大证券”）持 55%的股权；保德信投资管理有限公司持 45%的股权电话：（ 021） 传真：（ 021） 客服电话： 网址： .cn联系人：殷瑞皞（二） 主要人员情况1、董事会成员林昌先生，董事长，北京大学硕士，中国国籍。历任光大证券南方总部研究部总经理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光大证券助理总裁。现任本基金管理人董事长。Glenwyn P. Baptist 先生，副董事长，美国西北大学管理系硕士学位， CFA，美国国籍。历任保德信金融集团企业金融部助理副总裁、保德信金融集团研究部总监、保德信金融集团业务管理部首席运营官、保德信金融集团市场及业务管理部共同基金总监、保德信金融集团投资管理部首席投资官、保德信金融集团业务管理部总裁兼首席投资官。现任保德信国际投资总裁兼 CIO。7包爱丽女士，董事、总经理，美国哥伦比亚大学硕士，中国国籍。历任贝莱德资产管理公司研究员、经理、业务负责人，银华基金管理有限公司战略发展部负责人，国投瑞银基金管理有限公司产品发展团队负责人、总经理助理、督察长、副总经理。现任本基金管理人董事、总经理。葛新元先生，董事，北京师范大学博士、南京大学博士后，中国国籍。历任上海社会科学院研究员，湘财证券研究所金融工程研究员，国信证券研究所金融工程首席分析师、衍生品部副总经理，国信证券研究所金融工程首席分析师、副所长。现任光大富尊投资有限公司总经理。俞大伟先生，董事，同济大学工商管理硕士，中国国籍。历任江苏东华期货有限公司苏州办交易部经纪人，上海中期期货经纪有限公司苏州交易部经理，河南鑫福期货有限公司苏州代表处经理，上海中期期货经纪有限公司苏州营业部副经理、经理，上海中期期货经纪有限公司副总经理。现任光大期货有限公司常务副总经理。王俪玲女士，董事，美国波士顿大学硕士，曾任荷兰银行（中国台湾）的法务长，联鼎法律事务所（中国台湾）、泰运法律事务所（中国台湾）律师。现任保德信金融集团高级副总裁兼区域顾问（中国台湾）。夏小华先生，独立董事，复旦大学政治经济学系学士，中国国籍。历任交通银行研究开发部经济研究处处长、研究开发部副总经理，广东发展银行上海分行常务副行长、行长、党委书记，华夏银行上海分行行长。金德环先生，独立董事，上海财经大学硕士、教授，中国国籍。曾任上海财经大学财政金融系教研室主任、财政系副主任、证券期货学院副院长。现任上海财经大学金融学院证券研究中心主任。郑志先生，独立董事，华东政法学院（现华东政法大学）法律史专业硕士。曾任安徽国运律师事务所上海分所律师、国浩律师集团（上海）事务所律师、上海东方华银律师事务所合伙人及律师。现任北京市大成律师事务所上海分所律师。2、监事会成员孙佚先生，监事长，复旦大学博士研究生。历任交通银行总行国际业务部产品策划经理，光大证券公司办公室综合处副处长、光大证券公司办公室副主任兼综合处处长。现任光大国际营运总监。8颜微潓女士，监事，新加坡国立大学经济和数学双学士，马来西亚国籍，香港证券业协会会员。历任新加坡 Farenew Mondial 投资私人有限公司分析员， DBS唯高达亚洲有限公司合规经理，香港交易所上市部副总监，富通集团亚洲区域合规总监。现任香港保德信亚洲基金管理有限公司董事及首席合规总监。王永万先生，监事，吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务所审计员，海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管，湘财证券有限责任公司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理，宝盈基金管理有限公司基金会计主管，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金管理人运营部总监。郁疆先生，监事，澳大利亚堪培拉大学工商管理硕士。曾任湘财证券有限责任公司长沙新民路营业部营销部经理、市场总部经理及董事会办公室秘书，诺安基金管理有限公司上海分公司高级经理等职务。加入光大保德信基金管理有限公司后，先后担任销售部高级经理、广州分公司总经理。现任本基金管理人副首席市场总监兼渠道销售部总监、广州分公司总经理。3、公司高级管理人员林昌先生，现任本基金管理人董事长，简历同上。包爱丽女士，现任本基金管理人董事、总经理，简历同上。李常青先生，中欧国际工商学院 EMBA。历任中国科学技术大学化学系教师，安徽众城高昕律师事务所律师，天同（万家）基金管理有限公司市场拓展部高级经理、监察稽核部总监助理、北京办事处主任，诺德基金管理有限公司监察稽核部总监等职务， 2010 年 7 月加入光大保德信基金管理有限公司，先后担任监察稽核部总监、战略发展部总监，现任本基金管理人督察长。盛松先生，北京大学硕士，中国国籍。历任中国光大国际信托投资公司证券部交易部经理，光大证券资产管理总部总经理， 2003 年参加光大保德信基金管理有限公司筹备工作，2004 年 4 月起担任光大保德信基金管理有限公司督察长。现任本基金管理人副总经理、首席投资总监兼光大保德信量化核心证券投资基金基金经理。梅雷军先生，吉林大学博士。曾任深圳蛇口安达实业股份有限公司投资管理部经理，光大证券股份有限公司南方总部机构管理部总经理兼任电脑部总经理、9光大证券股份有限公司电子商务一部总经理、信息技术部总经理兼客户服务中心总经理。 2004 年 7 月加入光大保德信基金管理有限公司，现任本基金管理人副总经理兼首席运营总监。董文卓先生，中山大学金融学硕士。历任招商基金管理有限公司实习研究助理、研究员，平安资产管理有限责任公司助理投资经理、投资经理，平安养老保险股份有限公司固定收益投资总监兼固定收益部总经理、投资决策委员会委员、另类投资决策委员会委员、年金基金经理、专户投资经理、社保基金经理等。 2017年 5 月加入光大保德信基金管理有限公司，现任副总经理兼固定收益投资总监。4、 本基金基金经理历任基金经理：许春茂先生，担任本基金基金经理时间为 2009 年 3 月 4 日至 2010 年 4 月 14日。黄素丽女士，担任本基金基金经理时间为 2010 年 4 月 14 日至 2013 年 5 月21 日。李阳先生，担任本基金基金经理时间为 2014 年 5 月 21 日至 2014 年 7 月 1日。现任基金经理：戴奇雷先生,1995 年毕业于华中理工大学生物医学工程专业， 1998 年获得华中理工大学生物技术专业硕士学位， 2002 年获得中欧国际工商学院工商管理专业硕士学位。 2002 年 11 月至 2004 年 4 月在上海融昌资产管理有限公司先后担任行业研究员、研究总监助理； 2004 年 5 月至 2006 年 5 月在广州金骏资产管理有限公司先后担任研究副总监、研究总监； 2006 年 6 月至 2010 年 4 月在诺德基金管理有限公司先后担任行业研究员、基金经理助理、投资研究部经理、基金经理； 2010 年 5 月加入光大保德信基金管理有限公司，现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信中小盘混合型证券投资基金基金经理、光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金经理、光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信红利混合型证券投资基金基金经理。5、投资决策委员会成员盛松先生，现任本基金管理人副总经理、首席投资总监兼光大保德信量化核10心证券投资基金基金经理。戴奇雷先生，现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信中小盘混合型证券投资基金基金经理、光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金经理、光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信红利混合型证券投资基金基金经理。董文卓先生，现任本基金管理人副总经理兼固定收益投资总监。林晓凤女士，现任本基金管理人专户投资部总监。上述人员无近亲属关系。（三） 基金管理人的职责1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、中国证监会规定和本基金基金合同约定的其他职责。