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阅读：4954回复：29
外贸新骗局解决方法：骗子以买货、找中国代理方式利用账户洗钱
发布于： 12:26
目前，外贸行业屡屡发生”骗子客户“以下单为由，打多余款项，要求你把多余款项转到他指定的银行账户；或者以找中国代理为由，利用公司银行账户先接受外汇，再转汇其他地方的洗钱的案件频繁发生，已经造成若干香港离岸账户被冻结，惹上官司的众多案件，赔钱惹官司，涉案金额已达 2000万人民币。就在上周，一个女孩子被骗子洗钱，500多万人民币，目前已经惹上官司，并跟朋友反目，因为银行账户为朋友提供的。以下方法送给你那些收到黑钱后不知道如何处理的外贸人：已经转账：如你已根据“客户”要求转账，马上电话银行要求撤汇，越快越好。如你刚收到“客户”自称货款的赃款：第一、千万不要转账到骗子指定的银行账户；除黑钱外，立即转清其他正常款项，以免被冻；第二、一定不要发货给对方；第三、不要贸然退回黑钱款项，谨防骗子先汇款给你，然后以欺诈的方式前后两头套钱；第四、以出差等借口先拖着“骗子”，毋须理会骗子各种威胁恐吓；第五、等警方联系后对款项再作安全处理。欲了解详细洗钱过程及骗局详情，可以搜索“外贸新骗局破解群”
共1条评分，
这叫做外贸的新手怎么伤的起。。。
最新喜欢：
铜币4763枚
发布于： 13:58
谢谢楼楼总结和分享；
我心中已经听到来自远方的呼唤，再不需要回过头去关心身后的种种是非与议论。我已无暇顾及过去，我要向前走。by 米兰·昆德拉
铜币1379枚
发布于： 17:25
非常不错，我是广州货代（qq ），这可是宝贵经验啊！
广州、深圳--拖车、报关 ：QQ
电话：020-
发布于： 18:20
三克油。。。。。。
用户名cnarronna
发布于： 20:53
点赞................
/bbs/read-htm-tid-1962440-fid-39.html 同在阿里国际平台上, 外贸公司盗用自家的工厂等图片怎么办?
发布于： 08:43
这个确实需要注意一下了
铜币1223枚
发布于： 09:40
谢谢楼楼总结和分享
发布于： 09:51
感谢楼主分享，会留意的···
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铜币2261枚
发布于： 09:59
铜币1265枚
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data-hash="read_重天#
发布于： 10:20
人生的长河飞溅着彩色的浪花，那里有你远航的小舟
<span class="lou J_floor_copy" title="复制此楼地址"
data-hash="read_楼#
发布于： 10:20
谢谢楼主的分享，很不错
铜币4430枚
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data-hash="read_楼#
发布于： 14:21
最近看很多这样的故事了，大家长记性哦，切不可为了接单犯错哦
一直在外贸的路上探索
主营涤棉坯布，染色布，口袋布，衬布，涤平工装布
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data-hash="read_楼#
发布于： 14:25
没有离岸帐户，不过还是学习了。防患与未然啊。
黄骅市新林坡塑料有限公司 30年大厂，专业生产各类出口塑料五金包装容器，方盒方桶、家具塑料配件等。找工厂，找我们。
外贸研究生
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data-hash="read_楼#
发布于： 15:23
现在的骗子真猖狂
Skype:arina
Trust yourself , you can achieve it!
外贸研究生
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data-hash="read_楼#
发布于： 16:28
还好，目前没有遇到。
外贸本科生
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data-hash="read_楼#
发布于： 16:28
大半年之前的招数了，可是大家还得小心，这骗局屡试不爽的……
用户名etiecool
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data-hash="read_楼#
发布于： 16:39
最怕骗子很聪明！
用户名sgsport
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data-hash="read_楼#
发布于： 16:55
中国站好像看到了。。。
铜币2181枚
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data-hash="read_楼#
发布于： 17:59
文人，，路过。。。
