近两年我市银行卡犯罪发案300多起
08:40:00　来源: 桂林生活网—桂林晚报
　　　银行卡因其便捷的取款、支付而受到人们的认可,&一卡走天下&成了一种新的生活方式。然而,银行卡犯罪案件频频发生,不禁让市民产生一丝担忧,到底是谁动了银行卡的安全呢?市民自身应该怎么保护银行卡安全呢?记者请警方结合案例进行分析点评,并支招&保卡&。
&&&&&&& 警情通报:近两年我市发案300多起
　　从我市金融机构上报的不完全统计情况看,2008年到2009年期间,我市共发生各类银行卡犯罪案件341起,涉案金额235万元。其中,资金被盗195起,涉案金额达170多万元；ATM机被安装读卡器、摄像头21起；ATM机出钞口被堵、张贴假告示等106起,涉案金额0.9万元；利用虚假身份办理信用卡、信用卡恶意透支3起,涉案银行卡30多张,金额3.9万元；涉嫌伪卡诈骗3起,涉案金额38.8万元。
　　记者从市公安局经济犯罪侦查支队了解到,目前,我市银行卡犯罪呈上升态势,且有从城市向县域扩散的趋势。银行卡犯罪以团伙流动作案为主,且犯罪分子分工明确,体现了&职业化&特征。
　　市公安局经济犯罪侦查支队一负责人说,目前我市警方成立了专案组,加大了此类案件的侦破力度,全力展开侦破工作。
&&&&&& 案件回放:种种伎俩瞄准银行卡里的钱
　　ATM机上装设备盗密码
　　今年1月21日,银行工作人员从监控录像中发现,全州镇中心路一银行的ATM机旁有3人进行非正常的操作,立即报警。民警当场将3人抓获。原来这3名犯罪嫌疑人正在ATM机上安装读卡器和摄像头,民警从缴获的读卡器中发现被窃取的二十余条银行卡信息。
　　4月14日晚上8点多,象山公安分局第二刑警大队的民警接到报警后,通过伏击守候,在环城西二路抓获前来收取摄像头、读卡器的犯罪嫌疑人梁某,缴获了作案设施。
　　民警点评:犯罪分子将特制的读卡器和针孔摄像头装在银行ATM机上,秘密窃取储户的银行卡信息和密码,然后复制银行卡,到外地甚至是境外自动设备上将资金取走。
　　银行卡诈骗吹起&混搭风&
　　近日,市民陈女士接到电话,对方告诉她,她家的电话已欠费2000多元。陈女士表示怀疑,该男子再次查询后说,陈女士的个人信息泄露并被人盗用。几十秒后,电话被转接到&某公安局&。一位自称是警官的男子告诉陈女士,经警方查实,她的电话涉及一起洗钱案。
　　经&警官&这么一说,陈女士慌了。&警官&向陈女士解释,为了保证其资金的安全,要她马上到ATM机上修改银行卡密码。随后,陈女士赶到ATM机旁,按&警官&指示进行操作。几分钟后,当她按下转账确认键后,突然觉得上当了,等到向银行求助时,卡内一万余元已经不见了。
　　本报5月3日也曾报道过此类案件,一桂林姑娘在骗子连哄带吓后被卷走15万元。
　　民警点评:与&电话欠费&诈骗方式类似的还有&中奖&、堵住ATM机出钞口张贴假告示、短信提示转账等各种骗局,误导持卡人到ATM机上将资金转入不法分子的诈骗账户。
　　购物卡换走她的银行卡
　　今年1月13日,市民莫小姐到瓦窑口见网友黄某。黄某称莫小姐将有血光之灾。莫小姐被黄某吓到了,连忙询问应该怎么化灾。黄某告诉她,只需要将身上的随身物品全部拿出来,并将一张银行卡的密码写在纸片上,就可以为其做法事消灾。莫小姐消灾心切,就依了黄某,黄某却乘机用一张购物卡调换了莫小姐的银行卡。莫小姐回家后发现银行卡不见了,到银行一查询,账户里已经少了1.8万元。
　　4月5日,犯罪嫌疑人黄某因涉嫌诈骗被逮捕。
　　民警点评:这是&调包计&的升级版。类似的还有趁持卡人在ATM机取款核点现金时,以询问、故意将钱丢在地上等手法,转移持卡人注意力,将预先准备好的假卡插入ATM机插卡口,造成卡片退出的假象,等持卡人走后,将卡内资金盗走。
&&&&&&&&&& 警方提醒:遇事要沉着冷静,卡片不离眼,密码莫出口