（四） 基金管理人的承诺1、基金管理人承诺严格遵守法律、法规和基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资；112、基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》、《治理准则》等法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：（ 1）承销证券；（ 2）向他人贷款或者提供担保；（ 3）从事承担无限责任的投资；（ 4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；（ 5）向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；（ 6）买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；（ 7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（ 8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。3、基金管理人承诺严格遵守法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止以下禁止性行为的发生：（ 1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（ 2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（ 3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（ 5）法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。4、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（ 1）越权或违规经营；（ 2）违反基金合同或托管协议；（ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法利益；（ 4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（ 6）玩忽职守、滥用职权；12（ 7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（ 8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（ 9）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；（ 10）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。5、基金经理承诺（ 1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；（ 2）不利用职务之便为自己、代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；（ 3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（ 4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。（五） 基金管理人的内部控制制度1、内部控制概述内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制度构成的统一整体。内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基金管理人的内部控制要达到的总体目标是：（ 1）保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；（ 2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；（ 3）确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；13（ 4）确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、稳定、健康发展的基金管理公司。2、内部控制的五个要素内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。（ 1）控制环境控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基调，并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手营造一个好的控制环境。首先，从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法人治理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置和授权分工，操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，基金管理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和各个环节。（ 2）风险评估本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：一，各部门进行风险的自我评估和分析，通过制定相应的控制措施进行自我风险管理；二，管理层下属的风险管理工作委员会负责风险管理工作，设定明确的风险管理目标，建立科学严密的风险控制评估体系，辨认和识别基金管理人内外部的重大风险，评估和分析风险的重大性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施。风险管理工作委员会通过定期与不定期风险评估及时防范和化解风险；三，董事会专门委员会——风险管理委员会负责基金管理人的全面风险管理工作，监控和评价管理层的风险管理工作，并决策重大的风险管理事项。（ 3）控制活动本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门14和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。（ 4）信息沟通本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。（ 5）内部监控督察长和监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证内部控制制度的落实。各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制，并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置，实现一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现内部监控活动的全方位、多层次的展开。3、内部控制原则（ 1）健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（ 2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行；（ 3）独立性原则：各机构、 部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；（ 4）相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；（ 5）成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。4、内部控制机制内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活动得以正常开展的重要保证。从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统实施监督。15决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现的一些职能部门。执行系统在总经理办公会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基金投资运作和内部管理工作。监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容划分，大致分为三个层次：（ 1）监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；（ 2）董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营活动进行监督；（ 3）监察稽核部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活动及各职能部门进行内部监督。5、内部控制层次（ 1）员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训，签署自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和风险管理负直接责任；（ 2）管理层的控制。