总在怀念过去的自己
外贸本科生
<span class="lou J_floor_copy" title="复制此楼地址"
data-hash="read_楼#
发布于： 22:53
洗钱，又称洗黑钱，指的是将犯罪或其他非法手段所获得的金钱、伪钞，经过合法金融作业流程之类的方法，以“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连，也常以跨国方式为之。洗黑钱有共通特征，例如高额、不明来历，在组织及账户中间流动，主要目的是清洗或含糊资金的来源地，不计成本。
奔跑跑，少年。
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防止PayPal帐号冻结和解冻的经验
　　根据的介绍，是目前全球最大的在线支付提供商，PayPal在多个国家的业务被视作属于，有不少用者在不知情下被，账户内的钱也随之被PayPal扣押。通常的情况是：PayPal通过电子邮件通知客户账户由于风险安全问题受到限制，希望客户提供一些资料（通常为但不限于客户的身份证明和账户注册地址证明）；在PayPal通过审查相关信息并做出客户是否有悖于PayPal公司规定或法律规定的判断后，PayPal会采取解除限制、终止向该客户提供服务或其他的解决方法。PayPal公司会最终将冻结资金归还给客户，除非由司法机关认定客户涉嫌洗钱或其他金融犯罪。　　下面是一篇来自易趣外贸论坛的文章，该文作者有多年的外贸经验，对PayPal的使用也小有心得，因此写文章给大家分享一下关于PayPal的防冻策略，里面的观点有一定参考价值。另外，本文后面还附录了官方的《PayPal关闭、冻结用户帐户的规定》的中文翻译，该规定具有一定的权威性。　　PayPal在什么情况下帐户会遭受冻结　　1.短时间内有大量现金流，比如一个新帐户，一个晚上收1000美圆，早上起来就被冻了。　　2.收钱后马上withdraw.这个是最忌讳的，用一般思维去想这个问题，你收了钱就想跑，不冻你冻谁？　　3.withdraw的时候一分钱都不剩。这个也是不安全的，如果当发生买家投诉的时候，势必无钱Refund，那么也是冻结的对象。所以建议大家有3000，withdraw个2500，留个500备用。这种情况冻结的帐户一般会要求提供前1个月的买家所购商品的存货证明，所以你想提光钱也可以，帐户1个月没收钱的情况下提光是相对安全的。　　4.短时间内多人投诉。被投诉的帐户是open issue状态，如果你做的生意是单笔金额比较小的，那我还是建议你直接refund，好汉不吃眼前亏，refund之后投诉就取消了，帐户状态不再open issue.毕竟亏点就亏点吧，保住帐户要紧，留着青山在，不怕没柴烧。但是如果是单笔金额较大的，那你就自己去权衡考虑了。遇到骗子或者蛮不讲理的客户，也不要怕，向PayPal提交相关发货凭证，还是会胜诉的。　　5.帮人转钱，或者自己不同的帐户转钱。帮人转钱，就是别人的钱汇入你的帐户，通过你的渠道进行撤资。这个是非常不安全的，而且一冻结就是一片。自己的帐户转钱，如果是同一个名字的高级帐户和个人帐户转是没问题的，如果是不同名字的，实际也不存在交易的转钱是很危险的，其性质和前者一样。所以这种傻事情千万不要做　　6.多个帐户和关联帐户的问题。关联帐户是PayPal的系统判断，但是到实际冻结的时候还是人工判断。系统判断关联的途径我知道的有3种：1.同一台电脑登陆的不同帐号 2.同一个IP登陆的不同帐号 3.收过同一个ebay卖家ID钱的不同帐号。关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于一个卖家，所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户，开了还没怎么用就又冻结了。所以大家在登陆的时候要避免这个问题。　　7.敏感货物名称。在PayPal付款商品名称中出现大量涉及品牌的词，比如LV，Nike，Gucci，还卖很便宜，明眼人一看就是假货。所以还是避免一下的好　　怎样避免冻结　　1.在做完认证后立即去申请提高到10000万美圆/月。这个认证不是完全为了提高10000美圆的额度，而是防止取款的时候遭到冻结，很多新帐户在第一次withdraw的时候会被冻结，PayPal也是为了资金安全，所以当你提交了相关资料后，PayPal在你withdraw时就不会随便冻结你。方法：传真4页材料。1.申请，写你的帐户是什么，提交了什么材料，需要提高到10000的额度。2.中国银行储蓄存折的第一页，有名字帐号和开户行。3.能证明你地址的帐单（如信用卡帐单，水电煤帐单等）4.护照 或 驾驶执照 或 身份证。将4页材料传真到 001-402-537-5750　　2.在每次完成交易发货后，把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帐户频繁收款时，你的货物在网上查买家全部签收，那么他也不会轻易冻结你。　　3.在帐户冻结的时候尽量不要开新帐户。PayPal在你帐户很活跃的时候冻结你的帐户，而你又出于生意的需要，没办法只能开新帐户，建议你先发传真解决，到时候开了一堆不同人名字的帐户，都关联的。