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qdii基金怎么买？主要适合哪些人投资？
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　　()02月28日讯
　　什么是QDII和QDII产品?QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字母缩写，是指在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下，有控制地允许境内机构投资境外的一项制度安排。那么QDII产品主要适合哪些人投资，QDII基金在海外投资中如何控制风险?下面小编给大家介绍一下相关知识。
　　QDII产品就是投资者将手上的人民币或是美元等外汇，交给基金公司、商业银行、保险公司等机构，让他们代为投资到国外资本市场上去，在承担相应风险的前提下获取相应投资收益的一种代客境外理财产品。
　　QDII的出现给国内个人投资者提供了在全球范围内投资海外市场的机会。QDII极大拓宽了境内投资者的投资渠道，使投资者能够真正实现自己的资产在全球范围内进行配置，在进一步分散风险的同时充分享受全球资本市场的发展成果。
　　与境内基金相比，QDII基金有哪些特别的地方?
　　(1)投资范围大大拓宽。
　　在当前资本市场尚未完全开放条件下，境内基金仅能投资于国内市场，无法分享全球其他资本市场的投资机会，而QDII基金将不再受此限制，能将投资范围拓展到全球领域。
　　(2)投资风险更加分散。
　　通过QDII进行全球化投资，不仅可以有效分散单个市场的投资风险，有助于提高经风险调整后的投资回报水平，还可在一定程度上降低投资单一市场所面临的风险。这些都是国内基金所不具备的。
　　(3)投资工具更加丰富。
　　相比境内基金，QDII可投资的品种更广泛，更具灵活性和多样性。除海外资本市场挂牌交易的股票、债券外，QDII基金还可投资公募基金、结构性投资产品、金融衍生品、存托凭证、资产抵押证券等等。
　　QDII产品主要适合哪些人投资?
　　QDII产品主要适合具有一定风险分散需求、并希望参与海外市场投资的个人和机构。具体包括：
　　(1)希望规避国内A股市场单一投资的系统性风险，在全球范围内进行资产配置的投资者。
　　(2)希望拓宽投资渠道和丰富投资品种，分享海外市场投资收益的投资者。
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2015年美国市场三类QDII最看好
2015年美国市场三类QDII最看好
10:09:01 under
　　1月19日讯 市场预计，2015年美股持续向好，配置&纯美&QDII基金是抓住这一投资机会的好办法，同时可以分散风险。
　　目前投资美国市场的QDII主要有三类&&房地产基金、指数型基金和主动管理型基金。
　　从经济危机困境中解脱出来的美国，近年来表现一枝独秀，美元、美股都呈现出强势格局。&在连续上涨后，美股估值已不太有吸引力。但美国经济增长确定，美元走强，资金回流美国，因此美股依然是好的配置型投资产品。&基金国际业务部副总监牛若磊表示。大成纳斯达克100指数冉凌浩也认为，美国从金融危机中恢复以来，美股取得了较大的累计涨幅，但当前仍然是投资美股的合适时机。
　　美股仍向好，配置&纯美&QDII基金是抓住这一机会的最好办法，同时可以分散风险。据中国基金报记者统计，目前投资美国市场的QDII主要有三类&&房地产基金、指数型基金和主动管理型基金，投资者可重点关注房地产基金，若非常看好美国市场，则可多配置纳斯达克100指数产品。如果你想了解更多基金信息，建议问理财(微信账号：asklicai或问理财)手机APP，随时随地查看。
　　房地产基金
　　主动被动要分开
　　据了解，目前专门投资房地产信托基金(REITs)的QDII产品有4只，分别为美国房地产指数、诺安全球收益不动产、嘉实全球房地产和鹏华美国房地产基金，去年4只产品平均收益为24.31%，表现非常可观。