管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各项业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的有效执行承担责任；（ 3）董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应予采纳，基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最终责任。督察长和监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理性和有效性实施独立客观的检查和评价。166、内部控制制度内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制的重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次：（ 1）《公司章程》 ——指经股东会批准的《公司章程》，是基金管理人制定各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件；（ 2）内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽；（ 3）公司基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财务制度、档案管理制度、印章管理办法、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度、员工对外兼职管理办法、员工行为规范、纪律程序和应急情况处理与业务连续制度等；（ 4）部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要，同时也是避免工作中主管随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决定进行拟订、修改，经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。7、基金管理人关于内部控制的声明本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。17四、 基金托管人（一）基金托管人基本情况1、基金托管人概况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人：王洪章成立时间： 2004 年 09 月 17 日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号联系人：田 青联系电话： (010)中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。资产负债稳步增长。 2016 年末，本集团资产总额 20.96 万亿元，较上年增加2.61 万亿元，增幅 14.25%，其中客户贷款总额 11.76 万亿元，较上年增加 1.27万亿元，增幅 12.13%。负债总额 19.37 万亿元，较上年增加 2.47 万亿元，增幅14.61%，其中客户存款总额 15.40 万亿元，较上年增加 1.73 万亿元，增幅 12.69%。核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响，本集团实现净利润 2,323.89 亿元，较上年增长 1.53%。手续费及佣金净收入 1,185.09亿元，在营业收入中的占比较上年提升 0.83 个百分点。平均资产回报率 1.18%，加权平均净资产收益率 15.44%，净利息收益率 2.20%，成本收入比为 27.49%，资本充足率 14.94%，均居同业领先水平。2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“ 2016 中国最佳银行”，《环球金融》“ 2016 中国最佳消费者银行”、“ 201618亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》 2016 年“世界银行 1000 强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2；在美国《财富》 2016 年世界 500 强排名第22 位。中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。2、主要人员情况赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。3、基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账19户、 (R)QFII、 (R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年一季度末，中国建设银行已托管719 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。（二）基金托管人的内部控制制度1、内部控制目标作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。2、内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。3、内部控制制度和措施资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、 审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序1、监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情20况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。2、监督流程（ 1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。（ 2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。（ 3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。（ 4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。21五、 相关服务机构（一）直销机构名称：光大保德信基金管理有限公司注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢， 6 层至 10层办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼）6 层至 10 层电话：（ 021） 、 传真：（ 021） 客服电话： 联系人：孙荣伟网址： .cn（二）代销机构1. 中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人：王洪章客服电话： 95533联系人：王嘉朔网址： 2. 中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号法定代表人：姜建清客服电话： 95588网址： .cn3. 中国银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号22法定代表人：田国立客服电话： 95566（全国）网址： 4. 交通银行股份有限公司办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人：牛锡明客服电话： 95559联系人：曹榕电话： 021-传真： 021-网址： 5. 中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融街 3 号办公地址：北京市西城区金融街 3 号法定代表人：李国华客户服务电话： 95580联系人：陈春林传真： 010-公司网址： 6. 中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心法定代表人：唐双宁客服电话： 95595联系人：薛军丽电话： 010-传真： 010-网址： 7. 招商银行股份有限公司注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行股份有限公司大厦法定代表人：李建红客服电话： 9555523联系人：邓炯鹏电话： 8传真： 9网址： 8. 