最后的结果就是被PayPal parting ways.　　怎样解冻　　本来以为PayPal解冻是不可能的。因为当我的帐户第一次被冻结的时候，我懵了，因为我不知道帐户还会被冻结，而且我当时不知道冻结的钱还能不能取出来。我就拼了命地发传真，当时用的是Moneybookers的传真，发了还是解不了冻。　　可是后来发现PayPal解冻还是可以的，连5个以上关联帐户的都可以解冻。只要你有耐心，不停发传真，一般一个帐户在2次传真后解冻的概率是很大的。只要你按照他说的做，不会不给你解冻的。流氓也是讲点道理的。　　一般常见的需要提供的材料　　有效的账单 用来证明你的地址 一般可以用信用卡帐单地址，水电煤气手机电话帐单地址，必须名字和注册的完全一样　　护照或驾驶执照 用来证明你的身份　　充足的存货证明 证明你有充足的货物能发货，一般需要一张填有货物数量的合同或发票就可以了。PayPal要求提供冻结日起前一个月收款的货物数量即可　　供货商的信息（电话 地址 email 传真）& 能有份商业发票，发票上附带这些信息，或者是合同　　传真的时候尽量要注意图片的质量，最好直接扫描黑白的，彩色的打印出来会一团黑。《PAYPAL关闭、冻结用户帐户的规定》的中文翻译　　帐户的关闭及冻结　　本章程最新修订于日　　通常地，除了《用户协议》7.2部分所罗列的权利之外，某一个PAYPAL账户若出现如下列举的任何情况之一，PAYPAL亦有权依据自身之判断，冻结其使用汇款及抽款的功能。　　如果您的账户被冻结，若争议仅限于某一项交易，我方将仅仅对与该项交易有关的金额给予冻结。　　如果您的账户已被冻结，PAYPAL将通过电子邮件通知您，并要求您提供与您账户相关的信息材料。我方会迅速地对事件展开调查。　　如若调查结果对贵方有利，我方将恢复您的账户。如若调查结果于贵方不利，PAYPAL会将钱返还给汇款人，并将贵方账户中的余额解冻。PAYPAL为防范撤款风险，将继续冻结贵方账户180天，或者会关闭您的账户，然后通知贵方。并且将贵方账户中的全部钱款（减去有争议的金额）写支票邮寄到您所提供的地址。　　假若之后证明您有权获得那部分有争议的款项，PAYPAL将会把那笔钱另外付给您。　　若出现如下任何一种情况，都会导致您的账户被冻结：　　与您PAYPAL账户关联的信用卡一经发现未予授权或者有异常情况（包括但不限于发卡行通知，包含您通知您的信用卡公司有笔交易未授权或者您的账户受到威胁，以及做出通知以避免您的信用卡被进一步滥用）　　发现您PAYPAL账户使用未授权或者情况异常的银行账号。　　买方发卡行做出撤销处理导致买方投诉。　　多次通知Paypal进行拒付的买家。　　收到如下投诉：未交货，未提供服务，商品与描述不符，或者商品到货后存在严重问题。　　任何在没有通知Paypal的情况下先行向发卡行提出拒付请求的。　　收到有可能是赃款的汇款（编者语：一般异地交易；个人间转帐被封闭的适用此条，因此个人间转帐一般只适用于真实拍卖中，并提交可查询的运单和发票，而且不可以是经常性的）；　　过分争议或者撤款，或者试图通过从PAYPAL借助撤款或者要求卖方退款方式重复取钱；　　当要求提供身份确认资料以便调查时，拒绝配合；　　加入或者交易被发现有套现或者协助套现的行为（不包含PAYPAL借记卡的使用）；（编者语：注意！买卖Paypal余额的往往违反该条款）　　随意发送垃圾邮件或者在未经许可的网站上留下链接；　　开多个个人账户；　　账户被用于欺诈行为或者协助欺诈行为；　　触犯《用户守则》；　　与PAYPAL账号连接的银行账户上的姓名和PAYPAL账号上的姓名不相符；　　引入的电子货币转账时银行账户内资金不足，以及不正确的银行交换号（routing number），或者错误的银行账号。　　使用代理服务器。　　加入了禁止的交易及活动，包括但不仅限于：多层次市场运营、廉价赠予俱乐部和他金字塔式的营销计划（注：类似于我们所说的&传销&），以及在网上售卖商品时自交易之日起拖延交货达20天以上，以及其他本章程第二部分所禁止的活动。　　从信用卡机构得知存在信用高风险。　　PAYPAL收到的投诉是关于您的商品交易或者（并且）服务。　　自PAYPAL许可国名单之外的国家登录。　　PAYPAL将竭尽可能地对冻结之账户进行调查，并迅速做出最终处理。　　作者：易淘淘2006，来源：
　　除非注明，文章均为原创，转载请以链接形式标明本文地址
　　本文地址：
PAYPAL. 是很垃圾：明明不好用：那些什么狗屁 顾问:还要说这里好那里好。明明是假大空：还一定要说成什么伟光正：真他妈恶心。和共匪真没什么区别。我建议PAYPAL滚出中国。
被冻结的银子，都成了paypal的营业外收入。
艹他妈的PAYPAL~~~别用了~；垃圾东西！
我一个Ebay上的账号，申请跨国交易认证，按它所说的做了，现在已经快一个月了，还是处于pending姿态，不知道是什么原因.
不会这么麻烦吧?楼上的.好怕怕啊.因为最近也有人会PP给我钱...这怎么办呢?
打电话给服务部说180天后会可以把扣押的款项解冻，PAYPAL凭什么可以扣押我们的资金180天，而且到了180天是不是可以拿回钱呢？有谁能告知？谢谢
还是不太适合大额度的付款啊
老兄,我想知道用再我的paypal帐户里添加别人的一卡通帐户可以撤资吗.
