盈丰汇投投资理财公司可靠吗可靠吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-04-11 19:56 标签： 网上投资理财可靠
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外汇投资安全吗？
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派出所进行调查取证，依法对谢某某予以拘留。
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　　网贷之家综合日前，北京P2P网贷平台汇投资被曝提现困难、法人代表跑路，对此，消息称警方已经介入，公司亦被警方查封。目前平台客服已联系不上。
　　5月21日晚间，有投资者在网贷之家发帖称，汇投资从今年3月下旬开始出现提现困难，到现在已经快两个月，一次又一次违背还款约定。除了最早到公司办公地的投资人拿回投资款外，绝大多数投资者4月份的提现都还没有到账。
　　据了解，虽然汇投资官方网站尚能登录，但客服不在线，服务热线也显示该号码暂不提供服务。官方微信订阅号内容截止到5月19日，此后没有更新。
　　记者实地走访汇投资办公场所发现，陆续有投资人来到公司门口，记者问询得知，来到此处的近10位投资者并非投资的汇投资，而是其关联公司北京泰合连城投资有限公司(以下简称“泰合连城”），该公司是一家线下理财公司。据了解，多位投资者4月份到期的标到目前仍未兑付。其中一位女士对记者表示，泰合连城在上周三（5月18日）还组织了七八十名投资者去河北泡温泉，没想到上周四公司就已经被查封了。而一直与她对接的公司专员也于近日向其声称“回老家”后，便再也联系不上了。
　　公司被查封 尚在还款的标的总额超过1亿元
　　记者实地走访了汇投资位于朝阳区建国门外大街8号IFC大厦A座7层的办公地址，发现公司已经被封闭，玻璃门内全部用白布遮挡，无法看到内部情况。同时，玻璃门上贴有一份告示称，“办公室已封闭，与之相关事宜请联系北京市公安局朝阳分局建国门外派出所”。该楼层的保安透露，办公室是被警方于上周四（5月19日）封闭的，该告示也是由警方贴出。
　　据一位汇投资平台离职员工爆料称，“法人代表卷钱跑了，有人报案所以被查的。”
　　“上周四警察过来把公司封了，贴了这个告示。据说是警察接到了15个人的报案，所以才过来的”，上述保安向记者表示，近期每天至少都有一二十名投资者来公司，之前甚至还有身份不明人士来公司打闹、泼汽油等，所以大厦物业不得不关闭从七层下行的电梯。
　　汇投资官网资料显示，汇投资是汇投财志投资管理（北京）有限公司打造的“全程式”互联网金融集成信息服务平台。汇投财志投资管理（北京）有限公司注册于北京市海淀区，注册资金1亿元，官方网站于日正式上线。据天眼查显示，公司的注册时间为日。
　　官网首页显示，平台注册用户达9.1万人，用户投资总额约为15.34亿元，平台年化收益率高达16%。
　　平台主要有三种理财产品，分别为“滚雪球”――100%本息担保的小额借款项目进行智能投资的理财计划，期限较为灵活，当日计息，到期返还本息，1000元起投；“汇投保”――以信用贷+保证金为主的理财产品，年化收益率可达16%，每月付息；“债权转让”――投资者将已投产品转让来回笼资金，持有30天后便可多次转让。
　　据“滚雪球”页面显示，期限为7天、45天、90天、180天的标的已全部售罄，预期年化收益率分别为8.0%、11.0%、13.0%、14.0%。在“汇投保”项目列表下，目前已还款完毕的标的有583个，正在还款的为53个、募集完毕的为2个、正在募集的为1个。据网贷之家上的发帖人表示，汇投资从3月份就已出现提现困难，绝大多数的投资者4月份的提现到现在仍未到账。据粗略统计，目前汇投资正在还款中的53个标的总金额为10958万元，募集完毕的2个标的总金额为250万元，正在募集的标的完成金额为31.717万元。
　　借款企业被列为经营异常 担保方不含担保经营范围
　　值得注意的是，汇投资目前显示正在募集的债权项目中，借款企业已被列为经营异常，还曾因还不了款被诉讼至法院。同时，该项目抵押物的抵押率也存在过高的问题。
　　汇投资上述项目担保方为宗翰融创（北京）投资担保有限公司。记者登录全国企业信用信息公示系统查阅发现，该担保公司的经营范围不含融资性担保。