中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号法定代表人：洪崎客服电话： 95568联系人：董云巍电话： 010-传真： 010-网址： .cn9. 上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号办公地址：上海市中山东一路 12 号法定代表人：吉晓辉电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：倪苏云，虞谷云客户服务热线： 95528公司网站： .cn10. 中信银行股份有限公司注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座法定代表人：田国立客服电话： 95558联系人：丰靖网址： 11. 兴业银行股份有限公司注册地址：福州市湖东路 154 号24法定代表人：高建平电话：（ 021） 联系人：刘玲客服电话： 95561网址： .cn12. 北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号法定代表人：闫冰竹联系人：谢小华电话： 010-传真： 010-客户服务电话： 95526公司网站： .cn13. 宁波银行股份有限公司注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行大楼办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号宁波银行大楼法定代表人：陆华裕电话： 0传真： 4联系人：胡技勋客服电话： 96528（上海、北京地区 962528）网址： .cn14. 中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人：蒋超良客服电话： 95599联系人：刘一宁电话： 010-传真： 010-网址： 2515. 上海银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号法定代表人：范一飞电话： 021-传真： 021-联系人：张萍客服电话： 021-962888网址： 16. 平安银行股份有限公司注册地址：深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦法定代表人：孙建一客服电话： 95511-3网址： 17. 广发银行股份有限公司注册地址：广东省广州市东风东路 713 号办公地址：广东省广州市东风东路 713 号法定代表人：董建岳客服电话： 网址： .cn18. 上海农村商业银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15－23 层法定代表人：胡平西客服电话： 021-962999联系人：吴海平电话： 021-网址： 19. 东莞农村商业银行股份有限公司注册地址：东莞市南城路 2 号26办公地址：东莞市南城路 2 号法定代表人：何沛良客服电话： 联系人：谭少筠电话： 3传真： 6网址： 20. 浙江稠州商业银行股份有限公司注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧办公地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧法定代表人：金子军客服电话： (、 联系人：董晓岚、邵利兵电话： 7、 传真： 6网址： .cn21. 洛阳银行股份有限公司注册地址：河南省洛阳市新区开元大道与通济街交叉口办公地址：河南省洛阳市新区开元大道 256 号法定代表人：王建甫客服电话： 96699联系人： 王军电话： 7传真： 9网址： .cn22. 光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人：薛峰电话： 021-传真： 021-客服电话： 、 、 9552527联系人：刘晨、李芳芳网址： 23. 海通证券股份有限公司注册地址：上海市淮海中路 98 号办公地址：上海市广东路 689 号法定代表人：王开国电话： 021-传真： 021-客服电话： 95553、 联系人：金芸网址： 24. 招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层法定代表人：宫少林电话： 3传真： 00客服电话： 95565、 联系人：林生迎网址： .cn25. 国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼法定代表人：万建华电话： 021－传真： 021－客服电话： 联系人：芮敏祺网址： 26. 山西证券股份有限公司地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼法定代表人：侯巍28电话：（ 0351） 8686659传真：（ 0351） 8686619客服电话： 400-666-1618联系人：郭熠网址： .cn27. 平安证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼法定代表人：杨宇翔联系人：郑舒丽电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 客服电话： 95511-8网址： 28. 中信证券（浙江）有限责任公司注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、 20 层法定代表人：沈强客服电话：（ 0571） 96598传真：（ 0571） 联系人：丁思聪网址： .cn29. 广发证券股份有限公司注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（ 房）办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、 18、 19、 36、 38、 41 和 42楼法定代表人：林治海联系人：黄岚客服电话： 95575 或致电各地营业网点传真：（ 020） 网站： .cn2930. 申万宏源证券有限公司注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人：李梅联系人：黄莹电话： 021-传真： 021-客服热线： 95523 或 网址： 31. 申万宏源西部证券有限公司注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室法定代表人：许建平客服电话： 400-800-0562联系人：李巍电话： 010-传真： 010-公司网址： 32. 中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人：王常青电话：（ 010） 传真：（ 010） 客服电话： 400-联系人：权唐网址： 33. 中信证券（山东）有限责任公司注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层（ 266061)30办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层法定代表人：杨宝林电话：（ 0532） 传真：（ 0532） 联系人：吴忠超网址： 34. 东方证券股份有限公司注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层—29 层办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层—29 层法定代表人：王益民电话：（ 021） 传真：（ 021） 客服电话：（ 021） 95503联系人：吴宇网址： .cn35. 湘财证券有限责任公司地址：长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼法定代表人：林俊波电话： 021-传真： 021－联系人：钟康莺网址： 36. 国元证券股份有限公司注册地址：安徽省合肥市寿春路 179 号办公地址：安徽省合肥市寿春路 179 号法定代表人：凤良志电话： 传真： 联系人：李飞客服电话： 网址： .cn3137. 兴业证券股份有限公司注册地址：福州市湖东路 99 号标力大厦法定代表人：兰荣电话：（ 021） 客服电话： 400-联系人：谢高得网址： .cn38. 中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座法定代表人：陈有安联系人：田薇电话： 010-传真： 010-客服电话: 400-888-8888网址： .cn39. 安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元办公地址：深圳市深南大道 2028 号中国凤凰大厦 1 号楼 7 层法定代表人：牛冠兴联系人：陈剑虹电话： 05客服电话: 400－800－1001网址： .cn40. 