.palpal受害者
2500美金永久冻结而且被突然转走了！什么都做不了。
.williamlong
维基百科那时只是暂时解封，几天后又都封了，代理推荐你使用WJ。
.我跟你一样
PP又黑了我的帐户！
受教了呵呵经验之谈，预防我们遇事慌张。谢谢
不错，又学到东西，以后小心点就是了。
我的帐户也被冻结了，当时是一个朋友从国外给我汇了200美元，让我帮他买东西的，后来实际只产生了100美元的费用，于是我把剩下的钱又通过paypal还给了朋友。结果我们的帐户都被冻结了，而且Paypal 从我的帐户里扣除了200美元给我的朋友，导致我的paypal帐户余额是负数。我也一直很担心他们会从信用卡里自动扣钱去填补帐户里的负数。这件事情过去好几个月了，没有发现他们从我的信用卡里扣钱。
千万别用PAYPAL，我的2000美金被冻结了，遥遥无期都取补回，教训啊，无法无天的PAYPAL
真的假的!!!想把paypal裡的錢轉到國內自己的銀行帳上要這麼多資料　必須提供如下憑證1.銷售發票是指您購買或是獲取所售商品的原始購物發票/收據。上面必須顯示您供貨商的聯繫信息(姓名、電話)。發票上要顯示商品名稱、數量、單價。需要知道從哪裡購買到您正在銷售的物品 2.傳真或上傳您目前在售物品的供應商聯繫信息：公司名稱公司電話號碼聯繫人姓名、名片地址及網址那一般個人買賣沒有發票不是一定轉不回錢了
楼主关于PayPal的受限注意事宜说的很对，我再补充几点，希望对大家有帮助：1.避免一个IP登陆多个paypal帐户，这样很容易被冻结。2.刚开始使用PayPal,突然收款频繁（大量现金流）或者取款频繁，可能会判定高风险行为。3.paypal提现时间太仓促，建议新用户一般10天后开始取款，良好记录的paypal老商户没那么严格。4.敏感货物（涉及品牌，违禁物品等）paypal不允许仿牌假货 被发现永久封号。侵权销售5.投诉率过高。6.单笔金额太大，如果新商户单笔太大是会被限制调查的 提示该资金存在风险或者可疑。7.存在关联账户（要知道paypal风险防控机制有多强大0）8.涉嫌违禁行为（如洗钱、赃款）9.虚假的注册信息10.在经请求paypal调查时，拒绝提供相关证明信息对买家来讲，滥用买家投诉、信用卡、银行卡撤单程序也是会被受到限制的。
我已经被永久冻结了~囧，头一次用就收了朋友的1000美金，然后立刻就被冻结，传了身份证什么的过去，一直在审查，然后现在最终结果是，永久冻结！！！
我把我的账号借给我朋友，他卖了一个侵权产品，没有交易成功，好像是被黑客黑了，结果我的账号被冻结了，我是要请律师呢还是180天后可以取到余款
我用的是招行一卡通的金卡（银行卡，而非信用卡），有visa的logo，可以添加到我注册的paypal账户，是么？我看paypal网上一支说用信用卡注册，非信用卡可以么？谢谢
注册paypal才一个月就被告知帐户冻结才一百多美金，paypal理由是交易存在风险，可我的客人已经拿到货了，paypal居然要我拿出购物发票，企业工厂人联系人名片，地址电话．当初注册时怎么没有看到提款要拿出这些材料的提示．现在等于我在赊帐销售了，但钱却被冻在paypal那里了。那利息算谁的啊。一百多美圆是小事，但冻的人多了就不是小数了，当然我没有理由去怀疑号称全球领先的支付系统会给尤其是中国客户（俺是中国人），带来如此大的不方便。Paypal 申请很容易，客户到帐很快，扣掉手续费迅速的很，但是你想把paypal 里的钱转到国内自己的银行帐上　就不这么容易了。　必须提供如下凭证　1.销售发票是指您购买或是获取所售商品的原始购物发票/收据。上面必须显示您供货商的联系信息(姓名、电话)。
发票上要显示商品名称、数量、单价。 需要知道从哪里购买到您正在销售的物品 2.传真或上传您目前在售物品的供应商联系信息：公司名称 公司电话号码 联系人姓名、名片 地址及网址　3. 审核需要时间3到5个工作日没有通过继续审核．你准备这些材料至少需要３天，客人拿到货国际快递也要３天，
而且还要自己先核实凭证的合法性和正确性，等你提到款了，你的资金也在paypal里冻上10天半个月了．当然在你申请Paypal时，上述这种极其正规的审核程序的提醒是不会让你很容易发现的，老大你有多少资金可以垫付，进行这种很容易被冻结资金的交易啊　
Paypal无法无天，冻结我的所有帐户！明夺明抢！传了身份证明，地址证明也不解冻我的帐户。冻结了我所有的款项。请告知谁能帮我。
也冻结了我的朋友的帐号，因为我转了100美金给她，她电汇了她的帐上的余额760美金到她的帐号，转帐被退回，还扣了她50美金，还把她的帐号也限制了。钱也冻结了。
如何在每次完成交易发货后，把tracking number填入到PayPal中去。填到哪里去呀？ 我找不到呀，谁能帮我！不胜感激！