　　&犯罪嫌疑人主要利用了持卡人的疏忽或者心智不成熟,设下圈套,最终得逞。&市公安局经济犯罪侦查支队负责人支招说,市民不要把个人资料随便留给不熟悉的公司或个人,也不要随便在互联网上留下真实个人身份资料；一旦拿到新的银行卡后,要立即修改密码。需要注意的是,包括银行工作人员在内的任何人都无权询问个人密码。
　　至于收到类似&中奖&、&银行卡消费&、&退还汽车购置税&&电话欠费&等可疑信函、电子邮件、手机短信时,市民需要谨慎确认,不要有贪小便宜的心理,也不要因&涉嫌经济犯罪案件&紧张害怕。&如不慎落入诈骗分子设下的骗局,要及时联系银行,要求冻结银行卡账户,并立即向公安机安报案。&
　　该负责人说,市民在使用ATM等银行卡自助终端时要留意周围是否有可疑的人,不要轻信所谓的&好心人&,别随意丢弃打印单据,在操作过程中应避免他人干扰,防止被人偷窥密码,刷卡消费时卡不离眼。
　　总之,银行卡涉及个人财产安全,市民须多长心眼小心保护。
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48小时点击排行榜大学生银行卡被盗刷 骗子分300余次转走万余元
来源：扬子晚报
　　见惯了通讯诈骗案件中，不法分子在获取了受害人密码后，短时间内将卡中金额全部转走的情形，当听完了大一新生张小明（化名）的报案后，淮安经济开发区公安分局枚乘路派出所民警也不禁感慨，这起案件中的不法分子的手法太过奇葩――从6月11日到10月26日的漫长时间内，不法分子从张小明的一张卡中，共分300余次，划走了一万余元，更奇葩的是，骗子最多一次转了900元，最少的一次则是1分钱。目前，淮安警方正在对该案进行调查。
　　学校催缴学费才知银行卡里没钱了
　　张小明是淮安大学城里一所高职校的新生。今年4月份他就收到了学校寄来的录取通知书。在录取通知 书里，还有一张中国(行情601288,)的银行卡。5月20日，家里人激活了这张农行卡，并向卡里转存了10000块钱，主要用来开学的时候缴纳学费。6月11日，张小明用这张农行卡绑定了QQ财付通。
　　“在绑定财付通的时候，我通过财付通，花了114元，充了一个QQ会员。”张小明告诉民警，充完会员后，这张卡就没有使用，直到9月份，到了学校报到之后，张小明才用这张农行卡绑定了支付宝， 并随后陆续在农行卡里存了600元钱，用银行卡充了400元饭卡，在淘宝上购买了鼠标、手机壳等小物品 。“花的钱都不到1000元。”张小明说。
　　然而，到了10月29日学校告诉张小明，学校一直无法从这张农行卡上自动扣除学费。张小明去银行一查看，银行卡里只剩下了16.58元。
　　4个多月里银行卡被用了300多次
　　发现自己的银行卡被盗刷后，当天张小明就报了警。4日，在淮安市枚乘路派出所，办案民警告诉记者，经过几天的调查，目前已经摸清了张小明这张农行卡内资金交易、使用情况。
　　据办案民警介绍，现有的调查表明，张小明银行卡内资金出现异常交易的情况，始于6月11日。“ 就是在这一天，张小明将这张银行卡绑定了财付通，并使用财付通充了一个QQ会员卡。”在民警提供的 张小明农行卡的交易明细中，记者看到，在扣除了114元之后，当天这张银行卡出现了扣除0.01元，存入1元，扣除14.6元、28.5元的记录。接下来，几乎每一天这张银行卡都有被扣除金额的记录，最多的一天达到了近40次，而扣除金额则从0.01元，到900元不等。这张农行卡的交易一直持续到10月26日，当扣除了0.95元之后，只剩下了16.58元，总交易次数高达300余次。
　　而如此众多的交易，全是通过财付通、支付宝扣款的，购买的物品包括机甲风暴、新浪微币等各种各样的游戏礼包。
　　民警建议银行卡最好有短信提醒功能
　　办案民警介绍，从目前警方掌握的情况来看，这应该是一起通讯诈骗案件。很有可能就是在6月11 日张小明充值QQ会员的时候，被不法分子植入的木马程序盗取了银行卡的密码。“据张小明介绍，他并不是在正规的腾讯网站上充值的，而是通过一个第三方代理网站。”民警怀疑这个网站很可能被植入了病毒。