上海证券有限责任公司注册地址：上海市西藏中路 336 号法定代表人：郁忠民联系电话： 021-联系人：张瑾公司网址： 客服电话： 021-962518、 （全国）41. 中泰证券有限公司32注册地址：济南市市中区经七路 86 号法定代表人：李玮客服电话： 95538网站： .cn42. 浙商证券有限责任公司地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6-7 楼法定代表人：吴承根电话： (3联系人：吴颖客服电话： 9网址： 43. 国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人：何如电话： 3传真： 2联系人：齐晓燕客服电话： 95536网址： .cn44. 华泰证券股份有限公司注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦办公地址：深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 层法定代表人：吴万善电话： 3传真： 2联系人：孔晓君客服电话： 95597网址： .cn45. 中信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层33法定代表人：王东明电话：（ 0755） 传真：（ 0755） 联系人：陈忠网址： www.46. 信达证券股份有限公司注册地址：北京市西城区三里河东路 5 号中商大厦 10 层办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心法定代表人：张志刚联系人：唐静联系电话： 010-传真： 010-客服电话： 400-800-8899公司网址： 47. 天相投资顾问有限公司注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701法定代表人：林义相客服电话： 010-网站：
或 .cn48. 华福证券有限责任公司注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、 8 层办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7---10 层法定代表人：黄金琳联系人：张腾联系电话： 3业务传真： 0客服电话： 网址： .cn49. 中国中投证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01、 02、 03、 05、 11、 12、 13、 15、 16、 18、 19、 20、 21、 22、3423 单元办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、 18 层至21 层法定代表人：龙增来联系人：刘毅联系电话： 2传真： 9客服电话： 网址： 50. 江海证券有限公司注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号法定代表人：孙名扬联系人：徐世旺联系电话： 3传真： 1客服电话： 400-666-2288网址： .cn51. 财富证券有限责任公司注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼法定代表人：周晖联系人：郭磊联系电话： 9传真： 9网址： 52. 方正证券股份有限公司注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层法定代表人：雷杰联系人：彭博联系电话： 335传真： 4客服电话： 95571网址： 53. 上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室法定代表人：杨文斌客服电话： 400-700-9665联系人： 张茹电话： 021-传真： 021-网址： 54. 上海天天基金销售有限公司注册地址：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室办公地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼法定代表人：其实客服电话： 400-联系人： 潘世友电话： 021- 分机 7019传真： 021-网址： .cn55. 深圳众禄基金销售有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、 J 单元办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、 J 单元法定代表人：薛峰客服电话： 联系人：汤素娅电话： 0传真： 8网址：
及 56. 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司36注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼法定代表人：陈柏青联系人：周嬿旻电话： 021-、 0传真： 3客服电话： 网址： 57. 上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层法定代表人：张跃伟联系人：沈雯斌联系电话： 021-1传真： 021-客服电话： 400-089-1289公司网站： 58. 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801法定代表人： 汪静波客服电话： 400-821-5399联系人：刘艳妮 （运营部）电话： 021-传真： 021-网址： www.59. 北京展恒基金销售有限公司注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号办公地址: 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层法定代表人: 闫振杰客服电话: 400 888 6661联系人: 张晶晶37电话: 010--05传真: 010--02地址: 60. 包商银行股份有限公司注册地址： 内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号包商银行办公地址： 内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号包商银行法定代表人： 李镇西客服电话： 96016（内蒙、北京）， 967210（深圳、宁波）， （成都)联系人： 刘芳电话： 传真： 网址： .cn61. 和讯信息科技有限公司注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层办公地址： 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法定代表人：王莉客服电话： 400-920-0022联系人： 周轶电话： 021-传真： 021-网址： 62. 上海利得基金销售有限公司注册地址： 上海市宝山区蕰川路 5475 号 1033 室办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室法定代表人： 盛大客服电话： 400-005-6355联系人： 程毅电话： 021-传真： 021-网址： .cn63. 万银财富（北京）基金销售有限公司38注册地址： 北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201办公地址： 北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201法定代表人： 李招弟客服电话： 400-808-0069联系人： 高晓芳电话： 010-传真： 010-网址： www.64. 浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼法定代表人：凌顺平联系电话： 8-8565传真： 3客服电话： 7、 公司网站： 65. 晋商银行股份有限公司注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦法定代表：上官永清客服电话： 联系人：杨瑞电话： 传真： 公司网址： 66. 北京增财基金销售有限公司注册地址： 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室办公地址： 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦
