银行办卡存重大漏洞&假身份证也能办银行卡
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　　“央视3?15晚会”昨天曝光了银行卡办理中的重大漏洞，不但在网络上能直接“买”到附带网银U盾的正规银行卡，利用假身份证，还直接在多家银行轻松办理了业务。
　　在一些QQ群里，有人在公开兜售身份证和银行卡。一位卖家表示，身份证每张价格200元左右，他每年能够卖出四五千张身份证。在网上像这样公开买卖身份证和银行卡的QQ群，可以轻松地找到几十个。
　　在QQ群里，通过一位卖家，央视记者购买了工商银行、农业银行、建设银行和中国银行四套银行卡。这些银行卡除了开户人的身份证以外，还包括网银U盾和绑定的联通手机卡，经过测试这些银行卡的网银、转账、支付等功能一应俱全。
　　根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。央视记者用一张买来的身份证来到北京建设银行西四环支行，工作人员验证完身份证后，直接拒绝记者办理银行卡的要求。但同样是这张身份证，在北京工商银行西四环支行，工作人员没有任何疑问，记者就顺利办出了银行卡。在中国银行和农业银行，虽然工作人员也发现身份证上照片与记者明显不符，但记者还是顺利办出了银行卡。仅凭一张从网上购买的身份证，记者就轻松地办理了三张功能齐全的银行卡。
　　正是利用银行这个漏洞，网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡，这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。
(责编：李栋、刘阳)
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Copyright &
by .cn. all rights reserved两网友分工采集银行卡信息&复制银行卡后套现十多万
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原标题：两网友分工采集银行卡信息 复制银行卡后套现十多万　　中新网南京7月1日电(李东艳 王妍)一个利用收银员的身份使用采集器收集银行卡编码信息及密码，一个使用写卡器进行复制银行卡并套现，云南的刘某和河南的孙某在QQ群相识并一起协作复制银行卡套现11万余元。7月1日，徐州市泉山区人民法院审理了这起信用卡诈骗案，并将延期宣判。 　　鉴于两名被告人对起诉书无异议且均认罪，本案采用简易程序审理。 　　站在审判席的被告人刘某介绍说，2014年3月份，她加入一个复制卡QQ群认识了孙某，后来两人合作复制银行卡套现。她在云南世博园卖玉器，利用收银员的身份，在被害人刷银行卡时，她用采集器获得银行卡编码信息，被害人输入密码时，她也记住了密码。之后她将这些信息存在U盘里，将其中的一二十条信息发给孙某，孙某复制银行卡套现后会给她分成。刘某说，自己从孙某处获得六万元左右的分成，都被用于偿还信用卡了。事发后，她退赃十万元。 　　被告人孙某也在庭审现场介绍说，他加入复制卡QQ群的目的就是研究复制银行卡。与刘某在群里认识后，刘某将采集到的被害人的银行卡信息发给他后，他利用这些信息复制银行卡，然后用POSS机套现。他先后给刘某分成十多万元。 　　公诉机关建议法庭结合二被告人的犯罪情节、分工、认罪态度对二被告人进行量刑， 建议对二人在有期徒刑五年到八年量刑。 　　主审法官介绍说，合议庭进行了初步的合议认为，本案基本事实清楚，二被告人犯罪情节恶劣，根据最高法、最高检关于审理信用卡犯罪案件相关解释的规定，二人的行为是否能构成窃取、收买、非法使用信用卡信息罪合议庭庭后评议后做评判。关于二人的量刑，应按较重的法律规定进行处罚，应在五至十年间量刑，合议庭将根据法律的规定对二被告人进行量刑，二人在本次犯罪中的作用基本相当，都是共同主犯，相关的认定以具体的判决书为准。关于被告人刘某相关的退赃情况待公诉机关补充证据后再予以评定，作为定案依据。此案将延期宣判。(完)
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Copyright &
by .cn. all rights reserved男子用银行卡复制器克隆假卡套现&如何防止银行卡被复制？