　　“以往的通讯诈骗案件中，不法分子一旦获取了银行卡密码，都会在短时间内迅速转走银行卡内的所有资金。但这起案件中，却是在4个月的时间内，分300多次一笔一笔小数额的转走，很罕见。”民警 告诉记者，如此“奇葩”的方式，在同类案件中，他还是第一次遇到，“这种转账方式，数额小， 很难被察觉。但时间跨度大，又很容易被发现。”民警说，不法分子到底如何想的？这种转账方式又是出于何种目的，目前都是个迷，要等到案件最终侦破才能获悉。
　　但张小明在4个月的时间里，都没有去关心自己银行卡内的资金，也的确有些粗心大意了。对此， 民警建议市民，在使用银行卡的时候，最好开通短信提醒功能。“这样，银行卡内资金一有交易，银行就会第一时间发短信提醒。”同时，民警还建议市民，绑定财付通、支付宝等软件的银行卡内，平时最好不放或放少量的钱，等到使用的时候，才转账充钱。尽量绑定储值卡，不要绑定。
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7月22日，市民朱女士拨打晚报新闻热线4286666反映，一年前，她在某银行存入300元活期存款，而现在取款的时候，非但没有一分钱的利息增长，反而被扣了钱，向银行方质疑，工作人员称，是电脑扣除，朱女士不明白，电脑难道不是由人来操作的吗？市民反映：朱女士说，去年她的存储账户上本来有225.5元，之后她又存入了75元，总共是300.5元，存的是活期储蓄。之后，在去年的6月30日当天，第一次扣了27元，第二次扣了3.68元，总共是30.68元，她记得当时存款时咨询银行行长，说存款300元以上不扣去手续费，这令她疑惑。为什么银行在不通知她的情况下，就扣去了她的钱呢？银行回复：7月22日，记者在朱女士存款的银行向工作人员了解，客户存款在300元以上不收取任何服务费，但电脑系统计算，是以季度内平均存款数额均大于300元来计算。从办卡之日起，每季度系统会进行核算，如果达不到平均数额在300元以上的标准，就会每季度扣3元钱的保管费。另外，开卡后一次不用就要被扣10元年费。针对朱女士的情况，她可以拨打95533服务热线，向工作人员提供她的卡号，由服务人员来为她进行相关情况的解答。银行利率网网小编点评：相信很多人都跟新闻的主人公朱女士一样，都不明白为什么会扣掉30元呢？其实，这是银行对银行卡账户余额低于一定数额而收取的小额账户管理费。小额账户管理费在全国各地的银行都有，不仅仅是兰州市面上的银行才会收取的。当然也不是所有的银行都会收取小额账户管理费的，但大部分会收取的。那到底是如何收取的呢？兰州部分银行的收取标准如下：建设银行(95533)：年费10元/年，季度日均余额低于300元就要收小额账户管理费3元。工商银行(95588)：季度日均余额低于300元就要收小额账户管理费3元。交通银行(95559)：日均余额低于300元就要收小额账户管理费3元。邮政储蓄银行(95580)：日均余额低于100元就要收小额账户管理费3元。但是由于开户的级别不同，部分特殊账户不在此列，不需要按季度收取3元的账户管理费。招商银行(95555)：日均存款余额低于10000元,每月收取管理费1元。
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有个朋友叫我开银行卡转账，一天要转300至1000万。我不敢做。
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律师回答地区：广西-南宁咨询电话：帮助网友：13992 次点赞人数：<span class="s-c666" id="r_ 人没有证据证明是借贷关系或其它合法交易关系的话，不要乱转自己的辛苦钱，法治社会的今天，维护自己的合法权益，要的是充分证据。 20:24