室法定代表人： 罗细安客服电话： 400-001-8811联系人： 孙晋峰电话： 010-39传真： 010-0公司网址： .cn67. 一路财富（北京）信息科技有限公司注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号院 5 号楼 702（德胜园区）办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208法定代表人：吴雪秀客服电话： 400-001-1566联系人：卜石红电话： 010-传真： 010-公司网址： 68. 北京钱景财富投资管理有限公司注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 法定代表人：赵荣春客服电话： 400-678-5095联系人：魏争电话： 010-传真： 010-公司网址： www.niuji.net69. 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层法定代表人：杨懿客服电话： 400-166-1188联系人：刘宝文电话： 010-传真： 010-公司网址： 70. 上海联泰资产管理有限公司注册地址：上海市自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室40办公地址：上海市金钟路 658 号 2 号楼 B 座 6 层法定代表人：燕斌客服电话： 021-联系人：凌秋艳电话： 021-传真： 021-公司网址： 71. 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 室法定代表人：沈伟桦客服电话： 400-联系人：宋欣晔电话： 010-传真 010-公司网址： 72. 上海汇付金融服务有限公司注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼法定代表人：冯修敏客服电话： 400-820-2819联系人：陈云卉电话： 021-1传真： 021-73. 浙江金观诚财富管理有限公司注册地址：浙江省杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦） 1 幢 10 单元 1001室办公地址：浙江省杭州市拱墅区登云路 55 号（锦昌大厦） 1 号楼 1 楼金观诚财富大厅法定代表人：徐黎云客服电话： 400-068-0058联系人：来舒岚41电话： 8传真： 674. 上海陆金所资产管理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号法定代表人：郭坚客服电话： 联系人： 宁博宇电话： 021-传真： 021-网址:75. 深圳富济财富管理有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室法定代表人：齐小贺客服电话： 3联系人: 陈勇军电话： 6传真： 6网址: 76. 大泰金石基金销售有限公司注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室办公地址： （上海）上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼法定代表人：袁顾明客服电话： 021-联系人：何庭宇电话： 021-传真： 021-网址: 77. 北京乐融多源投资咨询有限公司42注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室法定代表人：董浩客服电话： 400-068-1176联系人：张婷婷电话： 传真： 010-网址: 78. 上海凯石财富基金销售有限公司注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼法定代表人：陈继武客服电话： 联系人：李晓明电话： 021-传真： 021-网址: 79. 中经北证（北京）资产管理有限公司注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层办公地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层法定代表人：徐福星联系人：李美电话： 传真： 010-客服电话： 400-600-92940网址： /80. 珠海盈米财富管理有限公司注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼B法定代表人：肖雯客服电话： 020-43联系人：黄敏嫦电话： 020-传真： 020-网址: 81. 广州证券股份有限公司注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20层办公地址： 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20层法定代表人： 邱三发客服电话： 020-961303联系人： 梁微电话： 020-8传真： 020-网址: .cn82. 国金证券股份有限公司注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号法定代表人：冉云客服电话： 联系人：贾鹏电话： 028-传真： 028-网址: .cn83. 联讯证券股份有限公司注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼法定代表人： 徐刚客服电话： 95564联系人：彭莲44电话： 传真： 公司网址： 84. 海银基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 6 楼法定代表人： 刘惠联系人： 毛林传真： 021-电话： 021-客户服务电话： 400-808-1016公司网站： 85. 和耕传承基金销售有限公司注册地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街 6 号楼 6 楼办公地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街 6 号楼 6 楼法定代表人：李淑慧客服电话： 联系人：胡静华网址： 86. 南京苏宁基金销售有限公司注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号法定代表：钱燕飞联系人：喻明明传真： 025-131电话： 025-131客服电话： 95177网址： 87. 上海万得基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼45法定代表人： 王廷富联系人：孙骏传真： 021-电话： 021-客户服务电话： 400-821-020388. 北京肯特瑞财富投资管理有限公司注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层。法定代表人： 陈超联系人： 江卉传真： 电话： 客户服务电话： 400 098 8511网址： list./fundlist/1-11-112.htm89. 东北证券股份有限公司注册地址：长春市生态大街 6666 号办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号法定代表人：李福春联系人：安岩岩联系电话： 7客服电话： 95360公司网址： 90. 东兴证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层法定代表人：魏庆华联系人：汤漫川电话： 010-传真： 010-客服电话： 网址： www.dxzq.net4691. 上海基煜基金销售有限公司注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室法定代表人：王翔联系人： 蓝杰电话： 021-传真： 021-客户服务电话： 网址： .cn92. 