　　值得注意的是，这4只房地产基金在投资方式上有主动、被动之分。虽然都是以布局REITs为主，但广发美国房地产指数基金为指数型产品，属于被动管理品种，诺安全球收益不动产、嘉实全球房地产、鹏华美国房地产基金为主动管理品种。
　　从实际投资情况来看，作为被动型产品，广发美国房地产指数基金投资REITs的比例较高，而诺安全球收益去年三季度末投资比例也较高，占基金总资产的89.62%。需要指出的是，若单纯看好美国房地产市场，可以选择配置REITs比例高的产品。如果你想了解更多基金信息，建议下载问理财(微信账号：asklicai或问理财)手机APP，随时随地查看。
　　在地区的配置上，上述产品也存在差异。诺安全球收益不动产、嘉实全球房地产为全球范围配置，而鹏华美国房地产、广发美国房地产指数基金则专注于美国市场。不过，诺安全球收益不动产、嘉实全球房地产也重配美国市场，去年三季度配置美国的比例分别为99.9%和73.17%，实际差异很小。
　　此外，选择房地产QDII基金还需要注意费率的差异。广发美国房地产指数基金管理费为0.8%，而其它房地产QDII的费率多在1.5%至1.7%之间，托管费也在0.3%至0.35%之间。
　　广发美国房地产指数基金经理邱炜指出，相对来说，在美国经济继续向上的背景下，房地产基金可以长期持有，收益较为稳健。整体来看，房地产基金投资存在四大利好。第一，美国预计在今年年中加息，届时房地产信托会大为受益，在经济复苏的情况下收入会加速增长，分红稳定，是很不错的替代资产。第二，美元长期开启，美国房产牛市来临。第三，20~29岁的人群是美国租房的主力，预计未来几年这一年龄阶段的人口会快速增加，而且随着就业率的上升，单独租房子的人也会增多，这也是未来几年支撑租赁住宅房地产的重要因素。第四，由于就业率上升，租金也随之上升，利好住宅房地产市场。如果你想了解更多基金信息，建议下载问理财(微信账号：asklicai或问理财)手机APP，随时随地查看。
　　10只指数基金
　　中小盘更有力
　　目前跟踪美国指数的QDII基金共有10只，跟踪的指数基本为纳斯达克100、标普500、标普500等权重、标普100等权重、标普高收益等权益类指数(不计算油气、房地产等另类资产指数)。邱炜表示，今年布局美国市场获得正收益的概率较高，但投资者还是要根据自己的需求进行配置，分散风险。投资美国要&挑&，并非&涉美&即涨。2014年，反映科技股等走势的纳斯达克100指数涨幅要超过标普500，有可能今年还会延续这一趋势。
　　中国基金报记者统计显示，纳斯达克100指数的成分股均具有高科技、高成长和非金融的特点，包括苹果、微软、谷歌等全球知名的公司。目前华安、国泰、广发、大成四家旗下的5只产品布局这一指数，其中国泰基金拥有两只，为国泰纳斯达克100和国泰纳斯达克100ETF。投资者选择跟踪这一指数的产品，首先要比较费率结构，国泰纳斯达克100ETF的费率较低。
　　而标普500指数则覆盖了在纽约证券交易所和纳斯达克上市的市值排名前500的公司，突出偏风格。博时标普500ETF及联接基金跟踪的就是标普500，采取市值加权法，而大成标普500等权重跟踪的是标普500等权重，赋予每个指数成分股相同的权重，并通过定期调整，确保单个成分股权重相等。需要注意的是，等权重指数相对提高了小市值股票的权重，波动幅度要大于市值加权指数。而长信标普100等权重跟踪标普100，也赋予每个指数成分股同样权重。如果你想了解更多基金信息，建议下载问理财(微信账号：asklicai或问理财)手机APP，随时随地查看。
　　相对来说，招商标普红利贵族指数基金则更稳健，该基金跟踪的是标普高收益红利贵族指数，成分股为标普500成分股中分红连续增长不少于20年且流动性良好的蓝筹公司。而且该基金可以用人民币、港元、美元购买，对投资者来说比较方便。
　　指数型产品的费用要低于主动型，博时标普500ETF及其联接基金费用较低，管理费只有0.6%，托管费也只有0.25%。在同等条件下，不妨选择费率最低的产品。