来源：三峡晚报&&&&&&&&&&日07:01&&&&字号：
一荆门男子来宜刷卡套现，当被询问身份信息时慌忙而逃，烟酒商行老板将其抓获并报警。而此时远在河南的持卡人收到短信提示消费2万多元，而卡却未离身，持卡人也立即报了警。
男子到案后，交代了非法克隆他人银行卡违法套现的事实，并交出了克隆银行卡的机器等作案工具。目前，警方已将该案移交检察机关提起公诉。
小伙套现露馅被抓
今年6月24日，城区一烟酒商行来了位年轻男子。他称下周将办婚礼，要购买十条香烟。同时，由于手头资金紧张，希望店主帮他用信用卡套现2万多元，用于婚礼宴请所需。店主表示手上只有5000元，让他先刷卡，明天到银行把剩余的钱取来给他。小伙同意。他拿着5000元现金和10条黄鹤楼软红包装香烟正欲离开，店主突然叫住他，“请把你的身份证和电话号码留一下，方便我明天打电话通知你过来取钱。”
小伙一听对方要自己的身份证号码，立马慌了神，拿着钱和烟拔腿就跑。老板见此情形，凭直觉觉得这个小伙有问题，立马赶了出去。店主以前当过兵，身体矫健，将小伙当场抓住并报警。次日，店主将剩余的现金如数上交到派出所。
好奇“克隆”技术购设备
原来，这名荆门籍小伙高某26岁，在大学时学的是计算机专业，对操作计算机相关设备也比较在行。
2012年，高某上网时偶然加入一个QQ群，而这个群里专门售卖银行卡克隆机。获取持卡人信息后，将克隆设备接入电脑，根据设定的程序，可以克隆出与卡片信息一模一样的银行卡，还可以消费套现。
高某对此非常好奇，想一探究竟。但对方称只接受现场现金交易。高某坐火车赶到福建泉州，与对方接上头后，在一个隐蔽的地方花8000元购买了一台银行卡克隆机。毕业后，高某找到正式工作，因有固定经济来源，便将克隆机一事放在了一边。
2013年高某在武汉租了间门面做生意。经过精心经营，生意越来越好，合同到期后，房东强行将门面收回。高某回老家荆门后，不仅和朋友天天聚会喝酒，还迷上了赌博，不但积蓄挥霍一空，还欠下了4万多元的赌债。
今年6月，朋友不断催债，一时间又没有经济来源。此时，高某想到了两年前曾购买的这台银行卡克隆机，决定克隆一张信用卡，还上赌债再说。
复制三张卡蠢蠢欲动
有了这个想法后，他开始在网上寻找售卖信用卡客户信息的QQ群。在其中一个QQ群里，有人说手上有用户信息，包括银行卡号、密码等身份信息，只要复制在废弃卡上，就可以刷卡套出现金。高某遂与之联系购得。
有了银行卡克隆机，如今也获得了持卡人的信息，高某遂在家中翻找出三张长期闲置不用的卡，按照说明书，成功的将信息复制到银行卡中。为了盗刷时不被识破，高某还将卡面外表涂抹模糊。
因为害怕在老家作案被发现，高某选择了宜昌作为作案地点。由于是初次犯罪，经验不足，首次套现就被抓获。
防范信息泄露是关键
民警介绍，持卡人的信息被不法分子获取导致银行卡被“克隆”，多通过ATM机和商户POS机两大途径。不法人员在POS机里植入读卡器，用户购物后可能会遭盗刷;将信息采集器安装在ATM机上甚至通过网上木马，也可能盗取收集用户信息。不法人员只需知道持卡人姓名、身份证号码、账号等信息就可以克隆出一张完全相同的银行卡。
民警提醒，银行卡最好不离手，密码要经常换，刷卡消费时要注意POS机是否有异常;在商户刷卡时，要看商户的信誉度和营业执照，尽量避免在小商户刷卡。
此外，人行市中心支行工作人员告诉记者，磁条卡本身技术含量低，也成为信用卡安全的隐患之一。相比较，芯片卡的复制难度和技
术更高一些，目前暂未发现克隆复制芯片卡的案例，市民不妨将手中的磁条卡升级为芯片卡。此外，持卡人在发现异样后及时挂失，也可以挽回大部分损失。 (文中人物均为化名)克隆信用卡的设备。
8500元就能买银行卡盗刷器
“我这个产品可以克隆银行卡，而且包你学会，支持当面试验、当面交易、教学。”一位网络卖家竭力地推销着自己的产品，而像他这样的“银行克隆器”卖家在网络上随处可见。记者在网络搜索引擎上随便输入“银行卡复制”、“银行卡盗刷”等词，就能够找到不少贩卖银行卡复制器的广告，有些仅仅留了联系方式，有些则大张旗鼓地制作了精良的网站页面，并标明“不收任何押金，收押金的都是骗子”等话语。
记者联系了其中一家看似专门贩卖银行卡复制器的商家，其网站上的产品列表显示，这家网站所贩卖的产品为“银行卡克隆设备”、“银行卡复制设备”、“银行卡解码器”。记者以买家的身份联系了该网站客服，这位客服表示，他们的设备就是用于盗刷银行卡的设备。