江苏汇林保大基金销售有限公司注册地址：南京市高淳区砖墙集镇 78 号办公地址：江苏省南京市中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座法定代表人：吴言林客户服务电话： 025-联系人：张宏鹤传真： 021-公司网址： （三） 登记机构名称： 光大保德信基金管理有限公司注册地址： 上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢， 6 层至 10层办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号楼）6 层至 10 层法定代表人：林昌电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人：杨静（四）律师事务所和经办律师名称： 国浩律师集团(上海)事务所注册地址： 上海市南京西路 580 号南证大厦 45、 46 层办公地址： 上海市南京西路 580 号南证大厦 45、 46 层47负责人： 倪俊骥电话：（ 021） 传真：（ 021） 联系人： 宣伟华经办律师： 宣伟华、屠勰、孙翀（五） 会计师事务所和经办注册会计师公司全称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）注册地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼（东三办公楼） 16 层办公地址： 上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼法定代表人： 吴港平电话： 021-传真： 021-联系人： 蒋燕华经办会计师:徐艳、蒋燕华48六、 基金的募集本基金募集期为 2009 年 2 月 2 日至 2009 年 2 月 27 日，本次募集的最终有效确认净认购金额为 1,040,245,411.50 元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 257,826.77 元人民币。本次募集有效认购户数为14,757 户，按照每份基金份额面值 1.00 元人民币计算，本次募集资金及其产生的利息折算成基金份额共计 1,040,503,238.27 份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。经中国证监会核准，本基金的基金合同于 2009 年 3 月 4 日正式生效。49七、 基金合同的生效根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2009 年 3 月 4日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。50八、基金份额的申购与赎回（一） 申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。（二） 申购和赎回的开放日及时间1、开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。2、申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。（三） 申购与赎回的数额限制511、代销网点每个账户每次申购的最低金额为人民币 1,000 元；2、直销网点每个账户每次申购的最低金额为人民币 1 元；3、本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设限制，法律另有规定的除外；4、赎回的最低份额为 100 份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于 100 份时，余额部分基金份额将由注册登记人发起强制赎回；5、基金管理人可根据市场情况，调整申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人必须最迟在调整前 2 日在至少一种指定报刊和网站上刊登公告并报中国证监会备案。（四） 申购与赎回的原则1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。（五） 申购与赎回的程序1、申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。2、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，并在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申52请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到其办理业务的销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。3、申购和赎回的款项支付申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往赎回人预留的银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。若投资者进行申购申请后，基金管理人发生灾害导致无法对申购人及其份额进行准确确认时，基金管理人会将所有申购款项退还至各销售机构，投资者可在基金管理人相关能力恢复后再次提交申购申请。4、申购和赎回的注册登记经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请，可以在基金管理人规定的交易时间之前可以撤销。基金投资人申购本基金成功后，基金注册登记人在 T＋1 日为基金份额持有人登记权益并办理注册登记手续，基金份额持有人在 T＋2 日（包括该日）后有权赎回该部分基金份额。基金份额持有人赎回本基金成功后，基金注册登记人在T＋1 日为基金份额持有人扣除权益并办理相应的注册登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前 2 日予以公告。（六） 申购和赎回的费用1、本基金的申购费率见下表：申购金额（ 含申购费） 申购费率50 万元以下 1.5%50 万元（含 50 万元）到 500 万元 0.9%500 万元（含 500 万元）以上 每笔交易 1000 元2、本基金的赎回费率见下表持续持有期 赎回费率531 年以内 0.5%1 年（含 1 年）至 2 年 0.2%2 年（含 2 年）及以上 0%注：赎回费的计算中 1 年指 365 个公历日。1、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费总额的 25%归基金财产，其余用于支付登记结算费和其他必要的手续费。3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。（七）申购与赎回的数额和价格1、申购份额余额及赎回金额的处理方式申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，以四舍五入的方法保留到小数点后两位；由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额，赎回净额为赎回金额扣除相应的费用的金额，以四舍五入的方法保留到小数点后两位；由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。2、基金申购份额的计算：基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，计算公式如下：净申购金额＝申购金额/（ 1＋申购费率）54申购费用＝申购金额－净申购金额申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值申购费用按申购金额按采用比例费率。投资人在一天内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 例：某投资人投资 5,000 元申购本基金，对应费率为 1.5%，申购当日的基金份额净值为 1.20 元，则其可得到的基金份额为:净申购金额＝5,000/（ 1+1.5%）＝4,926.11 元申购费用＝5,000－4,926.11＝73.89 元申购份额＝4,926.11/1.20＝4,105.09 份即投资人投资 5,000 元申购本基金,可得到 4,105.09 份基金份额。3、基金赎回金额的计算：基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用，计算公式如下：赎回价格＝申请日基金份额净值赎回金额＝赎回份额×赎回价格赎回费用＝赎回金额×赎回费率净赎回金额＝赎回金额－赎回费用赎回费用按持有期递减，最高不超过赎回总额的 0.5%，由赎回人承担。例：某投资人投资赎回 5000 份本基金，持有时间为 1 年以内，在对应费率为 0.5%，赎回当日的基金份额净值为 1.20 元，则其可得到的赎回金额为:赎回总金额＝5,000×1.2＝6,000 元赎回费用＝5,000×1.2×0.5%＝30 元赎回金额＝6,000－30＝5,970 元即投资人赎回 5,000 份本基金,可得到 5,970 元。4、基金份额资产净值的计算公式申请日（ T 日）的基金份额净值在当天证券交易所收市后计算，本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。基金份额净值的计算公式为：T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值总额/T 日基金份额总份数。