　　据报道，目前汇投资网站上还有一个债权项目显示“正在募集”，借款用途为朗润园工程建设。抵押物信息为朗润园1号楼3区、4区；7号楼、8号楼、9号楼、10号楼、11号楼、15号楼、16号楼、17号楼、18号楼部分建筑（平方米）价值9107万元在建楼盘抵押。简单计算，抵押房产相当于2622元/平方米。
　　对此，有网贷研究人员表示，从抵押物来看，高于网上提供的二手房价格，一般来说，网上的二手房价格会高很多。本次贷款为6000万元，抵押率为66%，相当于1730/平方米，但实际的抵押率要在80%左右，对于三、四线城市来说，这个抵押率非常高，相比二手房价格也没什么优势可言，也就是说，这个项目的抗风险能力很低，风控措施基本形同虚设。
　　记者搜索赶集网郸城二手郎润园房子发现，出售价格有2500元/平方米和2578元/平方米。
　　此外，资料显示，朗润园工程的开发商，即上述项目的借款企业为郸城县景泰房地产开发有限公司。
　　《每日经济新闻》记者查询全国企业信用信息公示系统发现，郸城县景泰房地产开发有限公司在2015年已经被列为经营异常。
　　同时，记者还在河南省郸城县人民法院的网站上注意到，郸城县景泰房地产开发有限公司2015年就曾因未能按时偿还1500万元左右的借款而被别人诉讼至法院。
　　值得注意的是，上述项目采用的是融资企业代理人的模式。对此，业内人士表示，借款企业的法人代表或者获得企业授权的其他负责人，是可以进行代理融资的，这件事本身在法理上没问题，只不过操作上容易出现职务侵占的问题，如果再跟平台串通造假，那就属于集资诈骗的范畴。
　　线下公司到期未兑付 上门投资者多为中老年人
　　据报道，记者实地走访汇投资所在办公地发现，陆续有些投资者来到公司门口，看到公司被封闭显得十分低落，也不断向保安打听公司的情况。然而，从投资者的相互交谈中，记者发现这些投资者投的并非汇投资，而是他们口中的“泰合”。
　　据了解，“泰合”的公司全称为“北京泰合连城投资有限公司”。据汇投资网站今年1月底发布的公告显示，“自2015年11月份起，泰合连城和汇投资在理财产品设计，项目风控等方面达成了深度的合作，取得了非常好的效果。泰合连城主要从事线下传统金融投资业务，目前员工有4500多人，并在长春、深圳、郑州等全国20多地成立了分公司，汇投资作为知名的互联网金融平台，对泰合连城转型升级提供了有力的支持。基于泰合连城从传统金融向互联网金融转型，打通线上线下金融壁垒，打造P2P+O2O金融平台的理念，泰合连城拟全资收购汇投资，目前相关工作正在有序展开。”随后在2月份再次发布公告称，汇投资已与泰合连城达成协议，汇投资正式成为泰合连城的全资子公司。
　　工商信息显示，目前汇投资与泰合连城的办公地址一致，工商信息显示两家公司法人代表、执行董事、总经理均为李成金。而汇投资新任董事长兼CEO、北京泰合连城投资有限公司CEO均为李少明。这也就不难解释，为何汇投资的公司门外会聚集泰合连城的投资者。
　　从泰合连城网站上目前可看到的具体理财产品包括以房养老、开地产开发项目以及信托计划等，预期年化收益为6%-9%，期限有1年、2年、3年不等。在昨日来到汇投资公司的投资者当中，有部分投资者的1年期产品在4月份就到期了，但是却迟迟没有收到打款，才意识到出问题了；还有部分投资者的投资还未到期，但是听说有延期兑付的消息，所以赶来公司看看。这些投资者中，投资金额最少的为10万元，而最多的投资了100万元。并且，有投资者告诉记者，“听说有投资者最多投资了700多万元”。还有投资者表示，听说泰合连城去年的成交额有200亿元，而且之前一直没出过问题，甚至有时遇到周六为付息日，公司还会提前到周五付息。“我之前投了1个月的产品试了试，按期兑付了，所以我上个月又投了50万元一年期的产品，没想到连第一个月利息都没拿到，公司的人都找不到了”，其中一个投资者说道，这几天拨打对接的专员以及公司的高管电话都显示关机。
　　记者离开IFC大厦时发现，大厦楼下还聚集着20多位投资者，多数为中老年人。其中一位80多岁的老大爷告诉记者，他投资泰合连城是因为接到了他们的推销电话，声称保本保息，所以投资了10万元，“知道公司出事了，晚上连觉都睡不着。”
　　在拨打了汇投资门上的派出所联系电话后，对方表示，投资者可以拿着材料于5月24日、25日到派出所进行备案。
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