淘宝好像没这么麻烦吧，，，
好像palpal被冻结帐户的中国人特别多
据paypal说 冻结是系统自动的、解冻是人工的
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本站采用创作共用版权协议, 要求署名、非商业用途和相同方式共享. 转载本站内容必须也遵循“署名-非商业用途-相同方式共享”的创作共用协议.反洗钱 “他们”是怎么洗钱的？[ 07:50:05]
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声明：本文只用演绎和分解的方法说说犯罪分子的操作方式，并不会涉及到具体的一些技术手段和反洗钱应对方式，真正的洗钱是一个复杂化、专业化、有多个链条、多个手段共同实施才能完成的大事业（而且也不一定成功）。所以，别指望自己在家学着玩。当然，首先，你得有钱。洗钱对于普通老百姓来说，算是一个关系不大，或者说影响有限的一种犯罪行为。自从诞生了现代金融业，世界上真正把“洗钱”玩到极致的，并不是所谓的犯罪集团、黑社会组织或贪官污吏。有时候，整个意识形态集团的利益代言人、整个社团、整个国家、国家联盟等，都会有意无意地加入到现代洗钱的队伍中来，正所谓：没有永远的敌人（或朋友），唯有永远的利益。绝大多数情形下，洗钱是个综合性的“技术活”，很少“留底备份”。在强调证据的现代法律体系下，要切切实实地抓住洗钱对象的把柄，很多时候单个案件所花费的行政成本要远远高于涉案金额本身。一、关于洗钱的通俗化理解广义上的洗钱，就是把没有正确来源的资金，通过各种手续，变成有正常合法来源的资金的过程，这是一个复杂而繁琐的过程。#举个小栗子#小明偷了他爸爸10块钱，但是这个钱不敢明着拿出来花啊，于是他告诉家里人，今天学校发了三好学生奖励，奖金10元。喏，现在这个钱就可以正经拿来买玩具了。对于常规意义的洗钱来说：1、首先有资金来源（本钱），这个资金来源一般都是见不得人的（贩毒、军火、贪污等等）；2、要有转化过程，一般都是多账户、多层次、跨国、跨行业等，复杂性强（正经是高科技犯罪）；3、最终达到目的是将资金本身变成有（虚假）来源，成为合法资金；4、洗钱的过程中一般都会有若干成本，所以实际上来说洗钱并不是盈利行为（对于犯罪分子），而是“销赃”过程。5、洗钱本身带来的后果是扰乱金融秩序、支撑犯罪产生。#举个大栗子#小明的爸爸上礼拜抢了一家银行，搞到500万，但是这个钱不敢明着拿出来花啊。于是他买了个印有[乾隆御制-微波炉适用]的盘子，找到一个拍卖行拍卖。然后在拍卖当天，小明的妈妈作为神秘买家拿着抢来的钱花了450万买下，并给了拍卖行50万佣金。作为拍卖者的爸爸，成功把450万的钱，变成了合法的收入（拍卖所得），付出了50万的转化成本。#展开分析#上面的大栗子，就是一个典型意义的洗钱过程：资金有来源（抢来的），通过第二方（拍卖行）进行一个（虚假但真实存在）的交易，通过将钱从第三方（小明妈妈）账户-拍卖行-资金持有人（小明爸爸）账户的过程后，转化成可以实际使用的钱（拍卖所得）。其实，在日常生活中，很多人都参与或主导过洗钱。那就是：支付宝套现！支付宝套现是一种典型的洗钱过程，把银行卡内的信用额度通过虚假交易利用第三方平台变成现金。二、洗谁的钱？谈到洗钱，往往更多令人关注的是洗钱的金额，洗钱的手法，洗钱采用的平台以及台前幕后斗智斗勇的过程，而往往被忽略的是，究谁在洗钱。以下是可能需要洗钱的人或组织：犯罪组织、贩毒组织、军火商、黑社会、国家政府、政府公众人物、官员、商人、明星、任何人……他们为什么要洗钱呢？其实核心就一条：他们有不明来源钱财需要公开化的需求。那么分别说说他们这几类需要洗钱的人或组织：犯罪组织、贩毒组织、军火商、黑社会组织这种，属于洗钱领域的传统中坚力量，他们的钱来源不良，基本上除了在几个组织内部流转（分赃什么的）和互相流转的部分（犯罪分子买枪，军火商买白粉，贩毒分子雇凶杀人什么的）外，剩下的钱想花出去，就得想办法把钱洗干净了。而国家政府级别的洗钱，听起来不可思议，其实在一些被制裁或者被限制进出口的国家作为一种变相与外界进行商贸，或将一些钱需要用于一些特殊领域的时候就会采取这种手段，比如此前伊朗闹得沸沸扬扬，还连累了某外资银行。当然，这些洗钱的行为不会直接通过政府来操作，而是采用某些央企……政府公众人物和官员洗钱，这是“现代社会”中的一颗毒瘤，因为导致他们需要洗钱的原因就是贪污腐败，以权谋私，徇私枉法，营私舞弊。而他们利用手中的资源，进行的操作也往往异常的简单，往往一次并购，一个项目，就可以把千万资产洗白或转移给境外的亲人们。而往往他们下台之后，被清算的条目里，都会有涉嫌洗钱（很多智商不够的就是“巨额财产来源不明”）。