55（八）拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：(1)因不可抗力导致基金无法正常运作。(2)证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。(3)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。(4)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。(5)基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。(6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形。(7)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述第 1、 2、 3、 5、 7 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：(1)因不可抗力导致基金无法正常运作。(2)证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。(3)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。(4)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。(5)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。56发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过 20 个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。暂停基金赎回，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。（十） 巨额赎回的情形及处理方式1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。(1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。(2)部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过57邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。(3)暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金申购、赎回申请的，应当报经中国证监会批准；经批准后，基金管理人应当在 2 日内在指定报刊和网站上刊登暂停公告。暂停期间，基金管理人将每周至少刊登提示性公告 1 次。1、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。2、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。3、如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂停公告 1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2日在指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。（十二） 基金转换1、 基金转换业务适用投资者范围已持有本基金的投资者。2、 销售机构投资者可通过本公司直销柜台、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、58上海银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、东莞农村商业银行股份有限公司、浙江稠州商业银行股份有限公司、洛阳银行股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、广发证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券（山东）有限责任公司、东方证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、国元证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、中泰证券有限公司、浙商证券有限责任公司、国信证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、华福证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、江海证券有限公司、财富证券有限责任公司、方正证券股份有限公司、上海好买基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海长量基金销售投资顾问有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司、北京展恒基金销售有限公司、包商银行股份有限公司、和讯科技信息有限公司、上海利得基金销售有限公司、万银财富（北京）基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、北京增财基金销售有限公司、晋商银行股份有限公司、一路财富(北京)信息科技有限公司、北京钱景财富投资管理有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、上海联泰资产管理有限公司、宜信普泽投资顾问（北京）有限公司、上海汇付金融服务有限公司、浙江金观诚财富管理有限公司、深圳富济财富管理有限公司、大泰金石基金销售有限公司、北京乐融多源投资咨询有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、中经北证（北京）资产管理有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、广州证券股份有限公司、国金证券股份有限公司、联讯证券股份有限公司、海银基金销售有限公司、平安证券有限责任公司、 和耕传承基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、北京肯特瑞财富投资管理有限公司、东北证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司、上海基煜基金销售有限公司相关营业网点办理本基金与公司管理的其他基金之间的基金转换业务。3、 基金转换办理时间59投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同。4、 基金转换费率基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由申请办理该项业务的基金投资者承担。具体公式如下：(1）转出金额：转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金份额净值(2）转换费用：如果转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率：转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率＋转出金额×（ 1－转出基金赎回费率）×转出基金与转入基金的申购费率差/（ 1＋转出基金与转入基金的申购费率差）如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率：转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率各股票型、混合型基金在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定费用时，则该基金计算补差费率时的转出基金的原申购费率或转入基金的申购费率视为 0；基金在完成转换后不连续计算持有期；转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应得转出基金和转入基金的申购费率之差。具体赎回费费率以及各基金申购费率差请参照相应的基金合同或相关公告。(3）转入金额与转入份额：转入金额＝转出金额－转换费用转入份额＝转入金额÷转入基金当日基金份额净值5、 基金转换规则(1）基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构须同