　　主动型产品
　　看长期业绩
　　布局美国的QDII基金主要是指数化投资，纯主动型产品非常少，嘉实美国成长是其中的一只。在选择投资这类产品时，只能看业绩。
　　嘉实美国成长基金2013年6月成立，投资目标是主要投资于美国大盘成长型股票，在股票选择及组合构建方面均运用量化投资方法。数据显示，该基金从成立以来，已取得17.50%的收益，高于同类平均水平。
　　选择这类产品重点是看基金经理的能力。据悉，基金经理张自力是理论物理学博士，毕业于美国德州大学奥斯汀分校和中国科技大学，具有18年公募基金从业经验。如果你想了解更多基金信息，建议下载问理财(微信账号：asklicai或问理财)手机APP，随时随地查看。
　　从该基金去年三季度报告看，投资股市市值占基金总资产比例达到91.05%，投资美国市场占比达到93.23%。从重仓行业看，主要是信息技术、非必需消费品、工业、医疗保健等。
　　此外，除了&纯美&的QDII产品外，还有一批QDII基金重配美国，尤其是主动型产品值得关注。如果看准美国市场，可以选择配置美国股市比例较高的QDII产品，还要从长期业绩表现、波动率、配置思路等方面考察，选择绩优品种。不过，这类产品的管理费等往往高于指数型产品。 (来源：证券时报网)
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0.28%2.98%3.71%5.20%11.46%4.89%2.98%购买2016年业绩前十QDII基金都投了什么？ 2017的投资基石踩哪儿？
　　换汇监管政策趋严，意外带火了QDII的投资热情。　　“由于外管局规定个人换汇资金不得用于境外买房与证券投资等尚未开放的资本项目，这两天咨询基金QDII投资业务的人数明显增多。”一位基金公司人士称。　　但在他看来，基金QDII之所以受到民众追捧，还有另一个原因，即2016年基金QDII收益率领跑其他类型的基金产品。　　数据显示，去年QDII基金平均收益率为6.54%，远远跑赢股票型基金(平均收益率为-12.20%)、混合型基金(-4.24%)与债券型基金(0.09%).　　多位基金公司人士认为，去年基金QDII之所以取得如此骄人的业绩，主要得益于三大因素。一是去年美元兑人民币升值幅度接近7%，令基金QDII整体受益；二是欧美国家不断加码的量化宽松货币政策(QE)推动欧美股市屡创新高，导致股票型基金QDII业绩水涨船高；三是以石油为代表的去年出现强势反弹，带动大宗商品投资类基金QDII收益率飙升。　　财富研究院负责人陈黎明在近期举行的“云+FOF”生态圈共建峰会间隙接受21世纪经济报道记者采访时坦言，随着大宗商品期货有望延续2016年下半年的高波动行情，港股在低估值、相对强势货币和内地资金流入等利好支持下呈现更多投资机会，今年基金QDII有望延续良好的业绩表现。　　但他提醒，在黑天鹅事件迭起时代，全球金融市场剧烈波动也会给基金QDII带来新的业绩下跌压力。　　“如今投资者要投资基金QDII，首先要认清其投资标的，以及相关金融投资品种的市场波动风险，再结合自身风险承受力再决定是否投资。”多位基金公司人士直言。　　资产规模年增380亿　　在多位业内人士看来，2016年可谓是基金QDII的丰收年。　　一是人民币汇率下跌令民众资产全球化配置需求日益旺盛，令QDII资产规模呈高速增长趋势。据统计显示，截至日，国内共有123只QDII基金，资产规模合计982亿元，较2015年末增加380亿元，增幅达63%。　　二是基金QDII整体业绩表现格外亮丽，除了取得6.54%的年化平均收益，还有8只产品收益超过20%。　　其中，精选以 47.98%收益率领跑业绩榜，华宝兴业标普油气以44.24%位列第二，上投摩根全球天然资源以44.15%处于探花位置。　　在多位基金公司人士看来，这也折射出2016年基金QDII领域的一大独特现象，即能源、石油类基金QDII业绩独领风骚。　　