“8500元一台，很好操作，几秒钟就能盗刷完成。”卖家看到记者前来询问，便向记者推销起来，“这个设备是针对磁条卡的，而且操作很简单，不容易被发现。”
此外，互联网上对于银行卡盗刷的“技术”似乎也并不隐晦。在搜索引擎上输入“银行卡复制”等词汇，各色克隆卡流程图解比比皆是。
（责任编辑：高昭)
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作者：李轩甫　陈文杰新闻来源：《检察日报》
　　这是一起分工明确、通过盗刷“克隆银行卡”套取他人银行存款的团伙案件，涉案人员不仅包括商行老板，在校中专生也牵涉其中。6月7日，海南省海口市美兰区法院开庭审理此案，并作出判决：以信用卡诈骗罪判处曾全秀有期徒刑六年，并处罚金6万元；判处周鑫有期徒刑四年，并处罚金4万元；判处李致祥有期徒刑四年，并处罚金4万元；判处李成有期徒刑三年零六个月，并处罚金3万元；判处黄健灿有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元。
　　无力还债起歹心
　　2014年12月下旬的一天，海南省东方市警方连续接到两起盗刷银行卡的报案，一人被盗刷3.3万元，一人被盗刷5万余元。蹊跷的是，被盗刷的银行卡同属一家银行，银行卡所有人当时都身在东方市，且两起盗刷案件都发生在海口市海甸岛的一家百货商行。
　　经侦查，一个分工明确的盗刷“克隆银行卡”套取他人银行存款的犯罪团伙浮出水面，他们大都在20岁出头，有的甚至还没满20岁，这些人分别是23岁的曾全秀、20岁的周鑫、29岁的李致祥、24岁的李成和19岁的黄健灿。在这起案件中，5人分工合作，共同策划、完成了该起“克隆卡”盗刷案，而曾全秀则是这起案件的主谋。
　　2014年10月，居住在东方市的曾全秀因无力归还欠债，产生了复制他人银行卡进行盗刷的想法。之后，他网购了微型摄像机及读卡器等用于窃取银行卡信息的设备，并伙同李某（在逃）将这些设备安装在东方市某银行ATM机室内。安装好这些设备后，曾全秀成功窃取了他人银行卡的个人信息及密码。随后，他开始找人“克隆”银行卡。
　　银行卡复制完毕后，为能将银行卡内的钱取出，曾全秀开始联系他人提供POS机刷卡取现。他在QQ群中发布了自己需要刷卡套现的信息。周鑫看到后，主动与他联系。曾全秀告诉周鑫，自己所要刷的银行卡是复制卡，并承诺可以给他一定的好处费，周鑫同意了。
　　商行老板提供POS机供刷卡套现
　　为能顺利刷卡取现，周鑫找到了在海甸岛上开店的李致祥。二人商议后，决定用李致祥自家商行的POS机刷“克隆卡”。李致祥又找来住在商行附近的李成，让他提供银行卡作为接收转账钱款的账户，并帮忙取款。
　　日，曾全秀等人使用复制的银行卡，在李致祥的商行POS机上刷卡3.3万元。随后，李致祥将套现的3.3万元通过银行转账的方式汇入李成、周鑫提供的银行账号中，李成、周鑫再前往银行将钱取出。事后，曾全秀与李某拿走2.7万元，周鑫、李成、李致祥等人分得剩余的6000元。
　　日，李致祥再次提供POS机为曾全秀复制的银行卡刷卡消费50元。在商量第二天再来刷卡的事宜时，李致祥怕被查出，要求周鑫等人找个人来假装商行的顾客，用虚假交易来掩盖盗刷银行卡的事实。次日，曾全秀、周鑫等人再次来到李致祥的商行，并带来了“假顾客”黄健灿。
　　这一次，他们又刷走了5万元。随后，当时还在上中专的黄健灿在POS机刷卡单上签名，同时也在李致祥编造的一张5万元的“调拨单”上签名，用于造假。事后，曾全秀拿走4.2万元，剩余款项由周鑫、李致祥等人分配。
　　2014年12月下旬的一天，被害人黄某持银行卡取钱时发现卡里少了5万余元，于是向警方报案。被害人符某发现银行卡中少了3万余元之后，也报了警。
　　明知是复制卡仍参与盗刷也构罪
　　办案检察官说，明知是复制的银行卡仍参与盗刷，将以信用卡诈骗罪追究刑责。办案检察官指出，根据刑法第196条的规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、以恶意透支的方法进行诈骗活动。该案中，曾全秀等5人分工合作，曾全秀策划了该案，并负责窃取他人银行卡信息，复制他人银行卡，事后也分得大部分的赃款。其他几人则通过周鑫与曾全秀建立联系，各自承担提供POS机套现、提供银行账号、帮忙取现等任务，使得曾全秀冒用他人银行卡盗取存款的犯罪得以实现，均构成信用卡诈骗罪的共犯。