商人、明星洗钱就是常规的办法了。把一些灰色收入通过演出，电影，工程，电视剧等等进行操作，号称个投资多少多少之类。其实在中国，包括商人，包括官员，对于把钱变白的手段还是很简单的，因为脱离了银行监管的部分，不过他们对于把钱洗白的意识也不是很强。最后是广大群主，其实也提到过，信用卡通过支付平台进行提现的行为也属于洗钱的一种，而且目前国家对这一方面监管越发严格。三、为什么钱要洗一下？在现代的生产流通过程中，钱是越来越重要，但是现金这个东西，却变得越来越不重要，因为在大额的交易及资产流通操作，均需要纳入到金融监管的范围内才能进行。一般来说都是采用银行间账户的转账完成。而作为金融监管的单位，银行、银监会、外汇组织、或者是出入境管理单位，对于需要进入监管范围的巨额现金，都是要进行审核和调查。没有合适理由或者有怀疑的情况，都要进行上报，并由相关部门去核实。也就是说，作为赃款，如果数额巨大，很难成为真正的“流动资金”。犯罪分子将赃款变成有来源合情合理进入银行系统的过程，就叫做洗钱了。其实还有一种情况，是把白钱洗成黑钱，也就是说，把正常的账户资金，通过洗钱变成黑钱进行使用。#举个栗子#小明在学校被语文老师给罚站了一整天，爱子心切的爸爸无法平息怒火，直接找到黑社会说：你找小弟把那教语文的败家娘们给做了，我从帐上划100万给你。黑社会的也不傻，告诉小明爸爸，要是他被抓进去，一查账就知道是谁指使的了。于是在黑社会的专业指导下，小明爸爸通过匿名捐款给黑社会掌握的基金会付了100万，而小明也不用担心被老师罚站了。#展开分析#这种洗钱的目的就是不让别人知道用来支持（维持）某些非法行为、组织所使用的资金来源，而采用这种模式来支持的组织一般都是恐怖组织，犯罪团伙等。在911以后，国际上对这种行为进行了定义，叫做“恐怖融资”，而进行恐怖融资的往往是某些国家、政府、以及某些财团、家族。四、赌场，一种传统的洗钱玩法对于洗钱来说，最传统的方法，或者说最具有历史感的手法，莫过于丢进赌场。#举个栗子#小明他爸爸这几个月干了好几票大的，抢来的钱连起来能绕地球八圈，可是又不能明目张胆的花出去。于是在某个阳光明媚的下午，小明爸爸带着小明去了赌场，把这一麻袋钱都换成了5000一个的筹码，并额外换了100个5块的。换好之后，爸爸对小明说：儿子，这100个你先玩，玩好了告诉我，输了也不要紧。于是小明拿着100个5块的筹码去玩赌大小。三五把后，小明输光光，哭着找爹要筹码。此时，小明爸爸二话不说，直接拿起手里的筹码走向……出口，把钱全部退到小明卡里。然后俩人带着“小明用500赢了500万”的喜悦，欢天喜地的回家了。#展开分析#上面的栗子，是一个简化的赌博洗钱标准手法，这中间其实是利用了赌场对于进场的赌资不进行审核、筹码的流通不记名、退筹码不限制、赌场对于赌客信息保密的情况，把黑钱通过虚假（真实）的赌博行为，最后通过筹码兑换的模式把钱变成合法收入（赌博赢来）。这种操作是一种传统的、有效的、而且是国人广泛采用的手段，特别是那些贪官和需要移民海外的商人等。而这种通过赌场进行洗钱的手法，在操作过程中，还有很多种非典型的变种，比如说：#升级版#小明的叔叔是个县长，权力大得很，很多商人想贿赂大刚，可是收来的钱不能明目张胆作坏事啊。于是在某个阳光明媚的下午，叔叔带着小明去了赌场，换好筹码，叔叔对小明说：来，咱俩一起赌大小。然后小明买大，叔叔就买小。于是叔叔就赢了一麻袋的筹码，带着小明回家了。#展开分析#上面的升级版，其实是通过了第三方来复杂化了A钱=筹码=B钱这个过程，因为在开设赌场的地方，从赌场出来的大量现金流可以合法使用，而往往对进入赌场的现金流却没有要求，中间的赌博过程是匿名和被保密（不被追溯）。五、地下钱庄，一种职业洗钱的渠道对于大多数的洗钱玩法来说，不管是投给基金会，投资电影电视剧，或者进出口贸易，甚至去买比特币等等，总归有一个门槛，就是这些钱要在“账“上，而不是刚刚抢到的保护费收来的现金钞票，那么犯罪分子会怎么做呢？#举个栗子#小明一家研究许久，还是决定用点简单但不简约的办法来解决爸爸那日益增长的工作收入：存进银行！最安全！于是在某个阳光明媚的下午，小明爸爸通过他混黑社会的小舅子帮忙，买到了几十张各省的银行储蓄卡，然后雇佣马仔用这些银行卡把钱在各个地方的存款机一次次进行小额存款，顺便在这些银行卡里每天互相转账十几次。若干次后，这些被分散开的钱就转转转的陆续转到其中大明持有的某几个账户里了。产生的手续费，就当孝敬银行了。#展开分析#通过小额多账户进行对大笔金额分拆并组合进行洗钱，是整个洗钱手法中比较成本低廉效率也低廉的一种模式，他们通过多个的账户，利用多次多笔长时间单次金额低的特点，用蚂蚁搬家的模式来把现金变成白钱。往往都是通过十几个甚至几十个账户之间的反复周转和汇兑。