数据显示，2016年业绩前10的QDII基金里，有8只是能源、石油类基金QDII，比如华宝兴业标普油气、上投摩根全球天然资源、能源、华安标普全球石油、工银瑞信国际原油等QDII均取得逾25%的年化回报。究其原因，他们均重仓投资美国油气类股票，这类股票受益石油价格强势反弹均出现较大的涨幅。　　这令投向美股的基金QDII整体业绩领跑投向其他市场的同类产品，就投资区域而言，布局全球、美国、香港、亚太(包括大中华区)的权益类QDII产品收益率分别为5.35%、11.09%、3.4%、0.6%。　　有业内人士指出，这并不代表股票基金QDII一枝独秀。　　数据显示，去年QDII股票型基金、QDII混合型基金、QDII商品基金、QDII债券基金平均收益率分别达到6.65%、3.22%、7.26%、9.81%，反而是债券型基金QDII收益最佳。　　“主要原因是部分股票型基金由于操作失误导致业绩亏损，拖了股票型基金QDII的业绩后腿。”一位基金公司投资部人士分析，其实股票型基金QDII2016年业绩差异相当大，业绩最好的品种收益率超过40%，业绩不好的亏损也接近18%，首尾差异达到约60个百分点。　　在他看来，这些基金QDII之所以出现操作失误，主要是受到黑天鹅事件影响。比如不少基金QDII在英国脱欧与美国总统大选期间加大了沽空英国、美国股票的力度，但这两起黑天鹅事件对全球金融市场的冲击相当短暂，随着欧美股市受益QE加码持续上涨，令他们业绩大幅下滑。　　值得注意的是，尽管2016年黄金价格出现过山车行情，国内黄金类基金QDII整体业绩也相当亮丽，、易方达黄金主题、汇添富黄金全年净值增长率均超过13%。　　“这主要是归功于这些基金QDII对美联储加息步骤有准确的研判，把握住几次金价大起大落的波段操作机会，对黄金与黄金类股票成功采取了高抛低吸策略。”这位基金公司投资部人士直言。　　2017年业绩增长“基石”不牢？　　随着今年金融市场不确定性因素骤增，基金QDII能否保持如此骄人的业绩，似乎存在不少变数。　　多位基金公司人士向记者分析说，支撑基金QDII2016年业绩整体走强的油价、黄金、美股均面临冲高回落的风险。　　以油价为例，如今市场普遍认为原油价格在50-60美元/桶区间，已经透支了OPEC(石油输出组织)国家原油减产的利好效应，今年原油价格能否继续上涨，取决于全球经济增长能否带来更大的原油消费需求。　　“考虑到当前多数机构认为今年全球经济增长前景依然不够乐观，油价涨幅可能出现较大的制约。”一位基金公司宏观经济策略师表示。在美联储鹰派加息冲击下，今年黄金价格同样面临不小的下跌压力；至于美股，也会受到QE政策收紧、全球流动性泛滥拐点来临的冲击，呈现冲高回落的高波动性特征。　　“其实，全球流动性拐点来临的影响已经出现，去年底美债已出现了回调迹象，现在多数对冲基金开始关注美股何时触顶回调。”他表示。　　私募云通总经理冯美云向记者坦言，考虑到2017年黑天鹅事件迭起，投资者在选择基金QDII时，不妨考虑具有FOF特征的产品。毕竟，这类基金QDII能将资金分散投向不同市场、资产的绩优子基金，构建一整套跨市场、跨资产类别、跨经济周期的投资组合，抵御短期金融市场剧烈波动。　　记者多方了解到，尽管基金QDII日益受到追捧，不少基金公司却面临巧妇难为无米之炊的尴尬。　　“如今多数基金公司QDII额度都已经用完，只能暂停产品申购，等待相关部门批复新的QDII额度。”前述基金公司人士表示。即使部分基金公司还有一些剩余QDII额度，也会通过设立专户产品方式向少数高净值投资者或机构投资者销售，赚取约2%的通道费用。　　“由于QDII额度吃紧，我们会建议投资者先通过港股通渠道投资港股，由于港元采取盯住美元的汇率政策，投资港股某种程度也能对冲人民币汇率下跌风险。”他直言。　　(原标题：2016年业绩前十QDII基金都投了什么？ 2017的投资基石踩哪儿？) (21世纪经济报道)
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