解密平安大华：李克难背靠5600万客户平台起程
来源:理财周报
　　今年已51岁的李克难第三次成功筹建的基金公司平安大华终于成立了。
　　很多人都关注着这家新基金公司――因为它的控股股东是中国金融市场赫赫有名管理着1.033万亿资产的集团――5600万客户资源平台，200万机构投资客户――平安大华基金到底要做成一家什么样
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的基金公司？这是一个十分有想象力的猜测。
　　在平安大华基金总经理李克难答应接受理财周报独家访问后，记者就一直在想一个问题――这群被马明哲看中的团队是一个什么样的团队？因为马明哲绝对不能容忍平安大华基金成为二流、三流基金公司。
　　1月6日，在深圳CBD的大中华国际交易广场8楼李克难接受了理财周报记者的专访。这是他基金生涯中的第三个总经理室。落地窗外，视野广阔。
　　李克难说：“希望我能在这里退休。”
　　在此之前，李克难先后筹备过两家基金公司：湘财合丰基金(现泰达宏利基金)和汉唐澳银基金(现信达澳银基金)。媒体和基金业人士都笑称他的名字和经历特别相似，克难，克服困难。而李克难自己却有另一种解读：“其实，我选择平安大华，并不是挑战困难，而是我认为平安的平台够大，在这个平台上能发挥自己的作用，同时提升自己的职业素养。”
　　理财周报记者希望从李克难这个窗口，了解和认识这家新基金公司。
　　解密平安大华40人团队：三分之一来自其它基金，三分之一来自平安体系，三分之一来自证券等机构。
　　李克难对理财周报记者表示，平安大华团队平台基本形成，现在有40多人组成。“有一半来自其他基金公司；有三分之一来自平安内部各体系；还有不到三分之一来自其他渠道，比如券商等。”
　　平安大华规划的10个人投研体系中，到岗投研人员有8人，另外还有几人会很快到位。投研人员平均从业年限9年。
　　李透露，平安大华投资总监是出身华夏的颜正华，颜在2009年上半年加入平安大华筹备组。这个鼎鼎有名的人物曾担任过华夏回报、华夏回报二号的基金经理。在他管理的2007年至2009年，华夏回报及华夏回报二号获得同类型基金两年期回报率第一名，名列同期开放式股票型基金前10名。
　　董事长杨秀丽，曾任平安保险集团办公室主任、总经理助理、副总经理、平安证券董事长兼总经理，有超过22年金融、证券行业管理经验。另外，平安大华的三个副总经理，一个分管市场，一个是分管运营，另外一个和投资总监一起分管投研。其中，分管市场的副总原来是平安寿险北京分公司的总经理罗春风。另外两名副总来自大华资产，他们将带来外方股东在基金运营、产品设计和绩效管理方面的先进经验。
　　罗春风在平安大华是一个很关键的角色。一方面他有长期在一线开发市场的经验，另一方面是他熟知平安各条线的资源，有利于最大限度地利用平安大平台的资源优势。
　　李颇为自豪，“核心团队是强强联合。”
　　事实上，李克难在这三年里干了一件很重要的事，“我们一直做实战演练。”
　　“筹备过程中，在平安集团的大力支持下，我们采用模拟的形式，进行投研体系实战演练。具体来说，就是平安集团安排了一个近20亿规模的模拟资金账户，我们完全按照公募基金流程进行模拟投资操作。经过一年多的运作，在不能做选时的情况下，这个帐户2010年业绩超越沪深300指数19个百分点。“我们完全按照公募基金的要求实践运作，在风控，估值清算，股票库的建立和维护，监察稽核等经过实战的考验，可以说我们有信心在未来的管理上能取得比较理想的成绩。”李克难信心满满地对记者表示。
　　2011年3月份，平安大华将很快发行第一只产品，李克难透露：“第一只产品将是股票型基金，会由投资总监颜正华担当基金经理。对于这只基金的发行成功我们很有信心，业绩回报方面也很有信心。”
　　李克难说：“我们的运营系统可以说是比较先进的，在行业内算靠前的。比如我们已经建设实现了异地的系统灾备，它与数据灾备的差别在于，万一公司运营系统遇到突发的大灾难，具有异地灾备系统的公司可以马上在另一个地方启用灾备系统正常工作，比方说平安大华在深圳的系统出了问题，上海那边可以马上启动灾备系统。行业里只有为数不多的几家基金公司具有异地灾备系统。”
　　最大想象力：平安集团5600万客户资源如何共享？这是平安大华最大的优势资源，但同时也是最大的挑战
　　马明哲为什么要办一家基金公司？因为他手里有5600万客户资源和200万机构客户资源。这是一张大牌――从客户资源单循环、双循环到复合交叉循环，实现一个马明哲梦想的“万佛朝宗计划”。显然，平安大华最有优势，它是平安保险、平安银行、平安信托的一个最下游平台。
　　李克难称，“从品牌来说，平安在国内是家喻户晓的。这是个优势同时也是挑战，因为过去一说到平安，大家自然而然就想到保险，对我们来说，怎么把保险的品牌转化到投资上，到基金上，是一个挑战。但品牌的知名度无疑是一个很大的优势。”
　　渠道对于一个基金公司来说，也是生存攸关的。平安集团在渠道方面的优势毋庸置疑，而三年筹备中，李克难也将相当一部分精力放在了渠道建设上。
　　“平安集团内部的销售渠道，例如平安证券，平安银行，银行已经具有较为丰富的经验和资格。据悉，平安大华销售团队中也有一部分人员来自集团内部，这些资源都可以直接拿来共享。”
　　“筹备这些年，我们和外部渠道建立了广泛的联系，大行拜访了很多次。比如、、等。其中，中国银行和工商银行已经达成了明确的合作意向。现在也在和农行谈。当然，平安也是一个主要的销售渠道，我们的基金销售会在平安内部体系和银行同时进行。”李克难说。
　　5600万的庞大客户群如何利用？李克难表示，除了在合规前提下资源共享外，在产品设计方面也占据“先天优势”。平安寿险有很多高端客户，设计产品前先和他们充分交流，真正掌握高端客户群的需求，再有针对性地设计区域产品，这样就为发行奠定良好的基础。
　　而在风控方面，平安大华也从两大“巨头”处取了不少经。比如，平安资产在决定资产配置时，做决策的人和实际操作的人是分开的。买卖股票的人只是执行决策，但不参与决策的制定，这就很好地保障了决策的客观和理性，因为如果本身操作的人参与决策制定会有一定的个人偏向。
　　李克难说：“我们和外方股东方面也沟通好了，并且制订了一系列培训计划，相关人员和外方股东一起实习培训，可以使我们的战斗力更强。”
　　（理财周报见习记者陈强亦对此文有贡献）
(责任编辑：王霄)
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