对于犯罪分子来说中间的交易费用就当作洗白的手续费了。而对于这种情况的第一道关卡，银行的监管也是对这方面十分看重。异常账户及休眠账户的异常活动，关联帐户之间的资金流转都是发生这种洗钱活动的典型表现。#注意#目前电信诈骗采用的“你的帐户涉嫌洗钱，即将被冻结”的情况，就是指上面栗子中的情况。某些犯罪分子会真的去买身份证然后用身份证去办理银行卡牟利，身份证的来源有些是别人丢的，有些是别人自愿卖的。不过话说回来，就算你曾经一时瞎眼，去卖过自己的身份证，或者你丢过身份证。警察叔叔也绝！对！不！会！ 打电话提醒你，你的银行卡账户涉及到洗钱需要冻结。也绝！对！不！会！有任何所谓的“安全账户”。如果真的有违法嫌疑，警察叔叔会直接带着协查通知（逮捕令）上门给你送快递的。#花式玩法#小明一家研究许久，还是决定用点简单但不简约的办法来解决爸爸那日益增长的工作收入：存进银行！最安全！于是在某个阳光明媚的下午，小明爸爸通过他混黑社会的小舅子帮忙，买到了50张各省的身份证，然后又雇了5个靠得住的工作人员，每人拿身份证办理了若干信用卡，然后雇马仔在各地租用的Pos机刷信用卡刷到爆。并用小明爸爸提供的钱去还款（不还款就变成信用卡 套现了，不过反正也是别人的身份证），最后通过pos机账户就回到大明手里了。#展开分析#通过信用卡进行洗钱好像在国外不流行。主要利用了信用卡还款一般不询问来源，而很多信用卡额度又很高，利用银行人员办理多张多家，分别去拆分汇合，聪明又伶俐啊。另外还有些干脆就用复制或者买来的信用卡，反正在某些情况下，存款和消费都是不计名的。所以再次提醒，身份证要保管好！要保管好！要保管好！七、虚假经营，最多见的洗钱方式此前国家曾通过各种媒体大规模宣传打击禁止民间私人借贷，并成立各种小额贷款公司。其实就是很多地下钱庄换马甲，诏安之后规范的走上前台。当然是不是金盆洗手就只能期望而指望制度保障了，而在这些地下钱庄的主营业务里，就有这么一个项目是洗钱。#举个栗子#爸爸带着小明上次把钱洗出来后，发现原来雇马仔进行的蚂蚁搬家还真是挺好用的，很快就把库存搞成账面金额了。不过搞完之后这些账户怎么办呢？总不能就扔了吧，多浪费。于是爸爸决定，帮刚刚贪完钱的小明叔叔也洗一洗。于是在某个阳光明媚的下午，小明爸爸找到小明叔叔，表示可以帮他洗钱，手续费一成。小明爸爸接了这个大活儿后，挂了个牌子，又雇了一帮人，去继续开账户办转款。办来办去就干脆不去抢银行了，专门给抢银行的、坑银行的人办银行业务。#先定个义#上面的栗子是把地下钱庄关于洗钱部分抽出来说的。其实地下钱庄之所以叫钱庄，也就是说，他的主要作用还是一种银行，常规银行能办理的存钱、取钱、转帐、贷款、外汇兑换等等对外业务都能操作。而地下的意思更清晰了，就是办公场所在地下，没有合法的办理资格，不被体系承认，当然信誉和资金安全也是没有制度保障的。#展开分析#地下钱庄在洗钱的手法上，往往职业和高效（唯手熟尔）。因为作为中介方，钱庄采用的手段大多是用搞到的多账号，虚假注册的空壳公司，互相进行貌似正常的商业交易进行互相渗透，可以持续的、快速的产生大量的交易额度，而这种虚假的经营和交易在银行账面上显示则十分正常。#生意经#为什么会有人放着银行不去，而去选择地下钱庄呢？首先，大家见识最多的就是在地下钱庄办理贷款的，因为在银行办理贷款，手续复杂、门槛较高、申请周期较长，往往很多人都愿意付出更多的利息来更容易获取到资金，而这种模式就是古往今来大家喜闻乐见的“放高利贷”。高利贷的利率水平高到什么地步，就完全看你申请的额度和信用水平了。至于利滚利，那是妥妥的。而通过地下钱庄办理存钱业务的一般有三种心态的人：一是为了获得高额回报，因为地下钱庄的回报率远远高于传统银行数倍。民间借贷的那些大妈们就是这样二是钱本身就是非法来源的黑钱，存到银行里会被查。比如说贪污腐败分子。三则是一、二的复合体，一般贪官的小蜜二奶三大爷什么的喜欢这样。办理转账业务一般来说就是专门用来洗钱，通过地下钱庄自己拥有的帐户之间进行转换，最终将钱转帐到客户的账面。而需要洗钱的人通过专业人员的操作，不用很麻烦就能把钱拿来用。另外关于外汇兑换的业务，也是地下钱庄的一个主要的存在价值，因为在大部分国家，如果没有正当的理由和手续，是无法将大量本币转换成外币及进出国境。而对于很多想把钱弄出国的人，就必须依靠非正规渠道，比如说地下钱庄来办理。另外有些国外的不明来源或目的不明的“热钱”，往往也是采用地下钱庄进入境内。而钱庄换汇的方式往往是“不换汇”，就是国内外两边分别当地账户开户，需要外币直接用外币给，需要本币直接用本币账户给。现实中，开办公司进行生产经营是一种最普通的行为，而利用合法生产经营作为马甲进行违法犯罪的情况也有各种花样，洗钱就是其中之一。#举个栗子#小明的叔叔这几年县长越做越舒坦，贪污腐败业务越来越熟练，可是搞来的钱怎么处理却成了甜蜜的烦恼，不能明目张胆花啊。