外币反洗钱 境外汇款收款人地址人地址不全怎么办

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-07-29 06:33 标签： 境外汇款 反洗钱调查
需要国外向国内汇款，要求填以下几项内容：
１.banking code
2.credit account no.
3.name,address of financial institution
4.IBAN (international Bank Account Number)
5.BIC (Bank Identifier Code)
请教以上５项应该如何正确填写？
1。Banking Code - 银行代码，一般收外汇时应该给你一个发绿的条子，上面有我行代码，对方行代码。这个号码就是对方行的代码。
2。Credit Account No. - 对方（付款人或者贷款人）的帐户号码。
3。Name, address of financial institution - 付款银行的名称及地址。
4。IBAN - 银行国际代码
5。BIC - 银行识别代码
以上5项都在那张绿条子上能找到的。
如果有问题，给我留言。
是向国外个人汇，容易些，但有标准限制，好象是2000美圆。
是向国外公司汇，比较麻烦，一般要出世一些证明材料！！
中、工、农、建、交等行都有境外汇款汇出、汇入业务。境外汇出汇款一般可采用电汇（T/T）和票汇（D/D）。电汇与票汇的主要区别在于，电汇速度较快，但收费较票汇高，...
综合地说一下！现在由境外银行往国内汇款一般有银行电汇和西联汇款两种方式常用。
银行电汇：首先是选择银行，最好选择国内银行的住外分支机构或汇出行与汇入行有直接...
你最好要先将人民币换成美圆后，通过国内有相关业务的银行汇款，职中国邮政和农业银行所代理的西联汇款去汇钱。西联汇款一笔的手续费不高于2000美金/25美金，可用人...
我做过很多次外币汇入的业务，都是填写的swift code。也不存在你说的多扣手续费。不过建议你下次收款账户用中国银行的，中国银行的中转行比较少，这样你可以少花...
#Toyoko Inn Osaka Umeda Nakatsu No.2(东横大阪梅田中津2号客栈)#check in时间写的16:00-22:00，那22:...
答: 百度上搜“ENGLISH211”第一个结果就是了
答: 科学教育片
science and educational film
答: 会出来的，等嘛
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这个不是我熟悉的地区
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电子渠道境外汇款常见问题
15-12-20 22:31
　　Q1:境外汇款的准入条件？
　　A1：简言之，本期仅支持在我行使用身份证开户的客户，并具备交易币种的外汇存款。
　　1、汇款人需是具有中国居民身份证的中华人民共和国公民；
　　2、以该身份证在中国民生银行(以下简称&民生银行&)开立人民币结算账户及外汇储蓄账户；
　　3、该等账户是汇款人申请本汇款业务的电子渠道下的银行账户；
　　4、汇款人的外汇储蓄账户有足额可用于汇款的资金。
　　Q2：可以在线办理大额的境外汇款吗？
　　A2：网银、手机的境外汇款支持可以办理单笔等值5万美元(含)以下的境外汇款。如办理大额的境外汇款需求，请携带相应证明文件去柜台办理。
　　Q3：款项什么时间到账？
　　A3：收款人收到款项的时间，取决于境外银行的处理效率。汇款人若查询收款人的收款状态，需要携带有效身份证件或文件到付款账户开户行柜台办理。
　　Q4：可以在线查询在柜台提交的境外汇款记录吗？
　　A4：网银、手机提供的汇款记录查询仅能查询网银、手机提交的境外汇款记录，柜台的无法查询。
　　Q5：汇款记录查询的时间跨度是多少？
　　A5：最大跨度1年，最长支持查询2年内的记录。
　　Q6：常驻国家(地区)的说明？
　　A6：1、该内容填写收款人常驻的国家(地区)，不是收款银行的国家(地区)。
　　2、查找国家(地区)的方法
　　一是可以通过弹出层的展示，在弹出层上选择需要的国家。国家名称是依据国家名称的中文拼音进行排序的。
　　二是可以直接在输入框输入国家(地区)的中文名称/中文拼音缩写/中文拼音，如想要找希腊，则可以在输入框输入：希腊/xl/xila，系统将自动模糊查询。效果如下：
由于兼容性问题，个别机器出现输入后无法模糊查询的问题，这种情况下，可引导客户使用弹出层，否则提交后，系统会提示客户&请选择国家(地区)&。
　　Q7：报错&该机构没有设置金融机构标识码，请联系交易账户开户行开通申报权限&
　　A7：请联系交易账户所在分行处理该问题。
　　Q8：如客户反映：页面输入swiftcode后，系统显示的收款方银行地址与收款人提供给客户的地址不一样，该怎么办？
　　A7：只要确认是同一城市，应该就可以的。
　　Q9：客户反映：在其他银行境外汇款时，可以输入11位swiftcode，后三位是XXX，可以正常输入并查询出收款银行信息，为什么在民生却提示找不到呢？
　　A9：建议客户去掉后三位XXX，仅输入前8位swiftcode，并对系统回显的收款银行信息进行确认，无误亦可办理汇款。
　　Q10：电子渠道境外汇款有最小金额要求吗？
　　A10：有。
　　各币种的最小交易金额如下：
　　Q11：为什么提示：&您的付款人地址信息内容过于简单，请重新认真填写。&
　　A11：请如实、认真填写付款人的地址，地址长度不能小于30个字符。
　　Q12：您的付款人地址信息中含有过多的连续空格，请修改、认真填写后重新提交。
　　A12：地址的开头、结尾都不可以输入空格，否则系统会将这些空格自动删除，且地址中间不能连续输入4个(含)以上空格。
　　Q13：为什么提示：按外管政策规定，您在关注名单内，需前往柜台咨询办理该业务，电子渠道暂不支持。
该提示是针对付款人的。出现此提示，请客户去柜台办理境外汇款。
关注名单来自我行的反洗钱系统。如付款人的交易行为符合如下条件，就会被系统筛查入关注名单。
　　按《电子结售汇业务管理办法》提及的规则：关注名单系统筛查频率为每2个月，筛查时间跨度为筛查日前90日内。如果具备以下情况之一的，将被认定为涉嫌分拆结售汇客户：①多人分别结汇等值4万美元以上并于2日内转出人民币至同一个账户，结汇参与人数达到5人或以上者；②多人分别购汇等值4万美元以上并于10日内汇出至同一境外账户者，购汇参与人数达到5人或以上者。
据悉，该筛选会出现差错，即：若付款人认为本人不应该是关注名单的，请客户去柜台请柜员人工核实，可向柜台申请删除关注名单。
　　Q14：为什么提示：您的收款方含有重要信息，请前往柜台提供证明文件后办理该业务，电子渠道暂不支持。
　　A14：电子渠道境外汇款仅可办理经常项目电汇，如收款人名称含有如下字符，系统将如上提示，请客户去柜台办理。
　　SECURITY/SECURITIES(证券)、
　　FUND/FUNDS(基金)、
　　ESTATE/ESTATES(房产)、
　　STOCK/STOCKS(股票)、
　　FUTURE/FUTURES(期货)、
　　INVEST/INVESTMENT/INVESTMENTS(投资)、
　　INSURANCE(保险)
　　Q15：为什么提示：请认真填写收款人名称，支持以字母或数字开头，且长度不能过短。
　　A15：收款人名称控制需以字母或数字开头、长度需大于5个(含)，否则将如上提示。
　　Q16：钞转汇为什么提示：转换金额应大于等值十元人民币！
　　A16：钞转汇按照客户号判断，每天客户转换的外币金额小于10元等值人民币的交易次数不可超过3次。否则将如上提示。
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