　　随着司法机关打击银行卡盗刷力度的加大，社会公众对银行卡安全意识的提高，以及银行技术的进步，一些犯罪分子将“克隆卡”盗刷场所选择在技术落后、监管不严的个体商行、餐饮店等。本案中李致祥的存在让这起信用卡诈骗罪显得有些特殊。类似案件中，复制银行卡的犯罪分子不会选择固定的商行进行盗刷，但是李致祥却为曾全秀提供了盗刷的固定场所，并伪造虚假的“调拨单”用以脱罪。
　　虽然李致祥辩称自己只是提供POS机，在案件中所起的作用不大，但若没有李致祥这样的商家为“克隆卡”提供盗刷条件，曾全秀等人的犯罪行为就无以施展，非法获利将难以实现。对此，检察官提示，明知他人使用伪造、复制的银行卡，仍为他人提供POS机进行盗刷及其他便利条件，达到刑事犯罪标准的，将以信用卡诈骗罪共犯追究刑事责任。
[责任编辑：齐梦晗]
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盗刷克隆信用卡团伙也玩众筹模式
　　楚天都市报讯
　　本报记者汪亮亮 魏铼 通讯员萍
　　“想吃火锅了，主人挨个给朋友打电话，让第一位顺路买点蔬菜来；跟第二位说，就差羊肉了；跟第三位说，就差各种丸子；跟第四位说：就差酒了。挂完电话，烧水坐等朋友来。这就是众筹。”
　　这条微信里盛传的段子，用在汉阳警方近日破获的一个克隆盗刷团伙身上也不错―有人到QQ群里收购克隆的卡，有人专门寻找破解POS机，头目则只负责套现……
　　汉阳警方昨称，从该团伙处搜到113张克隆卡，涉案账户里资金流达上亿元。
　　小老板带着POS机南下
　　曾在汉开电器店的王某，办有一台POS机。去年，有人借他的POS机刷卡套现给予返点，让他尝到了甜头。
　　由于经营不善，王某欠下一屁股债。去年9月，正好一个姓陈的男子邀他“做生意”，他干脆关了店门，带着POS机南下深圳。
　　王某办的是接固话线的POS机，必须在店内使用。但陈某帮他找人破解了POS机，随便在哪找根固话线接上，都能让银行误以为交易仍发生在他的电器店内。
　　陈某起先告诉他，“还是刷卡套现”。可当陈某拿出一张空白卡刷时，王某才明白上了贼船―是盗刷克隆卡。但听陈某许诺“返点5%-7%”，他一口答应，而且还钻研学会了破解POS机技术。他甚至帮陈某到处找人收购POS机。
　　网上卖克隆卡的大有人在
　　陈某手中的克隆卡是哪来的？据办案民警介绍，也不是他本人克隆的，而是由邀约入伙的梁某收购来。
　　记者看到，梁某被收缴的手机上QQ群消息不停刷新，如“复制卡全球群”、“深圳贷款POS机办理”等，叫卖信息不断。梁某便是从这些QQ群内收购卡，据他交待，约500元一张。
　　梁某称，他拿到手的克隆卡，和正常的银行卡不同，除了有一根黑色磁条外，卡面全是白板，另贴着交易密码。
　　民警介绍，这些克隆卡来历有几种渠道：一是在餐馆等地消费，服务员趁你不注意，偷偷用“黑匣子”复制卡，然后趁你输密码时暗中记下；二是在ATM机插卡口上装复制和偷拍设备；三是用POS机帮人套现时暗中复制。还有一些人，用捡到的身份证伪造材料申请再盗刷。
　　据梁某交待，如今此类作案专业分工已经非常明细，于是就出现了陈某这种头目，用众筹的模式，拉各条线上人的入伙。
　　POS机破解失败露马脚
　　去年10月17日，某银行武汉分行发现了王某POS机的异常并报警。
　　汉阳区公安分局刑警夏至、董伶芙负责侦办此案。起初，他们以为很简单，哪想王某音讯全无，像人间蒸发了一样。更让他们感到棘手的是，王某的POS机竟关联了1000余个银行账户，3个月发生5万笔交易，资金流达上亿元。原来，克隆卡在POS机上一刷，钱便进入王某绑定的银行卡里，然后层层转账至1000多个账户里，每个账户进账不超过2万元，以便陈某派人在ATM机上取款。
　　民警花了10天，才查清这些银行账户归属地涉及10个省市，不得不奔波各地银行，调查账户的详细资金流水。
　　最终，王某自己露出马脚―他为了私吞一张卡内的资金，冒险跑到ATM机上取钱，被监控拍下面容。而后，他破解一台POS机失败，被银行追踪到刷卡地点在广东茂名一家宾馆。
　　去年12月30日，民警赶至茂名抓获陈、王、梁三人，收缴克隆卡113张，POS机两台，目前已锁定的涉案资金就达350余万元。
　　汉阳警方提醒市民，最好尽快更换更加安全的芯片卡。
（责任编辑：HN666）
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