于是他叫小明开了家咨询公司，一个月咨询费几十上百万，对工商税务都特老实，每个客户都有帐和发票。客户信息？不好意思，那是客户隐私。当然，冤大头客户都是叔叔安排的洗钱账号这事是不能讲的。#展开分析#开公司洗钱算是一种拥有悠久历史传承的手法，“洗钱”一词有一说法就是以前黑社会利用自动洗衣投币机进行小额零钞的洗白做法，也是稍微有点风险意识的国产贪官最喜欢的方式了。一般都是用外甥女小舅子表姨夫之类开一堆各种公司，然后通过账面作假，或用真实的交易或不正常的商贸活动，将赃款变成营业款的一种模式。与偷税漏税相反，偷税漏税是想方设法减少公司账面利润。而洗钱的则是虚报，表现出一种收益良好的外表。如果你发现一个卖莫名其妙东西的莫名其妙公司总是莫名其妙特别的赚钱，也许真的不是那么莫名其妙。#升级版1#小明叔叔也悄悄的购买了几个公司，分别是港督贸易有限公司、姿鲁实业有限公司、坳枣商业公司。然后开始经营这几家公司：港督贸易从市场买来价值300块/吨的三级原料，标以一级原料2000块/吨的价格卖给姿鲁实业，然后资鲁实业再匿名委托坳枣商业公司以280块/吨的价格抛售。#展开分析#通过正常贸易中利用价格差异或异常价格，把赃款融入进营业款中，进行循环后变成利润并结算的办法在洗钱的渠道中，算是比较常见，也是比较保靠的一种，因为相比送到钱庄，不存在因为对方被查而被牵连的风险，也不需要很麻烦。当然前提是你自己撇的清。另外TB的套现也是用这种模式，拍下一个iphone，发一个砖头，然后确认收货。#升级版2#小明叔叔也悄悄的购买了几个公司，分别是港督贸易有限公司、姿鲁实业有限公司、坳枣商业公司。然后开始经营者几家公司：港督贸易向姿鲁实业订购500吨原料，每吨单价1500元，先付50%定金，并以公司房产作为抵押，后拒绝进一步付款，姿鲁实业通过司法程序对定金不予归还，并通过坳枣商业公司抛售所抵押房产。#展开分析#通过正常贸易中的合同违约，把赃款融入进定金或预付款或抵押设备的形式，再通过不发货，或不进行后续履行合的形式，变相将钱变为合同方利润。另外也会有采用固定资产底价抛售之类的一锤子买卖。八、那些用来洗钱的马甲前面所介绍的利用生产经营进行洗钱的办法，其实是一个很大的兜子，有若干种办法都在其中，现在选几个比较有代表性的模式来谈。#第一个栗子#小明的叔叔这几年县长越做越舒坦，贪污腐败业务越来越熟练，可是搞来的钱怎么处理却成了甜蜜的烦恼，不能明目张胆花啊。于是他学了个方法：搞慈善。在某个阳光明媚的下午，小明叔叔慈善基金会挂牌成立，并在一个月内就得到了社会各界爱心人士的全力支援，有署名“雷锋叔叔”的，有署名“红领巾”的，还有署名“一个好人”等等。不到半年，基金会的规模就达到了亿万级别，并按照基金会内部安排，扣除了仅仅10%的手续费之后，全部支援了各种需要帮助的人士。至于你说被帮助的金额和细节？不好意思，暂时不能提供。你问账面数字怎么不对？不好意思，点错小数点了，还有几百万的宣传支出忘记统计了。你说那个开马杀鸡的小美？那是我们老总的干女儿，钱都是人家自己赚的。#展开分析 #用基金会、慈善组织进行洗钱的手段，也是从外国舶来，看起来很高大上。不过搞这个，首先，你得有钱有名有圈子。利用慈善机构、基金会在捐款方匿名、支出账务不透明的情况，可以对大量的资金进行洗白，另外也有利用基金会的资金进行投资并宣扬为收益的方式直接将钱变为盈余的做法。#第二个栗子#小明的叔叔这几年县长越做越舒坦，贪污腐败业务越来越熟练，可是搞来的钱怎么处理却成了甜蜜的烦恼，不能明目张胆花啊。于是他学了个方法：拍电影。在某个阳光明媚的下午，小明去影视中心当了一把男主角，因为他带来了3000万的大手笔投资。影片阵容豪华，制作辉煌，总投资3000万，有2500万用在搭设布景和购置道具。当然，电影最后的高潮中，主要的道具被毁掉了。而片子后来因为过度渲染暴力，没有被批准上市。小明很沮丧。另外，片子的道具和特效公司都是叔叔家的这事是不能讲的。#展开分析 #用投资电影洗钱，听听就让人热血沸腾，女主角女编剧女导演女清洁工啊。这也不是升斗小民玩的起的一种手腕，没有圈子根本就没资格参合进去。这种手法主要是利用了电影拍摄过程中，大量的现金支出以及一些难以量化和比较的费用，特别是道具啦、特效啦、布景啦之类的。通过关系单位来消化的投资回过头来就是干干净净的营业收入了。另外如果能上映，票房也是一笔收入。版权声明：本公号除发布对于时政资讯、社会热点、人文历史等方面的原创评述以外，亦致力于优秀文章的交流分享。部分文章推送时未能及时与原作者取得联系。若涉及版权问题，敬请原作者与本公号编辑联系删除。
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